证券代码：601229        证券简称：上海银行       公告编号：临2023-018

　　优先股代码：360029                               优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042                               可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司

　　2023年第一季度报告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　●公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　●公司董事会六届二十四次会议于2023年4月27日审议通过了《关于2023年第一季度报告的议案》。本次会议应出席董事18人，实际出席董事17人，顾金山非执行董事委托甘湘南非执行董事代为出席并就会议议题进行表决。公司6名监事列席了本次会议。

　　●公司董事长金煜、行长朱健、副行长兼首席财务官施红敏、财务部门负责人张吉光保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　●除特别说明外，本季度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据，均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其子公司。

　　●第一季度财务报表是否经审计：○是  √否

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币千元

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　　注：每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）计算。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

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　　注：

　　1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告〔2008〕43号）计算；

　　2、将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明：委托他人投资或管理资产的损益、金融资产信用损失准备转回、持有以及处置交易性金融资产或以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的投资收益及受托经营取得的托管费收入等属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。

　　（三）主要会计数据、财务指标变化幅度超过30%以上的情况、原因

　　报告期内，经营活动产生的现金流量净额为38.04亿元，同比减少267.87亿元，降幅87.57%，主要由于向中央银行借款减少以及支付清算现金流出增加。

　　（四）资本充足率

　　单位：人民币千元

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　　注：本集团根据中国银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》的相关要求，采用权重法计量信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产，采用基本指标法计量操作风险加权资产。

　　（五）杠杆率

　　单位：人民币千元

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　　（六）流动性覆盖率

　　单位：人民币千元

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　　（七）资产质量

　　单位：人民币千元

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　　注：尾差为四舍五入原因造成。

　　二、股东信息

　　（一）截至报告期末前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东持股情况表

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　　注：

　　1、报告期末，前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东及其持股情况一致；

　　2、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCO SANTANDER,S.A.）持有公司股份929,137,290股，占公司总股本6.54%，其中8,479,370股份代理于香港中央结算有限公司名下，占公司总股本0.06%；

　　3、上海商业银行有限公司持有公司股份426,211,240股，占公司总股本3.00%，其中42,635,320股份代理于香港中央结算有限公司名下，占公司总股本0.30%；

　　4、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有8,479,370股和42,635,320股公司股份；

　　5、公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人，上述股东不存在委托、受托或放弃表决权的情况。

　　（二）优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况表

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　　三、管理层讨论与分析

　　2023年国内宏观经济温和复苏，央行货币政策稳健适度，继续强调跨周期调节及经济稳增长需求，银行业的挑战与机遇并存。本集团始终坚持战略引领，积极推进本轮三年发展规划（2021-2023年）收官，响应国家宏观政策导向，不断提升金融服务实体经济质效，推进结构调整、加快转型发展，强化信用风险管理体系，提升全面风险管理能力，深化数字化转型，加强金融科技赋能，提高金融服务创新水平。

　　（一）经营业绩总体稳健，资产质量基本稳定

　　2023年3月末，本集团资产总额29,701.30亿元，较上年末增长3.18%。聚焦主责主业，加快普惠、绿色、科创、制造业等重点领域信贷投放，持续优化信贷结构，客户贷款和垫款总额13,439.62亿元，较上年末增长3.02%。坚持“存款立行”，加强客户拓展，强化产品和交易驱动，带动存款稳健增长，存款总额16,471.55亿元，较上年末增长4.82%。2023年1-3月，本集团实现归属于母公司股东的净利润60.43亿元，同比增长3.25%；基本每股收益0.43元，同比增长4.88%；2023年3月末，本集团归属于母公司普通股股东的净资产2,063.46亿元，较上年末增长2.61%。

　　2023年1-3月，本集团完善资本管理体系，加强资本占用和资本回报管理，引导优化业务结构，提升资本使用效率；增强前瞻性预测分析，拟定2023-2025年资本规划，夯实可持续发展基础。2023年3月末，本集团资本充足率13.22%，一级资本充足率10.18%，核心一级资本充足率9.25%，均符合监管要求。积极应对风险形势变化，加强资产质量研判，聚焦大额风险防控，进一步加大风险化解处置力度，资产质量保持稳定。2023年3月末，本集团不良贷款率1.25%，与上年末持平；拨备覆盖率286.84%，贷款拨备率3.58%，风险拨备水平充足。

　　（二）加强专业化经营，推动公司业务高质量发展

　　把握稳增长主线，聚焦服务实体经济发展，服务国家区域重大战略，持续深耕长三角、粤港澳、京津冀等重点地区，聚焦普惠金融、绿色金融、科创金融和制造业等重点领域，推动高质量发展。以客户需求为中心，以数字化驱动经营管理，加强一体化经营，创新完善服务实体经济的金融产品与服务，提升专业化服务能力。2023年3月末，公司客户数27.79万户，较上年末增长0.47万户，增幅1.71%；人民币公司贷款和垫款余额7,737.36亿元，较上年末增长516.16亿元，增幅7.15%；人民币公司存款余额10,729.70亿元，较上年末增长435.73亿元，增幅4.23%。

