中国证券报 - 江苏张家港农村商业银行股份有限公司

江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）仔细阅读年度报告全文。

　　一、重要提示

　　1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　2、公司于2019年4月25日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第十次会议，应出席董事12名，实到董事12名，会议一致同意通过关于《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2018年年度报告及摘要》的议案。

　　3、公司法定代表人季颖、行长杨满平、主管会计工作负责人黄勇斌及会计机构负责人黄艳声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　4、本年度报告所载财务数据及指标按照《企业会计准则》编制，除特别说明外，均为公司及控股子公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　5、江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙）根据《审计准则》对本行2018年度财务报告进行了审计并出具了标准无保留意见的审计报告。

　　6、本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者的承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

　　7、请投资者认真阅读本年度报告全文，公司已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，敬请参阅《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2018年年度报告》全文第四节“经营情况讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。

　　8、公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以2018年12月末总股本1,807,526,665股为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.50元（含税），2018年度不送股，不转增股本。

　　9、本年度报告除特别注明外，均以元为单位。

　　二、公司基本情况

　　1、公司简介

　　■

　　2、报告期主要业务或产品简介

　　公司的主要经营范围为经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的下列业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理收付款项及代理保险业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；提供保管箱服务；办理借记卡业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

　　3、主要会计数据和财务指标

　　（1）近三年主要会计数据和财务指标

　　公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据

　　√ 是 □否

　　单位：人民币元

　　■

　　追溯调整或重述原因：会计政策变更

　　单位：人民币元

　　■

　　会计政策变更的情况说明：

　　（1）对贴现业务以前年度按照票面金额在贷款及垫款中列报，未实现收益部分计入递延收益，本期调整为按照净额在贷款及垫款中列报。（2）2017年度按照省联社相关文件，对信用债、资管计划、信托、非保本理财等投资按不低于1.5%的比例计提减值准备全部计入应收款项类投资。本期调整应归属于可供出售金融资产减值准备部分。（3）在建工程以前年度合并在固定资产中列报，本期调整为单独列报。（4）转贴现利息收支以前年度按照全额在利息收入及利息支出中列报，本年度调整为按照净额列报。

　　注：①营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、资产处置收益、公允价值变动损益、汇兑收益、其他业务收入。

　　②根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》的规定，需按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益，上表各比较期的每股收益、每股净资产、每股经营性活动产生的现金流量净额均需按调整后的股数重新计算收益。

　　报告期末至年度报告披露日股本是否因发行新股、增发、配股、股权激励行权、回购等原因发生变化且影响所有者权益金额。

　　□是√否

　　是否存在公司债

　　√是□否

　　截止披露前一交易日的公司总股本：

　　■

　　（2）分季度主要会计数据

　　单位：人民币元

　　■

　　上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

　　□ 是√否

　　(3）补充披露指标

　　■

　　注：①上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、迁徙率、拨备覆盖率、贷款拨备比按照中国银监会监管口径计算。

　　②净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。

　　③总资产收益率=税后利润÷平均总资产；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%。

　　4、股本及股东情况

　　（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　单位：股

　　■

　　（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用√不适用

　　公司报告期无优先股股东持股情况。

　　（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

　　公司无控股股东及实际控制人，公司与股东之间的关系方框图如下：

　　■

　　5、公司债券情况

　　公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券

　　√是□否

　　（1）公司债券基本信息

　　■

　　（2）公司债券最新跟踪评级及评级变化情况

　　不适用

　　(3) 截至报告期末公司近2年的主要会计数据和财务指标

　　■

　　三、经营情况讨论与分析

　　2018年，公司在上级监管部门及董事会的正确领导下，始终坚持战略定力，回归本源，支农支小，支持实体经济发展，大力弘扬张家港精神，团结奋进、自加压力，经营质效进一步提升，核心竞争能力不断增强。

