证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2025-019
　　优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02
　　宁波银行股份有限公司
　　
　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
　　重要内容提示：
　　1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
　　2、公司董事长陆华裕先生、行长庄灵君先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人胡海东先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
　　3、公司2025年第一季度报告未经审计。
　　一、主要财务数据
　　（一）主要会计数据和财务指标
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　　注：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。
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　　注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据国家金融监督管理总局统计口径计算。
　　2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按照人民银行的统计口径，截至2025年3月31日，公司各项存款24,495.44亿元，比年初增加3,901.94亿元，增长18.95%；各项贷款16,428.87亿元，比年初增加1,212.35亿元，增长7.97%。
　　3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。
　　（二）非经常性损益项目及金额
　　单位：人民币百万元
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　　注：1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》计算。
　　2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。
　　（三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
　　单位：人民币百万元
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　　（四）补充财务指标
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　　注：1、根据监管对全国系统重要性银行（第一组）的要求，资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率应分别不低于10.75%、8.75%和7.75%。
　　2、根据《商业银行流动性风险管理办法》的要求，流动性比例和流动性覆盖率应分别不低于25%和100%。
　　3、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。
　　（五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况
　　资本充足率
　　单位：人民币百万元
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　　注：根据《商业银行资本管理办法》计算。根据监管要求，最低资本要求如下：核心一级资本充足率为5%，一级资本充足率为6%，资本充足率为8%，储备资本要求为2.5%。
　　杠杆率
　　单位：人民币百万元
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　　流动性覆盖率
　　单位：人民币百万元
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　　（六）贷款五级分类情况
　　单位：人民币百万元
　　■
　　（七）贷款损失准备计提和核销情况
　　单位：人民币百万元
　　■
　　（八）资产减值准备情况
　　单位：人民币百万元
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　　二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
　　（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
　　单位：股
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　　报告期内，公司前10名普通股股东未进行约定购回交易，报告期末不存在参与转融通业务出借股份情况，公司主要股东不存在质押公司股份的情况。
　　（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
　　1、优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01
　　单位：股
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　　2、优先股代码：140007 优先股简称：宁行优02
　　单位：股
　　■
　　三、公司经营情况分析
　　2025年一季度，面对复杂严峻的外部经济形势和激烈的行业竞争，公司在董事会的领导下，积极应对行业分化与市场变化，坚持实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，紧跟国家金融战略导向，以实际行动做好“五篇大文章”，在为客户提供优质金融服务过程中不断夯实可持续发展基础。
　　（一）盈利能力保持稳定。公司持续推进利润中心协同，积累差异化比较优势，同时利用金融科技精准赋能，满足不同客户全方位、智能化的金融服务需求，盈利能力保持良好。2025年一季度，公司实现归属于母公司股东的净利润74.17亿元，同比增长5.76%；实现营业收入184.95亿元，同比增长5.63%；年化加权平均净资产收益率为14.18%；总资产收益率为0.91%。
