本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。

　　一、重要提示

　　1、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　2、没有董事、监事、高级管理人员对半年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。

　　3、本行于2018年8月10日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第七次会议，应出席董事13名，实到董事13名，会议一致同意通过关于《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2018年半年度报告全文及摘要》的议案。

　　4、本行法定代表人季颖、行长杨满平、主管会计工作负责人黄勇斌及会计机构负责人丁永忠声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　5、本半年度报告所载财务数据及指标按照《企业会计准则》编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　6、公司半年度财务报告未经会计师事务所审计，请投资者关注。

　　7、本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

　　8、请投资者认真阅读本半年度报告全文，本行经营中面临的风险主要有信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、环境与政策风险等，本行已经采取各种措施有效管理和控制各类风险，具体详见“第四节经营情况讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。

　　9、公司半年度计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

　　10、本半年度报告除特别注明外，均以元为单位。

　　二、公司基本情况

　　1、公司简介

　　■

　　2、主要会计数据和财务指标

　　（1）主要会计数据和财务指标

　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

　　□ 是 √ 否

　　■

　　注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、资产处置收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其他业务收入。

　　2.经营活动产生的现金流量净额较上年同期下降比例较大，原因系同业存放款项较同期下降较大及客户贷款和垫款净增加额、向中央银行借款净减少额较去年同期变化较大。

　　截止披露前一交易日的公司总股本：

　　■

　　（2）非经常性损益项目及金额

　　√ 适用 □ 不适用

　　■

　　对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因

　　□适用 √不适用

　　（3）补充财务指标

　　■

　　注：1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、迁徙率、拨备覆盖率、贷款拨备比按照中国银监会监管口径计算。

　　2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额×100%。

　　3、总资产收益率=税后利润÷平均总资产×100%；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；

　　成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%。

　　3、公司股东数量及持股情况

　　单位：股

　　■

　　■

　　4、控股股东或实际控制人变更情况

　　控股股东报告期内变更

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期内无控股股东。

　　实际控制人报告期内变更

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期内无实际控制人。

　　5、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无优先股股东持股情况。

　　6、公司债券情况

　　公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在半年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券

　　否

　　三、经营情况讨论与分析

　　1、报告期经营情况简介

　　2018年上半年，公司积极围绕“稳中求进，加快转型，守住底线，优化管理”的工作理念，凝心聚力，奋力进取，扎实推进重点工作，努力提升经营质效，各项经营管理工作保持了稳健的发展态势。

　　（一）“落子”三大中心城市，完成区域性银行总体布局。报告期内，公司新设苏州分行。公司苏州、无锡、南通等区域分行的设立使得公司经营区域得以扩大，成为推动公司业务经营发展的重要增长极。

　　（二）经营业绩稳步提升。报告期内，公司积极应对经济的下行不利形势，强化经营管理，截至6月末，公司不良贷款率为1.72%，较年初下降0.06个百分点；拨备覆盖率207.11%，较年初提高21.51个百分点；实现归属于母公司净利润为4.12亿元（未经审计），与上年同期相比增加0.6亿元，增幅17%，较上年同期经营业绩有较大改善。

　　（三）顺利推进机构改革，优化经营管理架构。报告期内，实施第二轮机构网点改革，完成对本地基层支行的全面改革，构建起对公业务集中运营、零售业务网格化管理的新模式。同时，进一步完善组织架构顶层设计，对总行机关部门进行整合，在公司金融部设立小企业信贷部，拟引入小微信贷技术，实施产品、流程再造，推行小企业贷款专营制度，引导高效化服务。调整完善网络金融部职能定位，明确发展目标和路径，使其成为拉动业务发展的第四驾马车。

　　（四）内部管理更加优化。报告期内，公司战略发展方向日益清晰，工作推进举措扎实，顺利推进柜面业务流程再造、智能超柜二期建设、票交所全直连项目顺利投产上线、核心系统项目改造、财务费用审批实现线上化、授信专职审批人等内部管理优化。