　　（一）依托双引擎发力奠定加速度发展基础。一是借力资本市场，报告期内顺利发行25亿元可转债，增强了资本实力，为加快业务发展特别是增加信贷投放奠定了坚实基础。二是继续推进分支机构网点布局，年内开设苏州分行和江阴支行，完成以苏州、无锡、南通3家分行为支柱，在省内外开设14家异地支行、2家控股村镇银行并投资5家农商行的区域性商业银行布局。

　　（二）专注服务区域实体经济补给金融活水。公司坚持战略定力，深耕当地，服务区域经济发展，突出重点专业专注于中小微企业和城乡居民两大领域，实现差异化定位、特色化发展。让中小微企业享受到金融源头活水的滋润。

　　（三）坚持“稳中求进”的合规经营思路不动摇。一是强化合规内控管理。制定年度案防工作方案，加大合规案防考核力度，推动合规案防文化建设，反洗钱基础管理稳步提升。二是强化风险基础管理。进一步规范全面风险治理架构建设，序时推进重点项目建设。三是强化审计防线作用。开展全面审计和总行部门审计，注重业务管理规范化。

　　（四）激发内生动力的队伍活力在稳步提升。一是加强党建引领。党建工作与战略转型紧密结合，使党建工作真正融入我行各项业务发展中，成为推动战略发展转型的重要力量。二是加强文化宣贯。制定实施三年战略发展规划和大家金融的企业文化。三是加强人才管理。打造一支具有张家港行特质、堪当新时代发展重任的干部队伍。

　　（五）公司在支持民营企业和小微企业方面的制度安排及成果

　　公司积极响应“回归本源、聚焦主业、服务实体”的监管政策，坚持战略定力，不断完善服务民营、小微企业的机制体制。一是坚定下沉式“支农支小”方向不变。在信贷投放计划上，优先支持先进制造型实体经济；优先支持小微企业。不断压缩控制大额信贷投放，重点向民营企业、小微企业倾斜。报告期内，信贷资产占比显著提升，资产结构进一步优化，回归本源业务力度凸显。二是深化小微差异化考核激励机制。在信贷资源、财务资源、人力资源上中重点向小微企业倾斜。对小微企业业务，制定专门作业流程尽职指引和相关问责制度，鼓励小微企业业务发展。信贷规模优化支持小微企业信贷投放。除人行再贷款外，充分调动全行服务小微企业的积极性，通过制定劳动竞赛方案等，强化对中小微企业信贷贷款投放的考核激励，切实调动全行做小做散贷款的积极性。此外，实行小企业业务单独计价，建立专属的绩效考核体系，确保小企业客户经理激励措施到位。三是提升服务民营、小微企业服务质效。为响应国家政策导向，落实单户授信1000万元以下普惠金融和“两增两控”要求。报告期内，对公司条线进行了团队和业务分层，成立了单户授信1000万元以下的专营化团队——小企业团队，专门服务综合授信在100万元至1000万元的小企业客户，有力支持小企业的融资需求。此外，本行设有小微金融事业部，进一步聚焦“支农支小”“服务小微”的战略重心，服务对象及金融服务进一步下沉，主要服务200万元以下的个体工商户和小微企业，通过标准化产品的开发与运用，提升普惠金融服务质效。报告期内，公司在服务小微、服务三农、促进服务实体经济上迈出了坚实的一步，各项经营指标得到明显改善。

　　2、报告期内主营业务是否存在重大变化

　　□ 是√否

　　3、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况

　　□ 适用√不适用

　　4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

　　□ 是√否

　　5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

　　□适用√不适用

　　6、面临暂停上市和终止上市情况

　　□ 适用√不适用

　　7、涉及财务报告的相关事项

　　（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

　　√ 适用□不适用

　　会计政策变更情况说明：

　　■

　　（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

　　□ 适用√不适用

　　公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

　　（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

　　□ 适用√不适用

　　公司报告期无合并报表范围发生变化的情况。

　　（4）对2019年1-3月经营业绩的预计

　　□ 适用√不适用

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会

　　2019年4月25日

　　证券代码：002839 证券简称：张家港行公告编号：2019-011

　　证券代码：128048 证券简称：张行转债

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届

　　董事会第十次会议决议公告

　　公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年4月15日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第六届董事会第十次会议的通知，会议于2019年4月25日在公司七楼会议室召开，以现场表决方式进行表决。公司应参会董事12名，实际参会董事12名。会议由董事长季颖先生主持，监事和高级管理人员列席，本次会议的召集、召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定，会议合法有效。会议经逐项表决，通过以下议案：

