第一节 重要提示
　　1. 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读年度报告全文。
　　2. 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
　　3. 本公司第五届董事会第二次会议于2025年3月26日召开，会议由董事长吴智晖主持，应出席董事16名，实际出席董事15名，虞兔良董事因公务原因未能出席本次董事会，书面委托吴智晖董事长代为出席并表决。部分高级管理人员列席。
　　4. 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
　　5. 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
　　拟以2024年12月31日的总股本1,962,161,395股为基数，每10股派发现金股利人民币2.00元
　　（含税），不派送红股，不实施资本公积金转增股本。
　　上述预案尚待股东大会批准。
　　第二节 公司基本情况
　　1. 公司简介
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　　■
　　2. 报告期公司主要业务简介
　　本行的业务体系主要分为三个板块：零售金融板块、公司金融板块、金融市场板块。零售金融板块主要包括储蓄存款；投资理财、代销基金、代销贵金属、代销保险等财富业务；信用卡、市民卡等银行卡业务；手机银行、个人网银、收单结算等电子银行业务；个人经营性贷款、消费金融、农村社区金融服务等普惠金融业务。公司金融板块主要包括公司金融业务、小微金融业务、票据业务、国际金融业务等。金融市场板块主要包括资金业务、债券业务、外汇业务、衍生品业务、理财业务等。
　　3. 公司主要会计数据和财务指标
　　主要会计数据
　　单位：千元 币种：人民币
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　　注：存款总额、贷款总额均不含应计利息。
　　主要财务指标
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　　注：因2023年5月10日本行实施完成了派送红股事项，根据企业会计准则相关规定，2022年度基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益已按送股后的总股本重新计算。
　　补充财务指标
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　　主要监管指标
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　　2024年分季度主要财务数据
　　单位：千元 币种：人民币
　　■
　　非经常性损益项目和金额
　　单位：千元 币种：人民币
　　■
　　采用公允价值计量的项目
　　单位：千元 币种：人民币
　　■
　　资本结构
　　单位：千元 币种：人民币
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　　注1：上表期末数按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）相关规定计算，信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用基本指标法计量；期初数按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）相关规定计算，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。
　　注2：《瑞丰银行2024年年度第三支柱信息披露报告》请查阅本行官方网站投资者关系专栏中的“监管资本”子栏目（https://www.borf.cn/jgzb/index.shtml）。
　　杠杆率
　　单位：千元 币种：人民币
　　■
　　流动性覆盖率
　　单位:千元 币种:人民币
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　　净稳定资金比例
　　单位:千元 币种:人民币
　　■
　　4. 股东情况
　　4.1报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数和持有特别表决权股份的股东总数及前 10 名股东情况
　　单位: 股
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　　注：2023年9月26日，本行第一大股东天圣投资及其控股股东柯桥交投与转型升级公司签署了股份转让协议，天圣投资、柯桥交投分别向转型升级公司转让其持有的瑞丰银行股份131,857,166股和27,077,810股，合计转让158,934,976股，占本行已发行普通股总股本的8.10%。2024年2月19日，本次转让的股份已在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司完成股份过户登记。本次股份过户登记完成后，转型升级公司成为本行第一大股东。本次权益变动情况不会导致本行控股股东、实际控制人变化，本行仍无控股股东及实际控制人。
　　第三节 经营情况的讨论与分析
　　2024年，面对新形势、新任务、新挑战，本行在总行党委和董事会的领导下，以“1235”高质量发展战略为重要牵引，锚定高质量发展目标，坚守“支农支小”市场定位，扎根本土，向下服务，抓住金融“五篇大文章”重要发展机遇，深化金融产品和服务创新，支持新质生产力发展，进一步提升金融服务实体经济质效。总体经营稳健、业绩稳增、资产质量夯实，成长韧性进一步凸显，为推动区域经济高质量发展注入了强劲动力。
　　1.经营业绩稳中有进。2024年，本行锚定“高质量”、打好“必赢战”、奋进“双一流”，整体经营发展有序、风险可控、盈利稳健。业务规模稳步增长。2024年末，集团总资产2,205.03亿元，较年初增加236.14亿元，增幅11.99%；各项存款余额为1,626.92亿元，较年初增加184.90亿元，增幅12.82%；贷款余额为1,309.60亿元，较年初增加175.77亿元，增幅15.50%。资产质量保持平稳。报告期末，集团不良贷款率0.97%，较年初持平；拨备覆盖率320.87%，较年初上升16.75个百分点；拨贷比3.10%，较年初上升0.14个百分点。经营效益稳中有升。报告期内，集团实现营业收入43.85亿元，较上年度增长15.29%；实现归属于上市公司股东的净利润19.22亿元，较上年度增长11.27%。降本增效成效显著。牢固树立“过紧日子”思想，多措并举推动管理机制创新、降本增效举措取得实效。报告期内，集团成本收入比为31.24%，较上年度下降3.46个百分点。
