证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-023
　　本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）仔细阅读半年度报告全文。
　　一、重要提示
　　1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
　　2.没有董事、监事、高级管理人员对半年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
　　3.本行于2025年8月26日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届董事会第十次会议，应出席董事11名，实到董事11名，会议一致同意通过关于《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2025年半年度报告全文及摘要》的议案。
　　4.本行法定代表人孙伟、行长吴开、主管会计工作负责人朱宇峰、会计机构负责人褚云声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
　　5.本半年度报告所载财务数据及指标按照《企业会计准则》编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
　　6.公司半年度财务报告未经会计师事务所审计，请投资者关注。
　　7.本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
　　8.请投资者认真阅读本半年度报告全文，本行经营中面临的风险主要有信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、战略风险、环境与政策风险等，本行已经采取各种措施有效管理和控制各类风险，具体详见“第三节 管理层讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。
　　9.公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：拟以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.0元（含税），送红股0股，不以公积金转增股本。
　　10.本半年度报告除特别注明外，均以元为单位。
　　二、公司基本情况
　　1、公司简介
　　■
　　2、主要财务数据和财务指标
　　（1）主要会计数据和财务指标
　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
　　□ 是 √ 否
　　单位：人民币元
　　■
　　注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。
　　2.本期经营活动产生的现金流量净额较上年同期变化较大，主要原因系本报告期内卖出回购证券款净减少额增加所致。
　　3.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考虑了永续债付息的影响。
　　截至披露前一交易日的公司总股本：
　　■
　　用最新股本计算的全面摊薄每股收益：
　　■
　　（2）非经常性损益项目及金额
　　√ 适用 □ 不适用
　　单位：人民币元
　　■
　　其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
　　□适用 √不适用
　　公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。
　　将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号一一非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
　　□适用 √不适用
　　公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号一一非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
　　（3）补充披露指标
　　■
　　注：1.上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、迁徙率、拨备覆盖率、贷款拨备比按照中国银保监会监管口径计算。
　　2.净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额×100%。
　　3.总资产收益率=税后利润÷平均总资产×100%；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；
　　成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%。
　　3、公司股东数量及持股情况
　　单位：股
　　■
　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
　　□ 适用 √ 不适用
　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
　　□ 适用 √ 不适用
　　4、控股股东或实际控制人变更情况
　　控股股东报告期内变更
　　□ 适用 √ 不适用
　　公司报告期内无控股股东。
　　实际控制人报告期内变更
　　□ 适用 √ 不适用
　　公司报告期内无实际控制人。
　　5、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
　　□适用 √ 不适用
　　公司报告期无优先股股东持股情况。
　　6、在年度报告批准报出日存续的债券情况
　　□适用 √ 不适用
　　三、重要事项
　　1、报告期内公司从事的主要业务
　　（一）业务范围
　　吸收本外币公众存款；发放短期、中期和长期本外币贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业本外币拆借；买卖、代理买卖外汇；从事本外币银行卡业务；提供国内外信用证服务及本外币担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。
　　（二）业务发展模式
　　报告期内，国内经济呈现温和复苏态势，通过财政精准发力与货币政策灵活适度持续巩固增长基础。作为区域性中小农村金融机构，本行坚守“支农支小、做小做散”战略定力不动摇，坚持“稳中求进、深耕普惠”的发展总基调，坚定“服务三农两小、服务实体经济、服务城乡居民”市场定位，贯彻“合规为先、稳健发展，突出重点、特色发展，条线能动、协同发展，科学考核、持续发展，夯实基础、长远发展”五个发展理念。2025年以来，持续围绕“夯基础、控风险、强队伍”的主线，做好“抓投放、控付息、强清收”三项经营重点，织好“大走访融合网格”“公司零售营销网格”“风险防控责任网格”三张网格，在普惠金融、公司金融、金融市场三架业务马车的驱动下，量质并举推动“11183”发展规划实施，融入新发展格局，深化转型力度，推动全行业务高质量发展。