　　一、审议通过了关于《董事会2018年度工作报告》的议案；

　　本议案须提交2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　二、审议通过了关于《行长室2018年度工作报告》的议案；

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过了关于《公司2018年年度报告及摘要》的议案；

　　本议案须提交2018年度股东大会审议。

　　公司2018年年度报告摘要同日在《证券时报》、《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，公司2018年年度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议通过了关于《2018年度财务决算报告及2019年度财务预算方案》的议案；

　　本议案须提交2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议通过了关于2018年度利润分配方案的议案；

　　公司2018年度利润分配预案如下：

　　以公司2018年末股份总数1,807,526,665股为基数，每10股派发现金股利人民币1.50元（含税），合计派发现金股利人民币271,128,999.75元。本年度不以公积金转增股本，不送红股。

　　公司2018年度利润分配方案符合相关法律法规及《章程》的规定。公司全体独立董事对此事项发表意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案须提交2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　六、审议通过了关于《董事会对董事、高级管理人员2018年度履职情况评价报告》的议案；

　　本议案须提交2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　七、审议通过了关于《2018年度内部控制自我评价报告》及《2018年度内部控制规则落实自查表》的议案；

　　公司全体独立董事和保荐机构华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　《2018年度内部控制自我评价报告》及《2018年度内部控制规则落实自查表》已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　八、审议通过了关于《2018年度关联交易专项报告》的议案；

　　公司全体独立董事和保荐机构华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。关联董事季颖、朱建红、周建娥回避表决。

　　本议案须提交2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　九、审议通过了关于2019年度日常关联交易预计额度的议案；

　　1、江苏沙钢集团有限公司，授信类，10000万元。

　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。关联董事朱建红回避表决。

　　2、江苏国泰国际集团有限公司，授信类，5000万元

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　3、张家港市直属公有资产经营有限公司，授信类，15000万元。

　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。关联董事周建娥回避表决。

　　4、江苏新芳科技集团股份有限公司及关联企业，授信类，11000万元。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　5、长江润发集团有限公司及关联企业，授信类，5500万元。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　6、江苏兴化农村商业银行股份有限公司，授信类，1000万元。

　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。关联董事季颖回避表决。

　　7、江苏永联精筑建设集团有限公司，授信类，2000万元。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　8、张家港富瑞特种装备股份有限公司，授信类，1000万元。

　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。关联董事汪激清回避表决。

　　9、关联自然人，贷款，1500万元。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　公司全体独立董事进行了事前认可并发表了同意的独立意见，保荐机构华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　《关于2019年度日常关联交易预计额度的公告》已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案须提交2018年度股东大会审议。

　　十、审议通过了关于发行金融债券的议案；

　　会议研究决定，申请发行规模不超过人民币40亿元的金融债券。提请股东大会授权董事会、同时由董事会转授权经营层具体组织实施。

　　本议案须提交2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十一、审议通过了关于发行无固定期限资本债券的议案；

　　会议研究决定，申请发行规模不超过人民币20亿元的无固定期限资本债券。提请股东大会授权董事会、同时由董事会转授权经营层具体组织实施。

　　本议案须提交2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十二、审议通过了关于增补董事的议案；

　　董事会同意提名何胜旗为公司第六届董事会非独立董事候选人（简历详见附件）。任期与公司第六届董事会一致。

　　全体独立董事就本议案发表的独立意见，详见巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。

　　本议案须提交2018年度股东大会审议及报银行保险监督管理委员会核准任职资格。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十三、审议通过了关于公司《2018年度募集资金存放与使用情况的专项报告》的议案；

