公司代码：600754、900934 公司简称：锦江酒店、锦江B股
　　上海锦江国际酒店股份有限公司
　　
　　第一节 重要提示
　　1.1本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到https://www.sse.com.cn/网站仔细阅读半年度报告全文。
　　1.2本公司董事会及董事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
　　1.3本公司第十一届董事会第十八次会议于2026年8月28日审议通过了本半年度报告。公司全体董事出席董事会会议。
　　1.4本半年度报告未经审计。本公司按中国企业会计准则编制2026年半年度财务报表。
　　1.5董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
　　无
　　第二节 公司基本情况
　　2.1公司简介
　　■
　　■
　　2.2主要财务数据
　　单位：元 币种：人民币
　　■
　　2.3前10名股东持股情况表
　　单位: 股
　　■
　　2.4截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表
　　□适用 √不适用
　　2.5控股股东或实际控制人变更情况
　　□适用 √不适用
　　2.6在半年度报告批准报出日存续的债券情况
　　□适用 √不适用
　　第三节经营情况讨论与分析
　　2026年上半年，在机遇与挑战并存的经营环境下，在全球经济多种变量博弈的背景下，公司继续按照“市场化改革、国际化发展、系统化治理、数字化转型、人本化管理”的工作方向，坚持稳中求进的总基调，统筹实施全球酒店产业整合，全力构建“三平台”（即：WeHotel全球酒店预订和会员平台、GPP全球采购平台、SSC全球共享服务平台）支持体系，持续提高自主创新能力，坚定不移走高质量发展道路，做强做优锦江民族品牌，建设具有全球竞争力的一流酒店集团。
　　于2026年1至6月份，公司实现合并营业收入680,117万元，比上年同期增长4.21%。实现归属于上市公司股东的净利润54,509万元，比上年同期增长47.05%。实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润59,315万元，比上年同期增长45.16%。
　　于2026年6月30日，公司资产总额为4,504,036万元，比上年末下降1.88%；负债总额为2,883,801万元，比上年末下降2.67%；归属于上市公司股东的净资产为1,597,188万元，比上年末下降0.20%。资产负债率为64.03%，比上年同期减少0.52个百分点。
　　于2026年1至6月份，公司实现经营活动产生的现金流量净流入210,265万元，比上年同期增长57.95%。
　　报告期内，公司合并营业收入比上年同期增长，主要系公司旗下境内有限服务型酒店运营数据较上年同期增长等共同影响所致。
　　归属于上市公司股东的净利润比上年同期增长，主要系营业收入同比增长、运营成本有效控制，以及持续优化资本结构带动财务费用下降等共同影响所致。
　　经营活动产生的现金流量净流入比上年同期增长，主要受营业收入同比增长、优化营运资金管理等共同影响所致。
　　酒店业务
　　1、全球酒店业务发展概况
　　于2026年1至6月份，公司酒店业务实现合并营业收入670,023万元，比上年同期增长4.32%；实现归属于酒店业务分部的净利润44,021万元，比上年同期增长83.77%。
　　中国大陆境内实现营业收入486,947万元，比上年同期增长6.45%；中国大陆境外实现营业收入183,076万元，比上年同期下降0.94%。中国大陆境内营业收入占全部酒店业务的比重为72.68%，中国大陆境外营业收入占全部酒店业务的比重为27.32%。
　　全服务型酒店合并营业收入中的管理费收入9,870万元，比上年同期增长0.07%。有限服务型酒店合并营业收入中的前期加盟服务收入19,012万元，比上年同期下降13.36%；持续加盟及劳务派遣服务收入265,099万元，比上年同期增长8.90%。
　　于2026年1至6月份，新增开业酒店649家，开业退出酒店377家，净增开业酒店272家。其中全服务型酒店新开业30家，开业退出酒店3家，净增开业酒店27家；有限服务型酒店新开业619家，开业退出酒店374家，净增开业酒店245家；有限服务型酒店中直营酒店减少11家，加盟酒店增加256家。截至2026年6月30日，已经开业的酒店合计达到14,404家，已经开业的酒店客房总数达到1,393,084间。
