本产品的产品发行人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
本产品的托管人中国建设银行根据本产品合同规定,于2015年7月15日复核了本报告中的财务指标、净值表现和产品份额变动情况的内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本产品的投资管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产,但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告未经会计师事务所审计。
第一章 产品简介
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第二章 主要财务指标、产品净值表现及收益分配情况
一、主要财务指标
单位:人民币/元
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二、产品净值表现
1.本报告期本产品份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
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2. 本产品合同生效以来产品份额净值变动情况,及与同期业绩比较基准的变动比较
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第三章 管理人报告
一、投资经理介绍
程亮,平安资产管理有限责任公司股票投资部投资经理,硕士学历,九年证券投资研究经验,曾先后在申银万国证券、华泰联合证券、信诚基金任TMT行业资深研究员、基金经理。2014年加入平安资管股票投资部任投资经理,期间管理多个帐户,业绩表现优异,投资风格稳健,注重研究,投资视野广阔。
二、 对报告期内产品运作的遵规守信情况的说明
在本报告期内,本产品的投资管理人本着诚实信用、勤勉尽责等原则管理和运用产品资产,在认真控制投资风险的基础上,为产品份额的持有人谋求利益,严格遵守了中国保监会颁布的保险资金运用的法律规定及其他法律法规、本产品合同的规定,未发生违反前述规定和损害产品份额持有人利益的行为。
三、报告期内产品投资策略的业绩表现的说明与解释
二季度A股市场经历了大幅波动,前期新资金加上杠杆资金持续推动市场一路走高,政策调控频出,但难以平缓上涨趋势;直至6月市场受多种因素影响风险集中释放,出现快速大幅下跌。从指数方面来看,二季度上证综指上涨14.12%,深圳成指上涨8.95%,沪深300上涨10.41%,中小板指和创业板指分别上涨15.32%和22.42%;行业方面,受“一带一路”、“中国制造2025”等政策影响,军工行业涨幅领先。
基于对市场的谨慎判断,平安理财宝二季度主要在债券、股票和打新之间均衡分配资金,二季度末随着市场深幅回调,投资经理采取较为谨慎的投资策略,适当降低了股票仓位,精选优质品种,在严控风险的前提下获得稳健收益。报告期内平安理财宝净值上涨10.98%,超越业绩基准387BP。
第四章 投资组合报告
本报告期末产品资产组合情况
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注:1、债券为债券净价市值。
2、银行存款和结算备付金合计包括证券清算款。
3、其他资产包括存款利息、备付金利息、债券利息、席位保证金、信息披露费、应收股利。第五章 产品份额变动情况
本产品份额变动情况如下:
单位:份
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第六章 备查文件
一、备查文件目录
1、《平安理财宝家庭投资型保险产品合同》
2、《平安理财宝家庭投资型保险产品说明书》
3、《平安理财宝家庭投资型保险产品托管协议》
二、存放地点:产品发行人、投资管理人、产品托管人处
三、查阅方式:网站:www.pingan.com
投资者对本报告书如有疑问,可咨询本产品发行人中国平安财产保险股份有限公司,全国客服电话:95511。
中国平安财产保险股份有限公司
平安资产管理有限责任公司
2015年7月15日