　　2、核心竞争力分析
　　区域品牌优势明显。本行总部所在区域常年位居中国百强县（市）前三甲，作为本土唯一的一级法人银行，深耕本土多年，与当地政府、企业及居民保持天然的紧密关系，具有极强的地缘人脉优势，本地网点密集遍布市区乡镇，客户基础广泛而扎实，具备做熟、做透本地市场的先天条件，本地存贷款市场份额常年名列前茅。连续15年入围英国《银行家》杂志全球银行1000强，2025年排名第502位，较上年提升28位；上榜“中国服务业企业500强”。
　　市场空间潜力广阔。本行作为区域性农商行，在苏州、无锡、南通、青岛等经济活跃地区布局分支机构。设有异地机构网点21家，主要位于长三角区域，先进制造业、现代服务业、生物医药、人工智能等新兴产业领域集聚效应明显，经济转型发展动能强劲，发展空间巨大。依托优质市场环境，持续优化金融服务，精准对接区域产业升级需求，为中小微企业、科技创新企业及城乡居民提供差异化金融支持。
　　机制体制优势明显。本行为全国首家由农信社改制组建成立的农商行，蕴含“敢为人先、创新改革”的天然基因，具有决策链条短、决策效率高的灵活主动优势。在合规基础上，以客户需求为中心，秉持简洁高效理念，致力于流程优化的持续推进，打造“短平快”“小而美”银行。
　　人才筑基融合创效。以人为本，多维度激发人才队伍活力。积极主动顺应客户需求多元化趋势，在专业化的基础上，全面实施业务融合工程，推动公司客户经理、普惠客户经理两支主力队伍的业务融合。独创ABC融合业务资格认证体系1，中层及机关员工A证持有率、客户经理A证持有率双超90%，人才队伍综合能力持续提升。
　　金融科技赋能发展。以新核心系统、新信贷管理系统及微服务构建全新科技体系，打造高效展业工具，提升业务拓展能力和精细化管理能力。筑牢技术底座，建设新数据中心，迭代数据仓库模型及应用，为数据分析、业务场景搭建、产品精准营销、风险模型管控奠定基础。部署DeepSeek及通义千问开源大模型本地化应用，在贷款审批、业务营销、智库问答、智慧运营四大场景提效赋能，构建 “技术驱动-业务创新-价值创造”的良性循环。
　　风控前移体系制胜。夯实全面风险管理根基，完善风险管理机制。推动风控端口前移：强化营销队伍风险识别能力，强化风险前置管理。筑牢风险防控基础：优化前、中、后三道架构，建立一体化风险管控体系，形成“1+1+3” 风险控降团队架构及 “百人风控团”。强化数字化风控体系：优化大模型和智能技术，实现风险实时监测与精准预警，为稳健运营提供有力保障。
　　3、经营情况讨论与分析
　　2025年是张家港行2024-2026三年发展规划的承上启下年。我行积极应对挑战，攻坚克难、深化转型，总体发展稳健向好，全球银行1000强排名502位，较上年提升28名次。
　　主营规模“稳步增长”。至2025年6月末，总资产规模2237.85亿元，比年初增加48.77亿元，增幅2.23%；各项存款余额1759.31亿元，比年初增加93亿元，增幅5.58%；各项贷款余额1461.22亿元，比年初增加88.06亿元，增幅6.41%。存贷增量在全省60家农商行中名列前茅。
　　增户拓面“求稳夯基”。践行“做小客户、做大客群”理念，至2025年6月末，全行信贷客户数147238户，稳居全省60家农商行第3位。其中：个人信贷客户数139615户，占比94.82%；对公信贷客户数7623户，较年初增幅12.83%，位居全省农商行较高水平。
　　资产质量“稳健可控”。至2025年6月末，不良率0.94%，较年初持平。拨备覆盖率383.98%，较年初提升7.95个百分点，具备较强的控风险能力。
　　经营效益“维稳向好”。报告期内，实现营业收入26.05亿元，较上年同期增幅1.72%；归属于上市公司股东净利润9.95亿元，较上年同期增幅5.11%，盈利基本盘进一步夯实；资本充足率13.05%，核心一级资本充足率10.63%。风险抵御能力较强，经营稳健性较好。
　　小散定力“稳固不变”。回归本源，支农支小。母公司涉农及小微贷款余额1246.25亿元，较年初增加83.89亿元，占比90.88%；单户1000万（含）以下贷款户数占比达99.01%；民营企业贷款余额848.11亿元，较年初增加52.83亿元，占比61.85%；普惠型小微企业贷款增速9.15%。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年8月27日
　　1ABC融合业务资格认证长效机制：设置公司、小微、零售三类业务资质，A证是指同时获取三类资质。
　　证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-022
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　第八届监事会第十次会议决议公告
　　本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年8月15日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第八届监事会第十次会议的通知，会议于2025年8月26日在公司十七楼会议室召开，以现场会议表决方式进行表决。公司应参会监事5名，实际参会监事5名。会议由监事长丁娅女士主持，本次会议的召集、召开符合《公司法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号一主板上市公司规范运作》和《公司章程》的规定，会议合法有效。会议经逐项表决，通过以下议案：
　　一、审议通过了《关于公司2025年半年度报告及摘要审核意见的议案》；
　　经审核，监事会认为：公司编制2025年半年度报告的程序符合法律、法规规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。
　　公司2025年半年度报告摘要同日在《证券时报》《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，公司2025年半年度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。
　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。
　　二、审议通过了《关于不再设立监事会的议案》；
　　本行不再设立监事会及其下设专委会，并修订《公司章程》，删除与监事会、监事相关内容，由董事会审计与消费者权益保护委员会承继《公司法》和监管制度规定的监督职权。
　　本议案须提交2025年第一次临时股东大会审议。
　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。
　　三、审议通过了《关于公司2025年中期利润分配方案审核意见的议案》；
　　经审核，公司监事会认为2025年中期利润分配方案符合法律法规及《公司章程》和公司股东回报规划的规定。充分考虑了公司盈利状况、未来发展资金需求以及股东投资回报等综合因素，符合公司和全体股东的利益。监事会同意将本议案提交2025年第一次临时股东大会审议。
