1 重要提示

　　1.1 本半年度报告摘要来自2023年半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当仔细阅读同时刊载于《中国证券报》（www.cs.com.cn）、《上海证券报》（www.cnstock.com）、《证券时报》（www.stcn.com）、《证券日报》（www.zqrb.cn）、上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及本公司网站(www.bosc.cn)上的2023年半年度报告全文。

　　1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.3 本公司董事会六届二十八次会议于2023年8月25日审议通过了《关于2023年半年度报告及摘要的议案》。应出席董事18人，实际出席董事17人，顾金山非执行董事委托甘湘南非执行董事代为出席并就会议议题进行表决。本公司5名监事列席了本次会议。

　　1.4 本报告期不进行利润分配或资本公积金转增股本。

　　1.5 本报告期财务报告未经审计，但经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。

　　2 公司基本情况

　　2.1 公司简介

　　■

　　■

　　2.2 报告期公司主要业务简介

　　本公司注册成立于1996年1月30日，总部位于上海，2016年11月成为上海证券交易所主板上市公司，股票代码601229。

　　本公司聚焦“精品银行”战略愿景，秉持“精诚至上、信义立行”核心价值观，致力于持续深入服务实体经济发展，为客户提供各种金融产品服务。公司业务方面，为企业客户提供完善的综合金融服务，加快形成“普惠金融、绿色金融、民生金融、科创金融、供应链金融、跨境金融”和商投行联动特色，持续提高客户触达和服务效率。零售业务方面，通过线上线下融合服务，着力为个人客户提供更便捷、更有温度的金融服务，持续打造养老金融、财富管理、消费金融和基础零售等经营优势。金融市场和同业业务方面，完善对不同市场参与者的服务模式，深化同业客户经营体系，优化资产结构，强化交易和代客能力，提升托管市场竞争力。

　　报告期内，正值三年发展规划（2021-2023年）的收官之年，本公司围绕深化高质量发展，以攻坚克难提升发展动力和活力，提升专业化经营水平与精细化管理能力。不断完善风险管理的体系性和专业性，持续优化授信全流程管理体系，资产质量保持稳定。加快推进数字化转型，完善创新机制，着力推动客户体验优化、产品服务完善和风控专业能力提升。

　　2.3 近三年主要会计数据和财务指标

　　2.3.1 主要会计数据

　　单位：人民币千元

　　■

　　注：每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）计算。

　　2.3.2 主要财务指标

　　■

　　2.3.3 非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　■

　　注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告〔2008〕43号）计算。

　　2.4 股东情况

　　2.4.1 普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数、前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东持股情况表

　　单位：股

　　■

　　注：

　　1、报告期末，前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东及其持股情况一致；

　　2、报告期内，部分前十名普通股股东因增持股份引起持股变动；

　　3、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCO SANTANDER,S.A.）持有本公司股份929,137,290股，占本公司总股本6.54%，其中8,479,370股份代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本0.06%；

　　4、上海商业银行有限公司持有本公司股份426,211,240股，占本公司总股本3.00%，其中42,635,320股份代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本0.30%；

　　5、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持本公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有8,479,370股和42,635,320股本公司股份；

　　6、本公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。

　　2.4.2 控股股东、实际控制人情况

　　根据《公司章程》，本公司不存在持有普通股（含表决权恢复的优先股）占本公司股本总额50%以上的股东或者持有股份的比例虽然不足50%，但依其持有的股份所享有的表决权已足以对股东大会的决议产生重大影响的股东；不存在虽不是本公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配本公司行为的人。

　　本公司无控股股东和实际控制人。截至报告期末，本公司第一大股东上海联和投资有限公司及其关联方、一致行动人合并持股比例为14.93%。

　　2.4.3 优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表

　　单位：股

　　■

　　2.5 债券相关情况

　　2.5.1 可转换公司债券相关情况

　　2.5.1.1 可转换公司债券发行情况

　　■

　　2021年1月25日，本公司公开发行A股可转换公司债券，本次发行募集资金总额人民币200亿元，扣除发行费用并加上发行费用产生的可抵扣增值税进项税额后募集资金净额人民币199.66亿元；2021年2月10日，上述A股可转换公司债券在上交所挂牌交易，简称“上银转债”，代码“113042”。本次发行可转债的募集资金在扣除发行费用后，用于支持本公司业务发展，在可转债转股后按照相关监管要求用于补充本公司核心一级资本。

　　有关情况请参见本公司分别于2020年12月1日、2021年1月21日和2021年1月29日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。

