基金管理人：银华基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

注册登记人：中国证券登记结算有限责任公司

上市地点：深圳证券交易所

上市时间：２０１２年９月５日

公告日期：２０１２年８月３１日

一、重要声明与提示

《银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）上市交易公告书》（以下简称“本公告书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第１号＜上市交易公告书的内容与格式＞》和《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》的规定编制，银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）（以下简称“本基金”）管理人的董事会及董事保证本公告书所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金托管人保证本公告书中基金财务会计资料等内容的真实性、准确性和完整性，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

中国证监会、深圳证券交易所对银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）上市交易及有关事项的意见，均不表明对本基金的任何保证。

凡本公告书未涉及的有关内容，请投资者详细查阅刊登在２０１２年７月５日《中国证券报》的《银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）招募说明书》（以下简称招募说明书）。本基金招募说明书同时发布在本公司网站（ｗｗｗ．ｙｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

二、基金概览

１、基金名称：银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）

２、基金简称： 银华纯债信用债券（ＬＯＦ）

３、场内简称：银华纯债

４、基金类型：上市契约型开放式

５、交易代码：１６１８２０

６、本基金的存续期限为不定期。

７、基金份额总额：截至２０１２年８月２９日，本基金的基金份额总额为１，９４４，８７４，０２２．８３份。

８、基金份额净值：截至２０１２年８月２９日，本基金的基金份额净值为０．９９６ 元。

９、本次上市交易的基金份额总额： ６８，１５２，６１４．００份

１０、上市交易的证券交易所：深圳证券交易所

１１、上市交易日期：２０１２年９月５日

１２、基金管理人：银华基金管理有限公司

１３、基金托管人：中国工商银行股份有限公司

１４、本次上市交易的基金份额注册登记机构：中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司

三、基金份额的募集与上市交易

（一）上市前基金募集情况

１、本基金募集申请的核准机构和核准文号：中国证券监督管理委员会证监许可［２０１２］７８２号

２、基金类型：上市契约型开放式

３、基金合同期限：不定期

４、本基金发售日期：２０１２年７月９日至２０１２年８月３日

５、发售价格：１．００元人民币

６、份额发售方式：本基金通过场外、场内两种方式公开发售

７、发售机构

（１）本基金场外认购的销售机构：

本基金通过场外发售的销售机构包括直销机构和代销机构。本基金管理人直销机构的直销中心仅对机构投资者办理本基金认购业务；投资者可通过本公司网上直销交易系统（网址：ｗｗｗ．ｙｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ）办理本基金的开户和认购手续；代销机构包括中国工商银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、上海农村商业银行股份有限公司、上海银行股份有限公司、乌鲁木齐市商业银行股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、中信万通证券有限责任公司、东北证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、渤海证券股份有限公司、中原证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、山西证券股份有限公司、大同证券经纪有限责任公司、瑞银证券有限责任公司、江海证券有限公司、天相投资顾问有限公司、信达证券股份有限公司、西部证券股份有限公司、大通证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、安信证券股份有限公司、东方证券股份有限公司、中航证券有限公司、长城证券有限责任公司、东莞证券有限责任公司、中国中投证券有限责任公司、厦门证券有限公司、中信证券（浙江）有限责任公司、申银万国证券股份有限公司、华福证券有限责任公司、光大证券股份有限公司、德邦证券有限责任公司、广州证券有限责任公司、西藏同信证券有限责任公司、长江证券股份有限公司、方正证券股份有限公司、第一创业证券股份有限公司、国海证券股份有限公司、东吴证券股份有限公司（以上排名不分先后）。各销售机构认购业务的办理网点、办理日期和时间等事项参照各销售机构的具体规定。

（２）本基金场内认购的销售机构：

本基金通过场内发售的机构为具有基金代销资格的深圳证券交易所会员单位，具体名单可在深交所网站查询。

８、验资机构名称：安永华明会计师事务所

９、募集资金总额及入账情况

此次募集扣除认购费后的有效净认购金额（不含利息）为人民币 １，９４３，８９５，５８９．４２元，确认份额（不含利息转份额）１，９４３，８９５，５８９．４２份，利息结转份额９７８，４３３．４１份，总确认份额为１，９４４，８７４，０２２．８３份。

