新华一路财富灵活配置混合型证券投资基金(基金简称“新华一路财富”)是新华基金和第三方理财机构(一路财富)合作推出的定制权益类产品。该基金综合运用多种投资策略,在严格控制基金资产净值下行风险的基础上,力争为投资人提供长期稳定的绝对回报。
定位权益类投资,追求绝对收益:该基金其股票仓位最低可以降到0,最高则可升至95%,极大的提高了基金经理操作的灵活性,提高在不同市场环境下的适应性。此外,采用年化10%的收益率为基准,采用以大类资产动态配置控制基金资产整体风险,股票投资重在把握趋势跟随及绝对收益两个核心。趋势跟随策略以期在某行业或个股出现趋势性机会时,积极跟随其市场表现;绝对收益策略则以类套利策略为目标,主要包括定向增发、事件驱动以及大宗交易策略,以获取稳定的绝对回报。此外,打新股也作为该基金追求绝对收益的重要手段。
互联网产品,一元起购:销售渠道主推互联网,投资者可通过新华基金以及一路财富直销网站进行产品认购,当然也可以在上述两家机构的直销网点参与认购。在认、申购环节,投资者单笔最低金额仅为1元,大幅低于当前偏股型基金产品1000元的投资门槛。与此同时,赎回环节最低限额也相应降至1份。费率方面,该产品认/申购费用为0,仅对持有期不满30天的赎回操作收取0.5%的赎回费,持有期满30天则不收取费用。如此设计更能激发中小投资者的参与热情与积极性。
管理人综合实力较强,基金经理经验丰富:新华基金设立于2004年12月,注册资本1.6亿元。截至2014年2月底,公司旗下共管理基金产品15只。拟任基金经理贲兴振,曾任多个行业研究员及策略分析师、债券分析师,投研经验丰富,管理新华主题期间业绩为15.18%,截至2014年3月19日,自2014年1月2日任新华优选以来的业绩为7.85%,整体来看其权益类投资水平较高。
投资建议:作为互联网专属定制的混合型基金,其具有较高的波动性和预期收益,此外,管理人综合实力较强,适合风险承受能力较强,追求长期收益的投资者投资。