　　2.5.1.2 截至报告期末前十名持有人及担保人情况

　　■

　　2.5.1.3 报告期可转换公司债券变动情况

　　单位：人民币元

　　■

　　报告期转债累计转股情况

　　■

　　2.5.1.4 转股价格历次调整情况

　　2023年6月28日，本公司实施了2022年度A股普通股利润分配。根据《上海银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》相关条款及有关法规规定，在本公司可转债发行后，当本公司出现因派送现金股利使本公司股东权益发生变化时，本公司将相应调整可转债转股价格。为此，本次利润分配实施后，上银转债的转股价格自2023年6月28日（除息日）起，由人民币10.23元/股调整为人民币9.83元/股。

　　转股价格历次调整情况见下表：

　　■

　　2.5.1.5 公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排

　　根据《上市公司证券发行管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定，本公司委托信用评级机构上海新世纪资信评估投资服务有限公司（以下简称“新世纪”）为2021年1月发行的“上银转债”进行了信用评级，新世纪出具了《上海银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券信用评级报告》，评级结果：本公司主体信用等级为AAA，评级展望为稳定，“上银转债”的信用等级为AAA。新世纪对本次可转债进行了跟踪评级，主体信用等级维持AAA，评级展望维持稳定，“上银转债”的信用等级维持AAA，评级时间为2023年6月19日。本次评级结果较前次没有变化。

　　本公司经营情况稳定，有关负债情况详见财务报表及附注。本公司未来年度还债的现金来源主要包括本公司业务正常经营所获得的收入、现金流入和流动资产变现等。

　　2.5.1.6 转债其他情况说明

　　根据有关规定和《上海银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》的约定，公司于2023年1月30日按本计息年度票面利率0.80%（含税），向截至2023年1月20日上海证券交易所收市后，在中国结算上海分公司登记在册的全体上银转债持有人，支付自2022年1月25日至2023年1月24日期间的利息。详见本公司2023年1月17日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《关于“上银转债”2023年付息公告》（临2023-003）。

　　2.5.2 其他债券相关情况

　　截至报告期末，本集团已发行债务证券详见半年度报告财务报表附注五、27。

　　3 管理层讨论与分析

　　3.1 总体经营情况分析

　　报告期内，国内经济呈现回升向好态势，但经济持续恢复发展的基础仍不稳固，国内需求不足、重点领域风险隐患较多。货币政策保持稳健精准，强化跨周期调节，着力支持扩大内需、支持实体经济发展。市场利率中枢下行，存贷款利率整体下降。本集团始终坚持战略引领，提高服务实体经济质效，加强内外部风险形势应对。聚焦营业收入、资产负债、资产质量等关键目标，资产端加快合意资产投放，负债端强化净息差管理；提升市场形势敏感度，做好资产负债结构、定价、重点产品等的管理；把握利率波动，拓展金融市场业务收入，择机发行金融债，改善负债成本；加强总分支行及子公司的各级联动，做好业务组织管理，保障经营策略传导落地，实现稳健的经营业绩。

　　各项业务稳健发展。报告期末，本集团总资产30,330.46亿元，较上年末增长5.37%；持续优化信贷结构，加大普惠金融、绿色金融、科创金融、供应链金融、制造业等重点领域投放力度，报告期末客户贷款和垫款总额13,591.39亿元，较上年末增长4.18%；聚焦存款拓展，深化客户经营，提升综合化金融服务能力，报告期末存款总额16,357.92亿元，较上年末增长4.09%。

　　盈利保持增长。报告期内，本集团实现营业收入263.60亿元，同比下降5.66%；实现归属于母公司股东的净利润128.35亿元，同比增长1.27%；基本每股收益0.90元，同比增长1.12%。报告期末，归属于母公司股东的净资产2,283.78亿元，较上年末增长3.31%。

　　资产质量呈现向好趋势。本集团持续优化信用风险管理目标体系，完善资产质量管控机制，加强对各业务条线、大类资产、重点产品的管控，同时不断加大不良资产化解处置力度，资产质量稳定趋好。报告期末，本集团不良贷款率1.22%，较上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率284.54%，保持较高水平。

　　资本水平充足。本集团持续强化资本管理，完善资本管理机制，加强资本预算和风险加权资产限额管理，优化经济资本管理体系，提升资本使用效率。报告期末，本集团资本充足率13.06%，一级资本充足率10.07%，核心一级资本充足率9.16%，均符合监管要求和自身规划目标。

