一重要提示
　　1本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。
　　2本公司董事会及董事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
　　3本公司第十一届董事会第十三次会议于2026年3月26日召开，应出席董事14名，实际出席董事14名，审议通过了2025年年度报告及摘要。
　　4毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了无保留意见的审计报告。
　　5经董事会审议的报告期利润分配预案：每10股普通股全年共计派发现金股利10.66元（含税）。其中，2025年中期已按每10股普通股派发现金股利5.65元（含税）；2025年末期拟以每10股普通股派发现金股利5.01元（含税）。上述利润分配方案尚需2025年年度股东会审议批准后方可实施。
　　二公司基本情况
　　1公司简介
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　　2公司概况
　　兴业银行股份有限公司1988年诞生于福建省福州市，2007年在上海证券交易所挂牌上市。成立以来，公司始终牢记习近平总书记在福建工作时对公司的寄语，按照“从严治行、专家办行、科技兴行”基本方略，锚定“服务能力突出、经营与管理特色突出、市场与品牌形象突出”的发展目标，将根扎在八闽大地、将枝叶伸向全国全球，实现了区域银行、全国银行、上市银行、现代综合金融服务集团的多级跨越。
　　公司因改革而生、因创新而兴，始终牢记“为金融改革探索路子、为经济建设多做贡献”的初心使命，保持改革创新的意识、爱拼会赢的精神，形成了以银行为主体，涵盖信托、基金、期货、金融租赁、银行理财、消费金融、资产管理、金融资产投资等在内的现代综合金融服务体系，在科技金融、绿色金融、投资银行、财富管理、资产管理、金融市场、同业合作等多个领域建立差异化竞争优势。
　　近年来，公司全面贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，深刻把握金融工作的政治性、人民性，主动化“国之大者”为“行之要务”，统筹做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，全力推进高质量发展，持续为建设金融强国贡献兴业力量。
　　站在“十五五”新起点上，公司将认真贯彻落实党的二十届四中全会和中央经济工作会议精神，坚持以数智化、绿色化、国际化、综合化、生态化为引领，围绕现代化产业体系建设深耕产业金融，持续擦亮科技金融、绿色金融、财富银行、投资银行“四张名片”，全面建设一流价值银行。
　　3核心竞争力
　　战略目标清晰，优势渐显。公司坚持“1234”战略久久为功，按照“轻资产、轻资本、高效率”转型方向，以“商行+投行”为抓手，不断增强“结算型、投资型、交易型”三型银行智慧内核，着力提升“重点分行、重点行业、重点客户、重点产品”价值贡献。同时，因势而谋、顺势而为，不断丰富战略内涵。2021年，公司提出树牢擦亮绿色银行、财富银行、投资银行“三张名片”，加快数字化转型。2022年，提出“巩固基本盘，布局新赛道”，加快科创金融、普惠金融、能源金融、汽车金融、园区金融“五大新赛道”发展，加速构建“数字兴业”。“三张名片”“五大新赛道”“数字兴业”与中央金融工作会议提出的科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”高度契合，体现了公司前瞻性的战略把握能力。2024年，提出着力提升“战略执行、客户服务、投资交易、全面风控、管理推动”五大核心能力建设，进一步打造“盈利能力强、客户合作深、风险成本低、业务结构均衡、经营特色鲜明”的价值银行，努力通过全方位价值创造，实现长期可持续发展。执行方面，公司不断强化战略执行，通过体制机制改革激发组织活力、增强专业能力、提升响应速度，更好、更快满足客户需求，持续推动资产负债表再重构，经营模式转型升级，展现出蓬勃的生命力和广阔的发展空间。目前，战略落地成效持续显现，保持平稳向上的发展态势，为下阶段发展奠定了坚实基础。
　　管理层凝心聚力，作风务实。公司经营管理层对公司的企业文化和核心价值观高度认同，具有丰富的金融管理经验，具备突出的形势研判、战略执行、策略制定、风险管理等专业能力，保持高度团结，作风务实高效，共同致力于公司战略目标实现。在公司经营管理层的带领下，全集团员工的积极性、主动性和创造性充分激发，凝聚力和向心力显著增强，展现出敢担当、善作为的良好精神风貌，各项战略、决策和措施落地生根、取得实效，为公司高质量发展奠定坚实基础。
　　经营特色鲜明，功能完备。公司坚持走市场化、差异化、综合化经营发展道路，在多个细分业务领域打造新产品、新业务，开辟属于自己的蓝海，形成鲜明的经营特色。坚定将绿色金融作为集团战略核心业务，并前瞻性升级为ESG理念，率先将可持续发展提升到企业战略和公司治理层面，开创了“寓义于利”的社会责任实践模式；打造和贯通“投资银行-资产管理-财富管理”价值链，推动FICC、投资银行、资产管理、资产托管等业务协同发展；构建科技金融生态圈，完善科技企业全生命周期服务体系，将科技金融打造成为“第四张名片”。各子公司深度融入集团战略体系，聚焦主业、做精专业、功能互补、差异发展，形成横跨境内境外、融合线上线下，涵盖信托、金融租赁、基金、银行理财、消费金融、期货、资产管理、金融资产投资、研究咨询、数字金融等在内的现代综合金融服务体系。
　　运作体系规范，专业高效。公司持续健全完善“党委领导核心、董事会战略决策、高管层执行落实”的公司治理机制。坚持从严治行、合规经营，不断提升专业化、精细化风险管理能力，在牢牢守住风险底线的同时，为业务发展有效赋能，形成穿越新的经济周期的核心能力。深入开展支行管理标准化、营销体系化和运营数字化“三化”建设，以及以基层员工、基本制度、基础管理为核心的“三基”管理提升活动，推进实现“为基层减负、向基层赋能”的目标，持续夯实公司基础管理和发展根基。主动拥抱数字时代，加快数字化转型，重塑组织架构、业务流程和经营形态，加大科技资源投入，实施科技人才万人计划，深化科技、数据、业务融合，统筹实施分布式核心建设工程，有序实施“新城建设”“旧城改造”，前瞻布局AI、云原生等前沿领域，开展“人工智能+”行动，开启从“数字兴业”到“智慧兴业”的新征程。
　　文化底蕴深厚，行稳致远。公司始终坚守真诚服务、共同兴业的使命，追求理性、创新、人本、共享的核心价值观，弘扬中华优秀传统文化，培育中国特色金融文化，在长期发展过程中形成了具有兴业特色的文化底蕴。传承履职尽责的敬业文化、敢拼会赢的拼搏文化、务实担当的协作文化、协同奋进的家园文化，坚守稳健发展、合法合规、以客户为中心的银行文化，凝聚为全集团共同的价值取向和行为准则。
　　4战略实施情况
　　报告期内，公司立足商业银行基本经营逻辑，以打造价值银行为目标，明确将“盈利能力强、客户合作深、风险成本低、业务结构均衡、经营特色鲜明”作为价值银行的五大特征，并以提升“战略执行、客户服务、投资交易、全面风控、管理推动”五大能力作为实现价值银行目标的根本路径，在为客户创造价值的过程中，实现公司价值、股东价值的同步提升，推动经济效益、社会效益、环境效益有机统一。同时，以“商行+投行”为重要抓手，前瞻布局产业金融，推动经营战略与金融“五篇大文章”深度融合，价值银行建设与核心能力提升取得扎实成效，经营成果符合预期。
　　围绕“盈利能力强”，实现营收与净利润双增长。报告期内，公司营业收入2,127.41亿元，同比增长0.24%；归母净利润774.69亿元，同比增长0.34%。实现利息净收入1,487.52亿元，同比增长0.44%。把握资本市场活跃度提升机遇，加强集团“大投行、大资管、大财富”协同联动，手续费及佣金净收入258.91亿元，同比增长7.45%。
