§１重要提示

１．１中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

１．２ ２０１３年４月２６日，本行董事会审议通过了《２０１３年第一季度报告》。会议应出席董事１６名，亲自出席１３名，委托出席３名。其中，杨凯生副董事长委托姜建清董事长、许善达董事委托柯清辉董事、葛蓉蓉董事委托汪小亚董事出席会议并代为行使表决权。

１．３本季度财务报告未经审计。

１．４本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人杨凯生及财会机构负责人沈如军声明并保证本季度报告中财务报告的真实、完整。

§２公司基本情况

２．１ 公司基本信息

Ａ股：
股票简称	工商银行
股票代码	６０１３９８
上市证券交易所	上海证券交易所
Ｈ股：
股票简称	工商银行
股份代号	１３９８
上市证券交易所	香港联合交易所有限公司
Ａ股可转换公司债券：
可转换公司债券简称	工行转债
可转换公司债券代码	１１３００２
上市证券交易所	上海证券交易所
董事会秘书、公司秘书：
姓名	胡 浩
联系地址	中国北京市西城区复兴门内大街５５号 （邮政编码：１００１４０）
电话	８６－１０－６６１０８６０８
传真	８６－１０－６６１０７５７１
电子信箱	ｉｒ＠ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

２．２ 主要会计数据及财务指标

２．２．１ 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

（除特别注明外，以人民币百万元列示）

	２０１３年３月３１日	２０１２年１２月３１日	本报告期末比上年度期末增减（％）
资产总额	１８，３５７，２７８	１７，５４２，２１７	４．６５
客户贷款及垫款总额	９，２６４，９５４	８，８０３，６９２	５．２４
贷款减值准备	２３１，１７７	２２０，４０３	４．８９
投资	４，１６７，７２５	４，０８３，８８７	２．０５
负债总额	１７，１５９，４６３	１６，４１３，７５８	４．５４
客户存款	１４，３８４，２７３	１３，６４２，９１０	５．４３
同业及其他金融机构存放款项	１，０１４，１１８	１，２３２，６２３	（１７．７３）
拆入资金	３８７，７９３	２５４，１８２	５２．５７
归属于母公司股东的权益	１，１９４，１７５	１，１２４，９９７	６．１５
每股净资产（人民币元）	３．４２	３．２２	６．２１
	２０１３年１至３月		比上年同期增减（％）
经营活动产生的现金流量净额	３２３，０２１		（１９．１９）
每股经营活动产生的现金流量净额（人民币元）	０．９２		（１９．３０）

	２０１３年１至３月	年初至报告期期末	本报告期比上年同期增减（％、百分点）
净利润	６８，８１３	６８，８１３	１２．１２
归属于母公司股东的净利润	６８，７４３	６８，７４３	１２．０８
基本每股收益（人民币元）	０．２０	０．２０	１１．１１
扣除非经常性损益后归属于母公司股东的基本每股收益（人民币元）	０．２０	０．２０	１１．１１
稀释每股收益（人民币元）	０．１９	０．１９	１１．７６
加权平均净资产收益率（％，年化）	２３．７１	２３．７１	减少１．０９个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（％，年化）	２３．６９	２３．６９	减少１．０４个百分点

非经常性损益项目列示如下：

单位：人民币百万元

非经常性损益项目	２０１３年１至３月
营业外收入	２９８
营业外支出	（１９５）
所得税影响	（２６）
合计	７７
其中：归属于母公司股东的非经常性损益	７６
归属于少数股东的非经常性损益	１

２．２．２ 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至２０１３年３月３１日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。

