本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）仔细阅读年度报告全文。
　　一、重要提示
　　1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
　　2、公司于2025年3月28日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届董事会第八次会议，应出席董事9名，实到董事9名，会议一致同意通过关于《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2024年年度报告及摘要》的议案。
　　3、公司法定代表人孙伟、行长吴开、主管会计工作负责人及会计机构负责人朱宇峰声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
　　4、本年度报告所载财务数据及指标按照《企业会计准则》编制，除特别说明外，均为公司及控股子公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
　　5、信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）根据《审计准则》对本行2024年度财务报告进行了审计并出具了标准无保留意见的审计报告。
　　6、本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者的承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
　　7、请投资者认真阅读本年度报告全文，公司已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，敬请参阅《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2024年年度报告》全文第三节“管理层讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。
　　8、公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：拟以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利2元（含税），送红股0股，不以公积金转增股本。
　　9、本年度报告除特别注明外，均以元为单位。
　　二、公司基本情况
　　1、公司简介
　　■
　　2、报告期主要业务或产品简介
　　（一）经营范围
　　吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理收付款项及代理保险业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；提供保管箱服务；办理借记卡业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
　　（二）业务发展模式
　　报告期内，本行积极贯彻国家政策和监管要求，坚守“做小做散”战略定力，坚持“服务三农两小、服务实体经济、服务城乡居民”的市场定位，实施“稳中求进”总方针，构建“11183”新一轮发展规划体系。秉持“1”大愿景“中国农村金融先行者”，肩负“1”个使命“让普惠金融触手可及”，致力于打造农商行系统内“高质量发展标杆银行”这“1”个总目标，构筑“8”大支撑能力，保障公司金融、普惠金融、金融市场“3”大业务板块高效运行。业务布局上，践行“一个中心、三大协同”的发展模式。聚焦“以客户为中心”，关注长尾，做小客户、做大客群。架构、流程、运营、科技、风控、人力、财务、渠道等所有资源围绕这一中心理念设计与布局，通过综合金融服务陪伴客户成长，满足客户多元化金融需求，提升客户体验，增加客户粘性。利润板块上，做深普惠金融业务、做强公司金融业务、做专金融市场业务，着力打造普惠精品银行、政企伙伴银行、稳健投资银行“三大银行”。
　　做深普惠金融，打造情系本土、深耕当地的普惠精品银行。一是情系百姓显担当。将“网格走访+公益反诈”相结合，积极扩大走访盟友圈，联合市公安局、社会治理现代化指挥中心等，组建全市金融系统首支千人“反诈金融卫士”队伍，打造“金网融合·服务万家”品牌。截至2024年末，本行累计开展走访6273场次，线上宣传10553余次。创新思路，聚焦标杆小区建设，打造“大家商圈·大家集市”定点宣传模式，将反诈宣传嵌入集市活动中，并嫁接社保卡激活等金融便民服务，夜市银行熠熠生辉。全年开展75场集市活动，覆盖全市7个乡镇，普惠客群基础实现再夯实。二是打造金融生态圈。不断提升场景化服务质效，在智慧医疗领域深耕细作，成功落地智慧物业、智慧旅游等多项特色场景；深度融合金融服务与生活场景，实现从解决服务空白点到提供网格化、场景化、智能化服务体验的新跨越；自建人民币货币桥场景，获第十届“金松奖”金融科技行业数币场景创新奖；以数币“乡村行”活动率先发行旅游主题硬钱包，成为苏州首家上线聚合码一码通扫功能的农商行。2024年数币交易量超250亿元。三是创新发展养老金融。联合民政局开展智慧养老助餐资金托管，试点银发餐厅，依托银行卡开展充值资金托管，支持老年人在社区助餐服务点进行充值、消费、查询等业务，为银发族营造集智能、便捷、舒适、实惠于一体的就餐环境。
　　做强公司金融，打造振兴实体、赋能成长的政企伙伴银行。一是聚焦科创金融服务难点。深入开展科技金融体系建设，从架构优化、资源倾斜、产品创新、集群服务等方面主动打破制约，制定符合自身发展的特色化经营模式。截至2024年末，本行科技型企业贷款余额102.2亿元，较年初增长10.28亿元，增幅11.18%。二是深入贯彻绿色发展理念。践行“3060”双碳目标，以服务实体经济为导向，积极支持绿色、低碳、循环经济发展，助力地方经济绿色转型和社会可持续发展。不断加大对绿色产业集群示范项目、资源能源循环高效利用项目、清洁能源供给项目等信贷投入。截至2024年末，本行绿色贷款余额及户数较年初分别增长了23.59%、35.69%。三是深化走访优服务。围绕“深耕本地、服务下沉”的目标定位，以“大数据+铁脚板+网格化”模式，积极推进“支持中小微企业融资协调工作机制”的落实。依托“征像”系统目标走访清单、结合行内重点客群名单，扎实开展中小微企业走访工作，发挥地方性法人银行“小灵快”的优势，打通金融惠企利民最后一公里。四是外联外拓齐发力。高度关注特色半导体、生物医药、新能源、数字经济等重点产业重大项目，提供量身定制“港发通”综合金融服务方案，走访重大项目154个，发放贷款12.53亿元，助力“港城金融服务万企百亿融通工程”；联合工商联重磅推出“联银惠企十条”服务举措等，深化金融服务民营经济新模式。
　　做专金融市场，打造高周转、轻资本的稳健投资银行。一是精益管理，控流降本增收益。2024年银行间市场资金面整体宽松，但时有紧张局面发生，DR007基本维持在政策利率上方运行。主动拉长负债久期，择机吸收月内低价资金控降成本；灵活开展货币基金投资、债券逆回购和同业存单投资以增厚资金业务收益。本行荣获2024年度中央国债登记结算有限公司“优秀金融债发行机构”“自营结算100强”称号。二是育才强能，固本培元夯基础。突出专业投资序列，调优板块架构，以外部招聘、应届生培养和行内人才兴趣班等多渠道，多模式人才库搭建，保持金融市场持续专业化。三是夯基固本，提质增效谋发展。贯彻“自营+代销”双轨发展策略，加强自营理财发行运作，深挖代销产品优势亮点，打造多元化理财超市，已形成多形态全期限的代销产品谱系。至2024年末，理财规模达209.02亿元。其中，代销理财规模16.26亿元，较年初增幅456.85%。本行金港湾天天享净值型人民币理财产品荣获2024上证金理财年度现金管理类产品奖。
　　三、核心竞争力分析
　　本行连续15年入围英国《银行家》杂志全球银行1000强；上榜“中国服务业企业500强”，2024年位列452位，较上年提升17位；入围2023长三角民营服务业企业100强；报告期内获评中国银行业协会2024年“陀螺”评价体系县域农商银行第三名，2024年度和谐投资者关系银行天玑奖，中华全国总工会“全国模范之家”；获评江苏省联社颁发的全省农商行“新质生产力”青年创新大赛“创新设计类”三等奖等荣誉称号。