　　2.“五大金融”系统集成。本行认真贯彻落实中央金融工作会议精神，坚持金融工作政治性、人民性、专业性，制定完成“五大金融”三年行动计划，构筑金融服务核心框架，扎实推进方案落地，从“单点突破”到“系统集成”做实“五篇大文章”，助力区域经济高质量发展。以科技为核、绿色为脉。科创金融和绿色金融同向发力，全年服务科技型企业1,018家，贷款余额137.93亿元，增速达18.59%；服务“专精特新”企业73家，贷款余额17.48亿元；绿色贷款余额45.94亿元,比年初新增27.16亿元,增速达144.63%，绿色金融评价位居绍兴全市银行第一位。以普惠筑基、养老延链。以标准化普惠金融润泽小微企业，多元化养老金融托举幸福晚年，实现客户全生命周期覆盖。“浙里贷”平台和“共富贷”等产品构建标准、便捷普惠信贷流程；老年主题网点、“夕阳红俱乐部”及银医合作、老年大学瑞丰分校等丰富养老金融服务场景。报告期末，集团普惠型小微企业贷款余额达527.50亿元，占总贷款比重为40.28%，普惠型小微企业贷款户数超40,000户；个人数字贷款产品“共富贷”余额87.00亿元，较年初增加27.43亿元。以数字赋能、全域贯通。构建“数据一产业一金融”三角生态，全年完成对公营销平台、图谱营销、商机推送等108个营销项目、34个场景需求上线，以数字串联科技、绿色、普惠、养老场景。
　　3.“战略领航”初显成效。2024年，本行以“1235”高质量发展战略擘画业务新图景，开拓发展新空间。以“必赢之战”打响经营转型攻坚战。“极致客户体验”项目建立客户之声互动渠道，构建“以客户为中心”的全景服务链条，推动从“业务体验”向“文化体验”路径转变；“普惠财富体系”项目不断探索打造有绍兴区域特色的普惠型财富体系，全年实现各类代销财富产品销量184.33亿元，相比上年度增长124.52%，代销理财、信托产品、贵金属均实现历年最好销量；“小微综合经营”项目以打造区域内小微企业伙伴银行为目标，以小微企业全生命周期为主线，围绕筛客、触客、成客、留客四个重点阶段，切实提升各阶段小微企业金融与非金融服务质效，全年小微企业贷款户数增幅、覆盖率提升幅度均位居区域前列，专属线上贷款产品“小微易贷”扫码4,852户、新增授信金额38.01亿元、新增用信13.53亿元；“资负管理”持续推进“战略一预算一资负一考核”闭环管理体系建设，强化主动资产负债管理，优化息差管理体系，在探索业财融合、总支联动上形成了总部赋能支行的闭环作业链条；“风险经营项目”打造“本土核心风控技术+数字风控标准体系”风险经营“双引擎”，不断尝试向前台业务部门赋能，“破冰”科创类企业客群服务，填补印染承包客群经营空白，不断完善数字风控体系。以“一基四箭”扛起增量改革担当。柯桥大本营立足柯桥区域做深做实，立足客户中心深度经营，紧紧守牢市场份额，息差管控效果明显；义乌板块围绕“以风控为基、侧重规模、利润为本”的战略定位，结合义乌当地经营特色，聚焦商会、协会、外贸、小微、商户、社区、按揭、白领八大核心客群，存贷款业务快速增长，国际业务结算量占全行的47.63%；镜湖板块扎实推进管理模式革新、渠道拓展升级、获客策略优化和赋能机制强化，“七子联动”打通信贷业务营销区域，解决重点区域做深做透问题；滨海板块积极创新求发展，落地全国农信系统首单水务场景“数据资产入表+质押融资”业务和全省农信系统首单家族信托业务，同时，创新举措赋能“生态绿”建设，2024年以来累计投放绿色贷款7.21亿元，打造绿色金融特色支行品牌；嵊州板块深耕本土，坚持做小做散，创新突破零售基础，全年累计开展客户活动2,061场，零售转型和数字改革成效显现。
　　4.客户服务全面提升。面对存量时代，银行自身客户差异化服务能力成为制胜关键，本行将“客户体验”列为六大“必赢之战”之首。一是搭建长尾客户标准化运营体系，分层分类维护企业客户。推出“瑞丰悦管家”政务服务、“瑞丰三好”党员服务、“瑞丰星伙”小微服务品牌，持续打响瑞丰极致客户体验系列品牌，抢占“原点客户”心智。二是利用“创投指数”+“九维评价”数据模型，着力服务好科创企业。联合柯桥区经济和信息化局、财通证券共同发布“瑞丰启航 星伙成炬”“1+2+5+6”科技金融综合服务方案，推动科技金融品牌升级。三是用好“浙里基财智控”“数智国资系统”系统，推进财政业务深度合作。“浙里基财智控”推广成效浙江省第一，“数智国资系统”开发全省领先。通过银政合作推进业务创新，全省首创安全生产码增信推出“融安贷”产品，已完成24个园区532户租户整体预授信1.7亿元。四是抓住柯桥区政务增值化改革试点契机，形成“六度增值”服务方案。联合柯桥区委人才领导小组办公室、柯桥区金融服务中心、柯桥区知识产权局等部门推动高层次人才服务落地工作，累计投放知识产权贷20.96亿元。五是顺利获批成为跨境贸易高水平开放试点银行，成为浙江农商银行系统首批试点银行。区域内外贸300强企业覆盖率59%、1000强企业覆盖率35%，全年实现国际业务结算量64.46亿美元，服务外贸企业覆盖率与市场份额位居区域第一位。
　　5.科技赋能转型发展。报告期内，本行围绕赋能高质量发展目标，加速数字化改革步伐，将数字化融入全行发展战略的每一个环节，促进数字化与业务的深度融合、协同创新，为高质量发展注入了强劲的数字化新动能。深化省县融合、政银联盟。完成特色应用迁移上云，进一步推进与浙江农商联合银行系统架构统一，减少相似系统平台重复采购；加强省县系统间的生态链接，推进省县对客渠道融合，完成与浙江农商联合银行手机银行、营销调度平台、客户行为分析平台等的应用与对接，进一步提升客户体验；推进政银数字化应用场景建设，上线银政综合服务平台，建立了创业、置业、退休、抚幼、出行五类事特色专题。完善数据资产管理。开展重要指标血缘关系梳理，累计完成1,200余个指标梳理，完成数据资产管理平台指标血缘关系展示功能开发；开展数据资产分类分级管理，推进数据安全存储、整合和共享。持续研发特色系统。强化智慧营销赋能，推进CRM、智慧营销平台营销项目群完善，完成商机中台建设、财富智能投顾系统建设，推进客户成长与权益平台建设，助力客群差异化经营；强化风险经营赋能，推进风险管理平台、对客APP等风控项目群迭代，完成“共富贷”“小微易贷”模型策略迭代，支撑线上经营贷业务的探索与拓展，全力促进普惠金融发展。机制变革驱动改革。设立数字化推进岗，建立支行片区走访机制，并配置4名科技人员分片区加强支行在数据分析挖掘、系统应用等方面的直接赋能。
　　证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2025-008
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
　　第五届监事会第二次会议决议公告
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　