　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。
　　四、审议通过了《董事会和高级管理层2025年上半年合规管理工作履职情况评价报告》；
　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。
　　五、审议通过了《关于2025年上半年全面风险管理报告评价意见的议案》。
　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。
　　特此公告。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司监事会
　　二〇二五年八月二十七日
　　证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-024
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　2025年中期利润分配方案公告
　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”、“本行”）于2025年8月26日召开的第八届董事会第十次会议审议通过了《关于2025年中期利润分配方案的议案》，本议案须提交公司2025年第一次临时股东大会审议。就本公司审议的2025年中期利润分配方案做出以下说明：
　　一、利润分配方案内容
　　根据经审计的 2024 年度财务报表，截至 2024 年 12 月 31 日，本行母公司经审计的未分配利润余额为人民币4,190,161,354.79元。2025 年上半年，本行母公司未经审计的净利润为人民币980,402,234.23元，母公司可供分配的利润为人民币 3,643,027,632.52元。本行未经审计的合并报表中归属于本行股东的净利润为人民币 994,624,167.35元，扣除 2025 年上半年发放的无固定期限资本债券利息人民币 96,000,000.00元后，合并报表中归属于本行普通股股东的净利润为人民币 898,624,167.35元。本行 2025 年中期作如下利润分配：
　　综合考虑股东投资回报、监管机构要求及本行业务可持续发展等因素，拟以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利 1.0元（含税）。在实施本次利润分配方案的股权登记日前，若本行总股本发生变动，按照分配比例不变的原则，相应调整分配总额。
　　二、现金分红方案合理性说明
　　本公司 2025 年中期利润分配方案充分考虑本公司所处行业特点、发展阶段、自身经营模式、盈利水平、偿债能力、资本需求等因素，兼顾业务持续健康发展与股东综合回报，符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司监管指引第3号-上市公司现金分红》《江苏张家港农村商业银行股份有限公司章程》《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2023-2025年股东回报规划》。
　　三、公司履行的决策程序
　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况
　　本公司于2025年8月26日召开的第八届董事会第十次会议审议通过了《关于2025年中期利润分配方案的议案》，公司2025年中期利润分配方案符合相关法律法规及《章程》和公司股东回报规划的规定。
　　（二）监事会意见
　　本公司2025年中期利润分配方案符合相关法律法规及《章程》和公司股东回报规划的规定，充分考虑了公司盈利状况、未来发展资金需求以及股东投资回报等综合因素，符合公司和全体股东的利益。
　　本次利润分配事项尚需提交2025年第一次临时股东大会审议。
　　四、相关风险提示
　　本次利润分配方案结合了本公司发展阶段、未来资金需求等因素，不会对本公司经营现金流产生重大影响，不会影响本公司正常经营和长期发展。
　　本次利润分配方案尚需提交本公司2025年第一次临时股东大会审议通过后方可实施，尚存在不确定性，敬请广大投资者注意投资风险。
　　特此公告。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会
　　二〇二五年八月二十七日
　　证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-025
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　关于召开2025年第一次临时股东大会的通知
　　公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）2025年第一次临时股东大会定于2025年9月12日下午召开，会议有关事项通知如下：
　　一、召开会议基本情况
　　（一）股东大会届次：2025年第一次临时股东大会
　　（二）召集人：公司董事会，公司第八届董事会第十次会议审议通过了《关于召开2025年第一次临时股东大会的议案》。
　　（三）会议召开的合法合规性说明：本次股东大会的召开符合有关法律、法规、规章和《公司章程》的规定。
　　（四）召开时间
　　1、现场会议召开时间：2025年9月12日（星期五）下午2:30
　　2、网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2025年9月12日上午 9:15~9:25、9:30~11:30，下午13：00~15:00；通过互联网投票系统投票的时间为2025年9月12日上午9:15至2025年9月12日下午15:00期间的任意时间。
　　（五）会议地点：张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行十九楼会议室
　　（六）召开方式：本次临时股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向公司股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。
　　（七）投票规则：公司股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决，同一表决权出现重复表决的，以第一次有效表决结果为准。
　　（八）股权登记日：2025年9月8日
　　（九）出席对象：
　　1、截至2025年9月8日（星期一）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的公司全体股东，均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是公司股东（授权委托书格式见附件二）。
　　2、公司董事、监事和高级管理人员。
　　3、公司聘请的律师。
　　二、会议审议事项