２．３ 股东数量及持股情况

截至报告期末，本行股东总数为９２２，０２６户。其中Ｈ股股东１４９，０６３户，Ａ股股东７７２，９６３户。

本行前１０名股东持股情况

单位：股

股东总数	９２２，０２６ （２０１３年３月３１日的Ａ＋Ｈ在册股东数）
前１０名股东持股情况（以下数据来源于２０１３年３月３１日的在册股东情况）
股东名称		股东性质	股份类别	持股比例（％）	持股总数	持有有限售条件股份数量	质押或冻结的股份数量
中央汇金投资有限责任公司		国家	Ａ股	３５．５	１２３，９８０，４０７，４５４	０	无
中华人民共和国财政部		国家	Ａ股	３５．３	１２３，３１６，４５１，８６４	０	无
香港中央结算代理人有限公司		境外法人	Ｈ股	２４．６	８６，０２１，３７１，０６５	０	未知
中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品		其他内资	Ａ股	０．８	２，８１４，０１１，２４９	０	无
工银瑞信基金公司－工行－特定客户资产管理		其他内资	Ａ股	０．３	１，０５３，１９０，０８３	０	无
中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－００５Ｌ－ＦＨ００２沪		其他内资	Ａ股	０．２	７３４，０８８，９２７	０	无
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－００５Ｌ－ＣＴ００１沪		其他内资	Ａ股	０．２	５７１，８４２，１８７	０	无
安邦保险集团股份有限公司－传统保险产品		其他内资	Ａ股	０．２	５４４，８９０，７８７	０	无
中国太平洋人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品		其他内资	Ａ股	０．１	２８１，２８７，８９８	０	无
中国平安人寿保险股份有限公司－传统－高利率保单产品		其他内资	Ａ股	０．１	２６１，６２９，８４６	０	无

注：（１）Ｈ股股东持股情况是根据Ｈ股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。

（２）２０１２年１０月１０日，本行收到中央汇金投资有限责任公司通知，中央汇金投资有限责任公司拟在自２０１２年１０月１０日起的六个月之内以其自身名义继续在二级市场增持本行股份。自２０１２年１０月１０日至２０１３年３月３１日，中央汇金投资有限责任公司累计增持本行Ａ 股２１１，７１７，２５８股，约占本行截至２０１３年３月３１日已发行总股本的０．０６１％。

（３）“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”与“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－高利率保单产品”同属中国平安人寿保险股份有限公司管理；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－００５Ｌ－ＣＴ００１沪”与“中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－００５Ｌ－ＦＨ００２沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

２．４ 主要股东及其他人士的权益和淡仓

主要股东及根据香港《证券及期货条例》第ＸＶ部第２及第３分部须予披露的权益或淡仓的人士

截至２０１３年３月３１日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓，该等权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第３３６条而备存的登记册所载如下：

Ａ股股东

主要股东名称	身份	Ａ股数目（股）	权益性质	约占全部已发行Ａ股百分比（％）	约占全部已发行股份百分比（％）
中华人民共和国财政部（１）	实益拥有人	１１８，００６，１７４，０３２	好仓	４４．９０	３３．７５
中央汇金投资有限责任公司（２）	实益拥有人	１１８，００６，１７４，０３２	好仓	４４．９０	３３．７５

注：（１）截至２０１３年３月３１日，根据本行股东名册显示，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为１２３，３１６，４５１，８６４股。

（２）截至２０１３年３月３１日，根据本行股东名册显示，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为１２３，９８０，４０７，４５４股。

Ｈ股股东

主要股东名称	身份	Ｈ股数目（股）	权益性质	约占全部已发行Ｈ股百分比（％）	约占全部已发行股份百分比（％）
全国社会保障基金理事会	实益拥有人	１０，４０５，３７６，５２４	好仓	１１．９９	２．９８
Ｔｅｍａｓｅｋ Ｈｏｌｄｉｎｇｓ （Ｐｒｉｖａｔｅ） Ｌｉｍｉｔｅｄ	受控制企业权益	５，２３５，８４３，４７０	好仓	６．０３	１．５０
ＪＰＭｏｒｇａｎ Ｃｈａｓｅ ＆ Ｃｏ．	实益拥有人	６５２，１４３，３８５	好仓	０．７５	０．１９
	投资经理	１，４０４，９１０，８３３	好仓	１．６２	０．４０
	保管人—法团／核准借出代理人	４，０４２，２２３，８９１	好仓	４．６６	１．１６
	合计	６，０９９，２７８，１０９		７．０３	１．７４
	实益拥有人	２７３，４２９，７６３	淡仓	０．３２	０．０８
Ｂｌａｃｋｒｏｃｋ， Ｉｎｃ．	受控制企业权益	５，１１３，５１７，６４１	好仓	５．８９	１．４６
		４５７，３６９，５５５	淡仓	０．５３	０．１３