　　本行于2025年3月15日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第五届监事会第二次会议的通知。本次会议于2025年3月26日在本行以现场和视频相结合的方式召开。会议由监事长罗妙娟主持，会议应到监事9人，实到监事9人。本次会议符合《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）等法律法规及《公司章程》的有关规定。
　　本次会议审议并通过了以下议案：
　　一、2024年度监事会工作报告
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　二、监事会对董事会、监事会、高级管理层及其成员2024年度履职情况评价报告
　　监事会对董事会及其成员、高级管理层及其成员、监事会2024年度履职情况评价报告的表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　在任的监事罗妙娟、宋晖、潘栋民、陈焕鑫、张晓鸿对本人的履职情况评价结果回避表决，监事会对上述监事2024年度履职情况评价报告的表决结果均为：同意8票，反对0票，弃权0票。
　　监事会对已离任的监事王国良、田建华、徐爱华、章国荣2024年度履职情况评价报告的表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　三、2024年年度报告及摘要
　　监事会出具如下审核意见：
　　（一）本行《2024年年度报告及摘要》的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及《公司章程》和相关内部管理制度的规定；
　　（二）本行《2024年年度报告及摘要》的内容和格式符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的各项规定，所含信息真实、准确、完整地反映了本行报告期内的经营成果和财务状况等事项；
　　（三）监事会在提出本项意见前，未发现参与《2024年年度报告及摘要》编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2024年年度报告》和《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2024年年度报告摘要》。
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　四、2024年度经营情况暨2025年度工作计划报告
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　五、2024年年度利润分配方案
　　监事会出具如下审核意见：
　　2024年年度利润分配方案符合法律法规、《公司章程》规定和银行、证券监管机构指导意见；2024年年度利润分配方案内容完整、合理、公允，符合全体股东的整体利益，有利于促进本行的长远发展。同意该项议案。
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于2024年年度利润分配方案的公告》（2025-003）。
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　六、2024年度财务决算及2025年度财务预算报告
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　七、2024年度环境、社会及管治（ESG）报告
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2024年度环境、社会及管治（ESG）报告》。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　八、“1235”高质量发展战略规划2024年度执行评估报告
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　九、前次募集资金使用情况报告
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司前次募集资金使用情况报告》。
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　十、延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期及授权有效期
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期及授权有效期的公告》（2025-005）。
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　十一、续聘2025年度会计师事务所
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于续聘2025年度会计师事务所的公告》（2025-007）。
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　十二、2024年度内部控制评价报告
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告》。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　十三、2024年度全面风险管理报告
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　十四、绿色金融发展三年（2024-2026）行动计划
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　十五、2024年度监事薪酬考核及分配方案
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　在任的监事罗妙娟、宋晖、章红凤、潘栋民、陈焕鑫对本人的薪酬考核及分配方案回避表决，上述每位监事的薪酬考核及分配方案的表决结果均为：同意8票，反对0票，弃权0票。
　　已离任的监事王国良、田建华、徐爱华、章国荣、顾洁萍的薪酬考核及分配方案的表决结果均为：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　十六、2024年度执行董事、高级管理人员薪酬考核及分配方案
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
　　特此公告。
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司监事会
　　2025年3月27日