　　（五）严守风险底线，不断夯实风险合规意识。报告期内，公司一是构建全面风险管理体系。编制《全面风险管理2018-2020三年规划》《2018年风险管理工作计划》，完善风险偏好指标体系，加强集中度风险、金融市场板块限额、信息科技风险等的预警及监测。二是风险管理应用大数据。报告期内，应用大数据实现零售智能风控平台四款线上产品上线；并在全辖范围内推广风险预警系统全流程应用。三是落实深化整治市场乱象。制定深化整治市场乱象自查方案，组织全行机构开展自查，各部门条线组织进行自查。四是全面开展合规管理。编制《违规事件警示教育手册》，调整专兼职合规管理员管理，修订专兼职合规管理员管理办法和考核办法，充分发挥专兼职合规管理员的作用。

　　2、涉及财务报告的相关事项

　　（1）与上一会计期间财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。

　　（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

　　（3）与上一会计期间财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无合并报表范围发生变化的情况。

　　证券代码：002839        证券简称：张家港行       公告编号：2018-033

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　第六届董事会第七次会议决议公告

　　公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2018年7月31日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第六届董事会第七次会议的通知，会议于2018年8月10日在公司七楼会议室召开，以现场表决方式进行表决。公司应参会董事13名，实际参会董事13名。会议由董事长季颖先生主持，监事和高级管理人员列席，本次会议的召集、召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定，会议合法有效。会议经逐项表决，通过以下议案：

　　一、审议通过了《行长室2018年半年度业务经营报告》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　二、审议通过了关于《公司 2018年半年度报告全文及摘要》的议案；

　　公司2018年半年度报告摘要同日在《证券时报》、《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，公司2018年半年度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过了关于修订《关联交易管理办法》的议案；

　　本议案须提交公司2018年第一次临时股东大会审议。

　　公司《关联交易管理办法》已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，供投资者查阅。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议通过了《关于调整2018年度日常关联交易预计额度的议案》；

　　本议案须提交公司2018年第一次临时股东大会审议。

　　公司全体独立董事和保荐机构华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　《关于调整2018年度日常关联交易预计额度的公告》同日在《证券时报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　关联董事季颖、朱建红、王晓斌、周建娥回避表决。

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议通过了关于修订《董事会议事规则》的议案；

　　本议案须提交公司2018年第一次临时股东大会审议。

　　公司《董事会议事规则》已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，供投资者查阅。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　六、审议通过了关于修订《董事会风险管理委员会工作细则》的议案；

　　修订后的《董事会风险管理委员会工作细则》对公司风险管理委员会的主要职责进行了调整和完善。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　七、审议通过了关于修订《公司章程》的议案；

　　本议案须提交公司2018年第一次临时股东大会审议。

　　提请股东大会授权董事会报有关政府机构和监管部门核准备案，及向工商行政机关及其他相关政府机构办理工商变更登记。

　　《章程修订对照表》及修订后的《章程》全文在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露， 供投资者查阅。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　八、审议通过了《关于聘任合规、财务、风险管理部门负责人的议案》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　九、审议通过了《关于新建科技楼的议案》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十、审议通过了《关于延长本次公开发行A股可转换公司债券股东大会决议有效期的议案》；

　　本议案须提交公司2018年第一次临时股东大会审议。提请股东大会批准将本次公开发行 A 股可转换公司债券决议有效期自届满之日起延长12个月。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十一、审议通过了《关于延长股东大会授权董事会及董事会授权人士处理本次公开发行A股可转换公司债券相关事宜有效期的议案》；

　　本议案须提交公司2018年第一次临时股东大会审议。提请股东大会批准延长授权董事会及董事会授权人士处理本次公开发行A股可转换公司债券相关事宜有效期，将该等有效期自届满之日起延长12个月。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十二、审议通过了《2018年上半年全面风险管理报告》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十三、审议通过了《2018年上半年合规管理报告》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十四、审议通过了《2018年上半年内部审计工作报告》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十五、审议通过了《2018年上半年金融消费者权益保护工作报告》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十六、审议通过了《关于调整总行组织架构的议案》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十七、审议通过了关于制定《新闻发言人制度》的议案；

　　公司《新闻发言人制度》自董事会审议通过之日起施行。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十八、审议通过了《关于召开2018年第一次临时股东大会的议案》；

　　董事会同意公司于2018年8月29日召开2018年第一次临时股东大会，本次股东大会采取现场投票、网络投票相结合的方式召开。《关于召开2018年第一次临时股东大会的通知》刊登于同日的《中国证券报》、《证券时报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会

