证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-016
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　
　　重要内容提示：
　　1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
　　2、公司于2025年4月29日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届董事会第九次会议，应出席董事9名，实到董事9名，会议一致同意通过关于《2025年第一季度报告》的议案。
　　3、公司董事长孙伟、行长吴开、主管会计工作负责人朱宇峰、会计机构负责人褚云声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
　　4、公司本季度财务报告未经审计。
　　一、主要会计数据和财务指标
　　1、主要会计数据
　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
　　□是 √否
　　单位：人民币元
　　■
　　截至披露前一交易日的公司总股本：
　　■
　　用最新股本计算的全面摊薄每股收益：
　　■
　　注：“用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）”主要用于计算市盈率等指标，应根据证监会《证券期货业统计指标标准指引（2019年修订）》规定口径计算，请以“截止披露前一交易日的公司总股本（股）”为基数（包括回购股份）进行计算，与利润表中每股收益计算口径可能存在不一致的情形。
　　2、非经常性损益项目和金额
　　√适用 □不适用
　　单位：人民币元
　　■
　　其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
　　□适用 √不适用
　　公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。
　　将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号一一非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明。
　　□适用 √不适用
　　公司报告期内不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号一非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
　　3、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
　　√适用 □不适用
　　单位：人民币元
　　■
　　单位：人民币元
　　■
　　单位：人民币元
　　■
　　4、补充披露监管指标
　　■
　　5、资本充足率与杠杆率情况分析
　　资本充足率
　　单位：人民币万元
　　■
　　注：1、上表期末数按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用基本指标法计量。
　　2、2025年第一季度第三支柱信息披露报告请查阅公司官网投资者关系栏目。
　　杠杆率
　　单位：人民币万元
　　■
　　6、吸收存款和发放贷款情况
　　单位：人民币元
　　■
　　7、贷款五级分类情况
　　单位：人民币元
　　■
　　二、股东信息
　　1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
　　单位：股
　　■
　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
　　□适用 √不适用
　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
　　□适用 √不适用
　　2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
　　□适用 √不适用
　　三、其他重要事项
　　√ 适用 □ 不适用
　　1、报告期内经营情况
　　报告期内，本行认真贯彻落实党的二十大、二十届二中、三中全会和中央金融工作会议、中央经济工作会议精神，坚持“稳中求进”总方针，坚守“服务三农两小、服务实体经济、服务城乡居民”的市场定位，紧紧围绕2024-2026三年发展规划目标，坚持“夯基础、控风险、强队伍”工作总基调，积极开展“千企万户大走访 服务实体展担当”等专项活动，持续完善小微企业融资协调工作机制，普惠深耕区域经济，推动各项经营业务稳健发展。
　　业务规模稳步增长。至报告期末，本行资产规模2232.83亿元，较年初增加43.75亿元，增幅2.00%；各项存款余额1746.27亿元，较年初增加79.96亿元，增幅4.80%；各项贷款余额1443.58亿元，比年初增加70.43亿元，增幅5.13%。主营业务规模稳中有进。
　　经营质效保持稳健。报告期内，本行实现营业收入13.24亿元，较上年同期增长0.42亿元，增幅3.29%；实现归属于上市公司股东的净利润5.62亿元，较上年同期增长0.17亿元，增幅3.20%。
　　资产质量持续优化。至报告期末，本行不良贷款率0.94%，较年初持平；拨备覆盖率375.48%，保持较高水平。
　　2、所持金融债券情况
　　截至2025年3月31日，公司所持金融债券情况：
　　单位：人民币元
　　■
　　3、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
　　□适用 √不适用
　　四、季度财务报表
　　（一）财务报表
　　1、合并资产负债表（未经审计）
　　编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　2025年3月31日
　　单位：人民币元
　　■
　　■
　　法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：朱宇峰 会计机构负责人：褚云
　　2、合并利润表（未经审计）
　　编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　单位：人民币元
　　■
　　法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：朱宇峰 会计机构负责人：褚云
　　3、合并现金流量表（未经审计）
　　编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　单位：人民币元
　　■
　　法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：朱宇峰 会计机构负责人：褚云
　　（二）2025 年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
　　□适用 √不适用
　　（三）审计报告
　　第一季度报告是否经过审计
　　□ 是√否
　　公司第一季度报告未经审计。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　董事长：孙伟
　　2025年4月29日
　　证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-017
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司关于董事辞去职务的公告
　　本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会收到公司董事王义东先生的书面辞任报告。王义东先生因工作安排，申请辞去公司董事职务。根据《公司法》《公司章程》的有关规定，王义东先生辞去职务未导致公司董事会成员人数低于法定最低人数，不会对公司董事会的正常运作产生影响，上述辞呈自送达公司董事会时生效。王义东先生辞任后将不再担任公司及子公司的任何职务。截至本公告披露日，王义东先生未持有公司股票，不存在应当履行而未履行的股份锁定承诺事项。
　　王义东先生在担任公司董事职务期间，认真履职，勤勉尽责。公司董事会对王义东先生任职期间对公司做出的贡献表示衷心的感谢！
　　特此公告。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会
　　二〇二五年四月二十九日
　　证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-018
