● 本报记者 齐金钊
在千帆竞逐的大资管时代,去年刚刚开门纳客的平安理财正以“后起之秀”的姿态乘风破浪。从2020年8月平安理财正式开业,到当年年底母行提前完成表外非标理财的全额回表,实现足额拨备、基本核销……在加速推进理财净值化转型进程中,轻装上阵的平安理财备受行业瞩目。
2020年末,在中国证券报主办的第一届中国银行业理财金牛奖评选中,平安理财理财产品荣获“年度银行理财产品金牛奖”。谈及资管新规下银行理财风险管理的心得,平安理财总经理张东日前在接受中国证券报记者专访时表示,面向未来大资管时代,平安理财将科技和产品创新作为核心能力之一,致力于打造成为“科技型资产管理机构”和“全品类开放式理财平台”。
积极推进理财转型
平安理财成立时间不长,在响应资管新规、推进净值化转型方面却步履轻快且坚定。
“平安银行已于去年提前完成表外非标理财的全额回表,实现足额拨备、基本核销,为理财业务轻装上阵奠定良好基础。”张东介绍,资管新规落地以来,平安银行和平安理财持续按照监管政策和指导意见,制定过渡期业务方案,理财净值化转型呈现稳步提升态势。截至今年3月末,老产品占比已压降至24%,而保本理财已于2月完成压降,非保本理财产品增速排名居市场前列。
根据平安银行一季报披露数据显示,今年3月末,平安银行非保本理财产品余额6866.30亿元,较上年末增长5.9%,其中符合资管新规要求的净值型产品规模5218.28亿元,较上年末增长12.6%,占非保本理财产品余额比例由上年末的71.5%提升至76.0%。
与其他银行理财子公司相比,平安理财除承接母行理财业务外,在平安集团大金融服务生态体系中也发挥着重要作用。
张东介绍,平安理财在理财销售管理、产品体系搭建、客户经营服务等方面已具备较为完备的能力,可依托于集团与母行科技优势能力,为合作代销机构迅速提供专业服务与支持。具体而言,在理财销售管理上,平安理财构建一套标准化销售管理体系,覆盖理财销售全过程重要环节;在产品体系搭建上,平安理财结合自身优势,推出以“稳”为核心的产品体系,打造特色理财产品;在客户经营服务上,平安理财搭建“基于资金需求”的产品服务体系,外加集团与母行金融科技赋能,
实现与代销机构系统平台与数据服务的迅速对接。(下转A03版)