上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　●交易内容：

　　经公司审议通过，同意给予上海矽睿科技股份有限公司（以下简称“矽睿科技”）资产池融资额度不超过人民币2亿元，授信期限不长于1年，担保额度不低于人民币2.5亿元。

　　●上述关联交易无需提交公司董事会和股东大会审议。

　　●上述关联交易属于公司日常业务经营中的正常授信业务，对公司的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。

　　一、关联交易概述

　　经公司审议通过，同意给予矽睿科技资产池融资额度不超过人民币2亿元，授信期限不长于1年，担保额度不低于人民币2.5亿元，授信品种包括流动资金循环贷款、票据承兑，其中：（1）流动资金循环贷款额度不超过2亿元；（2）票据承兑额度不超过2亿元。

　　矽睿科技为公司主要股东上海联和投资有限公司可施加重大影响的企业，公司董事叶峻先生同时担任矽睿科技董事长，因此矽睿科技属于公司银保监规则和证监规则关联方，本次交易构成关联交易。

　　本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

　　二、关联方介绍

　　（一）关联关系介绍

　　矽睿科技为公司主要股东上海联和投资有限公司可施加重大影响的企业，公司董事叶峻先生同时担任矽睿科技董事长，因此矽睿科技属于公司银保监规则和证监规则关联方。

　　（二）关联方基本情况

　　矽睿科技成立于2012年9月13日，注册资本17亿元，企业性质为其他股份有限公司（非上市），最大股东为上海联和投资有限公司，注册地址为上海市长宁区定西路1328号3楼307室，法定代表人叶峻，经营范围为一般项目：技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；集成电路芯片及产品销售；集成电路销售；集成电路芯片设计及服务；集成电路设计；半导体分立器件销售。许可项目：货物进出口；技术进出口。

　　截至2021年6月末，矽睿科技资产总额25.01亿元，净资产23.77亿元。2021年1-6月，营业收入6,102.27万元，净利润-1.12亿元。2018-2020年，营业收入分别为3,427.66万元、3,061.54万元、7,060.51万元，净利润分别为-5,909.76万元、-9,942.03万元、-3.23亿元。由于矽睿科技尚未实现量产，故经营亏损。

　　三、关联交易的定价政策

　　公司与矽睿科技的关联交易定价依据市场原则进行，授信条件不优于公司现有授信的其他可比非关联公司。公司对矽睿科技的授信按一般商业条款进行。

　　四、关联交易的目的以及对上市公司的影响

　　本次关联交易为公司的正常授信业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　五、本次关联交易应当履行的审议程序

　　根据中国银保监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》、中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定》《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》《上海银行股份有限公司关联交易管理办法》等相关规定：

　　银保监规则项下，公司本次与矽睿科技的关联交易金额不足公司上季末资本净额1%，且本次交易发生后，公司与矽睿科技及其所在集团的关联交易合计金额不足公司上季末资本净额5%，属于一般关联交易，应当提交董事会关联交易控制委员会备案。

　　证监规则项下，按照连续十二个月内累计计算的原则，矽睿科技与其同一关联人连续十二个月内关联交易金额不足公司最近一期经审计净资产1%，但超过公司最近一期经审计净资产0.5%，应当及时披露。

　　综上，本次关联交易应当提交董事会关联交易控制委员会备案，并及时披露。

　　本次关联交易事项已经提交公司董事会关联交易控制委员会备案。

　　本次关联交易在提交公司董事会关联交易控制委员会备案前已获得独立董事事前认可。此外，公司独立董事对本次关联交易发表意见如下：

　　（一）公司给予矽睿科技不超过人民币2亿元授信额度的关联交易事项属于公司正常授信业务，依照市场公允价格进行，符合公司和全体股东的利益，不存在通过关联交易进行利益输送以及损害公司和中小股东利益的情形，也不会影响公司的独立性。本次关联交易符合中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管部门要求，符合《上海银行股份有限公司关联交易管理办法》等相关规定。

　　（二）公司给予矽睿科技不超过人民币2亿元授信额度的关联交易事项已经依法履行了必要的内部审批程序。

　　六、上网公告附件

　　（一）上海银行股份有限公司独立董事关于关联交易的事前认可声明

　　（二）上海银行股份有限公司独立董事关于关联交易的独立意见

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2021年10月12日