第一节 重要提示
　　1、本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到http://www.sse.com.cn网站仔细阅读年度报告全文。
　　2、本公司董事会及董事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
　　3、公司全体董事出席董事会会议。
　　4、中证天通会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
　　5、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
　　公司拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利 0.20元（含税）。截至2025年12月31日，公司总股本520,066,589股，以此计算合计拟派发现金红利10,401,331.78元（含税）；本次利润分配不送红股，不进行资本公积金转增股本，剩余未分配利润结转以后年度。如在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额，并将在相关公告中披露。公司2025年半年度已向全体股东派发现金红利7,800,998.84元（含税），本年度公司现金分红（包括中期已分配的现金红利）总额18,202,330.62元。
　　截至报告期末，母公司存在未弥补亏损的相关情况及其对公司分红等事项的影响
　　□适用 √不适用
　　第二节 公司基本情况
　　1、公司简介
　　■
　　■
　　2、报告期公司主要业务简介
　　（一）行业基本情况
　　2025年，国家深入实施提振消费专项行动，加力推进消费品以旧换新，消费市场总体呈现稳中有进发展态势。大宗耐用消费品增长较快，新型消费蓬勃发展，城乡市场协同发力，县域商业体系不断完善。从行业看，批发和零售业增加值稳步提升，主要零售业态保持增长，新兴商业模式发展活跃。城市商业载体提质升级，便民生活圈建设深入推进，农村电商快速发展。根据国家统计局、中华全国商业信息中心数据显示，2025年，我国商品零售额44.3万亿元，同比增长3.8%，增速较2024年扩大0.6个百分点；限额以上零售业单位中，便利店、超市、专业店、百货店零售额同比分别增长5.5%、4.3%、2.6%、0.1%，仓储会员店、集合店、无人值守商店零售额保持两位数增长；实物商品网上零售额130,923亿元，同比增长5.2%，占社会消费品零售总额的比重是26.1%。其中，吃类、穿类、用类商品分别增长14.5%、1.9%、4.1%。
　　（二）公司行业地位
　　作为跨区域、多业态的大型现代化零售连锁企业，公司立足山东市场，持续强化核心竞争力。报告期内，公司依托全链条溯源体系筑牢食安根基，发挥农业大省优势，深化生鲜直采与自有品牌建设，通过社群私域运营与主播化转型，推动线上线下融合发展；聚焦便民业态，积极融入“一刻钟便民生活圈”，以差异化服务提升顾客粘性。2025年，公司行业影响力持续提升，荣获多项重要荣誉：2025中国零售商业“金鼎奖”年度营销创新标杆、美团服务零售2025“最具影响力品牌”、银座股份“基于国产分布式数据库的银座超市ROC系统应用案例”入选2025年山东省大数据产业“三优两重”项目名单；此外，公司部分门店荣获中国连锁经营协会“金百合奖”及“绿色商场”称号，进一步巩固了区域零售市场领先地位。
　　（一）公司主要业务
　　报告期内，公司主要业务未发生重大变化。
　　公司以商品零售为业务基石，深耕百货商场、大型综合超市及购物中心三大核心业态，通过持续的资源整合与模式创新，构建起多业态融合、跨区域布局、线上线下协同发展的综合性商业格局。公司秉持“品质消费引领者，美好生活服务商”的企业使命，以全面打造综合竞争力强的现代商业服务领军企业为愿景，持续推动经营创新与转型升级。深化推进供应链改革，大力推进产地直采、基地共建与渠道重构，持续整合上游资源，建立生鲜品类分级标准，开发标准化单品。同时，积极引入标杆企业优质供应链，强化商品汰换及新品引入力度，提升商品差异化水平与价格竞争力；积极布局全球化供应链网络；加速数字化转型升级，推动品类管理从经验主导向数据决策转型。公司坚持区域深耕战略，在立足山东市场的基础上兼顾省外周边布局，并紧紧围绕商品力、服务力、营销力、场景力、发展力，持续巩固并扩大网络覆盖与品牌影响力。截至报告期末，公司拥有122家门店（潍坊临朐华兴23家），主要分布在山东省内11个地市及河北省，建筑面积297.34万平方米。
　　（二）公司经营模式
　　公司秉持“履信尚义、共享共赢”的企业价值观，根据门店经营业态与定位，与供应商及商户建立差异化合作关系，主要经营模式涵盖经销、联营、代销、租赁。其中，百货与购物中心以联营、租赁为主，超市则以经销、联营、代销为基础，并积极探索自营模式。报告期内，公司持续深化供应链改革，积极拓展源头直采基地，推进“一盘货”进企业策略，减少中间环节，降低流通成本。同时，公司依托系统全覆盖夯实数据决策基础，深化直播电商运营，持续强化线上精细化运营能力，促进线上线下消费场景深度融合。
　　3、公司主要会计数据和财务指标
　　3.1近3年的主要会计数据和财务指标
　　单位：元 币种：人民币
　　■
　　3.2报告期分季度的主要会计数据
　　单位：元 币种：人民币
　　■
　　季度数据与已披露定期报告数据差异说明
　　□适用 √不适用
　　4、股东情况
　　4.1报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数和持有特别表决权股份的股东总数及前 10 名股东情况
　　单位: 股
　　■
　　4.2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图
　　√适用 □不适用
　　■
　　4.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
　　√适用 □不适用
　　■
　　4.4报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况
　　□适用 √不适用
　　5、公司债券情况
　　□适用 √不适用
　　第三节 重要事项
　　1、公司应当根据重要性原则，披露报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项。