　　区域品牌优势明显。本行总部所在区域常年位居中国百强县（市）前三甲，作为本土唯一的一级法人银行，深耕港城多年，与当地政府、企业及居民保持天然的紧密关系，具有极强的地缘人脉优势，本地网点密集遍布市区乡镇，客户基础广泛而扎实，具备做熟、做透本地市场的先天条件，本地存贷款市场份额常年名列前茅。
　　市场空间潜力广阔。本行作为区域性农商行，在苏州、无锡、南通、青岛等经济活跃地区布局分支机构。设有异地机构网点21家，主要位于长三角区域，先进制造业、现代服务业、生物医药、双创企业、科技企业等新兴产业集聚效应明显，经济转型发展动能强劲，发展空间巨大。
　　机制体制优势明显。本行为全国首家由农信社改制组建成立的农商行，蕴含 “敢为人先、创新改革”的天然基因，具有决策链条短、决策效率高的灵活主动优势。在合规基础上，以客户需求为中心，秉持简洁高效理念，致力于持续推进流程优化，打造“短平快”“小而美”银行。
　　人才队伍年轻专业。队伍年轻化：全行员工平均年龄为36周岁，35周岁以下的中层干部占比为11.05%。队伍专业化：公司客户经理、普惠客户经理两支主力营销队伍深耕细作、分层经营，在细分市场领域专业性得到显著提高。队伍综合化：积极主动顺应客户需求多元化趋势，在专业化的基础上，全面实施业务融合工程，人才队伍综合能力持续提升。
　　金融科技赋能发展。本行加大科技和数字化转型投入，已上线新核心系统、新信贷管理系统及微服务构建全新科技体系，助力提升全行各项业务处理能力、信贷业务拓展能力和精细化管理能力。打造和迭代更新数据仓库模型及应用，为数据分析、业务场景搭建、产品精准营销、风险模型管控奠定基础，通过科技赋能强化数字风控和智能审批，提升业务审批效率和客户体验。
　　3、主要会计数据和财务指标
　　（1）近三年主要会计数据和财务指标
　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
　　□ 是 √ 否
　　单位：人民币元
　　■
　　（2）分季度主要会计数据
　　单位：人民币元
　　■
　　上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异
　　□ 是 √ 否
　　(3）补充披露指标
　　■
　　注：①上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、迁徙率、拨备覆盖率、贷款拨备比按照中国银保监会监管口径计算。
　　②净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。
　　③总资产收益率=税后利润÷平均总资产；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%。
　　4、股本及股东情况
　　（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
　　单位：股
　　■
　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
　　□ 适用 √ 不适用
　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
　　□ 适用 √ 不适用
　　（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
　　□ 适用 √ 不适用
　　公司报告期无优先股股东持股情况。
　　（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系
　　公司无控股股东及实际控制人，公司与股东之间的关系方框图如下：
　　■
　　5、在年度报告批准报出日存续的债券情况
　　□ 适用 √ 不适用
　　三、重要事项
　　详见本行2024年年度报告全文。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年3月28日
　　证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-010
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　2024年度利润分配方案公告
　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年3月28日召开的第八届董事会第八次会议审议通过了《2024年度利润分配方案》，本议案须提交公司2024年度股东大会审议。就本公司审议的2024年度利润分配方案做出以下说明：
　　一、利润分配方案内容
　　经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计，本行(母公司)2024年度净利润为188,533.39万元。
　　本行就2024年度利润提出如下分配方案：
　　1、根据《中华人民共和国公司法》规定，本行法定盈余公积已达到注册资本的百分之五十，不再提取;
　　2、按照财政部《金融企业准备金管理办法》以及省联社相关要求，按本行（母公司）当年税后利润的20%提取一般风险准备37,706.68万元；
　　3、按本行（母公司）当年税后利润的30%提取任意盈余公积56,560.02万元；
　　4、综合考虑股东投资回报、监管机构要求及本行业务可持续发展等因素，拟以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利 2.0元（含税），本年度不以公积金转增股本，不送红股。
　　本公司2024年度利润分配方案符合《章程》及《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2023-2025年股东回报规划》。
　　二、现金分红方案的具体情况
　　1、本公司2024年度利润分配方案不触及其他风险警示情形。
　　单位：万元
　　■
　　2、不触及其他风险警示情形的具体原因
　　本行不触及《深圳证券交易所股票上市规则》第 9.8.1 条规定的可能被实施其他风险警示情形。其中：本行最近一个会计年度净利润为正值，且合并报表、母公司报表年度末未分配利润均为正值，2022-2024年累计现金分红总额 135,673.00万元，最近三个会计年度累计现金分红金额不低于最近三个会计年度年均净利润的30%。
　　三、现金分红方案合理性说明
　　2024年度，本公司实现归属于上市公司普通股股东的净利润187,856.32万元，如以2024年12月31日的总股本数为基数，拟分红的现金红利总额48,886.90万元，占归母净利润比26.02%，低于30%，具体原因分项说明如下：
　　（一）本行所处行业情况及特点
　　本行所属行业为金融业-货币金融服务业，属于资本密集型行业。信贷及金融市场等业务的开展需要充足的资本金予以保障。在复杂多变的宏观经济环境下，潜在信用风险上升导致银行业整体信贷质量承压、业务竞争加剧、息差持续收窄，经营环境因素的改变对银行业的发展提出了新的挑战。本行高度重视风险管理工作，不断增强风险抵御能力，同时也积极顺应资本监管趋严要求，确保较高的资本充足水平及资本质量，从而进一步提升服务实体经济的能力与水平。
　　（二）公司资金需求及预期收益情况
　　本行业务处于稳步发展时期，需要保留一定的净利润补充核心一级资本，保障我行资本充足支撑业务发展的能力，有利于更好地服务地方实体经济，实现高质量发展。同时，充足的资本有利于本行持续提升价值创造能力，更好地为投资者创造可持续回报。本行充分考虑监管机构对资本充足率的相关要求，顺应资本监管趋严的要求，增强我行抵御风险的能力。分配后，剩余利润作为内生资本留存，补充核心一级资本，支撑我行资本充足率更好地维持在合理水平。
　　（三）中小股东参与现金分红决策提供便利情况
