证券代码：002657                  证券简称：中科金财                编号：2019-010

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　2018年度业绩快报

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　特别提示：本公告所载2018年度的财务数据仅为初步核算数据，已经公司内部审计部门审计，未经会计师事务所审计，与年度报告中披露的最终数据可能存在差异，请投资者注意投资风险。

　　一、2018年度主要财务数据和指标

　　单位：人民币元

　　■

　　二、经营业绩和财务状况情况说明

　　报告期内，公司继续坚持以金融科技综合服务为核心的发展战略，以智能银行整体解决方案和数据中心综合服务为基础，深入推进人工智能、大数据、云服务、区块链等科技创新业务，各项业务正常发展。

　　报告期内，公司子公司天津中科金财科技有限公司（下称“天津中科”）的业绩与预期净利润存在差异，本报告期末计提商誉减值准备。具体详见2019年2月27日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）《北京中科金财科技股份有限公司关于计提商誉减值准备的公告》。

　　2018年，公司实现营业总收入1,490,802,172.59元，较上年同期增长21.60%；实现归属于上市公司股东的净利润8,558,445.85元，较上年同期增长103.62%；实现营业利润-12,497,500.70元，较上年同期增长94.91%；利润总额-10,514,952.56元，较上年同期增长95.71%；基本每股收益0.03元，较上年同期增长104.29%；主要系上年部分子公司计提商誉减值准备金额较大所致。

　　公司经营发展情况正常，财务状况良好，公司本报告期末计提商誉减值准备不会影响现金流和偿债能力，公司不存在债务风险。

　　三、与前次业绩预计的差异说明

　　公司于2018年第三季度报告中预计：2018年度归属于上市公司股东的净利润区间为0-11,833.06万元，本次业绩快报披露的业绩在前次业绩预告范围之内。

　　四、其他说明

　　公司本次业绩快报是公司初步核算的结果，尚未经会计师事务所审计，可能与年度报告中披露的最终数据存在差异，具体财务数据公司将在2018年年度报告中予以详细披露，敬请广大投资者谨慎决策，注意投资风险。

　　五、备查文件

　　1.经公司现任法定代表人、主管会计工作的负责人、会计机构负责人签字并盖章的比较式资产负债表和利润表；

　　2.内部审计部门负责人签字的内部审计报告。

　　北京中科金财科技股份有限公司 董事会

　　2019年2月27日

　　证券代码：002657                  证券简称：中科金财                编号：2019-006

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　第四届董事会第二十次会议决议公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、董事会召开情况

　　北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第二十次会议于2019年2月26日在公司天枢会议室以通讯方式召开。会议通知于2019年2月21日以电话、邮件等方式通知各位董事。会议由董事长朱烨东先生主持，本次会议应到董事9名，出席董事9名（其中，董事刘开同先生因工作原因委托董事赵学荣女士代为出席），公司部分高级管理人员列席。本次会议召开符合《公司法》、《公司章程》等法律法规的规定。

　　二、董事会会议审议情况

　　1.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于计提商誉减值准备的议案》。

　　公司本次计提商誉减值准备4,356.69万元事项，该项减值损失计入公司2018年度损益，相应减少了公司2018年净利润，导致公司2018年度合并报表归属于母公司所有者的净利润减少4,356.69万元。

　　本次公司计提商誉减值准备的最终金额和导致2018年度合并报表归属于母公司所有者的净利润减少的最终金额，以公司聘请的评估机构及审计机构最终的评估和审计金额为准。

　　本次计提商誉减值准备事项符合《企业会计准则》和公司相关会计政策等的规定，按照谨慎性原则及公司资产的实际情况，公司本次计提商誉减值准备后，能够更加公允反映截至2018年12月31日公司的财务状况及经营成果，董事会同意本次计提商誉减值准备。

　　《北京中科金财科技股份有限公司关于计提商誉减值准备的公告》详见2019年2月27日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　公司监事会、独立董事发表了同意意见。详见2019年2月27日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　2.会议以9票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于子公司天津中科金财科技有限公司计提存货跌价准备的议案》。

　　公司全资子公司天津中科金财科技有限公司（以下简称“天津中科”）本次计提存货跌价准备3,769,358.58元事项，计入2018年度损益，预计减少公司2018年度合并报表利润总额3,769,358.58元。

