1、存款业务
　　（1）保利财务接受公司存入的一定额度的货币资金，妥善保管其存款，并按公司需求对存入资金进行结算。
　　（2）根据保利财务提供的挂牌利率，公司选择活期、定期、七天通知存款等产品，保利财务根据不同存款产品的结息规则向公司支付利息。
　　（3）公司按照正常商业条件以及不差于可从独立第三方得到的条款，在保利财务的日存款余额不超过上年度保利发展合并报表净资产40%范围内，与保利财务进行存款等结算业务。
　　2、贷款业务
　　（1）公司按照正常商业条件以及不差于可从独立第三方得到的条款，可在500亿元范围内接受保利财务提供的贷款等资金支持业务。
　　（2）公司按照正常商业条件以及不差于可从独立第三方得到的条款，可在260亿元委托贷款额度范围内以保利财务为受托人办理各种委托贷款业务（含保利集团及保利财务外的其他下属公司向公司发放的委托贷款）。
　　3、其他业务
　　除上述贷款、存款、委托贷款等业务以外，公司按照正常商业条件及不差于可从独立第三方得到的条款，可在100亿元范围内接受保利财务提供的营业范围内的其他业务，包括但不限于商票承兑和贴现业务、非融资性保函业务等。
　　（二）利率及费率
　　1、保利财务承诺向公司提供存款业务的利率将不低于独立的中国主要国有商业银行提供的同类同期平均存款利率，且保利财务就存款服务提供的商业条款将不差于独立的中国主要国有商业银行提供的商业条款。
　　2、保利财务承诺向公司提供贷款、承兑、贴现、非融资性保函等业务的利率/费率将不高于独立的中国主要国有商业银行提供的同类同期平均利率/费率，且保利财务就贷款服务提供的商业条款将不差于独立的中国主要国有商业银行提供的商业条款。
　　五、涉及关联交易的其他安排
　　为规范公司与保利财务的关联交易，切实保障公司在保利财务存贷款等业务的安全性、流动性，公司通过查验保利财务的证件资料、审阅财务报表，对其经营资质、业务和风险状况进行了评估，公司未发现保利财务风险管理存在重大缺陷，未发现保利财务存在违反中国银行保险监督管理委员会颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，并出具了《保利发展控股集团股份有限公司关于对保利财务有限公司关联交易的风险持续评估报告》。同时，公司以保障资金安全性为目标，制定了《关于与保利财务有限公司开展金融服务业务的风险处置预案》，明确成立专项工作的领导小组和工作小组，建立金融服务业务风险报告、披露及处置等的具体程序。具体内容详见同日披露的相关报告及预案。
　　公司将持续披露与保利财务交易情况，取得并审阅保利财务的相关资质文件、财务报告等，持续关注及评估保利财务风险，并披露风险持续评估报告，如发生影响公司资金安全的事件，公司将根据相关法律法规及制度规定及时采取应对措施。
　　六、独立董事专门会议意见
　　上述关联交易已经公司2025年第二次独立董事专门会议审议通过。独立董事专门会议认为：保利财务拥有开展存贷款等业务资质，《金融服务协议》相关业务符合公司正常经营需要，定价公允且符合市场原则；公司出具的风险评估报告客观公正，风险处置预案具备较高可行性，本项交易不存在损害公司和中小股东利益的事项。
　　七、备查文件目录
　　1、第七届董事会第九次会议决议；
　　2、2025年第二次独立董事专门会议决议；
　　3、《金融服务协议》；
　　4、《保利发展控股集团股份有限公司关于对保利财务有限公司关联交易的风险持续评估报告》；
　　5、《保利发展控股集团股份有限公司关于与保利财务有限公司开展金融业务的风险处置预案》。
　　特此公告。
　　保利发展控股集团股份有限公司董事会
　　二〇二五年四月二十九日
　　证券代码：600048 证券简称：保利发展 公告编号：2025-033
　　保利发展控股集团股份有限公司
　　关于2025年度对外提供财务资助
　　的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　一、财务资助情况概述
　　根据公司经营发展需要，公司部分房地产项目使用合作模式开发，各方股东原则上需按照权益比例向项目公司提供资金，由此形成公司对合营联营项目公司的财务资助，为房地产业务正常经营需要，符合监管要求及行业特点。
　　2024年末，公司（含下属控股子公司，下同）累计对联营合营公司提供财务资助余额为540.90亿元，2024年净减少22.56亿元。
　　按照《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》等最新要求，为保障公司房地产项目开发建设、提高资金使用效率，公司第七届董事会第九次会议审议通过了《关于2025年度对外提供财务资助的议案》，同意2025年度对外提供财务资助净增加额度不超过50亿元，单笔额度不超过30亿元。上述议案尚须提交公司股东大会审议。