　　上述利润分配方案提交本行年度股东大会审议时，本行将按照有关监管要求，为投资者提供网络投票的便利条件。同时，本行建立健全了多渠道投资者沟通机制，中小股东可通过投资者热线、对外邮箱、互动易平台提问等多种方式来表达对现金分红政策的意见和诉求。同时，本行还积极通过业绩说明会等形式，及时解答中小股东关心的问题。
　　（四）为增强投资者回报水平拟采取的措施
　　本行将紧扣董事会和监管部门各项决策部署，在延续前期“做小做散”战略精髓基础上，秉持“深耕普惠、赋能发展”理念，以2024-2026新三年发展规划为纲领，践行“合规为先，稳健发展；突出重点，特色发展；条线能动，协同发展；科学考核，持续发展；夯实基础，长远发展”五个发展理念，突出“控险、拓面、大走访”三项重点工作，推动新一轮发展规划取得积极成效，努力实现农商行体系内“高质量发展标杆银行”的战略总目标。业务布局上，践行“一个中心、三大协同”发展模式，聚焦“以客户为中心”，关注长尾，做小客户、做大客群。做深普惠金融，打造情系本土、深耕当地的普惠精品银行；做强公司金融，打造振兴实体、赋能成长的政企伙伴银行；做专金融市场，打造高周转、轻资本的稳健投资银行，从体系上推进三大板块业务的协同发展与融合。
　　四、公司履行的决策程序
　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况
　　本公司于2025年3月28日召开的第八届董事会第八次会议审议通过了《2024年度利润分配方案》。公司2024年度利润分配方案符合相关法律法规及《章程》和公司股东回报规划的规定，现金分红水平与所处行业上市公司平均水平不存在重大差异。
　　（二）监事会意见
　　本公司2024年度利润分配预案符合相关法律法规及《章程》和公司股东回报规划的规定，充分考虑了公司2024年度盈利状况、未来发展资金需求以及股东投资回报等综合因素，符合公司和全体股东的利益。
　　五、相关风险提示
　　本次利润分配预案结合了本公司发展阶段、未来资金需求等因素，不会对本公司经营现金流产生重大影响，不会影响本公司正常经营和长期发展。
　　本次利润分配方案尚需提交本公司2024年年度股东大会审议通过后方可实施，尚存在不确定性，敬请广大投资者注意投资风险。
　　特此公告。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会
　　二〇二五年三月二十八日
　　证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-009
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　关于聘请2025年度会计师事务所的公告
　　公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
　　特别提示：
　　此次续聘会计师事务所符合财政部、国务院国资委、证监会印发的《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》（财会〔2023〕4号）的规定。
　　一、拟续聘会计师事务所事项的情况说明
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年3月28日召开第八届董事会第八次会议，审议通过了《关于聘请2025年度外部审计机构及内部控制审计事务所的议案》，拟续聘信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“信永中和”）为公司2025年度外部审计机构及内部控制审计事务所。
　　信永中和为公司通过集中采购选聘的外部审计机构，其为公司提供2024年度审计服务的过程中，能够恪尽职守，遵循独立、客观、公正的执业准则，所出具的审计报告能够客观、公正地反映公司的财务状况和经营成果。信永中和具备相应的独立性、专业胜任能力、投资者保护能力，信用良好，能够满足公司审计工作要求。公司续聘该外部审计机构有利于保障和提高公司审计工作的质量，保护上市公司及其他股东利益，尤其是中小股东利益。经公司第八届董事会第八次会议和第八届监事会第八次会议审议通过，公司拟续聘信永中和担任公司2025年度外部审计机构及内部控制审计事务所，审计费用依照市场公允、合理的定价原则确定。
　　二、拟续聘会计师事务所的基本情况
　　1、机构信息
　　名称：信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）
　　成立日期：2012年3月2日
　　组织形式：特殊普通合伙企业
　　注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦A座8层
　　首席合伙人：谭小青先生
　　截止2024年12月31日，信永中和合伙人（股东）259人，注册会计师1780人。签署过证券服务业务审计报告的注册会计师人数超过700人。
　　信永中和2023年度业务收入为40.46亿元，其中，审计业务收入为30.15亿元，证券业务收入为9.96亿元。2023年度，信永中和上市公司年报审计项目364家，收费总额4.56亿元，涉及的主要行业包括制造业，信息传输、软件和信息技术服务业，交通运输、仓储和邮政业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，批发和零售业，采矿业、文化和体育娱乐业，金融业，水利、环境和公共设施管理业、建筑业等。公司同行业上市公司审计客户家数为8家。
　　2、投资者保护能力
　　信永中和已按照有关法律法规要求投保职业保险，职业保险累计赔偿限额和职业风险基金之和超过2亿元，职业风险基金计提或职业保险购买符合相关规定。除乐视网证券虚假陈述责任纠纷一案之外，信永中和近三年无因执业行为在相关民事诉讼中承担民事责任的情况。
　　3、诚信记录
　　信永中和会计师事务所截止2024年12月31日的近三年因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚1次、监督管理措施17次、自律监管措施8次和纪律处分0次。53名从业人员近三年因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚5次、监督管理措施17次、自律监管措施10次和纪律处分1次。
　　三、项目信息
　　1、基本信息
　　拟签字项目合伙人：张玉虎先生，2003年获得中国注册会计师资质，2010年开始从事上市公司相关审计业务，2013年开始在信永中和执业，从2024年度开始为本公司提供审计服务，近三年签署和复核的上市公司超过10家。
　　拟担任质量复核合伙人：罗玉成先生，1995年获得中国注册会计师资质，1993年开始从事上市公司相关审计业务，1999年开始在信永中和执业,从2024年度开始为本公司提供审计服务，近三年签署和复核的上市公司超过10家。
　　拟签字注册会计师：栾永亮女士，2017年获得中国注册会计师资质，2018年开始从事上市公司审计，2015年开始在信永中和执业，2024年开始为本公司提供审计服务，近三年签署上市公司2家。
　　2、诚信记录
　　项目合伙人、签字注册会计师近三年无执业行为受到刑事处罚，无受到证监会及其派出机构、行业主管部门的行政处罚、监督管理措施，无受到证券交易场所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分等情况。
　　项目质量控制复核人于2023年9月被深圳证监局出具行政监管措施，2024年5月被深交所给予自律监管措施，已经整改完毕，不影响目前执业。
　　■
　　3、独立性
　　信永中和会计师事务所及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人等从业人员不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。
　　4、审计收费
　　公司本次拟续聘信永中和为公司2025年度外部审计机构及内部控制审计事务所，2025年度境内财务及专项监管报告审计费用88.8万元，内部控制审计费用20.8万元，较公司2024年审计费用没有变化。
　　四、拟续聘会计师事务所履行的程序
　　1、审计与消费者权益保护委员会履职情况
