考虑基准指数与产品定位和投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，以及基准指数券种、久期、信用等级分布特征等，本基金将债券部分的基准要素由中债-优选投资级信用债全价(1-3年)指数调整为中债-综合全价（总值）指数。基于基金的投资目标、投资范围和投资策略，本基金的股票资产通过定性分析和定量分析相结合的方法，采取“自下而上”的选股策略，以价值选股、组合投资为原则，选择具备估值吸引力、增长潜力显著的公司股票。综合考虑基准指数与产品定位和投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，以及指数市值覆盖、风格特征、行业与个股分布等，本基金将股票部分资产的基准要素由国证自由现金流指数调整为中证800指数。
　　此外，基于本基金过往实际运作情况，考虑到基金合同约定本基金需保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，并结合基金合同约定的其他投资比例限制和产品定位，本基金将债券资产所对应的基准要素权重从85%调低至80%，增加5%的现金类资产部分所对应的基准要素权重，从而使得新业绩比较基准中各大资产类别所对应的基准要素权重与基金过往实际投资运作等相匹配。
　　调整后的新业绩比较基准中，中证800指数由沪深市场市值较大、流动性较好的800只股票构成，反映沪深市场大中盘上市公司证券的整体表现。指数样本量大，行业覆盖面广，调整后的中证800指数与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金股票部分资产的业绩比较基准要素。中债-综合全价（总值）指数由在境内公开发行且上市流通的国债、政策性银行债券、商业银行债券、中期票据、短期融资券、企业债、公司债等成份券组成，反映境内人民币债券市场整体表现，调整后的中债-综合全价（总值）指数与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金债券部分资产的业绩比较基准要素。活期存款基准利率具有较强的权威性和市场影响力，适合作为本基金现金类资产的业绩比较基准要素。
　　上述调整对本基金投资运作、基金份额持有人利益无实质性不利影响。
　　31、银华钰丰债券型证券投资基金
　　此次本基金业绩比较基准调整同时涉及基准要素、基准要素权重调整，并按照要求对业绩比较基准表述进行了规范。
　　基于基金的投资目标、投资范围和投资策略，本基金的股票资产通过定性分析和定量分析相结合的方法，采取“自下而上”的选股策略，以价值选股、组合投资为原则，选择具备估值吸引力、增长潜力显著的公司股票。综合考虑基准指数与产品定位和投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，以及指数市值覆盖、风格特征、行业与个股分布等，本基金将股票部分的基准要素由沪深300指数调整为中证800指数。
　　此外，基于本基金过往实际运作情况，并结合基金合同约定的投资比例限制和产品定位，本基金将债券资产所对应的基准要素权重从85%调低至80%，将股票资产所对应的基准要素权重从10%提高至15%，从而使得新业绩比较基准中各大资产类别所对应的基准要素权重与基金过往实际投资运作等相匹配。
　　调整后的新业绩比较基准中，中证800指数由沪深市场市值较大、流动性较好的800只股票构成，反映沪深市场大中盘上市公司证券的整体表现。指数样本量大，行业覆盖面广，调整后的中证800指数与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金股票部分资产的业绩比较基准要素。
　　上述调整对本基金投资运作、基金份额持有人利益无实质性不利影响。
　　32、银华启恒90天持有期债券型证券投资基金
　　此次本基金业绩比较基准调整同时涉及基准要素、基准要素权重调整，并按照要求对业绩比较基准表述进行了规范。
　　基于本基金过往实际运作情况，考虑到基金合同约定本基金需保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，并结合基金合同约定的其他投资比例限制和产品定位，本基金将债券部分资产对应的基准要素权重由95%调低至90%，将A股股票资产对应的基准要素权重由4%提高至5%，删除港股通标的股票资产对应的基准要素，同时增加5%的现金类资产部分所对应的基准要素权重，从而使得新业绩比较基准中各大资产类别所对应的基准要素权重与基金过往实际投资运作等相匹配。
　　上述调整对本基金投资运作、基金份额持有人利益无实质性不利影响。
　　33、银华钰盈债券型证券投资基金
　　此次本基金业绩比较基准调整同时涉及基准要素、基准要素权重调整，并按照要求对业绩比较基准表述进行了规范。
