公司代码：600171 公司简称：上海贝岭
　　第一节 重要提示
　　1.1本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读半年度报告全文。
　　1.2本公司董事会及董事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
　　1.3公司全体董事出席董事会会议。
　　1.4本半年度报告未经审计。
　　1.5董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
　　本报告期无利润分配和公积金转增股本预案。
　　第二节 公司基本情况
　　2.1公司简介
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　　■
　　2.2主要财务数据
　　单位：元 币种：人民币
　　■
　　2.3前10名股东持股情况表
　　单位: 股
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　　2.4截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表
　　□适用 √不适用
　　2.5控股股东或实际控制人变更情况
　　□适用 √不适用
　　2.6在半年度报告批准报出日存续的债券情况
　　□适用 √不适用
　　第三节 重要事项
　　公司应当根据重要性原则，说明报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项
　　□适用 √不适用
　　证券代码：600171 证券简称：上海贝岭 公告编号：临2026-017
　　上海贝岭股份有限公司
　　第十届董事会第五次会议决议公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　一、董事会会议召开情况
　　上海贝岭股份有限公司（以下简称“公司”）第十届董事会第五次会议通知和会议文件于2026年8月13日以电子邮件方式发出，会议于2026年8月27日以现场结合通讯方式召开。本次会议应到董事人数9人，实到董事人数9人（董事王辉先生、陈琳先生、林松先生以通讯方式参加会议）。公司董事长杨琨先生主持会议，会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法》和《上海贝岭股份有限公司章程》的相关规定，会议形成的决议合法有效。
　　二、董事会会议审议情况
　　经全体董事认真审阅，以书面记名方式对议案进行了表决，通过如下议案：
　　（一）《2026年半年度报告全文及摘要》
　　同意9票，反对0票，弃权0票。
　　（二）《关于审核中国电子财务有限责任公司风险评估报告的议案》
　　同意9票，反对0票，弃权0票。
　　（三）《关于修订〈董事会提名与薪酬委员会工作细则〉的议案》
　　同意9票，反对0票，弃权0票。
　　（四）《关于修订〈总经理工作细则〉的议案》
　　同意9票，反对0票，弃权0票。
　　（五）《关于修订〈董事、监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理制度〉的议案》
　　同意9票，反对0票，弃权0票。
　　（六）《关于修订〈关联交易管理制度〉的议案》
　　同意9票，反对0票，弃权0票。
　　（七）《关于修订〈内幕信息知情人管理制度〉的议案》
　　同意9票，反对0票，弃权0票。
　　（八）《关于修订〈投资者关系管理制度〉的议案》
　　同意9票，反对0票，弃权0票。
　　（九）《关于修订〈年报信息披露重大差错责任追究制度〉的议案》
　　同意9票，反对0票，弃权0票。
　　（十）《关于修订〈董事、高级管理人员薪酬管理制度〉的议案》
　　同意9票，反对0票，弃权0票。
　　（十一）《关于修订〈企业领导人员履职待遇、业务支出管理实施办法〉的议案》
　　同意9票，反对0票，弃权0票。
　　公司召开了第十届董事会审计与风险控制委员会第三次会议，对《2026年半年度报告全文及摘要》《关于审核中国电子财务有限责任公司风险评估报告的议案》进行了审议（3票同意，0票反对，0票弃权），并同意将该2项议案提交公司董事会审议。
　　公司召开了第十届董事会提名与薪酬委员会第四次会议，对《关于修订〈董事、高级管理人员薪酬管理制度〉的议案》《关于修订〈企业领导人员履职待遇、业务支出管理实施办法〉的议案》进行了审议（3票同意，0票反对，0票弃权），并同意将该2项议案提交公司董事会审议。
　　《关于修订〈董事、高级管理人员薪酬管理制度〉的议案》尚需提交公司股东会审议。
　　特此公告。
　　上海贝岭股份有限公司董事会