　　2025年，公司实现营业收入52.82亿元，同比减少2.52%。其中，商业营业收入52.80亿元，同比减少2.56%；房地产收入200.79万元，上年同期无发生。实现归属于母公司所有者的净利润5,925.11万元，同比减少12.42%；实现归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润699.74万元，同比减少45.60%，整体来看，营业收入及归属于上市公司股东净利润较上年同期有所下降。
　　2、公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。
　　□适用 √不适用
　　证券代码：600858 证券简称：银座股份 公告编号：2026-003
　　银座集团股份有限公司
　　第十四届董事会第三次会议决议公告
　　本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　银座集团股份有限公司第十四届董事会第三次会议通知于2026年3月16日以书面形式发出，2026年3月26日在公司总部召开。会议应到董事7名，实际出席董事7名，部分高管列席会议，符合《公司法》和《公司章程》规定。会议由董事长徐峰先生主持。会议以记名方式投票，形成如下决议：
　　一、审议通过《2025年度董事会工作报告》，并提交股东会审议。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　二、审议通过《2025年度总经理业务报告》
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　三、审议通过《2025年度独立董事述职报告》，并提交股东会听取。详见上海证券交易所网站http://www.sse.com.cn。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　四、审议通过《2025年度利润分配方案》，并提交股东会审议。公司拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.20元（含税）。截至2025年12月31日，公司总股本520,066,589股，以此计算合计拟派发现金红利10,401,331.78元（含税）；本次利润分配不送红股，不进行资本公积金转增股本，剩余未分配利润（母公司）81,843,609.50元结转以后年度。如在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额，并将在相关公告中披露。具体事项详见《银座集团股份有限公司2025年度利润分配方案及提请股东会授权董事会制定2026年中期利润分配方案的公告》（临2026-004号）。
　　审计委员会意见：2025年度利润分配方案符合《公司章程》的相关规定，是依据公司实际发展情况而制定，符合股东的整体利益和长远利益，有利于公司的持续、稳健发展。公司董事会履行了相应决策程序，不存在损害公司和股东利益的情形。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　五、审议通过《关于提请股东会授权董事会制定公司2026年度中期利润分配方案的议案》，并提交股东会审议。具体事项详见《银座集团股份有限公司2025年度利润分配方案及提请股东会授权董事会制定2026年中期利润分配方案的公告》（临2026-004号）。
　　审计委员会意见：2026年中期利润分配授权安排有利于简化分红程序，符合《公司章程》等规定的利润分配政策，履行了相应决策程序，不存在损害公司和股东利益的情形。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　六、审议通过《2025年度内部控制评价报告》，该议案已经公司审计委员会审议通过，详见上海证券交易所网站http://www.sse.com.cn。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　七、审议通过《2025年度环境、社会和公司治理（ESG）报告》，详见上海证券交易所网站http://www.sse.com.cn。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　八、审议通过《关于计提商誉减值准备的议案》，该议案已经公司审计委员会审议通过。具体事项详见《银座集团股份有限公司关于计提商誉减值准备的公告》（临2026-005号）。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　九、审议通过《2025年年度报告》全文及摘要，该议案已经公司审计委员会审议通过，详见上海证券交易所网站http://www.sse.com.cn。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　十、审议通过《关于续聘会计师事务所的议案》，公司拟续聘中证天通会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2026年度财务及内控审计机构，2026年度审计费用共计152万元，其中年报审计费用108万元、内控审计费用44万元，与上一期审计费用持平。根据会计师事务所2025年度提供审计服务承担的工作量，公司支付中证天通会计师事务所（特殊普通合伙）2025年度审计费用152万元，其中年报审计费用108万元、内控审计费用44万元。该议案已经公司审计委员会审议通过，尚需提交股东会审议。具体事项详见《银座集团股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》（临2026-006号）。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　十一、审议通过《关于公司董事、高级管理人员2025年度薪酬及2026年度薪酬方案的议案》。具体金额已在《2025年年度报告》中披露。该议案已经公司薪酬与考核委员会审议通过，董事2025年度薪酬及2026年度薪酬方案尚需提交股东会审议。
　　（一）关于公司董事兼财务负责人魏东海的薪酬