　　基于基金的投资目标、投资范围和投资策略，本基金的股票资产采用全市场选股策略，通过定性分析和定量分析相结合的方法，挖掘优质公司，从而在控制风险的基础上追求超越业绩比较基准的投资收益。综合考虑基准指数与产品定位和投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，以及指数市值覆盖、风格特征、行业与个股分布等，本基金将股票部分的基准要素由沪深300指数调整为中证800指数。
　　基于本基金过往实际运作情况，并结合基金合同约定的投资比例限制和产品定位，本基金将债券部分资产对应的基准要素权重由85%调高至90%，将A股股票资产对应的要素权重由14%调低至10%，同时删除港股通标的股票资产对应的基准要素，从而使得新业绩比较基准中各大资产类别所对应的基准要素权重与基金过往实际投资运作等相匹配。
　　调整后的新业绩比较基准中，中证800指数由沪深市场市值较大、流动性较好的800只股票构成，反映沪深市场大中盘上市公司证券的整体表现。指数样本量大，行业覆盖面广，调整后的中证800指数与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金股票部分资产的业绩比较基准要素。
　　上述调整对本基金投资运作、基金份额持有人利益无实质性不利影响。
　　34、银华远景债券型证券投资基金
　　此次本基金业绩比较基准调整同时涉及基准要素、基准要素权重调整，并按照要求对业绩比较基准表述进行了规范。
　　基于基金投资目标、投资范围和投资策略，本基金的债券资产根据对宏观经济形势、市场利率走势、收益率曲线形态和信用利差状况的综合分析，主要通过类属配置与券种选择进行投资管理。综合考虑基准指数与产品定位和投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，以及基准指数券种、久期、信用等级分布特征等，将债券资产部分所对应的基准指数从中债综合财富指数调整为中债-优选投资级信用债财富（1-3年）指数和中证可转换债券指数。基于基金的投资目标、投资范围和投资策略，本基金的股票资产采用全市场选股策略，通过定性分析和定量分析相结合的方法，挖掘优质公司，从而在控制风险的基础上追求超越业绩比较基准的投资收益。综合考虑基准指数与产品定位和投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，以及指数市值覆盖、风格特征、行业与个股分布等，本基金增加表征股票资产的中证800指数作为股票资产部分的业绩比较基准要素。
　　基于本基金过往实际运作情况，并结合基金合同约定的投资比例限制和产品定位，本基金将业绩比较基准中的债券部分所对应的基准要素权重从100%调低至85%（其中普通债券部分和可转债部分的基准要素权重分别为75%和10%），增加15%的股票部分资产所对应的基准要素权重，从而使得新业绩比较基准中各大资产类别所对应的基准要素权重与基金过往实际投资运作等相匹配。
　　调整后的新业绩比较基准中，中债-优选投资级信用债财富（1-3年）指数成份券优选境内公开发行且上市流通的中债市场隐含评级AA+及以上、主体评级AA+及以上的信用债，成份券待偿期在1-3年（含1年），调整后的中债-优选投资级信用债财富（1-3年）指数与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金普通债券部分的业绩比较基准要素。中证可转换债券指数的样本券由在沪深证券交易所上市的可转换债券组成，指数采用市值加权计算，以反映沪深交易所可转换债券的整体表现，调整后的中证可转换债券指数与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金可转换债券部分资产的业绩比较基准要素。中证800指数由沪深市场市值较大、流动性较好的800只股票构成，反映沪深市场大中盘上市公司证券的整体表现。指数样本量大，行业覆盖面广，调整后的中证800指数与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金股票部分资产的业绩比较基准要素。
　　上述调整对本基金投资运作、基金份额持有人利益无实质性不利影响。
　　35、银华信用双利债券型证券投资基金
　　此次本基金业绩比较基准调整同时涉及基准要素、基准要素权重调整，并按照要求对业绩比较基准表述进行了规范。
　　基于基金投资目标、投资范围和投资策略，本基金的债券资产根据对宏观经济形势、市场利率走势、收益率曲线形态、信用利差状况和债券市场供求关系等因素的综合分析，主要通过类属配置与券种选择进行投资管理。根据过往债券配置情况，综合考虑基准指数与产品定位和投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，以及基准指数券种、久期、信用等级分布特征等，本基金将债券资产部分所对应的基准指数从中债企业债总全价指数和中债国债总全价指数调整为中债-综合全价（总值）指数。基于基金的投资目标、投资范围和投资策略，本基金的股票资产采用全市场选股策略，主要采取自下而上的个股精选策略，通过积极主动地投资管理，在严格控制风险的前提下，力争使投资者当期收益最大化，并保持长期稳定的投资回报。综合考虑基准指数与产品定位和投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，以及指数市值覆盖、风格特征、行业与个股分布等，本基金增加表征股票资产的中证800指数作为股票资产部分的业绩比较基准要素。