　　详见同日刊登于《证券时报》、《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）的《2018年度募集资金存放与使用情况的专项报告》，全体独立董事对此事项发表了意见，保荐机构华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了核查意见，江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙）出具了《募集资金年度存放与使用情况鉴证报告》，详见巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十四、审议通过了关于《2018年度数据质量管理检查评估报告》的议案；

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十五、审议通过了关于《2018年度战略执行情况评价报告》的议案；

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十六、审议通过了关于《2018年内部资本充足评估报告》的议案；

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十七、审议通过了关于制定《资本管理规划（2019年～2021年）》的议案；

　　详见巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。

　　本议案须提交2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十八、审议通过了关于2019年董事会各专门委员会工作计划的议案；

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十九、审议通过了关于《行长室2019年一季度业务经营报告》的议案；

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　二十、审议通过了关于会计政策变更的议案；

　　公司全体独立董事对此事项发表了独立意见，具体内容详见巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。《江苏张家港农村商业银行股份有限公司会计政策变更的公告》具体内容同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　二十一、审议通过了关于《公司2019年第一季度报告全文及正文》的议案；

　　公司2019年第一季度报告正文同日在《证券时报》《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，公司2019年第一季度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　二十二、审议通过了关于《2019年度董事会对行长室经营目标责任书》的议案；

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　二十三、审议通过了关于《2019年一季度全面风险管理报告》的议案；

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　二十四、审议通过了关于2019年董事会及各专门委员会培训及调研计划的议案；

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　二十五、审议通过了关于修订《章程》的议案；

　　提请股东大会授权董事会报有关政府机构和监管部门核准备案，及向工商行政机关及其他相关政府机构办理工商变更登记。

　　《章程修订对照表》及修订后的《章程》全文在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案须提交公司2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　二十六、审议通过了关于召开2018年度股东大会的议案；

　　董事会同意公司于2019年5月20日召开2018年度股东大会，本次股东大会采取现场投票、网络投票相结合的方式召开。《关于召开2018年度股东大会的通知》刊登于同日的《中国证券报》、《证券时报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会

　　二〇一九年四月二十五日

　　附：个人简历

　　何胜旗，男，1976年6月出生，中共党员，本科学历，注册会计师。曾任市财政局经济建设科科长，市财政投资评审中心主任；现任江苏国泰国际集团党委书记、董事长、总经理。

　　截至目前，何胜旗先生未持有公司股票，与持有公司5%以上股份的股东无关联关系；与公司其他董、监、高不存在关联关系；不存在《公司法》第一百四十六条规定的情形之一，未受到中国证监会的行政处罚，未受到深圳证券交易所的公开谴责或通报批评，亦不存在被深圳证券交易所认定不适合担任公司董事的其他情形。任职资格符合《公司法》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》及《公司章程》等有关规定。经公司在最高人民法院网查询，何胜旗先生不属于“失信被执行人”。

　　证券代码：002839 证券简称：张家港行公告编号：2019-012

　　证券代码：128048 证券简称：张行转债

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　第六届监事会第十次会议决议公告

　　本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年4月15日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第六届监事会第十次会议的通知，会议于2019年4月25日在公司八楼会议室召开，以现场表决方式进行表决，会议由监事长顾晓菲女士主持。本公司应参会监事6名，实际参会监事6名。本次会议的召集、召开符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定，会议合法有效。会议经逐项表决，通过以下议案：

　　一、审议通过了《监事会2018年度工作报告》；

　　本议案将提交2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　二、审议通过了《2018年度监事会对董事会、高级管理层及其成员履职情况的评价报告》；

　　本议案将提交2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过了《2018年度监事会对监事履职情况的评价报告》；

　　本议案将提交2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议通过了《公司2018年年度报告及摘要审核意见》；

