第一节 重要提示
　　1、本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解齐鲁银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）仔细阅读年度报告全文。
　　2、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
　　3、本行于2025年4月24日召开第九届董事会第十二次会议，审议通过了2024年年度报告及其摘要。会议应出席董事12名，实际出席董事9名，张华董事因公务委托郑祖刚董事代为出席并表决，郝艳艳董事因公务委托张骅月董事代为出席并表决，蒋宇董事因公务委托王庆彬董事代为出席。
　　4、本行2024年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了无保留意见的审计报告。
　　5、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
　　以实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，向权益分派股权登记日登记在册的全体普通股股东每10股派发现金股利人民币1.39元（含税）。
　　上述预案尚待本行2024年度股东大会审议。
　　第二节 公司基本情况
　　1公司简介
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　　2 报告期公司主要业务简介
　　2.1 经营范围与经营模式
　　经依法批准与登记，本行的经营范围为：
　　人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；办理地方财政信用周转使用资金委托存贷款业务；证券投资基金销售。
　　外汇业务：外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证业务。
　　经国务院银行业监督管理机构等审批机关核准的其他业务。
　　本行在银行业监管部门批准的经营范围内，向客户提供公司及个人银行产品和服务，并从事资金业务，业务和网络主要集中在山东省，辐射天津、河南、河北。通过不断推出创新金融产品并提供高效优质服务，在中小型企业客户领域及县域金融、零售金融领域拥有了成功的经验和相对的竞争优势，已迅速发展为山东省具有相当规模和实力的商业银行。本行的业务渠道主要包括传统银行网点和电子银行渠道，其中电子银行渠道包括网上银行、手机银行、电话银行、微信银行和自助银行等。本行的收入主要来源于利息收入、手续费及佣金收入和投资收益。
　　2.2 行业发展情况
　　2024年是新中国成立75周年，是实现“十四五”规划目标任务的关键一年。面对复杂严峻的内外部形势，国家加强和创新宏观调控，聚焦突出问题针对性施策，紧抓存量和增量政策落实，有力实施财政货币政策，扎实推进“两重”建设，推动房地产市场止跌回稳，积极稳定资本市场，增加地方专项债务限额置换存量隐性债务，稳妥推进地方中小金融机构改革化险，推动经济回升向好，全年经济社会发展主要目标任务顺利完成，高质量发展扎实推进，新质生产力稳步发展，中国式现代化迈出新的坚实步伐。
　　人民银行加大逆周期调节力度，提高政策精准性，多措实施重要货币政策调整，推出一揽子增量金融政策，促进货币信贷合理增长，加强重大战略、重点领域、薄弱环节金融服务，普惠小微、科技型中小企业、制造业中长期、绿色贷款增速明显高于同期各项贷款平均增速。监管部门统筹推进防风险、强监管、促发展，有力有序防范化解重点领域风险，突出改革导向提升监管质效，多措并举助力经济回升向好。银行业围绕“高质量发展”主线，坚持稳中求进，坚定不移走中国特色金融发展之路，深入做好金融“五篇大文章”，持续提升对居民消费、普惠小微、民营企业、制造业、高新技术产业等领域的金融支持力度，积极服务新质生产力，不断强化全面风险管理，资产质量总体保持平稳，服务实体经济成效显著。
　　2.3 主要业务情况
　　2.3.1 公司银行业务
　　报告期内，本行积极应对市场变化，紧跟国家和省市战略部署，夯实对公业务战略支柱作用，以“做大客户群体、密切客户关系、增强客户粘性”为目标，实施两户开源行动；着力推动资产业务均衡投放，实施科技金融深化行动、绿色金融扩量行动；持续创新交易银行、投资银行业务，提高综合服务能力。报告期末，公司存款余额2,187.29亿元，较上年末增长154.72亿元，增幅7.61%；公司贷款（不含贴现）余额2,402.89亿元，较上年末增长322.65亿元，增幅15.51%。
　　两户建设开源提质。深化头部客户拓展，建立省属国企、头雁企业、民营百强企业等重点客户清单，总分联动组建敏捷团队，开展常态化走访，实现客户精准营销与动态跟踪；制定《齐鲁银行服务济南市“项目深化年”工作方案》，压实责任，层层推进，全力服务重点项目建设。壮大腰部客户规模，丰富产品支撑，加大信贷供给，专精特新企业授信客户达到1,927户，增幅39.64%。夯实基础客群根基，上线营销管理平台移动版，新增产业、园区获客功能，覆盖21个优势产业、7,261个园区。拓展机构客户服务，新增各类银政资质84项，为近3,000家政府机关、事业单位、公立医校等提供综合金融服务。报告期内，实现对公新开户2.50万户，对公活跃客户13.04万户，增幅14.37%，对公基础客户6.85万户，增幅10.35%。
　　科技金融深化发展。健全科技金融发展机制，印发《齐鲁银行推动科技金融高质量发展的指导意见》、《齐鲁银行科技金融中心（支行）管理细则》，进一步规划全行科技金融发展路径。持续推进科技金融机构建设，新设立5家科技金融中心，全行科技金融中心数量达到10家，济南科创金融中心支行在全市科技金融机构擂台赛上获得第一名。科技金融生态不断完善，承办“第二届济南科技金融论坛”，启用“科技金融会客厅”，创设“星空学堂·思享会”品牌，入选济南市“泉城人才服务金卡合作人”。产品体系进一步完善，推出科创积分贷、联投易贷两款创新产品，“科研贷”入选人民银行“科创金融改革优秀实践案例”和“科技金融产品服务模式创新典型案例”，被评为“2023年度山东省支持经济高质量发展优秀金融创新产品”“山东好品金融·科技金融产品”。报告期末，科技型企业贷款余额347.04亿元，较上年末增长110.38亿元，增幅46.64%。
　　绿色金融精准发力。扎实推动《2024-2026年绿色金融发展战略规划》落地，系统性构建绿色金融政策框架，修订完善《绿色金融管理办法》，将环境、社会与治理（ESG）风险纳入年度风险偏好声明，确保绿色金融发展与全行战略目标深度融合。构建“董事会统筹-管理层执行-部门协同-分支机构推进”的绿色金融管理架构，总行设立绿色营销管理专岗，分行层面成立绿色金融工作小组，形成上下联动、协同高效的管理机制。围绕国家产业政策及区域经济特点，创新推出排污权质押贷款、可持续发展挂钩贷款等特色产品。连续两年荣获山东省银行业协会ESG评价A类行，荣膺“最佳绿色金融中小银行”“2024年度绿色金融实践模范银行”等多项行业奖项。报告期末，绿色贷款余额（人行口径）321.83亿元，较上年末增加90.18亿元，增幅38.93%。
　　交易银行提质增效。启动国际业务由“线上化”向“智能化”转型，打造“齐鲁泉e达”线上服务品牌，实现“结算+融资+结售汇+财资”多场景融合，加入人民银行境内外币支付系统，创新小额贸易、海运费等7项跨境汇款直通功能，国际业务线上交易活跃度提升50%。积极贯彻落实监管要求，提高外汇和跨境人民币服务实体经济能力，落地首批“贸易外汇收支企业名录”登记业务，新增31家机构开办外币现钞业务，网点覆盖率近70%，设立全行首家外币代兑机构，提升个人外汇兑换便利化服务水平。推进交易银行平台服务升级，资产池流动性服务更具特色，平台产品交易在全行业务占比达62.5%。丰富企业财资管理服务，推进跨行直连及开放银行嵌出服务建设。完成银企直联、多级账簿、资金归集等功能优化整合，敏捷响应资金监管场景对接。推进供应链产品服务升级及场景建设，丰富供票资产入池，新增电子保函、出口贸易融资等用信产品，增强交易银行业务核心竞争力。
　　投行业务转型创新。获批非金融企业债务融资工具承销资格，承分销规模全年累计超过500亿元，服务投资人数量超过90家。推进银团贷款业务，主动对接银行同业，积极参与省内地市优质企业固定资产项目，共同支持实体经济发展。探索并购贷款业务场景，助力企业产业整合，在服务省属国企转型升级方面初见成效。发挥金融中介职能，针对产业类客户的融资需求，协同多类型金融机构，大力发展撮合等轻资本业务。
　　2.3.2 个人银行业务
　　本行持续深化零售基石发展战略，坚持以客户为中心，深化客户经营，强化产品创新，优化业务结构，服务能力持续提升。报告期末，个人存款余额2,208.12亿元，较上年末增长259.92亿元，增幅13.34%；个人贷款余额864.17亿元，较上年末增长27.07亿元，增幅3.23%。
　　瞄准重点客群，分类施策精耕细作，筑牢零售客户根基。实施“大零售客群经营”项目，设计重点客群细分体系，以客群视角，形成融合资产、负债、财富等各产品线的综合经营方案。社保卡发卡突破100万张，多家分行中标“惠民惠农”补贴代发银行，开展“惠享山东行”惠民支付活动，持续拓宽社保卡服务的深度与广度。针对“一老一小”特色客群，注册“乐龄心安”专属养老品牌，组织首届乐龄舞蹈大赛，开展北京大学、山东大学研学服务，落地“萌小齐”原创儿童剧巡演活动，开创拓客新模式。报告期末，零售客户数784.15万户，增幅8.36%，人均在行资产提升5.95%。
　　新增业务领域，构建多元产品矩阵，持续推进财富转型。不断丰富财富产品线，准入理财、保险、信托等多家合作机构，满足客户多元化资产配置需求。组织首届齐鲁“88财富节”，推出丰富多彩的回馈客户活动，线上浏览54.5万人次。打造新晋初级、成长中级、高级精英三层差异化的队伍培养模式，充分发挥内训师“传帮带”作用，实施内训师交流派驻辅导培训项目，加快内部人才培养，提升财富队伍专业能力。报告期末，个人金融资产余额2,952.87亿元，增幅12.98%，中高端客户13.96万户，增幅15.62%。
　　贯彻国家政策，加大消费信贷支持，推动个贷业务转型发展。聚焦助力消费品以旧换新，优化产品授信政策，将汽车贷款最高发放比例提升至100%，并推进实施业务线上化改造，持续加快办理速度。积极响应各项房贷调整政策，按照人行定价自律机制要求，及时调整本行按揭贷款最低首付款比例和定价，更好地支持居民刚需和改善购房需求。着力开展产品创新，上线齐鲁教师贷、齐鲁医护贷、齐鲁守护贷三款专属客群贷款，提高信贷精准服务能力；推出最高授信额度100万元的齐鲁先锋贷，更好满足客户大额消费需求。连续发布多样化的客户权益活动，增强信贷资金便捷性和可得性，改善客户用款体验。
　　强化科技赋能，持续深化数智应用，优化提升客户体验。重塑零售客户成长体系，将活跃程度、发展潜力、忠诚度等动态数据纳入分层标准，围绕客户全生命周期，推进零售客户数字化管理、营销及运营。提升厅堂营销服务协同效能，打通柜面、厅堂PAD、营销管理平台营销链路，实现客户精准有效营销、厅堂设备协同及客户智能引导分流，优化配置网点资源。在客户画像与产品画像之间建立有效链接，通过数据建模定向、灵活推荐产品、活动及服务，提高产品的渗透率和转换率。上线手机银行资产诊断工具，智能展现客户资产配置现状及优化建议，为客户个性化展示持仓情况，并引导客户科学配置资产。
　　2.3.3 普惠金融业务
　　本行不断深化服务网络下沉，推进服务模式创新，强化服务效能升级，统筹行内外资源，构建全方位、多层次的中小微企业金融服务体系。报告期末，普惠型小微企业贷款余额747.04亿元，较上年末增长91.55亿元，增幅13.97%，普惠型小微企业贷款户数达到6.92万户，贯彻无还本续贷、尽职免责、小微企业减费让利政策，普惠型小微企业贷款当年平均投放利率4.27%。
　　细分普惠客群，深化布局差异化精准服务。针对不同层级的普惠客户，在营销策略、资源投入、产品匹配等方面制定差异化服务方案，实现“以客户为中心”的分层经营策略。聚焦长尾客群，上线“微融e贷”新产品，实现批量获客、自动审批。结合区域产业特色和重点产业集群，制定差异化线上审批模型，打造专属特色产品。深入开展“千企万户大走访”活动，积极拓展重点产业集群及产业链上下游等中小企业，为企业量身定制金融服务方案。全力推进小微企业融资协调机制落实，创新推行“338”工作机制，组建客户经理团队深入园区、社区、乡村，运用各类货币政策工具，提供稳定金融支持，提高普惠金融服务覆盖面和有效性。