　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票，关联董事魏东海回避表决。
　　（二）关于公司外部董事刘冉的薪酬
　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票，关联董事刘冉回避表决。
　　（三）关于公司独立董事孟庆春的薪酬
　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票，关联董事孟庆春回避表决。
　　（四）关于公司独立董事张志红的薪酬
　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票，关联董事张志红回避表决。
　　（五）关于公司独立董事王乾的薪酬
　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票，关联董事王乾回避表决。
　　（六）关于公司高级管理人员的薪酬（不含已单独表决的魏东海先生）
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　（七）关于公司董事、高级管理人员2026年度薪酬方案
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　十二、审议通过《关于公司2026年度融资额度的议案》，该议案已经公司独立董事专门会议审议通过，尚需提交股东会审议。
　　同意公司（包括下属子公司）通过申请流动资金借款、信托借款等方式向银行等相关金融机构融资最高额不超过75亿元人民币，融资利率按相关机构的规定执行；向控股股东山东省商业集团有限公司及其关联方借款最高额不超过25亿元人民币，由实际使用资金的公司向山东省商业集团有限公司及其关联方支付相应的资金使用费，资金使用费不超过银行同期利率或其取得资金的成本。同时，为支持公司上述融资计划，控股股东山东省商业集团有限公司及其关联方将为公司（包括下属子公司）提供不超过55亿元的担保支持。
　　对于上述事项，公司董事会提请股东会授权实际使用资金的公司签署与上述事项有关的重大合同和重要文件。融资品种、融资金额和融资用途可根据公司实际业务情况进行安排调整。该议案事项尚需提交公司股东会审议，自股东会审议通过之日起有效，在公司股东会没有对融资额度作出新的批准之前，本议案事项跨年度持续有效。
　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票，2名关联董事回避表决。
　　十三、审议通过《关于公司与山东省商业集团财务有限公司续签〈金融服务协议〉的议案》，该议案已经公司独立董事专门会议审议通过，尚需提交股东会审议。具体事项详见《银座集团股份有限公司关于公司与山东省商业集团财务有限公司续签〈金融服务协议〉的关联交易公告》（临2026-007号）。
　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票，2名关联董事回避表决。
　　十四、审议通过《关于山东省商业集团财务有限公司的风险持续评估报告》，该议案已经公司独立董事专门会议审议通过。详见上海证券交易所网站http://www.sse.com.cn。
　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票，2名关联董事回避表决。
　　十五、审议通过《关于公司办理抵押贷款的议案》，同意公司用滨州银座商城有限公司名下位于滨州市渤海十路719号银座黄河店1号楼的房地产及淄博银座商城有限责任公司名下位于淄博市张店区柳泉路128号2-3层的房地产向天津银行济南分行申请17,500万元的抵押贷款，贷款期限为一年，贷款利率按银行同期贷款利率执行。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　十六、审议通过《董事会关于独立董事独立性情况的专项意见》，详见上海证券交易所网站http://www.sse.com.cn。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　十七、审议通过《2025年度会计师事务所履职情况评估报告》，该议案已经公司审计委员会审议通过。详见上海证券交易所网站http://www.sse.com.cn。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　十八、审议通过《董事会审计委员会对会计师事务所2025年度履行监督职责的情况报告》，该议案已经公司审计委员会审议通过。详见上海证券交易所网站http://www.sse.com.cn。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　十九、审议通过《关于提请召开2025年年度股东会的议案》。具体事项详见《银座集团股份有限公司关于召开2025年年度股东会的通知》（临2026-008号）。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　本次会议审议通过的议案一、四、五、十、十一（部分）、十二、十三相关事项需提交公司股东会审议，议案三及议案十一涉及高级管理人员2026年度薪酬方案部分将提交股东会听取。
　　特此公告。
　　银座集团股份有限公司董事会
　　2026年3月28日
　　证券代码：600858 证券简称：银座股份 公告编号：2026-006
　　银座集团股份有限公司
　　关于续聘会计师事务所的公告
　　本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 拟聘任的会计师事务所名称：中证天通会计师事务所（特殊普通合伙）
　　一、拟聘任会计师事务所的基本情况
　　（一）机构信息
　　1.基本信息
　　机构名称：中证天通会计师事务所（特殊普通合伙）
　　机构性质：特殊普通合伙企业
　　注册地址：北京市海淀区西直门北大街甲43号1号楼13层1316-1326
　　首席合伙人：张先云
　　截至2025年末，中证天通会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“中证天通”）拥有合伙人67名、注册会计师377名，其中签署过证券业务审计报告的注册会计师107名。
　　2024年度，中证天通经审计的收入总额41,763.29万元，其中审计业务收入24,637.37万元，证券业务收入6,401.21万元。
