证券代码：600783 股票简称：鲁信创投 编号：临2025-30
　　债券代码：155271 债券简称：19鲁创01
　　债券代码：163115 债券简称：20鲁创01
　　债券代码：137784 债券简称：22鲁创K1
　　债券代码：240884 债券简称：24鲁创K1
　　鲁信创业投资集团股份有限公司
　　关于为参股公司提供借款
　　暨关联交易公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 鲁信创业投资集团股份有限公司（以下简称“鲁信创投”、“公司”）拟与保利置业集团（上海）投资有限公司（以下简称“保利上海”）向上海隆奕投资管理有限公司（以下简称“上海隆奕”）提供同比例股东借款，其中公司提供借款1.4亿元，借款期限截至2026年11月30日，借款利率为免息，按照资金需求分批借款，借款用途为补充流动资金。
　　● 公司为上海隆奕提供借款构成向关联参股公司提供财务资助，至本次关联交易为止，过去12个月内公司与同一关联人或与不同关联人之间相同交易类别下标的相关的关联交易达到3000万元以上，且占上市公司最近一期经审计净资产绝对值5%以上。本次关联交易需提交公司股东会审议。
　　● 本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
　　● 特别风险提示：目前上海隆奕经营正常，但若上海隆奕未能如期通过进一步提高出租率或出售物业资产等方式增加经营现金和收益，公司可能面临无法按期收回财务资助的风险；该事项尚需公司股东会审议通过。敬请广大投资者注意投资风险。
　　一、关联交易概述
　　（一）本次交易的基本情况
　　公司拟与保利上海同比例向上海隆奕提供借款，双方在借款条款上保持一致，包括但不限于金额、期限、利率等。本次上海隆奕总借款金额为28,000万元，由鲁信创投、保利上海分别提供借款14,000万元，借款期限截至2026年11月30日，借款利率为免息，按照资金需求分批借款，借款用途为补充流动资金。
　　（二）本次新增股东借款的原因
　　上海隆奕主要资产为保利绿地广场J楼，该楼自交付以来，受到周边写字楼供给增多、租金下降、租户退租等多重影响，楼宇出租率较不理想。为保证上海隆奕正常运营，按时偿付银行贷款本息及支付日常运营费用，保障股东权益，避免造成股东更大的损失，上海隆奕股东双方向其提供同比例股东借款。
　　（三）其他说明
　　公司本次为上海隆奕提供同比例借款主要为补充其流动资金，不会影响公司正常业务开展及资金使用，不属于上海证券交易所《股票上市规则》等规定的不得提供财务资助的情形。
　　公司为上海隆奕提供借款构成向关联参股公司提供财务资助，至本次关联交易为止，过去12个月内公司与同一关联人或与不同关联人之间相同交易类别下标的相关的关联交易达到3000万元以上，且占上市公司最近一期经审计净资产绝对值5%以上。本次关联交易需提交公司股东会审议。
　　本次交易已经第十二届董事会第一次独立董事专门会议事前审议通过。
　　二、关联人介绍
　　（一）被资助对象暨关联人关系介绍
　　上海隆奕为我公司关联参股公司，公司与保利上海分别持股50%。公司根据《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号一一交易与关联交易》及《公司章程》的规定，基于实质重于形式的原则认定公司为上海隆奕提供借款构成向关联参股公司提供财务资助。本次交易，公司董事均不构成关联董事情形，无需对本议案回避表决。
　　（二）被资助对象暨关联人基本情况
　　1.企业名称：上海隆奕投资管理有限公司
　　2.统一社会信用代码：91310000090028233F
　　3.成立时间：2014-01-06
　　4.注册地址：上海市杨浦区辽阳路199号16层1605室
　　5.法定代表人：张世磊
　　6.注册资本：6.5亿元人民币
　　7.实收资本：5.0亿元人民币
　　8.主要股东：鲁信创投与保利上海分别持股50%。
　　9.经营范围：投资管理，投资咨询，企业管理咨询，商务咨询，财务咨询，市场营销策划，从事货物及技术的进出口业务，自有房屋租赁，停车场（库）经营。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
　　10.主要财务数据：根据信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）出具的审计报告（编号XYZH/2025JNAA1B0055），截至2024年末，上海隆奕资产总额75,407.13万元，负债总额46,836.47万元，净资产28,570.66万元；2024年度实现营业收入554.35万元，净利润-3,967.66万元。
