截至报告期末，本公司存款总额2099.65亿元，较上年末增长6.70%，占公司负债总额的83.98%，同比下降1.87个百分点。
　　单位:千元币种:人民币
　　■
　　3.5应付债券
　　单位:千元币种:人民币
　　■
　　3.6股东权益变动
　　单位:千元币种:人民币
　　■
　　3.7报告期末本公司所持金融债券
　　持有金融债券的类别和金额
　　单位:千元币种:人民币
　　■
　　持有前十大面值金融债券
　　■
　　
　　证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2025-011
　　可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司
　　关于2025年度部分关联方日常
　　关联交易预计额度的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
　　重要内容提示：
　　●该日常关联交易事项需提交江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）股东大会审议。
　　●该日常关联交易事项对公司的持续经营能力、损益及资产状况不构成重要影响。
　　一、日常关联交易履行的审议程序
　　公司于2025年04月23日召开第四届董事会第二十五次会议，审议并通过了关于2025年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案，表决结果：赞成6票；反对 0 票；弃权0票。关联董事孙隽、申林、薛炳海、侯军、周芬回避表决。本议案需提交公司股东大会审议，关联股东需回避表决。
　　独立董事专门会议审议情况：
　　公司于2025年04月22日召开第四届董事会第十三次独立董事专门会议，审议并通过了关于2025年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案，表决结果：赞成 4票；反对 0 票；弃权0票。关联董事周芬回避表决。
　　风险管理与关联交易控制委员会会议审议情况：
　　公司于2025年04月23日召开第四届董事会风险管理与关联交易控制委员会第十五次会议，审议并通过了关于2025年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案，表决结果：赞成 3票；反对 0 票；弃权0票。
　　独立董事意见：
　　公司预计的2025年度部分关联方日常关联交易预计额度属于银行经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司和股东、特别是中小股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。该议案已经出席公司第四届董事会第二十五次会议的非关联董事一致通过，并将提交公司股东大会审议，决策程序合法合规。
　　二、2025年度日常关联交易预计额度和类别
　　本行对部分关联方2025年度拟发生的日常关联交易总金额按类别进行了合理预计，详见附件1。
　　（一）授信类日常关联交易额度
　　主要用于本行与关联方之间发生的贷款（含贸易融资）、票据承兑和贴现、透支、债券投资、特定目的载体投资、开立信用证、保理、担保、保函、贷款承诺、证券回购、拆借以及其他实质上由本行承担信用风险的表内外业务等。
　　（二）资产转移类日常关联交易额度
　　主要用于本行与关联方之间发生的自用动产与不动产买卖，信贷资产及其收（受）益权买卖，抵债资产的接收和处置等。
　　（三）服务类日常关联交易额度
　　主要用于本行与关联方之间发生的信用评估、资产评估、法律服务、咨询服务、信息服务、审计服务、技术和基础设施服务、财产租赁以及委托或受托销售等。
　　（四）存款和其他类日常关联交易额度
　　主要用于本行与关联方之间发生的非活期存款业务，以及根据实质重于形式原则认定的可能引致本行利益转移的事项。
　　三、关联方介绍与关联关系
　　2025年度日常关联交易预计额度涉及的关联方主要包括：江苏省国信集团有限公司及其关联方、南京紫金投资集团有限责任公司及其关联方、江苏苏豪投资集团有限公司及其关联方、南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司及其关联方、南京汇弘（集团）有限公司及其关联方、南京兰叶建设集团有限公司及其关联方、南京飞元实业有限公司及其关联方、本公司可施加重大影响的法人等。部分关联方介绍及关联关系详见附件2。
　　四、关联交易主要内容及定价政策
　　公司预计的2025年度日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件开展关联交易。
　　五、关联交易目的和对公司的影响
　　公司开展上述日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，有利于充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥开展本行业务。
　　公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于非关联方同类交易的条件开展关联交易，不存在利益输送及价格操纵行为，没有损害公司和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。
　　特此公告。
　　附件1：江苏紫金农村商业银行股份有限公司2025年度部分关联方日常关联交易预计额度表
　　附件2：江苏紫金农村商业银行股份有限公司部分关联方介绍
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年04月23日
　　
　　证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2025-012
　　可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于2024年度利润分配方案的
　　公 告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
　　重要内容提示：
　　1.分配比例：2024年全年累计每10股派发现金股利1.00元（含税），2024年中期已按每10股派发现金股利0.5元（含税），本次拟以每10股派发现金股利0.5元（含税）。
　　2.本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的本公司普通股总股本为基数，具体股权登记日期将在权益分派实施公告中明确。
　　3.在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。