　　2024年度，上市公司审计客户30家，主要行业涉及制造业、批发和零售业、金融业、租赁和商务服务业及电力、热力、燃气及水生产和供应业等；审计收费3,599.00万元；公司同行业上市公司审计客户1家。
　　2.投资者保护能力
　　中证天通已购买职业保险并涵盖因提供审计服务而依法所应承担的民事赔偿责任。截至2025年末，中证天通计提职业风险基金累计1,203.41万元，购买职业保险累计赔偿限额20,000.00万元。职业风险基金计提及职业保险购买符合财政部关于《会计师事务所职业风险基金管理办法》等文件的相关规定。中证天通近三年在执业中无相关民事诉讼承担民事责任的情况。
　　3.诚信记录
　　中证天通近三年（最近三个完整自然年度及当年）因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚0次、监督管理措施3次、自律监管措施2次和纪律处分0次。10名从业人员近三年（最近三个完整自然年度及当年）因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚0次、监督管理措施8次、自律监管措施4次和纪律处分0次。
　　（二）项目信息
　　1.基本信息
　　拟签字项目合伙人：鞠录波
　　拥有注册会计师执业资质。2010年成为注册会计师，2001年开始从事审计，2004年开始从事上市公司（和挂牌公司）审计，2024年开始在中证天通执业，2024年开始为本公司提供审计服务；近三年签署上市公司审计报告5份，挂牌公司审计报告2份，有证券业务服务经验，具备专业胜任能力，未在其他单位兼职。
　　拟签字注册会计师：胥传超
　　拥有注册会计师执业资质。2007年成为注册会计师，2008年开始从事上市公司审计，2023年7月至今在中证天通会计师事务所（特殊普通合伙）从事审计相关工作，2023年开始为本公司提供审计服务，近三年签署了5份上市公司年度审计报告，挂牌公司审计报告4份，有证券业务服务经验，具备专业胜任能力，未在其他单位兼职。
　　复核合伙人：全秀娟
　　拥有注册会计师执业资质。1999年12月成为注册会计师，2002年开始从事上市公司审计及与资本市场相关的专业服务工作，2016年9月开始在中证天通执业，2026年开始为本公司提供审计服务；具备相应专业胜任能力。近3年签署过1家上市公司审计报告，近三年未复核上市公司年报审计报告。
　　2.诚信记录
　　近三年，项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人不存在因执业行为受到刑事处罚，受到证监会及其派出机构、行业主管部门的行政处罚、监督管理措施，受到证券交易场所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分的情况。
　　3.独立性
　　拟签字项目合伙人、签字注册会计师及质量复核人员不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形，未持有和买卖公司股票，也不存在影响独立性的其他经济利益，定期轮换符合规定。
　　4.审计收费
　　根据会计师事务所2025年度提供审计服务承担的工作量，公司支付中证天通2025年度审计费用152万元，其中年报审计费用108万元、内控审计费用44万元，较上一期审计费用减少3万元。
　　2026年度审计费用按照公司的业务规模、所处行业和会计处理复杂程度等因素，综合考虑参与工作人员的经验和级别相应的收费率以及投入的工作时间等因素定价，共计152万元，其中年报审计费用108万元、内控审计费用44万元，与上一期审计费用持平。
　　二、续聘会计师事务所履行的程序
　　（一）审计委员会意见
　　公司董事会审计委员会对中证天通专业胜任能力、投资者保护能力、独立性和诚信状况等进行了充分了解和审查，认为其具备相应的执业资质，具有足够的专业胜任能力、独立性和投资者保护能力，能够满足公司审计工作的要求。在其执业过程中，能够遵循独立、客观、公正的职业准则，切实履行审计机构应尽的职责，不存在损害公司及全体股东合法权益的情况。同意续聘其为公司2026年度财务报告及内部控制审计机构。
　　（二）董事会的审议和表决情况
　　公司2026年3月26日召开了第十四届董事会第三次会议，以7票同意，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于续聘会计师事务所的议案》，同意续聘中证天通为公司2026年度财务报告及内部控制审计机构。
　　（三）生效日期
　　本次续聘会计师事务所事项尚需提交公司股东会审议，并自公司股东会审议通过之日起生效。
　　特此公告。
　　银座集团股份有限公司董事会
　　2026年3月28日
　　
　　证券代码：600858 证券简称：银座股份
　　银座集团股份有限公司
　　2025年度环境、社会和公司治理
　　（ESG）报告摘要
　　第一节重要提示
　　1、本摘要来自银座集团股份有限公司2025年度环境、社会和公司治理（ESG）报告全文，为全面了解本公司环境、社会和公司治理议题的相关影响、风险和机遇，以及公司可持续发展战略等相关事项，投资者应当在www.sse.com.cn网站仔细阅读环境、社会和公司治理(ESG)报告全文。
　　2、本公司2025年度环境、社会和公司治理（ESG）报告经公司董事会审议通过。
　　第二节报告基本情况
　　1、基本信息
　　■
　　2、可持续发展治理体系
　　（1）是否设置负责管理、监督可持续发展相关影响、风险和机遇的治理机构：
　　√是，该治理机构名称为由董事会、战略与ESG委员会、董事会办公室、其他职能部门及区域和门店组成的ESG治理架构。
　　□否
　　（2）是否建立可持续发展信息内部报告机制：
　　√是，报告方式及频率为年度ESG报告提交董事会审议，一年一次。
　　√否
　　（3）是否建立可持续发展监督机制，如内部控制制度、监督程序、监督措施及考核情况等：
　　√是 ，相关制度或措施为 《董事会专门委员会实施细则》董事会：负责审议公司年度ESG报告以及ESG相关事项，包括治理愿景、目标、政策等；战略与ESG委员会：研究公司ESG治理愿景、目标、政策及长期战略发展规划等，并向董事会提出建议，审阅公司可持续发展、ESG事项相关报告，对ESG工作执行情况进行监督检查，并适时提出指导意见；董事会办公室：统筹协调ESG报告编制和披露工作，统筹公司各利益相关方的沟通工作，监督ESG工作执行情况，及时回应利益相关方诉求等。