　　围绕“客户合作深”，实现客户数量与质量双提升。报告期内，零售客户1.15亿户，较上年末增长4.15%；企金客户数166.70万户，较上年末增长8.57%。客户挖潜与扩面同步发力，零售双金客户、私行客户分别增长12.87%、12.83%，企金潜力及以上客户、价值客户分别增长10.57%、12.25%。
　　围绕“风险成本低”，保持资产质量总体稳定。报告期末，不良贷款率1.08%，拨备覆盖率228.41%，保持在合理区间。重点领域风险收敛，房地产、地方政府融资平台、信用卡新发生不良均同比回落。
　　围绕“业务结构均衡”，实现资产结构持续优化，负债成本有效压降。资产端加大对重点领域贷款投放的资源倾斜，提升资产布局与国民经济结构适配度，绿色贷款、科技贷款、制造业中长期贷款分别较上年末增长19.05%、18.47%、14.91%，均高于贷款整体增速。负债端做实企金结算主账户经营、深化零售体系化建设，推动结算性存款增长，存款付息率1.65%，同比下降33个基点。
　　围绕“经营特色鲜明”，持续擦亮“绿色银行、财富银行、投资银行”名片。实现绿色金融融资余额2.46万亿元，绿色贷款余额1.11万亿元，分别较上年末增长12.37%、19.05%，余额保持股份制商业银行第一位。集团五家资管子公司管理规模合计3.65万亿元，较上年末增长26.07%。大投行FPA规模4.89万亿元，较上年末增加3,676亿元。聚力打造科技金融“第四张名片”，科技金融融资余额2万亿元，科技金融贷款余额1.12万亿元，分别较上年末增长15.98%、18.47%。
　　5公司主要会计数据和财务指标
　　5.1近3年主要会计数据和财务指标
　　单位：人民币百万元
　　■
　　注：基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
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　　5.2 报告期分季度主要会计数据
　　单位：人民币百万元
　　■
　　5.3资产质量指标
　　单位：%
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　　5.4资本充足率
　　单位：人民币百万元
　　■
　　注：上表数据根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。
　　5.4 补充财务指标
　　单位：%
　　■
　　注：1.上表数据为并表前口径，均不包含子公司数据。
　　2.上表数据按照上报监管机构的数据计算。其中，贷款迁徙率计算公式如下：
　　正常类贷款迁徙率：（年初正常类贷款向下迁徙金额+年初为正常类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初正常类贷款余额*100%；
　　关注类贷款迁徙率：（年初关注类贷款向下迁徙金额+年初为关注类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初关注类贷款余额*100%；
　　次级类贷款迁徙率：（年初次级类贷款向下迁徙金额+年初为次级类贷款，报告期内转为可疑类和损失类贷款并进行处置的金额）/年初次级类贷款余额*100%；
　　可疑类贷款迁徙率：（年初可疑类贷款向下迁徙金额+年初为可疑类贷款，报告期内转为损失类贷款并进行处置的金额）/年初可疑类贷款余额*100%。
　　3.报告期末单一最大客户贷款比例和最大十家客户贷款比例中的资本净额执行《商业银行资本管理办法》相关标准，往期数据不变。
　　6股本及股东情况
　　6.1普通股股东总数和前10名普通股股东持股情况表
　　单位: 股
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　　注：1.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合计持有公司普通股4,353,660,826股，占公司总股本的20.57%，为公司合并持股第一大股东；中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司；中国烟草总公司福建省公司为中国烟草总公司的下属公司。
　　2.公司前十名股东中无回购专户；不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权情况、参与转融通业务出借股份等情况。
　　6.2优先股股东情况
　　公司已于2025年7月1日向2025年6月30日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的三期优先股股东足额支付优先股票面金额及2025年1月1日至2025年6月30日持有期间的股息，共计人民币571.71亿元，赎回公司全部已发行的三期优先股。截至报告期末，公司已无存续的优先股。具体赎回情况详见公司披露于上海证券交易所的相关公告。
　　7可转换公司债券相关情况
　　7.1 可转换公司债券发行情况
　　2021年12月31日，公司完成A股可转换公司债券（以下简称可转债）发行工作，募集资金500亿元，扣除发行费用后募集资金净额约499.20亿元。上述A股可转债已于2022年1月14日在上海证券交易所挂牌交易，简称“兴业转债”，代码113052。兴业转债转股期自发行结束之日满六个月后的第一个交易日起至到期之日止，即2022年6月30日至2027年12月26日止。
　　7.2报告期可转债持有人情况
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　　7.3报告期可转债变动情况
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　　三经营情况讨论与分析
　　截至报告期末，公司资产总额110,942.56亿元，较上年末增长5.58%；本外币各项存款余额59,296.15亿元，较上年末增长7.18%；本外币各项贷款余额59,489.38亿元，较上年末增长3.70%；公司境外分支机构资产总额2,730.46亿元，占总资产的比例为2.46%。
　　报告期内，公司实现营业收入2,127.41亿元，同比增长0.24%，其中，实现利息净收入1,487.52亿元，同比增长0.44%。实现归属于母公司股东的净利润774.69亿元，同比增长0.34%，经营业绩保持韧性；加权平均净资产收益率9.15%，同比下降0.74个百分点；总资产收益率0.72%，同比下降0.03个百分点；成本收入比29.56%，同比上升0.06个百分点。
　　截至报告期末，公司不良贷款余额642.51亿元，较上年末增加27.74亿元；不良贷款率1.08%，较上年末上升0.01个百分点。报告期内，共计提资产减值损失576.22亿元，期末拨贷比为2.47%，较上年末下降0.08个百分点；拨备覆盖率为228.41%，较上年末下降9.37个百分点。
　　1利润表分析
　　报告期内，公司各项业务平稳健康发展。生息资产规模稳健增长，负债成本得到有效管控，利息净收入同比增长0.44%；受市场利率波动等因素影响，非利息净收入同比下降0.20%，降幅较三季度收窄；费用开支管控有力，成本收入比维持合理水平；做实资产质量，充分计提减值，风险抵御能力不断增强。
　　单位：人民币百万元
　　■
　　1.1利息净收入
　　报告期内，公司实现利息净收入1,487.52亿元，较上年增加6.45亿元，增长0.44%。
　　单位：人民币百万元
　　■
　　1.2非利息净收入