　　此外，为减少资金占压，合作项目各方股东原则上可以按照权益比例调用项目公司富余资金，并形成公司合并报表范围内项目公司与合作方股东的资金往来，该往来系行业惯例及经营需要。
　　二、被资助对象基本情况及财务资助事项的主要内容
　　被资助对象为公司的合营联营项目公司，资助情形为公司对合营联营项目公司提供资金等形成的财务资助，具体包含以下情况：
　　（1）被资助对象最近一期财务报表数据显示资产负债率超过70%；
　　（2）最近12个月内财务资助金额累计计算超过公司最近一期经审计净资产的10%；
　　（3）被资助对象可能因公司高级管理人员担任其董事而成为公司的关联法人；
　　（4）其他《上海证券交易所股票上市规则》和《公司章程》规定的需要提交股东大会审批的相关财务资助情形。
　　公司可根据自身业务需求，在股东大会审议通过的财务资助额度范围内与项目公司协商并确定财务资助事宜，并与被资助对象签署相关协议，约定财务资助的条件、金额及违约责任等内容。
　　在股东大会批准上述财务资助事项的前提下，对合营联营项目公司单笔金额不超过30亿元，由公司董事长、总经理、财务总监审批，并授权公司董事长、总经理、财务总监签署相关法律文件。
　　三、董事会意见
　　公司于2025年4月27日召开第七届董事会第九次会议审议通过了《关于2025年度对外提供财务资助的议案》。董事会认为，对外提供财务资助有利于提高公司资金使用效率，保障项目开发建设进度及运营效率，支持公司持续稳健发展。同时，公司对被资助对象进行日常监管，财务风险可控，对公司日常经营不会产生重大影响。
　　特此公告。
　　保利发展控股集团股份有限公司
　　董事会
　　二〇二五年四月二十九日
　　证券代码：600048 证券简称：保利发展 公告编号：2025-030
　　保利发展控股集团股份有限公司
　　关于2024年度计提减值准备的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　保利发展控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年4月27日召开第七届董事会第九次会议、第七届监事会第十次会议审议通过了《关于2024年度计提减值准备的议案》，现将具体情况公告如下：
　　一、本次计提减值准备情况
　　根据《企业会计准则》及公司会计政策相关规定，为客观、准确反映公司财务状况，公司计提减值准备合计553,376万元，其中存货跌价准备496,545万元，长期股权投资减值准备9,281万元，其他应收款减值准备47,549万元。
　　二、计提减值准备的具体说明
　　1、存货跌价准备
　　公司于资产负债表日按照成本与可变现净值孰低计量存货，按照存货的预计售价减去至完工时预计将要发生的成本、销售费用以及相关税费后的金额确定可变现净值。当其可变现净值低于成本时，计提相应的存货跌价准备。
　　报告期内，公司对厦门云禧、昆明保利春湖国际项目、东莞未来时区花园、武汉保利时光印象等项目合计计提存货跌价准备496,545万元。
　　2、长期股权投资与其他应收款减值准备
　　公司于资产负债表日判断长期股权投资、其他应收款是否存在可能发生减值的迹象，当存在减值迹象时，公司进行减值测试。当其可收回金额低于账面价值时，计提相应的减值准备。
　　报告期内，公司合计对珠海市昱晖房地产开发有限公司、漳州中世房地产开发有限公司、珠海弘璟投资有限公司和南京矿利金房地产开发有限公司等公司长期股权投资、其他应收款合计计提减值准备56,830万元。
　　三、计提减值准备的影响
　　本次计提减值准备553,376万元，减少公司2024年度归母净利润334,103万元。本次计提减值准备符合会计准则和相关政策要求，能够公允地反映公司的资产状况，不存在损害公司和全体股东利益的情形，不会对公司的正常经营产生重大影响。
　　特此公告。
　　保利发展控股集团股份有限公司
　　董事会
　　二〇二五年四月二十九日
　　证券代码：600048 证券简称：保利发展 公告编号：2025-031
　　保利发展控股集团股份有限公司
　　关于延迟审议2024年度利润分配方案的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　一、延迟审议2024年度利润分配方案的原因
　　保利发展控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）向特定对象发行可转换公司债券方案已取得中国证监会同意注册批复。根据中国证监会《证券发行与承销管理办法》第三十三条，“上市公司发行证券，存在利润分配方案、公积金转增股本方案尚未提交股东大会表决或者虽经股东大会表决通过但未实施的，应当在方案实施后发行。”公司综合考虑股东利益和公司发展等因素，为确保向特定对象发行可转换公司债券相关工作顺利推进，决定延迟审议2024年度利润分配方案。