　　截至2026年6月30日，已经开业的酒店情况：
　　■
　　注：1.122家全服务型酒店包括1家直营店和121家加盟及特许经营酒店，其中23家为丽笙酒店管理（上海）有限公司委托锦江酒管管理。
　　2.根据品牌定位，自2026年1月1日起，卢浮集团旗下Sarovar管理酒店的类型由经济型酒店调整为中端酒店；截至2026年6月30日，Sarovar管理酒店已开业135家。
　　截至2026年6月30日，已经签约的酒店规模合计达到18,417家，已经签约的酒店客房规模合计达到1,735,042间。
　　截至2026年6月30日，公司旗下签约酒店分布于中国大陆境内31个省、自治区和直辖市的339个地级市及省直属管辖县市，以及中国大陆境外53个国家或地区。
　　2、按地区分的酒店运营情况
　　（1）中国大陆境内业务运营情况
　　于2026年1至6月份，公司于中国大陆境内全服务型酒店业务实现合并营业收入12,122万元，比上年同期下降0.89%；实现归属于母公司所有者的净利润1,821万元，比上年同期增长27.70%。
　　于2026年1至6月份，公司于中国大陆境内有限服务型连锁酒店业务实现合并营业收入474,825万元，比上年同期增长6.65 %；实现归属于母公司所有者的净利润72,627万元，比上年同期增长25.22 %；合并营业收入中的前期加盟服务收入18,676万元，比上年同期下降13.60 %；持续加盟及劳务派遣服务收入228,418万元，比上年同期增长9.01 %。
　　下表列示了公司截至2026年6月30日中国大陆境内酒店家数和客房间数情况：
　　■
　　下表列示了公司2026年1至6月中国大陆境内酒店的RevPAR情况：
　　■
　　境内有限服务型酒店板块的直营店于2026年上半年RevPAR为139.84元/间，较上年同期增长10.68%。
　　下表列示了公司2026年4至6月中国大陆境内酒店的RevPAR情况：
　　■
　　（2）中国大陆境外业务运营情况
　　2026年上半年，卢浮集团继续基于五年计划内容，通过多维度举措夯实海外各项业务基础，持续推进海外业务发展。主要实施举措如下：一是战略性退出法国、荷兰部分经营不及预期的门店，回笼资金专项用于存量门店装修升级。二是持续推进约40余家老旧酒店翻新改造，全面提升门店硬件品质；2024-2025年已完成改造酒店经营改善成效显著。三是对约20家酒店推行管理外包模式，有效摊薄固定成本、降低整体运营风险。四是深化总部后台降本增效，梳理优化卢浮总部组织职能，严控总部费用开支；2025年已完成法国区域ERP系统全面切换，2026年将推进直营酒店PMS系统全覆盖切换，依托数字化工具赋能业务，持续释放经营效率。
　　于2026年1至6月份，公司于中国大陆境外有限服务型连锁酒店业务实现合并营业收入22,930万欧元，比上年同期下降3.21%。实现归属于母公司所有者的净利润亏损3,782万欧元，比上年同期减亏733万欧元。
　　下表列示了公司截至2026年6月30日中国大陆境外有限服务型酒店家数和客房间数情况：
　　■
　　公司2026年上半年中国大陆境外酒店的平均房价、平均出租率、RevPAR分别64.19欧元/间、57.42%及36.86欧元/间，分别较上年同期下降3.31%、减少1个百分点及下降4.98%。其中，直营店2026年上半年RevPAR为41.36欧元/间，较上年同期增长7.26%。
　　食品及餐饮业务
　　于2026年1至6月份，食品及餐饮业务实现合并营业收入10,078万元，比上年同期下降2.71%。归属于食品及餐饮业务分部的净利润16,705万元，比上年同期增长14.98%。
　　第四节 重要事项
　　公司应当根据重要性原则，说明报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项
　　□适用 √不适用
　　证券代码：600754/900934 证券简称：锦江酒店/锦江B股 公告编号：2026-041
　　上海锦江国际酒店股份有限公司第十一届董事会第十八次会议决议公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　上海锦江国际酒店股份有限公司（以下简称“公司”）于2026年8月18日以电话、电子邮件和书面形式发出了关于召开第十一届董事会第十八次会议的通知，会议于2026年8月28日上午在联谊大厦2802会议室召开，会议应到董事9名，实到董事9名，会议由公司董事长张晓强先生主持。本次会议出席人数、召开程序、议事内容均符合《中华人民共和国公司法》和《上海锦江国际酒店股份有限公司章程》的规定。会议审议并通过了如下决议：
