第一节 重要提示
　　1、本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读年度报告全文。
　　2、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
　　3、公司全体董事出席董事会会议。
　　4、毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
　　5、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
　　公司以实施利润分配股权登记日登记的总股本为基数，拟向全体股东每10股派发现金红利2.70元（含税）。截至2024年12月31日，公司总股本为5,792,379,763股，以此计算拟派发现金红利人民币156,394.25万元（含税）。公司2024年度利润分配方案已经公司第四届董事会第十一次会议审议通过，尚需公司股东大会审议通过。
　　第二节 公司基本情况
　　1、公司简介
　　■
　　■
　　2、报告期公司主要业务简介
　　江苏金租是国内首批成立的金融租赁公司之一，在经金融监管部门批准的经营范围内开展各项业务活动，主营业务为融资租赁业务，主要业务模式包括直接租赁、售后回租等。
　　公司以设备为中心，着力发展覆盖设备全生命周期的租赁服务。以新机融资服务中小微客户新设备购置需求，促进制造业企业产能提升、技术迭代；以库存融资服务经销商短期设备周转资金需求，加速产业链设备流通；以二手设备抵换新设备服务企业旧机换新、设备升级需求，提升设备循环利用价值、降低企业设备持有成本、推动大规模设备更新。
　　报告期内，公司经营模式、主营业务未发生重大变化，不存在对利润产生重大影响的其他经营活动。
　　3、公司主要会计数据和财务指标
　　3.1近3年的主要会计数据和财务指标
　　单位：万元 币种：人民币
　　■
　　3.2报告期分季度的主要会计数据
　　单位：万元 币种：人民币
　　■
　　季度数据与已披露定期报告数据差异说明
　　□适用 √不适用
　　4、股东情况
　　4.1报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数和持有特别表决权股份的股东总数及前 10 名股东情况
　　单位: 股
　　■
　　4.2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图
　　√适用 □不适用
　　■
　　4.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
　　√适用 □不适用
　　■
　　4.4报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况
　　□适用 √不适用
　　5、公司债券情况
　　□适用 √不适用
　　第三节 重要事项
　　1、公司应当根据重要性原则，披露报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项。
　　报告期内，公司营业收入为527,810.91万元，同比增加49,126.62万元，增长10.26%；利润总额为392,131.72万元，同比增加37,797.18万元，增长10.67%；归属于上市公司股东的净利润为294,274.35万元，同比增加28,265.63万元，增长10.63%。
　　2、公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。
　　□适用 √不适用
　　证券代码：600901 证券简称：江苏金租 公告编号：2025-021
　　江苏金融租赁股份有限公司
　　第四届董事会第十一次会议决议公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　江苏金融租赁股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第十一次会议的通知于2025年4月14日以书面形式发出。本次会议于2025年4月25日以现场表决的方式在公司召开。会议应出席董事11人，实际出席董事11人。会议由董事长周柏青先生主持。本次会议的召集召开程序符合《公司法》《公司章程》及《董事会议事规则》等有关规定。本次会议审议通过了以下议案：
　　一、关于《2024年度董事会工作报告》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　二、关于《2024年度董事履职评价报告》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　三、关于《2024年度独立董事述职报告》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会独立董事第三次专门会议审议通过。
　　四、关于《战略委员会2024年度工作总结及2025年度工作计划》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会战略委员会第二次会议审议通过。
　　五、关于《风险管理与消费者权益保护委员会2024年度工作总结及2025年度工作计划》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会风险管理与消费者权益保护委员会第五次会议审议通过。
　　六、关于《董事会审计委员会2024年度履职情况报告》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会审计委员会第六次会议审议通过。
　　七、关于《关联交易控制委员会2024年度工作总结及2025年度工作计划》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会关联交易控制委员会第六次会议审议通过。
　　八、关于《提名与薪酬委员会2024年度工作总结及2025年度工作计划》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会提名与薪酬委员会第四次会议审议通过。
　　九、关于《2024年度总经理工作报告》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　十、关于《2024年度大股东及主要股东评估报告》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　十一、关于《2024年年度报告及其摘要》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会审计委员会第六次会议审议通过。
　　十二、关于《2025年第一季度报告》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会审计委员会第六次会议审议通过。
　　十三、关于《2024年度环境、社会及治理（ESG）报告》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会战略委员会第二次会议审议通过。
　　十四、关于2019年限制性股票股权激励计划熊先根先生限售股份解除限售的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会提名与薪酬委员会第四次会议审议通过。
　　十五、关于回购注销2019年限制性股票股权激励计划部分限制性股票的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会提名与薪酬委员会第四次会议审议通过。