　　报告期内，公司实现非利息净收入639.89亿元，较上年减少1.30亿元，下降0.20%。
　　单位：人民币百万元
　　■
　　报告期内实现手续费及佣金净收入258.91亿元，较上年增加17.95亿元，增长7.45%。投资损益、公允价值变动损益、汇兑损益等项目之间存在高度关联，合并后整体损益366.10亿元，同比下降5.52%。
　　1.3业务及管理费
　　报告期内，公司业务及管理费622.91亿元，较上年增加0.88亿元，增长0.14%。单位：人民币百万元
　　■
　　1.4减值损失
　　报告期内，公司计提减值损失576.22亿元，较上年减少25.67亿元，下降4.26%。 单位：人民币百万元
　　■
　　报告期内，公司按照企业会计准则相关规定，以预期信用损失模型为基础，基于客户违约概率、违约损失率等风险量化参数，结合宏观前瞻性调整，充足计提贷款损失准备。
　　2资产负债表分析
　　2.1资产
　　截至报告期末，公司资产总额110,942.56亿元，较上年末增加5,863.58亿元，增长5.58%；其中，贷款（不含应计利息）较上年末增加2,123.28亿元，增长3.70%，各类投资净额较上年末增加964.05亿元，增长2.79%。
　　单位：人民币百万元
　　■
　　注：1.包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资、其他权益工具投资和长期股权投资。
　　2.包括贵金属、衍生金融资产、使用权资产、固定资产、在建工程、无形资产、商誉、递延所得税资产和其他资产。
　　贷款情况如下：
　　单位：人民币百万元
　　■
　　截至报告期末，公司贷款占比62.85%，较上年末上升2.85个百分点；个人贷款占比32.33%，较上年末下降2.38个百分点；票据贴现占比4.82%，较上年末下降0.47个百分点。报告期内，公司持续优化信贷结构，主动应对市场变化，合理调整信贷业务布局，保持重点业务平稳发展。
　　投资情况如下：
　　截至报告期末，公司投资净额35,545.02亿元，较上年末增加964.05亿元，增长2.79%。
　　①按会计科目分类
　　单位：人民币百万元
　　■
　　②按发行主体分类
　　单位：人民币百万元
　　■
　　2.2负债
　　截至报告期末，公司总负债101,806.10亿元，较上年末增加5,663.23亿元，增长5.89%。
　　单位：人民币百万元
　　■
　　注：包括向中央银行借款、交易性金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、预计负债、租赁负债、递延所得税负债和其他负债。
　　客户存款的具体构成如下：
　　截至报告期末，公司的客户存款（不含应计利息）余额59,296.15亿元，较上年末增加3,972.82亿元，增长7.18%。
　　单位：人民币百万元
　　■
　　同业及其他金融机构存放款项情况如下：
　　截至报告期末，同业及其他金融机构存放款项（不含应计利息）余额22,392.52亿元，较上年末增加4,156.80亿元，增长22.79%。
　　单位：人民币百万元
　　■
　　拆入资金情况如下：
　　截至报告期末，公司拆入资金（不含应计利息）余额3,295.31亿元，较上年末减少62.29亿元，下降1.86%。
　　单位：人民币百万元
　　■
　　卖出回购金融资产情况如下：
　　截至报告期末，公司卖出回购金融资产（不含应计利息）余额3,632.41亿元，较上年末增长1,013.48亿元，增长38.70%。
　　单位：人民币百万元
　　■
　　2.3 股东权益
　　单位：人民币百万元
　　■
　　3现金流量表分析
　　单位：人民币百万元
　　■
　　报告期内，公司经营活动产生的现金净流入6,536.56亿元，上年同期净流出2,372.58亿元，主要原因是向中央银行借款、同业存放款项、拆入资金及卖出回购金融资产款等项目收到的现金同比增加。
　　投资活动产生的现金净流入198.77亿元，上年同期为净流入234.38亿元，主要原因是投资支付的现金同比增加。
　　筹资活动产生的现金净流出3,975.83亿元，上年同期为净流入1,948.94亿元，主要原因是偿还同业存单支付的现金同比增加。
　　4贷款五级分类情况
　　单位：人民币百万元
　　■
　　截至报告期末，公司不良贷款余额642.51亿元，较上年末增加27.74亿元，不良贷款率1.08%，较上年末上升0.01个百分点。关注类贷款余额1,003.92亿元，较上年末增加22.86亿元，关注类贷款占比1.69%，较上年末下降0.02个百分点。报告期内，公司扎实推进“控新降损”工作，运用好行领导挂钩督导、重点领域风险防控敏捷小组、高层协调沟通三项工作机制，有效推动重点领域及大额风险资产化解处置；聚焦重点领域和薄弱环节，实施更为精细、更加精准的风险管控，提升风险前瞻研判及防范化解能力；深化“区域+行业”策略执行，贯彻国家政策导向及公司战略部署，围绕区域优势产业“一城一策”制定差异化支持政策，推进风险与业务深度融合。
　　5变化幅度超过30%以上主要项目的情况
　　单位：人民币百万元
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　　单位：人民币百万元
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　　6业务分析
　　6.1 企业金融业务
　　报告期内，企业金融业务围绕高质量发展主线，积极巩固基本盘，深耕细分领域，助力产业体系建设，不断提升客群经营成效、优化资产结构、控制负债成本；绿色金融业务聚焦绿色与转型重点领域，强化产品服务创新引领，推动绿色金融高质量发展；投资银行业务聚焦“五篇大文章”重点领域和新兴赛道，积极培育新的业务增长点，业务结构明显改善，资产构建能力显著提升；机构业务持续夯实基础，转型赋能，深耕机构客群经营，行业场景金融服务体系迭代升级；国际业务精准服务开放型经济发展，供应链金融做深筑牢场景生态，“兴业管家”聚力攻坚“体验之战”，财资管理数智升级提升企业资金管理效能，以优质国际业务和交易银行服务，助推实体经济行稳致远。
　　截至报告期末，企金客户总量达166.70万户，较上年末增加13.16万户；本外币对公贷款（银行口径，不含票据）余额37,429.12亿元，较上年末增加2,984.20亿元，增长8.66%。本外币对公存款（银行口径）余额41,348.98亿元，较上年末增加1,694.91亿元，增长4.27%。成本实现有效压降，境内人民币对公存款平均付息率1.50%，较上年末下降34个基点。
　　6.2 零售金融业务
　　报告期内，公司零售金融业务持续提升零售体系化建设品质，构建“基础客户数字运营-双金客户管户经营-私行客户集中直营”的客户经营模式，强化客户向上输送效能。坚持“大投行、大财富、大资管”深度融合，优化零售存款结构，提高零售信贷质量，促进信用卡稳健发展，强化全渠道服务能力，推动零售业务高质量发展。
　　截至报告期末，零售客户数11,472.71万户，较上年末增加456.76万户，增长4.15%；手机银行有效客户数7,021.67万户，较上年末增加742.82万户，增长11.83%，手机银行月活跃用户数2,757.55万户。零售存款（银行口径）余额18,003.50亿元，较上年末增加2,322.05亿元，增长14.81%。零售贷款（银行口径，不含信用卡）余额15,169.13亿元，较上年末减少205.94亿元。公司服务60周岁及以上客户1,158.27万户，管理综合金融资产1.17万亿元；累计开立个人养老金账户778.04万户，较上年末增加150.59万户，增长24.00%。零售金融资产（银行口径，不含三方存管市值）余额3.70万亿元，较上年末增长12.23%。实现零售财富中间业务收入55.61亿元，同比增长19.22%。