　　4.本年度现金分红比例低于30%的简要原因说明：公司目前正处于稳步发展阶段，长期资本补充需求较大，综合考虑全体股东利益，维护公司可持续发展，抵御复杂的经济金融环境，兼顾银行业监督管理部门有关资本充足率的要求等多方面因素。
　　一、利润分配方案内容
　　根据立信会计师事务所出具的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2024年度审计报告》，2024年本公司实现净利润1,623,524,086.25元。按照《江苏紫金农村商业银行股份有限公司章程》中关于利润分配的规定，并结合本公司经营管理实际，对本公司2024年度利润作如下分配：
　　1.按10%比例提取法定盈余公积金162,352,408.63元；
　　2.按10%比例提取任意盈余公积金162,352,408.63元；
　　3.按45%比例提取一般准备730,585,838.81元；
　　4.目前，本公司正处于稳步发展阶段，长期资本补充需求较大，根据银行业监督管理部门有关资本充足率要求，为进一步增强抵御风险能力，促进公司可持续发展，切实维护全体股东利益，本公司拟以2024年12月31日总股本3,660,983,433.00 股为基数，按每10股派发现金股利1元（含税），共计派发现金股利366,098,343.30元，其中2024年中期已按每10股派发现金股利0.5元（含税）派发现金股利183,049,171.65元，本次拟以每10股派发现金股利0.5元（含税），派发现金股利183,049,171.65元。由于“紫银转债”已进入转股期，公司将以权益分配股权登记日实际股权数分配。
　　5.剩余未分配利润将作为内源性资本补充，增强本行抵御风险能力，支持本行发展战略实施。
　　如在本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，公司总股本发生变动的，公司拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额。如后续总股本发生变化，将另行公告具体调整情况。
　　本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。
　　二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明
　　2024年，公司拟派发现金股利占本年度归属于上市公司股东的净利润比例22.55%，具体原因分项说明如下。
　　（一）公司所处行业情况及特点
　　公司所属行业为金融业-货币金融服务业，既承担了经营货币的职能，也承担了经营管理风险的职能。公司的信贷及金融市场等业务始终要应对诸多风险和挑战。因此，公司高度重视风险管理工作，在不断强化风险管理的同时，注重对商业银行资本的积累和补充。
　　（二）公司发展阶段和自身经营模式
　　公司正处于稳步发展阶段，各业务条线坚持“服务三农、服务中小、服务城乡”的市场定位，深化转型创新，着力服务地方经济，不断做强做优。
　　（三）公司盈利水平及资金需求
　　2024年，公司实现营业收入44.63亿元，归属于上市公司股东的净利润为16.24亿元。2025年，公司将继续坚守定位，落实企业社会责任担当，加大信贷投放力度，做优、做强普惠金融，着力为实体经济、“三农”和中小微企业发展助力，积极为地方经济的平稳复苏作出必要的支持，因此公司2025年经营发展需要有力的资金支持。
　　（四）公司现金分红水平较低的原因
　　为积极应对宏观经济变化，更好服务地方经济发展，公司需提升风险应对能力，加强内源性资本补充。
　　（五）公司留存未分配利润的确切用途以及预计收益情况
　　公司留存未分配利润将转入下一年度，全部用于充实公司资本水平。相关预计收益水平取决于宏观经济形势、资产质量变动、资产利率水平等多种因素影响。
　　三、公司履行的决策程序
　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况
　　公司于2025年4月23日召开的第四届董事会第二十五次会议，审议并通过了《2024年度利润分配方案》的议案，赞成11票，反对0票，弃权0票。
　　（二）监事会意见
　　公司监事会认为：公司2024年度的利润分配政策综合考虑了公司可持续发展、银行业监督管理部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合公司《章程》规定。
　　四、相关风险提示
　　本次利润分配方案尚需提交公司2024年年度股东大会审议通过后方可实施。
　　特此公告。
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年4月23日
　　
　　证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2025-014
　　可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司
　　关于续聘会计师事务所的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
　　重要内容提示：
　　● 续聘会计师事务所名称:立信会计师事务所（特殊普通合伙）
　　一、拟聘用会计师事务所的基本情况
　　（一）机构信息
　　1.基本信息
　　会计师事务所名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）
　　成立日期：2011年1月24日
　　统一社会信用代码：91310101568093764U
　　注册地址：上海市黄浦区南京东路61号四楼
　　首席合伙人：朱建弟
　　立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“立信”）于1927年在上海创建，1986年复办，2010年成为全国首家完成改制的特殊普通合伙制会计师事务所，注册地址为上海市，首席合伙人为朱建弟先生。立信是国际会计网络BDO的成员所，长期从事证券服务业务，新证券法实施前具有证券、期货业务许可证，具有H股审计资格。
　　截至2024年末，立信拥有合伙人296名、注册会计师2,498名、从业人员总数10,021名，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师743名。
　　立信2024年业务收入（经审计）47.48亿元，其中审计业务收入36.72亿元，证券业务收入15.05亿元。
　　2024年度立信为693家上市公司提供年报审计服务，审计收费8.54亿元，同行业上市公司审计客户9家。
　　2.投资者保护能力
　　截至2024年末，立信累计已提取职业风险基金1.66亿元，购买的职业保险累计赔偿限额为10.50亿元，相关职业保险能够覆盖因审计失败导致的民事赔偿责任。
　　近三年在执业行为相关民事诉讼中承担民事责任的情况：
　　■
　　3.诚信记录
