1、重要提示
本半年度报告摘要来自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于巨潮资讯网或深圳证券交易所网站等中国证监会指定网站上的半年度报告全文。
公司简介
■
2、主要财务数据及股东变化
（1）主要财务数据
公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
■
（2）前10名普通股股东持股情况表
■
（3）前10名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无优先股股东持股情况。
（4）控股股东或实际控制人变更情况
控股股东报告期内变更
□ 适用 √ 不适用
公司报告期控股股东未发生变更。
实际控制人报告期内变更
□ 适用 √ 不适用
公司报告期实际控制人未发生变更。
3、管理层讨论与分析
报告期内，国内乘用车销量为963.38万辆，同比增长11.18%，增速放缓，但是，受汽车市场消费升级、部分城市限购的影响，公司产品所处的经济型轿车细分市场同比大幅下降。
由于公司正在进行产品结构的调整，受前述因素的影响，特别是受公司产品市场占有率较高的天津地区限购政策的影响，报告期内，公司共生产轿车39,282辆，同比下降50.51%，销售轿车37,301辆，同比下降47.85%。实现营业收入157,592万元，同比下降48.59%，归属于母公司股东的净利润-43,562万元。
公司上半年度亏损的主要原因：一是销量下降导致经营受到了一定的影响；二是公司参股的天津一汽丰田汽车有限公司产销量同比下降，导致向本公司贡献的投资收益较去年同期下降。
公司下半年主要工作：加强营销管理，提升产品销量；确保骏派D60成功上市；加强新产品的研发、产品质量升级和产品结构调整，强化产品力提升；稳步导入新人事制度，提高管理水平；继续狠抓降本增效。
4、涉及财务报告的相关事项
（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。
（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。
（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无合并报表范围发生变化的情况。
（4）董事会、监事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明
□ 适用 √ 不适用
董事长：许宪平
天津一汽夏利汽车股份有限公司
董 事 会
2014年8月29日
股票简称：一汽夏利 股票代码：000927 编号：2014-临029
天津一汽夏利汽车股份有限公司
第六届董事会第五次会议决议公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、董事会会议召开情况
1、本次董事会会议通知于2014年8月15日以专人送达、电话和传真方式发送给公司全体董事、监事和高级管理人员。
2、本次董事会会议于2014年8月27日以现场方式召开。
3、本次董事会会议应出席董事11人，实际出席董事10人，独立董事毛照昉先生因公缺席了本次会议。
4、本次董事会会议由公司董事长许宪平先生主持，公司监事和非董事高级管理人员列席了会议。
5、本次董事会会议符合公司法和公司章程的有关规定，会议合法有效。
二、董事会会议审议情况
1、公司2014年半年度报告全文和报告摘要。
表决结果：同意10票，反对0票、弃权0票，本议案获得审议通过。
2、关于对一汽财务有限公司的风险评估报告。
表决结果：同意10票，反对0票、弃权0票，本议案获得审议通过。
3、经田聪明总经理提名，董事会决定聘任肖锦东先生为公司副总经理，任期至本届董事会任期届满止。
表决结果：同意10票，反对0票、弃权0票，本议案获得审议通过。
4、经田聪明总经理提名，董事会决定聘任栾广辰先生为公司副总经理，任期至本届董事会任期届满止。
表决结果：同意10票，反对0票、弃权0票，本议案获得审议通过。
5、经田聪明总经理提名，董事会决定聘任历伟先生为公司副总经理，任期至本届董事会任期届满止。
表决结果：同意10票，反对0票、弃权0票，本议案获得审议通过。
孟军先生因年龄原因提出辞去我公司副总经理职务，辞职后不在公司担任任何职务。根据法律法规和公司章程的有关规定，即日起生效。
柳岩先生因工作需要提出辞去我公司副总经理职务，辞职后不在公司担任任何职务。根据法律法规和公司章程的有关规定，即日起生效。
公司董事会对孟军先生、柳岩先生在公司任职期间对公司发展所作的贡献表示衷心地感谢。
6、鉴于天津一汽进出口公司当前的经营情况，决定对该公司进行清算。
表决结果：同意10票，反对0票、弃权0票，本议案获得审议通过。
特此公告。
天津一汽夏利汽车股份有限公司
董 事 会
2014年8月29日