　　□否
　　3、利益相关方沟通
　　公司是否通过访谈、座谈、问卷调查等方式开展利益相关方沟通并披露：√是 □否
　　■
　　4、双重重要性评估结果
　　■
　　备注1：循环经济、平等对待中小企业、生态系统和生物多样性保护议题对公司不具有财务重要性或影响重要性，但为相关议题，公司已结合实际情况在2025年度环境、社会和公司治理(ESG)报告中对议题的相关举措进行了披露，具体内容详见公司同日于上海证券交易所网站www.sse.com.cn披露的《银座集团股份有限公司2025年度环境、社会和公司治理（ESG）报告》。
　　备注2：因公司业务暂不涉及生命科学、人工智能等科技伦理敏感领域的科学研究、技术开发等活动，科技伦理议题不适用，已按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第14号一一可持续发展报告（试行）》第七条规定，在报告中进行说明解释。
　　证券代码：600858 证券简称：银座股份 公告编号：2026-007
　　银座集团股份有限公司关于与山东省商业集团财务有限公司续签《金融服务协议》暨关联交易的公告
　　本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 为进一步提高资金使用水平和效率，降低融资等金融业务的成本费用，银座集团股份有限公司（以下简称“公司”）拟与山东省商业集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）续签《金融服务协议》，继续由其为公司提供金融服务，协议期限为自生效日起一年。
　　● 交易限额
　　■
　　● 财务公司与本公司为同受山东省商业集团有限公司控制的公司，故本次交易构成关联交易。
　　● 本次交易尚需提交股东会审议。
　　一、关联交易概述
　　为进一步提高资金使用水平和效率，降低融资等金融业务的成本费用，经公司2012年第一次临时股东大会批准，公司与财务公司签订了《金融服务协议》，由财务公司为公司提供多种金融服务。经公司历年年度股东会批准各续签协议一年。现协议即将到期，公司拟与财务公司继续签订该协议，期限为一年，继续由其为公司提供金融服务。
　　财务公司与本公司为同受山东省商业集团有限公司控制的公司，故本次交易构成关联交易。本次关联交易已经公司第十四届董事会第三次会议审议通过，尚需提交股东会批准。
　　二、 交易方介绍
　　（一）关联方基本情况
　　■
　　（二）关联方主要财务数据
　　单位：万元
　　■
　　三、原协议执行情况
　　(首次签订
　　(非首次签订
　　■
　　四、《金融服务协议》主要内容
　　（一）金融服务内容及费用标准
　　1．存款服务
　　公司在财务公司的存款利率参照不低于中国人民银行颁布的人民币存款基准利率厘定，同时，不低于财务公司向其他成员单位提供的同期同档次存款所定的利率，以较高者为准。公司在财务公司的每日最高存款限额人民币贰拾壹亿元。
　　2．资金结算服务
　　（1）财务公司根据公司指令协助公司实现交易款项的收付，以及与结算相关的其他辅助业务。
　　（2）财务公司为公司提供上述结算服务，结算费用由双方约定，并不高于国内金融机构向公司提供的同类服务费标准；除人民银行收取的结算手续费外，其他结算服务不收取费用。
　　3．贷款服务
　　（1）财务公司在国家法律、法规和政策许可的范围内，按照国家金融监督管理总局要求、结合自身经营原则和信贷政策，全力支持公司业务发展中对人民币资金的需求
　　（2）财务公司向公司提供的贷款利率由双方按照中国人民银行现行颁布之利率及现行市况协商厘定，且贷款利率原则上不高于国内其他金融机构向公司提供的同期同档次贷款之利率。
　　（3）在《金融服务协议》有效期内，财务公司向公司提供的综合授信人民币贰拾伍亿元（包括贷款、票据贴现等）。
　　4．其他金融服务
　　（1）财务公司在国家金融监督管理总局批准的经营范围内为公司提供非融资性保函、委托贷款、票据贴现等其他金融服务。
　　（2）其他金融服务，财务公司承诺收费标准不高于国内金融机构向公司提供同等业务的费用水平。
　　（二）主要责任与义务
　　1．财务公司确保资金管理网络安全运行，保障资金安全，控制资产负债风险，满足公司支付需求；严格按照国家金融监督管理总局颁布的财务公司风险监测指标规范运作，资产负债比例、流动性比例等主要监管指标符合国家金融监督管理总局以及其他相关法律、法规的规定。
　　2．财务公司在为公司提供存款和相关结算业务时，有义务保证公司在财务公司资金的安全和正常使用。如财务公司因任何原因不能支付公司的存款，公司有权自财务公司已经提供给公司的贷款中抵扣同等的数额的款项，同时，公司有权单方终止本协议；如因财务公司过错导致公司的存款、结算资金等出现损失，财务公司应全额赔偿公司的损失（损失包括但不限于存款逾期支付违约金、由此导致的经营损失等，违约金标准为日万分之三×逾期支付天数），且公司有权利单方终止本协议，若财务公司无法全额偿还公司的损失金额，则其差额部分公司有权从财务公司已经提供给公司的贷款中抵扣。如有不足，应另行赔偿。
　　（三）协议生效
　　本协议在满足以下条件时生效，以下事项完成日较晚的日期为协议生效日：
　　1.本协议的签订构成本公司与财务公司的关联交易，本公司须按《公司章程》《股票上市规则》等有关法律、法规和规章的规定，按法定程序获得董事会、股东会等有权机构的批准。
　　2.本协议由双方法定代表人或授权代表签字并加盖单位公章。
　　（四）附则
　　本协议金融服务期限为自生效日起一年，金融服务期满后需视公司的相关审批情况决定本协议的终止或延续, 一年期满后就续签协议尚未履行公司决策审批程序的，本协议服务期限延续至决策程序履行之日。
　　五、本次关联交易的目的及对上市公司的影响
　　本次关联交易可以拓宽公司融资渠道，满足公司经营发展的资金需求，进一步提高公司资金使用水平和效率，有利于降低公司金融业务成本，本次关联交易遵循公平、公正、公允的原则，对公司的经营发展有积极影响，没有损害公司和其他股东的利益。
　　六、该关联交易履行的审议程序
　　公司第十四届董事会独立董事专门会议2026年度第一次会议审议通过了《关于公司与山东省商业集团财务有限公司续签〈金融服务协议〉的议案》，独立董事认为：本次续签《金融服务协议》关联交易遵循公平、公正、公允的原则，能够拓宽公司融资渠道，满足公司经营发展的资金需求，有利于提高公司资金使用水平和效率、降低公司融资成本，对公司的经营发展有积极影响，同意将该议案提交公司董事会审议。
