● 本报记者 刘英杰

　　10月18日，中金财富在深圳成功举办以“向新·同行”为主题的“2024中金财富1018发布会”。会上，中金财富发布了买方投顾最新进展、由点及面的“个人交易解决方案买方服务体系”，再定义买方投顾内涵；同时创新提出“顾问服务金字塔”及推出顾问服务工具——“金慧诊”账户诊断服务，助力提升服务效能。

　　今年是中金财富品牌5周年，也是第5次举办1018发布会。5年来，中金财富聚焦推动高质量发展，加快发展新质生产力，始终将提升广大人民群众的获得感作为公司发展的出发点和落脚点，通过财富管理转型更好链接资本市场与居民投资，助力居民增加财产性收入，与客户、行业同行共同成就财富管理新格局。

　　再度定义买方投顾

　　买方投顾已逐渐成为财富管理行业战略转型的代名词。中金财富在2019年首次提出买方投顾投资理念，以客户需求为出发点，让客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变。在这5年中，中金财富已构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。截至2024年9月份，买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划，买方投顾累计产品配置规模接近1600亿元，买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。

　　中金财富产品与解决方案部落执行负责人、投资管理团队负责人、董事总经理乔博表示：“真正意义的买方投顾，绝不仅仅是基金产品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系。”

　　中金财富产品与解决方案部落个人交易解决方案团队负责人、执行总经理李婉晴表示，中金财富集结总部持牌投顾，整合市场资源，从海量新闻资讯与研报中精选提炼，同时研发优选AI智能交易工具，将18项核心交易服务浓缩成决策工具包，助力投资者进行股票、ETF投资。

　　创新提出“顾问服务金字塔”

　　“顾”作为买方投顾的重要组成部分，也是中金财富的重点发力方向。中金财富基于“有投亦有顾”的理念，不断拓展买方投顾服务的深度、广度。

　　中金财富产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周建表示：“财富管理的需求满足如同马斯洛的需求层次理论，客户对于顾问服务的需求也是类似的，所以公司将‘顾问服务金字塔’分成了五个层级，在前一个层级的顾问服务得到充分满足后，客户会自然倾向于向更高层级迈进。”

　　具体而言，买方投顾的“顾问服务金字塔”分为资讯顾问、产品顾问、行为顾问、规划顾问和心念顾问五个层级。提出顾问服务体系的同时，中金财富还推出了新的顾问服务工具——“金慧诊”账户诊断服务。投资者可在“中金财富”App或“中金财富微服务”微信公众号中上传自己的公募基金持仓，获得对当前配置的诊断分析结果。

　　中金财富在向买方投顾转型过程中，以数字金融赋能普惠金融，通过业务积累和科技加持，重塑买方投顾的“顾问服务金字塔”，努力从不同维度为客户的财富管理创造价值。目前，中金财富已实现“中金财富”App、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动，为投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务。

　　服务实体经济发展

　　金融是国之重器。中金财富牢牢把金融机构功能性摆在首要位置，立足主责主业，发挥好财富管理功能作用，用改革的办法扎实做好金融“五篇大文章”，助力金融强国建设。

　　长期以来，中金公司通过股债融资、并购、投资基金、债务重组、资产管理、研究等多种方式，大力支持实体经济高质量发展，并积极助力国家创新驱动发展战略。

　　在居民端，中金财富坚持做难而正确的事情，致力以高质量的金融产品和服务，努力满足经济社会发展和人民群众对美好生活的期待。坚持客户至上，构建以客户为中心的财富管理综合服务体系，努力做大客户和资产规模，做优做强资产配置，不断为客户提供有价值的服务。

　　中金财富表示，公司未来将持续践行“金融报国、服务人民”使命担当，努力提供更加便捷、更佳体验的优质金融产品服务，用高质量的财富管理服务不断提高广大人民群众的获得感、幸福感、安全感。