附件：
高级管理人员简历
1、肖锦东，男，46岁，汉族，中共党员，大学本科学历，中级工程师。1991年在中国第一汽车制造厂检查处参加工作，任科长助理；2000年起历任中国第一汽车集团公司质量保证部主任，生产协调控制部主任、高级经理助理，2004年起任一汽-大众汽车有限公司轿车一、二厂副主任、高级经理助理；2007年起历任中国第一汽车集团公司管理部高级经理，质量保证部副部长。该高级管理人员与本公司控股股东中国第一汽车股份有限公司（以下简称“一汽股份”）存在关联交系，未持有我公司股份，也未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所惩戒，符合《公司法》等相关法律、法规和规定要求的任职条件。
2、栾广辰，男，50岁，汉族，中共党员，大学本科学历，高级工程师。1987年在天津市汽车发动机制造厂参加工作，历任技术员、铸造车间副主任、总装车间主任、厂长助理、副厂长；1996年起历任天津丰田汽车发动机有限公司技术质量部部长、副总经理，2004年起任天津一汽丰田发动机有限公司副总经理；2006年起任本公司内燃机制造分公司总经理。该高级管理人员与本公司控股股东一汽股份存在关联交系，未持有我公司股份，也未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所惩戒，符合《公司法》等相关法律、法规和规定要求的任职条件。
3、历伟，男，50岁，汉族，中共党员，大学本科学历，高级会计师。1985年在中国一汽车箱厂参加工作，历任机动科设计员、机械员，经济计划科副科长，计划财务科科长，厂长助理兼计划财务科长；2000年起任一汽凯尔海斯汽车底盘有限公司财务部副部长；2003年起任天津一汽丰田汽车有限公司财务部副部长；2008年起任国务院国资委综合局三处调研员兼副处长；2009年起任一汽吉林汽车有限公司副总经理；2012年起任一汽-大众汽车有限公司财务管理部部长。该高级管理人员与本公司控股股东一汽股份存在关联交系，未持有我公司股份，也未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所惩戒，符合《公司法》等相关法律、法规和规定要求的任职条件。
证券代码：000927 股票简称：一汽夏利 公告编号：2014–临031
天津一汽夏利汽车股份有限公司
关于公司高级管理人员变更的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
天津一汽夏利汽车股份有限公司于2014年8月27日召开第六届董事会第五次会议，审议通过了以下议案：
经田聪明总经理提名，董事会决定聘任肖锦东龙先生、栾广辰先生、历伟先生为公司副总经理。
此外：
1、孟军先生因年龄原因提出辞去我公司副总经理职务，辞职后不在公司担任任何职务。
2、柳岩先生因工作需要提出辞去我公司副总经理职务，辞职后不在公司担任任何职务。
根据法律法规和公司章程的有关规定，孟军先生、柳岩先生的辞职报告自签署之日起生效。上述原高级管理人员均未持有本公司股份，不存在离任后转让其所持本公司股份的事宜。
本公司对孟军先生、柳岩先生在任职期间对本公司经营发展所作出的贡献表示衷心感谢。
特此公告
天津一汽夏利汽车股份有限公司
董 事 会
2014年8月29日
股票简称：一汽夏利 股票代码：000927 编号：2014-临030
天津一汽夏利汽车股份有限公司
关于对一汽财务有限公司风险评估的报告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
按照深圳证券交易所《信息披露业务备忘录第37 号―涉及财务公司关联存贷款等金融业务的信息披露》的要求，通过查验一汽财务有限公司（以下简称“财务公司”）的《企业法人营业执照》、《金融许可证》等资料，并审阅了经瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）审计的包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司的定期财务报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：
一、财务公司基本情况
历史沿革：一汽财务有限公司于1987年12月经中国人民银行批准成立，原名为解放汽车工业财务公司，1993年经中国人民银行批准，更名为中国第一汽车集团财务公司，1996年经中国人民银行批准，更名为一汽财务有限公司。企业类型为有限责任公司， 是中国第一汽车集团公司内非银行金融机构。
金融许可证机构编码：L0033H222010001
企业法人营业执照注册号：220101010011200