２．５ Ａ股可转换公司债券情况

前１０名Ａ股可转债持有人持有情况

单位：元

债券持有人名称	持有票面金额
阳光人寿保险股份有限公司－分红保险产品	１，８３３，３９０，０００
中国光大银行股份有限公司－博时转债增强债券型证券投资基金	７３０，３１８，０００
国泰君安证券股份有限公司	６６０，９６７，０００
安邦保险集团股份有限公司－传统保险产品	６４２，０９３，０００
第一创业证券股份有限公司	５４０，７３０，０００
中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－００５Ｌ－ＦＨ００２沪	４６３，７０９，０００
光大证券股份有限公司	４５２，６０５，０００
中国人寿保险（集团）公司－传统－普通保险产品	４３７，３６２，０００
中信信托有限责任公司－双盈１０号	４３６，７７４，０００
国际金融－渣打－ＧＯＶＥＲＮＭＥＮＴ ＯＦ ＳＩＮＧＡＰＯＲＥ ＩＮＶＥＳＴＭＥＮＴ ＣＯＲＰＯＲＡＴＩＯＮ ＰＴＥ ＬＴＤ	３６５，２７４，０００

注：根据上海证券交易所《关于可转换公司债券参与质押式回购交易业务的通知》等相关规定，本行可转债自２０１２年５月２１日起参与质押式回购交易。以上数据为本行根据中国证券登记结算有限责任公司提供的截至报告期末Ａ股可转债持有人名册和各结算参与人债券回购质押专用账户具体持有人信息进行合并加总后所得。

２．５．１ 可转债担保人情况

无可转债担保人。

２．５．２ 可转债转股价格调整情况

工行转债转股价格自２０１２年６月１４日由３．９７元／股调整为３．７７元／股。报告期内未发生工行转债转股价格调整情况。

２．５．３ 可转债转股情况

工行转债自２０１１年３月１日起进入转股期。截至２０１３年３月３１日，累计已有２４，１３４，５６０张工行转债转为本行Ａ股股票，累计转股股数为６２４，０７９，５６５股。截至报告期末，尚有２２５，８６５，４４０张工行转债在市场上流通，占工行转债发行总量的９０．３５％。

２．５．４ 可转债信用评级情况

中诚信证券评估有限公司对工行转债的信用状况进行了跟踪分析，出具了信用评级报告（信评委函字［２０１２］跟踪００６号），确定本行的主体信用等级为ＡＡＡ，评级展望稳定；截至报告期末，工行转债的信用等级为ＡＡＡ。

§３季度经营简要分析

（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。）

截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：

实现净利润６８８．１３亿元，同比增长１２．１２％。年化平均总资产回报率为１．５３％，比上年提高０．０８个百分点。年化加权平均净资产收益率为２３．７１％，比上年提高０．６９个百分点。

营业收入１，４７７．６０亿元，同比增长１２．７８％。利息净收入１，０６７．１７亿元，同比增长８．００％。手续费及佣金净收入３４１．８５亿元，同比增长１９．４４％。成本收入比２３．９６％。

报告期末，总资产１８３，５７２．７８亿元，比上年末增加８，１５０．６１亿元，增长４．６５％。客户贷款及垫款总额９２，６４９．５４亿元，比上年末增加４，６１２．６２亿元，增长５．２４％，其中境内分行人民币贷款增加２，５０７．２０亿元，增长３．１８％。从结构上看，公司类贷款６７，０５０．６８亿元，个人贷款２４，０８３．２２亿元，票据贴现１，５１５．６４亿元。贷存款比例为６４．２％。

总负债１７１，５９４．６３亿元，比上年末增加７，４５７．０５亿元，增长４．５４％。客户存款１４３，８４２．７３亿元，比上年末增加７，４１３．６３亿元，增长５．４３％。从结构上看，定期存款７１，７７８．４０亿元，活期存款７０，０９９．２０亿元，其他１，９６５．１３亿元。

股东权益合计１１，９７８．１５亿元，比上年末增加６９３．５６亿元，增长６．１５％。

按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为８０２．３７亿元，比上年末增加５６．６２亿元；不良贷款率为０．８７％，比上年末提高０．０２个百分点；拨备覆盖率为２８８．１２％，比上年末降低７．４３个百分点；贷款拨备率为２．５０％。

核心一级资本充足率１１．００％，一级资本充足率１１．００％，资本充足率１３．６８％，均满足监管要求。

§４重要事项

４．１ 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用□不适用

单位：人民币百万元，百分比除外

项目	２０１３年 ３月３１日	２０１２年 １２月３１日	增减（％）	主要变动原因
向中央银行借款	６８０	１，１３３	（３９．９８）	控股机构及境外分行向中央银行借款减少
拆入资金	３８７，７９３	２５４，１８２	５２．５７	向同业机构拆入资金增加
卖出回购款项	３１４，６９８	２３７，７６４	３２．３６	债券质押拆入及证券借出增加