　　2023年3月末，普惠型贷款余额1,169.77亿元，较上年末增长9.25%；绿色贷款余额752.06亿元，较上年末增长15.05%；民生金融贷款余额1,071.87亿元，较上年末增长10.30%；制造业贷款余额711.77亿元，较上年末增长6.58%；科技型企业贷款余额1,101.10亿元，较上年末增长6.00%；线上供应链金融信贷支持余额531.57亿元，较上年末增长1.95%。2023年1-3月，“上银智汇＋”线上受理国际业务笔数同比增长34.67%，年活跃客户数同比增长40.14%，为优质客户办理临港新片区高水平经常项目试点业务1.99亿美元。

　　（三）聚焦价值创造，提升金市同业业务综合竞争力

　　动态优化金市同业业务结构，深化同业客户专业化经营体系建设，稳步提高交易和代客业务价值贡献，实现金市同业各项业务较好发展。顺应净值化转型趋势，深化理财业务转型发展，丰富产品体系满足客户差异化金融需求。

　　深化金市同业投资交易能力，持续推进业务结构优化。强化市场趋势研判，重点加大利率债、金融债和高等级信用债配置力度，积极把握交易机会，加强核心交易能力对代客业务输出。报告期末，债券投资规模较上年末增长11.43%，代客业务客户数较上年末增长14.71%。

　　聚焦同业客户经营体系优化，持续提升客户经营活力与深度。聚焦资本市场发展，发挥集团协同优势联动获客、联合服务，大力推进与券商、基金客户的双向赋能。报告期末，同业活期存款付息率下降16个基点，低付息率的活期存款日均规模较上年末增长3.35%。

　　挖掘重点领域业务新增长点，持续提升托管业务市场竞争力。报告期末，资产托管业务规模25,257.06亿元，较上年末增长1.12%，其中保险托管规模1,667.13亿元，较上年末增长4.62%；券商托管规模1,115.66亿元，较上年末增长14.29%。

　　（四）围绕获客活客，深耕零售业务发展

　　顺应市场变化，提升高质量服务和数字化体验，满足客户全方位、多层次的金融需求，从养老金融、财富管理、消费金融等领域突破，加快特色业务培育和结构优化。2023年3月末，零售客户2,082.22万户，较上年末增长0.86%；人民币个人贷款和垫款余额4,078.38亿元；人民币个人存款余额5,232.55亿元，较上年末增长6.86%，个人存款付息率2.34%，较上年末下降11个基点。

　　持续丰富养老增值服务场景与品类，不断提升养老服务水平，报告期末保持上海地区养老金客户市场份额第一，养老金客户AUM占零售客户AUM的比重为53.19%，较上年末提升6.49个百分点。专注于客户财富增值和价值创造，报告期末管理月日均AUM 30万元及以上客户80.96万户，报告期内新发展白金借记卡客户2.18万户、财富星钻卡客户7,127户、私行黑金卡客户307户，实现财富管理中间业务收入4.49亿元，环比去年四季度增长21.68%。

　　加快中长期优质零售信贷投放，立足区位优势，服务居民合理购房需求，积极布局绿色信贷领域，加大与新能源造车龙头企业合作，同时围绕客户多元消费需求推出针对性信用卡营销活动，用实惠补贴促进消费提升。2023年3月末，住房按揭贷款余额1,652.49亿元，较上年末增长0.35%；新能源汽车消费贷款余额56.76亿元，较上年末增长44.80%。

　　四、其他提醒事项

　　（一）控股子公司股权事宜

　　董事会于2021年8月19日审议通过了《关于上银基金管理有限公司股权变动的议案》，公司对中国机械工业集团有限公司转让的上银基金股权行使优先购买权，并同意在中国机械工业集团有限公司退出后转让上银基金不超过20%的股权。董事会审议通过时，上银基金股权变动事宜尚存在不确定性。根据《上海证券交易所上市公司信息披露暂缓与豁免业务指引》以及《上海银行股份有限公司信息披露暂缓与豁免管理办法》的相关规定，公司经审慎判断，决定暂缓披露，并按相关规定办理了暂缓披露的内部登记和审批程序。

　　2022年11月9日，公司对中国机械工业集团有限公司公开挂牌转让上银基金10%的股权行使了优先购买权，目前该事项尚待监管批复。2023年3月29日，公司已在公开市场挂牌拟转让上银基金管理有限公司20%股权，旨在优化股权结构，强化战略协同。