注册资本：112,880万元人民币，其中，中国第一汽车股份有限公司，货币出资79,917.3万元，占注册资本的70.7984％，一汽轿车股份有限公司，货币出资24,546.9万元，占注册资本的21.746％，长春一汽富维汽车零部件股份有限公司，货币出资7,240.8万元，占注册资本的6.4146％，长春一汽富晟集团有限公司，货币出资1,024万元，占注册资本的0.9072％，一汽新疆汽车公司，货币出资100万元，占注册资本的0.0886％，一汽青海汽车厂，货币出资50万元，占注册资本的0.0443％，一汽贸易公司肇庆分公司，货币出资1万元，占注册资本的0.0009％。
法定代表人：滕铁骑
注册地址：吉林省长春市汽车产业开发区东风大街711号
企业类型：有限责任公司
经营范围：
1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；
2、协助成员单位实现交易款项的收付；
3、经批准的保险代理业务；
4、对成员单位提供担保；
5、办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；
6、对成员单位办理票据承兑与贴现；
7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；
8、吸收成员单位的存款；
9、对成员单位办理贷款及融资租赁；
10、从事同业拆借；
11、经批准发行财务公司债券；
12、承销成员单位的企业债券；
13、对金融机构的股权投资；
14、有价证券投资；
15、成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。
二、财务公司风险管理的基本情况
（一）风险管理环境
财务公司已按照《一汽财务有限公司章程》中的规定建立了股东会、董事会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理层在风险管理中的责任进行了明确规定。公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理，职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了公司组织结构。
组织架构图如下：
■
董事会：负责决策建立和维护公司健全有效的风险管理体系（包括风险管理的组织体系框架和政策体系框架）及基本原则；负责决策公司信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险等各类风险的可承受水平，决策公司可承受上述风险水平的依据和方法。
监事会：负责监督董事会、高级管理层完善风险管理与内控体系；负责监督董事会、高级管理层履行风险管理与内控职责；负责对董事会、高级管理层疏于履行风险管理与内控职能的行为进行质询；负责要求董事及高级管理人员纠正其违反内控要求的行为，并根据规定程序实施问责。
高级管理层：负责建立和完善公司风险管理相关组织机构，保证风险管理与内部控制的各项职责得到有效履行；负责制定公司风险管理政策、措施及方案并报董事会审批；负责监督和评价公司风险管理体系建设及运行情况；负责建立公司授权体系；负责组织建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的公司精神和风险管理文化。
风险管理委员会：高级管理层下设风险管理委员会。风险管理委员会负责执行经董事会批准的风险管理政策；负责在董事会既定的风险管理基本制度框架下，审批涉及公司整体业务经营与风险控制的风险管理基本策略与基础政策；负责审批风险管理相关制度；负责审批重大风险事件或风险信息解决方案或处置措施；负责监督和评价风险控制部门的设置、组织方式、工作程序和效果；负责公司重大授权事项以及办理董事会授权的有关风险管理的其他事项；负责审批向董事会提交的公司风险管理工作报告。
综合管理部：负责公司三会一层会议管理、工作计划管理、总经理信息渠道管理、总经理文秘、公司印章证照管理及收发文等行政事项的职能部门。负责公司战略管理、组织管理、流程管理等职能的部门。负责公司人力资源管理。
财务管理部：负责财务管理、资金管理、偿付能力、统计、单证、税收政策、财务会计及资金管理信息系统相关工作。
经营控制部：负责经营计划、预算与费用管理、经营控制与经营业绩评价。
风控合规部：负责公司风险管理、合规管理、法律事务等职能。
内审部：对公司经营管理活动进行独立稽核监督。
资产管理部：负责投融资管理、资产配置相关工作。
信息技术部：负责公司信息系统规划、建设与系统运行维护。
结算部：负责账户管理、结算、清算、票据管理、银行头寸管理、结算系统管理。
公司业务部：负责集团金融业务规划、市场营销、产品开发、产品销售与服务等工作。
国际业务部：负责国际业务研究、政策管理、产品规划、营销、代理结售汇业务、外汇市场信息咨询服务等工作。
（二）风险的识别、评估与监测