　　加强多元驱动，持续推进普惠业务增量提质。全面深化银政担合作，建立常态化联系机制，通过批量化、线上化、标准化运作，为广大小微客户提供高效便捷的金融服务，推出“济担一信心提振贷”，累计为5,800余户中小微企业提供贷款支持29亿元。支持民营经济发展，推出“济担一攀登贷”，累计为民营企业提供贷款支持17亿元。积极落实国家创新驱动发展战略、就业优先战略及人才强国战略，独家冠名第七届山东省创业大赛，落地山东省首笔数字人民币创业担保贷款，为创业群体提供金融支持。
　　强化数字赋能，构建普惠金融数智服务新生态。优化额度与贷款流程，打造“齐鲁e融”智能融顾方案，整合21款线上产品与多渠道入口，利用大数据、人工智能实现客户需求与金融产品精准匹配。深化?数据增信与流程线上化?，引入流水识别工具与电子税务一键授权功能，减少人工录入、核实环节，大幅提升业务效率，推动经营性微贷业务无纸化操作，缩短资料传输半径，降低操作风险，提升客户体验满意度。
　　2.3.4 县域金融业务
　　本行深入实施城乡联动发展战略，开展银政银担合作，深耕县域、“三农”市场，支持县域特色产业发展，县域机构贡献度持续提升。报告期末，县域支行存款余额1,344.14亿元，较上年末增长16.87%；贷款余额999.33亿元，较上年末增长15.49%；县域客户数达到224.51万户，较上年末增长13.05%。
　　实施产业专精，推进差异化发展。持续推进县域机构建设，新设一级县域支行3家，县域支行达到83家，依托各县域支行铺设62家县域普惠金融中心。打造“一县一品”特色经营模式，深入开展产业专精研究，基于各县域优势产业经营模式及资金需求特点，制定差异化模型，实现“一县一品”特色产业线上化审批，累计推出“一县一品”产品80款，促进县域业务差异化发展。
　　丰富业务场景，深耕“三农”市场。以产业金融和生态圈思维，深度构建乡村振兴和现代农业金融基础服务体系，结合农业生态圈不同环节、不同客群的需求和痛点，积极创新各细分行业的场景化农业产品模式，形成覆盖种植、收储、流通、加工、养殖等各环节的客群服务产品体系，推动一二三产业融合发展。
　　保持战略定力，村镇银行稳健发展。坚持“小额分散”发展方向，强化“支农支小”市场定位，高效完成“多县一行”改革，持续提升集约化管理水平。报告期末，12家村镇银行共有营业网点44家，资产总额160.26亿元，较上年末增长2.03亿元，增幅1.28%；贷款总额112.41亿元，其中个人贷款占比74%，涉农贷款占比74%，户均贷款20.40万元。
　　2.3.5 金融市场业务
　　本行金融市场业务继续秉承稳健发展理念，持续提升交易能力、投研能力、风险控制能力、服务实体能力，不断强化市场研判，敏锐把握市场机会，着力提高资产收益；充分利用票据、衍生品等多种产品，为客户提供一揽子、综合化金融市场服务。
　　提高交易水平，提升品牌形象。坚持大类资产配置策略，多元化配置境内外各类资产，动态优化投资结构，提高投资整体收益；把握趋势性行情，加大交易力度和频率，增厚投资收益；提高债券做市商站位，坚持高质量做市报价；积极开展各类市场创新业务，提升市场活跃度，获得2024年银行间本币市场“年度市场影响力机构”“年度市场创新业务机构”奖项，中央结算公司2024年度“债券交易投资类自营结算100强”“优秀金融债发行机构”“担保品业务社会责任机构”等奖项。
　　优化票据服务，赋能实体经济。以服务实体经济为发展导向，精准服务基础客群，优化系统功能，提高贴现效率，提升服务质效；实行直转一体化联动经营模式，最大化满足企业客户贴现需求；积极落实人民银行再贴现政策，助力小微及民营企业发展。报告期内，直贴量同比增长109.50%，转出量同比增长149.92%，再贴现量同比增长47.72%。
　　贯彻监管导向，助力企业汇率避险。创新线上线下各类避险产品，增强客户获得感和体验感，支持企业提升汇率风险管理能力建设，提供全周期和一站式服务，引导企业树立汇率风险中性理念。报告期内，代客外汇衍生品交易量同比增长27%，有效助力实体企业应对汇率波动风险。
　　2.3.6 资产管理业务
　　本行资产管理业务始终坚持转型发展、守正创新，持续优化理财产品结构、加强投资能力建设，经营质效和品牌价值不断提升。
　　践行普惠金融理念，提升理财品牌价值。本行理财以“服务地方，普惠大众”为使命，写好普惠金融大文章，深耕区域市场培育核心竞争力。精心打造“泉心理财”特色品牌，构建泉心盈、安稳泉家、财富传家等多元化产品矩阵，形成产品全期限布局，有效满足不同客群财富配置需求。报告期末，理财规模555.99亿元，客户基础持续夯实，品牌价值持续提升。
　　强化专业能力建设，构建智慧投资体系。秉承“以终为始，专业致胜，对投资者负责”的投资宗旨，坚持“稳健审慎，灵活多元”的投资风格。重点完善投研决策体系，深化宏观市场研判机制，建立多维分析框架，丰富资产配置策略，健全动态风险监测，提升组合管理质效。本行获评普益标准金誉奖“卓越资产管理城市商业银行”，多只理财产品获“银行理财产品金牛奖”、“优秀固收类银行理财产品”、中国投资协会“五星产品”等奖项。
　　深化科技赋能战略，打造数字化资管平台。全面对标行业领先标准，加速推进理财业务数字化转型升级。通过构建理财系统，实现销售管理、投资运作、运营风控等环节全流程数字化覆盖，有效提升业务处理效率、客户服务体验和监管数据报送质量，荣获银行业理财登记托管中心“2024年度理财信息登记优秀机构”。
　　2.3.7 互联网金融业务
　　本行深入推进电子渠道数字化运营，强化客户旅程优化提升，推动智慧服务全面升级，持续创新数字人民币场景应用，不断提高客户服务水平。
　　以客户为中心，不断提升客户服务体验。组建“体验官”队伍、上线交易联动评价功能，搭建手机银行“银企大集”，提升客户活跃度；积极开展数字化运营，实现针对不同客群的个性化营销触达，以客户视角重塑手机银行服务功能，提高精准服务能力及界面操控质感。报告期末，个人手机银行客户330.38万户，新增44万户，月活客户数82.7万户，新增9.14万户；企业手机银行客户11.01万户，新增1.97万户；全年手机银行交易量1,773.61万笔，交易额6,662.60亿元；手机银行荣获CFCA“2024数字金融金榜奖一一手机银行年度卓越奖”。
　　聚焦客户旅程优化提升，加强厅堂“一体化”协同服务。智能柜员机优化多项业务功能，实现与高速存取款机在现金领取、存单开立方面的交互办理；实现厅堂PAD远程授权功能，持续加强和提升厅堂面客“一体化”服务质效。报告期末，开通运行智能设备517台、ATM设备263台，功能覆盖主要且高频的产品及服务项目，满足客户日常交易需求。
　　强化数智能力建设，推动智慧服务全面升级。持续训练智能语音导航机器人、智能文本机器人、智能外呼机器人等智能化产品，深化“AI数字人+人工”协同服务模式，实现服务效率与客户体验双提升。依托大数据系统的深度对接，进一步完善客户标签体系，形成精准的客户立体画像，完成客群分层、预判提醒、断点识别及产品精准推荐等功能建设，促进服务场景与客户关系维护双优化。报告期内，通过电话、文本在线及视频等渠道累计服务客户278万人次，实现服务接通率94%；“机器人+人工”累计外呼255万户，有效触客119万户；客户满意度持续保持在99%以上，服务能力、营销效能、流程效率持续提升。
　　积极推进数字人民币先行先试，大力拓展应用场景。先后推动数字人民币在工资代发、财政资金拨付、汽车消费券补贴等九个场景的应用，以数字人民币形式创新发放“创业担保贷”“信心提振贷”，满足客户日益增长的金融服务需求，助力小微企业发展。报告期末，数字人民币交易金额累计达11.63亿元。
　　3经营情况讨论与分析
　　报告期内，面对复杂多变的经营环境，本行认真贯彻落实党中央各项决策部署，积极融入地方经济发展大局，坚持“稳中求进、以进促稳、创新求变、转型突破”的工作总基调，持续夯实发展基础，加快推进转型创新，实现规模、效益、质量均衡协调发展，取得了良好的经营业绩。
　　资产负债稳健增长。立足主责主业，持续加大金融支持力度，提高服务实体经济质效。报告期末，资产总额6,895.39亿元，较上年末增长14.01%；贷款总额3,371.42亿元，较上年末增长12.31%。聚焦金融“五篇大文章”重点领域，科创、绿色、普惠贷款增速分别达到46.64%、38.93%、13.97%，均高于贷款平均增速。负债总额6,412.04亿元，较上年末增长13.89%；存款总额4,395.41亿元，较上年末增长10.42%。
　　经营效益稳步提升。深耕客群经营，多渠道拓宽盈利来源，营收结构保持稳健。报告期内，实现营业收入124.96亿元，同比增长4.55%，其中利息净收入90.31亿元，同比增长1.73%；非息收入34.65亿元，同比增长12.70%；手续费及佣金净收入在营业收入中占比10.12%，较上年提升0.76个百分点。归属于上市公司股东的净利润49.86亿元，同比增长17.77%；基本每股收益0.97元，同比增长11.49%。
　　资产质量稳中向好。树牢全面风险管理理念，坚持稳健审慎经营，加强重点领域风险管控，主要资产质量指标连续六年持续改善。报告期末，不良贷款率1.19%，较上年末下降0.07个百分点；关注类贷款占比1.07%，较上年末下降0.31个百分点；拨备覆盖率322.38%，较上年末提高18.80个百分点；拨贷比3.83%，与上年持平。
　　4公司主要会计数据和财务指标
　　4.1 主要会计数据
　　单位：千元 币种：人民币
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　　注：贷款总额、存款总额均不包含应计利息。
　　4.2 主要财务指标
　　■
　　注：每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
　　4.3 补充财务指标
　　单位：%
　　■
　　注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表及有关附注，并按照金融监管总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：
　　（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%
　　（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%
　　（3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100%
　　（4）存贷比=贷款总额/存款总额×100%
　　（5）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
　　（6）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%
　　（7）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%
　　（8）迁徙率指标按照《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》（银保监发〔2022〕2号）的规定计算。
　　正常类贷款迁徙率=（年初正常类贷款向下迁徙金额+年初为正常类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初正常类贷款余额×100%×折年系数
　　关注类贷款迁徙率=（年初关注类贷款向下迁徙金额＋年初为关注类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初关注类贷款余额×100%×折年系数
　　次级类贷款迁徙率=（年初次级类贷款向下迁徙金额＋年初为次级类贷款，报告期内转为可疑类和损失类贷款并进行处置的金额）/年初次级类贷款余额×100%×折年系数