本基金认购款项在募集期间产生的利息将于银行季度结息日由本基金的注册登记机构中国证券登记结算有限责任公司全额划入本基金在托管人中国工商银行股份有限公司开立的托管专户。

本基金通过场外、场内两种方式公开发售，按照每份基金份额１．０００ 元计算，本基金募集期间含本息共募集１，９４４，８７４，０２２．８３份基金份额，其中场外认购的基金份额为１，８７６，７２１，４０８．８３份；场内认购的基金份额为６８，１５２，６１４．００份。

１０、基金备案情况

本基金已于２０１２年８月９日验资完毕，当日向中国证监会提交了验资报告，办理基金备案手续，并于２０１２年８月９日获书面确认，本基金《基金合同》自该日起正式生效。

１１、基金合同生效日：２０１２年８月９日

１２、基金合同生效日的基金份额总额：１，９４４，８７４，０２２．８３份

（二）本基金的日常申购、赎回情况

本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过３个月的时间内开始办理，本基金管理人将在开始办理申购赎回的具体日期前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

（三）本基金上市交易的主要内容

１、本基金上市交易的核准机构和核准文号：深圳证券交易所深证上［２０１２］ ２８２号

２、上市交易日期：２０１２年９月５日

３、上市交易的证券交易所：深圳证券交易所。投资者在深圳证券交易所各会员单位证券营业部均可参与基金交易。

４、上市交易份额简称：银华纯债

５、交易代码：１６１８２０

６、本次上市交易份额：６８，１５２，６１４．００份

７、基金资产净值的披露：基金管理人每日对基金资产估值。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人于每个工作日交易结束后将经过基金托管人复核的基金份额净值传给深交所，深交所于次日通过行情系统揭示。根据《基金法》，开放式基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此基金管理人对公布的基金净值负责。

８．未上市交易份额的流通规定：未上市交易的份额托管在场外， 自上市日起持有人将其转托管至深交所场内后即可上市流通。

（四）跨系统转托管业务安排

为保证基金份额持有人的利益，银华基金管理有限公司（以下简称“本公司”）决定自２０１２年９月５日起，开通办理本基金的跨系统转托管业务。

通过场内、场外认购本基金的投资者自２０１２年９月５日起可以通过认购本基金的销售机构办理本基金跨系统转托管业务。本基金在开放日常申购业务后，投资者可以通过申购本基金的销售机构办理本基金跨系统转托管业务。

跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司的相关规定办理。

四、持有人户数、持有人结构及前十名持有人情况

（一）基金份额持有情况

截至２０１２年８月２９日，本基金场内基金份额持有人户数：１，０７０户

平均每户持有的场内基金份额：６３，６９４份

场内机构投资者持有的基金份额及占场内基金总份额比例：机构持有５０，００３份，占 ０．０７３４％

场内个人投资者持有的基金份额及场内基金占总份额比例：个人持有 ６８，１０２，６１１份，占９９．９２６６％

场内基金前十名持有人情况：

序号	持有人名称	持有基金份额	占场内份额比例（％）
１	周蓉	１０，０４７，７８１	１４．７４
２	黄永明	１，５００，０４３	２．２０
３	周宇	１，２００，１９０	１．７６
４	秦晓松	１，１９５，０６９	１．７５
５	刘志强	１，０００，０９７	１．４７
６	王鸿义	１，０００，０２９	１．４７
７	陈洁	７０２，０４７	１．０３
８	陈碧	７００，０２０	１．０３
９	张海燕	５９７，０４０	０．８８
１０	汤礼峰	５９７，０１７	０．８８
合计		１８，５３９，３３３	２７．２０