　　十六、关于《董事会关于独立董事独立性评估的专项意见》的议案
　　关联董事薛爽、王海涛、于津平、夏维剑回避表决。
　　表决结果：同意【 7 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　十七、关于召开2024年年度股东大会的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　十八、关于《2024年度财务决算报告及2025年度财务预算报告》的议案
　　经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对公司2024年度财务报告审计后，公司拟订了《江苏金融租赁股份有限公司2024年度财务决算及2025年度财务预算报告》。
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会审计委员会第六次会议审议通过。
　　十九、关于2024年度利润分配方案的议案
　　公司《关于2024年度利润分配方案公告》请见随同本公告在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关信息。
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　二十、关于《2024年度资本充足率报告》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　二十一、关于《2024年度预期信用损失法实施情况评估报告》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　二十二、关于续聘2025年度会计师事务所的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会审计委员会第六次会议审议通过。
　　二十三、关于《毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）履职情况评估报告》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会审计委员会第六次会议审议通过。
　　二十四、关于《2024年度内部控制评价报告》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会审计委员会第六次会议审议通过。
　　二十五、关于2025年度风险偏好的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会风险管理与消费者权益保护委员会第五次会议审议通过。
　　二十六、关于2025年度风险政策的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会风险管理与消费者权益保护委员会第五次会议审议通过。
　　二十七、关于2025年度对境内保税地区项目公司预计担保额度的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会风险管理与消费者权益保护委员会第五次会议及第四届董事会独立董事第三次专门会议审议通过。
　　二十八、关于《2024年度关联交易专项报告》的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会关联交易控制委员会第六次会议及第四届董事会独立董事第三次专门会议审议通过。
　　二十九、关于2025年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案
　　（一）公司与南京银行股份有限公司的关联交易
　　关联董事周文凯回避表决。
　　表决结果：同意【 10 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　（二）公司与江苏交通控股集团财务有限公司的关联交易
　　关联董事于兰英回避表决。
　　表决结果：同意【 10 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　（三）公司与江苏银行股份有限公司的关联交易
　　关联董事于兰英回避表决。
　　表决结果：同意【 10 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会关联交易控制委员会第六次会议及第四届董事会独立董事第三次专门会议审议通过。
　　三十、关于发行金融债券的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　三十一、关于《对江苏交通控股集团财务有限公司风险持续评估报告》的议案
　　关联董事于兰英回避表决。
　　表决结果：同意【 10 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会关联交易控制委员会第六次会议及第四届董事会独立董事第三次专门会议审议通过。
　　三十二、关于与江苏交通控股集团财务有限公司签订《金融合作协议》的议案
　　关联董事于兰英回避表决。
　　表决结果：同意【 10 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会关联交易控制委员会第六次会议及第四届董事会独立董事第三次专门会议审议通过。
　　三十三、关于2024年度高级管理人员薪酬的议案
　　关联董事周柏青、张春彪、江勇回避表决。
　　表决结果：同意【 8 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会提名与薪酬委员会第四次会议审议通过。
　　三十四、关于提请股东大会授权董事会决定2025年中期利润分配事项的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　三十五、关于衍生产品交易预计额度的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　三十六、关于提名第四届董事会独立董事候选人的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会提名与薪酬委员会第四次会议审议通过。
　　三十七、关于高级管理人员2021-2023年任期激励的议案
　　关联董事周柏青、张春彪、江勇回避表决。
　　表决结果：同意【 8 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　本议案已经第四届董事会提名与薪酬委员会第四次会议审议通过。
　　三十八、关于调整第四届董事会部分专门委员会委员的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　三十九、关于延长发行金融债券决议有效期的议案
　　表决结果：同意【 11 】票，反对【 0 】票，弃权【 0 】票。
　　上述议案中，第一、二、十一、十八、十九、二十二、二十七、二十八、二十九、三十、三十二、三十四、三十六、三十九项议案需提交股东大会审议。
　　特此公告。
　　江苏金融租赁股份有限公司董事会
　　2025年4月26日
　　证券代码：600901 证券简称：江苏金租 公告编号：2025-024
　　江苏金融租赁股份有限公司关于
　　2025年度部分关联方日常关联交易预计额度的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示