　　可疑类贷款迁徙率=（年初可疑类贷款向下迁徙金额＋年初为可疑类贷款，报告期内转为损失类贷款并进行处置的金额）/年初可疑类贷款余额×100%×折年系数
　　（9）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%
　　（10）净利差=（利息收入/生息资产平均余额-利息支出/付息负债平均余额）×100%
　　净息差=利息净收入/生息资产平均余额×100%
　　（11）资产利润率=税后利润/资产平均余额×100%
　　4.4 资本构成
　　单位：千元 币种：人民币
　　■
　　注：（1）上表中2024年末数据按照金融监管总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算，2022年末、2023年末数据按照原中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定计算。
　　（2）《齐鲁银行股份有限公司2024年度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站（www.qlbchina.com）今日齐鲁一投资者关系一监管资本栏目。
　　4.5 2024年分季度主要财务数据
　　单位：千元 币种：人民币
　　■
　　5股东情况
　　5.1 股东总数
　　■
　　5.2 前10名股东情况
　　单位:股
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　　■
　　注：澳洲联邦银行持有本行745,904,058股，其中8,779,700股代理于香港中央结算有限公司名下。
　　5.3 控股股东和实际控制人情况
　　本行不存在控股股东或实际控制人。
　　6可转换公司债券情况
　　6.1 可转换公司债券发行情况
　　经本行董事会、股东大会审议通过，并经原山东银保监局和中国证监会核准，本行于2022年12月5日完成A股可转换公司债券发行工作，募集资金总额为80亿元，扣除不含税发行费用后募集资金净额为人民币79.95亿元。2022年12月19日，上述A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌交易，简称“齐鲁转债”，代码113065。相关情况详见本行在上海证券交易所（www.sse.com.cn）披露的相关公告。
　　■
　　6.2 报告期转债持有人及担保人情况
　　■
　　■
　　6.3 报告期转债变动情况
　　单位:元 币种:人民币
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　　6.4 报告期转债累计转股情况
　　■
　　6.5 转股价格历次调整情况
　　单位：元 币种：人民币
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　　齐鲁银行股份有限公司董事会
　　2025年4月25日
　　证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-013
　　可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债
　　齐鲁银行股份有限公司
　　关于2025年度日常关联交易预计额度的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　
　　重要内容提示:
　　齐鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”或“本行”）第九届董事会第十二次会议于2025年4月24日审议通过了《关于2025年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决。本议案尚需提交股东大会审议。
　　公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，不存在利益输送及价格操纵行为，不存在损害公司和股东的利益的情况，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。
　　一、日常关联交易基本情况
　　（一）日常关联交易履行的审议程序
　　公司第九届董事会第十二次会议于2025年4月24日审议通过了《关于2025年度日常关联交易预计额度的议案》，议案表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票，根据公司章程及相关规定，布若非（Michael Charles Blomfield）、郝艳艳、赵治国、胡金良、陈进忠、卫保川回避表决。本议案在提交董事会审议前已经公司2025年第一次独立董事专门会议审议通过。
　　（二）日常关联交易预计金额和类别
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　　注：上述关联法人、关联自然人包括国家金融监督管理总局定义的关联方和中国证监会定义的关联方；上述授信类关联交易可以滚动发生，任一时点的余额不超过上述预计额度；根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号一一交易与关联交易》相关规定，本行对预计与单一法人主体发生交易金额达到《上海证券交易所股票上市规则》规定披露标准的，应当单独列示关联人信息及预计交易金额。
　　二、关联方介绍和关联关系
　　（一）济南城市建设投资集团有限公司
　　1.基本情况
　　济南城市建设投资集团有限公司，成立于2011年9月30日，公司类型为有限责任公司，法定代表人武伟，注册地址山东省济南市历下区姚家街道坤顺路1357号，注册资本745,140万元，由济南城市投资集团有限公司持股100%。主营业务为城市基础设施及配套项目投资，土地整理、开发，房地产开发经营，房屋、设施租赁，建设投资咨询等。截至2024年末，总资产8,002,474万元、净资产3,988,424万元，2024年度实现营业收入563,269万元、净利润122,714万元。
　　2.关联关系
　　持有本行5%以上股份的主要股东。
　　（二）济南城市投资集团有限公司
　　1.基本情况
　　济南城市投资集团有限公司，成立于2017年6月2日，公司类型为有限责任公司，法定代表人李咏，注册地址山东省济南市历下区姚家街道坤顺路1357号，注册资本2,350,000万元，其中济南市人民政府国有资产监督管理委员会持股90%。主营业务为对城市建设投资、运营、管理；对城市基础设施建设开发、运营、管理；土地整理、熟化、开发；物业管理；国内广告业务。截至2024年9月末，总资产24,574,881万元、净资产6,672,702万元，2024年1-9月实现营业收入867,015万元、净利润94,496万元。
　　2.关联关系
　　过去十二个月内，本行董事担任该公司董事。
　　（三）济南市城市建设投资有限公司
　　1.基本情况
　　济南市城市建设投资有限公司，成立于1997年11月7日，公司类型为有限责任公司，法定代表人武伟，注册地址山东省济南市历下区姚家街道坤顺路1357号，注册资本700,000万元，由济南城市建设投资集团有限公司持股100%。主营业务为受市政府委托、收缴、筹措、管理和使用城建资金，承担城建项目投资、管理、开发经营和项目预算审查、监督拨款，检查监督及国有资产管理等。截至2024年末，总资产6,117,122万元、净资产3,798,479万元，2024年度实现营业收入436,610万元、净利润79,295万元。
　　2.关联关系
　　持有本行5%以上股份的主要股东的控股子公司。
　　（四）兖矿能源集团股份有限公司
　　1.基本情况
　　兖矿能源集团股份有限公司，成立于1997年9月25日，公司类型为股份有限公司，法定代表人李伟，注册地址山东省济宁市邹城市凫山南路949号，注册资本1,003,986万元，其中山东能源集团有限公司持股52.83%。主营业务为煤炭开采；公共铁路运输；道路货物运输(不含危险货物)；货物进出口；技术进出口；工程造价咨询业务；以自有资金从事投资活动等。截至2024年末，总资产35,855,447万元、净资产13,301,026万元，2024年度实现营业收入13,912,443万元、净利润2,093,229万元。
　　2.关联关系
　　持有本行5%以上股份的主要股东。
　　（五）兖矿能源集团国际贸易有限公司
　　1.基本情况
　　兖矿能源集团国际贸易有限公司，成立于2015年9月17日，公司类型为有限责任公司，法定代表人徐长厚，注册地址中国（山东）自由贸易试验区济南片区高新区（综保区）济南药谷1号楼B座910房间，注册资本30,000万元，由兖矿能源集团股份有限公司持股100%。主营业务为煤炭及制品销售；化工产品销售（不含许可类化工产品）；货物进出口；技术进出口；进出口代理等。截至2024年末，总资产225,528万元、净资产126,535万元，2024年度实现营业收入747,417万元、净利润2,259万元。
　　2.关联关系
　　持有本行5%以上股份的主要股东的控股子公司。
　　（六）兖矿瑞丰国际贸易有限公司
　　1.基本情况
　　兖矿瑞丰国际贸易有限公司，成立于2015年11月20日，公司类型为有限责任公司，法定代表人任义飞，注册地址山东省青岛市保税港区北京路45号东办公楼一楼-191，注册资本20,000万元，其中兖矿能源集团股份有限公司持股51%。主营业务为国际贸易、转口贸易、区内企业之间贸易及贸易项下加工整理；自营和代理各类商品和技术的进出口；铁矿石、煤炭、钢材、金属材料（不含贵重稀有金属）、建筑材料等。截至2024年末，总资产490,025万元、净资产38,494万元，2024年度实现营业收入2,262,429万元、净利润2,286万元。
　　2.关联关系
　　持有本行5%以上股份的主要股东的控股子公司。
　　（七）济钢集团有限公司
　　1.基本情况
　　济钢集团有限公司，成立于1991年5月6日，公司类型为有限责任公司，法定代表人苗刚，注册地址济南市历城区工业北路21号，注册资本420,700万元，由济南市人民政府国有资产监督管理委员会持股100%。主营业务为非煤矿山矿产资源开采；建设工程设计；建设工程施工；特种设备制造；检验检测服务；卫星技术综合应用系统集成；卫星遥感应用系统集成；电子真空器件制造；智能基础制造装备制造；工业机器人制造等。截至2024年末，总资产3,978,199万元、净资产1,024,730万元，2024年度实现营业收入5,930,806万元、净利润22,823万元。
　　2.关联关系
　　持股不足5%但对本行经营管理有重大影响的主要股东。
　　（八）济南西城置业有限公司
　　1.基本情况
　　济南西城置业有限公司，成立于2012年3月6日，公司类型为有限责任公司，法定代表人陈涛，注册地址济南市槐荫区经十路29851号槐荫政务中心东北角附二楼D011厅，注册资本200,000万元，由济南西城投资开发集团有限公司持股100%。主营业务为房地产开发与经营；房地产营销策划；城市基础设施工程；市政公用工程施工总承包、园林绿化工程、水利水电工程施工总承包、土木工程施工等。截至2024年末，总资产2,108,483万元、净资产232,741万元，2024年度实现营业收入101,971万元、净利润716万元。
　　2.关联关系
　　该公司及其一致行动人系合并持有本行5%以上股份的主要股东。
　　（九）济南产业发展投资集团有限公司
　　1.基本情况
　　济南产业发展投资集团有限公司，成立于2016年2月5日，公司类型为有限责任公司，法定代表人黄蓓，注册地址济南市高新技术产业开发区经十路7000号汉峪金融商务中心4区5号楼20层，注册资本600,000万元，其中济南市人民政府国有资产监督管理委员会持股98.47%。主营业务为以自有资金从事投资活动；自有资金投资的资产管理服务；园区管理服务；租赁服务（不含许可类租赁服务）；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；社会经济咨询服务；财务咨询；非融资担保服务；企业管理。截至2024年9月末，总资产3,153,526万元、净资产1,169,814万元，2024年1-9月实现营业收入592,269万元、净利润476万元。
