值得注意的是，券商在推进业务创新和转型的过程中，对风控要求的精细化以及业务监管的严格化仍需提高。今年以来，多家券商频频出现降低投资门槛、放松外部接口、为场外配资提供便利等业务违规事件而受到处罚，其风控漏洞频频爆发风险，也值得行业整体深思。

　据了解，由于当前券商行业竞争激烈，加上依赖的收入模式单一，券商往往出现违背监管规定的业务操作。比如在场内外配资方面，券商为赚取更多交易佣金，而采取将接口开放给第三方的策略，令大量配资顺利进入场内交易。“尽管总部会下发监管政策，但营业部和经纪人迫于业绩考核压力，在投资者门槛和其他业务合规上都会出现发水的状况，最终目的也是赚取更多交易佣金，这是券商业务部门容易出现的风控问题。”有券商人士透露。

　在业内人士看来，券商在加紧业务转型的期间，同样需要反思业务创新可能引发的风控漏洞，避免在创新业务上过于激进，甚至利用金融衍生工具而在市场上套利，进而引发二级市场的风险。有券商机构认为，除了传统业务之外，券商资金运营投资、资本中介以及资产管理等业务均与“创新”有关，在将其作为业务新盈利增长点的同时，也需要认真查找其中存在的问题，提高风控要求，同时也不排除监管部门加大对券商常态化强势监管的可能。

　不过，也有观点认为，虽然券商整体面临转型的“十字路口”，业务创新仍需时间探索，但市场不需对行业产生过分悲观的预期。华泰证券非银分析师罗毅表示，券商自营两融风险无须过度担忧，市场企稳下风险可控。“未来，券商是资本市场改革的主力军，将直接受益于改革红利。”招商证券研究认为，即便行业三季度净利润明显下滑，但受益于高基数效应，总体而言，三季度净利润同比去年牛市初期仍有大幅增长，市场情绪转向积极，行业基本面也将有望在四季度出现反转。

　在具体业务条线上，券商资产证券化、场外等业务的发展空间也颇令业界期待。有非银行业分析师表示，当前在盘活存量的大背景下，金融体系和企业的庞大存量资产将推动资产证券化业务成为券商资管的一大亮点，资产证券化产品正在加快创新。另据了解，包括国泰君安、招商证券等在内的综合型券商在碳金融、资产托管、FICC业务、互联网金融、国际化、私募基金孵化等创新业务方面发展迅速，后续业务架构实现顺利转型可期。