　　待本次向特定对象发行可转换公司债券发行完成后，公司将尽快按照法律法规与《公司章程》的相关规定，推进2024年度利润分配方案的审议和落实。
　　二、公司履行的决策程序
　　公司于2025年4月27日召开第七届董事会第九次会议、第七届监事会第十次会议，审议通过《关于延迟审议公司2024年度利润分配方案的议案》。
　　监事会认为：公司延迟审议2024年度利润分配方案符合《公司法》《公司章程》等关于利润分配的相关规定，综合考虑了公司和全体股东利益，不存在损害公司股东，特别是中小股东利益的情况。监事会将持续履行监督职责，督促公司发行完成后，尽快按照法律法规与《公司章程》的相关规定，推进2024年度利润分配方案的审议和落实。
　　三、风险提示
　　本次延迟审议2024年度利润分配方案充分考虑了公司向特定对象发行可转换公司债券方案实施进展、股东回报规划等因素，不会影响公司正常经营和长期发展。敬请广大投资者理性判断，注意投资风险。
　　特此公告。
　　保利发展控股集团股份有限公司
　　董事会
　　二〇二五年四月二十九日
　　证券代码：600048 证券简称：保利发展 公告编号：2025-029
　　保利发展控股集团股份有限公司
　　第七届监事会第十次会议决议公告
　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　保利发展控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）第七届监事会第十次会议于2025年4月27日在广州市保利发展广场会议室以现场结合视频方式召开，会议召集人为公司监事会主席孔峻峰先生，会议应参加表决监事三名，实际参加表决监事三名。会议的召集和召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》及《公司章程》的有关规定，会议审议通过了如下议案：
　　一、监事会以3票同意，0票反对，0票弃权审议通过了《关于2024年度监事会工作报告的议案》。
　　二、监事会以3票同意，0票反对，0票弃权审议通过了《关于2024年度财务决算的议案》。
　　本次财务决算结果经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并以信会师报字[2025]第ZG11531号审计报告予以确认。
　　三、监事会以3票同意，0票反对，0票弃权审议通过了《关于2024年度计提减值准备的议案》，并对公司2024年度计提减值准备提出审核意见如下：
　　本次计提减值准备，符合《企业会计准则》和公司会计政策、会计估计的相关规定，能够公允地反映公司的资产状况，不存在损害公司和股东合法利益的情况。具体内容详见同日披露的《保利发展控股集团股份有限公司关于2024年度计提减值准备的公告》（公告编号2025-030）。
　　四、监事会以3票同意，0票反对，0票弃权审议通过了《关于2024年年度报告及摘要的议案》，并对公司2024年年度报告的编制过程提出书面审核意见如下：
　　1、报告编制和审议程序符合相关法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；
　　2、报告内容和格式符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的各项规定，报告真实地反映了公司2024年的经营管理和财务状况等事项；
　　3、参与编制报告的人员没有违反保密规定的行为。
　　《2024年年度报告》及摘要详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
　　五、监事会以3票同意，0票反对，0票弃权审议通过了《关于延迟审议公司2024年度利润分配方案的议案》。
　　监事会认为：公司延迟审议2024年度利润分配方案符合《公司法》《公司章程》等关于利润分配的相关规定，综合考虑了公司和全体股东利益，不存在损害公司股东，特别是中小股东利益的情况。监事会将持续履行监督职责，督促公司发行完成后，尽快按照法律法规与《公司章程》的相关规定，推进2024年度利润分配方案的审议和落实。
　　六、监事会以3票同意，0票反对，0票弃权审议通过了《关于2024年度可持续发展报告的议案》。
　　《2024年度可持续发展报告》详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
　　七、监事会以3票同意，0票反对，0票弃权审议通过了《关于2024年度内部控制评价报告的议案》。