　　6.3 同业和金融市场业务
　　报告期内，公司持续推动同业与金融市场深化转型，开展国内外金融市场研究分析，基于同业合作开展金融市场业务，一方面围绕“轻型银行”推动业务转型和收益提升，另一方面围绕促进撮合、强化代理能力拓展同业生态发展空间。报告期内，同业客户合作更为多元，业务结构更为均衡，协同联动更为紧密，发展可持续性、综合价值和效益进一步提升。
　　同业客户合作加深。全面深入服务金融行业各领域，与主要金融要素市场机构建立全方位业务合作关系，在持续提供高效稳定的清算、结算服务基础上，在融资服务、投资交易、系统建设等方面开展深度合作。“银银平台”不断转型升级，赋能客户服务，五个生态圈建设成效持续显现，协同价值加速释放。持续提升理财、基金、信托子公司专业能力，推进资管业务转型发展，满足客户日益增长的资产配置需求。资金业务专注打造“金融市场综合营运商”和“金融市场综合服务商”，巩固在金融市场领域的竞争优势，推动业务高质量发展。资产托管业务转型成效持续显现，综合服务能力不断提升，助力公司进一步巩固同业和金融市场优势。
　　6.4 金融科技
　　报告期内，公司秉持“科技兴行”方略，围绕“构建连接一切的能力，打造最佳生态赋能银行”的愿景，坚持“企业级、标准化”方法论，以架构、数据、技术、基建、安全“五个先进”为目标，在夯实科技底座、赋能业务发展、筑牢安全防线等方面取得积极成效，有力促进数字化转型从“建设期”走向“收获期”，加快从“数字兴业”向“智慧兴业”迈进。在人民银行2024年度金融科技发展奖评选中获得佳绩，企业级数字档案系统、基于“三币融合”的数字人民币统一账本体系建设及应用荣获二等奖。报告期内，公司信息科技投入76.14亿元，占公司营业收入的比重为3.58%。截至报告期末，公司科技人员8,245人，较上年末增长5.17%，占员工总数比例为13.88%。强化统筹引领，健全体制机制与能力建设。完善企业架构，增强应用协同与治理效能。激发数字动能，拓展数字金融与应用场景。夯实数据基础，支撑决策用数与经营分析。优化算力布局，构建云化基础设施底座。加强安全保障，牢守科技风险与合规底线。
　　7主要子公司情况
　　（1）兴业金融租赁有限责任公司
　　兴业金融租赁有限责任公司成立于2010年8月，注册资本90亿元，为本公司全资子公司。经营范围包括融资租赁业务、转让和受让融资租赁资产、固定收益类投资业务、接受租赁保证金、在境内设立项目公司开展融资租赁业务等。截至报告期末，兴业金租公司总资产1,510.92亿元，所有者权益281.02亿元；报告期内实现营业收入33.13亿元，净利润24.11亿元。
　　（2）兴业国际信托有限公司
　　兴业国际信托有限公司成立于2003年3月，注册资本100亿元，为本公司控股子公司，本公司持股比例为73%。经营范围包括资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托，以及法律法规规定或监管部门批准的其他业务。截至报告期末，兴业信托总资产691.90亿元，所有者权益220.17亿元；报告期内实现营业收入52.04亿元，净利润2.10亿元。
　　（3）兴业基金管理有限公司
　　兴业基金管理有限公司成立于2013年4月，注册资本12亿元，为本公司控股子公司，本公司持股比例为90%。经营范围包括基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务。截至报告期末，兴业基金总资产61.13亿元，较上年末增长9.37%；所有者权益55.20亿元，较上年末增长9.06%。报告期内实现营业收入15.23亿元，同比增长23.15%；净利润5.12亿元，同比增长20.33%。
　　（4）兴业消费金融股份公司
　　兴业消费金融股份公司成立于2014年12月，注册资本53.20亿元，为本公司控股子公司，本公司持股比例为66%。经营范围主要包括发放个人消费贷款、发行金融债券、向境内金融机构借款、境内同业拆借和经银行业监管机构批准的其他业务。截至报告期末，兴业消费金融总资产779.91亿元，净资产125.07亿元；报告期内，实现营业收入88.88亿元，净利润12.00亿元。
　　（5）兴银理财有限责任公司
　　兴银理财有限责任公司成立于2019年12月，注册资本100亿元，为本公司全资子公司。经营范围包括发行理财产品、理财顾问和咨询服务及经银行业监管机构批准的其他业务。截至报告期末，兴银理财总资产200.81亿元，所有者权益195.60亿元；报告期内实现营业收入39.73亿元，净利润25.86亿元。
　　（6）兴银金融资产投资有限公司
　　兴银金融资产投资有限公司成立于2025年11月，注册资本100亿元，为本公司全资子公司。经营范围包括以债转股为目的收购银行对企业的债权,将债权转为股权并对股权进行管理；对于未能转股的债权进行重组、转让和处置；以债转股为目的投资企业股权，由企业将股权投资资金全部用于偿还现有债权；依法依规面向合格投资者募集资金，发行私募资产管理产品支持实施债转股；发行金融债券；通过债券回购、同业拆借、同业借款等方式融入资金；对自营资金和募集资金进行必要的投资管理，自营资金可以开展存放同业、拆放同业、购买国债或其他固定收益类证券等业务，募集资金使用应当符合资金募集约定用途；与债转股业务相关的财务顾问和咨询业务；经国家金融监督管理总局批准的其他业务。截至报告期末，兴银投资总资产100.20亿元，净资产100.04亿元；报告期内实现营业收入0.19亿元；净利润0.04亿元。
　　8其他重大事项
　　（1）深圳分行购置物业：经公司第十一届董事会第六次会议（临时会议）审议通过，深圳分行在深圳南山区购置物业，用于深圳分行及集团内各子公司运营管理使用。购置总价不超过人民币66亿元。详见公司2025年2月21日公告。
　　（2）发行绿色金融债券：经央行批准，公司在全国银行间债券市场发行了2025年第一期、第二期和第三期绿色金融债券，总额分别为人民币300亿元、200亿元和50亿元，募集资金专项用于绿色产业项目贷款。详见公司2025年4月15日、2025年6月20日和2025年12月2日公告。
　　（3）发行无固定期限资本债券：经国家金融监督管理总局和中国人民银行批准，公司在全国银行间债券市场发行了2025年第一期和第二期无固定期限资本债券（债券通），发行规模分别为人民币300亿元和200亿元，募集资金用于补充公司其他一级资本。详见公司2025年4月25日公告和2025年9月12日公告。
　　（4）兴银金融资产投资有限公司获准筹建并开业：根据金融监管总局批复，公司获准筹建并开业全资子公司兴银金融资产投资有限公司，注册资本100亿元，注册地为福建省福州市。详见公司2025年5月8日和2025年11月10日公告。
　　（5）发行科技创新债券：经央行批准，公司在全国银行间债券市场发行了2025年第一期科技创新债券，总额为人民币100亿元，募集资金专项用于发放科技创新领域贷款等。详见公司2025年5月14日公告。
　　（6）股东权益变动：公司股东福建省财政厅于2025年5月14日和2025年5月27日将其持有的86.44亿元“兴业转债”全额转为公司普通股。本次权益变动后，福建省财政厅及其一致行动人福建省金融投资有限责任公司合计持有公司普通股4,353,660,826股，占公司普通股总股本的20.57%，仍为公司合并持股第一大股东。详见公司2025年5月29日公告。
　　（7）优先股全部赎回及摘牌：2025年7月1日，公司全额赎回“兴业优1”“兴业优2”“兴业优3”三期优先股共计560亿元，并完成注销和摘牌。详见公司2025年6月26日及2025年7月3日公告。