　　（二）资产规模稳步增长。公司坚守金融为民的初心，积极推动要素资源向“五篇大文章”要求的相关领域倾斜，做大客群，做深经营，实现良好的经营成效，资产规模稳步增长。截至2025年3月末，公司资产总额33,960.35亿元，较年初增长8.67%；贷款及垫款16,401.69亿元，较年初增长11.12%；客户存款21,826.04亿元，较年初增长18.86%。
　　（三）资产质量保持优良。面对复杂多变的外部环境和快速的市场变化，公司坚持“经营银行就是经营风险”的理念，不断完善“全流程、全链条、全周期、全方位”的风险管理体系，资产质量持续保持稳定，在同业中继续保持较优水平。截至2025年3月末，公司不良贷款率0.76%，与年初持平；拨备覆盖率370.54%，风险抵补能力保持较好水平。
　　四、重要事项
　　报告期内，除已披露外，公司无其他重大事项。
　　五、季度财务报表
　　详见后附财务报表。
　　宁波银行股份有限公司董事会
　　2025年4月29日
　　/ 宁波银行股份有限公司2025年第一季度财务报表
　　合并及银行资产负债表
　　编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元
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　　法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：胡海东
　　合并及银行利润表
　　编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元
　　■
　　法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：胡海东
　　合并及银行现金流量表
　　编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元
　　■
　　法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：胡海东
　　证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2025-017
　　优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02
　　宁波银行股份有限公司
　　第八届董事会第六次临时会议决议公告
　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
　　宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年4月23日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第八届董事会第六次临时会议的通知，并于2025年4月28日进行了表决。公司应参加表决董事14名，实际参加表决董事14名。会议召开符合《公司法》《公司章程》等规定。会议以通讯表决的方式审议通过了以下议案：
　　一、《宁波银行股份有限公司2025年第一季度报告》。
　　本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。
　　二、《宁波银行股份有限公司2025年第一季度第三支柱报告》。
　　本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。
　　特此公告。
　　宁波银行股份有限公司董事会
　　2025年4月29日
　　证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2025-018
　　优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02
　　宁波银行股份有限公司
　　第八届监事会第七次临时会议决议公告
　　本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
　　宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年4月23日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第八届监事会第七次临时会议的通知，并于2025年4月28日进行了表决。公司应参加表决监事7人，实际参加表决监事7人。会议召开符合《公司法》《公司章程》等规定。会议以通讯表决的方式审议通过了以下议案：
　　一、《宁波银行股份有限公司2025年第一季度报告》。
　　本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。
　　经审核，监事会认为公司编制《宁波银行股份有限公司2025年第一季度报告》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
　　二、《宁波银行股份有限公司2025年第一季度第三支柱报告》。
　　本议案同意票7票，反对票0票，弃权票0票。
　　特此公告。
　　宁波银行股份有限公司监事会
　　2025年4月29日
　　证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2025-020
　　优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02
　　宁波银行股份有限公司
　　关于召开2024年年度股东大会通知的公告
　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
　　重要提示：
　　股东大会召开日期：2025年5月19日。
　　宁波银行股份有限公司(以下简称“公司”) 2024年年度股东大会定于2025年5月19日15:30召开，会议有关事项如下：
　　一、召开会议基本情况
　　1.股东大会届次：2024年年度股东大会。
　　2.股东大会的召集人：公司董事会。公司第八届董事会第十次会议审议通过了《关于召开宁波银行股份有限公司2024年年度股东大会的议案》。
　　3.会议召开的合法、合规性：本次会议由公司董事会召集，召集、召开程序符合相关法律法规和《公司章程》的有关规定。
　　4.会议召开的日期、时间：
　　（1）现场会议召开时间：2025年5月19日（星期一）下午15:30。
　　（2）网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2025年5月19日上午9:15-9:25，9:30-11:30，下午13:00-15:00；通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的时间为2025年5月19日9:15-15:00。