　　本次计提存货跌价准备的金额和导致2018年度合并报表利润总额减少的金额，尚未经会计师事务所审计，具体金额以公司正式披露的2018年年度报告为准。

　　本次天津中科计提存货跌价准备事项符合《企业会计准则》和公司相关会计政策等的规定，按照谨慎性原则及公司和天津中科资产的实际情况，本次计提存货跌价准备后，能更加公允反映截至2018年12月31日公司和天津中科的财务状况及经营成果，董事会同意本次计提存货跌价准备。

　　《北京中科金财科技股份有限公司关于子公司天津中科金财科技有限公司计提存货跌价准备的公告》详见2019年2月27日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　公司监事会、独立董事发表了同意意见。详见2019年2月27日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　三、备查文件

　　1、公司第四届董事会第二十次会议决议。

　　2、独立董事关于第四届董事会第二十次会议相关事项的独立意见。

　　特此公告。

　　北京中科金财科技股份有限公司 董事会

　　2019年2月27日

　　证券代码：002657                  证券简称：中科金财                编号：2019-007

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　第四届监事会第十一次会议决议公告

　　本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、监事会召开情况

　　北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）第四届监事会第十一次会议于2019年2月26日在公司天枢会议室以通讯方式召开。会议通知于2019年2月21日以电话、邮件等方式通知各位监事。会议由监事会主席孙昕先生主持，本次会议应到监事3名，出席监事3名。本次会议召开符合《公司法》、《公司章程》等法律法规的规定。

　　二、监事会会议审议情况

　　1.会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于计提商誉减值准备的议案》。

　　公司本次计提商誉减值准备4,356.69万元事项，该项减值损失计入公司2018年度损益，相应减少了公司2018年净利润，导致公司2018年度合并报表归属于母公司所有者的净利润减少4,356.69万元。

　　本次公司计提商誉减值准备的最终金额和导致2018年度合并报表归属于母公司所有者的净利润减少的最终金额，以公司聘请的评估机构及审计机构最终的评估和审计金额为准。

　　监事会对公司计提商誉减值准备的事项发表了审核意见，认为：公司根据《企业会计准则》和公司相关会计政策等的规定计提商誉减值准备，符合公司实际情况，本次计提商誉减值准备后更能公允的反映公司的资产状况、财务状况以及经营成果，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东利益的情形，公司董事会就该项议案的决策程序符合相关法律法规的有关规定，同意本次计提商誉减值准备。

　　《北京中科金财科技股份有限公司关于计提商誉减值准备的公告》详见2019年2月27日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　2.会议以3票赞成，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于子公司天津中科金财科技有限公司计提存货跌价准备的议案》。

　　公司全资子公司天津中科金财科技有限公司（以下简称“天津中科”）本次计提存货跌价准备3,769,358.58元事项，计入2018年度损益，预计减少公司2018年度合并报表利润总额3,769,358.58元。

　　本次计提存货跌价准备的金额和导致2018年度合并报表利润总额减少的金额，尚未经会计师事务所审计，具体金额以公司正式披露的2018年年度报告为准。

　　监事会对子公司天津中科金财科技有限公司计提存货跌价准备的事项发表了审核意见，认为：本次根据《企业会计准则》和公司相关会计政策等的规定计提存货跌价准备，符合公司和天津中科的实际情况，本次计提存货跌价准备后能更加公允的反映公司的资产状况、财务状况以及经营成果，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东利益的情形，公司董事会就该项议案的决策程序符合相关法律法规的有关规定，同意本次计提存货跌价准备。

　　《北京中科金财科技股份有限公司关于子公司天津中科金财科技有限公司计提存货跌价准备的公告》详见2019年2月27日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　三、备查文件

　　1.公司第四届监事会第十一次会议决议。

　　特此公告。

　　北京中科金财科技股份有限公司 监事会

　　2019年2月27日

　　证券代码：002657                    证券简称：中科金财            编号：2019-011

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　股票交易异常波动公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、 股票交易异常波动具体情况

　　北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）股票（股票简称：中科金财，股票代码：002657）自2019年2月22日起连续三个交易日（2019年2月22日、2019年2月25日、2019年2月26日）内收盘价格涨幅偏离值累计超过20%，根据《深圳证券交易所交易规则》的有关规定，属于股票交易异常波动。