注：以上信息依据中国证券登记结算有限公司深圳分公司提供的持有人信息编制。由于四舍五入的原因，占场内总份额比例分项之和与合计可能有尾差。

五、基金主要当事人简介

（一）基金管理人

１、基本信息

名称：银华基金管理有限公司

法定代表人：王立新（代）

总经理：王立新

设立日期：２００１年５月２８日

注册资本：２亿元人民币

注册地址：广东省深圳市深南大道６００８号特区报业大厦１９层

办公地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城Ｃ２办公楼１５层

设立批准文号：中国证监会证监基金字［２００１］７号

工商登记注册的法人营业执照文号：４４０３０１１０３７９０７０５

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

存续期间：持续经营

股东及其出资比例：

出资单位	出资比例
西南证券股份有限公司	４９％
第一创业证券股份有限公司	２９％
东北证券股份有限公司	２１％
山西海鑫实业股份有限公司	１％
合计	１００％

联系人：刘晓雅

电话：０１０－８５１８６５５８

传真：０１０－５８１６３０２７

２、经营概况

银华基金管理有限公司成立于２００１年５月２８日，是经中国证监会批准（证监基金字［２００１］７号文）设立的全国性资产管理公司，注册资本为２亿元人民币。

截至２０１２年６月３０日，基金管理人共管理２４只基金，公募基金管理资产规模约７３０．８３亿元。本基金管理人管理的２４只证券投资基金如下：银华优势企业证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华富裕主题股票型证券投资基金、银华核心价值优选股票型证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华优质增长股票型证券投资基金、银华－道琼斯８８精选证券投资基金、银华领先策略股票型证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华全球核心优选证券投资基金、银华内需精选股票型证券投资基金（ＬＯＦ）、银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金、银华沪深３００指数证券投资基金（ＬＯＦ）、银华信用债券型证券投资基金、银华深证１００指数分级证券投资基金、银华成长先锋混合型证券投资基金、银华信用双利债券型证券投资基金、银华抗通胀主题证券投资基金（ＬＯＦ）、银华中证等权重９０指数分级证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华消费主题分级股票型证券投资基金、银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金、银华中小盘精选股票型证券投资基金。此外，本基金管理人于２０１２年７月９日至２０１２年８月３日发售了本基金，本基金基金合同已于２０１２年８月９日生效，实际募集规模为１９．４５亿元。

公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设“风险控制委员会”和“薪酬与提名委员会”２个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。

公司监事会由３位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。

公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理部、量化投资部、研究部、市场营销部、高端客户部、国际合作与产品开发部、境外投资部、特定资产管理部、交易管理部、固定收益部、养老金业务部、运作保障部、信息技术部、总经理（董事会）办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部等１８个职能部门，并设有北京分公司。此外，公司还设有Ａ股基金投资决策委员会、境外投资决策委员会、特定资产投资决策委员会３个投资决策委员会，分别负责指导基金及其他投资组合的运作，确定基本的投资策略。

各部门主要职能如下：

投资管理部：根据Ａ股基金投资决策委员会制定的原则进行投资。

量化投资部：基金的投资管理（包括指数基金、ＥＴＦ及主动量化基金的管理）、数量化投资策略和模型研究与开发、量化产品的设计和创新、为其他部门提供金融工程支持。

研究部：负责宏观、策略、行业和公司研究。

市场营销部：负责营销策划、客户服务、市场推广、基金销售、销售渠道管理等工作。

高端客户部：特定客户资产管理业务（包括特定多个客户资产管理业务）产品营销、公募基金的高端客户直销、公司大客户服务、协助公司新业务的策划及营销等工作。

国际合作与产品开发部：负责开展对外合作及新产品的开发工作。

境外投资部：负责公司ＱＤＩＩ产品的投资管理，并协助ＱＤＩＩ产品的设计、发行等工作。

特定资产管理部：负责特定客户资产管理业务，包括特定多个客户资产管理业务；协助组织特定客户资产管理业务的产品设计和市场营销工作；企业年金基金投资管理；理财产品投资顾问；社保基金产品投资管理；ＱＦＩＩ投资顾问。

