本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　重要内容提示：

　● 交易内容：

　2015年12月30日，经本公司董事会关联交易控制委员会2015年第八次会议审议，福信集团有限公司（以下简称“福信集团”）获得集团授信额度20亿元，期限一年。本公司第六届董事会关联交易控制委员会2016年第二次会议审议并同意给予福信集团集团授信额度增加到29亿元（含福信集团集团成员企业在本公司存量授信额度），期限一年。授信品种为短期流贷、中期流贷、银承、商票贴现、票据置换、理财。各项融资产品利率、费率执行本公司定价政策且不低于同业定价标准。

　● 回避事宜：

　上述交易为关联交易，关联董事吴迪先生回避表决。

　● 关联交易影响：

　上述关联交易是本公司正常银行授信业务，对本公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

　一、关联交易基本情况及审议程序

　根据《公司法》、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、《上海证券交易所股票上市规则》、《商业银行信息披露特别规定》、《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》等相关规定，福信集团及其关联企业在本公司授信总额达到29亿元，占本公司最近经审计资本净额比例为0.79%，占本公司最近经审计净资产比例为0.98%，属于一般性关联交易，由本公司董事会关联交易控制委员会审核批准。

　二、关联方介绍

　截止2015年12月31日，福信集团持有本公司A股股份数额536,515,782股，持股比例为1.47%。法定代表人吴迪先生为本公司董事。因此，福信集团为本公司关联公司。

　福信集团成立于1995年3月，注册资本13,300万元。集团多元化经营，业务板块涉及贸易、房地产、现代农业、金融投资等多个领域。截止2015年末经审计的合并财务报表，资产总额187.25亿元，负债总额121.94亿元，资产负债率65.1%；实现营业收入28.24亿元，净利润-0.45亿元。

　福信集团所持金融资产规模较大，相关资产变现能力强，股权流通性和投资收益的保障性较好，集团短期流动性和长期偿债能力较好。本次集团统一授信以金融股权质押、房地产抵押作为担保方式，授信风险缓释措施较优。

　三、关联交易的主要内容和定价政策

　主要内容：本公司第六届董事会关联交易控制委员会2016年第二次会议审议并同意给予福信集团集团授信额度由原20亿元增加到29亿元（含福信集团集团成员企业在本公司存量授信额度），期限一年。授信品种为短期流贷、中期流贷、银承、商票贴现、票据置换、理财。

　定价政策说明：各项融资产品利率、费率执行本公司定价政策且不低于同业定价标准。

　四、进行关联交易的目的以及本次关联交易对上市公司的影响

　对福信集团的关联交易是本公司正常银行授信业务，对本公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

　五、独立董事意见

　根据《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》及《中国民生银行股份有限公司章程》等相关规定，本公司独立董事郑海泉、王立华、韩建旻发表了独立意见，认为以上关联交易属公司正常业务，交易方案符合一般商业条款以及中国银监会、中国证监会等监管部门相关法规的要求，审批程序符合有关法律法规以及《中国民生银行股份有限公司章程》、《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》及其他制度规定，交易公允，没有发现存在损害其他股东合法利益的情形。

　特此公告。

　中国民生银行股份有限公司董事会

　2016年5月24日