　　经审核，监事会认为：董事会编制和审核的本公司2018年年度报告及其摘要的程序符合法律、行政法规和中国证监会的有关规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本公司2018年年度摘要同日在《证券时报》、《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，公司2018年年度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。

　　本议案将提交2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议通过了《2018年度财务决算报告及2019年度财务预算方案的议案》；

　　监事会认为：《2018年度财务决算报告及2019年度财务预算方案》真实、客观、准确地反映了公司报告期内的财务状况和经营成果。

　　本议案将提交2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　六、审议通过了《公司2018年度利润分配方案审核意见》；

　　经审核，公司监事会认为2018年度利润分配预案符合《上市公司监管指引第 3 号—上市公司现金分红》（证监会公告[2013]43 号）、《公司章程》相关规定。充分考虑了公司2018年度盈利状况、未来发展资金需求以及股东投资回报等综合因素，符合公司和全体股东的利益。监事会同意将本方案提交公司2018年度股东大会审议。

　　本议案将提交2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　七、审议通过了关于《2018年度关联交易专项报告》的议案；

　　本议案将提交2018年度股东大会审议。

　　表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。（关联监事郁霞秋、黄和芳、陈富斌回避表决）

　　八、审议通过了关于《2018年度战略执行情况评价报告》的议案；

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　九、审议通过了关于《2018年度内部控制自我评价报告》的议案；

　　经审核，监事会认为：本公司根据有关法律法规的规定建立健全了较为合理、完善的内部控制体系，并在经营活动中得到有效执行，总体上符合监管机构的相关要求。

　　公司董事会出具的《2018年度内部控制自我评价报告》真实、客观地反映了公司内部控制的建设及运行情况。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十、审议通过了关于《监事会对审计部2018年度工作评价》的议案；

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十一、审议通过了《公司2019年第一季度报告全文及正文审核意见》；

　　经审核，监事会认为：董事会编制和审核的本公司2019年第一季度报告全文及正文的程序符合法律、行政法规和中国证监会的有关规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十二、审议通过了关于《董事会、高级管理层2018年度数据治理工作履职情况的评价报告》的议案；

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十三、审议通过了关于会计政策变更的议案；

　　经审核，监事会认为：本次会计政策变更是公司根据财政部相关文件要求及公司实际情况进行的合理变更，符合财政部、中国证券监督管理委员会、深圳证券交易所的相关规定和公司实际情况，其决策程序符合有关法律法规和公司章程等规定，能够更加客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，符合公司及股东的利益，本次会计政策变更的审议程序符合有关法律、法规和公司章程的规定。

　　《江苏张家港农村商业银行股份有限公司会计政策变更的公告》具体内容同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十四、审议通过了《2019年监事会培训计划》。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司监事会

　　二〇一九年四月二十五日

　　证券代码：002839 证券简称：张家港行公告编号：2019-013

　　证券代码：128048 证券简称：张行转债

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　关于召开2018年度股东大会的通知

　　公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）2018年度股东大会定于2019年5月20日下午召开，会议有关事项通知如下：

　　一、召开会议基本情况

　　（一）股东大会届次：2018年度股东大会

　　（二）召集人：公司董事会，公司第六届董事会第十次会议审议通过了《关于召开2018年度股东大会的议案》。

　　（三）会议召开的合法合规性说明：本次股东大会的召开符合有关法律、法规、规章和《公司章程》的规定。

　　（四）召开时间

　　1、现场会议召开时间：2019年5月20日（星期一）下午2:00

　　2、网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2019年5月20日上午9:30~11:30，下午13：00~15:00；通过互联网投票系统投票的时间为2019年5月19日下午15:00起至2019年5月20日下午15:00的任意时间。

　　（五）会议地点：张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行七楼会议室

　　（六）召开方式：本次年度股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向公司股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。

　　（七）投票规则：公司股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决，同一表决权出现重复表决的，以第一次有效表决结果为准。