　　立信近三年因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚5次、监督管理措施43次、自律监管措施4次和纪律处分0次，涉及从业人员131名。其中5次行政处罚中证券监督管理委员会下发处罚4次，财政部下发警告行政处罚1次。
　　（二）项目信息
　　1.基本信息
　　签字项目合伙人刘晶女士，2009年成为注册会计师，2012年开始从事上市公司审计，2021年开始在立信执业，近三年签署上市公司审计报告2家，2023年开始为本公司提供审计服务。
　　签字注册会计师曹佳先生，2017年成为注册会计师，2009年开始从事上市公司审计，2012年开始在立信执业，近三年签署上市公司审计报告4家，2023年开始为本公司提供审计服务。
　　质量控制复核人葛晨煜女士，1996年成为注册会计师，1996年开始从事上市公司审计，2012年开始在立信执业，近三年复核上市公司审计报告1家，2025年开始为本公司提供审计服务。
　　2.诚信记录
　　项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人近三年（最近三个完整自然年度及当年）不存在因执业行为受到刑事处罚，受到证监会及其派出机构、行业主管部门的行政处罚、监督管理措施，受到证券交易场所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分的情况。
　　3.独立性
　　项目合伙人、签字注册会计师和质量控制复核人不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。
　　4.审计收费
　　审计主要基于专业服务所承担的责任和需投入专业技术的程度，综合考虑参与工作员工的经验和级别相应的收费率以及投入的工作时间等因素定价。
　　2025年度审计收费为122万元，其中年报审计费用为90万元，内控审计费用为32万元，与上年费用保持一致。
　　二、拟聘用会计师事务所履行的程序
　　（一）公司董事会审计委员会对立信会计师事务所(特殊普通合伙)的基本情况、人员信息、业务规模、投资者保护能力、独立性和诚信记录等进行了充分了解和审查，认为立信会计师事务所(特殊普通合伙)具备为公司提供审计服务的经验和能力，能为公司提供公正、公允的审计服务，满足公司审计工作的要求。公司于2025年4月22日召开第四届董事会审计委员会第十五次会议，审议并通过了《关于聘用2025年度外部审计机构的议案》，并将该议案提交董事会审议。
　　（二）公司独立董事对本次聘任会计师事务所发表了独立意见，认为公司拟续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）提供2025年度财务报告审计及内部控制审计服务，聘期一年，聘用决策程序符合法律法规及有关规定。立信会计师事务所（特殊普通合伙）具备为上市公司提供审计服务的经验和能力，能为公司提供公正、公允的审计服务，满足公司审计工作的要求。续聘会计师事务所的理由正当合理，不存在损害公司及全体股东利益的情况。同意公司续聘立信会计师事务所。
　　（三）公司于2025年4月23日召开第四届董事会第二十五次会议，审议通过了《关于聘用2025年度外部审计机构的议案》，续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为公司提供2025年度财务报告审计及内部控制审计服务，聘期一年。同意将该议案提交股东大会审议。
　　本次聘任会计师事务所事项尚需提交公司股东大会审议，并自公司股东大会审议通过之日起生效。
　　特此公告。
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年4月23日
　　
　　证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2025-015
　　可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司
　　关于召开2024年年度股东大会的通知
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 股东大会召开日期：2025年5月20日
　　● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
　　一、召开会议的基本情况
　　(一)股东大会类型和届次
　　2024年年度股东大会
　　(二)股东大会召集人：董事会
　　(三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
　　(四)现场会议召开的日期、时间和地点
　　召开的日期时间：2025年5月20日9点 00分
　　召开地点：江苏紫金农村商业银行股份有限公司总部（南京市建邺区江东中路381号）
　　(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。
　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
　　网络投票起止时间：自2025年5月20日
　　至2025年5月20日
　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。
　　(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 一 规范运作》等有关规定执行。
　　(七)涉及公开征集股东投票权
　　不适用
　　二、会议审议事项
　　本次股东大会审议议案及投票股东类型
　　■
　　听取报告：
　　（1）江苏紫金农村商业银行股份有限公司2024年度独立董事述职报告；
　　（2）江苏紫金农村商业银行股份有限公司2024年度三农金融服务情况报告。
　　1、各议案已披露的时间和披露媒体
　　上述议案经公司第四届董事会第二十五次会议，第四届监事会第十八次会议审议通过，相关议案的公告已在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及法定信息披露媒体披露。各议案具体内容将在股东大会会议资料中披露。
　　2、特别决议议案：17
　　3、对中小投资者单独计票的议案：5、9、12、13、17、18
　　4、涉及关联股东回避表决的议案：12
　　应回避表决的关联股东名称：南京紫金投资集团有限责任公司、江苏省国信集团有限公司、江苏苏豪投资集团有限公司、南京市河西新城区国有资产经营控股(集团)有限责任公司、南京飞元实业有限公司、南京兰叶建设集团有限公司、南京汇弘（集团）有限公司、江苏省国际信托有限责任公司。
　　5、涉及优先股股东参与表决的议案：无
　　三、股东大会投票注意事项
　　(一)本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
　　(二)持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。