　　3.2 财务报表分析

　　3.2.1 利润表分析

　　报告期内，本集团实现归属于母公司股东的净利润128.35亿元，同比增长1.61亿元，增幅1.27%，下表列出本集团主要损益项目变化：

　　单位：人民币千元

　　■

　　营业收入

　　报告期内，本集团实现营业收入263.60亿元，同比减少15.82亿元，降幅5.66%。本集团营业收入主要项目的金额、占比及变动情况如下：

　　单位：人民币千元

　　■

　　注：尾差为四舍五入原因造成。

　　3.2.2 资产负债表分析

　　3.2.2.1 资产

　　报告期末，本集团资产总额为30,330.46亿元，较上年末增长1,545.21亿元，增幅5.37%。

　　单位：人民币千元

　　■

　　注：

　　1、包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资和其他权益工具投资；

　　2、包括衍生金融资产、固定资产、在建工程、使用权资产、无形资产、递延所得税资产及其他资产；

　　3、尾差为四舍五入原因造成。

　　客户贷款和垫款

　　报告期内，本集团将支持宏观经济增长和自身业务发展紧密衔接，积极拓展信贷业务，加快重点领域信贷投放，支持实体经济发展。报告期末，本集团客户贷款和垫款总额13,591.39亿元，较上年末增长4.18%，其中公司贷款及垫款余额8,321.15亿元，较上年末增长7.99%；个人贷款及垫款余额4,148.06亿元，较上年末略降0.23%。

　　客户贷款和垫款情况详见半年度报告“贷款质量分析”。

　　3.2.2.2 负债

　　报告期末，本集团负债总额为28,040.61亿元，较上年末增长1,471.85亿元，增幅5.54%。

　　单位：人民币千元

　　■

　　注：

　　1、包括衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、预计负债、租赁负债、递延所得税负债及其他

　　负债；

　　2、尾差为四舍五入原因造成。

　　吸收存款

　　报告期内，本集团加强产品和交易驱动，深化数字化转型，充分运用线上化产品，为企业和居民提供便捷的线上化金融服务，增强客户粘性，夯实客户基础，带动存款稳步增长。报告期末，本集团存款总额为16,357.92亿元，较上年末增长643.36亿元，增幅4.09%。

　　单位：人民币千元

　　■

　　注：尾差为四舍五入原因造成。

　　3.2.2.3股东权益

　　报告期末，本集团股东权益为2,289.85亿元，较上年末增长73.36亿元，增幅3.31%，主要是由于报告期内实现净利润、实施利润分配等。

　　单位：人民币千元

　　■

　　3.2.3 现金流量表分析

　　报告期内，本集团经营活动产生的现金流量净额为-50.36亿元，同比减少429.22亿元，主要由于向中央银行借款减少。

　　投资活动产生的现金流量净额为-274.24亿元，同比增加173.82亿元，主要由于投资收回的现金增加。

　　筹资活动产生的现金流量净额为334.37亿元，同比增加307.01亿元，主要由于发行债务证券收到的现金增加。

　　3.2.4 比较式会计报表中变化幅度超过30%以上项目及原因

　　单位：人民币千元

　　■

　　3.2.5 资本充足率

　　单位：人民币千元

　　■

　　■

　　注：

　　1、本集团根据《商业银行资本管理办法（试行）》的相关要求，采用权重法计量信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产，采用基本指标法计量操作风险加权资产，资本管理情况详见在本公司网站（www.bosc.cn）披露的《上海银行股份有限公司2023年上半年资本充足率报告》；

　　2、尾差为四舍五入原因造成。

　　3.2.6 杠杆率

　　单位：人民币千元

　　■

　　3.2.7 流动性覆盖率

　　单位：人民币千元

　　■

　　3.2.8 净稳定资金比例

　　单位：人民币千元

　　■

　　3.2.9 根据监管要求披露的其他财务信息

　　■

　　注：

　　1、存贷比为监管法人口径；

　　2、单一最大客户贷款比例=单一最大客户贷款余额/资本净额，

　　最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额合计/资本净额。

　　4 重要事项

　　4.1 发行人民币金融债券

　　2023年4月和7月，本公司在全国银行间债券市场分别发行人民币200亿元和人民币90亿元的普通金融债券，票面利率分别为2.85%和2.62%，均为3年期固定利率品种。债券募集资金依据适用法律和监管部门的批准，用于满足本公司资产负债配置需要，充实资金来源，优化负债期限结构，改善流动性指标，夯实发展基础，落实国家政策导向，支持实体经济。