交易管理部：负责公司所有产品的交易管理工作。

固定收益部：负责固定收益产品的投资、研究。

养老金业务部：负责企业年金业务的市场开发、客户维护和产品推广；负责全国社保基金和地方社保基金等养老金业务的市场开发、客户维护和产品推广。

运作保障部：负责公司基金的注册登记、资金清算、会计核算、估值。

信息技术部：负责公司电脑信息技术的开发、维护及基金后台运作支持工作。

总经理（董事会）办公室：负责公司董事会相关工作，负责文档、印鉴管理，公司品牌建设、市场调研以及其他行政工作。

人力资源部：负责公司人力资源管理工作。

行政财务部：负责公司财务管理、会计核算，行政、后勤等相关工作。

深圳管理部：负责公司财务管理、会计核算、税务报送，与主管机关及相关单位的联络沟通，以及其他行政工作等。

监察稽核部：负责揭示、控制公司各项业务风险，对公司管理和基金运作合法合规性进行全方位的监察稽核，督促公司内部管理制度的执行，处理日常法律事务、信息披露事务。

北京分公司：负责所辖区域内的行政管理。

信息披露负责人及咨询电话：凌宇翔；０１０－５８１６３０９６。

截至２０１２年８月２０日，公司共有员工２７８人，其中１３９人具有硕士以上学历， １１人具有博士以上学历。公司主要业务部门人员大部分具有基金从业资格。

３、本基金基金经理

于海颖女士，硕士。曾在深圳创维集团集团人事部、深圳开发科技股份有限公司人力资源部工作；历任北方国际信托投资股份有限公司投资部债券研究员，光大保德信基金管理公司投资部基金经理等职。自２００７年１１月６日至２０１０年８月３１日担任光大保德信货币基金基金经理，２００８年１０月２９日至２０１０年８月３１日担任光大保德信增利收益债券基金基金经理。２０１０年１１月加盟银华基金管理有限公司，自２０１１年６月２８日起担任银华永祥保本混合型证券投资基金基金经理，自２０１１年８月２日兼任银华货币市场基金基金经理，自２０１２年８月９日起兼任本基金基金经理。

（二）基金托管人

１、基金托管人基本情况

名称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号

成立时间：１９８４年１月１日

法定代表人：姜建清

注册资本：人民币３４９，０１８，５４５，８２７元

联系电话：０１０－６６１０５７９９

联系人：赵会军

２、主要人员情况

截至２０１２年６月末，中国工商银行资产托管部共有员工１４６人，平均年龄３０岁，９５％以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

３、基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自１９９８年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、ＱＦＩＩ资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、ＱＤＩＩ专户资产、ＥＳＣＲＯＷ等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至２０１２年６月，中国工商银行共托管证券投资基金２５２只，其中封闭式７只，开放式２４５只。自２００３ 年以来，本行连续八年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的３１项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

（三）基金验资机构

名称：安永华明会计师事务所

注册地址：中国北京市东城区东长安街１号东方广场安永大楼１６层

办公地址：中国北京市东城区东长安街１号东方广场安永大楼１６层

法定代表人：葛明

经办注册会计师：李慧民、王珊珊

电话：０１０－５８１５３２８０；０１０－５８１５２１４５

传真：０１０－８５１８８２９８

六、基金合同摘要

（一）基金合同当事人及其权利、义务

基金管理人：

１、基金管理人简况

名称：银华基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１９层

办公地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城Ｃ２办公楼１５层

法定代表人：王立新（代）

设立日期：２００１年５月２８日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［２００１］７号

组织形式：有限责任公司

注册资本：贰亿元人民币

存续期限：持续经营

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务

联系电话：０１０－８５１８６５５８

２、基金管理人的权利与义务

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

（１）依法募集基金；

（２）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；

（３）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；

（４）销售基金份额；

（５）召集基金份额持有人大会；

（６）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（７）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（８）选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行监督和处理；

（９）担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务并获得《基金合同》规定的费用；

（１０）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（１１）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（１２）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（１３）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（１４）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

（１５）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

（１６）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（１）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；如认为基金代销机构违反《基金合同》、基金销售与服务代理协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（２）办理基金备案手续；

（３）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（４）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

