● 华商基金向现代财富管理机构转型需要公司在战略层面进行积极思考，从业务的多元化、投研能力的提升及内控水平的提高等方面有计划有步骤地部署。

　● 推进业务多元化，实现公司从单一型基金管理公司向现代财富管理机构转型，需要从产品和业务布局，投资工具和策略，投资区域等方面进行开拓发展。

　● 提升投研能力的根本在于提升投研人员的专业水平并进行专业化的组织运用，构建有利于专业人员发展的文化环境、激励机制是提升投研能力的重要途径。

　● 业务的拓展和创新，需要有健全、有效的内部控制体系作为基础和保障。为提升公司的内控及风险管理水平并接轨国际领先经验，应在内控管理上做更多的投入。

　在中国证券投资基金业协会成立大会暨第一届年会上，郭树清主席发表了重要讲话，就基金管理公司向财富管理机构转型指明了行业发展方向。现代财富管理机构为客户提供多元化的、专业的投资管理服务，满足多元化的财富管理需求，是中国经济转型、资本市场发展的趋势，也是行业发展寻求突破的要求。华商基金作为一家年轻的基金管理公司，向现代财富管理机构转型既是挑战，也是机遇，需要公司在战略层面进行积极思考，从业务的多元化、投研能力的提升及内控水平的提高等方面有计划有步骤地部署。

　推进业务多元化

　目前，华商基金业务主要为公募业务，要实现公司从单一型基金管理公司向现代财富管理机构转型，需要从产品和业务布局，投资工具和策略，投资区域等方面进行开拓发展。

　华商基金作为一家中型基金管理公司，业务拓展需要根据公司的实际情况逐步推进，公募业务在今后一段时间仍应是发展的核心和基础，公司应逐步完善公募基金产品线，以满足不同投资人的需求。与此同时，华商基金还将进一步拓展专户业务，着手准备养老金和年金业务，适时推进QDII、RQFII业务，逐步实现公司业务多元化。

　为拓展投资范围，应组织力量研究探索各类投资工具和投资策略，逐步延伸可投资领域。

　此外，还应适时扩大投资区域，服务更多的客户，根据公司的发展情况，拓展业务服务区域。

　提高投研能力

　财富管理机构是为投资人提供专业理财服务的机构，投研能力是基金管理公司的核心竞争力。提升公司的投研能力，根本在于提升投研人员的专业水平并进行专业化的组织运用。对于华商基金来说，构建有利于专业人员发展的文化环境、激励机制，是提升投研能力的重要途径。

　在企业文化上，提倡“诚信、专业、合作、责任、进取”的核心价值观，强调合法经营、规范运作、信守承诺,将投资人的利益放在首位，坚守职业道德，绝不触碰法律底线和道德底线；在人力资源配备上，强调专业标准。专业人员必须具备履行岗位职责的专业知识，有强烈的风险意识，基础扎实,业务过硬，自我完善,精益求精，不断提升专业水平；在人力资源激励机制上，鼓励员工走专业化的职业生涯发展道路，在职级和薪酬上，给专业人员设立足够的发展空间，提高专业岗位的长久吸引力；在日常工作中，强调专业化管理，要求管理规范、流程清晰、制度完备、执行高效。

　提升内控水平

　业务的拓展和创新，需要有健全、有效的内部控制体系作为基础和保障，为提升公司的内控及风险管理水平并接轨国际领先经验，应在内控管理上做更多的投入。

　要不断完善公司内部控制流程及制度体系、强化执行效果，以提升公司整体内控管理水平，配合公司品牌打造及各项业务的推进，促进内控文化建设，提高风险管理水平；建立内控培训新机制，推进公司合规及风险文化建设。将合规培训作为业务培训的组成部分，纳入到业务部门自身的业务培训和考核中。进一步梳理和完善公司内部控制体系和制度体系，通过丰富合规培训的手段和内容，使业务人员明确并掌握相关业务法规，提升业务专业化水平，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节；加强企业文化建设，推动企业健康发展。优秀的企业文化不仅是企业的灵魂，还是企业不断向前发展的动力。基金管理公司向现代财富管理机构转型，需加强企业文化建设，将核心价值观、道德准则、经营宗旨、处事方式等作为企业文化的精髓予以培育、沉淀、发展、传承，落实到具体的行为之中，提升企业的凝聚力和竞争力，推动企业的健康、可持续发展。

　从单一型基金管理公司向现代财富管理机构转型是一个长期的、不断探索的过程，在此过程中我们需牢固树立以市场为导向、以客户为中心的经营理念，苦练内功、规范经营，时刻将投资人的利益放在优先位置，根据客观环境的不断变化，适时进行调整。