　　2023年7月，本公司在全国银行间债券市场发行“上海银行股份有限公司2023年第一期小型微型企业贷款专项金融债券”，债券发行规模为人民币100亿元，票面利率为2.63%，为3年期固定利率品种。债券募集资金依据适用法律和监管部门的批准，专项用于发放小型微型企业贷款，加大对小型微型企业信贷支持力度，推动小型微型企业信贷业务稳健、健康发展。

　　4.2 控股子公司股权事宜

　　2022年11月9日，本公司对中国机械工业集团有限公司挂牌转让上银基金10%的股权行使了优先购买权；经监管批复同意，本公司持有上银基金的股权比例由90%增至100%。2023年3月29日，本公司在公开市场挂牌拟转让上银基金20%股权，旨在优化股权结构、强化战略协同。截至2023年7月4日公告期满，本公司已征集到意向受让方，后续将履行监管审批等流程。

　　报告期内其他重要事项详见半年度报告“重要事项”章节，以及本公司在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和本公司网站(www.bosc.cn)披露的相关公告。

　　证券代码：601229       证券简称：上海银行     公告编号：临2023-035

　　优先股代码：360029       优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042                             可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司

　　董事会六届二十八次会议决议公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　公司董事会六届二十八次会议于2023年8月25日以现场加视频接入方式召开，会议通知已于2023年8月15日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事18人，实际出席董事17人，顾金山非执行董事委托甘湘南非执行董事代为出席并表决。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

　　本次会议由金煜董事长主持，会议经审议并通过以下议案：

　　一、关于更新《恢复计划》与《处置计划建议》的议案

　　表决情况：更新《恢复计划》，同意18票，反对0票，弃权0票；更新《处置计划建议》，同意18票，反对0票，弃权0票。

　　二、关于2023年半年度报告及摘要的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　详见公司在上海证券交易所披露的2023年半年度报告及摘要。

　　三、关于修订股权管理有关制度的议案

　　表决情况：修订《股权管理基本规定》，同意18票，反对0票，弃权0票；修订《集中托管账户股权事务操作规程》，同意18票，反对0票，弃权0票。

　　四、关于同城数据中心扩容外包的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　五、关于2023年上半年合规风险管理自我评估报告的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　六、关于披露2022年全球系统重要性评估指标的议案

　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　会议批准在公司网站披露2022年全球系统重要性评估指标。

　　七、关于与上海垣信卫星科技有限公司关联交易的议案

　　独立董事李正强、杨德红、孙铮、董煜、肖微、薛云奎就与上海垣信卫星科技有限公司的关联交易发表了事前认可声明，并一致同意本议案。

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　本议案回避表决董事：叶峻、应晓明。

　　详见公司在上海证券交易所披露的关于关联交易事项的公告、独立董事关于关联交易的事前认可声明、独立董事关于关联交易的独立意见。

　　会议还听取了《关于2023年上半年经营管理情况及下半年主要工作安排的报告》《关于2022年度监管意见及整改落实计划的报告》《关于数据驱动的全面风险管理体系项目建设进展的报告》《关于普惠金融战略执行情况的报告》。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2023年8月26日

　　证券代码：601229       证券简称：上海银行     公告编号：临2023-036

　　优先股代码：360029     优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042                             可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司

　　监事会六届十八次会议决议公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　公司监事会六届十八次会议于2023年8月25日以现场加视频接入方式召开，

　　会议通知已于2023年8月15日以电子邮件方式发出。本次会议应出席监事5人,实际出席监事5人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。

　　本次会议由贾锐军监事会主席主持，会议经审议并通过以下议案：

　　关于2023年半年度报告及摘要的议案

　　表决情况：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　监事会对公司2023年半年度报告及摘要进行了审议，并出具如下审核意见：公司2023年半年度报告及摘要的编制和审议程序符合国家法律、法规和公司章程等规定；报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的相关规定；报告真实、准确、完整地反映了报告期内公司的经营管理和财务状况。

　　详见公司在上海证券交易所披露的2023年半年度报告及摘要。

　　会议还听取了《关于2023年上半年经营管理情况及下半年主要工作安排的报告》《关于〈三年发展规划（2021-2023年）〉2023年上半年执行情况的评估报告》《关于2022年度监管意见及整改落实计划的报告》。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司监事会

　　2023年8月26日

　　证券代码：601229       证券简称：上海银行  公告编号：临2023-037

　　优先股代码：360029  优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042   可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司