（５）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；

（６）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（７）依法接受基金托管人的监督；

（８）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；

（９）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（１０）编制季度、半年度和年度基金报告；

（１１）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

（１２）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

（１３）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

（１４）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（１５）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（１６）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料１５年以上；

（１７）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（１８）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（１９）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

（２０）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（２１）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（２２）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿；

（２３）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（２４）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后３０日内退还基金认购人；

（２５）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（２６）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供基金份额持有人名册；

（２７）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

基金托管人：

１、基金托管人简况

名称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号

法定代表人：姜建清

成立时间：１９８４年１月１日

批准设立机关和批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》（国发［１９８３］１４６号）

注册资本：人民币３４９，０１８，５４５，８２７元

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【１９９８】３号

２、基金托管人的权利与义务

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（１）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；

（２）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；

（３）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（４）以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司和深圳分公司开设证券账户；

（５）以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清算；

（６）以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户，负责基金投资债券的后台匹配及资金的清算；

（７）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（８）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（９）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：

（１）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（２）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（３）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（４）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（５）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（６）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（７）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（８）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎回价格；

（９）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（１０）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（１１）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料１５年以上；

（１２）建立并保存基金份额持有人名册；

（１３）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（１４）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（１５）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人召集或基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；

（１６）按照法律法规、《基金合同》和《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作；

（１７）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（１８）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；

（１９）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（２０）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿；

（２１）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（２２）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

基金份额持有人：

基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自取得依据《基金合同》募集的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

每份基金份额具有同等的合法权益。

１、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：

（１）分享基金财产收益；

（２）参与分配清算后的剩余基金财产；

（３）依法申请赎回其持有的基金份额；

（４）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（５）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（６）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（７）监督基金管理人的投资运作；

（８）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起仲裁；

（９）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

２、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：

（１）遵守《基金合同》；

（２）缴纳基金认购、申购、赎回的费用及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（３）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（４）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（５）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及代销机构处获得的不当得利；

（６）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（７）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

１、召开事由

当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（１）终止《基金合同》；

（２）更换基金管理人；

（３）更换基金托管人；

（４）转换基金运作方式；

（５）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；

（６）变更基金类别；

（７）本基金与其他基金的合并；

（８）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；

（９）变更基金份额持有人大会程序；

（１０）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（１１）代表本基金总份额１０％以上（含１０％）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；

（１２）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（１３）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。

以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：

（１）调低基金管理费、基金托管费等其他应由基金承担的费用；

（２）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（３）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、收费方式或调低赎回费率；

（４）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（５）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，在不提高现有基金份额持有人适用的费率的前提下，设立新的基金份额级别，增加新的收费方式；

（６）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（７）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。

２、会议召集人及召集方式

（１）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集；

（２）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

（３）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。

（４）代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开。

（５）代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前３０日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

（６）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

３、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前３０天，在至少一家指定媒体公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（１）会议召开的时间、地点、方式和会议形式；

（２）会议拟审议的事项、议事程序和表决形式；

（３）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（４）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；

（５）会务常设联系人姓名及联系电话；

（６）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（７）召集人需要通知的其他事项。

采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见的计票效力。

４、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管部门允许的其他方式召开。

会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方式召开。

（１）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

１）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

２）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的５０％（含５０％）。

（２）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

１）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在２个工作日内连续公布相关提示性公告；

２）召集人按基金合同规定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

３）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的５０％（含５０％）；

４）上述第３）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符，并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定；

５）会议通知公布前报中国证监会备案。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者；表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

（３）在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。

５、议事内容与程序

（１）议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额１０％（含１０％）以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日至少３５天前提交召集人并由召集人公告。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日３０天前公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核，符合条件的应当在大会召开日３０天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：

１）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

２）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。

单独或合并持有权利登记日基金总份额１０％（含１０％）以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于６个月。法律法规另有规定除外。

基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改，应当最迟在基金份额持有人大会召开前３０日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有３０日的间隔期。

（２）议事程序

１）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的５０％以上（含５０％）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）等事项。

２）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前３０日公布提案，在所通知的表决截止日期后２个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。