　　持有多个股东账户的股东通过本所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。
　　持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。
　　(三)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
　　(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。
　　四、会议出席对象
　　(一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。
　　■
　　(二)公司董事、监事和高级管理人员。
　　(三)公司聘请的律师。
　　(四)其他人员
　　五、会议登记方法
　　（一）登记方式
　　1、符合上述条件的法人股东的法定代表人出席会议的，须持加盖公章的法人股东营业执照或其他有效单位证明的复印件、股权证、本人有效身份证件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持加盖公章的法人股东营业执照或其他有效单位证明的复印件、股权证、股东单位的法定代表人依法出具的书面授权委托书及代理人有效身份证件办理登记手续。
　　2、符合上述条件的自然人股东亲自出席会议的，须持股东账户卡或股权证凭证、本人有效身份证件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持委托人股东账户卡或股权证凭证、授权委托书及代理人有效身份证件办理登记手续。
　　3、股东或其委托代理人可以通过传真或亲自送达方式办理登记手续。以传真方式办理登记手续的，现场出席会议时，应提交上述登记材料原件。 登记时间 2025年5月14-15日，上午8:30-11:30，下午14:00-17:00。 登记地点 江苏省南京市江东中路381号紫金农商银行38楼董事会办公室。
　　六、其他事项
　　（一）会议联系方式 联系地址：江苏省南京市江东中路381号紫金农商银行38楼董事会办公室 邮政编码：210019 联系人：吴先生 联系电话：025-88866792 传真：025-88866676
　　（二）与会人员食宿费、交通费及其他有关费用自理。
　　（三）出席会议人员请于会议开始前半小时内到达会议地点，出席本次会议时请出示相关证件原件。
　　特此公告。
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年4月25日
　　附件1：授权委托书
　　附件1：授权委托书
　　授权委托书
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司：
　　兹委托先生（女士）代表本单位（或本人）出席2025年5月20日召开的贵公司2024年年度股东大会，并代为行使表决权。
　　委托人持普通股数：
　　委托人持优先股数：
　　委托人股东账户号：
　　■
　　委托人签名（盖章）： 受托人签名：
　　委托人身份证号： 受托人身份证号：
　　委托日期： 年 月 日
　　备注：
　　委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
　　
　　证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2025-016
　　可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司
　　关于召开2024年度暨2025年第一季度业绩说明会的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　●会议召开时间：2025年05月09日 （星期五） 09:30-11:00
　　●会议召开地点：上海证券交易所上证路演中心（网址：https://roadshow.sseinfo.com/）
　　●会议召开方式：自行视频录制+中小投资者网络文字互动
　　●投资者可于2025年04月29日 （星期二） 至05月08日 （星期四）16:00前登录上证路演中心网站首页点击“提问预征集”栏目或通过公司邮箱boardoffice@zjrcbank.com进行提问。公司将在说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）已于2025年4月25日披露公司2024年年度报告及2025年第一季度报告，为便于广大投资者更全面深入地了解公司经营成果、财务状况，公司计划于2025年05月09日 （星期五） 09:30-11:00举行2024年度暨2025年第一季度业绩说明会，就投资者关心的问题进行交流。
　　一、 说明会类型
　　本次投资者说明会以视频结合网络互动召开，公司将针对2024年度及2025年第一季度经营成果及财务指标的具体情况与投资者进行互动交流和沟通，在信息披露允许的范围内就投资者普遍关注的问题进行回答。
　　二、 说明会召开的时间、地点
　　（一） 会议召开时间：2025年05月09日 （星期五） 09:30-11:00
　　（二） 会议召开地点：上证路演中心
　　（三） 会议召开方式：自行视频录制+中小投资者网络文字互动
　　三、 参加人员
　　本次业绩说明会的出席人员包括：公司董事长邵辉先生、副董事长朱鸣先生、董事会秘书吴飞先生、分管财务副行长王清国先生、至少一名独立董事（如有特殊情况，参会人员将可能进行调整）。
　　四、 投资者参加方式
　　（一）投资者可在2025年05月09日 （星期五） 09:30-11:00，通过互联网登录上证路演中心（https://roadshow.sseinfo.com/），在线参与本次业绩说明会，公司将及时回答投资者的提问。
　　（二）投资者可于2025年04月29日 （星期二） 至05月08日 （星期四）16:00前登录上证路演中心网站首页，点击“提问预征集”栏目（https://roadshow.sseinfo.com/questionCollection.do），根据活动时间，选中本次活动或通过公司邮箱boardoffice@zjrcbank.com向公司提问，公司将在说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。
　　五、联系人及咨询办法
　　联系部门：公司董事会办公室
　　联系电话：025-88866792
　　联系邮箱：boardoffice@zjrcbank.com
　　六、其他事项
　　本次投资者说明会召开后，投资者可以通过上证路演中心（https://roadshow.sseinfo.com/）查看本次投资者说明会的召开情况及主要内容。
　　特此公告。
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年4月23日
　　证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2025-017