　　（8）赎回无固定期限资本债券：公司于2020年10月15日发行了规模为人民币300亿元的“兴业银行股份有限公司2020年无固定期限资本债券”。根据债券募集说明书相关条款的规定，本期债券设有发行人赎回选择权，公司有权于本期债券第5年付息日全部或部分赎回本期债券。截至2025年10月16日，公司已行使赎回权，全额赎回上述债券。详见公司2025年10月17日公告。
　　（9）发行金融债券：根据中国人民银行批复，公司获准在全国银行间债券市场公开发行2025年第一期金融债券，总额为人民币200亿元，募集资金用于满足资产负债配置需要，充实资金来源，优化负债期限结构，促进业务稳健发展。详见公司2025年12月2日公告。
　　（10）公司章程修订获核准及不再设置监事会：根据金融监管总局批复，公司修订后的公司章程已于2025年12月26日获核准并生效。自公司章程核准之日起，公司不再设置监事会，由董事会审计与关联交易控制委员会行使《公司法》及其他法律、监管法规规定的相应职权。详见公司2025年12月30日公告。
　　董事长：吕家进
　　兴业银行股份有限公司董事会
　　二○二六年三月二十六日
　　
　　证券代码：601166 证券简称：兴业银行
　　[兴业银行股份有限公司]
　　2025年度[可持续发展]报告摘要
　　第一节 重要提示
　　1、本摘要来自于[可持续发展]报告全文，为全面了解本公司环境、社会和公司治理议题的相关影响、风险和机遇，以及公司可持续发展战略等相关事项，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读[可持续发展]报告全文。
　　2、本[可持续发展]报告经公司董事会审议通过。
　　3、[商道融绿]为[可持续发展]报告全文（或部分议题、指标）出具了鉴证或审验报告。
　　第二节 报告基本情况
　　1、基本信息
　　■
　　2、可持续发展治理体系
　　（1）是否设置负责管理、监督可持续发展相关影响、风险和机遇的治理机构：√是，该治理机构名称为__董事会__□否
　　（2）是否建立可持续发展信息内部报告机制：√是，报告方式及频率为_董事会定期审议议案 _□否
　　（3）是否建立可持续发展监督机制，如内部控制制度、监督程序、监督措施及考核情况等：√是 ，相关制度或措施为_2023年，董事会制定并印发《ESG政策》，作为本行ESG管理的纲领性文件。2024-2025年，董事会两次审议并推动印发《可持续发展管理办法》，构建起“闭环式”管理体系和“三维九向”管理架构。2023-2025年，连续三年印发《年度ESG管理体系建设工作要点》，明确工作要求和职责分工。总行各部门围绕绿色金融、绿色运营、气候风险、普惠金融、乡村振兴、消费者权益保护、隐私与数据安全、人力资源管理等各项重点工作，完善配套制度。依托行内考核体系和审计监督机制，依据外部评价、年度ESG管理体系建设工作完成情况，定期评价、反馈，推动策略落地执行，提升全行ESG管理质效。___□否
　　3、利益相关方沟通
　　公司是否通过访谈、座谈、问卷调查等方式开展利益相关方沟通并披露：√是 □否
　　■
　　4、双重重要性评估结果
　　■
　　备注：根据本行“双重重要性”分析结果，“支持生物多样性保护”“公益慈善与社区参与”“负责任采购与合作”“公司治理”“践行负责任银行原则（PRB）”等5项议题对本行既不具有财务重要性也不具有影响重要性，即在合理预期内不会对本行造成显著影响，也不会对利益相关方造成重大、可预见、可识别的正面或负面影响；“助力乡村全面振兴”融入“五篇大文章”中的“普惠金融”四要素披露。
　　公告编号：临2026-011
　　A股代码：601166 A股简称：兴业银行
　　可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债
　　兴业银行股份有限公司
　　第十一届董事会第十三次会议决议公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）第十一届董事会第十三次会议于2026年3月13日以书面方式发出会议通知，于3月26日在上海市举行。本次会议应参加表决董事14名，实际表决董事14名，其中，陈信健副董事长委托吕家进董事长代为出席会议并对会议审议事项行使表决权，贲圣林董事以视频接入方式参会，符合《中华人民共和国公司法》和本公司章程的规定。本公司董事会秘书列席会议。
　　本次会议由董事长吕家进先生主持，审议通过了以下议案并形成决议：
　　一、2025年度董事会工作报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　二、2025年度行长工作报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　三、2025年度董事会战略与ESG委员会工作报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　四、2025年度董事会风险合规与消费者权益保护委员会工作报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　五、2025年度董事会审计与关联交易控制委员会工作报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　六、2025年度董事会提名委员会工作报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　七、2025年度董事会薪酬考核委员会工作报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　八、2025年度董事、高级管理人员履行职责情况的评价报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　九、关于聘任郝超先生为副行长的议案；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　该议案已经董事会提名委员会审议通过，委员会全体委员同意将其提交董事会审议。董事会同意聘任郝超先生为副行长，自国家金融监督管理总局核准其副行长任职资格之日起任职。郝超先生简历如下：
　　郝超，男，1971年12月出生，大学本科学历。历任兴业银行长春分行党委书记、行长，石家庄分行党委书记、行长，南京分行党委书记、行长，北京分行党委书记、行长。2026年3月起拟任兴业银行副行长。
　　郝超先生与本公司其他董事、高级管理人员及主要股东不存在关联关系，不存在《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》第3.2.2条所列不得担任上市公司高级管理人员的情形。截至本公告日，郝超先生未持有本公司股票。
　　十、2025年度董事薪酬方案；贲圣林、徐林、王红梅、张学文等四位董事与该事项存在关联关系，回避表决。
　　表决结果：同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　该议案已经董事会薪酬考核委员会事前认可，由该委员会全体委员审议通过。
　　独立董事对该议案出具专项意见：本次2025年度董事薪酬方案符合相关制度规定，审批程序符合有关法律、法规及本公司章程规定。
　　十一、2025年年度报告及摘要；报告全文及摘要详见上海证券交易所网站。
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　该议案已经董事会审计与关联交易控制委员会审议通过，委员会全体委员同意将其提交董事会审议。