　　二、 公司关注、核实情况的说明

　　针对股票异常波动情况，公司董事会通过电话及现场问询等方式，对公司控股股东、实际控制人及公司全体董事、监事及高级管理人员就相关问题进行了核实，有关情况说明如下：

　　1、公司未发现前期披露的信息存在需要更正、补充之处；

　　2、公司未发现近期公共传媒报道了可能或已经对本公司股票交易价格产生较大影响的未公开重大信息；

　　3、公司近期经营情况正常，内外部经营环境未发生重大变化；

　　4、经向公司控股股东和实际控制人朱烨东、沈飒以及公司管理层询问，公司、控股股东和实际控制人不存在应披露而未披露的重大事项或处于筹划阶段的重大事项；

　　5、经查询，公司控股股东和实际控制人在股票交易异常波动期间未买卖公司股票。

　　三、 不存在应披露而未披露信息的声明

　　本公司董事会确认，本公司目前没有任何根据深交所《股票上市规则》等有关规定应予以披露而未披露的事项或与该事项有关的筹划、商谈、意向、协议等；董事会也未获悉本公司有根据深交所《股票上市规则》等有关规定应予以披露而未披露的、对本公司股票及其衍生品种交易价格产生较大影响的信息；公司前期披露的信息不存在需要更正、补充之处。

　　四、 风险提示

　　1、经公司自查，公司不存在违反信息公平披露的情形。

　　2、公司已于2018年2月27日披露了《2018年度业绩快报》，本次业绩快报披露的业绩与公司在2018年第三季度报告中预计2018年度归属于上市公司股东的净利润区间为0至11,833.06万元不存在较大差异。

　　3、公司董事会提醒广大投资者，《证券时报》、《证券日报》、《中国证券报》、《上海证券报》、巨潮资讯网为公司指定的信息披露媒体，公司所有信息均以在上述指定媒体刊登的信息为准，请广大投资者理性投资，注意风险。

　　特此公告。

　　北京中科金财科技股份有限公司 董事会

　　2019年2月27日

　　证券代码：002657                  证券简称：中科金财                编号：2019-008

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　关于计提商誉减值准备的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　北京中科金财科技股份有限公司(以下简称“公司”或“中科金财”)于2019年2月26日召开第四届董事会第二十次会议，审议通过了《关于计提商誉减值准备的议案》，根据《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》等相关规定，现将本次计提商誉减值准备的相关情况公告如下：

　　一、本次计提商誉减值准备情况概述

　　2014年11月21日，经中国证券监督管理委员会证监许可[2014]1218号《关于核准北京中科金财科技股份有限公司向刘开同等发行股份购买资产并募集配套资金的批复》核准，公司向刘开同、董书倩、刘运龙以及天津滨河数据信息技术有限公司发行股份及支付现金购买天津中科金财科技有限公司（原名称为“天津滨河创新科技有限公司”，于2018年4月更名为现名称，以下简称“天津中科”）100%的股权，本次收购于2014年11月28日完成工商变更登记，形成商誉624,031,391.94元。

　　2018年4月16日，经公司第四届董事会第十五次会议和第四届监事会第七次会议审议通过，公司对天津中科资产组商誉计提减值准备299,814,889.25元，该次计提商誉减值后，天津中科资产组商誉账面金额为324,216,502.69元。

　　受到宏观经济形势、行业竞争、市场形势、客户到期未接续等因素的综合影响，继2017年度业绩不达预期净利润之后，天津中科2018年度累计实现净利润为3,124.30万元（未经审计），与预期净利润存在差异。根据《企业会计准则》和公司的会计政策，公司需要对天津中科资产组商誉计提减值准备，公司已聘请具备证券期货从业资格的评估机构及审计机构进行相关评估审计工作。

　　根据公司与评估机构和审计机构的沟通情况，按照谨慎性原则，结合实际情况，公司确定了天津中科的含商誉资产组，包含归属于资产组的可辨认资产、商誉、可能涉及的资产组对应的不可分割负债及可能涉及的其他资产（或负债），采用现金流量折现法估算其预计未来现金流量现值。具体方法及过程如下：

　　1、现金流量折现法模型与基本公式

　　本次测算的基本模型为：

　　■

　　P：计未来现金流量的现值；

　　Ri：未来第i年的预期收益（企业税前自由现金流量）；

　　Rn：收益期的预期收益（企业税前自由现金流量）；

　　r：税前折现率；

　　n：未来预测收益期；

　　2、收益指标

　　资产使用过程中产生的现金流量的计算公式如下：

　　R=EBITDA－追加资本

　　EBITDA为息税折摊前利润，其计算公式如下：

　　EBITDA=营业收入－营业成本－营业税金－营业费用－管理费用+折旧摊销

　　其中：追加资本=资产性更新投资+营运资金增加额+资本性支出。

　　3、折现率

　　（1）税后折现率

　　在确定税后折现率时，首先考虑以该资产的市场利率为依据，该资产的利率无法从市场获得的，使用替代利率估计。在估计替代利率时，参照加权平均资金成本(WACC)确定。采用资本加权平均成本模型(WACC)确定税后折现率r的计算公式如下：