　　可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司
　　估值提升计划暨“提质增效重回报”
　　行动方案
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
　　重要内容提示:
　　● 估值提升计划的触发情形及审议程序：自2024年1月1日至2024年12月31日，本行股票已连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的归属于本行普通股股东的每股净资产，根据《上市公司监管指引第10号一一市值管理》，属于应当制定估值提升计划的情形。公司第四届董事会第二十五次会议审议通过了本估值提升计划。
　　● 估值提升计划概述：2025 年度本行拟通过提升经营效率和盈利能力、牢固树立回报股东意识、强化投资者关系管理、做好信息披露相关工作等措施提升本行投资价值。
　　● 相关风险提示：本估值提升计划仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。本行业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。
　　根据中国证监会《上市公司监管指引第10号一一市值管理》等相关规定，为切实提升公司投资价值，增强股东回报，现制定《江苏紫金农村商业银行股份有限公司估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案》。具体内容如下：
　　一、估值提升计划的触发情形及审议程序
　　（一）触发情形
　　2024年1月1日至2024年12月31日，公司股票连续12个月每个交易日的收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于普通股股东的净资产，即2024年1月1日至2024年4月25日每个交易日股票收盘价均低于2022年年度经审计每股净资产4.67元；2024年4月26日至2024年12月31日每个交易日股票收盘价均低于2023年年度经审计每股净资产5.05元。
　　（二）审议程序
　　2025 年 4 月 23 日，公司第四届董事会第二十五次会议审议通过了《江苏紫金农村商业银行股份有限公司估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案》，全体董事一致同意此议案。
　　二、估值提升计划的具体内容
　　公司积极响应上海证券交易所“提质增效重回报”行动倡议，持续提升本公司投资价值和股东回报能力，推动公司投资价值合理反映公司质量，增强投资者信心、维护全体股东利益，促进公司高质量发展，公司制定估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案。具体内容如下：
　　（一）经营提升
　　公司将始终高举习近平新时代中国特色社会主义思想伟大旗帜，深入贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会精神，坚持和加强党的全面领导，牢固树立以人民为中心的发展理念，坚持稳中求进工作总基调，以提升服务实体经济质效为重点，全面提升经营能力和管理水平。
　　1.强化公司治理,全面提升治理质效
　　一是夯实党建引领根基。坚持党的全面领导，深化党的领导与公司治理有机融合，全面落实党中央对金融工作的决策部署，增强基层党组织政治功能和组织功能。严格落实党委前置研究讨论重大经营管理事项要求，充分发挥党委把方向、管大局、保落实的领导作用，将党的领导制度优势切实转化为金融治理效能。二是完善公司治理机制。加强公司治理制度体系建设，进一步规范公司治理运作。细化“三会一层”各主体履职重点和履职要求，持续完善董事会及各专门委员会工作机制，不断提升履职能力和水平。
　　2.优化管理机制，持续强化风险管控
　　一是提升内控管理工作效能。坚持以效率为核心，推动财务管理精细化，做深降本增效工作，做优资产负债结构，做强绩效考核引领。二是提高全面风险管理效能。持续加强风险管理的预见性，增强量化管理能力，推动从事后处置向事前预警、源头管控转变，强化数据风控能力建设，切实提升风险管理的前瞻性和预见性。三是提高合规文化建设效能。打造合规宣导、教育培训、考核评比“三位一体”的合规文化建设机制，完善高层引领自上而下、三道防线横向联动、全员主动合规履职的良好运行机制。深化员工行为管理，加强案防管理和预警监测排查，强化合规正向引导和负面警示，严守合规底线。扎实开展安全培训教育、应急预案演练，为公司高质量发展提供坚实的安全保障。
　　3.服务实体经济，积极践行责任担当
　　一是聚焦服务实体经济。塑优做小做散体制机制，坚定落实省联社做小做散赋能方案，坚持以客户为中心，围绕全客群及客群的全生命周期进行精准定位，推动由“为产品找客户”向“为客户找产品”转变。加强重点领域金融支持，科学制定信贷投放计划，合理调整信贷结构，提升实体贷款占比，全力支持乡村振兴战略，大力支持先进制造业集群和战略性新兴产业中的小企业发展。培育新兴领域发展潜能，优化科技贷款产品，加大科技贷款投放力度，促进“科技-产业-金融”良性循环，助力以科技创新引领现代化产业创新，促进新质生产力发展。二是积极履行社会责任。牢固树立以人民为中心的发展思想，始终把人民对美好生活的向往作为开展金融服务的工作方向，聚焦优化产品、提升服务，自觉担当惠民利民的责任和使命，加强“负责任银行”体系建设，深入贯彻ESG 发展理念，积极探索适合公司特点的社会责任履行方式，持续为客户创价值，为员工谋幸福，为股东赢效益，为社会做贡献。
　　（二）现金分红
　　公司牢固树立回报股东意识，坚持以投资者为本，让广大投资者有回报、有获得感。公司本着重视股东合理投资回报、同时兼顾合理资金需求的原则，平衡业务持续健康发展与股东综合回报二者间的关系，公司有意愿在盈利和资本充足率满足持续经营和长远发展的前提下，增强分红的稳定性、及时性和可预期性，充分维护股东依法享有投资收益的权利。
　　（三）信息披露
　　根据信息披露相关规则要求，及时准确地完成年报、半年报等定期报告及临时公告的公开披露，确保投资者及时了解公司重大事项，充分保障广大投资者特别是中小投资者的合法权益。
　　（四）投资者关系管理
　　公司制定与投资者沟通交流的计划安排，积极举办业绩说明会。不断创新与投资者沟通的形式，组织开展形式多样、内容丰富的投资者交流活动，通过路演、开放日、投资者调研、分析师会议、股东大会现场交流等形式，加强与投资者的深度有效沟通；主动征集和听取投资者的意见建议，加强管理层与投资者的互动交流，助力提升公司的治理水平、经营管理和整体价值。
　　三、董事会对估值提升计划的说明
　　董事会认为本次制定的《估值提升计划》符合法律法规和《公司章程》的有关规定，符合公司的实际情况及发展规划，具备合理性和可行性，有助于进一步提高公司质量，提升公司投资价值，增强投资者回报，不存在损害公司及全体股东特别是中小股东利益的情形。