　　证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2025-007
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
　　关于续聘2025年度会计师事务所的公告
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　
　　重要内容提示：
　　● 拟聘任的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)(以下简称“毕马威华振”)
　　一、拟聘任会计师事务所的基本情况
　　（一）机构信息
　　1、基本信息
　　毕马威华振会计师事务所于1992年8月18日在北京成立，于2012年7月5日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)，2012年7月10日取得工商营业执照，并于2012年8月1日正式运营。
　　毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层。
　　毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会计师资格。于2024年12月31日，毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1,309人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过300人。
　　毕马威华振2023年经审计的业务收入总额超过人民币41亿元，其中审计业务收入超过人民币39亿元(包括境内法定证券业务收入超过人民币9亿元，其他证券业务收入超过人民币10亿元，证券业务收入共计超过人民币19亿元)。
　　毕马威华振2023年上市公司年报审计客户家数为98家，上市公司财务报表审计收费总额为人民币5.38亿元。这些上市公司主要行业涉及制造业，金融业，信息传输、软件和信息技术服务业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，交通运输、仓储和邮政业，批发和零售业，采矿业，房地产业，科学研究和技术服务业，农、林、牧、渔业，租赁和商务服务业，水利、环境和公共设施管理业，以及住宿和餐饮业。毕马威华振2023年本行同行业上市公司审计客户家数为20家。
　　2、投资者保护能力
　　毕马威华振购买的职业保险累计赔偿限额和计提的职业风险基金之和超过人民币2亿元，符合法律法规相关规定。近三年毕马威华振在执业行为相关民事诉讼中承担民事责任的事项为：2023年审结债券相关民事诉讼案件，终审判决毕马威华振按2%-3%比例承担赔偿责任(约人民币270万元)，案款已履行完毕。
　　3、诚信记录
　　毕马威华振及其从业人员近三年未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。曾受到一次出具警示函的行政监管措施，涉及四名从业人员。根据相关法律法规的规定，前述行政监管措施并非行政处罚，不影响毕马威华振继续承接或执行证券服务业务和其他业务。
　　（二）项目信息
　　1、基本信息
　　毕马威华振负责本行2025年度财务报告及内部控制审计项目的项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人的基本信息如下：
　　本项目的项目合伙人及签字注册会计师为陈思杰，2000年取得中国注册会计师资格。陈思杰1996年开始在毕马威华振执业，2000年开始从事上市公司审计，从2024年开始为本行提供审计服务。陈思杰近三年签署或复核上市公司审计报告超过10份。
　　本项目的另一签字注册会计师为金睿，2018年取得中国注册会计师资格。金睿2013年开始在毕马威华振执业，2014年开始从事上市公司审计，从2024年开始为本行提供审计服务。金睿近三年签署或复核上市公司审计报告4份。
　　本项目的质量控制复核人为吴源泉，2018年取得中国注册会计师资格，并具有香港注册会计师资格、新加坡注册会计师资格和美国特许金融分析师资格。吴源泉2004年开始在毕马威华振执业，2004年开始从事上市公司审计，从2025年开始为本行提供审计服务。吴源泉近三年签署或复核上市公司审计报告超过4份。
　　2、诚信记录
　　项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人最近三年均未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚、行政监管措施，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。
　　3、独立性
　　毕马威华振及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人按照职业道德守则的规定保持了独立性。
　　4、审计收费
　　本行2025年度财务报告审计费用85万元、内部控制审计收费40万元，与上年度持平。上述审计服务费用是根据业务的责任轻重、繁简程度、工作要求、所需的工作条件和工时及实际参加业务的各级别工作人员投入的专业知识和工作经验等因素确定。
　　二、拟续聘会计师事务所履行的程序
　　（一）审计委员会审议意见
　　2025年3月18日，本行第五届董事会审计委员会第一次会议审议通过了关于《续聘2025年度会计师事务所》的议案。本行董事会审计委员会已对毕马威华振的专业胜任能力、投资者保护能力、独立性和诚信状况等进行了充分了解和审查，认为其在执业过程中能够满足为本行提供审计服务的资质要求，同意续聘毕马威华振为本行2025年度财务报告及内部控制审计会计师事务所，并同意将该议案提交董事会审议。
　　（二）董事会的审议和表决情况
　　2025年3月26日，本行第五届董事会第二次会议以16票同意、0票反对、0票弃权审议通过了关于《续聘2025年度会计师事务所》的议案，董事会同意续聘毕马威华振为本行2025年度财务报告及内部控制审计会计师事务所，并将该议案提交股东大会审议。
　　（三）生效日期
　　本次聘任会计师事务所事项尚需提交本行股东大会审议，并自本行股东大会审议通过之日起生效。
　　特此公告。
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年3月27日
　　证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2025-004
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
　　关于2025年度估值提升计划的公告
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　