　　根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一主板上市公司规范运作》、《上市公司治理准则》和《公司章程》等有关规定，本着对公司、全体股东及投资者负责的态度，审计与消费者权益保护委员会对公司2025年度拟续聘审计机构开展了一系列调研评价工作，具体履职情况如下：
　　（1）信永中和为公司2024年度外部审计机构，2024年度信永中和正式进场审计前，审计与消费者权益保护委员会委员与信永中和就审计范围、重点内容和审计程序进行沟通，确保审计工作能够顺利开展；审计过程中，委员们与信永中和保持持续地沟通，认真督促其尽职尽责地完成审计工作，独立客观出具审计意见；审计结束阶段，审计与消费者权益保护委员会各委员通过会议形式听取信永中和审计结果汇报，并就会计政策、审计工作中遇到的重大问题、审计调整事项等方面的内容与信永中和进行充分的沟通。
　　（2）2025年，审计与消费者权益保护委员会已对信永中和提供审计服务的经验与能力进行了审查，认为该所具备良好的执业操守和业务素质，具有为公司提供服务所需的专业胜任能力、投资者保护能力、诚信状况及独立性，所出具的审计报告能够客观、公正地反映公司的财务状况和经营成果，切实履行了审计机构应尽的职责，同意向董事会提议续聘信永中和为公司2025年度外部审计机构及内部控制审计事务所。
　　2、董事会审议情况
　　公司于2025年3月28日召开第八届董事会第八次会议，一致审议通过了《关于聘请2025年度外部审计机构及内部控制审计事务所的议案》，同意续聘信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）负责公司2025年度财务报告和内部控制的审计工作。本议案须提交2024年股东大会审议，并自公司股东大会审议通过之日起生效。
　　五、备查文件
　　1．第八届董事会第八次会议决议；
　　2．第八届监事会第八次会议决议；
　　3．审计与消费者权益保护委员会履职的证明文件；
　　4．拟聘任会计师事务所营业执业证照，主要负责人和监管业务联系人信息和联系方式，拟负责具体审计业务的签字注册会计师身份证件、执业证照和联系方式。
　　特此公告。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年3月28日
　　证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-011
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　估值提升计划
　　本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
　　重要内容提示：
　　估值提升计划的触发情形及审议程序：自2024年1月1日至2024年12月31日，江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”或“本行”）股票已连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于上市公司股东的净资产，根据《上市公司监管指引第10号一一市值管理》，属于应当制定估值提升计划的情形。公司第八届董事会第八次会议审议通过了本次估值提升计划。
　　估值提升计划概述：2025年度公司拟通过坚守“做小做散”“支农支小”战略不动摇，推动高质量发展；做实做细“五大篇文章”，助力新质生产力锻造；持续提升治理水平，夯实经营发展根基；规范强化信息披露，提升投资者关系管理；注重股东回报，实施稳健分红政策等措施提升公司投资价值。
　　风险提示：本估值提升计划仅为公司行动计划，不代表公司对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。公司业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。
　　一、估值提升计划的触发情形及审议程序
　　（一）触发情形
　　根据《上市公司监管指引第10号一一市值管理》，股票连续12个月每个交易日收盘价均低于其最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产的上市公司（以下简称“长期破净公司”），应当制定上市公司估值提升计划，并经董事会审议后披露。
　　自2024年1月1日至2024年12月31日，公司已连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于上市公司股东的净资产，即2024年1月1日至2024年4月30日每日收盘价均低于2022年经审计每股净资产（6.25元），2024年4月30日至2024年12月31日每日收盘价均低于2023年经审计每股净资产（6.93元），属于应当制定估值提升计划的情形。
　　（二）审议程序
　　2025年3月28日，公司召开第八届董事会第八次会议，审议通过了关于制定《公司估值提升计划》的议案，同意公司实施本次估值提升计划。该议案无需提交股东大会审议。
　　二、估值提升计划的具体内容
　　2025年度，为实现公司投资价值提升，提高股东回报能力，公司将采取以下具体措施：
　　（一）坚守“做小做散”“支农支小”战略不动摇，推动高质量发展
　　作为一家区域性上市农商行，本行始终坚持“服务三农两小、服务实体经济、服务城乡居民”市场定位，秉持“深耕普惠、赋能发展”理念，构建了“11183”战略体系。即，秉持“1”大愿景一一“中国农村金融先行者”，肩负“1”个使命一一“让普惠金融触手可及”，致力于实现“1”个总目标一一打造农商行系统内的“高质量发展标杆银行”，构筑“8”大支撑能力，保障本行金融、普惠金融、金融市场“3”大业务板块高效运行。创新升级经营模式，促进业务融合协同，因时因势因地制宜，切实深耕普惠金融，助推高质量发展。
　　（二）做实做细“五大篇文章”，助力新质生产力锻造
　　一是做好科技金融。聚焦专精特新中小企业、高新技术企业，以科技金融助力区域新质生产力锻造与新旧动能转换；聚焦科创企业规模小、轻资产、估值难、风险高的痛点，优化“科技贷”“科贷通”“苏科贷”“人才贷”等系列专项产品，打造科技金融新名片。截至2024年末，本行科技型企业贷款余额102.2亿元，较年初增长10.28亿元，增幅11.18%。
　　二是做好绿色金融。提升三农与绿色金融委员会履职质效，持续完善绿色金融制度体系、激励机制、业务流程等方面建设，强化绿色金融产品创新，加快绿色信贷投放，以绿色专营机构为抓手，助力转型发展。利用绿色金融债券等募集资金，支持绿色项目，切出专项资金支持绿色项目贷款。截至2024年末，本行绿色贷款余额43.79亿元、户数384户，较年初增幅23.59%、35.69%。
　　三是做好普惠金融。坚决贯彻落实中央、省、市关于服务实体经济、服务民生各项工作部署，以钉钉子精神久久为功，精准施策、抓深抓实，本地机构“情系港城”、异地机构“情系当地”，以“反诈反非大走访”等为抓手，做深做透普惠金融发展赛道，不断提升普惠金融服务的覆盖率、可得性与满意度，竭力为小微企业主、个体工商户、城乡居民排忧解难，提供金融活水，助力经济稳步提升。截至2024年末，本行母公司普惠型小微企业贷款余额417.09亿元，较年初增加15.19亿元，增幅3.78%。
　　四是做好养老金融。通过农村普惠金融服务点“自助服务+人工辅导”的方式，为老年客群提供小额取款、转账、代缴水电费、综合查询等基础金融服务。同时，通过适老化硬件改造，以及手机银行“老年版”迭代优化等软件更新，持续打通养老金融服务“最后一公里”。截至2024年末，本行累计发放尊老卡6.91万张，激活率88.70%，余额3713.44万元。
　　五是做好数字金融。通过深化科技服务保障，即加强科技治理、建立敏捷开发体系、完善信息安全治理体系、优化科技绩效管理体系等，加强数据挖掘及应用，以数字金融全方位赋能业务发展。推进数据治理规范化、数据资产清晰化、信贷流程高效化、经营决策可视化、风险控制精细化、客户营销精准化。
　　（三）持续提升治理水平，夯实经营发展根基