　　2.关联关系
　　本行监事担任该公司董事。
　　（十）华商基金管理有限公司
　　1.基本情况
　　华商基金管理有限公司，成立于2005年12月20日，公司类型为有限责任公司，法定代表人苏金奎，注册地址北京市西城区平安里西大街28号楼19层，注册资本为10,000万元，其中华龙证券股份有限公司持股46%。主营业务基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。截至2024年9月末，总资产178,528万元、净资产122,059万元，2024年1-9月实现营业收入74,434万元、净利润12,812万元。
　　2.关联关系
　　本行监事担任该公司监事。
　　（十一）山东中创软件商用中间件股份有限公司
　　1.基本情况
　　山东中创软件商用中间件股份有限公司，成立于2002年12月27日，公司类型为股份有限公司，法定代表人景新海，注册地址济南市历下区千佛山东路41-1号，注册资本8,505万元，其中山东中创软件工程股份有限公司持股25.22%。主营业务为计算机、软件及辅助设备、电子设备、计算机网络设备的销售及维修服务；计算机系统的设计、集成、安装服务；计算机软件设计、开发、生产、销售；计算机技术咨询、服务及人员培训。截至2024年末，总资产85,966万元、归属于母公司的所有者权益81,133万元，2024年度实现营业收入19,425万元、归属母公司所有者的净利润3,873万元。
　　2.关联关系
　　本行监事担任该公司董事。
　　（十二）济南市市中区建筑安装工程公司
　　1.基本情况
　　济南市市中区建筑安装工程公司，成立于1991年3月30日，公司类型为股份合作制，法定代表人程宗凯，注册地址济南市市中区济微路75号，注册资本5,003万元，其中程加兴持股65.92%。主营业务为建设工程施工；园林绿化工程施工；物业管理；建筑材料销售；轻质建筑材料销售；工业工程设计服务；建筑防水卷材产品销售；模具销售；建筑装饰材料销售等。截至2024年末，总资产4,947万元、净资产3,610万元，2024年度实现营业收入17,490万元、净利润151万元。
　　2.关联关系
　　本行业务决策人员的近亲属控制的企业。
　　（十三）中国纸业投资有限公司
　　1.基本情况
　　中国纸业投资有限公司，成立于1988年9月16日，公司类型为有限责任公司，法定代表人钟天崎，注册地址北京市朝阳区安定路5号院13号楼B座十层1001单元，注册资本503,300万元，由中国诚通控股集团有限公司持股100%。主营业务为林浆纸生产、开发及利用；重要工业品生产资料的投资开发；金属材料、建筑材料、木材、水泥、化轻原料（危险化学品除外）及其制品、服装、纸张、橡胶、轮胎、机电产品、电线、电缆、汽车、苜蓿草、饲料、饲料添加剂的销售；进出口贸易等。
　　2.关联关系
　　本行董事担任该公司董事。
　　（十四）北京金融控股集团有限公司
　　1.基本情况
　　北京金融控股集团有限公司，成立于2018年10月19日，公司类型为有限责任公司，法定代表人范元宁，注册地址北京市西城区月坛南街1号院2号楼20层2001，注册资本1,200,000万元，由北京国有资本运营管理有限公司持股100%。主营业务为金融控股公司业务。
　　2.关联关系
　　本行董事担任该公司董事。
　　（十五）济南舜泰建筑安装工程有限公司
　　1.基本情况
　　济南舜泰建筑安装工程有限公司，成立于2000年8月22日，公司类型为有限责任公司，法定代表人陈晓彤，注册地址山东省济南市历城区董家街道温梁路6636号济南陆港大厦智能化物流产业园4号楼21层，注册资本12,800万元，其中陈庆金持股98.27%。主营业务为建筑工程施工总承包、市政公用工程施工总承包、建筑装饰装修工程专业承包、园林绿化工程专业承包、地基基础工程专业承包、水电安装等。截至2024年末，总资产33,409万元、净资产26,149万元，2024年度实现营业收入22,239万元、净利润602万元。
　　2.关联关系
　　本行业务决策人员的近亲属控制的企业。
　　（十六）山东省城市商业银行合作联盟有限公司
　　1.基本情况
　　山东省城市商业银行合作联盟有限公司，成立于2008年8月13日，公司类型为有限责任公司，法定代表人朱锋，注册地址山东省济南市高新东区科创路1001号，注册资本104,529万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股13.43%。主营业务为中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准业务，经营范围以批准文件所列的为准。
　　2.关联关系
　　本行联营企业。
　　（十七）山大地纬软件股份有限公司
　　1.基本情况
　　山大地纬软件股份有限公司，成立于1992年11月19日，公司类型为股份有限公司，法定代表人郑永清，注册地址山东省济南市章丘区文博路1579号，注册资本40,001万元，其中山东山大资本运营有限公司持股29.58%。主营业务为软件销售；软件开发；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；计算机软硬件及外围设备制造；计算机软硬件及辅助设备零售；技术进出口；计算机及通讯设备租赁等。截至2024年末，总资产171,334万元、净资产137,362万元，2024年度实现营业收入55,461万元、净利润6,408万元。
　　2.关联关系
　　本行监事担任该公司董事。
　　（十八）史丹利农业集团股份有限公司
　　1.基本情况
　　史丹利农业集团股份有限公司，成立于1998年7月15日，公司类型为股份有限公司，法定代表人高进华，注册地址山东省临沂市临沭县史丹利路，注册资本115,189万元，其中高进华持股33.77%。主营业务为盐酸(副产品)生产销售；复混肥料、复合肥料、掺混肥料、有机肥料、微生物肥料、缓控释肥料、水溶肥料、水溶性肥料、有机-无机复混肥料、生物菌肥、微生物菌剂、复合微生物菌剂、土壤调理剂、各种作物专用肥及其他新型肥料的研发、生产、化肥原材料的销售；硫酸钾的生产、销售；农药销售（不含危险化学品）；仓储服务等。截至2024年末，总资产1,401,821万元、归属于上市公司股东的净资产682,246万元，2024年度实现营业收入1,026,253万元、归属于上市公司的净利润82,608万元。
　　2.关联关系
　　本行监事担任该公司董事。
　　（十九）澳洲联邦银行
　　1.基本情况
　　澳洲联邦银行，成立于1911年，是澳大利亚领先的综合金融服务机构之一，是澳大利亚证券交易所最大的上市公司之一。澳大利亚商业登记号码（ABN）为48123123124，主要经营地点在澳大利亚及新西兰。同时也在英国、欧洲、北美和亚洲（包括中国上海和北京设立的机构）都设有分支机构。澳洲联邦银行是领先的综合金融服务提供商，包括零售业务、贵宾业务、企业及机构银行、养老金、保险和证券经纪产品与服务。截至2024年6月末，总资产为12,540.76亿澳元、净资产730.88亿澳元，2023年7月1日至2024年6月30日期间实现营业收入269.21亿澳元、净利润为93.94亿澳元。
　　2.关联关系
　　持有本行5%以上股份的主要股东。
　　（二十）济宁银行股份有限公司
　　1.基本情况
　　济宁银行股份有限公司，成立于2001年7月30日，公司类型为股份有限公司，法定代表人杜强，注册地址济宁市金宇路6号，注册资本329,469万元，其中济宁市财政局持股14.99%。主营业务为在《中华人民共和国金融许可证》范围内开展经营活动。截至2024年9月末，总资产23,090,202万元、净资产1,450,288万元，2024年1-9月实现营业收入417,350万元、净利润106,466万元。
　　2.关联关系
　　本行联营企业。
　　（二十一）德州银行股份有限公司
　　1.基本情况
　　德州银行股份有限公司，成立于2004年12月16日，公司类型为股份有限公司，法定代表人牛洪春，注册地址德州市三八东路1266号，注册资本162,500万元，其中山东省国有资产投资控股有限公司持股44%。主营业务为金融许可证范围经中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务，经营范围以批准文件所列为准，基金销售。
　　2.关联关系
　　本行联营企业。
　　（二十二）临商银行股份有限公司
　　1.基本情况
　　临商银行股份有限公司，成立于1998年3月18日，公司类型为股份有限公司，法定代表人刘成田，注册地址山东省临沂市兰山区北京路37号，注册资本426,290万元，其中兖矿能源集团股份有限公司持股16.84%。主营业务为银行业务；公募证券投资基金销售。截至2024年9月末，总资产16,829,132万元、净资产1,157,899万元，2024年1-9月实现营业收入274,136万元、净利润40,767万元。
　　2.关联关系
　　本行董事担任该公司董事。
　　（二十三）莱商银行股份有限公司
　　1.基本情况
　　莱商银行股份有限公司，成立于2005年7月14日，公司类型为股份有限公司，法定代表人李九旭，注册地址山东省济南市莱芜高新区龙潭东大街137号，注册资本424,569万元，其中山东高速集团有限公司持股20%。主营业务为经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务，经营范围以批准文件所列的为准。截至2024年9月末，总资产19,970,590万元、净资产1,401,009万元，2024年1-9月实现净利润38,952万元。
　　2.关联关系
　　本行监事担任该公司董事。
　　（二十四）登封齐鲁村镇银行有限责任公司
　　1.基本情况
　　登封齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2011年6月23日，公司类型为有限责任公司，法定代表人李莉，注册地址登封市嵩山路北段负一巷1号，注册资本7,000万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产47,167万元、净资产8,493万元，2024年度实现营业收入1,920万元。
　　2.关联关系
　　本行控股子公司。
　　（二十五）邯郸邯山齐鲁村镇银行有限责任公司
　　1.基本情况
　　邯郸邯山齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2014年6月26日，公司类型为有限责任公司，法定代表人苏明，注册地址河北省邯郸市邯山区滏东南大街226号、228号、230号，注册资本26,200万元，由齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产243,867万元、净资产30,454万元，2024年度实现营业收入11,350万元。
　　2.关联关系
　　本行控股子公司。
　　（二十六）济源齐鲁村镇银行有限责任公司
　　1.基本情况
　　济源齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2011年2月22日，公司类型为有限责任公司，法定代表人董晓鹏，注册地址济源市济水大街东段66号，注册资本12,000万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产251,381万元、净资产29,502万元，2024年度实现营业收入8,889万元。
　　2.关联关系
　　本行控股子公司。
　　（二十七）兰考齐鲁村镇银行有限责任公司
　　1.基本情况
　　兰考齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2011年6月23日，公司类型为有限责任公司，法定代表人董新安，注册地址河南省兰考县中原路北段西侧，注册资本5,000万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产109,179万元、净资产12,081万元，2024年度实现营业收入6,105万元。
　　2.关联关系