　　2026年8月29日
　　证券代码：600171 证券简称：上海贝岭 公告编号：临2026-018
　　上海贝岭股份有限公司
　　关于对中国电子财务有限责任公司风险评估报告的公告
　　本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　一、财务公司基本情况
　　（一）财务公司基本信息
　　中国电子财务有限责任公司（以下简称“财务公司”）的前身是中国信息信托投资公司。中国信息信托投资公司1988年3月15日经中国人民银行批准，同年4月21日在国家工商行政管理局登记注册，为全国性非银行金融机构，是电子工业部的直属企业，业务受中国人民银行、国家外汇管理局领导、管理、监督、协调和稽核。
　　2000年11月6日经中国人民银行批准，中国信息信托投资公司改组为企业财务公司，并更名为中国电子财务有限责任公司，2001年起开始正式运营，并领取《金融机构法人许可证》（编号：L0014H211000001），并获得由北京工商行政管理局颁发的营业执照（统一社会信用代码：91110000102090836Y）。
　　2022年9月21日中国银行保险监督管理委员会发布了《中国银保监会关于中国电子财务有限责任公司吸收合并振华集团财务有限责任公司等有关事项的批复》（银保监复〔2022〕664号），财务公司吸收合并振华集团财务有限责任公司并筹建贵州分公司。吸收合并完成后，振华集团财务有限责任公司解散。2023年5月，贵州分公司开业。吸收合并后中电财务注册资本变更为19.01亿元，振华集团财务有限责任公司原股东成为财务公司股东。
　　2024年6月21日国家金融监督管理总局北京监管局发布了《国家金融监督管理总局北京监管局关于中国电子财务有限责任公司变更注册资本的批复》（京金复〔2024〕379号），财务公司以资本公积33,040.90万元和未分配利润26,859.10万元转增注册资本。转增后，注册资本金从19.01亿元人民币增加至25.00亿元。
　　2024年12月24日国家金融监督管理总局北京监管局发布了《北京金融监管局关于中国电子财务有限责任公司变更股权的批复》（京金复〔2024〕730号），财务公司控股股东中国电子信息产业集团有限公司受让财务公司第二大股东南京中电熊猫信息产业集团有限公司持有的财务公司23.61%股权。受让后，财务公司控股股东中国电子信息产业集团有限公司合计持有财务公司81.27%股权。
　　2025年12月25日国家金融监督管理总局北京监管局发布了《北京金融监管局关于中国电子财务有限责任公司增加注册资本及变更股权结构的批复》（京金复〔2025〕864号），财务公司控股股东中国电子信息产业集团有限公司以人民币15亿元对财务公司进行增资，其中8.11亿元计入实收资本、6.89亿元计入资本公积。本次增资后，财务公司控股股东中国电子信息产业集团有限公司合计持有财务公司85.84%股权。
　　注册地址：北京市海淀区中关村东路66号甲1号楼二十、二十一层。注册资本：人民币331,143.01万元。实收资本：人民币331,143.01万元。法定代表人：李兆明。
　　经营范围：企业集团财务公司服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）（不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
　　（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例
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　　二、财务公司内部控制的基本情况
　　（一）控制环境
　　财务公司实行董事会领导下的总经理负责制。财务公司已按照《中国电子财务有限责任公司章程》中的规定建立了股东会、董事会和监事会，并且对董事会和董事、监事会和监事、经理层和高级管理人员在内部控制中的责任进行了明确规定，确立了股东会、董事会、监事会和经理层之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。
　　财务公司组织架构设置情况如下：
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　　财务公司将加强内控机制建设、规范经营管理、防范化解金融风险摆在各项工作首位，以培育员工良好职业道德与专业素养、提升全员风险防范意识为基础，通过健全内部稽核、强化教育培训、完善考核评价与激励约束等各项机制，全面筑牢公司内部控制体系。
　　（二）风险的识别与评估