　　（八）股权登记日：2019年5月14日

　　（九）出席对象：

　　1、截至2019年5月14日（星期二）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的公司全体股东，均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是公司股东（授权委托书格式见附件一）。

　　2、公司董事、监事和高级管理人员。

　　3、公司聘请的律师。

　　二、会议审议事项

　　提案一：关于《董事会2018年度工作报告》的议案

　　提案二：关于《监事会2018年度工作报告》的议案

　　提案三：关于《公司2018年年度报告及摘要》的议案

　　提案四：关于《2018年度财务决算报告及2019年度财务预算方案》的议案

　　提案五：关于2018年度利润分配方案的议案

　　提案六：关于《董事会对董事、高级管理人员2018年度履职情况评价报告》的议案

　　提案七：关于2018年度监事会对董事会、高级管理层及其成员履职情况的评价报告

　　提案八：关于2018年度监事会对监事履职情况的评价报告

　　提案九：关于《2018年度关联交易专项报告》的议案

　　提案十：关于2019年度日常关联交易预计额度的议案

　　（1）江苏沙钢集团有限公司

　　（2）江苏国泰国际集团有限公司

　　（3）张家港市直属公有资产经营有限公司

　　（4）江苏新芳科技集团股份有限公司及关联企业

　　（5）长江润发集团有限公司及关联企业

　　（6）江苏兴化农村商业银行股份有限公司

　　（7）江苏永联精筑建设集团有限公司

　　（8）张家港富瑞特种装备股份有限公司

　　（9）关联自然人

　　提案十一：关于发行金融债券的议案

　　提案十二：关于发行无固定期限资本债券的议案

　　提案十三：关于增补董事的议案

　　提案十四：关于制定《资本管理规划（2019年～2021年）》的议案

　　提案十五：关于修订《章程》的议案

　　公司独立董事将在本次年度股东大会上进行述职。

　　关联股东应依法对提案（九）、（十）回避表决。

　　上述提案经公司第六届董事会第十次会议及第六届监事会第十次会议审议通过，具体内容请见公司于2019年4月27日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第十次会议决议公告》、《江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届监事会第十次会议决议公告》等有关公告。

　　其中提案（十五）需经特别决议通过。

　　上述提案（五）、（九）、（十）、（十三）属于影响中小投资者利益的重大事项，公司将对中小投资者的表决单独计票并披露。中小投资者是指除上市公司董事、监事、高级管理人员以及单独或者合计持有公司5%以上股份的股东以外的其他股东。

　　三、提案编码

　　■

　　四、投票方式

　　参加本次股东大会，股东可以通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（地址：http://wltp.cninfo.com.cn）参加投票，网络投票的具体操作流程见第六点。

　　五、登记方法

　　（一）登记手续

　　1、法人股东的法定代表人出席会议的，须持有法定代表人证明书、身份证、股票账户卡；委托代理人出席会议的，代理人须持有法定代表人证明书、法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、股票账户卡办理登记手续。

　　2、个人股东持身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人股票账户卡办理登记手续。股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记,公司不接受电话登记。

　　3、异地股东可以以电子邮件、书面信函或传真办理登记，信函请注明“股东大会”字样。股东请仔细填写参会股东登记表（格式见附件二），请发传真后电话确认。

　　（二）登记时间：现场登记时间为2019年5月17日上午8:30-11:30，下午1:30-5:30；采取信函或传真方式登记的须在2019年5月17日之前送达或传真到公司。

　　（三）登记地点：江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行8楼董事会办公室，邮编：215600。

　　六、参加网络投票的具体流程

　　（一）通过深交所交易系统进行网络投票的程序

　　1、投票代码：362839；

　　2、投票简称：张行投票

　　3、投票时间：2019年5月20日交易时间，即上午9:30~11:30和下午13：00~15:00，股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。