　　公司第十四届董事会第三次会议在审议本次关联交易事项时，参与表决董事7名，其中，关联董事2名，非关联董事5名（含独立董事3名），会议以5票同意，0票反对，0票弃权，2名关联董事回避的表决结果通过该议案，本次关联交易尚需提交股东会审议。
　　七、风险控制措施
　　公司制定了《银座集团股份有限公司关于在山东省商业集团财务有限公司存款风险处置预案》，保证公司及公司控股子公司在财务公司存款的资金安全和灵活调度。通过成立存款风险预防处置领导工作组，建立存款风险报告机制，及时取得财务公司财务报告，分析并出具存款风险持续评估报告。如出现重大风险，立即启动应急处置机制，寻求解决办法，确保公司资金安全。
　　特此公告。
　　银座集团股份有限公司董事会
　　2026年3月28日
　　证券代码：600858 证券简称：银座股份 公告编号：2026-008
　　银座集团股份有限公司
　　关于召开2025年年度股东会的通知
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 股东会召开日期：2026年4月24日
　　● 本次股东会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统
　　一、召开会议的基本情况
　　(一)股东会类型和届次
　　2025年年度股东会
　　(二)股东会召集人：董事会
　　(三)投票方式：本次股东会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
　　(四)现场会议召开的日期、时间和地点
　　召开的日期时间：2026年4月24日 15点30分
　　召开地点：山东省济南市泺源大街66号银座大厦C座25层公司会议室
　　(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间
　　网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统
　　网络投票起止时间：自2026年4月24日
　　至2026年4月24日
　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东会召开当日的9:15-15:00。
　　(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 一 规范运作》等有关规定执行。
　　二、会议审议事项
　　本次股东会审议议案及投票股东类型
　　■
　　此外，本次股东会还将听取2025年度独立董事述职报告、2026年度高级管理人员薪酬方案。
　　1、各议案已披露的时间和披露媒体
　　上述议案相关公告刊登在2026年3月28日的《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站(http://www.sse.com.cn)，全部议案内容将全文刊登于上海证券交易所网站。
　　2、特别决议议案：无
　　3、对中小投资者单独计票的议案：2、3、4、5、6、7
　　4、涉及关联股东回避表决的议案：6、7
　　应回避表决的关联股东名称：山东省商业集团有限公司、山东银座商城 股份有限公司、山东世界贸易中心、鲁商物产有限公司、山东鲁商产融控股有限公司
　　5、涉及优先股股东参与表决的议案：无
　　三、股东会投票注意事项
　　（一）本公司股东通过上海证券交易所股东会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
　　（二）同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
　　（三）持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。
　　持有多个股东账户的股东通过本所网络投票系统参与股东会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。
　　持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。
　　（四）股东对所有议案均表决完毕才能提交。
　　四、会议出席对象
　　(一)股权登记日下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。
　　■
　　(二)公司董事和高级管理人员。
　　(三)公司聘请的律师。
　　(四)其他人员
　　五、会议登记方法
　　全体股东均有权出席股东会，并可以委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是公司股东。
　　（一） 登记方式：
　　法人股东应持有能证明法人代表资格的有效证件或法定代表人依法出具的授权委托书、股东账户卡或其他股东身份证明、代理人本人身份证进行登记。
　　个人股东应持有本人身份证、股东账户卡或其他股东身份证明、授权代理还必须持有授权委托书（格式附件1）、委托人及代理人身份证、委托人股东账户卡或委托人其他股东身份证明进行登记。
　　股东为QFII的，凭QFII证书复印件、授权委托书、股东账户卡复印件或其他股东身份证明、受托人身份证办理登记手续。
　　异地股东可以在登记截止前用传真方式进行登记，请在传真上注明联系电话及联系人。
　　（二） 登记时间：2026年4月23日 上午9:30-11:30 下午14:00-16:30
　　登记地点：山东省济南市泺源大街66号银座大厦C座25层公司董事会办公室
　　六、其他事项
　　（一） 联系方式
　　联系电话：0531-86960688
　　联系传真：0531-86966666
　　联 系 人：徐宏伟、柏冰冰
　　邮 编：250063
　　（二） 注意事项
　　参加会议的股东住宿费和交通费自理。
　　（三） 法律见证
　　拟聘请有关律师出席本次股东会并出具法律意见书。
　　特此公告。
　　银座集团股份有限公司董事会
　　2026年3月28日
　　附件1：授权委托书
　　附件1：授权委托书
　　授权委托书
　　银座集团股份有限公司：