　　《2024年度内部控制评价报告》详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
　　八、监事会以3票同意，0票反对。0票弃权审议通过了《关于2025年第一季度报告的议案》。
　　《2025年第一季度报告》详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
　　以上第一项、第二项、第四项议案须提交公司股东大会审议。
　　特此公告。
　　保利发展控股集团股份有限公司
　　监事会
　　二〇二五年四月二十九日
　　证券代码：600048 证券简称：保利发展 公告编号：2025-040
　　保利发展控股集团股份有限公司
　　关于2025年第一季度提供担保情况的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 被担保人：保利发展控股集团股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）的下属子公司及参股公司（含其下属公司，下同）。
　　● 担保金额：截至3月31日，公司2025年对外担保新增加190.09亿元。
　　● 反担保：公司为非全资控股子公司提供超股权比例担保已落实反担保等相关增信措施。
　　● 不存在对外担保逾期。
　　● 特别风险提示：公司存在对资产负债率超过70%的单位提供担保的情况，敬请广大投资者充分关注。
　　在公司股东大会批准的对外担保额度及授权范围内，公司及控股子公司（包括其下属公司）近期发生如下对外担保，并已签署相关借款及担保合同，主要内容如下：
　　一、担保情况概述
　　截至2025年3月31日，公司及其控股子公司2025年度新增担保190.09亿元（含子公司间相互担保；包括连带责任担保、为子公司转让应付账款承担共同还款义务等），解除担保239.06亿元，对外担保余额1065.40亿元。按照被担保主体类别分类如下，被担保主体及其基本情况、财务状况及2025年第一季度新增担保金额详见附表1。
　　单位：亿元
　　■
　　二、累计对外担保数量及逾期担保的数量
　　截至2025年3月31日，公司及其控股子公司对外担保余额为1,065.40亿元（含子公司间相互担保；包括连带责任担保、为子公司转让应付账款承担共同还款义务等），占公司2024年末经审计归属于上市公司股东的净资产53.92%；其中上市公司对控股子公司的担保余额为997.03亿元（含子公司间相互担保；包括连带责任担保、为子公司转让应付账款承担共同还款义务等），占公司2024年末经审计归属于上市公司股东的净资产50.46%。无逾期担保事项。
　　特此公告。
　　保利发展控股集团股份有限公司董事会
　　二○二五年四月二十九日
　　附表1：2025年度新增担保事项及被担保人情况（2025年1月1日至2025年3月31日）
　　■
　　■
　　证券代码：600048 证券简称：保利发展 公告编号：2025-028
　　保利发展控股集团股份有限公司
　　第七届董事会第九次会议决议公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　保利发展控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）第七届董事会第九次会议于2025年4月27日在广州市保利发展广场会议室以现场结合视频方式召开，会议召集人为公司董事长刘平先生，会议应参加表决董事九名，实际参加表决董事九名，公司监事及部分高级管理人员列席会议。会议的召集和召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》及《公司章程》的有关规定，会议审议通过了以下议案：
　　一、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于2024年度董事会工作报告的议案》。
　　二、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于2024年度财务决算的议案》。
　　本次财务决算结果经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并以信会师报字[2025]第ZG11531号审计报告予以确认。
　　本议案已经董事会审计委员会审议通过。
　　三、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于2024年度计提减值准备的议案》。
　　同意公司按照《企业会计准则》及现行会计政策确定的减值准备确认标准和计提方法，计提减值准备合计553,376万元，其中计提存货跌价准备496,545万元、长期股权投资减值准备9,281万元、其他应收款减值准备47,549万元。
