■“证券公司树立正确经营观、业绩观和风险观”专栏
　　金圆统一证券党支部书记、董事长谷涛：
　　笃行正确“三观” 为两岸融合发展赋能
　　鹭岛厦门，海阔天清。这座因开放而兴、因创新而强的海滨城市，向来是观察中国金融改革活力的一扇窗口。在这里，一家成立约六年的证券公司，在差异化赛道上跑出了自己的加速度。
　　作为中国证监会批准设立的全国首家、也是目前唯一一家两岸合资证券公司，金圆统一证券自2020年成立以来，始终将自身发展融入国家战略和区域发展大局，是金圆集团旗下的重要成员企业。截至2026年7月底，公司已支持24家企业通过证券交易所市场、全国股转系统实现直接融资近671.2亿元，参与服务厦门本地企业逾百家，融资352.9亿元；累计走访台企超过800家、服务台胞超过5000人。一个个项目、一组组数字，勾勒出一家中小券商扎根东南沿海、深耕两岸特色的发展轨迹。
　　“正确经营观决定发展方向，正确业绩观衡量发展成效，正确风险观守护发展根基。”金圆统一证券党支部书记、董事长谷涛日前在接受中国证券报记者专访时表示，证券经营机构作为连接投融资各方的重要桥梁纽带，必须把服务实体经济、增进民生福祉、服务发展大局贯穿经营管理全过程。对金圆统一证券而言，践行正确政绩观，就是在“两岸特色、区域深耕、创新驱动”的道路上久久为功，走出一条“小而美、专而精”的特色化高质量发展之路。
　　● 本报记者 徐昭 葛瑶
　　把服务大局写进经营坐标
　　金融的价值，不仅体现在报表上的规模和增速，更体现在资本能否精准抵达产业一线、能否转化为企业成长的动力和民生改善的实效上。谷涛认为，树立正确经营观，首先要回归金融服务实体经济的本源，在这一“大定位”下找准差异化经营的“小定位”。对金圆统一证券而言，这个定位就是“服务台资企业、扎根东南沿海、打造特色券商”。
　　成立以来，公司持续发挥资本市场中介功能，支持企业拓展直接融资渠道。截至目前，金圆统一证券已支持24家企业通过证券交易所市场、全国股转系统实现直接融资671.2亿元。谷涛表示，这些融资的背后，是企业的发展壮大、技术的突破升级，也是就业岗位的稳定与创造。衡量一家证券公司的价值，不能只看做成了多少项目，更要看金融资源是否投向实体经济真正需要的地方，是否解决了企业发展中的实际问题。
　　服务民生是其中一条清晰主线。2022年8月，由金圆统一证券担任项目总协调人和独家财务顾问的厦门安居REIT在上海证券交易所上市，发行规模13亿元。作为全国首批、福建首单保障性租赁住房公募REITs项目，该项目盘活了存量保障房资产，为保障性租赁住房投融资探索出可复制的“厦门样本”。在谷涛看来，这类项目的意义不止于完成一笔融资，更在于以市场化方式为“住有所居”提供可持续的金融支撑。
　　围绕企业多样化融资需求，公司也不断提升产品设计和定价能力。2023年4月，金圆统一证券担任独家主承销商，助力南山集团发行全国首单双品种混搭可交换公司债；2024年3月，又服务南山集团发行全国首单高成长产业债，并创下同期限民营企业最低发行利率。2025年，公司可交换公司债承销规模在Wind债券承销券商榜中位列第三。谷涛表示，一次次“首单”和较低发行利率的背后，检验的是投行团队理解政策、研判市场和设计产品的综合能力，最终落脚点则是降低实体企业融资成本。
　　扎根区域，让公司的发展与地方产业脉动贴得更近。截至2026年7月底，金圆统一证券已参与服务厦门本地企业逾百家，助力融资352.9亿元。全国首批两岸融合发展公司债“23圆融03”、全国首单AA+地方资产管理公司5年期公司债“24厦资02”、科创债新政后福建省首单科创投资类公司债“25圆融K2”等项目相继落地。
　　“中小券商不能简单复制头部机构的发展路径，关键是把有限资源投入到最能体现自身禀赋、最能服务地方发展需要的领域。”谷涛说。围绕厦门“4+4+6”现代化产业体系，公司投行团队持续走进园区和企业一线，深入电子信息、机械装备、生物医药等重点产业，为处于不同发展阶段的企业匹配股权、债券等融资工具。在他看来，深耕不是把业务局限在一地，而是通过长期陪伴形成对产业、企业和区域信用的深度理解，由此建立真正可持续的专业能力。

　　不以规模论英雄 让业绩更有温度
　　业绩观回答的是“以什么衡量发展”。对于具有两岸合资基因的金圆统一证券而言，利润和规模固然重要，但服务台企台胞的广度、深度和温度，同样是检验发展成色的重要标尺。
　　“我们不简单以规模论英雄，而是以特色看成效。”谷涛表示，正确业绩观要求兼顾规模与质量、当前与长远、发展与安全，处理好显绩与潜绩、经济效益与社会效益、局部利益与整体利益的关系。服务台企台胞、促进两岸融合发展，既是公司的使命所系，也是差异化竞争优势所在。公司既要做业务的连接者，也要做两岸金融交流和产业融合的推动者。