　　一、关于公司2026年半年度报告及摘要的议案
　　2026年半年度报告及摘要详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
　　本议案已经公司董事会审计、风控与合规委员会审议通过。
　　表决结果：9票同意、0票反对、0票弃权。
　　二、关于锦江国际集团财务有限责任公司风险持续评估报告
　　详见公司《关于对锦江国际集团财务有限责任公司风险评估报告的公告》（公告编号：2026-042）。
　　本议案已经公司独立董事专门会议审议通过。
　　在锦江国际（集团）有限公司任职的3名董事回避表决。
　　表决结果：6票同意、0票反对、0票弃权。
　　三、关于公司2026年半年度募集资金存放、管理与实际使用情况的专项报告的议案。
　　详见公司《2026年半年度募集资金存放、管理与实际使用情况的专项报告》（公告编号：2026-043）。
　　表决结果：9票同意、0票反对、0票弃权。
　　特此公告。
　　上海锦江国际酒店股份有限公司董事会
　　2026年8月29日
　　证券代码：600754/900934 证券简称：锦江酒店/锦江B股 公告编号：2026-043
　　上海锦江国际酒店股份有限公司
　　2026年半年度募集资金存放、管理与实际使用情况的专项报告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　上海锦江国际酒店股份有限公司（以下简称“锦江酒店”“公司”或“本公司”）董事会根据中国证券监督管理委员会《上市公司募集资金监管规则》(证监会公告[2025]10号)及《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》及相关格式指引的规定，编制了截至2026年6月30日止非公开发行A股股票募集资金存放、管理与实际使用情况的专项报告（以下简称“募集资金存放、管理与实际使用情况报告”）。现将截至2026年6月30日止募集资金存放与实际使用情况专项说明如下：
　　一、募集资金基本情况
　　经中国证券监督管理委员会《关于核准上海锦江国际酒店股份有限公司非公开发行股票的批复》（证监许可[2021]208号）核准，本公司于2021年3月以每股人民币44.60元的发行价格非公开发行112,107,623股人民币普通股（A股），股款计人民币4,999,999,985.80元，扣除发行费用（不含税）人民币21,454,818.50元后，本公司实际募集资金净额为人民币4,978,545,167.30元。上述募集资金已经于2021年3月9日全部到账，立信会计师事务所（特殊普通合伙）于2021年3月9日出具信会师报字[2021]第ZA10264号验资报告。
　　截至2026年6月30日止，本公司以前年度使用募集资金人民币307,155.94万元，本年度使用募集资金人民币3,828.91万元，累计使用募集资金人民币310,984.85万元（其中未包含募集资金产生的银行手续费用人民币2.29万元）。尚未使用的募集资金余额计人民币221,382.77万元（其中包含募集资金产生的利息收入、现金管理收益人民币34,515.40万元）。
　　二、募集资金存放和管理情况
　　为规范募集资金的管理和使用，本公司根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》等有关法律、法规的规定，结合本公司实际情况制定了本公司《募集资金管理办法》，对所有募集资金实行专户存储，实行严格的审批程序，以保证专款专用。
　　2021年3月22日，本公司与中国建设银行股份有限公司上海浦东分行（以下简称“建设银行浦东分行”）、申万宏源证券承销保荐有限责任公司（以下简称“申万宏源”）共同签订了《募集资金专户存储三方监管协议》；2021年5月6日，本公司与上海浦东发展银行股份有限公司闸北支行（以下简称“浦发银行闸北支行”）、申万宏源共同签订了《募集资金专户存储三方监管协议》；2021年5月17日，本公司与上海银行股份有限公司徐汇支行（以下简称“上海银行徐汇支行”）、申万宏源共同签订了《募集资金专户存储三方监管协议》；2021年6月4日，本公司与中国进出口银行上海分行（以下简称“口行上海分行”）、申万宏源