财务公司建立了完善的分级授权管理制度。公司各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。公司各部门根据职能分工在其职责范围内对本部门相关业务风险进行识别与评估，并根据评估结果制定各自不同的风险控制制度、标准化操作流程及相应的风险应对措施。
财务公司开发完成了法人业务、消费信贷业务的信用评级模型及信用评分卡的建设工作，开展操作风险与内部控制自我评估，完成风险预警体系建设，提升风险识别与评估，监测与报告的效率、质量与技术水平。
财务公司综合运用现场和非现场方式监控风险。在现场检查与非现场检查方面已经形成了较为完善的制度体系和管理体系。
（三）控制活动
1、结算及资金管理
在结算及资金管理方面，财务公司根据各监管法规，制定了《AB角管理办法》、《表外业务核算管理办法》、《集团成员单位账户管理办法》、《集团成员单位结算账户管理实施细则》、《集团成员单位其他账户管理实施细则》、《结算部档案管理实施细则》、《银行存款账户实施细则》、《结算部岗位轮换和强制休假实施细则》、《营业大厅柜面人员办公物品定置化管理实施细则》、《营业大厅柜面人员规范化服务实施细则》、《结算业务检查监督管理办法》、《有价单证及重要空白凭证丢失应急预案》、《代保管业务管理办法》、《代保管物业务实施细则》、《结算部印章管理实施细则》、《协助查询、冻结、扣划存款工作管理办法》、《支付结算管理办法》、《结算部营业场所突发事件应急预案》等业务管理办法和操作流程，有效控制了业务风险。
（1）资金集中管理和内部结算业务。财务公司根据成员单位申请，在双方签订《账户管理协议》后为成员单位开设结算账户以及各类存款账户，用以存放各成员单位资金。成员单位可通过公司网上结算平台提交划款指令实现资金划转，公司网上结算平台设定了严格的访问权限控制措施，并提供了及时详尽的对账服务，通过信息系统控制和健全的制度控制保障了成员单位的资金安全和结算的便利。
（2）成员单位存款业务。财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则为成员单位办理存款业务，相关政策严格按照银监局和人民银行相关规定执行，充分保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。
（3）流动性管理。财务公司严格遵循《企业集团财务公司管理办法》相关规定进行资产负债管理，通过制定和实施严格的资金管理计划，保证了公司资金的安全性、效益性和流动性。
（4）资金融通。财务公司流动性充裕，尚无对外融资需求；尚未开展同业拆借业务。
2、信贷管理
财务公司建立了职责分工明确、审贷分离、前后台相互监督制约的信贷管理体制。为有效控制信贷风险，财务公司高级管理层下设风险管理委员会，负责在授权范围内对公司的信贷计划、综合授信、项目贷款等项目进行审查和审批；财务公司业务部负责贷前调查、贷后管理、贷款清收等工作；结算部门负责信贷资金发放。财务公司针对集团信贷业务特点制定了有关集团信贷客户授信业务、法人账户透支业务、票据业务、保证业务、委托贷款业务、资产风险分类等制度规章。
财务公司的信贷业务对象的范围遵循《企业集团财务公司管理办法》的规定。公司根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》等监管法规的要求，对信贷资金的用途、收息情况、展期贷款、逾期贷款等进行监控，对信贷资产安全性和可回收性进行贷后检查，并根据信贷资产风险分类相关规定定期对信贷资产进行风险分类，按贷款损失的程度计提贷款损失准备。财务公司信贷资产质量良好，拨备覆盖充足。
3、信息系统控制
财务公司信息科技风险管理完全对标商业银行的建设标准。截止目前已投入使用的系统有网上金融服务系统、影像柜面系统、信贷管理系统、票据管理系统、客户信息管理系统、资金结算系统、资金汇划系统、总账系统、运控系统、对账系统、1104系统、征信系统、授权系统、预算系统、费控系统、档案管理系统等。基本涵盖风险监测、风险分析、不良资产处置等风险管理环节，基本实现了全过程风险的信息采集、传递、分析系统的建设。制定了《信息系统安全管理办法》、《信息科技项目外包管理办法》、《业务连续性管理办法》等22 个制度及操作规程，以保障财务公司运营的IT 支撑。对网络安全、系统设备管理与维护、灾备及应急处理、用户及权限管理、密钥管理、异常业务处理等做了详细的规定，对各部门各岗位的系统权限逐一进行了明确，系统各关键控制环节均设置多级审批以控制操作风险，系统管理人员与业务操作人员等不相容岗位权限严格分离。
4、审计监督
财务公司设立了独立的内部审计部门，建立了《内部审计工作管理制度》，明确了内审部门在内部监督中的职责权限，规范了内部监督的程序、方法和要求。内审部门对财务公司操作风险与内部控制的合理性、健全性和有效性进行检查、评价，定期对操作风险与内部控制制度执行情况进行稽核监督，并就操作风险与内部控制存在的问题提出改进建议并监督改进。财务公司信息沟通渠道通畅，各部门发现操作风险与内部控制的隐患和缺陷，均有便利的渠道向高级管理层、董事会、监事会报告。