　　二〇一八年八月十日

　　证券代码：002839        证券简称：张家港行       公告编号：2018-034

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　第六届监事会第七次会议决议公告

　　本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2018年7月30日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第六届监事会第七次会议的通知，会议于2018年8月10日在公司八楼会议室召开，以现场表决方式进行表决，会议由监事长顾晓菲女士主持。本公司应参会监事7名，实际参会监事7名。本次会议的召集、召开符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定，会议合法有效。会议经逐项表决，通过以下议案：

　　一、审议通过了关于《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2018年半年度报告全文及摘要审核意见》的议案；

　　经审核，监事会认为：董事会编制和审核的本公司2018年半年度报告全文及摘要的程序符合法律、行政法规和中国证监会的有关规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　公司2018年半年度报告摘要同日在《证券时报》《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，公司2018年半年度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　二、审议通过了关于《董事会和高级管理层2018年上半年度合规管理工作履职情况的评价报告》的议案；

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过了关于《2018年上半年全面风险报告》的评价意见。

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司监事会

　　二〇一八年八月十日

　　证券代码：002839        证券简称：张家港行         公告编号：2018-036

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　关于调整2018年度日常关联交易预计额度的公告

　　公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏。

　　特别提示：关联方信贷业务属于银行正常经营范围内发生的常规业务，而关联方的资金需求取决于其自身经营发展情况，因此公司的关联方交易预计存在着不确定性。

　　一、日常关联交易基本情况

　　（一）日常关联交易概述

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）日常关联交易是指公司或者控股子公司与关联方之间发生的转移资源或义务的事项，主要是公司在日常经营过程中与关联法人和关联自然人发生的贷款、信用证、贸易融资等信贷业务。

　　2018年8月10日，公司第六届董事会第七次会议审议通过了《关于调整2018年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事季颖、朱建红、周建娥、王晓斌回避表决。本次关联交易预计额度达股东大会审议标准，因此需提交股东大会审议，关联股东回避表决。

　　（二）调整2018年度预计日常关联交易类别和金额

　　公司日常关联交易属于公司的日常银行业务，根据中国银保监会、中国证监会的有关规定及公司《关联交易管理办法》，同时结合公司关联方范围调整及公司与关联方2018上半年度关联交易实际状况，公司对2017年度股东大会审议通过的《关于2018年日常关联交易预计额度的议案》进行调整。公司调整与关联方日常关联交易预计额度情况如下：

　　单位：人民币万元

　　■

　　二、关联方介绍

　　（一）江苏沙钢集团有限公司

　　1、基本情况：江苏沙钢集团有限公司，注册资本13.21亿元，公司法人代表:沈彬。主要经营范围包括：钢铁冶炼，钢材轧制，金属轧制设备配件、耐火材料制品、金属结构及其构件制造，废钢收购、加工，公司产品销售等。截至2018年6月末，总资产13,909,573.88万元，净资产6,345,713.61万元，营业收入合计7,343,128.01万元，净利润670,504.16万元（合并报表未经审计）。

　　2、与公司的关联关系：江苏沙钢集团有限公司是拥有公司5%以上的法人股东。该关联法人符合《股票上市规则》10.1.3之（四）的规定。

　　3、履约能力分析：该关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（二）江苏国泰国际集团有限公司

　　1、基本情况：江苏国泰国际集团有限公司,注册资本80,000万元，为张家港市人民政府全资控股。经营范围为：自营和代理各类商品及技术的进出口业务，针纺织品、百货的销售。截至2018年3月末，总资产为2,289,642.56万元，净资产1,035,989.12万元，营业总收入766,106.50万元，净利润49,276.99万元。（合并报表未经审计）

　　2、与公司的关联关系：江苏国泰国际集团有限公司是拥有公司5%以上的法人股东。该关联法人符合《股票上市规则》10.1.3之（四）的规定。

　　3、履约能力分析：该关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（三）张家港市直属公有资产经营有限公司

　　1、基本情况：张家港市直属公有资产经营有限公司，注册资本164,550万元。法定代表人：郦美英，经营范围：授权管理范围内公有资产经营。截至2018年3月末，总资产8,141,781.01万元，净资产2,643,932.91万元，营业收入109,998.13万元，净利润2,309.55万元。（合并报表未经审计）