共同签订了《募集资金专户存储三方监管协议》；2021年6月29日，本公司及全资子公司上海锦江国际旅馆投资有限公司（以下简称“旅馆投资公司”）与中国工商银行股份有限公司上海市外滩支行（以下简称“工商银行外滩支行”）、申万宏源共同签订了《募集资金专户存储四方监管协议》；2022年10月20日，本公司及全资子公司锦江之星旅馆有限公司（以下简称“锦江之星”）与工商银行外滩支行、申万宏源共同签订了《募集资金专户存储三方监管协议》；2022年10月20日，本公司及全资子公司七天酒店（深圳）有限公司（以下简称“七天深圳”）与工商银行外滩支行、申万宏源共同签订了《募集资金专户存储三方监管协议》；2022年10月20日，本公司及全资子公司七天四季酒店（广州）有限公司（以下简称“七天四季”）与工商银行外滩支行、申万宏源共同签订了《募集资金专户存储三方监管协议》；2022年10月20日，本公司及全资子公司时尚之旅酒店管理有限公司（以下简称“时尚之旅”）与工商银行外滩支行、申万宏源共同签订了《募集资金专户存储三方监管协议》；2025年7月11日，本公司及全资子公司上海锦江都城酒店管理有限公司（以下简称“锦江都城”）与工商银行外滩支行、申万宏源共同签订了《募集资金专户存储三方监管协议》。
　　上述监管协议明确了各方的权利和义务，协议主要条款与上海证券交易所《募集资金专户存储三方监管协议（范本）》一致，不存在重大差异。
　　2024年4月12日，时尚之旅注销了工商银行外滩支行募集资金专用账户。上述账户注销后，本公司、时尚之旅与工商银行外滩支行、申万宏源签署的《募集资金专户存储三方监管协议》相应终止。
　　截至2026年6月30日止，协议各方均履行了相关职责。除已进行现金管理的闲置募集资金170,000.00万元外，本公司将募集资金存放在以下专用账户：
　　单位：人民币万元
　　■
　　注1：上海锦江都城酒店管理有限公司已被上海锦江国际旅馆投资有限公司吸收合并，其原募集资金账户已于2026年7月31日注销。
　　注2：上述表格数据如有尾差，系四舍五入所致。
　　三、2026年上半年度募集资金的实际使用情况
　　（一）募集资金投资项目的资金使用情况
　　截至2026年6月30日止，本公司实际使用募集资金310,984.85万元（其中未包含募集资金产生的银行手续费用人民币2.29万元），具体使用情况详见附表《募集资金使用情况对照表》。
　　（二）募集资金投资项目先期投入及置换情况
　　本公司不存在募集资金投资项目先期投入及置换情况。
　　（三）用闲置募集资金暂时补充流动资金情况
　　本公司不存在用闲置募集资金暂时补充流动资金情况。
　　（四）对闲置募集资金进行现金管理，投资相关产品情况
　　2025年6月30日，公司第十一届董事会第二次会议审议通过了《关于使用部分闲置募集资金进行现金管理的议案》，在不影响募集资金投资项目建设实施及募集资金安全的前提下，公司使用不超过人民币190,000.00万元的闲置募集资金进行现金管理，用于购买安全性高、流动性强的保本型产品(包括但不限于定期存款、通知存款、大额存单、协定存款、不含衍生品的理财产品等)，投资在前述额度及期限内，资金可以循环滚动管理。
　　自2025年12月30日至2025年12月31日，公司使用闲置募集资金购买期限为三个月和六个月的定期存款金额累计为人民币190,000.00万元。2026年3月30日与3月31日，公司共赎回本金为人民币20,000.00万元的定期存款，实现收益人民币50.00万元，同日，将该部分到期赎回的定期存款继续进行现金管理，购买期限为三个月的定期存款金额为20,000.00万元。2026年6月30日，公司赎回本金合计为人民币190,000万元的定期存款，实现收益人民币1,000.00万元。
　　2026年6月30日，公司第十一届董事会第十五次会议审议通过了《关于使用部分闲置募集资金进行现金管理的议案》。在不影响募集资金投资项目建设实施及募集资金安全的前提下，公司使用不超过人民币180,000.00万元的2021年非公开发行股票闲置募集资金进行现金管理，用于购买安全性高、流动性强的保本型产品（包括定期存款、通知存款、大额存单、协定存款、结构性存款、收益凭证等），投资期限不超过12个月。在前述额度及期限范围内，资金可以循环滚动管理。
　　2026年6月30日，公司将上述到期赎回的定期存款继续进行现金管理，购买期限为三个月的定期存款金额为50,000.00万元、六个月定存40,000.00万元和十二个月定存为80,000.00万元。