　　深化党的领导与公司治理相结合。注重将党的领导与公司治理进一步有机融合，持续完善本行党委核心领导、董事会战略决策、高管层执行落实、监事会依法监督的治理机制，提升公司治理的科学性、稳健性和有效性。本行将以夯实健全制度体系为契机，以强化“三重一大”决策制度、董事会授权管理等为主干，以“三会一层”治理主体议事规则为支撑，推动治理主体各司其职、各负其责、协调高效运作，进一步强化治理主体运行质效，筑牢良好经营发展的基础，增强持续发展优势。
　　（四）规范强化信息披露，提升投资者关系管理
　　持续强化信息披露管理。本行积极贯彻落实“以信息披露为核心”的理念，在严格遵循“真实、准确、及时、完整”的合规性基础上，秉承“决策有用”“高效披露”的价值导向，将进一步强化信息披露管理机制，优化信息披露的内容与质量，公开、公平、公正对待所有股东，切实保护中小投资者利益，更好的服务于本行公众投资者。多措并举加强投资者关系管理。丰富拓宽沟通渠道，加强与社会公众投资者的联系。本行充分利用投资者专线电话、邮件、互动易平台、业绩说明会、股东大会、投资者调研、参加各机构组织的策略会等多种形式加强与投资者的双向沟通，及时传递本行发展战略及经营管理信息，增强本行运作的公开性和透明度，向投资者传递本行价值。
　　未来，本行将继续严谨、合规地开展信息披露工作，坚持以投资者为中心，持续提高信息披露的及时性和透明度。进一步加强与投资者沟通的主动性、专业性，更有效地向投资者传导本行的价值。
　　（五）注重股东回报，实施稳健分红政策
　　秉持股东回报理念，健全利润分配制度。本行秉持以投资者利益为核心的理念，高度重视对投资者的合理回报。本行在着眼于长远和可持续发展的基础上，建立对股东科学、持续、稳定的分红回报规划和机制，制定《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2023-2025年股东回报规划》，对利润分配做出制度性安排，有效兼顾对投资者的合理投资回报和本行的可持续发展。未来，本行将继续根据所处发展阶段，在符合利润分配原则的前提下，统筹考虑本行发展、业绩增长与股东回报的动态平衡，落实推进“长期、稳定、可持续”的股东价值回报机制，增强投资者的获得感，切实与投资者分享本行成长和发展成果。
　　三、估值提升计划的合理性、可行性
　　本次估值提升计划的制定以提高公司质量为基础，充分考虑了公司战略、财务状况、发展阶段、投资需求、市场环境等因素，注重长期价值创造和投资者利益，稳定投资者回报预期，实现公司与投资者共享企业价值成长，具有合理性和可行性，有助于提升上市公司投资价值。
　　四、评估安排
　　公司属于长期破净情形时，每年对估值提升计划的实施效果进行评估，评估后需要完善的，经董事会审议后进行披露。
　　公司触发长期破净情形所在会计年度，如日平均市净率低于所在行业平均值的，公司将在年度业绩说明会中就估值提升计划的执行情况进行专项说明。
　　五、董事会意见
　　本行董事会对估值提升计划的具体内容进行了审议，认为相关举措具备合理性和可行性，不存在损害本行及股东利益的情形，有助于提升本行的经营质量和投资价值、增强投资者回报。
　　六、风险提示
　　1.本估值提升计划仅为公司行动计划，不代表公司对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。公司业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。
　　2.本估值提升计划中的相关措施，系基于公司对当前经营情况、财务状况、市场环境、监管政策等条件和对未来相关情况的合理预期所制定。若未来因相关因素发生变化导致本计划不再具备实施基础，则公司将根据实际情况对计划进行修正或者终止。敬请投资者理性投资，注意投资风险。
　　特此公告。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　2025年3月28日
　　证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-005
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　第八届董事会第八次会议决议公告
　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年3月18日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第八届董事会第八次会议的通知，会议于2025年3月28日在公司十九楼会议室召开，以现场加视频会议表决方式进行表决。公司应参会董事9名，实际参会董事9名。会议由董事长孙伟先生主持，监事和高级管理人员列席，本次会议的召集、召开符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定，会议合法有效。会议经逐项表决，通过以下议案：
　　一、审议通过了《董事会2024年度工作报告》；
　　本议案须提交2024年度股东大会审议。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　二、审议通过了《行长室2024年度工作报告》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　三、审议通过了《关于公司2024年年度报告及摘要的议案》；
　　本议案须提交2024年度股东大会审议。
　　公司2024年年度报告摘要同日在《证券时报》《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，公司2024年年度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会2025年第一次会议审议通过。
　　四、审议通过了关于《2024年度第三支柱信息披露报告》的议案；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　五、审议通过了《2024年度财务决算报告及2025年度财务预算方案》；
　　本议案须提交2024年度股东大会审议。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会2025年第一次会议审议通过。
　　六、审议通过了《2024年度利润分配方案》；
　　公司2024年度利润分配预案为：按母公司净利润的20%提取一般风险准备37,706.68万元；按母公司净利润的30%提取任意盈余公积56,560.02万元（本行法定盈余公积已达到注册资本的百分之五十，不再提取）；以公司未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金股利2元（含税）；本年度不以公积金转增股本，不送红股。
　　公司2024年度利润分配方案符合相关法律法规及《公司章程》和公司股东回报规划的规定，现金分红水平与所处行业上市公司平均水平不存在重大差异。并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
　　本议案须提交2024年度股东大会审议。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会2025年第一次会议审议通过。
　　七、审议通过了《关于聘任计财部门负责人的议案》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　聘任褚云女士为公司计财部门负责人，任期与公司第八届董事会一致。
　　本议案已经公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会2025年第一次会议审议通过。
　　褚云简历详见附件。
　　八、审议通过了《2024年度内部控制评价报告》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会2025年第一次会议审议通过。