　　4、对于非累积投票提案，填报表决意见，同意、反对、弃权；股东对总议案进行投票，视为对除累积投票提案外的其他所有提案表达相同意见。

　　在股东对同一提案出现总议案与分议案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对分议案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的分议案的表决意见为准，其他未表决的提案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对分议案投票表决，则以总议案的表决意见为准。

　　（二）采用互联网投票的投票程序

　　1、股东获取身份认证的具体流程按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务实施细则》的规定，股东可以采用服务密码或数字证书的方式进行身份认证。申请服务密码的，请登陆网址http://wltp.cninfo.com.cn的密码服务专区注册，填写相关信息并设置服务密码。申请数字证书的，可向深圳证券信息公司或其委托的代理发证机构申请。

　　2、股东根据获取的服务密码或数字证书可登录网址http://wltp.cninfo.com.cn的互联网投票系统进行投票。

　　3、通过互联网投票系统投票的时间为2019年5月19日下午15:00起至2019年5月20日下午15:00期间的任意时间。

　　七、其他事项

　　（一）本次年度股东大会会期半天，与会股东食宿费及交通费自理。

　　（二）会议地点：江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行七楼会议室。

　　（三）联系方式：张伊琦、金洁

　　联系电话：0512-56961859 0512-56968022

　　传真：0512-56968022

　　地址：江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行8楼

　　邮箱地址：office@zrcbank.com

　　邮政编码：215600

　　八、备查文件

　　1、江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第十次会议决议。

　　2、江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届监事会第十次会议决议。

　　特此公告。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　董事会

　　二〇一九年四月二十五日

　　附件一：

　　授权委托书

　　兹委托____________（先生/女士）代表本人/本公司出席江苏张家港农村商业银行股份有限公司2018年度股东大会，受托人有权依照本授权委托书的指示对该次股东大会审议的事项进行投票表决，并代为签署该次股东大会需要签署的相关文件。本授权委托书的有效期限为自本授权委托书签署之日起至该次股东大会结束时止。

　　委托人对受托人的表决指示如下：

　　说明：请在“表决事项”栏目相对应的“同意”或“反对”或“弃权”空格内填上“√”。投票人只能表明“同意”、“反对”或“弃权”中的一种意见，涂改、填空其他符号、多选或不选的表决票无效，按弃权处理。

　　■

　　委托人（签字盖章）：

　　委托人身份证号码：

　　委托人股东账号：

　　委托人持股数量：股

　　委托人持股性质：

　　受托人身份证号码：

　　受托人（签字）：

　　受托日期：年月日

　　注：本授权委托书剪报、复印或按照上述格式自制均有效；单位委托需加盖单位公章。

　　附件二：

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　2018年度股东大会

　　■

　　附注：

　　1、请用正楷字填写上述信息（须与股东名册上所载相同）。

　　2、已填妥及签署的参会股东登记表，应于2019年5月17日之前送达、邮寄或传真方式到公司，不接受电话登记。

　　上述参会股东登记表的剪报、复印件或按以上格式自制均有效。

　　证券代码：002839 证券简称：张家港行公告编号：2019-014

　　证券代码：128048 证券简称：张行转债

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　关于2019年度日常关联交易预计额度的公告

　　公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏。

　　特别提示：关联方信贷业务属于银行正常经营范围内发生的常规业务，而关联方的资金需求取决于其自身经营发展情况，因此公司的关联方交易预计存在着不确定性。

　　一、日常关联交易基本情况

　　（一）日常关联交易概述

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）日常关联交易是指公司或者控股子公司与关联方之间发生的转移资源或义务的事项，主要是公司在日常经营过程中与关联法人和关联自然人发生的贷款、信用证、贸易融资等信贷业务。

　　2019年4月25日，公司第六届董事会第十次会议审议通过了关于《2019年度日常关联交易预计额度》的议案。关联董事朱建红、周建娥、季颖、汪激清分别对相关议案回避表决；本次关联交易预计额度达股东大会审议标准，因此需提交股东大会审议。