　　兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2026年4月24日召开的贵公司2025年年度股东会，并代为行使表决权。
　　委托人持普通股数：
　　委托人持优先股数：
　　委托人股东账户号：
　　■
　　委托人签名（盖章）： 受托人签名：
　　委托人身份证号： 受托人身份证号：
　　委托日期： 年 月 日
　　备注：委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
　　证券代码：600858 证券简称：银座股份 公告编号：2026-005
　　银座集团股份有限公司
　　关于计提商誉减值准备的公告
　　本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　银座集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2026年3月26日召开第十四届董事会第三次会议，会议审议通过《关于计提商誉减值准备的议案》，现将相关事宜公告如下：
　　一、本次计提商誉减值准备情况概述
　　（一）商誉形成情况
　　2009年，公司通过公开竞买摘牌取得中国东方资产管理公司持有的石家庄东方城市广场有限公司（以下简称“东方城市广场”）55.14%股权，收购价款5.36亿元，该收购事项形成商誉27,094.42万元。
　　（二）商誉减值准备的计提情况
　　根据《企业会计准则第8号一一资产减值》的规定，因企业合并形成的商誉应在每年年度终了或在会计期间内出现减值迹象时进行减值测试，商誉减值测试应当估计包含商誉的相关资产组或资产组组合的可收回金额，以判断商誉是否发生减值或计算商誉减值金额。可收回金额应当根据资产的公允价值减去处置费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间较高者确定。
　　公司按照谨慎性原则并结合实际情况，于收购完成后每年期末对商誉进行了减值测试。公司2025年期末聘请北京中天华资产评估有限责任公司（以下简称“中天华”）对商誉相关的各资产组进行了减值测试，首先将该商誉包括在内，调整各资产组的账面价值，然后将调整后的各资产组账面价值与其可收回金额进行比较，以确定各资产组（包括商誉）是否发生了减值。
　　中天华出具了《银座集团股份有限公司以财务报告商誉减值测试为目的资产组可收回金额资产评估报告》，其中东方城市广场相关资产组存在商誉减值情况。
　　公司2025年需计提商誉减值准备，明细如下：
　　单位：万元
　　■
　　二、本次计提商誉减值准备对公司的影响
　　本次计提商誉减值准备使公司2025年度合并报表归属于母公司股东的净利润减少1,432.92万元，归属于母公司股东权益减少1,432.92万元，公司本次计提的商誉减值准备已经会计师事务所审计。
　　三、董事会审计委员会意见
　　公司董事会审计委员会认为：本次计提商誉减值准备事项遵循谨慎、合理原则，符合《企业会计准则》等相关政策规定和公司实际情况，使公司会计信息更加真实可靠，能够更加公允的反映公司2025年12月31日的财务状况和2025年度的经营成果，同意提交公司董事会审议。
　　四、董事会关于本次计提商誉减值准备的合理性说明
　　本次计提商誉减值准备是根据《企业会计准则》等相关政策规定，基于谨慎性原则和公司资产实际情况作出的，计提依据充分、合理。本次计提商誉减值准备后，公司财务报表能够更加公允反映公司财务状况及经营成果，董事会同意本次计提商誉减值准备。
　　特此公告。
　　银座集团股份有限公司董事会
　　2026年3月28日
　　证券代码：600858 证券简称：银座股份 公告编号：2026-004
　　银座集团股份有限公司
　　关于2025年度利润分配方案及提请股东会授权董事会制定2026年中期利润分配方案的公告
　　本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 每股分配比例：A股每10股派发现金红利0.20元（含税）。
　　● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额，并将在相关公告中披露。
　　● 本次利润分配方案不触及《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称《股票上市规则》）第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。
　　● 拟提请股东会授权公司董事会在满足现金分红条件、不影响公司正常经营和持续发展的情况下，结合实际情况，制定和实施2026年度中期利润分配方案。
　　一、利润分配方案内容
　　（一）利润分配方案的具体内容
　　经中证天通会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截至2025年12月31日，公司母公司报表期末未分配利润92,244,941.28元。经董事会决议，公司2025年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润。本次利润分配方案如下：
　　公司拟向全体股东每10股派发现金红利0.20元（含税）。截至2025年12月31日，公司总股本520,066,589股，以此计算合计拟派发现金红利10,401,331.78元（含税）；本次利润分配不送红股，不进行资本公积金转增股本，剩余未分配利润（母公司）81,843,609.50元结转以后年度。公司2025年半年度已向全体股东派发现金红利7,800,998.84元（含税），本年度公司现金分红（包括中期已分配的现金红利）总额18,202,330.62元，占本年度归属于上市公司股东净利润的比例30.72%。
　　如在本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，公司总股本发生变动的，公司拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额。如后续总股本发生变化，将另行公告具体调整情况。
　　本次利润分配方案尚需提交股东会审议。
　　（二）是否可能触及其他风险警示情形
　　公司本年度净利润为正值且母公司报表年度末未分配利润为正值，公司不触及其他风险警示情形，具体指标如下：
　　■
　　二、提请股东会授权董事会制定2026年中期利润分配方案