　　自2020年起，金圆统一证券已连续七届牵头承办“海峡金融论坛·台企发展论坛”，累计邀请两岸金融界、企业界嘉宾数千人，推动成立全国首创的“台企金融服务联盟”等创新成果。论坛既解读大陆资本市场政策，也倾听台企台胞的实际诉求，并组织中国台湾嘉宾走进厦门自贸片区、金圆集团、两岸股权交易中心等地，在实地交流中感受大陆经济发展的活力。
　　论坛之外，一张常态化服务网络正逐步铺开。2023年5月，金圆统一证券成为全国台湾同胞投资企业联谊会副会长单位。此后，公司在主要台商集聚区持续走访，推动投行、经纪、研究团队协同服务。截至目前，公司累计走访台企超过800家，服务台胞超过5000人。
　　需求从一线汇聚而来，服务也在具体项目中落地。2024年3月，金圆统一证券作为联席主承销商，助力台湾视频监控芯片企业星宸科技在深交所创业板上市，完成股权融资6.81亿元；公司推荐的台玖精密也成功在全国股转系统挂牌。在谷涛看来，服务台企不能停留在搭平台、办活动上，最终要落实到解决融资、规范治理、对接产业等实际问题。
　　对台金融服务的温度，也体现在一项项便利化举措中。针对台胞开户、业务办理等痛点，公司从2020年开始探索台港澳客户服务新模式，推动实现台港澳客户网上开户；2022年4月，又上线台港澳个人客户27项网上业务服务；2026年，公司台胞客户线上开户新增辅证类别正式上线，进一步丰富了台胞投资者的开户材料选择。
　　面对人工智能加快进入金融业务场景的新趋势，公司正搭建AI Agent系统，推动人工智能应用由办公提效向业务赋能延伸。按照规划，面向台胞的智能客服机器人将率先上线，台胞服务专区也将整合开户、交易、资讯、投资者教育等功能。
　　成立约六年来，金圆统一证券经纪业务客户期末托管资产规模超300亿元，累计开户数近8万。“这些数字背后，是客户对大陆资本市场的信心，也是对公司服务的认可。”谷涛说。公司将合规知识和风险提示融入对台服务全流程，并依托“金帆领航”党建品牌开展反诈教育、社区服务和两岸青年交流，让“两岸一家亲”从发展理念转化为可感可触的共同体验。
　　守牢风险底线 走稳特色发展之路
　　越是突出特色、加快发展，越要把风险防控置于更加重要的位置。证券行业本质上是经营风险的行业。对金圆统一证券而言，除了面对证券经营机构普遍存在的合规风控要求，还要在两岸合资背景下处理不同治理模式和管理习惯的磨合。谷涛认为，正确风险观不是发展的“刹车”，而是保障企业行稳致远的底盘。
　　“稳健经营、合规经营，是所有业务创新的前提。”围绕这一认识，金圆统一证券以“金帆护航”廉洁文化品牌为抓手，构建“溯源知廉、体系护廉、文化树廉”三位一体的廉洁管理体系，并将廉洁管理写入公司章程，明确董事会、审计委员会相关职责，形成党建引领、前置研究、治理决策、融入经营的管理模式，让廉洁要求贯穿决策和经营全过程。
　　制度的生命力在于执行。公司建立《廉洁风险点清单》和《廉洁风险排查防控责任清单》“双清单”机制，覆盖181项廉洁风险点，并通过动态更新、定期排查强化预警约束；同时构建纪检、群众、审计三位一体的监督体系，完善横向到边、纵向到底的合规风控制度，以净资本和流动性为核心指标加强业务风险管理。
　　在谷涛看来，风险管理既要守住不发生重大风险的底线，也要维护长期积累的品牌声誉。开业以来，公司保持零廉洁监管问题和零重大风险事件的纪录；2024年证券公司分类评价由B级升至BBB级。评级提升不是终点，而是对治理能力和风险文化的一次检验。只有将风险意识落实到每一项业务、每一个岗位，发展成果才能经得起市场周期和时间检验。
　　稳健的基本盘为特色化发展提供了支撑。经历初创阶段后，金圆统一证券逐步走上健康发展轨道。2025年，在行业经营环境依然复杂的背景下，公司首次完成金圆集团下达的利润目标，全年营业收入创历史新高。谷涛认为，这些成绩验证了“服务台企、扎根东南、特色发展”方向的可行性，但不能因此把阶段性业绩等同于长期竞争力。对一家年轻券商而言，仍要持续补齐专业能力、人才队伍、科技投入和精细化管理等方面的短板。
　　2026年是“十五五”开局之年，资本市场服务科技创新、产业升级和民生发展的任务更加繁重，证券行业的发展逻辑、监管生态和技术条件也在加速变化。站在新的起点上，金圆统一证券将继续把正确经营观、业绩观、风险观贯穿经营管理全过程：以正确经营观坚定走“两岸特色、区域深耕、创新驱动”的差异化道路，以正确业绩观统筹经济效益和社会效益，以正确风险观守牢合规廉洁底线。
　　“不走拼资本、拼规模的老路，而是走凸显特色、提升服务的新路。”谷涛表示，金圆统一证券将持续发挥两岸合资券商的独特优势，以更专业的金融服务支持台企在大陆发展，以更扎实的区域深耕服务实体经济，以更稳健的经营守护发展成果，为两岸融合发展示范区建设注入金融动能，也为资本市场高质量发展贡献更多力量。