　　九、审议通过了《2024年度内部审计工作报告》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会2025年第一次会议审议通过。
　　十、审议通过了《2024年度消费者权益保护工作报告》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会2025年第一次会议审议通过。
　　十一、审议通过了《2025年度内部审计工作计划及审计项目立项》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会2025年第一次会议审议通过。
　　十二、审议通过了《关于聘请2025年度外部审计机构及内部控制审计事务所的议案》；
　　《关于聘任2025年度会计师事务所的公告》刊登于同日的《中国证券报》《证券时报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。
　　本议案须提交2024年度股东大会审议。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会2025年第一次会议审议通过。
　　十三、审议通过了《关于增补股权董事的议案》；
　　1、提名胡伟先生为第八届董事会董事候选人；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　2、提名尚鹏先生为第八届董事会董事候选人；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　3、提名李秋硕先生为第八届董事会董事候选人。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　同意提名胡伟、尚鹏、李秋硕为公司第八届董事会董事候选人，任期同本届董事会一致，自监管机构核准之日起计算。
　　上述董事候选人简历请见附件。
　　本议案须提交公司2024年度股东大会审议并采用累积投票制选举，股东大会审议通过后报监管机构核准。
　　十四、审议通过了《2025年度领导班子成员履职待遇、业务支出预算》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经公司第八届董事会提名与薪酬考核委员会2025年第一次会议审议通过。
　　十五、审议通过了《关于修订〈领导人员履职待遇、业务支出管理细则〉的议案》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经公司第八届董事会提名与薪酬考核委员会2025年第一次会议审议通过。
　　十六、审议通过了《2025年度董事会对行长室经营目标责任书》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　本议案已经公司第八届董事会提名与薪酬考核委员会2025年第一次会议审议通过。
　　十七、审议通过了《2024年度关联交易专项报告》；
　　公司第八届董事会独立董事第三次专门会议审议通过了本议案，全体独立董事同意此议案。关联董事朱建红、王义东、戚飞燕回避表决。
　　本议案须提交2024年度股东大会审议。
　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。
　　十八、审议通过了《关于2025年度日常关联交易预计额度的议案》；
　　1、江苏沙钢集团有限公司及其关联企业，授信类，合计294,950万元；存款类，合计350,000万元；理财类，合计150,000万元。
　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。关联董事朱建红回避表决。
　　2、张家港市国有资本投资集团有限公司及其关联企业, 授信类，合计162,200万元；存款类，合计200,000万元；理财类，合计100,000万元。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　3、苏州洲悦酒店有限公司及其关联企业, 授信类，合计15,800万元；存款类，合计5,000万元。
　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。关联董事王义东回避表决。
　　4、张家港市锦信资本投资管理有限公司及其关联企业, 授信类，合计192,800 万元；存款类，合计150,000万元；理财类，合计20,000万元。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　5、张家港高新区投资控股有限公司及其关联企业, 授信类，合计159,100万元；存款类，合计100,000万元；理财类，合计20,000万元。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　6、华友管业有限公司及其关联企业, 授信类，合计39,000万元；存款类，合计20,000万元；理财类，合计50,000万元。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　7、张家港华益特种设备有限公司, 授信类，合计4,000万元。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　8、张家港市市属工业公有资产经营有限公司及其关联企业，存款类，合计60,000万元。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　9、国泰新点软件股份有限公司，存款类，合计150,000万元；理财类，合计200,000万元。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　10、江苏兴化农村商业银行股份有限公司, 授信类，合计10,000万元。
　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。关联董事戚飞燕回避表决。
　　11、江苏泰兴农村商业银行股份有限公司, 授信类，合计10,000万元。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　12、江苏太仓农村商业银行股份有限公司, 授信类，合计40,000万元。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　13、江苏东海张农商村镇银行有限责任公司, 授信类，合计32,000万元。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　14、寿光张农商村镇银行股份有限公司, 授信类，合计37,000万元。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　15、其他关联法人, 存款类，合计5,000万元；理财类，合计10,000万元。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　16、关联自然人, 授信类，合计3,000万元；存款类，合计20,000万元；理财类，合计20,000万元。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　公司第八届董事会独立董事第三次专门会议审议通过了本议案，全体独立董事同意此议案。
　　《关于2025年度日常关联交易预计额度的公告》已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
　　本议案须提交2024年度股东大会审议。