　　（二）2019年度预计日常关联交易类别和金额

　　公司日常关联交易属于公司的日常银行业务，具体交易条款根据业务性质、交易金融及期限、市场状况、国家相关政策规定及适用行业惯例，按照公平原则协商订立，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行。公司与关联方日常关联交易预计额度如下：

　　单位：人民币万元

　　■

　　（三）上一年度日常关联交易实际发生情况

　　单位：人民币万元

　　■

　　二、关联介绍和关联关系

　　（一）江苏沙钢集团有限公司

　　1、基本情况：江苏沙钢集团有限公司，注册资本13.21亿元，公司法人代表:沈彬。主要经营范围包括：钢铁冶炼，钢材轧制，金属轧制设备配件、耐火材料制品、金属结构及其构件制造，废钢收购、加工，本公司产品销售等。截至2018年9月末，总资产14,868,128.59万元，净资产6,805,920.42万元，2018年1-9月，营业收入合计10,381,664.88万元，净利润1,143,052.51万元（合并报表未经审计）。

　　2、与公司的关联关系：江苏沙钢集团有限公司是拥有公司5%以上股份的法人股东。该关联法人符合《股票上市规则》10.1.3之（四）的规定。

　　3、履约能力分析：该关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（二）江苏国泰国际集团有限公司

　　1、基本情况：江苏国泰国际集团有限公司,注册资本80,000万元，为张家港市人民政府全资控股，法人代表：何胜旗。经营范围为：自营和代理各类商品及技术的进出口业务，针纺织品、百货的销售。截至2018年9月末，总资产为2,464,234.96万元，净资产1,064,778.69万元，营业总收入2,975,889.15万元，净利润132,731.27万元。（合并报表未经审计）

　　2、与公司的关联关系：江苏国泰国际集团有限公司是拥有公司5%以上股份的法人股东。该关联法人符合《股票上市规则》10.1.3之（四）的规定。

　　3、履约能力分析：该关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（三）张家港市直属公有资产经营有限公司

　　1、基本情况：张家港市直属公有资产经营有限公司，注册资本164,550万元，法人代表：陆江山。经营范围：授权管理范围内公有资产经营。截至2018年9月末，总资产8,331,721.62万元，净资产2,618,577.58万元，营业收入354,967.50万元，净利润16,726.41万元。（合并报表未经审计）

　　2、与公司的关联关系：张家港市直属公有资产经营有限公司是拥有公司的5%以上股权的法人股东。该关联法人符合《股票上市规则》10.1.3之（四）的规定。

　　3、履约能力分析：该关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（四）江苏新芳科技集团股份有限公司及关联企业

　　1、基本情况：江苏新芳科技集团股份有限公司，注册资本9,000万元，公司法人代表黄和芳，经营范围：特种天然纤维纱线、氨纶纱线、印染布、大整理布、纺织品、针织品等。截至2018年12月末，总资产42,343.97万元，净资产32,878.14万元，2018年1-12月，主营业务收入37,299.51万元，净利润2,868.44万元（合并报表未经审计）。

　　张家港市大新毛纺有限公司，注册资本1,000万元，公司法人代表黄和芳，经营范围：纺织品、针织品、服装、氨纶纱线、特种天然纤维纱制造、加工、销售等。截至2018年12月末，总资产44,674.91万元，净资产24,007.21万元，2018年1-12月，主营业务收入26,515.67万元，净利润852.26万元（未经审计）。

　　江苏新芳进出口有限公司，注册资本500万元，公司法人代表黄培祥，经营范围：自营和代理各类商品和技术的进出口，但国家限定公司经营或禁止进出口的商品和技术除外；针纺织品、购销。截至2018年12月末，总资产3,330.17万元，净资产1,963.69万元，2018年1-12月，主营业务收入19,423.65万元，净利润-73.49万元（未经审计）。

　　2、与公司的关联关系：公司监事黄和芳为上述公司法定代表人或董事、高管。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。