　　■

　　■

　　式中：

　　K：一定时期股票市场的平均风险值，通常假设K=1；

　　βx：可比公司股票（资产）的历史市场平均风险系数；

　　Di、Ei：分别为可比公司的付息债务与权益资本。

　　（2）税前折现率

　　根据《企业会计准则第8号——资产减值》的规定，为了资产减值测试中估算资产预计未来现金流量现值时所使用的折现率应当是反映当前市场货币时间价值和资产特定风险的税前利率。如果用于估计折现率的基础是税后的，应当将其调整为税前的折现率。

　　由于在预计资产的未来现金流量时均以税前现金流量作为预测基础的，而用于估计折现率的基础是税后的，应当将其调整为税前的折现率，以便于与资产未来现金流量的估计基础相一致。具体方法为通过税后折现结果与前述税前现金流通过单变量求解方式，倒算税前折现率。

　　综上，经过商誉减值测试，公司本次对天津中科资产组商誉计提减值准备4,356.69万元。本次公司计提商誉减值准备的最终金额，以公司聘请的评估机构及审计机构最终的评估和审计金额为准。

　　公司上述计提天津中科资产组商誉减值准备事项，已经由公司2019年2月26日召开的第四届董事会第二十次会议和第四届监事会第十一次会议审议通过。根据《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、《公司章程》等的规定，公司本次计提商誉减值准备事项无需提交股东大会审议。

　　二、本次计提商誉减值准备对公司的影响

　　公司本次计提商誉减值准备4,356.69万元事项，该项减值损失计入公司2018年度损益，相应减少了公司2018年净利润，导致公司2018年度合并报表归属于母公司所有者的净利润减少4,356.69万元。

　　本次公司计提商誉减值准备的最终金额和导致2018年度合并报表归属于母公司所有者的净利润减少的最终金额，以公司聘请的评估机构及审计机构最终的评估和审计金额为准。

　　三、董事会关于本次计提商誉减值准备的说明

　　董事会认为，本次计提商誉减值准备事项符合《企业会计准则》和公司相关会计政策等的规定，按照谨慎性原则及公司资产的实际情况，公司本次计提商誉减值准备后，能够更加公允反映截至2018年12月31日公司的财务状况及经营成果，董事会同意本次计提商誉减值准备。

　　四、独立董事独立意见

　　公司独立董事经审查并发表独立意见如下：公司本次计提商誉减值准备是基于谨慎性原则，符合《企业会计准则》等相关规定和公司资产实际情况，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东利益的情形。本次计提商誉减值准备后，公司财务报表能够更加公允地反映公司的财务状况，同意本次计提商誉减值准备。

　　五、监事会意见

　　监事会认为：公司根据《企业会计准则》和公司相关会计政策等的规定计提商誉减值准备，符合公司实际情况，本次计提商誉减值准备后更能公允的反映公司的资产状况、财务状况以及经营成果，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东利益的情形，公司董事会就该项议案的决策程序符合相关法律法规的有关规定，同意本次计提商誉减值准备。

　　六、其他相关说明

　　1.本次公司计提商誉减值准备的金额和导致2018年度合并报表归属于母公司所有者的净利润减少的金额，是公司的初步估算结果，可能与最终金额存在差异，最终金额需经公司聘请的具备证券期货从业资格的评估机构及审计机构的评估和审计结果确定。

　　2.公司已发现天津中科原核心人员徐灵慧等涉嫌职务侵占，损害天津中科的利益，正在公安机关的刑事侦查过程中。公司将采取积极稳健的策略和措施开展天津中科的经营并维护公司和全体投资者的权益。

　　3.公司董事会对因本次计提商誉减值准备事项给投资者带来的不便致以诚挚的歉意，敬请广大投资者谨慎决策，注意投资风险。公司将严格按照有关法律法规的规定和要求，及时做好信息披露工作。