　　（二）金融债券发行情况

　　2023年4月6日，经中国人民银行核准，公司在全国银行间债券市场发行人民币200亿元的金融债券，为3年期固定利率品种，票面利率2.85%。依据适用法律和监管部门的批准，本次债券募集资金用于满足公司资产负债配置需要，充实资金来源，优化负债期限结构，落实国家政策导向，支持实体经济。

　　详见公司在上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于金融债券发行完毕的公告》（编号：临2023-010）。

　　五、季度财务报表

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　　合并及公司资产负债表

　　2023年3月31日

　　编制单位：上海银行股份有限公司                                                                    单位：人民币千元

　　本集团  本行

　　2023年  2022年  2023年  2022年

　　3月31日  12月31日  3月31日  12月31日

　　（未经审计）  （经审计）  （未经审计）  （经审计）

　　资产：

　　现金及存放中央银行款项  134,277,438    148,260,456    133,827,455    147,867,687

　　存放同业及其他金融机构款项  23,122,533    20,880,250    19,166,881    18,824,278

　　拆出资金  203,481,852    203,614,270    204,984,685    206,227,166

　　衍生金融资产  9,495,538    14,160,162    9,466,341    14,145,421

　　买入返售金融资产  10,751,261    23,826,665    10,272,736    23,743,604

　　发放贷款和垫款  1,302,226,937    1,263,725,401    1,282,321,739    1,246,668,284

　　金融投资：

　　交易性金融资产  311,489,087    309,108,378    274,336,328    276,746,691

　　债权投资  777,310,885    746,591,462    766,779,910    723,677,108

　　其他债权投资  109,381,789    96,633,003    103,428,335    90,505,959

　　其他权益工具投资  942,227    929,506    894,193    881,472

　　长期股权投资  903,019    508,426    9,748,816    7,354,345

　　控制结构化主体投资  -      -      19,801,109    19,801,109

　　固定资产  5,611,790    5,627,963    5,538,150    5,552,541

　　在建工程  4,536,065    4,457,264    4,535,628    4,456,934

　　使用权资产  1,706,886    1,756,932    1,658,529    1,699,625

　　无形资产  1,205,236    1,289,216    1,150,486    1,233,344

　　递延所得税资产  23,787,144    23,522,307    23,477,994    23,190,233

　　其他资产  49,900,207    13,633,098    43,796,584    12,810,299

　　资产总计  2,970,129,894    2,878,524,759    2,915,185,899    2,825,386,100

　　负债：

　　向中央银行借款  88,056,377    93,110,737    87,974,404    93,033,103

　　同业及其他金融机构存放款项  486,946,116    490,732,468    487,662,702    494,782,981

　　拆入资金  41,439,547    41,165,833    36,863,550    37,944,258

　　交易性金融负债  4,743,743    1,862,070    4,158,620    1,511,471

　　衍生金融负债  9,862,694    14,879,222    9,811,473    14,720,257

　　卖出回购金融资产款  86,945,403    77,208,675    60,541,594    46,241,291

　　吸收存款  1,675,668,819    1,598,876,004    1,660,964,055    1,585,584,018

　　应付职工薪酬  5,351,589    6,392,218    5,273,826    6,285,403

　　应交税费  5,574,452    4,915,463    5,429,192    4,740,349

　　预计负债  4,430,056    5,419,674    4,428,870    5,400,409

　　已发行债务证券  320,728,160    315,931,987    315,236,508    310,246,134

　　租赁负债  1,641,922    1,686,107    1,595,140    1,629,392

　　递延所得税负债  6,209    3,748    -      -

　　其他负债  11,826,324    4,692,029    11,623,738    4,564,702

　　负债合计  2,743,221,411    2,656,876,235   2,691,563,672   2,606,683,768

　　股东权益：

　　股本  14,206,664    14,206,663    14,206,664    14,206,663

　　其他权益工具  20,323,355    20,323,355    20,323,355    20,323,355

　　资本公积  22,054,270    22,054,258    22,052,796    22,052,783

　　其他综合收益  1,963,839    2,757,552    1,999,524    2,843,498

　　盈余公积  54,984,050    54,984,050    54,984,050    54,984,050

　　一般风险准备  38,365,402    38,344,340    37,330,000    37,330,000

　　未分配利润  74,406,013    68,383,841    72,725,838    66,961,983

　　归属于母公司股东权益合计  226,303,593    221,054,059    223,622,227    218,702,332

　　少数股东权益  604,890    594,465    -      -

　　股东权益合计  226,908,483    221,648,524    223,622,227    218,702,332

　　负债及股东权益总计  2,970,129,894    2,878,524,759    2,915,185,899    2,825,386,100

　　董事长：金煜                    行长：朱健                    副行长兼首席财务官：施红敏                财务机构负责人：张吉光

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司

　　董事会

　　2023年4月28日