　　本行控股子公司。
　　（二十八）石家庄栾城齐鲁村镇银行有限责任公司
　　1.基本情况
　　石家庄栾城齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2014年6月30日，公司类型为有限责任公司，法定代表人申建永，注册地址河北省石家庄市栾城区太行南大街与宏远路交口东南角B区，注册资本6,000万元，由齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算业务；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产72,999万元、净资产8,286万元，2024年度实现营业收入2,496万元。
　　2.关联关系
　　本行控股子公司。
　　（二十九）渑池齐鲁村镇银行有限责任公司
　　1.基本情况
　　渑池齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2012年5月24日，公司类型为有限责任公司，法定代表人李斌，注册地址渑池县新华国际小区2#-04、2#-05商铺，注册资本5,000万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项业务等。截至2024年末，总资产42,079万元、净资产5,714万元，2024年度实现营业收入1,612万元。
　　2.关联关系
　　本行控股子公司。
　　（三十）温县齐鲁村镇银行有限责任公司
　　1.基本情况
　　温县齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年6月28日，公司类型为有限责任公司，法定代表人汪加享，注册地址河南省温县黄河路与子夏大街交叉口东南角盛世新天地住宅南区1号楼，注册资本4,000万元，由齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产84,723万元、净资产8,453万元，2024年度实现营业收入3,704万元。
　　2.关联关系
　　本行控股子公司。
　　（三十一）辛集齐鲁村镇银行有限责任公司
　　1.基本情况
　　辛集齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年5月20日，公司类型为有限责任公司，法定代表人申建永，注册地址河北省辛集市安定大街1号，注册资本5,000万元，由齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券。截至2024年末，总资产41,402万元、净资产4,915万元，2024年度实现营业收入1,137万元。
　　2.关联关系
　　本行控股子公司。
　　（三十二）伊川齐鲁村镇银行有限责任公司
　　1.基本情况
　　伊川齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2012年4月10日，公司类型为有限责任公司，法定代表人李琰，注册地址河南省洛阳市伊川县文化北路东侧132号，注册资本6,000万元，其中齐鲁银行股份有限公司持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项等。截至2024年末，总资产99,964万元、净资产14,107万元，2024年度实现营业收入3,710万元。
　　2.关联关系
　　本行控股子公司。
　　（三十三）永城齐鲁村镇银行有限责任公司
　　1.基本情况
　　永城齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年6月28日，公司类型为有限责任公司，法定代表人李斌，注册地址河南省永城市东城区芒砀路西建设路北明珠花园39号楼一二层，注册资本8,000万元，由齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产99,863万元、净资产10,376万元，2024年度实现营业收入2,730万元。
　　2.关联关系
　　本行控股子公司。
　　（三十四）邯郸永年齐鲁村镇银行有限责任公司
　　1.基本情况
　　邯郸永年齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年5月23日，公司类型为有限责任公司，法定代表人单雪娇，注册地址河北省邯郸市永年区迎宾大街滏阳金地小区1-2门市，注册资本4,000万元，由齐鲁银行股份有限公司持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2024年末，总资产79,398万元、净资产9,768万元，2024年度实现营业收入4,071万元。
　　2.关联关系
　　本行控股子公司。
　　（三十五）章丘齐鲁村镇银行股份有限公司
　　1.基本情况
　　章丘齐鲁村镇银行股份有限公司，成立于2011年9月30日，公司类型为股份有限公司，法定代表人张克非，注册地址山东省济南市章丘区明水铁道北路1529号2幢，注册资本10,406万元。主营业务为经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务，经营范围以批准文件所列的为准。截至2024年末，总资产430,627万元、净资产20,497万元，2024年度实现营业收入9,145万元。
　　2.关联关系
　　本行控股子公司。
　　（三十六）关联自然人
　　本行关联自然人包括：
　　根据《银行保险机构关联交易管理办法》、《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定，本行关联自然人包括国家金融监督管理总局、中国证监会及上海证券交易所定义的关联自然人，具体如下：
　　1.本行自然人控股股东、实际控制人，及其一致行动人、最终受益人；
　　2.持有或控制本行5%以上股权的，或持股不足5%但对本行经营管理有重大影响的自然人；
　　3.本行的董事、监事、总行高级管理人员；
　　4.本行分行（中心支行）的高级管理人员，以及具有大额授信、资产转移、保险资金运用等核心业务审批或决策权的人员；
　　5.上述第1至4项所列关联方的配偶、父母、成年子女及配偶、兄弟姐妹及配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女配偶的父母；
　　6.本行法人控股股东、实际控制人及其一致行动人、最终受益人的董事、监事和高级管理人员；
　　7.持有或控制本行5%以上股权的（或者持股不足5%但对本行经营管理有重大影响）的法人或非法人组织及其控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人的董事、监事和高级管理人员；
　　8.在过去12个月内或者根据相关协议安排在未来12个月内，存在上述情形的自然人；
　　9.国家金融监督管理总局、中国证监会、上海证券交易所根据实质重于形式原则认定的其他与本行有特殊关系，可能导致本行利益对其倾斜的自然人等。
　　三、关联交易主要内容和定价政策
　　本行预计的2025年度日常关联交易属于商业银行正常经营范围内发生的常规业务。本行关联交易将按照商业原则，以不优于非关联方同类交易的条件开展业务。
　　四、关联交易目的及对公司的影响
　　本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，不存在利益输送及价格操纵行为，不存在损害本行和股东的利益的情况，不会对本行的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。
　　特此公告。
　　齐鲁银行股份有限公司董事会
　　2025年4月25日
　　证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-010
　　可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债
　　齐鲁银行股份有限公司
　　第九届监事会第十次会议决议公告
　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　齐鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”）第九届监事会第十次会议通知于2025年4月14日以电子邮件方式发出，会议于2025年4月24日在济南市历下区经十路10817号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席监事7名，实际出席监事7名。经半数以上监事共同推举，会议由张晓艳监事主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及公司章程的有关规定。
　　会议审议通过了以下议案：
　　（一）2024年度监事会工作报告
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　本议案需提交股东大会审议。
　　（二）监事会对董事会及其成员2024年度履职情况的评价报告
　　根据监管规定及公司相关评价办法，对董事会及其成员2024年度履职情况进行评价，同意将评价意见纳入2024年度监事会工作报告提交股东大会审议。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　（三）监事会对高级管理层及其成员2024年度履职情况的评价报告
　　根据监管规定及公司相关评价办法，对高级管理层及其成员2024年度履职情况进行评价，同意将评价意见纳入2024年度监事会工作报告提交股东大会审议。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　（四）监事会及其成员2024年度履职评价报告
　　根据监管规定及公司相关评价办法，对监事会及其成员2024年度履职情况进行评价，同意将评价意见纳入2024年度监事会工作报告提交股东大会审议。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　（五）《齐鲁银行股份有限公司2025年度高级管理人员绩效考核办法》
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　（六）《齐鲁银行股份有限公司总行内审部、董事会办公室和监事会办公室2025年度绩效考核办法》
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　（七）2024年年度报告及其摘要
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年年度报告》及其摘要。
　　经审核，监事会认为公司2024年年度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和公司章程的规定，报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所相关规定，真实、准确、完整地反映公司实际情况。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　（八）2025年第一季度报告
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2025年第一季度报告》。
　　经审核，监事会认为公司2025年第一季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和公司章程的规定，报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所相关规定，真实、准确、完整地反映公司实际情况。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　（九）2024年度财务决算报告及2025年度财务预算方案