　　重要内容提示：
　　● 估值提升计划的触发情形及审议程序：2024年1月1日至2024年12月31日，本行股票连续12个月每个交易日的收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产，属于《上市公司监管指引第10号一一市值管理》规定的应当制定估值提升计划的情形。本行第五届董事会第二次会议审议通过了关于《2025年度估值提升计划》的议案。
　　● 估值提升计划概述：本行以维护全体股东利益、增强投资者信心、促进公司高质量可持续发展为目标，结合公司发展战略、经营管理情况等，拟通过稳健经营推进高质量发展、提升股东回报、强化投资者关系管理、强化信息披露、优化股东及股权结构等措施提升公司投资价值。
　　● 相关风险提示：本估值提升计划仅为公司行动计划，不代表公司对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。公司业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。
　　一、估值提升计划的触发情形及审议程序
　　（一）触发情形
　　2024年1月1日至2024年12月31日，本行股票连续12个月每个交易日的收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产，即2024年1月1日至2024年3月27日每个交易日的收盘价（不复权价格）为4.72元/股至5.46元/股之间，均低于2022年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产9.88元；2024年3月28日至2024年12月31日每个交易日的收盘价（不复权价格）为4.40元/股至5.93元/股之间，均低于2023年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产8.47元，属于《上市公司监管指引第10号一一市值管理》规定的应当制定估值提升计划的情形。
　　（二）审议程序
　　2025年3月26日，本行召开第五届董事会第二次会议，审议通过了关于《2025年度估值提升计划》的议案。表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。该议案无需提交本行股东大会审议。
　　二、估值提升计划的具体内容
　　（一）坚定价值基础，持续推进高质量发展
　　公司将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻中央和浙江省委经济工作会议精神，按照浙江农商联合银行党委部署要求，党建统领，坚持以“1235”高质量发展战略为重要牵引，锚定高质量、打好必赢战、奋进双一流。公司将深化坚守并践行农商“姓农姓小姓土”初心使命，坚持服务三农、服务民营小微、服务实体经济、服务当地发展，抓住金融“五篇大文章”重要发展机遇，坚持“做小做散做特色、做实做精做持久”，深化金融产品和服务创新，支持新质生产力发展，进一步提升金融服务实体经济质效。坚持聚焦“质的有效提升”与“量的合理增长”，着力构建“极致客户体验、原点客群的综合化深度经营、围绕‘数智+情缘’的社区生态深度融入”三大创新引领点，以大零售为一体，普惠、公司、金融市场为三翼，实现质量、规模、效益的协同发展，构建穿越周期的经营韧性，以自身的高质量发展夯实市值管理的基础。
　　（二）重视股东回报，持续提升股东回报获得感
　　公司自2021年上市以来，始终坚持稳健的分红政策，已累计派发现金红利8.51亿元、派送红股4.53亿股，最近三年（2021-2023年度）累计现金分配利润占最近三年年均合并报表归属于上市公司普通股股东的净利润的56.42%。公司在充分考虑公司实际经营情况及未来发展需要的基础上，制定了明确、清晰的2024-2026年股东回报规划。2025年，公司将在规划目标的基础上着力提升股东回报，具体执行中将着眼于长远利益和可持续发展，结合自身发展阶段和财务状况，努力增加分红频次或提升分红金额，及时与投资者分享公司价值创造成果，提升股东回报获得感。
　　（三）注重对外沟通，强化投资者关系管理
　　以投资者为本，坚持“走出去”和“请进来”并重、“精准推介”和“广泛沟通”相结合的投资者沟通机制，不断健全并完善投资者关系管理体系。一是持续开展业绩说明会及机构路演活动；二是通过董事长及高级管理人员反向路演，积极对外传递公司价值，提升长期投资价值的市场认同度；三是拓展全渠道投资者沟通，完善官网投资者关系专栏、投资者邮箱、投资者热线、上证e互动等多种投资者沟通渠道，加强与投资者的日常交流；四是根据公司的业务和区域特色，重点开展特色化调研，举办投资者特色交流日活动；五是引导中小投资者积极参与股东大会、业绩说明会等，为中小投资者搭建起深度参与的坚实桥梁。
　　（四）强化信息披露，提升可读性与透明度
　　高度重视信息披露，不断完善信息披露管理制度体系，积极履行信息披露义务，持续提升披露报告的可读性与信息披露的透明度。通过图文形式解读定期报告，增强报告的可视化与可读性；主动披露业绩快报等重大事项，提升信息披露的透明度；优化完善ESG报告的披露内容，拓宽信息披露的广度与深度，有效传递公司投资价值与社会价值。
　　（五）鼓励股东增持，优化股东及股权结构
　　强化战略沟通与价值阐释，持续引导主要股东稳定持有公司股份，坚定对本公司可持续发展的信心和对长期内在价值的深度认可。关注公司前十大股东持股变动趋势及意愿，着眼长远适时引入新主要股东，持续优化本行股权结构。鼓励公司管理层实施股份增持举措，着力向资本市场传递对公司未来发展前景的积极预期。
　　三、董事会对估值提升计划的说明
　　本行董事会认为：本次估值提升计划以维护全体股东利益、增强投资者信心、促进公司高质量可持续发展为目标，结合公司发展战略、经营管理情况等，拟通过稳健经营推进高质量发展、提升股东回报、强化投资者关系管理、强化信息披露、优化股东及股权结构等措施提升公司投资价值。该方案符合公司的实际情况，具备合理性和可行性，符合《上市公司监管指引第10号一一市值管理》等有关规定，不存在损害公司及股东利益的情形。
　　四、评估安排
　　本行属于长期破净情形时，每年将对估值提升计划的实施效果进行评估，评估后需要完善的，经董事会审议后披露。
　　本行触发长期破净情形所在会计年度，如日平均市净率低于行业平均值的，将在年度业绩说明会中就估值提升计划的执行情况进行专项说明。
　　五、风险提示
　　（一）本估值提升计划仅为公司行动计划，不代表公司对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。公司业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。