６、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

（１）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的５０％以上（含５０％）通过方为有效；除下列第２项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

（２）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。

７、计票

（１）现场开会

１）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

２）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。

３）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

４）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。

（２）通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

８、生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起５日内报中国证监会核准或者备案。

基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起２个工作日内在至少一家指定媒体上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

（三）基金收益分配原则、执行方式

１、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

２、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。

３、基金收益分配原则

（１）在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为１２次，每次收益分配比例不得低于截至收益分配基准日可供分配利润的５０％，若《基金合同》生效不满３个月可不进行收益分配；

（２）登记在注册登记系统的基金份额，其收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额进行再投资，选择红利再投方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

登记在证券登记结算系统的基金份额的分红方式为现金分红，投资者不能选择其他的分红方式，具体收益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定；

（３）基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

（４）每一基金份额享有同等分配权；

（５）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

４、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

５、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过１５个工作日。

６、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额。

（四）与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

１、基金费用的种类：

（１）基金管理人的管理费；

（２）基金托管人的托管费；

（３）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

（４）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

（５）基金份额持有人大会费用；

（６）基金的证券交易费用；

（７）基金的银行汇划费用；

（８）证券账户开户费用、银行账户维护费；

（９）基金上市初费和上市月费；

（１０）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。

２、基金费用计提方法、计提标准和支付方式：

（１）基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的０．６％年费率计提。管理费的计算方法如下：

Ｈ＝Ｅ×０．６％÷当年天数

Ｈ为每日应计提的基金管理费

Ｅ为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前２个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

（２）基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的０．２％的年费率计提。托管费的计算方法如下：

Ｈ＝Ｅ×０．２％÷当年天数

Ｈ为每日应计提的基金托管费

Ｅ为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前２个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入或摊入当期费用。

３、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

（１）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

（２）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

（３）《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用；

（４）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

４、费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率等相关费率。

调高基金管理费率或基金托管费率等费率，需召开基金份额持有人大会审议，但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；调低基金管理费率或基金托管费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。

基金管理人必须按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

５、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

（五）基金财产的投资方向和投资限制

１、投资方向

本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、中央银行票据、中期票据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、回购、次级债、资产支持证券、期限在一年以内（含一年）的银行存款，以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金不投资股票（含一级市场新股申购）、权证和可转换公司债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）。

本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的８０％，其中信用债券投资不低于本基金债券资产的８０％；本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的５％。

本基金所指信用债券包括中期票据、金融债（不包括政策性金融债）、企业债、公司债、短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等除国债、央行票据、政策性金融债和中央政府代为发行的地方债券之外的，非国家信用的固定收益类金融工具。

如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

２、投资限制

本基金的投资组合将遵循以下限制：

（１）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的８０％，其中信用债券投资不低于本基金债券资产的８０％；

（２）保持不低于基金资产净值５％的现金或到期日在一年以内的政府债券；

（３）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％；本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为１年，债券回购到期后不得展期；

（４）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的１０％；

（５）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％；

（６）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％；

（７）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的１０％；

（８）本基金应投资于信用级别评级为ＢＢＢ以上（含ＢＢＢ）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起３个月内予以全部卖出；

（９）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。

由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在１０个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。

基金管理人应当自《基金合同》生效日起６个月内使基金的投资组合比例符合《基金合同》的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效日起开始。

如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，如适用于本基金，履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制。

禁止行为：为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（１）承销证券；

（２）向他人贷款或者提供担保；

（３）从事承担无限责任的投资；

（４）买卖其他基金份额，但是法律法规和中国证监会另有规定的除外；

（５）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；

（６）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

（７）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（８）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动；

如法律法规或监管部门取消上述禁止规定，如适用于本基金，履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制。

（六）基金资产净值的计算方法和公告方式

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。

（七）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

１、《基金合同》的变更

以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过：

（１）更换基金管理人；

（２）更换基金托管人；

（３）转换基金运作方式；

（４）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；

（５）变更基金类别；

（６）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；

（７）本基金与其他基金的合并；

（８）变更基金份额持有人大会召开程序；

（９）终止《基金合同》；

（１０）其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。

但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案：

（１）调低基金管理费、基金托管费等其他应由基金承担的费用；

（２）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（３）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、收费方式或调低赎回费率；