　　基于本基金过往实际运作情况，并结合基金合同约定的投资比例限制和产品定位，本基金将业绩比较基准中的债券部分所对应的基准要素权重从100%调低至80%，增加20%的股票部分资产所对应的基准要素权重，从而使得新业绩比较基准中各大资产类别所对应的基准要素权重与基金过往实际投资运作等相匹配。
　　调整后的新业绩比较基准中，中债-综合全价（总值）指数由在境内公开发行且上市流通的国债、政策性银行债券、商业银行债券、中期票据、短期融资券、企业债、公司债等成份券组成，能够反映境内人民币债券市场的整体表现，适合作为本基金债券部分资产的业绩比较基准要素。中证800指数由沪深市场市值较大、流动性较好的800只股票构成，反映沪深市场大中盘上市公司证券的整体表现。指数样本量大，行业覆盖面广，调整后的中证800指数与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金股票部分资产的业绩比较基准要素。
　　上述调整对本基金投资运作、基金份额持有人利益无实质性不利影响。
　　36、银华添益定期开放债券型证券投资基金
　　此次本基金业绩比较基准调整同时涉及基准要素、基准要素权重调整，并按照要求对业绩比较基准表述进行了规范。
　　基于基金的投资目标、投资范围和投资策略，本基金的债券资产根据对宏观经济形势、市场利率走势、收益率曲线形态和信用利差状况等因素的综合分析，主要通过类属配置与券种选择进行投资管理，组合主要关注中短期债券，结合预期市场利率水平变动趋势，灵活把握其他品种的投资机会。根据过往债券配置情况，综合考虑基准指数与产品定位和投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，以及基准指数券种、久期、信用等级分布特征等，本基金将基准要素从半年期银行定期存款利率(税后)调整为中债-0-5年债券综合全价(总值)指数和活期存款基准利率。
　　此外，考虑到基金合同约定开放期内本基金需保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，将业绩比较基准中的债券指数基准要素权重设为95%，同时增加5%的现金类资产部分所对应的基准要素权重，从而使得新业绩比较基准中各大资产类别所对应的基准要素权重与基金过往实际投资运作等相匹配。
　　调整后的新业绩比较基准中，中债-0-5年债券综合全价(总值)指数成份券包括在境内公开发行且上市流通、剩余期限在5年以下的国债、地方政府债、政策性银行债券、信用债等，调整后的中债-0-5年债券综合全价(总值)指数与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金债券部分资产的业绩比较基准要素。活期存款基准利率具有较强的权威性和市场影响力，适合作为本基金现金类资产部分的业绩比较基准要素。
　　上述调整对本基金投资运作、基金份额持有人利益无实质性不利影响。
　　37、银华增强收益债券型证券投资基金
　　此次本基金业绩比较基准调整同时涉及基准要素、基准要素权重调整，并按照要求对业绩比较基准表述进行了规范。
　　基于基金的投资目标、投资范围和投资策略，本基金的债券资产根据对宏观经济形势、市场利率走势、收益率曲线形态和信用利差状况等因素的综合分析，主要通过类属配置与券种选择进行投资管理，结合预期市场利率水平变动趋势，灵活把握各类品种的投资机会。同时，本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的基础上，综合评定其投资价值，关注其投资机会。综合考虑基准指数与产品定位和投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，以及基准指数券种、久期、信用等级分布特征等，将债券资产部分基准指数从中国债券总指数调整为中债-新综合财富（1-3年）指数和中证可转换债券指数。基于基金投资目标、投资范围和投资策略，本基金在股票选择方面，重点选择具有价值创造优势和估值优势的公司，力求在承担较低风险的前提下获取超额收益。综合考虑基准指数与产品定位和投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，以及指数市值覆盖、风格特征、行业与个股分布等，本基金增加表征股票资产的中证800指数作为股票资产部分的业绩比较基准要素。