　　本议案已经董事会审计委员会审议通过。
　　具体内容详见同日披露的《保利发展控股集团股份有限公司关于2024年度计提减值准备的公告》（公告编号2025-030）。
　　四、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于2024年年度报告及摘要的议案》。
　　本议案已经董事会审计委员会审议通过。
　　《2024年年度报告》及摘要详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
　　五、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于延迟审议公司2024年度利润分配方案的议案》。
　　公司向特定对象发行可转换公司债券方案已取得中国证监会同意注册批复，结合《证券发行与承销管理办法》有关规定，综合考虑股东利益和公司发展等因素，为确保向特定对象发行可转换公司债券相关工作顺利推进，董事会决定延迟审议2024年度利润分配方案。待公司本次向特定对象发行可转换公司债券发行完成后，尽快按照法律法规与《公司章程》的相关规定，推进2024年度利润分配方案的审议和落实。
　　具体内容详见同日披露的《保利发展控股集团股份有限公司关于延迟审议2024年度利润分配方案的公告》（公告编号2025-031）。
　　六、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于2025年度投资计划的议案》。
　　同意2025年度公司房地产及相关产业直接投资总额2010亿元，授权经营层根据经营需要具体执行。
　　同意提请股东大会授权如下调整：
　　1、在年度投资计划总额范围内，授权经营层根据具体项目情况调整在建拟建项目及拓展项目的投资金额；
　　2、在不超出年度投资计划总额20%的范围内，授权董事会根据市场变化和公司项目建设及拓展需要调整投资总额。
　　七、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于2025年度对外担保的议案》。
　　同意公司自2024年年度股东大会召开之日起至2025年年度股东大会召开前，本公司及其控股子公司对外担保新增加不超过750.40亿元（含子公司间相互担保）。
　　具体内容详见同日披露的《保利发展控股集团股份有限公司关于2025年度对外提供担保的公告》（公告编号2025-032）。
　　八、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于2025年度对外提供财务资助的议案》。
　　同意公司2025年度对合营联营项目公司提供财务资助单笔金额不超过30亿元，净增加额度不超过50亿元。
　　具体内容详见同日披露的《保利发展控股集团股份有限公司关于2025年度对外提供财务资助的公告》（公告编号2025-033）。
　　九、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于2025年度套期保值业务计划的议案》。
　　同意公司2025年度开展套期保值业务的资金额度不超过等值人民币28亿元，业务品种为远期外汇。
　　具体内容详见同日披露的《保利发展控股集团股份有限公司关于2025年度计划开展套期保值业务的公告》（公告编号2025-034）。
　　十、关联董事回避，非关联董事以3票同意、0票反对、0票弃权通过《关于与保利财务有限公司签订金融服务协议暨关联交易的议案》。
　　同意公司与保利财务有限公司签订金融服务协议，自股东大会审议通过之日起三年内继续开展存款、贷款等业务。
　　本议案已经独立董事专门会议审议通过，审议意见附后。
　　具体内容详见同日披露的《保利发展控股集团股份有限公司关于与保利财务有限公司签订金融服务协议暨关联交易公告》（公告编号2025-035）。
　　十一、关联董事回避，非关联董事以3票同意、0票反对、0票弃权通过《关于对保利财务有限公司关联交易风险持续评估报告的议案》。
　　《保利发展控股集团股份有限公司关于对保利财务有限公司关联交易的风险持续评估报告》详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
　　十二、关联董事回避，非关联董事以3票同意、0票反对、0票弃权通过《关于与保利财务有限公司开展金融服务业务风险处置预案的议案》。
　　《保利发展控股集团股份有限公司关于与保利财务有限公司开展金融服务业务的风险处置预案》详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