（４）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（５）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，在不提高现有基金份额持有人适用的费率的前提下，设立新的基金份额级别，增加新的收费方式；

（６）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（７）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。

关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行，基金管理人应在中国证监会核准后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。

２、《基金合同》的终止

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

（１）基金份额持有人大会决定终止的；

（２）基金管理人、基金托管人职责终止，在６个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；

（３）《基金合同》约定的其他情形；

（４）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

３、基金财产的清算

基金财产清算小组：《基金合同》终止时，成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

基金财产清算程序：

（１）《基金合同》终止后，发布基金财产清算公告；

（２）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；

（３）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（４）对基金财产进行估值和变现；

（５）制作清算报告；

（６）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；

（７）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（８）参加与基金财产有关的民事诉讼；

（９）对基金剩余财产进行分配。

４、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

５、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

６、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案后５个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

７、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存１５年以上。

（八）争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

（九）基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

《基金合同》是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律文件。

１、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书面确认后生效。

２、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。

３、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。

４、《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。

５、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构的办公场所和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复印件，但内容应以《基金合同》正本为准。

七、基金财务状况

本基金募集期间发生的信息披露费、会计师费、律师费及其他费用由基金管理人承担，不从基金财产列支，其他各基金销售机构根据本基金招募说明书设定的费率或佣金比例收取认购费。

本基金认购后至上市交易公告书公告前无重要财务事项发生。

银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）２０１２年８月２９日资产负债表（未经审计）如下：

银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）
２０１２年８月２９日资产负债表
（除特别注明外，金额单位为人民币元）
资产
银行存款	５９，８０７，００８．３５
结算备付金	－
存出保证金	－
交易性金融资产	１，２１３，３７６，６８０．００
其中：股票投资	－
债券投资	１，２１３，３７６，６８０．００
资产支持证券投资	－
衍生金融资产	－
买入返售金融资产	６６３，００１，０６４．５０
应收证券清算款	－
应收股利	－
应收利息	２１，４１３，９１０．３８
应收申购款	－
其他资产	１，１１３，９７６．６２
资产总计	１，９５８，７１２，６３９．８５
负债及所有者权益
负债
卖出回购金融资产款	１９，９９９，８５０．００
应付证券清算款	－
应付管理人报酬	６３６，８５４．２６
应付托管费	２１２，２８４．７６
应付交易费用	１１，３２９．１５
应付利息	１，９８０．６８
应付税费	－
应付赎回款	－
其他负债	２０，２７６．１３
负债合计	２０，８８２，５７４．９８
所有者权益
实收基金	１，９４４，８７４，０２２．８３
未分配利润	－７，０４３，９５７．９６
所有者权益合计	１，９３７，８３０，０６４．８７
负债及所有者权益总计	１，９５８，７１２，６３９．８５
截至２０１２年８月２９日，银华纯债的基金份额净值为０．９９６ 元。

八、基金投资组合

截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）的投资组合如下：

（一） 截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，本基金资产组合情况

资产类别	金额（元）	占基金总资产的比例
股票	－	－
债券	１，２１３，３７６，６８０．００	６１．９５％
权证	－	－
资产支持证券	－	－
买入返售金融资产	６６３，００１，０６４．５０	３３．８５％
银行存款和清算备付金合计	５９，８０７，００８．３５	３．０５％
应收申购款	－	－
其他资产	２２，５２７，８８７．００	１．１５％
合计	１，９５８，７１２，６３９．８５	１００．００％