　　截至2026年6月30日止，公司使用暂时闲置的募集资金进行现金管理的余额为170,000.00万元。具体情况如下：
　　■
　　注：截至本报告披露日，公司使用暂时闲置的募集资金进行现金管理的余额为180,000.00万元。
　　（五）用超募资金永久补充流动资金或归还银行贷款情况
　　本公司本次非公开发行不存在超募资金。
　　（六）超募资金用于在建项目及新项目（包括收购资产等）的情况
　　本公司本次非公开发行不存在超募资金。
　　（七）节余募集资金使用情况
　　本公司不存在节余募集资金使用情况。
　　（八）募集资金的其他使用情况
　　2022年10月28日，本公司分别召开了第十届董事会第八次会议、第十届监事会第四次会议，审议通过了《关于使用自有资金支付募投项目部分款项后续以募集资金等额置换的议案》，同意本公司在非公开发行股票募集资金投资酒店装修升级项目实施期间，以自有资金先行支付本公司下属七天深圳、七天四季、时尚之旅、锦江之星、旅馆投资公司（以下合称“5家法体公司”）支付的各项工程款项，包括但不限于施工费、施工材料、固定资产、与工程项目相关的招标、设计、监理、预算、造价咨询、安全鉴定等专业服务费支出等，对外支付款项包括对外支付的各个阶段的款项，如预付款、进度款、结算款、质保金等，后续以募集资金等额置换，定期从募集资金专户划转等额资金至5家法体公司基本存款账户；本公司监事会、独立董事对此发表了明确的同意意见，保荐机构也对本事项出具了核查意见。
　　截至2026年6月30日止，使用自有资金支付募投项目部分款项后续以募集资金等额置换的金额为合计人民币43,264.85万元。
　　2024年7月，公司全资子公司七天深圳在工商银行外滩支行开立的募集资金专户因与前员工劳动纠纷案件，被西宁市城中区人民法院划扣3.42万元；2024年9月，公司全资子公司七天四季在工商银行外滩支行开立的募集资金专户因与前员工的劳动纠纷案件，被郴州市北湖区人民法院划扣1.27万元，公司已使用自有资金对募集资金专户全额补足。2025年3月31日，公司全资子公司旅馆投资公司开立于工商银行外滩支行的募集资金专项账户因与募投项目无关的“(2025)沪0112执4899号”民事执行案件被上海市闵行区人民法院扣划22.91万元，公司于被扣划之日起三日内向募集资金专户全额补足。上述案件均已结案。
　　（九）募投项目延期情况
　　受宏观经济复苏不均衡、消费需求与行业竞争格局变化、以及项目前期审批、施工筹备等多重因素综合影响，原定部分酒店升级改造项目未按计划开工，进而导致公司募集资金在酒店装修升级项目的投入进度放缓。结合目前非公开发行股票募投项目的实际建设情况和投资进度，为更好地维护公司和全体股东利益，公司根据募集资金投资项目的实际情况，经审慎研究论证后决定对该募投项目进行延期。
　　2026年3月26日，公司召开第十一届董事会第十一次会议，审议通过了《关于部分募集资金投资项目重新论证并延期的议案》。在募集资金投资项目实施主体、投资用途不发生变更的情况下，根据募投项目的实施进度，结合市场环境的变化以及公司实际情况，公司对部分募投项目即酒店装修升级项目重新论证，并审慎决定对其进行延期调整至2028年3月31日。
　　四、变更募投项目的资金使用情况
　　本公司于2022年11月22日召开的十届九次董事会审议通过了《关于变更部分募集资金投向用于对外投资暨关联交易的议案》，本公司拟变更募集资金85,020.00万元用于收购上海齐程网络科技有限公司（以下简称“WeHotel”）65%股权。本公司于2023年4月10日召开的十届十三次董事会审议通过了《关于变更部分募集资金投向用于对外投资的议案》，本公司拟变更募集资金32,700.00万元用于收购WeHotel25%股权。上述议项已经于2023年5月26日召开的本公司2022年度股东大会审议通过。本公司于2023年6月26日完成了对WeHotel90%股权的收购，并支付收购对价人民币117,720.00万元。
　　五、募集资金使用及披露中存在的问题
　　本报告期内，本公司严格按照募集资金管理制度的有关规定和要求使用募集资金，并及时、真实、准确、完整地对相关信息进行了披露，不存在募集资金使用及管理的违规情形。
　　特此公告。
　　上海锦江国际酒店股份有限公司董事会
　　2026年8月29日
　　附表1：募集资金使用情况对照表
　　单位：人民币万元
　　■
　　注1：本公司募集资金合计为人民币499,999.99万元，扣除非公开发行A股股票发行费用人民币2,145.48万元，本公司实际募集资金合计为人民币497,854.52万元。