　　截至2025年9月30日，上海隆奕资产总额为73,853.09万元，负债总额47,738.42万元，净资产26,114.68万元；2025年1-9月实现营业收入344.73万元，净利润-2,455.99万元。（2025年数据未经审计）
　　11.主要运营情况：上海隆奕成立后，由鲁信创投和保利上海共同组成管理团队运行。2016年6月，上海隆奕购入保利绿地广场J楼（上海市杨浦区辽阳路199号），购入价格41,429元/平，总面积19,632.19平。2018年，上海隆奕向交通银行申请写字楼按揭贷款4.05亿元，贷款期限10年期，截至目前尚未偿还的银行贷款本金余额为2.45亿元，贷款利率现为2.96%。2018年9月，该楼交付并正式对外出租，截至目前整体出租率26%。
　　12.上一年度对该对象提供财务资助的情况：
　　2024年10月，经公司十一届二十八次董事会审议，公司与保利上海向上海隆奕同比例同条件提供借款。其中公司向上海隆奕提供借款6,000万元，借款期限不超过1年6个月，借款年利率3.56%，借款用途为补充流动资金，该笔借款分两笔于2024年11月、12月出借，分别将于2026年5月、6月到期。
　　2025年4月，经公司十一届三十二次董事会审议，公司与保利上海向上海隆奕同比例同条件提供借款。其中公司向上海隆奕提供借款6,000万元，借款期限不超过6个月，借款利率为免息，按照资金需求分批借款，借款用途为补充流动资金。2025年5月，公司已出借5000万元，该笔借款将于2025年11月到期，剩余1000万元借款额度暂未使用。
　　公司为该对象提供的财务资助不存在到期后未能及时清偿的情形。
　　13.被资助对象的资信状况
　　上海隆奕资信状况良好，不存在被列为失信被执行人的情形。
　　（三）被资助对象其他股东（保利上海）基本情况：
　　1.企业名称：保利置业集团（上海）投资有限公司
　　2.统一社会信用代码：91310115599720361P
　　3.成立时间：2012-07-05
　　4.注册地址：上海市浦东新区杨新路88号1幢107A室
　　5.法定代表人：陈吉
　　6.注册资本：58,000万人民币
　　7.经营范围：投资管理，企业资产重组、并购，接受金融机构委托从事金融服务外包，第三方理财服务（不得从事金融、证券、保险业务），贸易经纪与代理（除拍卖），集团下属企业房地产开发、经营、建造的项目管理，收费停车场，企业营销策划，商务咨询（除经纪），各类广告设计、制作，会务服务，国内贸易（除专项），从事货物和技术的进出口业务。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
　　8.主要股东：保利置业集团有限公司持股100%
　　9.与上市公司是否存在关联关系：保利上海与鲁信创投不存在关联关系
　　三、借款协议的主要内容
　　上海隆奕本次总借款金额为28,000万元，由股东双方按持股比例提供同比例股东借款，即鲁信创投、保利上海分别提供借款14,000万元。双方在借款条款上保持一致，包括但不限于金额、期限、利率等。借款期限截至2026年11月30日，借款利率为免息，按照资金需求分批借款，借款用途为补充流动资金。
　　四、财务资助风险分析及风控措施
　　上海隆奕资信良好，主要资产为保利绿地广场J楼。未来上海隆奕将以租金收入及出售物业资产回笼的资金归还股东借款。同时，公司将密切关注上海隆奕的经营状况、财务状况及偿债能力，按照资金需求分批借款，并对该公司的还款情况进行监督，如发现或判断出现不利因素，将及时采取相应措施，控制或降低财务资助风险。
　　五、董事会意见
　　公司与保利上海对上海隆奕按持股比例同比例提供同等条件的借款，是为了确保上海隆奕项目正常运营，按时偿付银行贷款本息及支付日常运营费用，保障股东权益。本次借款不会影响公司正常业务开展及资金使用。
　　六、累计提供财务资助金额及逾期金额
　　截至目前，上市公司提供财务资助余额217,230万元，本次提供财务资助全部完成后，上市公司提供财务资助总余额 231,230万元，占上市公司最近一期经审计归母净资产的49.23%；上市公司及其控股子公司对合并报表外单位提供财务资助总余额25,000万元，占上市公司最近一期经审计归母净资产的5.32%；不存在逾期未收回的金额。
　　七、需要特别说明的历史关联交易情况
　　本次关联交易前，过去12个月内公司为上海隆奕累计提供的借款余额为1.1亿元。
　　八、该关联交易对上市公司的影响