　　四、评估安排
　　公司将每年对估值提升计划的实施效果进行评估，评估后需要完善的，将在董事会审议后披露。
　　五、风险提示
　　本估值提升计划仅为公司行动计划，不代表公司对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。公司业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。敬请投资者理性投资，注意投资风险。
　　特此公告。
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年4月23日
　　证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2025-009
　　可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司
　　第四届董事会第二十五次
　　会议决议公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第二十五次会议于2025年4月23日在公司总部以现场方式召开。会议通知及会议文件已于2025年4月11日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事11名，实际出席董事11名，部分监事及高级管理人员列席会议。本次会议由董事长邵辉先生主持，会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。
　　会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：
　　一、董事会2024年度工作报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案尚需提交公司股东大会审议。
　　二、行长室2024年度工作报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　三、关于2024年年度报告及摘要的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。
　　本议案尚需提交公司股东大会审议。
　　详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。
　　四、关于2024年度第三支柱信息披露报告的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。
　　详见公司官网（http://www.zjrcbank.com）发布的相关内容。
　　五、关于2024年度财务决算报告及2025年度财务预算的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。
　　本议案尚需提交公司股东大会审议。
　　六、2024年度利润分配方案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。
　　本议案尚需提交公司股东大会审议。
　　详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。
　　七、关于负责人履职待遇及业务支出2024年预算执行及2025年度预算编制情况的议案
　　表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。
　　董事长邵辉、副董事长朱鸣回避表决。
　　本议案已经公司董事会薪酬与提名委员会审议通过。
　　八、2024年度董事薪酬方案
　　表决情况：5票赞成，0票反对，0票弃权。
　　董事刘志友、周芬、程乃胜、岑赫、张龙耀、侯军回避表决。
　　本议案已经公司董事会薪酬与提名委员会审议通过。
　　本议案尚需提交公司股东大会审议。
　　九、2024年度董事会对高级管理人员考评结果的报告
　　表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。
　　董事长邵辉、副董事长朱鸣回避表决。
　　本议案已经公司董事会薪酬与提名委员会审议通过。
　　十、关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事薪酬管理制度》的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案已经公司董事会薪酬与提名委员会审议通过。
　　本议案尚需提交公司股东大会审议。
　　十一、关于制定《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2025年度高级管理人员绩效评价办法》的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案已经公司董事会薪酬与提名委员会审议通过。
　　十二、关于修订《紫金农商银行全面风险管理办法》的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　十三、关于修订《紫金农商银行业务连续性管理办法》的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　十四、关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案尚需提交公司股东大会审议。
　　十五、关于修订《紫金农商银行操作风险管理办法》的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　十六、2024年度主要股东履约评价报告
　　表决情况：7票赞成，0票反对，0票弃权。
　　董事孙隽、申林、薛炳海、侯军回避表决。
　　本议案尚需提交公司股东大会审议。
　　十七、2024年度大股东评估报告
　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。
　　董事孙隽回避表决。
　　本议案尚需提交公司股东大会审议。
　　十八、2024年度独立董事述职报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案尚需提交公司股东大会听取。
　　十九、董事会关于独立董事独立性评估的专项意见
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　二十、董事会审计委员会2024年度履职情况报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。
　　二十一、2024年度可持续发展（ESG）报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。