　　●本次日常关联交易事项尚需提交股东大会审议
　　●本次日常关联交易事项对公司的持续经营能力、损益及资产状况不构成重要影响，不影响公司独立性。
　　一、日常关联交易基本情况
　　（一）日常关联交易履行的审议程序
　　1.董事会表决情况和关联董事回避情况
　　2025年4月25日，江苏金融租赁股份有限公司（下称简称“公司”）第四届董事会第十一次会议审议通过了《关于2025年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案》。关联董事于兰英、周文凯回避了本次表决，其他非关联董事一致同意该议案。
　　2.独立董事专门会议意见
　　2025年4月24日，公司第四届董事会独立董事第三次专门会议审议通过了《关于2025年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案》，独立董事认为：公司预计的2025年度日常关联交易属于经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易将遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件开展关联交易，不存在利益输送，没有损害公司和股东利益，符合关联交易管理要求和公允原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。
　　3.董事会审计委员会意见
　　2025年4月24日，公司第四届董事会审计委员会第六次会议审议通过了《关于2025年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案》。
　　本次日常关联交易金额预计事项需提交公司股东大会审议，江苏交通控股有限公司及其一致行动人、南京银行股份有限公司等关联股东需回避表决。
　　（二）2025年度部分关联方日常关联交易的预计额度和类别
　　币种：人民币
　　■
　　二、关联方介绍和关联关系
　　（一）南京银行股份有限公司
　　1.关联方基本情况
　　南京银行成立于1996年2月，在原南京市39家城市信用社及信用联社的基础上组建而成，是一家具有独立法人资格的股份制商业银行，于2007年在上交所主板挂牌上市，股票代码601009。
　　截至2024年末，南京银行实现资产总额25,914.00亿元，负债总额23,994.43亿元，营业收入502.73亿元，归属于上市公司股东净利润201.77亿元，不良贷款率0.83%。
　　2.关联关系
　　南京银行为持股本公司5%以上股份的主要股东，截至2024年末持股公司比例为21.20%。
　　（二）江苏交通控股集团财务有限公司
　　1.关联方基本情况
　　交控财务公司成立于2011年12月，是经原中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构，由江苏交通控股有限公司、江苏润扬大桥发展有限责任公司和江苏京沪高速公路有限公司共同出资成立。
　　截至2024年末，交通控股财务公司实现资产总额238.71亿，净资产29.38亿元，营业收入4.21亿元，净利润1.24亿元，资本充足率21.23%，不良率0（全部为非审计数据）。
　　2.关联关系
　　与本公司同受江苏交通控股有限公司控制。
　　（三）江苏银行股份有限公司
　　1.关联方基本情况
　　江苏银行成立于2007年1月，注册资本183.51亿元，是由江苏省内十家城市商业银行通过合并重组设立的股份有限公司，于2016年8月2日在上交所主板挂牌上市，股票代码600919。
　　截至2024年末，江苏银行实现资产总额39,520.42亿元，营业收入808.15亿元，归属于上市公司股东的净利润318.43亿元，净资产收益率13.59%，不良贷款率0.89%。
　　2.关联关系
　　江苏银行是公司的控股股东江苏交通控股有限公司施加重大影响的单位。
　　特此公告。
　　江苏金融租赁股份有限公司董事会
　　2025年4月26日
　　证券代码：600901 证券简称：江苏金租 公告编号：2025-026
　　江苏金融租赁股份有限公司
　　关于对境内保税地区项目公司预计担保额度的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示
　　●被担保人：公司在境内保税地区设立的项目公司
　　●本次预计担保额度及已实际为其提供的担保余额：2025年，公司拟为在境内保税地区设立的项目公司对外融资提供不超过60亿元人民币（或等值外币）的担保，期限自本年度股东大会审议通过之日起至下一年度股东大会召开之日止。期间内任一时点担保余额不超过100亿元人民币（或等值外币）。截至本公告披露日，公司为项目公司提供担保余额折合人民币后为461,112.87万元（按2025年4月25日美元兑人民币汇率7.2066计算，下同）。
　　●本次担保额度预计是否有反担保：否。
　　●对外担保逾期的累计数量：无。
　　一、担保情况概述
　　根据业务发展的实际情况，2025年4月25日公司第四届董事会第十一次会议审议通过了《关于2025年度对境内保税地区项目公司预计担保额度的议案》。会议同意为境内保税地区项目公司对外融资提供不超过60亿元人民币（或等值外币）担保，期限自本年度股东大会审议通过之日起至下一年度股东大会止。期间内任一时点担保余额不超过100亿元人民币（或等值外币）。
　　二、被担保人基本情况
　　经原中国银保监会批准，公司2020年获得在境内保税地区设立项目公司并为项目公司对外融资提供担保的业务资格。公司按照原银保监会《金融租赁公司项目公司管理办法》的规定，在境内保税地区设立100%全资控股的项目公司，专业开展跨境租赁业务。
　　截至本公告披露日，公司已设立并存续的项目公司94家，均用于开展船舶租赁业务，公司将继续根据业务发展的需要，审慎适时设立新的项目公司。
　　三、担保事项的主要内容
　　鉴于SPV业务发展需要，预计公司需为项目公司对外融资提供担保，担保总额不超过60亿元人民币（或等值外币），期限自股东大会审议通过之日起至下一年度股东大会止。期间内任一时点担保余额不超过100亿元人民币（或等值外币）。
　　在股东大会、董事会批准上述担保事项的前提下，董事会授权公司高级管理层决定每一笔担保的具体事宜。公司对项目公司的实际担保金额将以最终签署并生效的担保合同为准。
　　四、累计对外担保数量及逾期担保的金额
　　公司对外担保均为公司为项目公司对外融资提供的担保。自2023年年度股东大会审议通过之日至本公告披露日，公司对外担保累计发生额折合人民币为233,348.76万元，对外担保余额折合人民币为461,112.87万元。担保余额占公司最近一期经审计的净资产的19.11%。截至目前，公司已担保的项目公司未发生过逾期还款的情况。
　　特此公告。
　　江苏金融租赁股份有限公司董事会
　　2025年4月26日
　　证券代码：600901 证券简称：江苏金租 公告编号：2025-029
　　江苏金融租赁股份有限公司
　　关于召开2024年年度股东大会的通知
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 股东大会召开日期：2025年5月19日
　　● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
　　一、召开会议的基本情况
　　(一)股东大会类型和届次
　　2024年年度股东大会
　　(二)股东大会召集人：董事会
　　(三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

　　公司代码：600901 公司简称：江苏金租
　　下转B454