　　财务公司建立了涵盖所有业务的管理制度，在业务制度中均明确了各项业务的风险控制点和控制要求，每年对现有制度进行梳理，按照年度修订计划对规章制度进行新建或修订，如遇监管规定变更及时修订相应规章制度，不断持续更新完善内部制度体系，确保覆盖所有业务领域和关键管理环节。在业务系统中将各项制度的合规管理要求嵌入到了各项流程中，对业务系统关键节点进行了刚性控制，减少人为操纵因素，降低操作风险。通过业务系统的不断完善，实现实时监测和自动预警，确保各项经营管理决策和执行活动可控制、可追溯、可检查。
　　（三）控制活动
　　1.资金管理
　　财务公司根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度，制定了《银行类同业授信管理办法》《同业存款管理办法》《同业拆借业务管理办法》《商业汇票转贴现及再贴现业务管理办法》等业务管理办法、业务操作流程，有效控制了业务风险。
　　（1）在资金计划管理方面，财务公司业务经营严格遵循《企业集团财务公司管理办法》资产负债管理，通过制定和实施资金计划管理，同业资金拆借管理等制度，保证财务公司资金的安全性和流动性。
　　（2）在成员单位存款业务方面，财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。
　　（3）资金集中管理和内部转账结算业务方面，成员单位在财务公司开设结算账户，通过登入财务公司结算平台网上提交指令及通过向财务公司提交书面指令实现资金结算，严格保障结算的安全、快捷、通畅，同时具有较高的数据安全性。其内部网络如下：
　　每日营业终了，结算部将业务数据向财务部传递交账。财务部及时记账，换人复核，保证入账及时、准确，发现问题及时反馈，并将资金核算纳入财务公司整体财务核算当中。为降低风险，公司将支票、预留银行财务章和预留银行名章交予不同人员分管。
　　（4）对外融资方面，财务公司同业拆借业务严格按照《同业拆借管理办法》，通过全国银行间同业拆借中心的电子交易系统进行，拆入资金仅为资金头寸的短期调剂需要，发生同业拆借业务及时披露。
　　2.信贷业务控制
　　（1）信贷管理
　　贷款管理实行客户经理负责制，财务公司贷款的对象仅限于中国电子信息产业集团有限公司的成员单位。财务公司根据各类业务的不同特点制定了《综合授信业务管理办法》《贷款业务管理办法》《商业汇票贴现业务管理办法》《票据代理贴现业务管理办法》《委贷管理办法》《银团贷款业务管理办法》等，规范了各类业务操作流程。建立了贷前、贷中、贷后完整的信贷管理制度。
　　建立了审贷分离、分级审批的贷款管理办法。贷款调查评估人员负责贷款调查评估，承担调查失误和评估失准的责任；贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担审查失误的责任；贷款发放人员负责贷款的检查和清收，承担检查失误、清收不力的责任。
　　财务公司授信额度的审批由贷款审批委员会决定。金融市场部门核准授信额度和授信申请，风险管理部门出具风险意见后，报送贷款审批委员会审批。
　　（2）贷后管理
　　客户市场部门负责对贷出款项的贷款用途、收息情况、逾期贷款和展期贷款进行监控管理，对贷款的安全性和可收回性进行贷后检查。财务公司根据《金融资产风险分类和损失准备金提取及核销管理办法》的规定定期对贷款资产进行风险分类，依据《预期信用损失法实施管理办法》计提贷款损失准备。
　　3.投资业务控制
　　财务公司主要对存量投资产品（固定收益类公开募集证券投资基金）进行管理。财务公司根据国家有关部门各项规章要求，制定了《固定收益类有价证券投资业务管理办法》《债券投资管理办法》《交易所债券回购管理办法》《基金投资业务管理办法》等制度，上线了投资信息系统加强投资审批、资金出款、风险管控、数据统计、财务核算等管理。
　　（1）金融交易部根据投资决策委员会批准的投资品种、投资比例、价格等要素，进行固定收益类有价证券的交易。严格控制操作风险，交易时，实行双人办理，一人主办，一人复核制，确保操作指令发送无误。
　　（2）实行交易与清算分离制度。对固定收益类有价证券交易用款，由投资业务岗经办人员提请资金划拨申请，由同业岗经办人员调拨资金、结算岗负责清算划款、财务岗负责记账。
　　（3）建立财务公司自行检查、制约和调整内部活动的自律体系，以保证固定收益类有价证券投资业务运作的效率、保证业务报告的准确性、及时性并保证对法律法规的遵循。
　　4.中间业务控制
　　财务公司中间业务主要是委托贷款业务。
　　委托贷款业务由财务公司金融市场部门负责办理。财务公司在办理委托贷款业务时遵循不垫款、不承担风险的原则，即委托贷款必须先存后贷，委托贷款总额不得超过委托存款总额，贷款未到期或到期未收回，委托人不能提取相应的委托存款。委托存贷款期间对其监督使用并且协助收回。
　　5.内部稽核控制