　　十三、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于与公司高管兼任董事的关联合营联营企业的关联交易的议案》。
　　同意公司2025年度与公司高管兼任董事的关联合营联营企业开展担保及资金调用合计金额不超过30亿元，并提请股东大会授权经营层具体执行；在不超出上述关联交易总额范围内，授权经营层根据具体情况调整具体类别及额度。
　　本议案已经独立董事专门会议审议通过，审议意见附后。
　　具体内容详见同日披露的《保利发展控股集团股份有限公司关于与公司高管兼任董事的关联合营联营企业的关联交易公告》（公告编号2025-036）。
　　十四、关联董事回避，非关联董事以3票同意、0票反对、0票弃权通过《关于与关联合伙企业及相关主体开展关联交易的议案》。
　　同意公司2025年度与关联合伙企业及相关主体发生共同投资等关联交易金额合计不超过280亿元，并提请股东大会授权经营层具体执行；在不超出上述关联交易总额范围内，授权经营层根据具体情况调整具体类别及额度。
　　本议案已经独立董事专门会议审议通过，审议意见附后。
　　具体内容详见同日披露的《保利发展控股集团股份有限公司关于与关联合伙企业及相关主体开展关联交易的公告》（公告编号2025-037）。
　　十五、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于对外捐赠计划的议案》。
　　同意公司2025-2027年每年对外捐赠额度不超过5000万元，并提请股东大会在年度对外捐赠额度内：
　　（一）授权公司董事会审批单笔不超过3000万元的对外捐赠项目，并授权董事长签署对外捐赠的相关文件；
　　（二）授权公司董事长审批单笔不超过300万元的对外捐赠项目。
　　十六、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于2024年度审计委员会履职情况相关报告的议案》。
　　《董事会审计委员会2024年度履职情况报告》《董事会审计委员会2024年度对会计师事务所履行监督职责情况报告》及《保利发展控股集团股份有限公司2024年度对会计师事务所履职情况评估报告》详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
　　十七、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于2024年度可持续发展报告的议案》。
　　《2024年度可持续发展报告》详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
　　十八、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于2024年度内部控制评价报告的议案》。
　　本议案已经董事会审计委员会审议通过。
　　《2024年度内部控制评价报告》详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
　　十九、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于2024年度“提质增效重回报”行动方案评估报告的议案》。
　　具体内容详见同日披露的《保利发展控股集团股份有限公司关于2024年度“提质增效重回报”行动方案评估报告的公告》（公告编号2025-038）。
　　二十、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于改选董事会战略委员会委员的议案》。
　　同意改选董事会战略委员会，改选后战略委员会成员组成为：刘平、陈关中、潘志华、於骁冬、张峥，刘平为召集人。战略委员会委员任期与公司第七届董事会一致，自董事会审议通过之日起生效。
　　二十一、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于确立项目投资立项标准的议案》。
　　二十二、董事会以9票同意、0票反对、0票弃权通过《关于2025年第一季度报告的议案》。
　　本议案已经董事会审计委员会审议通过。
　　《2025年第一季度报告》详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
　　以上第一至第二项、第四项、第六至八项、第十项、第十三至第十五项议案须提交公司股东大会审议。
　　特此公告。
　　保利发展控股集团股份有限公司
　　董事会
　　二〇二五年四月二十九日
　　附件
　　保利发展控股集团股份有限公司
　　2025年第二次独立董事专门会议决议