　　十二、2025年度财务决算报告及2026年度财务预算方案；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　十三、2025年度利润分配预案；根据公司章程对利润分配的有关规定，2025年度拟提取法定盈余公积人民币194,332,222.51元，提取一般准备人民币8,460,321,218.02元。拟以实施权益分派股权登记日普通股总股本为基数，向全体普通股股东每10股派发现金股利人民币5.01元（税前）。详见公司《2025年年度利润分配预案公告》。
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　十四、2025年资本管理情况及2026年资本管理计划报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　十五、2026一2030年发展战略规划纲要；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　十六、2026年度分支机构发展规划；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　十七、关于总行内设机构及职责调整的议案；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　十八、2025年第四季度全面风险管理状况评估报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　十九、关于2026年集团风险偏好实施方案的报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　二十、关于2025年度内部资本充足评估程序（ICAAP）的报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　二十一、关于信用风险内部评级体系规划执行情况及下阶段工作规划的议案；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　二十二、关于2025年度预期信用损失法模型投产后验证情况的报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　二十三、关于修订资本计量高级方法相关制度的议案；董事会逐项审议并通过了以下事项：
　　（一）修订《兴业银行信用风险内部评级体系管理办法》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　（二）修订《兴业银行信用风险内部评级法风险暴露分类管理办法》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　（三）修订《兴业银行非零售客户内部评级管理办法》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　（四）修订《兴业银行长期中心违约趋势（CT）及主标尺管理办法》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　（五）修订《兴业银行零售风险暴露内部评级风险分池管理办法》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　（六）修订《兴业银行信用风险内部评级模型管理办法》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　（七）修订《兴业银行信用风险资本计量高级方法验证管理办法》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　（八）修订《兴业银行信用风险内部评级法风险加权资产及风险缓释计量管理办法》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　（九）修订《兴业银行信用风险权重法风险加权资产及风险缓释计量管理办法》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　（十）修订《兴业银行合格信用风险缓释工具认定管理办法》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　二十四、关于修订《流动性风险管理办法》的议案；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　二十五、关于修订《操作风险管理办法》的议案；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　二十六、关于修订《合规管理制度》的议案；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　二十七、关于2025年度操作风险管理情况报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　二十八、2025年度反洗钱合规管理情况报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　二十九、2025年度内部控制评价报告；报告全文详见上海证券交易所网站。
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　该议案已经董事会审计与关联交易控制委员会审议通过，委员会全体委员同意将其提交董事会审议。
　　三十、关于2025年度案件风险防控评估工作情况报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　三十一、2025年度关联交易情况报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　三十二、2026年度消费者权益保护工作计划；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　三十三、关于聘请2026年度会计师事务所的议案；详见公司《关于续聘会计师事务所的公告》。
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　该议案已经董事会审计与关联交易控制委员会审议通过，委员会全体委员同意将其提交董事会审议。
　　三十四、2026年度审计项目计划；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　三十五、关于核定2026年度全集团呆账核销额度的议案；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　三十六、关于核销单笔损失大于3亿元呆账项目的议案（2026年第一批）；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　三十七、2025年度高级管理人员薪酬分配方案；吕家进、陈信健、孙雄鹏三位董事与该事项存在关联关系，回避表决。
　　表决结果：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　该议案已经董事会薪酬考核委员会事前认可，由该委员会全体委员审议通过。
　　独立董事对该议案出具专项意见：本次高级管理人员2025年度薪酬分配符合相关制度规定，审批程序符合有关法律、法规及本公司章程规定。
　　三十八、2025年绩效薪酬追索扣回情况报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　三十九、关于修订公司治理相关配套制度的议案；董事会逐项审议并通过了以下事项：