　　二十二、2024年度PRB报告及审验报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　详见公司官网（http://www.zjrcbank.com）发布的相关内容。
　　二十三、2024年度环境信息披露报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　详见公司官网（http://www.zjrcbank.com）发布的相关内容。
　　二十四、江苏紫金农村商业银行股份有限公司估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。
　　二十五、2024年度公司治理自评估报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　二十六、2024年度关联交易工作报告
　　表决情况：6票赞成，0票反对，0票弃权。
　　董事孙隽、申林、薛炳海、侯军、岑赫回避表决。
　　本议案尚需提交公司股东大会审议。
　　二十七、2024年度风险管理工作报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　二十八、2024年度内部资本充足评估报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　二十九、2024年度负债质量管理评估报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　三十、2024年四季度资本充足率管理报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　三十一、2024年度内部控制评价报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。
　　三十二、2024年度三农金融服务情况报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案尚需提交公司股东大会听取。
　　三十三、关于小微金融部组织架构及其职责调整优化方案的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　三十四、2025年第一季度报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。
　　详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。
　　三十五、2025年一季度第三支柱信息披露报告
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。
　　详见公司官网（http://www.zjrcbank.com）发布的相关内容。
　　三十六、2025年度资本充足率管理计划
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　三十七、2025-2027年资本规划
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案尚需提交公司股东大会审议。
　　三十八、关于发行资本债券的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案尚需提交公司股东大会审议。
　　三十九、关于聘用2025年度外部审计机构的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案尚需提交公司股东大会审议。
　　详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。
　　四十、2025年度内部审计项目计划
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　四十一、关于2025年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案
　　表决情况：6票赞成，0票反对，0票弃权。
　　董事孙隽、申林、薛炳海、侯军、周芬回避表决。
　　本议案已经公司独立董事专门会议审议通过。
　　本议案已经公司风险管理与关联交易控制委员会会议审议通过。
　　本议案尚需提交公司股东大会审议。
　　详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。
　　四十二、关于2025年风险偏好陈述书的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　四十三、关于2025年中期分红安排的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　本议案尚需提交公司股东大会审议。
　　详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。
　　四十四、关于2025年度董事培训及调研方案的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　四十五、关于2025年度信息科技工作计划及数据治理工作方案的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　四十六、关于召开2024年年度股东大会的议案
　　表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
　　详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。
　　特此公告。
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年4月23日
　　证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2025-010
　　可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司
　　第四届监事会第十八次会议决议公告
　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 “公司”）第四届监事会第十八次会议于2025年4月23日在公司总部以现场方式召开。会议通知及会议文件已于2025年4月11日以电子邮件方式发出。本次会议由监事长陈亚先生主持，会议应出席监事9人，亲自出席监事9人。本次会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。
　　会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：
　　一、2024年度监事会工作报告