　　2、与公司的关联关系：张家港市直属公有资产经营有限公司是拥有公司的5%以上股权的法人股东。该关联法人符合《股票上市规则》10.1.3之（四）的规定。

　　3、履约能力分析：该关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（四）江苏新芳科技集团股份有限公司及关联企业

　　1、基本情况：江苏新芳科技集团股份有限公司，注册资本9,000万元，公司法人代表黄和芳，经营范围：特种天然纤维纱线、氨纶纱线、印染布、大整理布、纺织品、针织品等。截至2018年6月末，总资产40,674.39万元，净资产31,592.66万元，2018年1-6月，主营业务收入16,894.4万元，净利润1,582.96万元（合并报表未经审计）。

　　张家港市大新毛纺有限公司，注册资本1,000万元，公司法人代表黄和芳，经营范围：纺织品、针织品、服装、氨纶纱线、特种天然纤维纱制造、加工、销售等。截至2018年6月末，总资产48,707.72万元，净资产26,762.1万元，2018年1-6月，主营业务收入12,426.4万元，净利润1,204.34万元（未经审计）。

　　江苏新芳进出口有限公司，注册资本500万元，公司法人代表黄培祥，经营范围：自营和代理各类商品和技术的进出口，但国家限定公司经营或禁止进出口的商品和技术除外；针纺织品、购销。截至2018年6月末，总资产9,200.44万元，净资产7,417万元，2018年1-6月，主营业务收入7,449.81万元，净利润592.28万元（未经审计）。

　　2、与公司的关联关系：公司监事黄和芳为上述公司法定代表人或董事、高管。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。

　　3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（五）长江润发集团有限公司及关联企业

　　1、基本情况：长江润发集团有限公司，注册资本36,888万元，法人代表：郁全和。公司主要经营范围为投资、管理及收益；港口机械、船舶、汽车型材、铝型材等。截至2018年3月末，公司的总资产1,123,931.71万元，净资产692,635.93万元，主营业务收入216,070.49万元，净利润20,785.68万元（合并报表未经审计）。

　　张家港鑫宏铝业开发有限公司，注册资本为3,000万人民币，法人代表为郁全和。经营范围：生产销售铝门窗料、铝制散热片及相关铝制品；自营和代理各类商品及技术的进出口业务。截至2018年6月末，总资产66,329.40万元，净资产38，183.29万元，主营业务收入25,962.16万元，净利润1,359.03万元（未经审计）。

　　长江润发（宿迁）集团有限公司，注册资本6,800万元，法人代表为郁霞秋，经营范围为房地产开发以及相关贸易业务，镀锌彩涂层板、耐指纹板、铝型材、纱线、化工产品、电子产品生产销售，金属制品加工销售。截至2018年6月末，总资产48,860.84万元，净资产33,979.32万元，主营业务收入19,707.34万元，净利润159.21万元（合并报表未经审计）。

　　2、与公司的关联关系：公司监事郁霞秋与之近亲属为其法定代表人。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。

　　3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（六）江苏兴化农村商业银行股份有限公司

　　1、基本情况：江苏兴化农村商业银行股份有限公司，注册资本57,750万元，法人代表曹文铭，经营范围：吸收本外币公众存款；发放本外币短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；票据承兑与贴现等。截至2018年6月末，总资产4,267,698.27万元，净资产376,394.29万元，主营业务收入112,184.51万元，净利润21,263.68万元（合并报表未经审计）。

　　2、与公司的关联关系：公司董事长季颖担任江苏兴化农村商业银行股份有限公司董事，符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。

　　3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（七）关联自然人

　　关联自然人包括：

　　1、公司的内部人，包括公司的董事、监事、总行高级管理人员、总行信贷审批委员会成员、特殊资产经营部负责人、分行的行长、副行长；

　　2、公司的内部人和主要自然人股东的近亲属及关系密切的家庭成员；

　　3、公司的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员，本项所指关联法人或其他组织不包括我行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织；

　　4、对公司有重大影响的其他自然人。

　　三、关联交易定价原则

　　公司的关联交易均按照市场定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

　　四、进行关联交易的目的及本次调整关联交易对公司的影响情况

　　上述关联交易是公司正常开展的银行授信业务，对公司财务状况和经营成果不构成重大影响。在遵守《深圳证券交易所股票上市规则》审批及披露程序的前提下，上述日常关联交易的额度调整符合公司利益，也有利于提高公司上述日常关联交易的决策和执行效率。上述日常关联交易不会对公司的生产经营和财务状况构成重大影响，不存在利益输送和损害公司股东利益，对公司的独立性不构成影响。