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会决议公告
　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记录、误导性陈述或重大遗漏。
　　重要提示：
　　1、本次股东大会未出现否决提案的情形。
　　2、本次股东大会未涉及变更以往股东大会已通过的决议。
　　一、会议召开和出席情况
　　（一）召开时间
　　1、现场会议召开时间：2025年4月29日（星期二）下午2:00
　　2、网络投票时间：2025年4月29日
　　通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2025年4月29日上午 9:15一9:25、9:30一11:30，下午13：00一15:00；
　　通过互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）投票的时间为2025年4月29日上午9:15至2025年4月29日下午15:00期间的任意时间。
　　（二）会议地点：张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行十九楼会议室
　　（三）召开方式：采取现场投票与网络投票相结合的方式。
　　（四）召集人：江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会。
　　（五）主持人：公司董事长孙伟先生。
　　（六）本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《上市公司股东大会规则》等法律、法规、规章及《江苏张家港农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）等有关规定。
　　（七）、会议出席情况
　　出席本次股东大会的股东及股东授权代表共 246人，代表公司有表决权股份 1,138,844,652 股，占公司股份总数 2,444,344,974 股的 46.5910%。
　　其中，出席现场会议的股东及股东授权代表 22人，代表公司有表决权股份 1,030,785,774 股，占公司股份总数的 42.1702%；通过网络投票出席会议的股东 224人，代表公司有表决权股份 108,058,878股，占公司股份总数的 4.4208 %。
　　公司董事、监事、高级管理人员出席和列席会议。国浩律师（苏州）事务所律师出席本次股东大会，对本次会议的召开进行见证，并出具法律意见书。
　　二、提案审议表决情况
　　本次股东大会采取现场投票和网络投票相结合的表决方式，提案表决情况如下：
　　（一）非累积投票议案表决情况
　　单位：股
　　■
　　提案12为特别决议事项，已获得有效表决权股份总数的2/3以上通过。
　　（二）累积投票议案表决情况
　　单位：股
　　■
　　公司独立董事在本次年度股东大会上进行了述职。
　　其中，关联股东江苏沙钢集团有限公司、张家港市国有资本投资集团有限公司、苏州洲悦酒店有限公司、张家港市金城投资发展有限公司、张家港市市属工业公有资产经营有限公司、钱向东、戚飞燕依法对议案9回避表决。关联股东江苏沙钢集团有限公司、张家港市国有资本投资集团有限公司、苏州洲悦酒店有限公司、张家港市锦信资本投资管理有限公司、张家港高新区投资控股有限公司、张家港市市属工业公有资产经营有限公司、钱向东、戚飞燕依法对议案10中对应子议案回避表决。
　　三、律师出具的法律意见
　　国浩律师（苏州）事务所郭丰雷、何志鹏律师对本次股东大会进行见证并出具了法律意见书，认为公司本次股东大会的召集、召开程序及表决方式符合《公司法》《证券法》《股东大会规则》及《公司章程》等相关规定，出席会议的人员具有合法有效的资格，召集人资格合法有效，表决程序和结果真实、合法、有效，本次股东大会形成的决议合法有效。
　　四、备查文件
　　（一）江苏张家港农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会决议；
　　（二）国浩律师（苏州）事务所出具的法律意见书。
　　特此公告。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会
　　二〇二五年四月二十九日
　　证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-014
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届董事会第九次会议决议公告
　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年4月18日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第八届董事会第九次会议的通知，会议于2025年4月29日在公司十九楼会议室召开，以现场加视频会议表决方式进行表决。公司应参会董事9名，实际参会董事9名。会议由董事长孙伟先生主持，监事和高级管理人员列席，本次会议的召集、召开符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定，会议合法有效。会议经逐项表决，通过以下议案：
　　一、审议通过了《行长室2025年第一季度业务经营报告》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　二、审议通过了《关于公司2025年第一季度报告的议案》；
　　公司2025年第一季度报告同日在《证券时报》《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会2025年第二次会议审议通过。
　　三、审议通过了《关于2025年第一季度第三支柱信息披露报告的议案》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会2025年第二次会议审议通过。
　　四、审议通过了《2025年第一季度内部审计工作报告》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会2025年第二次会议审议通过。
　　五、审议通过了《2025年第一季度全面风险管理报告》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　特此公告。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会
　　二〇二五年四月二十九日
　　证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-015
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届监事会第九次会议决议公告
　　本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年4月18日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第八届监事会第九次会议的通知，会议于2025年4月29日在公司十七楼会议室召开，以现场会议表决方式进行表决。公司应参会监事5名，实际参会监事5名。会议由监事长丁娅女士主持，本次会议的召集、召开符合《公司法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号一主板上市公司规范运作》和《公司章程》的规定，会议合法有效。会议经逐项表决，通过以下议案：
　　一、审议通过了《关于公司2025年第一季度报告审核意见的议案》；
　　经审核，监事会认为：公司编制2025年第一季度报告的程序符合法律、法规规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。
　　公司2025年第一季度报告同日在《证券时报》《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。
　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。
　　二、审议通过了《关于2025年一季度全面风险管理报告的监督意见》；
　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。
　　特此公告。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司监事会
　　二〇二五年四月二十九日