　　此外，基于本基金过往实际运作情况，考虑到基金合同约定本基金需保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，并结合基金合同约定的其他投资比例限制和产品定位，本基金将业绩比较基准中的债券部分所对应的基准要素权重从100%调低至80%（其中普通债券部分和可转债部分的基准要素权重分别为70%和10%），增加15%的股票部分资产所对应的基准要素权重，同时增加5%的现金类资产部分所对应的基准要素权重，从而使得新业绩比较基准中各大资产类别所对应的基准要素权重与基金过往实际投资运作等相匹配。
　　调整后的新业绩比较基准中，中债-新综合财富（1-3年）指数样本范围涵盖银行间市场和交易所市场，成份券包括国债、政策性银行债券、商业银行债券、中期票据、短期融资券、企业债、公司债等主要债券种类，成份券待偿期在1-3年（含1年），反映境内人民币中短久期债券市场整体表现。调整后的中债-新综合财富（1-3年）指数与基金债券资产过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金普通债券部分的业绩比较基准要素。中证可转换债券指数的样本券由在沪深交易所上市的可转换债券组成。指数用市值加权计算，以反映沪深交易所可转换债券的整体表现。调整后的中证可转换债券指数与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金可转换债券部分的业绩比较基准要素。中证800指数由沪深市场市值较大、流动性较好的800只股票构成，反映沪深市场大中盘上市公司证券的整体表现。指数样本量大，行业覆盖面广，适合作为本基金股票部分的业绩比较基准要素。活期存款基准利率具有较强的权威性和市场影响力，适合作为本基金现金类资产部分的业绩比较基准要素。
　　上述调整对本基金投资运作、基金份额持有人利益无实质性不利影响。
　　38、银华可转债债券型证券投资基金
　　此次本基金业绩比较基准调整同时涉及基准要素、基准要素权重调整，并按照要求对业绩比较基准表述进行了规范。
　　基于本基金过往实际运作情况，考虑到基金合同约定本基金需保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，并结合基金合同约定的其他投资比例限制和产品定位，本基金将可转债部分所对应的要素权重从80%上调至95%，同时增加5%的现金类资产部分所对应的基准要素权重，删除原有普通债券指数基准要素和股票指数基准要素，从而使得新业绩比较基准中各大资产类别所对应的基准要素权重与基金过往实际投资运作等相匹配。
　　调整后的新业绩比较基准中，活期存款基准利率具有较强的权威性和市场影响力，适合作为本基金现金类资产部分的业绩比较基准要素。
　　上述调整对本基金投资运作、基金份额持有人利益无实质性不利影响。
　　39、银华美元债精选债券型证券投资基金(QDII)
　　此次本基金业绩比较基准调整同时涉及基准要素、基准要素权重调整，并按照要求对业绩比较基准表述进行了规范。
　　基于基金的投资目标、投资范围和投资策略，本基金的债券资产根据对相关国家或地区经济的景气周期以及财政、货币政策，市场利率水平的运行态势等因素的综合分析，主要通过债券类金融工具类属配置策略、久期调整策略、收益率曲线配置策略和息差策略进行投资管理。综合考虑基准指数与产品定位和投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，以及基准指数券种、久期、信用等级分布特征等，本基金将业绩比较基准中的境外债券部分资产对应的基准要素从彭博巴克莱新兴市场美元债中国总回报指数调整为彭博亚洲（除日本外）美元信用?中国投资级指数（Bloomberg Asia Ex-Japan USD Credit China Investment-Grade Index）和彭博美国国债总回报指数（Bloomberg US Treasury Total Return Index Unhedged USD）的组合基准要素，同时增加表征境内债券部分资产的中债-综合全价(1-3年)指数作为境内债券部分业绩比较基准要素。
　　基于本基金过往实际运作情况，并结合基金合同约定的投资比例限制和产品定位，本基金将业绩比较基准中的境外债券资产所对应的基准要素权重从95%调低至85%，增加10%的境内债券部分资产所对应的基准要素权重，从而使得新业绩比较基准中各大资产类别所对应的基准要素权重与基金过往实际投资运作等相匹配。
　　调整后的新业绩比较基准中，调整后的彭博亚洲（除日本外）美元信用?中国投资级指数（Bloomberg Asia Ex-Japan USD Credit China Investment-Grade Index）旨在衡量中国主权、准主权及企业主体发行的以美元计价、固定利率的投资级债券表现，成份券剩余期限最低为1年，主要反映中资发行人发行的美元计价投资级信用债券的收益表现；彭博美国国债总回报指数（Bloomberg US Treasury Total Return Index Unhedged USD）旨在衡量由美国财政部发行、以美元计价、固定利率的名义国债的市场总回报表现。上述指数与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金境外债券部分资产的业绩比较基准要素。中债-综合全价(1-3年)指数样本范围涵盖银行间市场和交易所市场，成份券包括国债、政策性银行债券、商业银行债券、中期票据、短期融资券、企业债、公司债等主要债券种类，成份券待偿期在1-3年（含1年），调整后的中债-综合全价（1-3年）指数与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金境内债券部分资产的业绩比较基准要素。