　　保利发展控股集团股份公司（以下简称“公司”）2025年第二次独立董事专门会议于2025年4月27日在广州市保利发展广场会议室现场召开，会议应参加表决独立董事三名，实际参加表决独立董事三名。经全体独立董事认真审议，会议通过了以下议案：
　　一、独立董事专门会议以3票同意、0票反对、0票弃权通过《关于与保利财务有限公司签订金融服务协议暨关联交易的议案》
　　独立董事专门会议认为：保利财务有限公司拥有开展存贷款等业务资质，《金融服务协议》相关业务符合公司正常经营需要，定价公允且符合市场原则；公司出具的风险评估报告客观公正，风险处置预案具备较高可行性，本项交易不存在损害公司和中小股东利益的事项。同意将本议案提交公司董事会审议，关联董事届时应回避表决。
　　二、独立董事专门会议以3票同意、0票反对、0票弃权通过《关于与公司高管兼任董事的关联合营联营企业的关联交易的议案》
　　独立董事专门会议认为：该关联交易事项主要为了满足公司合作项目经营和业务发展的需要，有利于保障项目的良好运作。相关定价公允，不存在损害公司和中小股东利益的情况，同意将该议案提交董事会审议。
　　三、独立董事专门会议以3票同意、0票反对、0票弃权通过《关于与关联合伙企业及相关主体开展关联交易的议案》
　　独立董事专门会议认为：该关联交易事项主要为了满足公司合作项目经营和业务发展的需要，有利于保障项目的良好运作。相关定价公允，不存在损害公司和中小股东利益的情况，同意将该议案提交董事会审议，关联董事届时应回避表决。
　　独立董事：章靖忠、张峥、张俊生
　　二〇二五年四月二十七日
　　证券代码：600048 证券简称：保利发展 公告编号：2025-039
　　保利发展控股集团股份有限公司
　　关于2024年第四季度提供担保情况的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 被担保人：保利发展控股集团股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）的下属子公司及参股公司（含其下属公司，下同）。
　　● 担保金额：公司2024年度对外担保新增加607.01亿元。
　　● 反担保：公司为非全资控股子公司提供超股权比例担保已落实反担保等相关增信措施。
　　● 不存在对外担保逾期。
　　● 特别风险提示：公司存在对资产负债率超过70%的单位提供担保的情况，敬请广大投资者充分关注。
　　在公司股东大会批准的对外担保额度及授权范围内，公司及控股子公司（包括其下属公司）近期发生如下对外担保，并已签署相关借款及担保合同，主要内容如下：
　　一、担保情况概述
　　截至2024年12月31日，公司及其控股子公司2024年度新增担保607.01亿元（含子公司间相互担保；包括连带责任担保、为子公司转让应付账款承担共同还款义务等），解除担保846.01亿元，对外担保余额1114.37亿元。按照被担保主体类别分类如下，被担保主体及其基本情况、财务状况及2024年第四季度新增担保金额详见附表1。
　　单位：亿元
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　　二、累计对外担保数量及逾期担保的数量
　　截至2024年12月31日，公司及其控股子公司对外担保余额为1114.37亿元（含子公司间相互担保；包括连带责任担保、为子公司转让应付账款承担共同还款义务等），占公司2024年末经审计归属于上市公司股东的净资产56.40%；其中上市公司对控股子公司的担保余额为1062.10亿元（含子公司间相互担保；包括连带责任担保、为子公司转让应付账款承担共同还款义务等），占公司2024年末经审计归属于上市公司股东的净资产53.75%。无逾期担保事项。
　　特此公告。
　　保利发展控股集团股份有限公司董事会
　　二○二五年四月二十九日
　　附表1：2024年度新增担保事项及被担保人情况（2024年10月1日至2024年12月31日）
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　　证券代码：600048 证券简称：保利发展 公告编号：2025-032
　　保利发展控股集团股份有限公司
　　关于2025年度对外提供担保的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 被担保人：保利发展控股集团股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）的下属子公司及参股公司（含其下属公司，下同）
　　● 担保金额：自2024年年度股东大会召开之日起至2025年年度股东大会召开前，公司对外担保新增加额度不超过750.40亿元（含子公司间相互担保）。上述担保计划尚须提交公司股东大会审议。