财务公司建立了完善的操作风险管理体系，定期开展操作风险与内部控制自我评估，检查、评价公司操作风险与内部控制制度建设、执行情况，查找流程缺陷及漏洞。
财务公司建立操作风险与内部控制问题和缺陷的处理纠正机制，管理层须根据操作风险与内部控制的检查情况和评价结果，提出整改意见和纠正措施，并督促各机构落实。
（四）风险管理总体评价
财务公司的风险管理制度健全，执行有效。在资金管理方面财务公司较好地控制资金流转风险；在信贷业务方面公司建立了相应的信贷业务风险控制程序，有较为先进的风险管理技术，使整体风险控制在较低的水平。
三、公司经营管理及风险管理情况
（一）经营情况
截至2014年6月30日，财务公司合并口径资产合计4,469,997万元，所有者权益合计447,919万元，营业收入137,081万元，利润总额70,337万元，净利润53,017万元。（以上数据未经审计）
（二）管理情况
财务公司自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业会计准则》、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程，规范经营行为，加强内部管理。根据对财务公司风险管理的了解和评价，未发现截至2014年6月30日止与财务报表相关的资金、信贷、稽核、信息管理等方面的风险控制体系存在重大缺陷。
（三）监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至2014年6月30日，财务公司的各项监管指标均符合规定要求：
1、资本充足率不得低于10%：
资本充足率=资本净额/（信用风险加权资产+市场风险加权资产+操作风险加权资产）=13.85%
2、拆入资金余额不得高于资本总额：
（同业拆入+卖出回购款项）/资本总额=3.83%，不高于资本总额。
3、投资比例不得高于资本总额70%：
投资比例=64.48%。
4、担保余额不得高于资本总额：
担保余额/资本总额=0.18%，担保余额低于资本总额。
5、自有固定资产与资本总额的比例不得高于20%：
自有固定资产与资本总额的比为0.07%。
四、本公司在财务公司的存贷情况
截至2014年6月30日，本公司在财务公司的存款余额为1.1亿元，贷款余额为12.4亿元，2014年1-6月累计贴现 44870.77 万元，累计支出利息及贴现息金额3770万元。本公司在财务公司的存款安全性和流动性良好，未发生财务公司因现金头寸不足而延迟付款的情况。
五、风险评估意见
财务公司严格按中国银行业监督管理委员会《企业集团财务管理办法》（中国银监会令〔2006〕第8 号）规定经营，经营业绩良好，经过分析与判断，本公司做出如下评估结论（截止2014年6月30日）：
1、本公司未发现财务公司各资产负债比例指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第三十四条的规定要求；
2、本公司未发现财务公司发生挤兑存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
3、本公司未发现财务公司存在可能影响公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；
4、本公司发现财务公司存在“对单一股东发放贷款余额超过其注册资本金的50%或者该股东的出资额”的情况：
财务公司对其股东一汽轿车股份有限公司发放贷款10亿元，超过一汽轿车股份有限公司对财务公司的出资额。
5、根据财务公司已向本公司出具的承诺函，在本公司与其办理存款金融服务业务期间，财务公司将按要求按时提供相应报表；
6、财务公司股东是否存在对财务公司逾期未偿负债的情况说明：
公司未发现股东存在对财务公司逾期未偿负债的情况。
7、本公司未发现财务公司发生过因违法违规受到银行业监管机构等部门给予责令整顿等监管措施和行政处罚的情况；
8、本公司未发现财务公司存在其他可能对本公司存放资金带来安全隐患的事项。
本公司认为，公司根据对风险管理的了解和评价，未发现财务公司与财务报表相关资金、信贷、投资、审计、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷；财务公司运营正常，资金充裕，内控健全，公司资产质量非常好，资本充足率较高，拨备充足，与其开展存款等金融服务业务的风险可控。
特此公告
天津一汽夏利汽车股份有限公司
董 事 会
2014年8月29日
证券代码：000927 证券简称：一汽夏利 公告编号：2014-定003
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