　　关于关联交易事项的公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　●交易内容：

　　经公司董事会六届二十八次会议审议通过，同意调整上海垣信卫星科技有限公司（以下简称“垣信卫星”）贷款利率，授信金额及额度有效期不变。

　　●回避表决事宜：

　　关联董事叶峻先生、应晓明先生对垣信卫星关联授信贷款利率调整事项回避表决。

　　●上述关联交易属于公司日常业务经营中的正常授信业务，对公司的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。

　　一、关联交易概述

　　经公司董事会六届二十二次会议审议通过，同意给予垣信卫星不超过等值人民币16亿元授信额度，用于流动资金贷款、固定资产贷款业务，授信期限不长于3年，担保方式为保证担保。

　　经公司董事会六届二十八次会议审议通过，同意调整垣信卫星贷款利率，授信金额及额度有效期不变。

　　垣信卫星为公司主要股东上海联和投资有限公司的控股子公司，因此垣信卫星属于公司银保监规则关联方，上述交易构成关联交易。

　　上述关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

　　二、关联方介绍

　　（一）关联关系介绍

　　垣信卫星为公司主要股东上海联和投资有限公司的控股子公司，因此垣信卫星属于公司银保监规则关联方。

　　（二）关联方基本情况

　　垣信卫星成立于2018年3月19日，注册资本15.71亿元，企业性质为有限责任公司（国有控股），实际控制人为上海市国有资产监督管理委员会，注册地址为上海市松江区九亭镇九亭中心路1158号6幢502室-2，法定代表人秦健，经营范围包括许可项目：基础电信业务，第一类增值电信业务，第二类增值电信业务，网络文化经营，互联网新闻信息服务，信息网络传播视听节目，医疗器械互联网信息服务，药品互联网信息服务，旅游业务，道路普通货运（无车承运）；一般项目：卫星通信系统、卫星地面系统科技、光电科技、机电科技、物联网技术、宽带无线移动通信系统领域内的技术开发、技术服务、技术咨询、技术转让，计算机软件开发，通讯设备、电子设备的销售，互联网数据服务，信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务），广告设计、制作、代理，互联网信息服务，票务代理服务，社会经济咨询服务，大数据服务，数据处理和存储支持服务，广告发布（非广播电台、电视台、报刊出版单位），组织文化艺术交流活动，远程健康管理服务，人工智能应用软件开发，人工智能行业应用系统，卫星通信服务，卫星导航服务，卫星导航多模增强应用服务系统集成，地理遥感信息服务，卫星技术综合应用系统集成，测绘服务，卫星遥感应用系统集成，卫星遥感数据处理，货物或技术进出口（国家禁止或涉及行政审批的货物和技术进出口除外）。

　　截至2022年末，垣信卫星资产总额23.87亿元，净资产7.36亿元；2022年营业收入4.72万元，净利润-1.47亿元。截至2023年6月末，垣信卫星资产总额26.10亿元，净资产6.80亿元；2023年1-6月暂无收入，净利润-0.56亿元。

　　三、关联交易的定价政策

　　本次关联交易的定价依据市场原则进行，授信条件不优于公司现有授信的其他可比非关联公司。公司对垣信卫星的授信按一般商业条款进行。

　　四、关联交易的目的以及对上市公司的影响

　　本次关联交易为公司的正常授信业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　五、该关联交易应当履行的审议程序

　　根据《银行保险机构关联交易管理办法》《上海银行关联交易管理办法》有关规定，本次拟调整贷款利率事项涉及原经董事会审议通过的关联交易事项的主要条款变更，应当重新履行审批程序，由董事会关联交易控制委员会审查后，提交董事会批准并按规定进行披露，无需提交股东大会审议。

　　上述关联交易事项已经公司董事会六届二十八次会议审议通过。

　　本次与垣信卫星的关联交易在提交公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。此外，公司独立董事对与垣信卫星的关联交易发表独立意见如下：

　　（一）公司对垣信卫星不超过等值人民币16亿元贷款利率调整的关联交易事项属于公司正常授信业务，依照市场公允价格进行，符合公司和全体股东的利益，不存在通过关联交易进行利益输送及损害公司和中小股东利益的情形，也不会影响公司的独立性。本次关联交易符合有关监管部门要求，符合《上海银行关联交易管理办法》等相关规定。

　　（二）公司对垣信卫星不超过等值人民币16亿元贷款利率调整的关联交易事项已经公司董事会审议通过，本次关联交易已经依法履行了必要的内部审批程序。

　　六、上网公告附件

　　（一）独立董事关于关联交易的事前认可声明

　　（二）独立董事关于关联交易的独立意见

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2023年8月26日

　　（股票代码：601229）