　　附表2：变更募集资金投资项目情况表
　　单位：人民币万元
　　■
　　
　　证券代码：600754/900934 证券简称：锦江酒店/锦江B股 公告编号：2026-042
　　上海锦江国际酒店股份有限公司
　　关于对锦江国际集团财务有限责任公司风险评估报告的公告
　　本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　一、财务公司基本情况
　　（一）财务公司基本信息
　　锦江国际集团财务有限责任公司（以下简称“财务公司”）是经原中国银行业监督管理委员会(现国家金融监督管理总局)批准，在上海市工商行政管理局登记注册，具有企业法人地位的非银行金融机构。财务公司于1997年10月正式成立，现有注册资金10亿元人民币。财务公司的基本情况如下：
　　统一社会信用代码：9131010113234784X2
　　金融许可证机构编码：L0036H231000001
　　法定代表人：蔡涛
　　注册地址：上海市黄浦区延安东路100号2101室
　　财务公司的经营范围包括：许可项目：非银行金融业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）
　　（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例
　　币种：人民币
　　■
　　二、财务公司内部控制的基本情况
　　财务公司已建立健全的组织架构、全面风险管理体系、职责边界清晰的风险治理架构，确保财务公司在合理的风险水平下安全、稳健经营。
　　（一）内部控制环境
　　根据《中华人民共和国公司法》《锦江国际集团财务有限责任公司章程》规定及实际运营需要，财务公司组建了高效、精干的内设机构，机构职责及岗位设置充分体现了相互牵制、审慎独立、不相容职务分离的原则，财务公司建立了由董事会、专业委员会、经营管理层组成的运行机制，并对各自的职责进行了明确规定。
　　1．财务公司组织架构设置情况如下：
　　■
　　2．健全业务操作，加强内部控制，搭建风控体系
　　（1）按照审慎经营，内控优先的原则，财务公司制定了各项内部管理制度和流程，主要涉及结算业务、信贷业务、资金管理、风险管理、法律合规、人力资源、信息系统和综合事务管理等管理制度。
　　（2）财务公司根据业务开展及风险控制要求，逐步对有关管理制度和操作流程进行了修订或完善，目前已形成一套比较健全的包括业务操作、内部控制及风险管理制度在内的规章制度体系，确保了各项业务的有序、合规开展。
　　3．加强风险管理和内部稽核，提高风险管控和案件防控意识
　　（1）制定有《锦江国际集团财务有限责任公司内控管理办法》及《全面风险管理办法》等制度，有效防范财务公司内外部风险，提高风险管控能力。
　　（2）实行内部审计监督制度，强化业务部门日常管理，通过“现场检查+非现场检查+专项检查”的方式，夯实内部稽核监督工作，对各项经营活动的合规性进行检查、监督，提出内部稽核审计整改事项并跟踪落实，确保整改到位。
　　（3）进行案件风险防控教育，组织相关专题教育活动，剖析案例，提示风险，警示员工，总结经验，提高风险防控意识，为业务创新奠定稳健基础。
　　（二）风险的识别与评估
　　财务公司董事会下设风险与合规管理委员会和审计委员会，负责研究并提出其风险管理制度建议。财务公司建立了较为完善的分级授权管理制度，各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。风险与合规管理委员会负责对风险状况、风险管理效率进行分析和评估，提出建议，并向其董事会汇报。
　　（三）重要控制活动
　　1．资金业务控制
　　财务公司根据监管部门发布的各项规章制度，制定了关于资金管理、结算管理的各项管理办法和业务操作流程，有效控制业务风险。
　　（1）在成员单位存款业务方面，严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，在国家金融监督管理总局颁布的规范权限内严格操作，保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。
　　（2）在资金结算业务方面，依托财务公司系统，通过代理支付的方式，及时、准确完成款项支付。
　　2．信贷业务控制
　　（1）根据国家金融监督管理总局和中国人民银行的有关规定建立贷前、贷中、贷后完整的信贷业务管理制度，严格执行“审贷分离、分级审批”的管理机制，有效防范信用风险和不良信贷资产的发生。同时，根据监管机构出台的政策规范文件要求，不断对业务制度进行修订和完善，进一步规范化信贷业务的开展。