　　为进一步提高分红频次，增强投资者回报水平，根据《公司法》《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红》等相关法律、法规、规范性文件及《公司章程》的规定，结合公司实际情况，拟提请股东会授权公司董事会在满足现金分红条件、不影响公司正常经营和持续发展的情况下，结合未分配利润与当期业绩等因素综合考虑，制定和实施2026年度中期利润分配方案。具体授权情况如下:
　　（一）中期利润分配的前提条件
　　1. 公司在当期盈利、累计未分配利润为正；
　　2. 公司现金流可以满足正常经营和资本性开支等资金需求；
　　3. 其他法律、法规、规范性文件规定的前提条件。
　　（二）中期利润分配的金额上限
　　综合考虑公司经营发展及股东投资回报等因素适当实施中期利润分配，分配上限不超过相应期间归属于上市公司股东的净利润。是否进行利润分配及具体分配比例由董事会根据前述规定、结合公司经营状况及相关规定拟定。
　　（三）授权内容及期限
　　为简化中期利润分配程序，公司董事会拟提请公司股东会批准授权，在同时符合上述前提条件及金额上限的情况下根据届时情况制定2026年度中期利润分配方案，相关授权包括但不限于决定是否进行利润分配、制定具体利润分配方案以及实施利润分配的具体金额等。授权期限自2025年年度股东会审议通过之日起至上述授权事项办理完毕之日止。
　　三、公司履行的决策程序
　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况
　　公司于2026年3月26日召开了第十四届董事会第三次会议，审议通过了《2025年度利润分配方案》《关于提请股东会授权董事会制定公司2026年度中期利润分配方案的议案》，同意将此事项提交股东会审议。
　　（二）审计委员会意见
　　2025年度利润分配方案符合《公司章程》的相关规定，是依据公司实际发展情况而制定，符合股东的整体利益和长远利益，有利于公司的持续、稳健发展； 2026年中期利润分配授权安排有利于简化分红程序，符合《公司章程》等规定的利润分配政策，履行了相应决策程序，不存在损害公司和股东利益的情形。
　　四、相关风险提示
　　本次利润分配方案及提请股东会授权董事会进行2026年度中期利润分配事项尚需提交公司股东会审议通过，2026年度中期利润分配方案还需结合公司当期业绩、重大投资计划、未分配利润等因素做出合理规划并拟定具体方案，提请广大投资者注意投资风险。
　　特此公告。
　　银座集团股份有限公司董事会
　　2026年3月28日
　　证券代码：600858 证券简称：银座股份 编号：临2026-009
　　银座集团股份有限公司
　　关于2020年度员工持股计划完成
　　第七批次非交易过户的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　根据《银座集团股份有限公司2020年度员工持股计划（修订稿）》（以下简称“持股计划（修订稿）”）、《银座集团股份有限公司2020年员工持股计划管理办法（修订稿）》（以下简称“管理办法（修订稿）”）等相关规定及部分员工持股计划持有人申请，公司2020年度员工持股计划已完成第七批次非交易过户，现将相关事项公告如下：
　　一、公司2020年度员工持股计划基本情况
　　公司分别于2020年9月23日、2020年10月15日召开了第十二届董事会2020年第九次临时会议、2020年第四次临时股东大会，审议通过了《关于公司2020年度员工持股计划（草案）及其摘要的议案》等相关议案，同意公司实施2020年度员工持股计划。持股计划委托北信瑞丰基金管理有限公司设立“北信瑞丰基金-银座股份员工持股计划1号单一资产管理计划”对标的股票的购买、出售等进行管理。公司2020年度员工持股计划于2021年3月26日完成股票购买，累计买入24,205,950股，股份占比约4.65%，成交均价约为7.07元/股。
　　公司于2023年10月12日、2023年10月13日及2023年11月1日召开了2020年度员工持股计划第二次持有人会议、第十三届董事会2023年第三次临时会议、2023年第二次临时股东大会，审议通过了《关于延长2020年度员工持股计划存续期的议案》《关于变更2020年度员工持股计划的议案》，同意将公司2020年度员工持股计划存续期延长24个月，即延长至2025年10月15日；将2020年度员工持股计划管理模式变更为公司自行管理，由公司开立员工持股计划专用证券账户，通过大宗交易方式承接现资产管理人代员工持股计划持有的未变现股票，并由公司2020年度员工持股计划管理委员会负责本次员工持股计划的具体管理事宜。
　　截至2024年4月12日，管理委员会根据员工持股计划（修订稿）等相关规定及部分持有人申请，完成首批非交易过户；截至2024年10月21日，完成第二批次非交易过户；截至2025年3月25日，完成第三批次非交易过户；截至2025年8月11日，完成第四批次非交易过户；截至2025年12月16日，完成第五批次非交易过户；截至2026年01月15日，完成第六批次非交易过户。经上述非交易过户后，公司2020年度员工持股计划所持有的公司股票剩余1,081,491股，占公司目前总股本的0.21%，剩余持有人数42名。
　　具体内容详见上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）及指定信息披露媒体上披露的相关公告。
　　二、本次员工持股计划部分股票非交易过户情况
　　截至2026年3月27日，管理委员会根据员工持股计划（修订稿）等相关规定及本次3名持有人申请，已通过中国证券登记结算有限责任公司将其通过员工持股计划间接持有的股票非交易过户至个人证券账户。本次非交易过户完成后，公司2020年度员工持股计划所持有的公司股票剩余998,132股，占公司目前总股本的0.19%，剩余持有人数39名，将按照公司2020年度员工持股计划的相关规定继续存续、管理。
　　公司实施2020年度员工持股计划期间，严格遵守市场交易规则，遵守中国证监会、上海证券交易所关于信息敏感期不得买卖公司股票的规定，不存在利用内幕信息进行交易的情形。公司将持续关注本次员工持股计划的实施进展情况，并严格按照相关法律法规的规定，及时履行信息披露义务。
　　特此公告。
　　银座集团股份有限公司董事会
　　2026年3月28日
　　公司代码：600858 公司简称：银座股份