　　● 对外担保逾期的累计数量：无
　　一、担保情况概述
　　（一）2024年度对外担保的审议及执行情况
　　经公司2023年年度股东大会审议，同意公司自股东大会召开之日（2024年6月28日）起至2024年年度股东大会召开前，本公司及其控股子公司对外担保新增加不超过913.90亿元（含子公司间相互担保）。
　　截至目前，公司严格在股东大会授权范围内开展对外担保业务，具体执行情况详见公司分别于2024年4月30日、2024年8月20日、2024年10月29日及2025年4月29日披露的《关于提供担保进展情况的公告》（公告编号2024-039、2024-072、2024-084、2025-039、2025-040）。
　　（二）2025年度对外担保预计情况
　　根据公司业务发展需要，公司第七届董事会第九次会议审议通过了《关于2025年度对外担保的议案》，同意公司自2024年年度股东大会召开之日起至2025年年度股东大会召开前，本公司及其控股子公司对外担保新增加不超过750.40亿元（含子公司间相互担保）。上述事项尚须提交公司股东大会审议。
　　对外担保新增加额度按照担保对象具体分类如下：
　　单位：亿元
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　　二、被担保人基本情况及担保事项的主要内容
　　1、被担保人包括公司下属子公司、参股公司。担保情形包括本公司及其控股子公司为子公司提供担保、本公司及其控股子公司为参股公司提供担保以及本公司为子公司转让的应付账款承担共同还款义务等，上述担保包含以下情况：
　　（1）公司、子公司担保总额达到或超过最近一期经审计净资产50%以后提供的担保；
　　（2）公司、子公司担保总额达到或超过最近一期经审计总资产30%以后提供的任何担保；
　　（3）为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；
　　（4）连续12个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的50%；
　　（5）其他《上海证券交易所股票上市规则》和《公司章程》规定的需要提交股东大会审批的情形。
　　2025年度预计新发生担保事项及被担保人情况请见附表。
　　2、公司及其控股子公司可根据自身业务需求，在股东大会审议通过的担保额度范围内与金融机构、债权人等协商并确定担保事宜，具体的担保种类、方式、金额、期限等以实际签署的相关文件为准。
　　3、实施过程中，公司按照实际签订担保合同时的持股比例确定使用额度的类别，若在签订担保合同时已约定了相关股权收购、转让、增资等股权变动事宜，以约定事宜完成后的公司持股比例确定使用额度的类别。
　　4、公司及其控股子公司严格按持股比例对参股公司提供担保。
　　5、由于上述担保事项是基于公司目前业务情况的预计，为提高效率，优化担保手续办理流程，在股东大会审议通过的年度担保额度范围内，在担保实际发生时，授权董事长、总经理、财务总监根据业务需要1）决定担保额度在全资、非全资控股子公司内部或两类之间进行担保额度调剂；2）在合营或联营企业内部进行担保额度调剂。上述调剂发生时资产负债率为70%以上的担保对象仅能从股东大会审议时资产负债率为70%以上的担保对象处获得担保额度。
　　6、在股东大会批准上述担保事项的前提下，单笔金额不超过30亿元的对外担保由公司董事长或总经理或财务总监审批，并授权公司董事长或总经理或财务总监签署相关法律文件。
　　7、对超出上述担保对象及额度范围之外的担保，公司将根据有关规定另行履行决策程序。
　　三、董事会意见
　　公司于2025年4月27日召开第七届董事会第九次会议审议通过了《关于2025年度对外担保的议案》。董事会认为2025年度担保计划是结合公司2025年度经营计划所制定，有利于满足公司现阶段业务需求及公司的持续稳健发展。
　　四、累计对外担保数量及逾期担保的数量
　　截至2024年12月31日，公司及其控股子公司对外担保余额为1114.37亿元（含子公司间相互担保；包括连带责任担保、为子公司转让应付账款承担共同还款义务等），占公司2024年末经审计净资产56.40%；其中上市公司对控股子公司的担保余额为1062.10亿元（含子公司间相互担保；包括连带责任担保、为子公司转让应付账款承担共同还款义务等），占公司2024年末经审计净资产53.75%。无逾期担保事项。
　　特此公告。
　　保利发展控股集团股份有限公司董事会
　　二〇二五年四月二十九日
　　附表1：2025年度预计新增担保事项及被担保人情况
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