　　（二）本估值提升计划中的相关措施，系基于本行对当前经营情况、财务状况、市场环境、监管政策等条件和对未来相关情况的合理预期所制定。若未来因相关因素发生变化导致本计划不再具备实施条件，则本行将根据实际情况对计划进行修正或者终止。敬请投资者理性投资，注意投资风险。
　　特此公告。
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年3月27日
　　证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2025-002
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
　　第五届董事会第二次会议决议公告
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　
　　重要内容提示：
　　● 虞兔良董事因公务原因未能出席本次董事会，书面委托吴智晖董事长代为出席并表决。
　　本行于2025年3月15日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第五届董事会第二次会议的通知，会议于2025年3月26日在本行以现场和视频相结合的方式召开。本次会议应出席董事16名，实际出席董事15名，虞兔良董事因公务原因未能出席本次董事会，书面委托吴智晖董事长代为出席并表决。会议由董事长吴智晖主持，部分高级管理人员列席。本次会议符合《中华人民共和国公司法》等法律法规及本行《章程》的有关规定。
　　本次会议审议并通过了以下议案：
　　一、2024年度董事会工作报告
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　二、2024年年度报告及摘要
　　该事项已经本行董事会审计委员会审议通过。
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2024年年度报告》和《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2024年年度报告摘要》。
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　三、2024年度经营情况暨2025年度工作计划报告
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　四、2024年年度利润分配方案
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于2024年年度利润分配方案的公告》（2025-003）。
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　五、2024年度财务决算及2025年度财务预算报告
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　六、2024年度环境、社会及管治（ESG）报告
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2024年度环境、社会及管治（ESG）报告》。
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　七、“1235”高质量发展战略规划2024年度执行评估报告
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　八、2025年度估值提升计划
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于2025年度估值提升计划的公告》(2025-004)。
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　九、2024年年度第三支柱信息披露报告
　　该事项已经本行董事会审计委员会审议通过。
　　详情请查阅本行官方网站投资者关系专栏中披露的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2024年年度第三支柱信息披露报告》。
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　十、前次募集资金使用情况报告
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司前次募集资金使用情况报告》。
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　十一、延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期及授权有效期
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期及授权有效期的公告》（2025-005）。
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　十二、2025年度流动性风险管理政策方案
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　十三、2024年资本充足率管理情况与2025年资本充足率管理计划报告
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　十四、认定关联方名单
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　十五、部分关联方2025年度日常关联交易预计额度
　　该事项已经本行第五届董事会独立董事第一次专门会议审议通过，全体独立董事同意该议案。
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于部分关联方2025年度日常关联交易预计额度的公告》（2025-006）。
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。（关联董事马仕秀、沈祥星、张勤良、沈幼生、虞兔良、顾洁萍回避表决）
　　十六、续聘2025年度会计师事务所
　　该事项已经本行董事会审计委员会审议通过。
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于续聘2025年度会计师事务所的公告》（2025-007）。
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　十七、2024年度内部控制评价报告
　　该事项已经本行董事会审计委员会审议通过。
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告》。