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　本议案需提交股东大会审议。
　　（十）2024年度利润分配方案
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年度利润分配方案公告》。
　　监事会认为，2024年度利润分配方案综合考虑了公司的可持续发展以及股东的投资回报等因素，符合监管部门对现金分红、资本充足的监管要求，制定程序符合公司章程规定。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　本议案需提交股东大会审议。
　　（十一）2024年度内部控制评价报告
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告》。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　（十二）2024年度内部控制审计报告
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司内部控制审计报告》。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　（十三）关于聘请2025年度会计师事务所的议案
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　本议案需提交股东大会审议。
　　（十四）2024年度消费者权益保护工作报告
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　（十五）2024年度反洗钱工作报告
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　（十六）2024年度关联交易情况报告
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　本议案需提交股东大会审议。
　　（十七）2024年度并表管理情况报告
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　（十八）2024年度环境、社会及治理（ESG）报告
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年度环境、社会及治理（ESG）报告》。
　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。
　　特此公告。
　　齐鲁银行股份有限公司监事会
　　2025年4月25日
　　证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-015
　　可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债
　　齐鲁银行股份有限公司估值提升计划暨
　　“提质增效重回报”行动方案
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　
　　重要内容提示：
　　● 估值提升计划的触发情形及审议程序：自2024年4月1日至2025年3月31 日，齐鲁银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）股票连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产。本行根据中国证监会《上市公司监管指引第10号一一市值管理》的相关规定，制定了估值提升计划，并经第九届董事会第十二次会议审议通过。本行积极响应上海证券交易所《关于开展沪市公司“提质增效重回报”专项行动的倡议》，相关估值提升计划亦为本行“提质增效重回报”行动方案。
　　● 本行估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案（简称“估值提升计划”）通过塑强发展优势、提升管理效能、筑牢风险防线、稳定分红预期、加强投资者关系管理、完善信息披露等措施，推动本行投资价值合理反映本行质量，增强投资者信心，维护全体股东利益，促进本行高质量发展。
　　● 本估值提升计划仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。本行业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。敬请投资者理性投资，注意投资风险。
　　一、估值提升计划的触发情形及审议程序
　　（一）触发情形
　　自2024年4月1日至2025年3月31 日，本行股票连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产，即2024年4月1日至2024年4月25日，每个交易日收盘价均低于2022年经审计的每股净资产（6.34元），2024年4月26日至2025年3月31 日每个交易日收盘价均低于2023年经审计的每股净资产（7.09元）。本行根据中国证监会《上市公司监管指引第10号一一市值管理》的相关规定，积极响应上海证券交易所《关于开展沪市公司“提质增效重回报”专项行动的倡议》，结合自身发展战略和经营管理实际，制定了估值提升计划。
　　（二）审议程序
　　2025年4月24日，本行第九届董事会第十二次会议审议通过了《齐鲁银行股份有限公司估值提升计划》的议案。
　　二、估值提升计划的具体内容
　　本行秉承“打造行稳致远的精品银行”的战略愿景，坚定不移推进内涵式高质量发展，全面提高价值创造力和市场竞争力，统筹做好经营管理和市值管理工作，多措并举提振投资者信心，推动本行市值合理反映本行质量。
　　（一）坚持战略驱动，提高价值创造能力
　　紧跟国家战略部署和区域经济发展脉络，加快打造特色化发展优势，在全力做好本轮发展规划收官的基础上，加强对内外部环境分析评估，积极对标先进同业，科学编制新一轮发展规划。本行将持续坚持审慎稳健发展原则，加快推进战略迭代升级，优化业务模式，一体化推进各业务板块协同发展，强化人才、科技、运营支撑保障，全面提高客户综合服务能力，推动全行规模实力、盈利水平可持续性增长，为股东、客户和员工等利益相关方创造更大价值。
　　（二）聚焦主责主业，扎实做好“五篇大文章”
　　紧跟区域经济发展，聚焦主责主业，纵深推进信贷结构调整，加大对战略性新兴产业、绿色、普惠、乡村振兴等重点领域的信贷支持力度，做优做强金融“五篇大文章”。聚焦重点企业、重点项目，实施名单制管理，组织开展分行“五十百”计划，推动科技金融客群增量扩面。持续完善绿色金融管理机制，增强产品创新供给，加大对绿色低碳领域支持力度。持续优化普惠贷款结构，重点支持小微企业科技创新、专精特新和绿色低碳发展，强化对重点产业链供应链上下游、外贸、消费等领域普惠金融供给。构建养老金融服务体系，丰富养老财富货架，积极打造养老金融示范行。做好客户经营策略升级、数字化风控建设、信贷及服务流程优化等战略项目，加快向数字化营销、数字化风控、数字化运营、数字化决策的经营模式转变。
　　（三）强化协同联动，塑强发展优势
　　推进组织架构调优、多层次协同联动、区域协同发展，不断塑强发展优势。持续完善组织架构和管理模式，优化人力资源配置，增强发展活力。充分发挥各业务板块优势，在做强对公支柱和夯实零售基石上协同发力，一体化推进公司、零售和网点转型。深化城乡联动战略，加快升级管理模式、业务模式，实现以城带乡、城乡互促的协同发展局面。提高资产配置能力，拓宽多元化收益来源，稳步提升金融市场贡献。坚持机构差异化发展，强化市内市外机构协同共进，推动机构网点铺设，打造区域竞争优势。
　　（四）加强降本增效，提升管理效能
　　持续做好资本、定价、成本、息差的统筹管控，增强经营管理的智能化、精准化、精细化水平，提升全行管理效能。强化资产定价管理，完善量价协同管理机制，积极拓展银团贷款、项目贷款、中长期贷款，提高资产端收益能力。科学摆布负债结构，用足用好各类负债资金，加强重点客户、战略客户营销维护，强化新客拓展和存量小额客户激活，持续提升低成本存款占比。聚焦“减负、赋能”两大主线，切实提升数字化转型落地成效。加快轻资本业务发展，完善交易银行服务体系，增强财富业务创收能力，多措并举拓宽盈利空间。
　　（五）坚持审慎经营，筑牢长远发展根基
　　完善专业化、精细化、数字化的全面风险管理，提升全面风险管理水平。深入落实“双名单”管理机制，加大重点领域、重点客户管控力度，增强前置风险管理。加强各类风险识别、评估、计量、监测，优化迭代风险预警模型，提高数字化风控能力。健全全面、制衡、审慎、匹配的内控体系，强化案防和员工行为管理，厚植合规文化，确保安全运营无重大风险。加强舆情风险、流动性风险监测及前瞻防范，丰富风险处置手段，筑牢全面风险管理防线。
　　（六）科学制定分红方案，不断增厚股东回报
　　本行高度注重投资者回报，定期制定股东回报规划，分红政策保持连续、稳定、可预期。2021年上市以来分红金额逐年提高，累计派发现金分红41.97亿元，是IPO募资金额的1.7倍，同时，本行积极响应监管号召，2024年首次实施中期分红，将分红频次由一年一次调整为一年两次。未来本行将在平衡好股东利益和公司长远可持续发展基础上，保持合理分红比例，优先采用现金分红的利润分配方式，不断增强投资者获得感，让投资者共享本行发展成果。
　　（七）常态化开展市场沟通，积极传递投资价值
　　坚持以投资者为中心，持续做好投资者关系维护，多平台、多方式、多渠道开展投资者沟通，增进市场认同和价值实现。通过业绩说明会、股东大会、调研交流会、券商策略会等方式，不断拓宽交流广度深度，通过热线电话、电子邮箱及“上证e互动”网络平台等渠道，及时回应市场关注、建议和期望。围绕市场关注热点，定期组织投资者集体接待日或特色投资者调研活动，让投资者近距离了解齐鲁、感受齐鲁、读懂齐鲁。统筹做好市值管理，加强股价和舆情监测，在市场表现显著偏离本行价值时，审慎分析原因，及时采取稳定股价措施。常态化开展投资者走访，积极引入资本实力强、经营业绩优、社会声誉好的投资人入股，吸引保险、社保、养老等更多“耐心资本”投资，持续优化股权结构，推动本行市值合理反映内在价值。
　　（八）高质量开展信息披露，不断增强公司透明度
　　不断完善信息披露管理机制，确保各类信息披露真实、准确、完整、及时。持续丰富披露内容，创新披露形式，积极收集、分析市场各方对本行投资价值的判断和对经营的预期，有针对性增加自愿披露内容，探索微信公众号“短视频”等方式宣传经营业绩，提高投资价值传递效率。完善ESG治理架构和披露体系，将社会责任报告升格为ESG报告，不断提升披露水平和质量。
　　三、董事会对估值提升计划的说明
　　本行董事会认为，本估值提升计划的制定以提高本行质量为基础，注重长期价值创造和稳定投资者回报预期，相关举措具备合理性和可行性，有助于提升本行投资价值，实现本行与投资者共享价值成长。
　　四、评估安排
　　本行将按监管要求对估值提升计划的实施效果进行评估，评估后需要完善的，经董事会审议后披露。
　　五、风险提示
　　本估值提升计划仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、重大事件
　　等任何指标或事项的承诺。本行业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。敬请投资者理性投资，注意投资风险。
　　特此公告。
　　齐鲁银行股份有限公司董事会
　　2025年4月25日
　　证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-011
　　可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债
　　齐鲁银行股份有限公司2024年度利润分配方案公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 每股分配比例：每10股派发现金红利1.39元（含税）。
　　● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。