　　1、审议事项
　　本次股东大会提案名称及编码表
　　■
　　2、披露情况
　　上述提案经公司第八届董事会第十次会议、第八届监事会第十次会议审议通过，具体内容请见公司于2025年8月28日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届董事会第十次会议决议公告》、《江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届监事会第十次会议决议公告》等有关公告。
　　3、特别说明
　　其中提案3、4、5、6需经特别决议通过。
　　上述提案1属于影响中小投资者利益的重大事项，公司将对中小投资者的表决单独计票并披露。中小投资者是指除上市公司董事、监事、高级管理人员以及单独或者合计持有公司5%以上股份的股东以外的其他股东。
　　三、登记方法
　　（一）登记手续
　　1、法人股东的法定代表人出席会议的，须持有法定代表人证明书、身份证、股票账户卡；委托代理人出席会议的，代理人须持有法定代表人证明书、法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、股票账户卡办理登记手续。
　　2、个人股东持身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人股票账户卡办理登记手续。股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记,公司不接受电话登记。
　　3、异地股东可以以电子邮件、书面信函或传真办理登记，信函请注明“股东大会”字样。股东请仔细填写参会股东登记表（格式见附件三），请发传真后电话确认。
　　（二）登记时间：现场登记时间为2025年9月9日上午8:30-11:30，下午1:30-5:30；采取信函或传真方式登记的须在2025年9月9日之前送达或传真到公司。
　　（三）登记地点：江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行17楼董事会办公室，邮编：215600。
　　四、参加网络投票的具体操作流程.
　　参加本次股东大会，股东可以通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（地址：http://wltp.cninfo.com.cn）参加投票，网络投票的具体操作流程见附件一。
　　五、其他事项
　　（一）本次临时股东大会会期半天，与会股东食宿费及交通费自理。
　　（二）会议地点：江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行十九楼会议室。
　　（三）联系方式：张伊琦、邵斌
　　联系电话：0512-56961859 0512-56968051
　　传真：0512-56968022
　　地址：江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行17楼
　　邮箱地址：office@zrcbank.com
　　邮政编码：215600
　　六、备查文件
　　1、江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届董事会第十次会议决议；
　　2、江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届监事会第十次会议决议；
　　特此公告。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　董 事 会
　　二〇二五年八月二十七日
　　附件一：
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　网络投票的具体操作流程
　　一、网络投票的程序
　　1、投票代码：362839；
　　2、投票简称：张行投票；
　　3、对于投票提案，填报表决意见，同意、反对、弃权；
　　4．股东对总议案进行投票，视为对除累积投票提案外的其他所有提案表达相同意见。
　　股东对总议案与具体提案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对具体提案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的具体提案的表决意见为准，其他未表决的提案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对具体提案投票表决，则以总议案的表决意见为准。
　　二、通过深交所交易系统投票的程序
　　1、投票时间：2025年9月12日上午9:15-9:25，9:30－11:30，下午13:00－15:00
　　2、股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。
　　三、通过深交所互联网投票系统投票的程序
　　1、互联网投票系统投票的时间为2025年9月12日（现场股东大会召开当日）上午9:15至2025年9月12日（现场股东大会结束当日）下午15:00期间的任意时间。
　　2、股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所上市公司股东会网络投票实施细则（2025年修订）》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统http://wltp.cninfo.com.cn规则指引栏目查阅。
　　附件二：
　　授权委托书
　　兹委托____________（先生/女士）代表本人/本公司出席江苏张家港农村商业银行股份有限公司2025年第一次临时股东大会，受托人有权依照本授权委托书的指示对该次股东大会审议的事项进行投票表决，并代为签署该次股东大会需要签署的相关文件。本授权委托书的有效期限为自本授权委托书签署之日起至该次股东大会结束时止。
　　委托人对受托人的表决指示如下：
　　说明：请在“表决事项”栏目相对应的“同意”或“反对”或“弃权”空格内填上“√”。投票人只能表明“同意”、“反对”或“弃权”中的一种意见，涂改、填空其他符号、多选或不选的表决票无效，按弃权处理。
　　■
　　委托人（签字盖章）：
　　委托人身份证号码：
　　委托人股东账号：
　　委托人持股数量： 股
　　委托人持股性质：
　　受托人身份证号码：
　　受托人（签字）：
　　受托日期： 年 月 日
　　注：本授权委托书剪报、复印或按照上述格式自制均有效；单位委托需加盖单位公章。
　　附件三：
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　2025年第一次临时股东大会
　　■
　　附注：
　　1、请用正楷字填写上述信息（须与股东名册上所载相同）。
　　2、已填妥及签署的参会股东登记表，应于2025年9月9日之前送达、邮寄或传真方式到公司，不接受电话登记。
　　上述参会股东登记表的剪报、复印件或按以上格式自制均有效。