　　同意将该报告提交2024年度股东大会审议。
　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　二、关于2024年年度报告及摘要审核意见的议案
　　监事会认为,公司2024年年度报告及摘要的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及公司《章程》和内部控制制度的有关规定；公司2024年年度报告及摘要的内容和格式符合监管相关规定，所包含的信息真实反映出公司2024年度的经营管理和财务状况等事项；监事会出具本意见前，未发现参与2024年年度报告及摘要编制的人员有违反保密规定、损害公司利益的行为。
　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　三、关于2024年度利润分配方案审核意见的议案
　　监事会认为，该利润分配方案符合公司当前的实际情况和持续稳健发展的需要，不存在故意损害投资者利益的情况。本次利润分配方案的审议程序符合有关法律、法规和公司章程的规定。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　四、关于2024年度财务决算报告及2025年度财务预算的议案
　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　五、2024年度监事会对董事会及其成员履职情况的评价报告
　　同意2024年度第四届董事会董事履职评价结果全部为称职，同意将该报告提交2024年度股东大会审议。
　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　六、2024年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评价报告
　　同意2024年度高级管理层成员履职评价结果全部为称职，同意将该报告提交2024年度股东大会审议。
　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　七、2024年度监事会对监事履职情况的评价报告
　　同意2024年度第四届监事会监事履职评价结果全部为称职，同意将该报告提交2024年度股东大会审议。
　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　八、关于2024年度内控体系架构建立情况的监督评价报告
　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　九、关于2024年度内控体系岗位责任落地情况的监督评价报告
　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　十、关于2024年度资产风险分类情况的检查评估报告
　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　十一、关于2024年度不良资产核销情况的检查评估报告
　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　十二、2024年度发展战略评估报告
　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　十三、2024年度监事薪酬方案
　　同意将该方案提交2024年度股东大会审议。
　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　十四、2024年度内部控制评价报告
　　同意董事会对公司内控制度完整性、合理性和有效性的评价，以及对内部控制情况的说明。
　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　十五、关于2025年一季度报告审核意见的议案
　　监事会认为,公司2025年一季度报告的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及公司《章程》和内部控制制度的有关规定；2025年一季度报告的内容和格式符合监管相关规定，所包含的信息真实反映出公司2025年一季度的经营管理和财务状况等事项；监事会出具本意见前，未发现参与2025年一季度报告编制的人员有违反保密规定、损害公司利益的行为。
　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　十六、2024年度ESG报告
　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　十七、关于聘用2025年度外部审计机构的监督意见
　　监事会认为，董事会续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2025年度财务报告及内部控制审计机构的程序符合法律、法规的相关规定。
　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。
　　特此公告。
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会
　　2025年4月23日
　　
　　证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2025-013
　　可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司
　　关于2025年中期分红安排的公告
　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）根据《公司法》、中国证监会《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红（2023年修订）》、上海证券交易所《上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》等相关法律、法规、规范性文件及公司《章程》的规定，结合公司实际情况，拟定2025年中期分红安排如下：
　　一、2025年中期分红安排
　　公司将根据监管工作要求和中期经营情况，拟于2025年中期结合未分配利润与当期业绩进行分红，以届时利润分配方案实施公告确定的股权登记日总股本为基数，派发现金红利总金额不超过相应期间归属于公司股东的净利润。
　　为简化分红程序，董事会拟提请股东大会批准授权，董事会根据股东大会决议,在符合监管要求和利润分配的条件下制定具体的中期分红方案。
　　本议案尚需提交股东大会审议。
　　二、备查文件
　　1、第四届董事会第二十五次会议决议；
　　2、第四届董事会第十三次独立董事专门会议决议。
　　特此公告。
　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年4月23日