　　● 公司发行的A股可转换公司债券（以下简称“可转债”）正处于转股期，实际派发的现金红利总额将根据实施权益分派股权登记日登记在册的总股本最终确定，在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变化的，拟维持每股派发现金红利不变，相应调整分配总额，并将在权益分派实施公告中披露。
　　● 本次利润分配方案尚需股东大会审议批准后方可实施。
　　● 公司不触及《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称《股票上市规则》）第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。
　　一、利润分配方案内容
　　（一）利润分配方案具体内容
　　经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，齐鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”）2024年度母公司净利润为49.38亿元。经公司第九届董事会第十二次会议审议，公司2024年度利润分配方案如下：
　　1.按净利润的10%提取法定盈余公积4.94亿元；
　　2.按年末风险类资产余额1.5%提取一般准备12.24亿元；
　　3.2024年中期向全体股东每10股派发现金红利人民币1.27元（含税），合计已派发现金红利人民币6.14亿元（含税）；
　　4.拟以实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利人民币1.39元（含税）。以截至2025年3月末的普通股总股本4,835,028,067股为基数，拟派发现金红利总额为人民币6.72亿元（含税）。叠加中期已派发的现金红利，2024年度每10股合计派发现金红利人民币2.66元（含税），派发现金红利总额人民币12.86亿元（含税），占2024年度合并报表归属于母公司普通股股东净利润的比例为27.62%。公司发行的可转债正处于转股期，实际派发的现金红利总额将根据实施权益分派股权登记日登记在册的总股本最终确定，每股派发现金红利不变，并将在权益分派实施公告中披露。
　　经上述分配后，剩余的未分配利润结转下一年度。
　　（二）是否可能触及其他风险警示情形
　　■
　　注：上表现金分红比例指最近三个会计年度累计现金分红及回购注销总额/最近三个会计年度平均归属于母公司普通股股东的净利润。
　　二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明
　　公司2024年度拟派发现金红利总额占2024年度合并报表归属于母公司普通股股东净利润的比例为27.62%。主要考虑因素如下：一是增强内生资本积累，公司留存的未分配利润主要用于充实核心一级资本，积极应对外部经营挑战，提升风险抵御能力。二是保障长期稳健发展，公司正在加快推进数字化转型，全面提升数字化经营水平，积极培育发展新动能，合理留存利润有利于推动战略规划实施，实现高质量发展。公司利润分配政策总体保持稳定性和连续性，2024年度每股派发现金红利和分红比例均较去年提高，兼顾了公司的股东利益以及自身可持续发展需要。
　　三、公司履行的决策程序
　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况
　　公司于2025年4月24日召开的第九届董事会第十二次会议审议通过了《2024年度利润分配方案》，同意将2024年度利润分配方案提交股东大会审议。本方案符合公司章程规定的利润分配政策和公司已披露的股东回报规划。
　　（二）监事会意见
　　监事会认为，2024年度利润分配方案综合考虑了公司的可持续发展以及股东的投资回报等因素，符合监管部门对现金分红、资本充足的监管要求，制定程序符合公司章程规定，同意将2024年度利润分配方案提交股东大会审议。
　　四、相关风险提示
　　本次利润分配方案尚需提交公司股东大会审议通过后方可实施。
　　特此公告。
　　齐鲁银行股份有限公司董事会
　　2025年4月25日
　　证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-009
　　可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债
　　齐鲁银行股份有限公司
　　第九届董事会第十二次会议决议公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　
　　齐鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”）第九届董事会第十二次会议通知于2025年4月14日以电子邮件方式发出，会议于2025年4月24日在济南市历下区经十路10817号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事12名，实际出席董事9名，张华董事因公务委托郑祖刚董事代为出席并表决，郝艳艳董事因公务委托张骅月董事代为出席并表决，蒋宇董事因公务委托王庆彬董事代为出席。公司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过50%，根据监管规定对其提名的蒋宇董事的表决权予以限制。会议由董事长郑祖刚主持，监事列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及公司章程的有关规定。
　　会议审议通过了以下议案：
　　（一）2024年度董事会工作报告
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　本议案需提交股东大会审议。
　　（二）2024年度经营工作报告和2025年度经营计划
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（三）2024年度财务决算报告及2025年度财务预算方案
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　本议案需提交股东大会审议。
　　（四）2024年度利润分配方案
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年度利润分配方案公告》。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　本议案需提交股东大会审议。
　　（五）2025年度资本充足率管理计划
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（六）2024年度环境、社会及治理（ESG）报告
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年度环境、社会及治理（ESG）报告》。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（七）2024年度内部控制评价报告
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告》。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
　　（八）2024年度内部控制审计报告
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司内部控制审计报告》。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（九）2024年度董事会审计委员会履职情况报告
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年度董事会审计委员会履职情况报告》。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（十）董事会审计委员会对会计师事务所2024年度履职情况评估及履行监督职责情况的报告
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于会计师事务所2024年度履职情况的评估报告》和《齐鲁银行股份有限公司董事会审计委员会对会计师事务所2024年度履行监督职责情况的报告》。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（十一）2025年度审计计划
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（十二）关于聘请2025年度会计师事务所的议案
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
　　本议案需提交股东大会审议。
　　（十三）2024年度内部资本充足评估报告
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（十四）2024年度关联交易情况报告
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
　　本议案需提交股东大会审议。
　　（十五）关于2025年度日常关联交易预计额度的议案
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于2025年度日常关联交易预计额度的公告》。
　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。根据公司章程及相关规定，布若非（Michael Charles Blomfield）、郝艳艳、赵治国、胡金良、陈进忠、卫保川回避表决。
　　本议案已经独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。
　　本议案需提交股东大会审议。
　　（十六）关于2025年度市场风险限额的议案
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（十七）关于重大关联交易的议案
　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。根据公司章程及相关规定，赵治国回避表决。
　　（十八）关于2024年度高级管理人员考核情况的议案
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经董事会提名和薪酬委员会审议通过，同意提交董事会审议。
　　（十九）《齐鲁银行股份有限公司2025年度高级管理人员绩效考核办法》
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经董事会提名和薪酬委员会审议通过，同意提交董事会审议。
　　（二十）《齐鲁银行股份有限公司总行内审部、董事会办公室和监事会办公室2025年度绩效考核办法》
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（二十一）关于总行部分部门设置调整的议案
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（二十二）董事会2025年度总体经营管理政策
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（二十三）2024年度消费者权益保护工作报告
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（二十四）2024年度反洗钱工作报告
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（二十五）2024年年度报告及其摘要
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2024年年度报告》及其摘要。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
