本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　
　　重要内容提示
　　一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
　　二、本行于2025年4月24日召开第九届董事会第十二次会议，审议通过了2025年第一季度报告。会议应出席董事12名，实际出席董事9名，张华董事因公务委托郑祖刚董事代为出席并表决，郝艳艳董事因公务委托张骅月董事代为出席并表决，蒋宇董事因公务委托王庆彬董事代为出席。
　　三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官高永生、财务部门负责人吕文珍保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
　　四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。
　　五、第一季度财务报表是否经审计
　　□是 √否
　　一、 主要财务数据
　　(一)主要会计数据和财务指标
　　单位：千元 币种：人民币
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　　注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。
　　2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
　　(二)非经常性损益项目和金额
　　单位：千元 币种：人民币
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　　注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》（2023年修订）的规定计算。
　　(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
　　单位：千元 币种：人民币
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　　二、经营情况分析
　　2025年一季度，本行紧紧围绕中央决策部署和省市工作安排，按照“稳中求进、以进促稳，改革转型、协同发力，守正创新、强基固本”的总体工作思路，持续推进三年规划和数字化转型，高质量发展基础不断夯实，经营业绩稳中向好。
　　业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额7,163.97亿元，较上年末增加268.58亿元，增长3.90%；贷款总额3,576.71亿元，较上年末增加205.29亿元，增长6.09%，占资产总额比例49.93%，较上年末提升1.03个百分点。负债总额6,681.34亿元，较上年末增加269.30亿元，增长4.20%；存款总额4,624.74亿元，较上年末增加229.33亿元，增长5.22%。
　　盈利水平稳步提升。报告期内，本行实现营业收入31.65亿元，同比增长4.72%；实现净利润13.64亿元，同比增长15.69%；基本每股收益0.26元，同比增长18.18%；加权平均净资产收益率（年化）12.52%，同比提高0.27个百分点。
　　资产质量保持平稳。报告期末，本行不良贷款率1.17%，较上年末下降0.02个百分点；关注类贷款占比1.03%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率324.06%，较上年末提高1.68个百分点。
　　三、补充信息与数据
　　(一)主要业务数据
　　单位：千元 币种：人民币
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　　注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。
　　(二)补充财务指标
　　单位：%
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　　注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：
　　（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%
　　（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%
　　（3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100%
　　（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%
　　（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%
　　（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%
　　（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
　　（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%
　　（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数
　　(三)资本构成
　　单位：千元 币种：人民币
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　　注：1、上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。
　　2、《齐鲁银行股份有限公司2025年一季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站（www.qlbchina.com）今日齐鲁--投资者关系--监管资本栏目。
　　(四)杠杆率
　　单位：千元 币种：人民币
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　　注：上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。
　　(五)净稳定资金比例
　　单位：千元 币种：人民币
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　　注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。
　　(六)流动性覆盖率
　　单位：千元 币种：人民币
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　　注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。
　　(七)贷款五级分类
　　单位：千元 币种：人民币
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　　四、股东信息
　　单位：股
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　　注：澳洲联邦银行持有本行745,904,058股，其中8,779,700股代理于香港中央结算有限公司名下。
　　五、其他提醒事项
　　本行发行的可转换公司债券“齐鲁转债”正处于转股期，截至2025年3月31日，累计共有人民币1,395,536,000元“齐鲁转债”转为本行A股普通股股票，累计转股股数为254,194,733股，本行普通股股份总额增至4,835,028,067股。详情请参阅本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。
　　六、季度财务报表
　　合并资产负债表
　　2025年3月31日
　　编制单位：齐鲁银行股份有限公司
　　单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
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　　法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官：高永生 财务部门负责人：吕文珍
　　合并利润表
　　2025年1一3月
　　编制单位：齐鲁银行股份有限公司
　　单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
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　　法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官：高永生 财务部门负责人：吕文珍
　　合并现金流量表
　　2025年1一3月
　　编制单位：齐鲁银行股份有限公司
　　单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
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　　法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官：高永生 财务部门负责人：吕文珍
　　母公司资产负债表
　　2025年3月31日
　　编制单位:齐鲁银行股份有限公司
　　单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
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　　法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官：高永生 财务部门负责人：吕文珍
　　母公司利润表
　　2025年1一3月
　　编制单位：齐鲁银行股份有限公司
　　单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
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　　法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官：高永生 财务部门负责人：吕文珍
　　母公司现金流量表
　　2025年1一3月
　　编制单位：齐鲁银行股份有限公司
　　单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
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　　法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官：高永生 财务部门负责人：吕文珍
　　特此公告。
　　齐鲁银行股份有限公司董事会
　　2025年4月25日
　　证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-014
　　可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债