　　5.会议的召开方式：本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向公司股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。
　　公司股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决，同一表决权出现重复表决的，以第一次有效表决结果为准。
　　6.会议的股权登记日：2025年5月14日（星期三）。
　　7.出席对象：
　　（1）在股权登记日持有公司股份的普通股股东或其代理人：
　　截至2025年5月14日（星期三）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的公司全体普通股股东均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是公司股东（授权委托书请见附件）。
　　（2）公司董事、监事和高级管理人员。
　　（3）公司聘请的律师。
　　（4）根据相关法规应当出席股东大会的其他人员。
　　8.会议地点：
　　宁波泛太平洋大酒店（宁波市鄞州区民安东路99号）。
　　二、会议审议事项
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　　注：本次股东大会还将听取《监事会关于对公司2024年度外部审计机构审计报告的意见》《宁波银行股份有限公司2024年度流动性风险管理履职情况评估报告》《宁波银行股份有限公司2024年度独立董事述职报告》《宁波银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性情况的专项意见》《宁波银行股份有限公司2024年度大股东评估报告》。
　　上述议案均为普通决议案。
　　第六项议案关联股东需回避表决，应回避表决的关联股东名称：宁波开发投资集团有限公司、宁兴（宁波）资产管理有限公司、新加坡华侨银行股份有限公司、新加坡华侨银行股份有限公司（QFII）、雅戈尔时尚股份有限公司、宁波市海曙产业投资集团有限公司。上述回避表决股东不得接受除自身一致行动人以外的其他股东的委托进行投票。
　　上述第四至第六项议案对中小投资者单独计票。
　　上述议案不涉及优先股股东参与表决。
　　公司独立董事将在本次年度股东大会上进行述职。
　　三、会议登记等事项
　　1.登记手续：
　　法人股东的法定代表人出席会议的，须持有营业执照复印件、法定代表人证明书、身份证、股票账户卡；委托代理人出席会议的，代理人须持有营业执照复印件、法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、股票账户卡办理登记手续。
　　个人股东持身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人股票账户卡办理登记手续。
　　股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记。
　　2.登记时间：2025年5月15日和5月16日（上午9:00-11:00，下午13:30-17:00）。
　　3.登记地点：公司董事会办公室。
　　4.联系办法：
　　地址：宁波市鄞州区宁东路345号(邮编：315042)
　　联系人：童卓超
　　电话：0574-87050028
　　传真：0574-87050027
　　5.其他事项：与会股东食宿费及交通费自理，会期半天。
　　四、参加网络投票的具体操作流程
　　股东可以通过深交所交易系统和互联网投票系统（地址为http://wltp.cninfo.com.cn）参加本次股东大会投票，具体操作流程如下：
　　1.网络投票的程序
　　（1）普通股的投票代码与投票简称：投票代码为“362142”；投票简称为“宁行投票”。
　　（2）本次股东大会不涉及优先股股东投票的议案。
　　（3）填报表决意见或选举票数。
　　本次股东大会全部议案均为非累积投票议案，填报表决意见：同意、反对、弃权。
　　本次股东大会全部议案均不涉及累积投票。
　　（4）股东对总议案进行投票，视为对除累积投票议案外的其他所有议案表达相同意见。
　　股东对总议案与具体议案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对具体议案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的具体议案的表决意见为准，其他未表决的议案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对具体议案投票表决，则以总议案的表决意见为准。
　　2.通过深交所交易系统投票的程序
　　（1）投票时间：2025年5月19日的交易时间，即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00。
　　（2）股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。
　　3.通过深交所互联网投票系统投票的程序
　　（1）互联网投票系统开始投票的时间为2025年5月19日9:15-15:00。
　　（2）股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务指引（2016年修订）》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统http://wltp.cninfo.com.cn规则指引栏目查阅。
　　（3）股东根据获取的服务密码或数字证书，可登录http://wltp.cninfo.com.cn在规定时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。
　　二、备查文件
　　1.宁波银行股份有限公司第八届董事会第十次会议决议；
　　2.宁波银行股份有限公司第八届监事会第九次会议决议。
　　特此公告。
　　宁波银行股份有限公司董事会
　　2025年4月29日
　　授权委托书
　　兹授权委托 先生/女士代表本公司/本人出席2025年5月19日在宁波召开的宁波银行股份有限公司2024年年度股东大会，并按本公司/本人的意愿代为投票。
　　委托人股东账号：
　　委托人持股性质及数量：
　　委托人身份证号码（法人股东营业执照号码）：
　　受托人签名：
　　受托人身份证号码：
　　本公司/本人对本次股东大会各项议案的表决意见：
　　■
　　备注：委托人应在委托书中“同意”“反对”或者“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
　　授权的有效期限：自签署日至本次股东大会结束。
　　委托人签名：
　　(法人股东加盖单位印章)
　　签署日期： 年 月 日