　　公司及保利上海作为上海隆奕的股东按照持股比例提供同比例股东借款，系共同维护上海隆奕的稳定经营及良好信誉，不存在损害公司利益的情形。上海隆奕后续将进一步优化招租方案和形式，改善日常经营现金流。同时，鲁信创投将持续与保利上海保持密切沟通，共同推动上海隆奕所持写字楼物业资产的出租和出售。
　　九、该关联交易应当履行的审议程序
　　2025年10月27日，公司第十二届董事会第一次独立董事专门会议审议通过了《关于为上海隆奕投资管理有限公司提供股东借款暨关联交易的议案》，第十二届董事会第一次独立董事专门会议对公司关于为上海隆奕提供股东借款的关联交易事项进行了认真核查，认为：会前公司已将本次关联交易事宜与独立董事进行了充分的沟通，提交了相关资料，独立董事一致认为本次交易切实可行，此次交易严格遵循了公平、公正、自愿、诚信的原则，符合公司及全体股东的利益。表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。
　　2025年11月4日，公司第十二届董事会第四次会议审议通过了《关于为上海隆奕投资管理有限公司提供股东借款暨关联交易的议案》。表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　按照相关规定，本次关联交易无需经过有关部门批准。
　　该事项尚需提交股东会审议。
　　十、备查文件
　　1.鲁信创投十二届四次董事会决议；
　　2.鲁信创投第十二届董事会第一次独立董事专门会议决议。
　　特此公告。
　　鲁信创业投资集团股份有限公司董事会
　　2025年11月4日
　　证券代码：600783 证券简称：鲁信创投 公告编号：2025-31
　　鲁信创业投资集团股份有限公司
　　关于召开2025年第二次
　　临时股东会的通知
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 股东会召开日期：2025年11月21日
　　● 本次股东会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统
　　一、召开会议的基本情况
　　(一)股东会类型和届次
　　2025年第二次临时股东会
　　(二)股东会召集人：董事会
　　(三)投票方式：本次股东会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
　　(四)现场会议召开的日期、时间和地点
　　召开的日期时间：2025年11月21日 14 点30分
　　召开地点：山东省济南市奥体西路2788号A塔2720会议室
　　(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。
　　网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统
　　网络投票起止时间：自2025年11月21日
　　至2025年11月21日
　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东会召开当日的9:15-15:00。
　　(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 一 规范运作》等有关规定执行。
　　(七)涉及公开征集股东投票权
　　无。
　　二、会议审议事项
　　本次股东会审议议案及投票股东类型
　　■
　　1、各议案已披露的时间和披露媒体
　　上述议案已经公司第十二届董事会第四次会议审议通过，并于2025年11月5日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露。
　　2、特别决议议案：无。
　　3、对中小投资者单独计票的议案：1
　　4、涉及关联股东回避表决的议案：无。
　　应回避表决的关联股东名称：无。
　　5、涉及优先股股东参与表决的议案：无。
　　三、股东会投票注意事项
　　(一)本公司股东通过上海证券交易所股东会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
　　(二)持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。
　　持有多个股东账户的股东通过本所网络投票系统参与股东会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。
　　持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。