　　五、独立董事及中介机构意见

　　公司调整2018年度日常关联交易预计额度在提交董事会审议前，已经公司独立董事事前认可。独立董事认为，上述关联交易事项的决策程序符合有关法律、法规及规范性文件的规定，关联交易按市场方式定价，遵循了公开、公平、公正的原则，定价公允，不存在损害公司和股东利益，特别是中小股东利益的情况，经审议一致通过此项议案。

　　经核查，公司保荐机构华泰联合证券认为：1、公司第六届董事会第七次会议审议通过了上述日常关联交易预计额度调整事项，关联董事在审议该关联交易事项时已回避表决，独立董事已发表了明确意见，上述关联交易事项的决策程序符合法律、法规、规范性文件和公司《章程》等相关规定。该项议案经董事会审议通过后将提交股东大会审议，决策程序合法、合规。2、公司预计的关联方2018年度日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务。根据张家港行《关联交易管理办法》，关联交易将按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，在此基础上该等关联交易是公允的。3、上述关联交易不存在损害公司非关联方股东及公司利益的情况，不影响公司的独立性，符合《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小板上市公司规范运作指引》等法律法规、《公司章程》以及《江苏张家港农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》的规范性要求。综上，本保荐机构对张家港行2018年度日常关联交易预计事项无异议。

　　六、备查文件

　　1.第六届董事会第七次会议决议

　　2.独立董事事前认可该交易的书面文件、独立董事意见

　　3.保荐机构意见

　　特此公告。

　　张家港农村商业银行股份有限公司董事会

　　2018年8月14日

　　证券代码：002839        证券简称：张家港行       公告编号：2018-037

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　关于召开2018年第一次临时股东大会的通知

　　公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）2018年第一次临时股东大会定于2018年8月29日下午召开，会议有关事项通知如下：

　　一、召开会议基本情况

　　（一）股东大会届次：2018年第一次临时股东大会

　　（二）召集人：公司董事会，公司第六届董事会第七次会议审议通过了《关于召开2018年第一次临时股东大会的议案》。

　　（三）会议召开的合法合规性说明：本次股东大会的召开符合有关法律、法规、规章和《公司章程》的规定。

　　（四）召开时间

　　1、现场会议召开时间：2018年8月29日（星期三）下午2:00

　　2、网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2018年8月29日上午9:30~11:30，下午13：00~15:00；通过互联网投票系统投票的时间为2018年8月28日下午15:00起至2018年8月29日下午15:00的任意时间。

　　（五）会议地点：张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行七楼会议室

　　（六）召开方式：本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向公司股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。

　　（七）投票规则：公司股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决，同一表决权出现重复表决的，以第一次有效表决结果为准。

　　（八）股权登记日：2018年8月24日

　　（九）出席对象：

　　1、截至2018年8月24日（星期五）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的公司全体股东，均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是公司股东（授权委托书格式见附件一）。

　　2、公司董事、监事和高级管理人员。

　　3、公司聘请的律师。

　　二、会议审议事项

　　提案一：关于修订《关联交易管理办法》的议案

　　提案二：关于调整2018年度日常关联交易预计额度的议案

　　提案三：关于修订《董事会议事规则》的议案

　　提案四：关于修订《公司章程》的议案

　　提案五：关于延长本次公开发行A股可转换公司债券股东大会决议有效期的议案

　　提案六：关于延长股东大会授权董事会及董事会授权人士处理本次公开发行A股可转换公司债券相关事宜有效期的议案

　　关联股东应依法对提案（二）回避表决且不得接受其他股东委托进行投票。详见公司于2018年8月14日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《关于调整2018年度日常关联交易预计额度的公告》。

　　上述提案经公司第六届董事会第七次会议及第六届监事会第七次会议审议通过，具体内容请见公司于2018年8月14日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第七次会议决议》、《江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届监事会第七次会议决议》等有关公告。

　　其中提案（四）需经特别决议通过。

　　上述提案（二）属于影响中小投资者利益的重大事项，公司将对中小投资者的表决单独计票并披露。中小投资者是指除上市公司董事、监事、高级管理人员以及单独或者合计持有公司5%以上股份的股东以外的其他股东。