单位：人民币百万元，百分比除外

项目	２０１３年 １至３月	２０１２年 １至３月	增减（％）	主要变动原因
公允价值变动净收益／（损失）	６９２	（５）	不适用	由于债券收益率曲线的变动导致本期债券估值收益增加
其他业务收入	３，２８９	３４８	８４５．１１	将新的子公司工银安盛的保费收入并入本项目所致
其他业务成本	（２，７３９）	（６５７）	３１６．８９	将新的子公司工银安盛的保费相关成本并入本项目所致
归属于少数股东的净利润	７０	３７	８９．１９	因新增子公司导致本期少数股东收益增加

４．２ 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用□不适用

４．２．１ 认购永丰银行２０％股份

２０１３年４月２日，本行与永丰金融控股股份有限公司（简称“永丰金控”）和永丰商业银行股份有限公司（简称“永丰银行”）就认购永丰金控或永丰银行２０％股份事宜签署了股份认购协议。台湾金融监管机构已在４月１日第三次两岸银行业监管磋商会议中表示，将放宽大陆银行参股台湾金融控股公司子银行的持股比例，该比例最高可至２０％。本次交易将在台湾金融监管机构关于大陆商业银行的持股比例正式放宽至２０％后实施。届时，本行将参股永丰银行。本次交易的基础认购价格参照永丰银行２０１２年半年报中所载净资产值确定。认购永丰银行２０％股份的基础认购价格约１８７亿元新台币（折合约３９亿元人民币）。本次交易取得所有必要监管审批后，将调整基础认购价格以反映永丰银行交割前净资产值的实际状况。上述交易的最终完成，还须分别获得境内外监管机构的批准。

４．３ 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

√适用□不适用

报告期内，本行及持股５％以上的股东无新承诺事项。截至２０１３年３月３１日，股东所作的持续性承诺均得到履行，相关承诺请参见本行２０１２年度报告。

４．４ 本报告期内现金分红政策的执行情况

□适用√不适用

４．５ 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用√不适用

§５附录

５．１ 按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录一

５．２ 根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》要求披露的资本充足率信息载于本报告附录二

§６发布季度报告

本报告同时刊载于上海证券交易所网址（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）及本行网址（ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ，ｗｗｗ．ｉｃｂｃ－ｌｔｄ．ｃｏｍ）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网页（ｗｗｗ．ｈｋｅｘｎｅｗｓ．ｈｋ）及本行网址（ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ，ｗｗｗ．ｉｃｂｃ－ｌｔｄ．ｃｏｍ）。

中国工商银行股份有限公司董事会

２０１３年４月２６日

证券代码：６０１３９８ 证券简称：工商银行 公告编号：临２０１３－０１５号

转债代码：１１３００２ 转债简称：工行转债

中国工商银行股份有限公司

董事会决议公告

中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国工商银行股份有限公司（简称本行）董事会定期会议于２０１３年４月２６日在北京中国工商银行总行召开。会议应出席董事１６名，亲自出席１３名，委托出席３名。杨凯生副董事长委托姜建清董事长、许善达董事委托柯清辉董事、葛蓉蓉董事委托汪小亚董事出席会议并代为行使表决权。会议召开符合法律法规、《中国工商银行股份有限公司章程》及《中国工商银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

会议由姜建清董事长主持召开，审议并通过了《关于２０１３年第一季度报告的议案》。

议案表决情况：本议案有效表决票１６票，同意１６票，反对０票，弃权０票。

具体内容见上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

特此公告。

中国工商银行股份有限公司董事会

二〇一三年四月二十六日

证券代码：６０１３９８ 证券简称：工商银行 公告编号：临２０１３－０１６号

转债代码：１１３００２ 转债简称：工行转债

中国工商银行股份有限公司

监事会决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国工商银行股份有限公司（简称本行）监事会于２０１３年４月２６日在中国工商银行总行以现场方式召开定期会议。会议应出席监事７名，现场出席７名。会议召开符合法律、法规、规章和《中国工商银行股份有限公司章程》的有关规定。

会议由赵林监事长主持，会议审议并通过了《关于２０１３年第一季度报告的议案》。

本行监事会认为，本行２０１３年第一季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

议案表决情况：本议案有效表决票７票，同意７票，反对０票，弃权０票。

特此公告。

中国工商银行股份有限公司监事会

二○一三年四月二十六日