（二）截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，按行业分类的股票投资组合

截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，本基金未持有股票。

（三）截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细

截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，本基金未持有股票。

（四）截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，按券种分类的债券投资组合

序号	债券品种	公允价值（元）	占基金资产净值比例（％）
１	国家债券	－	－
２	央行票据	－	－
３	金融债券	１００，２１０，０００．００	５．１７
	其中：政策性金融债	１００，２１０，０００．００	５．１７
４	企业债券	１，００３，５３５，６８０．００	５１．７９
５	企业短期融资券	６０，００６，０００．００	３．１０
６	中期票据	４９，６２５，０００．００	２．５６
７	可转债	－	－
８	其他	－	－
９	合计	１，２１３，３７６，６８０．００	６２．６２

（五）截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细：

序号	债券代码	债券名称	数量（张）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（％）
１	１２０４０５	１２农发０５	１，０００，０００	１００，２１０，０００．００	５．１７
２	１２８０１４１	１２江宁债	９００，０００	９１，１２５，０００．００	４．７０
３	１２８００４７	１２郑新债	７００，０００	７３，２４８，０００．００	３．７８
４	１２８０２４６	１２上海城开债	６００，０００	６０，１０２，０００．００	３．１０
５	１２８０１４４	１２平发投债	５００，０００	５１，９１０，０００．００	２．６８

（六）截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券明细：

截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，本基金未持有资产支持证券。

（七）截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，本基金未持有权证。

（八）投资组合报告附注

１、截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，本基金未持有股票，因此，不存在本基金投资的前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

２、申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。

截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，本基金未持有股票。

３、截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，本基金其他资产构成如下：

序号	其他资产	金额（元）
１	交易保证金	－
２	应收证券清算款	－
３	应收股利	－
４	应收利息	２１，４１３，９１０．３８
５	其他应收款	１，１１３，９７６．６２
６	待摊费用	－
７	其他	－
合计		２２，５２７，８８７．００

４、截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，本基金持有的处于转股期的可转换债券明细

截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，本基金未持有处于转股期的可转换债券。

５、截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，本基金持有的前十名股票中存在流通受限情况的说明

截至公告前两个工作日即２０１２年８月２９日，本基金未持有股票。

６、投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。

九、重大事件揭示

银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）基金合同已于２０１２年８月９日正式生效，基金管理人已于２０１２年８月１０日在《中国证券报》刊登《银华基金管理有限公司关于银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）基金合同生效公告》。

本基金的申购、赎回自基金合同生效后不超过３个月的时间内开始办理，基金管理人在开始办理申购赎回的具体日期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

本基金自合同生效至本公告书公告前未发生对基金份额持有人有较大影响的重大事件。

十、基金管理人承诺

本基金管理人就本基金上市交易之后履行管理人职责做出如下承诺：

（一）严格遵守《基金法》及其他法律法规、基金合同的规定，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产。

（二）真实、准确、完整和及时地披露定期报告等有关信息披露文件，披露所有对基金份额持有人有重大影响的信息，并接受中国证监会、深圳证券交易所的监督管理。

（三）在知悉可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动的任何公共传播媒介中出现的或者在市场上流传的消息后，将及时予以公开澄清。

十一、基金托管人承诺

基金托管人就基金上市交易后履行托管人职责做出承诺：

（一）严格遵守《基金法》及其他证券法律法规、基金合同的规定，设立专门的基金托管部，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜。

（二）根据《基金法》及其他证券法律法规、基金合同的规定，对基金的投资范围、基金资产的投资组合比例、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付等行为进行监督和核查。

（三）基金托管人发现基金管理人的行为违反《基金法》及其他证券法律法规、基金合同的规定，将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，督促基金管理人改正。

（四）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，将立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

十二、基金上市推荐人意见

本基金无上市推荐人。

十三、备查文件目录

下列文件存放在本基金管理人和托管人的办公场所，投资者可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本基金合同复制件或复印件，但应以基金合同正本为准。

（一）中国证监会核准银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）募集的文件；

（二）《银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）基金合同》；

（三）《银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）招募说明书》；

（四）《银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）托管协议》；

（五）《关于银华基金管理有限公司募集设立银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）之法律意见书》；

（六）基金管理人业务资格批件、营业执照；

（七）基金托管人业务资格批件、营业执照；

（八）中国证监会要求的其他文件。

银华基金管理有限公司

２０１２年８月３１日