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　十八、2024年度全面风险管理报告
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　十九、2024年度关联交易专项报告
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　二十、绿色金融发展三年（2024-2026）行动计划
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　二十一、修订《员工行为管理实施办法》
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　二十二、2024年度执行董事、高级管理人员薪酬考核及分配方案
　　该事项已经本行董事会提名和薪酬委员会审议通过（执行董事吴智晖对本人的薪酬考核及分配方案回避表决）。本行董事会提名和薪酬委员会认为，2024年度执行董事、高级管理人员薪酬考核及分配方案是本行根据年度经营目标，结合实际情况并参照行业薪酬水平制定的，符合《商业银行稳健薪酬监管指引》等规定，不存在损害本行及全体股东，特别是中小股东利益的情况，同意将该议案提交董事会审议。
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。（执行董事吴智晖、陈钢梁、严国利、秦晓君回避表决）
　　二十三、2024年度非执行董事津贴方案
　　该事项已经本行董事会提名和薪酬委员会审议通过。本行董事会提名和薪酬委员会认为，2024年度非执行董事津贴方案是本行根据年度经营目标，结合实际情况并参照行业薪酬水平制定的，符合《商业银行稳健薪酬监管指引》等规定，不存在损害本行及全体股东，特别是中小股东利益的情况，同意将该议案提交董事会审议。
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。（非执行董事马仕秀、沈祥星、张勤良、沈幼生、虞兔良、顾洁萍回避表决）
　　二十四、2024年度独立董事津贴方案
　　该事项已经本行董事会提名和薪酬委员会审议通过（独立董事蒋岳祥、黄卓对本人的津贴方案回避表决）。本行董事会提名和薪酬委员会认为，2024年度独立董事津贴方案是本行根据年度经营目标，结合实际情况并参照行业薪酬水平制定的，符合《商业银行稳健薪酬监管指引》等规定，不存在损害本行及全体股东，特别是中小股东利益的情况，同意将该议案提交董事会审议。
　　本议案尚需提交本行股东大会审议。
　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。（独立董事贾玉革、黄志刚、黄卓、蒋岳祥、鲁瑛均、孙同全回避表决）
　　二十五、2024年度高级管理层及其成员业务连续性管理履职情况评价报告
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　二十六、审计部及负责人2024年度履职评价报告
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　二十七、提请召开2024年年度股东大会
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关于召开2024年年度股东大会的通知》（2025-009）。
　　表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
　　本次董事会审阅了以下事项：
　　一、董事会审计委员会对2024年度会计师事务所履行监督职责情况的报告
　　该事项已经本行董事会审计委员会审议通过。详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会审计委员会对2024年度会计师事务所履行监督职责情况的报告》。
　　二、对2024年度会计师事务所履职情况的评估报告
　　该事项已经本行董事会审计委员会审议通过。详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司对2024年度会计师事务所履职情况的评估报告》。
　　三、2024年度董事会审计委员会履职情况报告
　　该事项已经本行董事会审计委员会审议通过。详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2024年度董事会审计委员会履职情况报告》。
　　四、2024年度独立董事述职报告
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《独立董事（陈进、贾玉革、黄志刚、黄卓、蒋岳祥、鲁瑛均、孙同全）2024年度述职报告》。
　　五、董事会关于独立董事独立性情况的专项意见
　　详情请查阅本行同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性情况的专项意见》。
　　本次董事会还审阅了《2024年全面风险审计报告》《2024年监管现场检查意见书及整改报告》《2023年度监管意见书整改落实及2024年度监管意见落实情况报告》《理财业务情况专项审计报告及整改报告》《审计部2024年工作总结和2025年工作计划》《2024年度薪酬制度设计和执行情况专项审计报告》《2024年度三农金融服务工作报告》《2024年度反洗钱和反恐怖融资工作报告》《2024年度流动性风险管理报告》《主要股东评估报告》《2024年度消费者权益保护工作报告》《2024年度案件防控风险评估报告》《2024年度董事会发展战略规划委员会履职情况及2025年度工作计划报告》《2024年度董事会风险管理和关联交易委员会履职情况及2025年度工作计划报告》《2024年度董事会提名和薪酬委员会履职情况及2025年度工作计划报告》《2024年度董事会三农金融服务委员会履职情况及2025年度工作计划报告》《2024年度董事会消费者权益保护委员会履职情况及2025年度工作计划报告》《2024年度员工行为管理评估报告》《2024年四季度市场风险自评和压力测试报告》《2024年度业务连续性管理情况报告》《2024年度数据治理及监管统计工作评估报告》《2024年度绿色金融发展情况报告》。
　　特此公告。
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年3月27日
　　证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2025-009
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
　　关于召开2024年年度股东大会的通知