　　上述调整对本基金投资运作、基金份额持有人利益无实质性不利影响。
　　40、银华华远多元配置六个月持有期混合型基金中基金(FOF)
　　此次本基金业绩比较基准调整同时涉及基准要素、基准要素权重调整，并按照要求对业绩比较基准表述进行了规范。
　　基于基金过往的实际投资情况，并结合基金合同约定的投资比例限制和产品定位，本基金将业绩比较基准中的权益类资产所对应的基准要素权重由18%调低至17%，其中境内权益类资产部分所对应的基准要素权重从12%提高至14%，境外权益资产部分所对应的基准要素权重由2%提高至3%，删除港股通标的股票部分所对应的基准要素；同时，商品类资产部分所对应的基准要素权重由2%提高至3%；从而使得新业绩比较基准中各大资产类别所对应的基准要素权重与基金过往实际投资运作等相匹配。
　　上述调整对本基金投资运作、基金份额持有人利益无实质性不利影响。
　　41、银华华利均衡优选一年持有期混合型基金中基金(FOF)
　　此次本基金业绩比较基准调整同时涉及基准要素、基准要素权重调整，并按照要求对业绩比较基准表述进行了规范。
　　基于基金的投资目标、投资范围和投资策略，本基金以固定收益类资产为重要配置方向，通过对被动型基金和主动型基金采用不同的筛选策略，筛选出合适的固定收益类基金纳入备选基金池。综合考虑基准指数与产品定位、投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，本基金将固定收益资产部分所对应的基准指数从中债总财富指数调整为中证纯债债券型基金指数。基于基金投资目标、投资范围和投资策略，本基金将依托资产配置策略，适度配置权益类资产，通过对被动型基金和主动型基金采用不同的筛选方法，选取出合适的权益类资产。综合考虑基准指数与产品定位、投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，以及指数市值覆盖、风格特征、行业与个股分布等，本基金增加表征境外权益资产的标普500指数（S&P 500 Index）以及表征商品类资产的上海黄金交易所AU99.99现货实盘合约价格作为基准要素。
　　基于基金过往的实际投资情况，考虑到基金合同约定本基金需保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，并结合基金合同约定的其他投资比例限制和产品定位，将业绩比较基准中的权益类资产所对应的基准要素权重由20%调低至17%，其中，境内权益类资产部分所对应的基准要素权重由20%调低至14%，增加表征境外权益资产部分所对应的基准要素权重3%；同时增加表征商品类资产部分所对应的基准要素权重3%；同时将5%的现金类资产部分所对应的基准要素由一年期人民币定期存款基准利率(税后)调整为活期存款基准利率，从而使得新业绩比较基准中各大资产类别所对应的基准要素权重与基金过往实际投资运作等相匹配。
　　调整后的新业绩比较基准中，标普500指数(S&P 500 Index)包括美国股市所有行业板块的500家领先上市公司，以反映美国市场大盘股的整体表现，调整后的标普500指数(S&P 500 Index)与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金境外权益类资产的业绩比较基准要素。上海黄金交易所AU99.99现货实盘合约在上海黄金交易所交易，代表黄金资产的现货合约，调整后的上海黄金交易所AU99.99现货实盘合约价格与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金商品类部分资产的业绩比较基准要素。中证纯债债券型基金指数由按基金合同规定只投资债券（转债除外）的基金组成（不含定期开放式基金、ETF、LOF），全面反映内地开放式纯债债券型基金的整体走势。调整后的中证纯债债券型基金指数与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金固定收益类资产的业绩比较基准要素。活期存款基准利率具有较强的权威性和市场影响力，适合作为本基金现金类资产部分的业绩比较基准要素。
　　上述调整对本基金投资运作、基金份额持有人利益无实质性不利影响。
　　42、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
　　此次本基金业绩比较基准调整同时涉及基准要素、基准要素权重调整，并按照要求对业绩比较基准表述进行了规范。