　　财务公司建立健全内部审计组织体系，设立对董事会负责的独立内部审计部门一一审计部，建立以《内部审计管理办法》为制度基础，各项业务审计规范为检查重点的“1+N”内部审计制度体系，审计部负责审查财务公司经营活动和内部控制执行情况，及时督促问题整改，将发现问题和整改情况定期向董事会汇报，对内部控制薄弱环节和由此可能导致的各种风险，向管理层提出有价值的改进意见和建议，有效发挥“强监督、控风险、促发展”的作用。
　　6.信息系统控制
　　财务公司管理信息系统包括新核心业务系统、统一数据平台、OA系统、财务系统、投资管理系统。新核心系统处理业务流程，保证数据准确实时。统一数据平台整合管理多系统数据，提供数据支持与分析。OA系统提升办公效率，实现无纸化与流程自动化。财务系统专注财务管理，涵盖账务、预算与报表。投资管理系统支持投资决策与风险评估，优化资源配置与回报。2025年财务公司升级了核心业务系统和统一数据平台，核心业务系统重点优化了业务功能、自动化处理和移动端体验，提升了系统性能与操作便利性。此举增强了消息推送及时性、网银结算的时效与稳定，保障了集团资金结算的安全和效率。统一数据平台升级为数智分析平台围绕六类业务场景建立指标库，生成监控大屏与规范报表，制定数据质量校验规则，构建多个管理模型，提升了工作效率与风险防控能力。
　　财务公司信息科技风险管理体系健全，职责明确，制度与技术完备。未发生过风险事件。财务公司明确主要领导、分管领导及信息技术部责任，各部门协同参与。每年执行应急演练。内部网络采用异构防火墙分区管控，员工上网受白名单限制，终端及主机部署安全防护系统。网络威胁感知系统实时分析告警，与集团联动。核心系统数据实时异地灾备并每日验证备份，其他重要系统夜间备份。互联网出口由集团SD-WAN统一防护，边界部署防火墙与严格VPN策略。定期接收并处理监管与集团风险提示，加强密码管理。每年通过多种方式提升员工安全意识。
　　（四）内部控制总体评价
　　财务公司的内部控制制度是完善的，执行是有效的。在资金管理方面财务公司较好地控制资金流转风险；在信贷业务方面财务公司建立了相应的信贷业务风险控制程序，使整体风险控制在合理的水平。
　　三、财务公司经营管理及风险管理情况
　　（一）财务公司主要财务数据
　　单位：人民币元
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　　（二）财务公司管理情况
　　财务公司自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《金融企业会计制度》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。
　　（三）财务公司监管指标
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　　四、上市公司在财务公司存贷情况
　　编制单位：上海贝岭股份有限公司 2026年6月30日 单位：人民币元
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　　注：2026年上半年度，公司在中国电子财务有限责任公司上述存款年利率为0.01%-2.75%（2025年同期：0.10%-2.75%）。2026年上半年确认利息收入金额为人民币5,320,192.62元（2025年同期：4,998,590.46元）
　　五、持续风险评估措施
　　公司制定了《关于在中国电子财务有限责任公司存款的风险处置预案》并经董事会审议批准。公司每半年取得并审阅财务公司的财务报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行评估，并出具风险持续评估报告，与公司半年度报告、年度报告同步披露。
　　六、风险评估意见
　　基于以上分析与判断，公司认为：
　　（一）财务公司具有合法有效的《金融机构法人许可证》《营业执照》。
　　（二）未发现财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，财务公司的资产负债比例等指标符合该办法的要求规定。
　　（三）财务公司严格按国家金融监督管理总局《企业集团财务公司管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第6号公布）规定经营，经营业绩良好，未发现财务公司截至2026年6月30日与财务报表相关资金、信贷、投资、稽核、信息管理等风险管理体系存在重大缺陷。公司与财务公司之间发生的存贷款金融业务风险可控。
　　七、其他说明
　　无
　　特此公告。
　　上海贝岭股份有限公司董事会
　　2026年8月29日