　　（2）票据贴现严格按照票据法和支付结算管理办法对票据票面和信息真实性进行审查，确保票据真实、贸易背景真实；票据转贴现业务流程清晰、职责明确，并严格按照操作流程进行。
　　（3）按照监管部门有关规定要求按季度进行贷后检查，主要对贷出款项的贷款用途、收息情况、逾期贷款和展期贷款进行监控管理，对贷款的安全性和可收回性进行检查，并撰写贷后检查报告，同时由风险管理人员对贷后检查工作执行情况进行监督。
　　3．信息系统管理
　　（1）根据业务需要，陆续建设了与业务发展相匹配的信息管理系统，信息管理系统主要功能包括：资金结算、贷款管理等。
　　（2）信息系统网络设计遵循内外网隔离原则，系统操作实行授权和电子签名认证方式，制定了安全有效的数据备份策略，数据库应用系统实行双机实时备份，保证了信息系统服务的及时性和连续性。
　　（3）建设了信息系统安全保障体系，强化信息系统安全管理，研究推进财务公司安全设备测试，配置防火墙对信息系统核心网络进行加固，提高信息系统安全水平。
　　（4）建立信息系统运行维护制度，明确运行维护职责和要求，建立了有效的科技支撑工作机制，为信息系统安全平稳运行提供保证。
　　目前信息系统运行安全、平稳。
　　（四）内部控制总体评价
　　财务公司根据业务需要制定了相关的业务制度和流程，内部控制制度完善，并得到有效执行，整体风险可控。
　　三、财务公司经营管理及风险管理情况
　　（一）财务公司主要财务数据
　　币种：人民币 单位：万元
　　■
　　（二）财务公司管理情况
　　自开业运营以来，财务公司坚持稳健审慎经营的原则，严格按照国家有关金融法规、条例及财务公司章程规范经营行为，遵循“规范经营，稳健发展、专业服务”的经营方针，稳步推进开展各项经营活动。加强风险管控，推进制度建设，持续优化业务流程。强化流动性管控，在确保资金安全和集团支付的前提下，优化资产配置结构。持续提升金融服务能力，促进公司各项业务健康发展。
　　目前，财务公司内部控制有效，风险可控，经营状况良好，未发生违反《企业集团财务公司管理办法》等规定的情形，对本公司存放资金未带来过任何安全隐患。
　　（三）财务公司监管指标
　　■
　　四、上市公司在财务公司存贷情况
　　公司于2025年6月召开的2024年年度股东会审议通过了《关于继续由锦江财务公司向公司提供金融服务的议案》。根据本公司与财务公司新签署的金融服务框架协议约定，本公司在财务公司贷款每日最高余额上限为67亿人民币，存款每日最高余额上限为50亿人民币。截至2026年6月30日，本公司在财务公司贷款余额为44,500万元、占本公司贷款总额比例为3.5%，存款余额为400,714万元、占本公司存款总额比例为45.7%，贷款余额和存款余额分别占本公司2025年12月31日经审计公司总资产的1.0%、8.7%，未超过金融服务框架协议约定的存贷款限额。由此，本公司在财务公司存款比例和贷款比例合理。
　　本公司在财务公司存款的安全性和流动性良好，并且财务公司给本公司提供了良好的金融服务平台和信贷资金支持。未发生财务公司因现金及信贷头寸不足而延期支付的情况，可满足本公司的重大经营支出。
　　五、持续风险评估措施
　　本公司制定《关于与锦江国际集团财务有限责任公司开展金融业务的风险处置预案》，成立金融风险防范及处置领导小组，建立金融业务风险报告制度，及时取得财务公司相关财务数据和监管指标，分析并出具风险评估报告，如出现重大风险，立即启动应急处置程序，制定方案；与财务公司召开联席会议，寻求解决办法；通过变现财务公司金融资产等方法，确保本公司资金安全。
　　六、风险评估意见
　　综上所述，财务公司具有合法有效的《金融许可证》《企业法人营业执照》，自开业以来严格按照中国金融监督管理总局《企业集团财务公司管理办法》的要求规范经营，经营业绩良好且稳步发展，建立了较为完善的内部控制体系，可以较好的控制风险。
　　本公司在财务公司存款的安全性和流动性良好，并且财务公司给本公司提供了良好的金融服务平台和信贷资金支持；此外，本公司实际控制人锦江国际（集团）有限公司已出具相关承诺，为本公司在财务公司存款安全提供了充分保证。根据本公司对财务公司风险管理的了解和评价，未发现风险管理及会计报表的编制存在重大缺陷，本公司与财务公司之间发生的关联存贷款等金融业务，不存在重大风险。
　　特此公告。
　　上海锦江国际酒店股份有限公司董事会
　　2026年8月29日