　　证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-021
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　第八届董事会第十次会议决议公告
　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年8月15日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第八届董事会第十次会议的通知，会议于2025年8月26日在公司十九楼会议室召开，以现场加视频会议表决方式进行表决。公司应参会董事11名，实际参会董事11名。会议由董事长孙伟先生主持，监事和高级管理人员列席，本次会议的召集、召开符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定，会议合法有效。会议经逐项表决，通过以下议案：
　　一、审议通过了《行长室2025年半年度业务经营报告》；
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　二、审议通过了关于《公司2025年半年度报告全文及摘要》的议案；
　　公司2025年半年度报告摘要同日在《证券时报》《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，公司2025年半年度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。
　　本议案已经公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会2025年第三次会议审议通过。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　三、审议通过了关于《2025年半年度第三支柱信息披露报告》的议案；
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　四、审议通过了《关于2025年中期利润分配方案的议案》；
　　综合考虑股东投资回报、监管机构要求及本公司业务可持续发展等因素，拟以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.0元（含税）。
　　公司2025年中期利润分配方案符合相关法律法规及《公司章程》和公司股东回报规划的规定，现金分红水平与所处行业上市公司平均水平不存在重大差异。并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
　　本议案须提交2025年第一次临时股东大会审议。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　五、审议通过了《关于不再设立监事会的议案》；
　　本行不再设立监事会及其下设专委会，并修订《公司章程》，删除与监事会、监事相关内容，由董事会审计与消费者权益保护委员会承继《公司法》和监管制度规定的监督职权。
　　本议案须提交2025年第一次临时股东大会审议。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　六、审议通过了《关于组织架构优化的议案》；
　　1、原“人力资源部”更名为“党委组织部（人力资源部）”；
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　2、不再设立监事会办公室。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　七、审议通过了《关于董事会专门委员会组成人员的议案》；
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　八、审议通过了《关于变更注册资本的议案》；
　　本议案须提交2025年第一次临时股东大会审议。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　九、审议通过了关于修订《公司章程》的议案；
　　本议案须提交2025年第一次临时股东大会审议。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　十、审议通过了关于修订《股东大会议事规则》的议案；
　　本议案须提交2025年第一次临时股东大会审议。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　十一、审议通过了关于修订《董事会议事规则》的议案；
　　本议案须提交2025年第一次临时股东大会审议。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　十二、审议通过了关于修订《董事会审计与消费者权益保护委员会工作细则》的议案；
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　十三、审议通过了关于修订《关联交易管理办法》的议案；
　　本议案须提交2025年第一次临时股东大会审议。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　十四、审议通过了关于修订《高管人员薪酬管理办法》的议案；
　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。（关联董事孙伟、吴开、戚飞燕回避表决）
　　十五、审议通过了《2025年上半年内部审计工作报告》；
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　十六、审议通过了《2025年上半年全面风险管理报告》；
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　十七、审议通过了《2025年上半年合规案防工作报告》；
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　十八、审议通过了《2025年上半年消费者权益保护工作报告》；
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　十九、审议通过了《2025年上半年反洗钱和反恐怖融资工作报告》；
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　二十、审议通过了《关于召开2025年第一次临时股东大会的议案》；
　　董事会同意公司于2025年9月12日召开2025年第一次临时股东大会，本次股东大会采取现场投票、网络投票相结合的方式召开。《关于召开2025年第一次临时股东大会的通知》刊登于同日的《中国证券报》《证券时报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　特此公告。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会
　　二〇二五年八月二十七日