　　十九、审议通过了《关于资产处置的议案》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　二十、审议通过了《2024年度全面风险管理报告》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　二十一、审议通过了《2025年度风险偏好陈述书》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　二十二、审议通过了《2024年内部资本充足评估报告》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　二十三、审议通过了《2025-2027年资本管理规划》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　二十四、审议通过了《2025年度资本充足率管理计划》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　二十五、审议通过了《关于发行金融债券和资本补充工具的议案》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　本议案须提交2024年度股东大会审议。
　　二十六、审议通过了《2024年反洗钱和反恐怖融资工作报告》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　二十七、审议通过了《关于董事会对行长授权书的议案》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　二十八、审议通过了《2024年度合规案防工作报告》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　二十九、审议通过了《关于对外投资方案的议案》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　三十、审议通过了《关于加强对外股权投资管理的议案》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　三十一、审议通过了《关于2024年科技投入及2025年科技预算的议案》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　三十二、审议通过了《信息科技2025-2027三年规划》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　三十三、审议通过了《数字化转型2025-2027三年规划》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　三十四、审议通过了《2024年度大股东履约评估报告》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　三十五、审议通过了《2024年度主要股东履约评价报告》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　三十六、审议通过了《2025年董事会各专门委员会工作计划》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　三十七、审议通过了《2025年董事会及各专门委员会培训及调研计划》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　三十八、审议通过了《关于制定〈公司估值提升计划〉的议案》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　《公司估值提升计划》已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
　　三十九、审议通过了《2024年度三农与绿色金融服务工作报告》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　四十、审议通过了《2024年度数据治理工作报告》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　四十一、审议通过了《关于2024年度可持续发展报告的议案》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　四十二、审议通过了《董事会关于2024年度独立董事独立性情况专项意见的议案》；
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　《关于2024年度独立董事独立性情况的专项意见》已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
　　四十三、审议通过了《关于召开2024年度股东大会的议案》；
　　董事会同意公司于2025年4月29日召开2024年度股东大会，本次股东大会采取现场投票、网络投票相结合的方式召开。《关于召开2024年度股东大会的通知》刊登于同日的《中国证券报》《证券时报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　特此公告。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会
　　二〇二五年三月二十八日
　　附件：
　　简历
　　褚云女士：
　　1983年8月出生，中国国籍，中共党员，研究生学历，审计师，注册会计师，注册税务师。历任苏州旅游财经学校财经系教师，本行港区支行柜员，本行统计信息中心统计岗，本行计划财务部会计核算岗、资产负债管理岗、资产负债管理中心主任、总经理助理、副总经理，本行港区中心支行副行长，现任本行计划财务部副总经理。
　　截至目前，褚云女士未持有公司股票，与持有公司5%以上股份的股东无关联关系；与公司其他董、监、高不存在关联关系；不存在《公司法》第一百七十八条规定的情形之一，未受到中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所纪律处分，不存在因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查的情形。任职资格符合《公司法》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一主板上市公司规范运作》及《公司章程》等有关规定。经公司在最高人民法院网查询，褚云女士不属于“失信被执行人”。
　　胡伟先生：
　　1984年1月出生，中国国籍，中共党员，研究生学历。历任苏州天和会计事务所助理审计员，锦丰镇资产管理办办事员，杨舍镇财政所办事员，经开区财政局资产经营科副科长，高新区财政局财务科副科长、科长，经开区财政与资产管理局国库科科长，高新区财务资产部副部长及高新区财政和资产监督管理局局长，高新区财务资产局副局长及高新区财政和资产监督管理局局长。现任张家港市国有资本投资集团有限公司副董事长、副总经理。
　　截至目前，胡伟先生未持有公司股票，任职于持有公司5%以上股份的张家港市国有资本投资集团有限公司；与公司其他董、监、高不存在关联关系；不存在《公司法》第一百七十八条规定的情形之一，未受到中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所纪律处分，不存在因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查的情形，亦不存在被深圳证券交易所认定不适合担任公司董事的其他情形。任职资格符合《公司法》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号一主板上市公司规范运作》及《公司章程》等有关规定。经公司在最高人民法院网查询，胡伟先生不属于“失信被执行人”。
　　尚鹏先生：
　　1976年12月出生，中国国籍，中共党员，本科学历。历任中勤万信会计师事务所河南分所审计部审计经理，江苏沙钢集团有限公司集团董事局投资部副部长，番禺珠江钢管（连云港）有限公司副总经理，江苏扬子江船业集团公司对外投资部投资总监，江苏新扬船投资有限公司副总经理、总经理，江苏民营投资控股有限公司副总裁，苏民投资管理无锡有限公司执行董事、总经理。现任张家港市锦信资本投资管理有限公司总经理。