　　（二十六）2025年第一季度报告
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2025年第一季度报告》。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。
　　（二十七）2024年度并表管理情况报告
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（二十八）村镇银行2025年度发展计划和经营策略
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（二十九）关于收购章丘齐鲁村镇银行设立分支机构的议案
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　本议案需提交股东大会审议。
　　（三十）独立董事2024年度述职报告
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司独立董事2024年度述职报告》。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　本议案需提交股东大会听取。
　　（三十一）董事会关于独立董事独立性情况的专项意见
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性情况的专项意见》。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（三十二）关于2024年度大股东及主要股东相关情况的评估报告
　　根据《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》相关要求，公司对大股东、主要股东相关情况进行了评估，其中2024年度大股东相关情况的评估报告需提交股东大会听取。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（三十三）关于股东质押本行股份备案的议案
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（三十四）《齐鲁银行股份有限公司估值提升计划》
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（三十五）关于提名第九届董事会非执行董事候选人的议案
　　同意提名吴睿智先生为第九届董事会非执行董事候选人，同意将本议案提交股东大会审议。吴睿智先生待股东大会选举通过且任职资格获监管机构核准后履职，任期至本届董事会届满为止。
　　吴睿智先生，1983年7月出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，硕士学位，现任济南城市投资集团有限公司党委委员、副总经理。历任戈尔特西斯科技（济南）有限公司数据分析师，兴业银行济南分行公司客户经理，天津银行济南分行风险管理部主办、主管，天津银行济南分行公司业务管理部主管（副经理级），天津银行济南分行同业市场部副经理，天津银行济南分行同业业务营销部主管（经理级），济南经发基金管理有限公司部长助理，济南产业发展投资集团有限公司金融事业部资深经理，济南产业发展投资集团有限公司投资发展部副总经理（主持工作），济南产业发展投资集团有限公司职工董事，济南产业发展投资集团有限公司投资发展部总经理、资深专家。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经董事会提名和薪酬委员会审议通过，同意提交董事会审议。
　　（三十六）关于召开2024年度股东大会的议案
　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于召开2024年度股东大会的通知》。
　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　特此公告。
　　齐鲁银行股份有限公司董事会
　　2025年4月25日
　　证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-008可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债
　　齐鲁银行股份有限公司董事变动公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　齐鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会于2025年4月24日收到殷光伟先生的辞呈。因工作调整，殷光伟先生申请辞去公司第九届董事会非执行董事、董事会相关委员会委员职务。根据《公司法》及公司章程等有关规定，殷光伟先生辞呈自送达公司董事会时生效。殷光伟先生确认与公司董事会无不同意见，亦无任何其他事项需要知会公司股东及债权人。公司董事会对殷光伟先生在任职期间做出的贡献表示衷心感谢！
　　2025年4月24日，公司召开第九届董事会第十二次会议，审议通过了关于提名第九届董事会非执行董事候选人的议案，同意提名吴睿智先生为第九届董事会非执行董事候选人，同意将本议案提交股东大会审议。吴睿智先生待股东大会选举通过且任职资格获监管机构核准后履职，任期至本届董事会届满为止。吴睿智先生的简历详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司第九届董事会第十二次会议决议公告》。
　　特此公告。
　　齐鲁银行股份有限公司董事会
　　2025年4月25日
　　证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-012
　　可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债
　　齐鲁银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　
　　重要内容提示：
　　(拟续聘的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“毕马威华振”）
　　一、拟续聘会计师事务所的基本情况
　　（一）机构信息
　　1、基本信息
　　毕马威华振于1992年8月18日在北京成立，于2012年7月5日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙），2012年7月10日取得工商营业执照，并于2012年8月1日正式运营。
　　毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层。毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会计师资格。截至2024年12月31日，毕马威华振拥有合伙人241人，注册会计师1,309人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过300人。
　　毕马威华振2023年经审计的业务收入总额超过人民币41亿元，其中审计业务收入超过人民币39亿元（包括境内法定证券服务业务收入超过人民币9亿元，其他证券服务业务收入超过人民币10亿元，证券服务业务收入共计超过人民币19亿元）。
　　毕马威华振2023年上市公司年报审计客户家数为98家，上市公司财务报表审计收费总额约为人民币5.38亿元。前述上市公司主要行业涉及制造业，金融业，信息传输、软件和信息技术服务业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，交通运输、仓储和邮政业，批发和零售业，采矿业，房地产业，科学研究和技术服务业，农、林、牧、渔业，租赁和商务服务业，水利、环境和公共设施管理业，以及住宿和餐饮业。毕马威华振2023年本公司同行业上市公司审计客户家数为20家。
　　2、投资者保护能力
　　毕马威华振购买的职业保险累计赔偿限额和计提的职业风险基金之和超过人民币2亿元，符合法律法规相关规定。近三年毕马威华振在执业行为相关民事诉讼中承担民事责任的事项为：2023年审结债券相关民事诉讼案件，终审判决毕马威华振按2%-3%比例承担赔偿责任（约人民币270万元），案款已履行完毕。
　　3、诚信记录
　　毕马威华振及其从业人员近三年未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。曾受到一次出具警示函的行政监管措施，涉及四名从业人员。根据相关法律法规的规定，前述行政监管措施并非行政处罚，不影响毕马威华振继续承接或执行证券服务业务和其他业务。
　　（二）项目信息
　　1、基本信息
　　毕马威华振承做公司2025年度财务报表审计项目的项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人的基本信息如下：
　　项目合伙人、签字注册会计师唐莹慧，2015年取得中国注册会计师资格，2008年开始在毕马威华振执业，2009年开始从事上市公司审计，从2024年开始为公司提供审计服务。唐莹慧近三年签署多份上市公司审计报告。
　　签字注册会计师刘珊，2016年取得中国注册会计师资格，2011年开始在毕马威华振执业，2015年开始从事上市公司审计，从2024年开始为公司提供审计服务。刘珊近三年签署多份上市公司审计报告。
　　项目质量控制复核人程海良，2002年取得中国注册会计师资格，2004年开始在毕马威华振执业，2007年开始从事上市公司审计，从2024年开始为公司提供审计服务。程海良近三年签署或复核多份上市公司审计报告。
　　2、诚信记录
　　项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人最近三年均未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，或证监会及其派出机构的行政监管措施，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。
　　3、独立性
　　毕马威华振及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人按照职业道德守则的规定保持了独立性。
　　4、审计收费
　　毕马威华振的审计服务收费是按照业务的责任轻重、繁简程度、工作要求、所需的工作条件和工时及实际参加业务的各级别工作人员投入的专业知识和工作经验等因素确定。2025年度审计费用为人民币358万元（年度财报审计、半年度财报审阅费用300万元，内部控制审计费用58万元），与2024年持平。
　　二、拟续聘会计师事务所履行的程序
　　（一）审计委员会审议意见
　　公司第九届董事会审计委员会于2025年4月23日召开2025年第一次会议，审议通过了关于聘请2025年度会计师事务所的议案，认为毕马威华振能够按照审计服务合同约定完成审计工作，如期出具了财务报告的审计意见，相关审计意见客观、公正；能够遵循职业道德规范，按照中国注册会计师审计准则等执业准则执行审计工作；具备相关业务资质及足够的独立性、专业胜任能力、投资者保护能力。为保持审计工作连续性，同意续聘毕马威华振为公司2025年度财务报告审计和内控审计机构。
　　（二）董事会的审议和表决情况
　　公司第九届董事会第十二次会议于2025年4月24日审议通过了关于聘请2025年度会计师事务所的议案，同意聘请毕马威华振担任公司2025年度会计师事务所，同意将本议案提交股东大会审议。董事会表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。
　　（三）生效日期
　　本次续聘会计师事务所事项尚需提交公司股东大会审议，并自公司股东大会审议通过之日起生效。
　　特此公告。
　　齐鲁银行股份有限公司董事会
　　2025年4月25日
　　公司代码：601665 公司简称：齐鲁银行
　　可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债