2015年半年度信息公告

　(本信息公告是依据中国保险监督管理委员会《变额年金保险管理暂行办法》及《人身保险新型产品信息披露管理办法》编制并发布)

　(一) 投资账户名称：工银安盛和谐投资账户

　(二) 设立时间：2011年6月21日

　(三) 账户特征：平衡型

　(四) 资产配置：25％权益类资产，65％固定收益类资产，10％流动性资产

　(五) 投资策略：本账户奉行稳健、长期的投资原则，通过降低投资账户波动、控制投资账户风险，力求获得中长期稳定的投资收益。

　(六) 投资工具及投资比例：

　1) 本账户可投资于权益类资产、固定收益类资产和流动性资产。

　2) 本账户投资于权益类资产的比例不高于本账户资产总值的60%。

　3) 本账户投资将遵守中国保险监督管理委员会规定的其他限制。

　(七) 投资风险：本账户的投资回报可能受到经济风险、市场风险、利率风险、通货膨胀等多项风险因素的影响，但市场风险和利率风险是影响本账户投资回报的主要风险。

　一、 投资帐户简介

　经营收入

　证券投资损益

　利息收入

　公允价值变动损益

　买入返售证券收入

　2015年半年度投资收益表

　2015年1月1日 至2015年6月30日止期间

　10,758,988

　754,924

　913,605

　7,266

　12,434,783

　经营支出

　独立账户管理费

　独立账户托管费

　营业税金及附加

　其他支出

　已实现净损益

　（金额单位：人民币元）

　527,143

　38,135

　667,145

　40,993

　1,273,416

　11,161,367

　2. 交易类金融资产按取得时的公允价值计价；卖出时成本按移动加权平均法计算

　3. 买入返售证券为在证券交易所或全国银行间同业市场上以合同或协议的方式，按一定的价格买入证券，于到期日再按合同或协议规定的价格卖出该批证券，以获取买入价与卖出价差价收入的业务。按买入某种证券成交时实际支付的款项作为投资成本。买入返售证券收入在证券持有期内采用直线法逐日计提。

　(三) 变额年金保险工银安盛和谐账户投资回报率的计算公式

　投资回报率=(期末卖出价-期初卖出价)/期初卖出价X100%

　三、 投资账户披露信息

　(四) 本报告期末，变额年金保险工银安盛和谐账户的债券资产组合如下：

　(一) 变额年金保险工银安盛和谐账户投资回报率如下：

　政府债券

　债券资产合计

　占比

　100%

　100%

　账面价值

　40,801,300

　40,801,300

　2011/6/21-2011/12/31

　2012/1/1-2012/12/31

　2013/1/1-201312/31

　2014/1/1-2014/12/31

　2015/1/1-2015/6/30

　-4.05%

　3.02%

　-2.8%

　20.71%

　13.67%

　(五) 本报告期末，变额年金保险工银安盛和谐账户的基金资产组合如下：

　本公司变额年金保险工银安盛和谐账户投资的所有债券均为AAA级。

　二、 投资账户财务状况的简要说明

　(二) 变额年金保险账户资产估值原则

　1. 交易性金融资产

　交易性金融资产包括证券投资基金投资和债券投资。证券投资基金包括在沪、深两市公开挂牌交易的封闭式证券投资基金和在各个基金管理公司及代理机构交易的开放式证券投资基金；债券指本独立账户持有并准备随时变现的债券投资，包括政府债券、金融债券和企业债券投资。

　投资账户的下列资产应于合同约定的计价日，按如下原则进行估值：

　1) 除开放式基金以外的任何上市流通的有价证券，以其在活跃市场中的报价估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价估值；

　2) 投资账户持有的开放式基金，以其公告的基金单位净值估值;

　3) 投资账户持有的处于募集期内的证券投资基金，按其成本与利息估值;

　4)于银行间市场交易的债券根据市场参与者以询价方式与其选定的交易对手逐笔达成交易的价格为基础估值。

　5) 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值，本公司应根据具体情况按最能反映公允价值的价格估值；

　6) 如有新增事项，按国家最新规定估值。

　工银安盛和谐投资账户

　股票型基金

　债券型基金

　货币型基金

　基金资产合计

　账面价值

　38,117,357

　17,306,532

　3,017,742

　58,441,631

　占比

　65.22%

　29.62%

　5.16%

　100%

　资产

　货币资金

　交易性金融资产

　其中：基金投资 

　债券投资 

　应收利息

　应收红利

　应收申购款

　其他应收款

　资产合计

　2015年6月30日 资产负债表

　1,407,126

　99,242,931

　58,441,631

　40,801,300

　758,668

　17,583

　1,740,843

　36,445

　103,203,596

　（金额单位：人民币元）

　负债

　应付赎回款

　应付资产管理费

　应付资产托管费

　应交税金

　其他应付款

　负债合计

　净资产

　7,282,086

　-

　5,180

　888,512

　829

　8,176,607

　95,026,989

　(六) 于本报告期, 变额年金保险工银安盛和谐账户的管理费为：527,143元。

　(七) 投资账户投资政策变动

　于本报告期，变额年金保险工银安盛和谐账户中没有任何投资政策的变动。

　(八) 托管银行

　工银安盛和谐投资账户于2015年4月24日托管银行由原中国工商银行上海市分行变更为中国建设银行上海市分行。

　四、 其他信息

　账户持有人权益

　账户持有人投入资金

　累计已实现损益

　账户持有人权益合计

　70,561,975

　24,465,014

　95,026,989

　于本报告期，变额年金保险收取的保证利益费用为997,473元。

　特此公告

　工银安盛人寿保险有限公司

　二Ｏ一五年十月三十一日