　　七、备查文件

　　1.第四届董事会第二十次会议决议。

　　2.第四届监事会第十一次会议决议。

　　3.独立董事关于第四届董事会第二十次会议相关事项的独立意见。

　　特此公告。

　　北京中科金财科技股份有限公司 董事会

　　2019年2月27日

　　证券代码：002657                  证券简称：中科金财                编号：2019-009

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　关于子公司天津中科金财科技有限公司计提存货跌价准备的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　北京中科金财科技股份有限公司(以下简称“公司”或“中科金财”)于2019年2月26日召开第四届董事会第二十次会议，审议通过了《关于子公司天津中科金财科技有限公司计提存货跌价准备的议案》，根据《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》等相关规定，现将本次计提存货跌价准备的相关情况公告如下：

　　一、本次计提存货跌价准备情况概述

　　公司全资子公司天津中科金财科技有限公司（原名称为“天津滨河创新科技有限公司”，于2018年4月更名为现名称，以下简称“天津中科”）按照谨慎性原则，结合实际情况，对截至2018年12月31日的存货进行减值测试。

　　根据《企业会计准则》和公司相关会计政策等的规定，资产负债表日，存货应当按照成本与可变现净值孰低计量。存货成本高于其可变现净值的，应当计提存货跌价准备，计入当期损益。计提存货跌价准备后，以前减记存货价值的影响因素已经消失的，减记的金额应当予以恢复，并在原已计提的存货跌价准备金额内转回，转回的金额计入当期损益。

　　根据天津中科现有存货的市场行情、价格走势以及产品更新换代等综合因素，在对天津中科存货的可变现值进行了充分的分析和评估后认为，天津中科部分存货成本高于可变现净值，需要计提存货跌价准备。由于该部分存货数量较多、单价较低，根据《企业会计准则》和公司相关会计政策等的规定，天津中科按照类别对该部分存货计提跌价准备。因此，天津中科本次对部分存货计提跌价准备3,769,358.58元。计提明细见下表：

　　单位：元

　　■

　　上述计提存货跌价准备3,769,358.58元事项，已经由公司2019年2月26日召开的第四届董事会第二十次会议和第四届监事会第十一次会议审议通过。根据《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、《公司章程》等的规定，本次计提存货跌价准备事项无需提交股东大会审议。

　　二、本次计提存货跌价准备对公司的影响

　　天津中科本次计提存货跌价准备3,769,358.58元事项，计入2018年度损益，预计减少公司2018年度合并报表利润总额3,769,358.58元。

　　本次计提存货跌价准备的金额和导致2018年度合并报表利润总额减少的金额，尚未经会计师事务所审计，具体金额以公司正式披露的2018年年度报告为准。

　　三、董事会关于本次计提存货跌价准备的说明

　　董事会认为，本次天津中科计提存货跌价准备事项符合《企业会计准则》和公司相关会计政策等的规定，按照谨慎性原则及公司和天津中科资产的实际情况，本次计提存货跌价准备后，能更加公允反映截至2018年12月31日公司和天津中科的财务状况及经营成果，董事会同意本次计提存货跌价准备。

　　四、独立董事独立意见

　　公司独立董事经审查并发表独立意见如下：本次计提存货跌价准备是基于谨慎性原则，符合《企业会计准则》等相关规定和公司资产实际情况，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东利益的情形。本次计提存货跌价准备后，公司财务报表能够更加公允地反映公司的财务状况，同意本次计提存货跌价准备。

　　五、监事会意见

　　监事会认为：本次根据《企业会计准则》和公司相关会计政策等的规定计提存货跌价准备，符合公司和天津中科的实际情况，本次计提存货跌价准备后能更加公允的反映公司的资产状况、财务状况以及经营成果，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东利益的情形，公司董事会就该项议案的决策程序符合相关法律法规的有关规定，同意本次计提存货跌价准备。

　　六、其他相关说明

　　1.本次计提存货跌价准备的金额和导致2018年度合并报表利润总额减少的金额，是公司的初步估算结果，尚未经会计师事务所审计，可能与最终金额存在差异，最终金额以公司正式披露的2018年年度报告为准。

　　2.公司董事会对因本次计提存货跌价准备事项给投资者带来的不便致以诚挚的歉意，敬请广大投资者谨慎决策，注意投资风险。公司将严格按照有关法律法规的规定和要求，及时做好信息披露工作。

　　七、备查文件

　　1.第四届董事会第二十次会议决议。

　　2.第四届监事会第十一次会议决议。

　　3.独立董事关于第四届董事会第二十次会议相关事项的独立意见。

　　特此公告。

　　北京中科金财科技股份有限公司

　　董事会

　　2019年2月27日