　　（一）修订《董事会各委员会工作规则》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　（二）修订《董事履职评价办法》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　（三）修订《董事监事履职时间计算标准操作细则》并更名为《董事履职时间计算标准操作细则》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　（四）修订《独立董事工作制度》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　（五）修订《董事会费用管理办法》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　（六）修订《董事、监事和高级管理人员职业道德准则》并更名为《董事和高级管理人员职业道德准则》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　（七）修订《董事、监事和高级管理人员所持公司股份及其变动管理办法》并更名为《董事和高级管理人员所持公司股份及其变动管理办法》；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　四十、2025年年度可持续发展报告；报告全文详见上海证券交易所网站。
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　四十一、资本管理第三支柱2025年年度报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　四十二、2025年度主要股东（大股东）评估报告；
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　四十三、关于召开2025年年度股东会的议案；董事会同意召开2025年年度股东会。有关召开2025年年度股东会的相关事项安排，本公司将另行公告。
　　表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。
　　上述第一、十、十一、十二、十三、三十三等6项议案尚需提交2025年年度股东会审议批准，第八、三十一、三十七项议案以及第四十二项议案中“2025年度大股东评估报告”相关内容将提交2025年年度股东会听取。
　　特此公告。
　　附件：兴业银行独立董事关于聘任郝超先生为副行长的独立意见
　　兴业银行股份有限公司董事会
　　2026年3月26日
　　附件：
　　兴业银行股份有限公司
　　独立董事关于聘任郝超先生为副行长的独立意见
　　根据《银行保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》《兴业银行股份有限公司章程》等有关规定，作为公司独立董事，本人对聘任郝超先生担任副行长发表独立意见如下：
　　一、经审阅郝超先生的个人履历，未发现有违反《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《中资商业银行行政许可事项实施办法》《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》等法律法规、规范性文件、监管规定及公司章程规定的情形。其任职资格合法。
　　二、聘任郝超先生为副行长的程序符合有关法律、法规和《兴业银行股份有限公司章程》的规定。
　　三、经审查，郝超先生的教育背景、工作经历和健康状况能够胜任所聘岗位的职责要求。
　　独立董事：贲圣林 徐林 王红梅 张学文 朱玉红
　　二○二六年三月二十六日
　　公告编号：临2026-013
　　A股代码：601166 A股简称：兴业银行
　　可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债
　　兴业银行股份有限公司
　　关于续聘会计师事务所的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　本公司拟续聘的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）。
　　一、拟续聘会计师事务所的基本情况
　　（一）机构信息
　　1.基本信息
　　毕马威华振会计师事务所于1992年8月18日在北京成立，2012年7月5日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称毕马威华振），2012年7月10日取得工商营业执照，2012年8月1日正式运营。
　　毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层。首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会计师资格。截至2025年12月31日，毕马威华振有合伙人247人，注册会计师1,412人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过330人。
　　毕马威华振2024年经审计的业务收入总额超过人民币41亿元，其中审计业务收入超过人民币40亿元（其中证券服务业务收入共计超过人民币19亿元：包括境内法定证券服务业务收入超过人民币9亿元，其他证券服务业务收入约人民币10亿元）。
　　毕马威华振2024年上市公司年报审计客户家数为127家，上市公司财务报表审计收费总额为人民币6.82亿元。这些上市公司主要行业涉及制造业，金融业，交通运输、仓储和邮政业，信息传输、软件和信息技术服务业，房地产业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，采矿业，批发和零售业，农、林、牧、渔业，住宿和餐饮业，科学研究和技术服务业，卫生和社会工作，水利、环境和公共设施管理业，文化、体育和娱乐业以及租赁和商务服务业。2024年服务本公司同行业上市公司审计客户家数为28家。
　　2.投资者保护能力
　　毕马威华振购买的职业保险累计赔偿限额和计提的职业风险基金之和超过人民币2亿元，符合法律法规相关规定。近三年，在执业行为相关民事诉讼中承担民事责任的事项为：此期间审结债券相关民事诉讼案件，终审判决毕马威华振按2%一3%比例承担赔偿责任（约人民币460万元），案款已履行完毕。
　　3.诚信记录
　　毕马威华振及其从业人员近三年未因执业行为受到刑事处罚、行政处罚、证券交易所的自律监管措施或纪律处分。毕马威华振及其4名从业人员近三年因执业行为受到地方证监局出具警示函的行政监管措施1次；2名从业人员近三年因执业行为受到行业协会的自律监管措施1次。根据相关法律法规的规定，前述事项不影响毕马威华振继续承接或执行证券服务业务和其他业务。
　　（二）项目信息
　　1.基本信息
　　毕马威华振承做兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）2026年度财务报表审计项目和内部控制审计服务的项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人的基本信息如下：
　　拟任本项目的项目主管合伙人、签字注册会计师潘盛，2012年取得中国注册会计师资格，2007年开始在毕马威华振执业，2011年开始从事上市公司审计，从2024年开始为本公司提供审计服务，近三年签署或复核上市公司审计报告4份。
　　拟任本项目的项目合伙人、签字注册会计师何可人，2012年取得中国注册会计师资格，2007年开始在毕马威华振执业，2011年开始从事上市公司审计，从2026年开始为本公司提供审计服务。
　　拟任本项目的质量控制复核人史剑，2011年取得中国注册会计师资格，1999年开始在毕马威华振执业，2001年开始从事上市公司审计，从2024年开始为本公司提供审计服务，近三年签署或复核上市公司审计报告超过10份。