　　截至目前，尚鹏先生未持有公司股票，与持有公司5%以上股份的股东无关联关系；与公司其他董、监、高不存在关联关系；不存在《公司法》第一百七十八条规定的情形之一，未受到中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所纪律处分，不存在因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查的情形，亦不存在被深圳证券交易所认定不适合担任公司董事的其他情形。任职资格符合《公司法》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号一主板上市公司规范运作》及《公司章程》等有关规定。经公司在最高人民法院网查询，尚鹏先生不属于“失信被执行人”。
　　李秋硕先生：
　　1988年1月出生，中国国籍，中共党员，本科学历。历任张家港市塘桥镇招商工作条线正股职干部，张家港高新区招商部招商二科科长，张家港市高铁新城开发有限公司总经理，现任张家港高新区投资控股有限公司董事长、张家港市高铁投资发展（集团）有限公司战略发展部部长。
　　截至目前，李秋硕先生未持有公司股票，与持有公司5%以上股份的股东无关联关系；与公司其他董、监、高不存在关联关系；不存在《公司法》第一百七十八条规定的情形之一，未受到中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所纪律处分，不存在因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查的情形，亦不存在被深圳证券交易所认定不适合担任公司董事的其他情形。任职资格符合《公司法》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号一主板上市公司规范运作》及《公司章程》等有关规定。经公司在最高人民法院网查询，李秋硕先生不属于“失信被执行人”。
　　证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-012
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　关于召开2024年度股东大会的通知
　　公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）2024年度股东大会定于2025年4月29日下午召开，会议有关事项通知如下：
　　一、召开会议基本情况
　　（一）股东大会届次：2024年度股东大会
　　（二）召集人：公司董事会，公司第八届董事会第八次会议审议通过了《关于召开2024年度股东大会的议案》。
　　（三）会议召开的合法合规性说明：本次股东大会的召开符合有关法律、法规、规章和《公司章程》的规定。
　　（四）召开时间
　　1、现场会议召开时间：2025年4月29日（星期二）下午2:00
　　2、网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2025年4月29日上午 9:15~9:25、9:30~11:30，下午13：00~15:00；通过互联网投票系统投票的时间为2025年4月29日上午9:15至2025年4月29日下午15:00期间的任意时间。
　　（五）会议地点：张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农村商业银行十九楼会议室
　　（六）召开方式：本次年度股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向公司股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。
　　（七）投票规则：公司股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决，同一表决权出现重复表决的，以第一次有效表决结果为准。
　　（八）股权登记日：2025年4月22日
　　（九）出席对象：
　　1、截至2025年4月22日（星期二）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的公司全体股东，均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是公司股东（授权委托书格式见附件二）。
　　2、公司董事、监事和高级管理人员。
　　3、公司聘请的律师。
　　二、会议审议事项
　　（一）审议事项
　　本次股东大会提案名称及编码表
　　■
　　（二）披露情况
　　上述提案已经公司第八届董事会第八次会议、第八届监事会第八次会议审议，具体内容请见公司于2025年3月29日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届董事会第八次会议决议公告》《江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届监事会第八次会议决议公告》等有关公告。
　　（三）特别说明
　　《2024年度大股东履约评价报告》将作为本次股东大会的听取事项，同时，公司独立董事将在本次年度股东大会上进行述职。
　　关联股东应依法对提案9、10回避表决。
　　其中提案12需经特别决议通过。
　　提案14将采用累积投票方式表决。股东所拥有的选举票数为其所持有表决权的股份数量乘以应选人数，股东可以将所拥有的选举票数以应选人数为限在候选人中任意分配（可以投出零票），但总数不得超过其拥有的选举票数。
　　三、登记方法
　　（一）登记手续
　　1、法人股东的法定代表人出席会议的，须持有法定代表人证明书、身份证、股票账户卡/持股凭证；委托代理人出席会议的，代理人须持有法定代表人证明书、法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、股票账户卡/持股凭证等办理登记手续。
　　2、个人股东持身份证、股票账户卡/持股凭证办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人股票账户卡/持股凭证等办理登记手续。股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记,公司不接受电话登记。
　　3、异地股东可以以电子邮件、书面信函或传真办理登记，信函请注明“股东大会”字样。股东请仔细填写参会股东登记表（格式见附件三），请发传真后电话确认。
　　（二）登记时间：现场登记时间为2025年4月25日上午8:30-11:30，下午1:30-5:30；采取信函或传真方式登记的须在2025年4月25日之前送达或传真到公司。
　　（三）登记地点：江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行17楼董事会办公室，邮编：215600。
　　四、参加网络投票的具体操作流程.
　　参加本次股东大会，股东可以通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（地址：http://wltp.cninfo.com.cn）参加投票，网络投票的具体操作流程见附件一。
　　五、其他事项
　　（一）本次年度股东大会会期半天，与会股东食宿费及交通费自理。
　　（二）会议地点：江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行十九楼会议室。
　　（三）联系方式：张伊琦、邵斌
　　联系电话：0512-56961859 0512-56968051
　　传真：0512-56968022
　　地址：江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行17楼

　　证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2025-007
　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司
　　（下转B116版）