　　(三)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
　　(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。
　　四、会议出席对象
　　(一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。
　　■
　　(二)公司董事和高级管理人员。
　　(三)公司聘请的律师。
　　(四)其他人员
　　五、会议登记方法
　　（一）登记所需文件、证件：凡出席会议的股东凭本人身份证及有效持股凭证，受托人持本人身份证、委托人身份证及有效持股凭证、授权委托书办理登记手续；法人股东由法定代表人出席会议的凭本人身份证、法人股东的受托人持本人身份证及法定代表人授权委托书（加盖公司公章）、股东账户卡及公司介绍信办理登记手续。异地股东可用信函、传真或电子邮件方式登记（授权委托书见附件1）。
　　（二）登记时间：2025年11月18日8:30-17:00。
　　（三）登记地点：公司董事会秘书处（山东省济南市奥体西路2788号A塔）。
　　（四）登记方式：股东本人或代理人亲自登记、传真、信函、电子邮件方式登记。传真、信函、电子邮件登记收件截至2025年11月18日下午17时。
　　六、其他事项
　　（一）与会股东或代理人食宿及交通费用自理。
　　（二）联系方式：地址：山东省济南市奥体西路2788号A塔
　　邮编：250101 电话：0531-86566770
　　传真：0531-86969598 邮箱：lxct600783@luxin.cn
　　特此公告。
　　鲁信创业投资集团股份有限公司董事会
　　2025年11月5日
　　附件1：授权委托书
　　● 报备文件
　　提议召开本次股东会的董事会决议
　　附件1：授权委托书
　　授权委托书
　　鲁信创业投资集团股份有限公司：
　　兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2025年11月21日召开的贵公司2025年第二次临时股东会，并代为行使表决权。
　　委托人持普通股数：
　　委托人持优先股数：
　　委托人股东账户号：
　　■
　　委托人签名（盖章）： 受托人签名：
　　委托人身份证号： 受托人身份证号：
　　委托日期： 年 月 日
　　备注：
　　委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
　　证券代码：600783 股票简称：鲁信创投 编号：临2025-29
　　债券代码：155271 债券简称：19鲁创01
　　债券代码：163115 债券简称：20鲁创01
　　债券代码：137784 债券简称：22鲁创K1
　　债券代码：240884 债券简称：24鲁创K1
　　鲁信创业投资集团股份有限公司
　　十二届四次董事会决议公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　鲁信创业投资集团股份有限公司（以下简称“公司”）第十二届董事会第四次会议于2025年11月4日以现场加通讯方式召开，本次会议通知已于2025年10月31日以书面方式发出。会议应出席董事9人，实际出席董事9人。会议符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。会议审议了以下议案：
　　一、审议通过了《关于为上海隆奕投资管理有限公司提供股东借款暨关联交易的议案》
　　同意公司与保利置业集团（上海）投资有限公司向上海隆奕投资管理有限公司（以下简称“上海隆奕”）同比例同条件提供借款。其中公司向上海隆奕提供借款1.4亿元，借款期限截至2026年11月30日，借款利率为免息，按照资金需求分批借款，借款用途为补充流动资金。该项议案已经第十二届董事会第一次独立董事专门会议事前审议通过。（详见公司临2025-30号公告）
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　该项议案尚需提交公司股东会审议。
　　二、审议通过了《关于召开2025年第二次临时股东会的议案》
　　定于2025年11月21日14:30在公司2720会议室召开2025年第二次临时股东会，审议《关于为上海隆奕投资管理有限公司提供股东借款暨关联交易的议案》。（详见公司临2025-31号公告）
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　特此公告。
　　鲁信创业投资集团股份有限公司董事会
　　2025年11月4日