　　2.诚信记录
　　项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人最近三年均未因执业行为受到刑事处罚、行政处罚，或证监会及其派出机构、行业主管部门的行政监管措施，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。
　　3.独立性
　　毕马威华振及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人按照职业道德守则和独立性准则的规定保持独立性。
　　4.审计收费
　　毕马威华振的审计服务费用主要依据本公司业务审计范围及会计师事务所预计工作量等因素确定。2026年度本项目的审计收费为人民币988万元（其中内控审计费用为人民币196万元），较上一年审计费用增长3.13%。
　　二、本公司履行的决策程序
　　（一）董事会审计与关联交易控制委员会审议意见
　　本公司2026年3月24日一25日召开第十一届董事会审计与关联交易控制委员会第十二次会议，审议通过《关于聘请2026年度会计师事务所的议案》，全体委员认为毕马威华振在执业资质、专业胜任能力、投资者保护能力、独立性、信息安全和诚信状况等方面符合监管规定，一致同意继续聘用毕马威华振为本公司2026年度会计师事务所，聘期一年，并将该议案提交董事会审议。
　　（二）董事会审议及表决情况
　　本公司2026年3月26日召开第十一届董事会第十三次会议，审议通过《关于聘请2026年度会计师事务所的议案》，全体董事一致同意继续聘用毕马威华振为本公司2026年度会计师事务所，聘期一年。独立董事发表了同意的独立意见。
　　（三）生效日期
　　本次续聘会计师事务所事项尚需提交本公司股东会审议，并自股东会审议通过之日起生效。
　　特此公告。
　　兴业银行股份有限公司董事会
　　2026年3月26日
　　公告编号：临2026-012
　　A股代码：601166 A股简称：兴业银行
　　可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债
　　兴业银行股份有限公司
　　2025年年度利润分配预案公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 综合考虑外部经营环境、资本监管要求以及本公司可持续发展等需求，2025年度普通股每股共计派发现金红利人民币1.066元（含税）。其中，2025年度中期每股已派发现金红利人民币0.565元（含税），本次每股拟派发现金红利人民币0.501元（含税）。
　　● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记在册的本公司普通股总股本为基数，具体股权登记日期将在权益分派实施公告中明确。
　　● 在实施权益分派股权登记日前本公司总股本发生变动的，拟维持每股分红金额不变，相应调整分配股息总额，并在权益分派实施公告中披露。
　　● 2025年度利润分配预案尚需2025年年度股东会审议批准。
　　● 不触及《上海证券交易所股票上市规则》第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。
　　一、利润分配预案
　　（一）利润分配预案的具体内容
　　兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）2025年度经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计的中国会计准则合并报表口径归属于母公司股东的净利润为774.69亿元，母公司法人口径净利润为716.11亿元。经本公司第十一届董事会第十三次会议审议通过，本公司2025年度拟向实施权益分派股权登记日登记在册的普通股股东分配利润。具体利润分配预案如下：
　　1.提取法定盈余公积。根据《中华人民共和国公司法》的规定，按照本公司注册资本50%的差额计提法定盈余公积人民币1.94亿元。
　　2.提取一般准备。根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》的规定，提取一般准备人民币84.60亿元。
　　3.分配普通股股息。根据本公司章程对利润分配政策的有关规定，综合考虑监管部门对商业银行资本充足率的要求、广大投资者诉求和本公司业务持续发展需求，本次拟向实施权益分派股权登记日登记在册的普通股股东派发现金股息，每10股派发现金红利人民币5.01元（含税）。按截至2025年12月31日本公司普通股总股本21,162,855,196股计算，拟派发现金股息总额为人民币106.03亿元。连同2025年中期每10股已派发现金红利人民币5.65元（含税），2025年全年每10股共计派发现金红利人民币10.66元（含税），全年共计派发现金股息总额为人民币225.60亿元。
　　本公司发行的可转换公司债券处于转股期，若在实施权益分派股权登记日前本公司普通股总股本发生变动的，拟维持每股分红金额不变，相应调整分配股息总额，并在权益分派实施公告中披露。
　　上述分配预案执行后，留存未分配利润将转入下一年度，用于本公司补充核心一级资本。
　　（二）本公司2025年度利润分配预案不触及其他风险警示情形
　　（货币单位：人民币百万元）
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　　二、本年度现金分红比例情况说明
　　报告期内，本公司合并报表口径归属于母公司股东的净利润774.69亿元，合并报表口径归属于母公司普通股股东的净利润727.36亿元，按截至2025年12月31日普通股总股本21,162,855,196股计算，本次拟派发现金股息人民币106.03亿元，连同2025年中期已派发现金股息人民币119.57亿元，2025年全年合计派发现金股息人民币225.60亿元，占本年度合并报表口径归属于母公司股东的净利润的比例为29.12%，占本年度合并报表口径归属于母公司普通股股东的净利润的比例为31.02%。主要考虑因素如下：
　　（一）内生资本积累受外部环境影响。当前宏观经济形势复杂多变，商业银行面临的市场风险与经营压力有所上升，保持利润留存巩固内生资本积累能力，对提升资本充足水平、增强风险抵御能力具有关键作用。
　　（二）资本监管要求提高。中国人民银行、原中国银保监会发布的《系统重要性银行评估办法》《系统重要性银行附加监管规定（试行）》以及国家金融监督管理总局2023年发布的《商业银行资本管理办法》对商业银行的风险管理能力和资本充足水平均提出了更高要求。
　　（三）经营发展所需。为更好服务实体经济、落实国家金融政策、优化业务结构、提升核心竞争力，本公司须保持充足的资本储备，支撑业务可持续发展。
　　综合考虑上述内外部因素，本公司分红政策总体保持连续性和稳定性，现金分红率逐年提高，兼顾了本公司的股东利益以及自身可持续发展需要。
　　三、履行的决策程序
　　本公司于2026年3月26日召开第十一届董事会第十三次会议审议通过了《2025年度利润分配预案》，同意将2025年度利润分配预案提交2025年年度股东会审议。本预案及其决策程序符合本公司章程规定的利润分配政策。
　　四、相关风险提示
　　2025年度利润分配预案尚待2025年年度股东会审议通过后方可实施。
　　特此公告。
　　
　　兴业银行股份有限公司
　　董事会
　　2026年3月26日
　　A股代码： 601166 A股简称：兴业银行
　　可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债