　　基于基金的投资目标、投资范围和投资策略，本基金依托资产配置策略，适度配置权益类资产，通过对被动型基金和主动型基金采用不同的筛选方法，选取出合适的权益类资产。综合考虑基准指数与产品定位、投资策略的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度等，本基金权益类资产部分的基准要素增加表征境外权益资产的标普500指数（S&P 500 Index）作为境外权益类资产的基准要素。
　　此外，考虑到基金合同约定本基金需保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，并结合基金合同约定的其他投资比例限制和产品定位，本基金将业绩比较基准中的境内权益类资产所对应的基准要素从25%调低至20%，增加表征境外权益资产部分所对应的基准要素权重5%，同时将固定收益类资产所对应的基准要素从75%调低至70%，增加5%的现金类资产部分所对应的基准要素权重，从而使得新业绩比较基准中各大资产类别所对应的基准要素权重与基金过往实际投资运作等相匹配。
　　调整后的新业绩比较基准中，标普500指数(S&P 500 Index)包括美国股市所有行业板块的500家领先上市公司，以反映美国市场大盘股的整体表现，调整后的标普500指数(S&P 500 Index)与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金境外权益类资产的业绩比较基准要素。活期存款基准利率具有较强的权威性和市场影响力，适合作为本基金现金类资产部分的业绩比较基准要素。
　　上述调整对本基金投资运作、基金份额持有人利益无实质性不利影响。
　　43、银华华丰三个月持有期混合型基金中基金（FOF）
　　此次本基金业绩比较基准调整同时涉及基准要素、基准要素权重调整，并按照要求对业绩比较基准表述进行了规范。
　　基于基金的投资目标、投资范围和投资策略，本基金依托资产配置策略，适度配置权益类资产和商品类资产，通过对被动型基金和主动型基金采用不同的筛选方法，选取出合适的权益类资产和商品类资产。综合考虑基准指数与产品定位、投资策略的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度等，本基金增加表征境外权益资产的标普500指数（S&P 500 Index）以及表征商品类资产的上海黄金交易所AU99.99现货实盘合约价格作为业绩比较基准要素。
　　此外，考虑到基金合同约定本基金需保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，并结合基金合同约定的其他投资比例限制和产品定位，本基金将业绩比较基准中的境内权益类资产所对应的基准要素从20%调低至14%，增加表征境外权益资产部分所对应的基准要素权重3%，增加表征商品类资产部分所对应的基准要素权重3%；将固定收益类资产所对应的基准要素从80%调低至75%，同时增加5%的现金类资产部分所对应的基准要素权重，从而使得新业绩比较基准中各大资产类别所对应的基准要素权重与基金过往实际投资运作等相匹配。
　　调整后的新业绩比较基准中，标普500指数(S&P 500 Index)包括美国股市所有行业板块的500家领先上市公司，以反映美国市场大盘股的整体表现，调整后的标普500指数(S&P 500 Index)与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金境外权益类资产的业绩比较基准要素。上海黄金交易所AU99.99现货实盘合约在上海黄金交易所交易，代表黄金资产的现货合约，调整后的上海黄金交易所AU99.99现货实盘合约价格与基金过往实际投资运作更为匹配，从而能够更好反映本基金的产品定位和投资风格，适合作为本基金商品类部分资产的业绩比较基准要素。活期存款基准利率具有较强的权威性和市场影响力，适合作为本基金现金类资产部分的业绩比较基准要素。
　　上述调整对本基金投资运作、基金份额持有人利益无实质性不利影响。
　　
　　银华基金管理股份有限公司
　　关于银华国证自由现金流交易型开放式指数证券投资基金联接基金
　　增聘基金经理的公告
　　公告送出日期： 2026年10月31日
　　1.公告基本信息
　　■
　　2.新任基金经理的相关信息
　　■
　　3.其他需要说明的事项
　　上述事项已在中国基金业协会完成相关手续。
　　特此公告。
　　银华基金管理股份有限公司
　　2026年10月31日
　　
　　银华基金管理股份有限公司
　　关于银华中证A50交易型开放式指数证券投资基金联接基金增聘基金
　　经理的公告
　　公告送出日期： 2026年10月31日
　　1.公告基本信息
　　■
　　2.新任基金经理的相关信息
　　■
　　3.其他需要说明的事项
　　上述事项已在中国基金业协会完成相关手续。
　　特此公告。
　　银华基金管理股份有限公司
　　2026年10月31日