　　三、提案编码

　　■

　　四、投票方式

　　参加本次股东大会，股东可以通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（地址：http://wltp.cninfo.com.cn）参加投票，网络投票的具体操作流程见第六点。

　　五、登记方法

　　（一）登记手续

　　1、法人股东的法定代表人出席会议的，须持有法定代表人证明书、身份证、股票账户卡；委托代理人出席会议的，代理人须持有法定代表人证明书、法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、股票账户卡办理登记手续。

　　2、个人股东持身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人股票账户卡办理登记手续。股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记,公司不接受电话登记。

　　3、异地股东可以以电子邮件、书面信函或传真办理登记，信函请注明“股东大会”字样。股东请仔细填写参会股东登记表（格式见附件二），请发传真后电话确认。

　　（二）登记时间：现场登记时间为2018年8月27日上午8:30-11:30，下午1:30-5:30；采取信函或传真方式登记的须在2018年8月27日之前送达或传真到公司。

　　（三）登记地点：江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行8楼董事会办公室，邮编：215600。

　　六、参加网络投票的具体流程

　　（一）网络投票的程序

　　1、投票代码：362839；

　　2、投票简称：张行投票

　　3、对于非累积投票议案，填报表决意见，同意、反对、弃权；股东对总议案进行投票，视为对除累积投票议案外的其他所有议案表达相同意见。

　　在股东对同一议案出现总议案与分议案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对分议案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的分议案的表决意见为准，其他未表决的议案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对分议案投票表决，则以总议案的表决意见为准。

　　（二）通过深交所交易系统投票的程序

　　1、投票时间：2018年8月29日交易时间，即上午9:30~11:30和下午13：00~15:00。

　　2、股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。

　　（三）采用深交所互联网投票系统投票的程序

　　1、通过互联网投票系统投票的时间为2018年8月28日下午15:00起至2018年8月29日下午15:00期间的任意时间。

　　2、股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务指引（2016 年修订）》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统http://wltp.cninfo.com.cn 规则指引栏目查阅。

　　3、股东根据获取的服务密码或数字证书，可登录http://wltp.cninfo.com.cn在规定时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。

　　七、其他事项

　　（一）本次临时股东大会会期半天，与会股东食宿费及交通费自理。

　　（二）会议地点：江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行七楼会议室。

　　（三）联系方式：张伊琦、金洁

　　联系电话：0512-56961859    0512-56968022

　　传真：0512-56968022

　　地址：江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行8楼

　　邮箱地址：office@zrcbank.com

　　邮政编码：215600

　　八、备查文件

　　1、江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第七次会议决议。

　　2、江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届监事会第七次会议决议。

　　特此公告。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会

　　二〇一八年八月十四日

　　附件一：

　　授权委托书

　　兹委托____________（先生/女士）代表本人/本公司出席江苏张家港农村商业银行股份有限公司2018年第一次临时股东大会，受托人有权依照本授权委托书的指示对该次股东大会审议的事项进行投票表决，并代为签署该次股东大会需要签署的相关文件。本授权委托书的有效期限为自本授权委托书签署之日起至该次股东大会结束时止。

　　委托人对受托人的表决指示如下：

　　说明：请在“表决事项”栏目相对应的“同意”或“反对”或“弃权”空格内填上“√”。投票人只能表明“同意”、“反对”或“弃权”中的一种意见，涂改、填空其他符号、多选或不选的表决票无效，按弃权处理。

　　■

　　委托人（签字盖章）：

　　委托人身份证号码：

　　委托人股东账号：

　　委托人持股数量：         股

　　委托人持股性质：

　　受托人身份证号码：

　　受托人（签字）：

　　受托日期：     年    月    日

　　注：本授权委托书剪报、复印或按照上述格式自制均有效；单位委托需加盖单位公章。

　　附件二：

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　2018年第一次临时股东大会

　　■

　　附注：

　　1、请用正楷字填写上述信息（须与股东名册上所载相同）。

　　2、已填妥及签署的参会股东登记表，应于2018年8月27日之前送达、邮寄或传真方式到公司，不接受电话登记。

　　上述参会股东登记表的剪报、复印件或按以上格式自制均有效。

　　证券代码：002839      证券简称：张家港行       公告编号：2018-035

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司