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 股东大会召开日期：2025年4月18日
　　● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
　　一、召开会议的基本情况
　　(一)股东大会类型和届次
　　2024年年度股东大会
　　(二)股东大会召集人：董事会
　　(三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
　　(四)现场会议召开的日期、时间和地点
　　召开的日期时间：2025年4月18日 14点00分
　　召开地点：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路1363号瑞丰银行三楼一号会议室
　　(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。
　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
　　网络投票起止时间：自2025年4月18日
　　至2025年4月18日
　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。
　　(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一规范运作》等有关规定执行。
　　(七)涉及公开征集股东投票权
　　不适用
　　二、会议审议事项
　　本次股东大会审议议案及投票股东类型
　　■
　　听取报告：
　　（1）2024年度三农金融服务工作报告；
　　（2）2024年度关联交易专项报告；
　　（3）监事会对董事会、监事会、高级管理层及其成员2024年度履职情况评价报告；
　　（4）主要股东评估报告；
　　（5）2024年度独立董事述职报告。
　　1、各议案已披露的时间和披露媒体
　　上述议案已经本行第五届董事会第二次会议以及第五届监事会第二次会议审议通过，决议公告与本次股东大会通知同时在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》进行披露。议案具体内容详见后续披露的股东大会会议资料。
　　2、特别决议议案：6、7
　　3、对中小投资者单独计票的议案：5、6、7、8、9、10、11、12、13
　　4、涉及关联股东回避表决的议案：8
　　应回避表决的关联股东名称：浙江柯桥转型升级产业基金有限公司、浙江华天实业有限公司、浙江绍兴华通商贸集团股份有限公司、浙江上虞农村商业银行股份有限公司、索密克汽车配件有限公司、绍兴安途汽车转向悬架有限公司、浙江明牌卡利罗饰品有限公司、浙江明牌实业股份有限公司、浙江中国轻纺城集团发展有限公司、浙江勤业建工集团有限公司、浙江朗莎尔维迪制衣有限公司、浙江华港染织集团有限公司、浙江金昌房地产集团有限公司、绍兴柯桥荣氏纺织品有限公司、浙江华清新材料有限公司、绍兴庆庆纺织有限公司、浙江永利实业集团有限公司、绍兴柯桥汇友贸易有限公司、浙江华联集团有限公司、绍兴柯桥凤仪纺织印染有限公司、长江精工钢结构（集团）股份有限公司、关联自然人股东。
　　5、涉及优先股股东参与表决的议案：无
　　三、股东大会投票注意事项
　　(一)本行股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
　　(二)持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。
　　持有多个股东账户的股东通过本所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。
　　持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。
　　(三)同一表决权通过现场、上海证券交易所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
　　(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。
　　四、会议出席对象
　　(一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的本行股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。
　　■
　　(二)本行董事、监事和高级管理人员。
　　(三)本行聘请的律师。
　　(四)其他人员。
　　五、会议登记方法
　　（一）登记手续
　　符合上述条件的法人股东的法定代表人出席会议的，须持加盖公章的营业执照或其它有效单位证明的复印件、证券账户卡、本人有效身份证件、能够证明其具有法定代表人资格的有效证明文件原件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持加盖公章的营业执照或其它有效单位证明的复印件、证券账户卡、授权委托书（详见附件）及代理人有效身份证件办理登记手续。
　　符合上述条件的个人股东亲自出席会议的，须持证券账户卡、本人有效身份证件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持委托人证券账户卡、授权委托书（详见附件）及代理人有效身份证件办理登记手续。
　　股东或其委托代理人可以通过传真或亲自送达方式办理登记手续。以传真方式办理登记手续的，现场出席会议时，应提交上述登记资料的原件。
　　（二）登记时间
　　2025年4月15日（星期二）一4月17日（星期四）
　　上午9：30-11：30，下午14：30-16：30
　　（三）登记地点
　　浙江省绍兴市柯桥区笛扬路1363号瑞丰银行六楼
　　（四）会议现场登记
　　拟出席会议的股东或其委托代理人未提前办理登记手续而直接参会的，应在会议主持人宣布现场出席会议股东和代理人人数及所持有表决权的股份总数前，在会议现场签到处提供本条规定的登记文件办理登记手续，接受参会资格审核。
　　六、其他事项
　　（一）联系方式
　　联系地址：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路1363号瑞丰银行六楼
　　邮政编码：312030
　　联 系 人：秋女士
　　联系电话：0575-81105280、81105206
　　传 真：0575-84135560
　　（二）与会人员交通、食宿及其他相关费用自理。
　　（三）出席会议人员请于会议开始前半小时内到达会议地点，出席本次会议时请出示相关证件的原件（持股凭证、身份证明、授权委托书等）。
　　特此公告。
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年3月27日
　　附件1：授权委托书
　　附件1：授权委托书
　　授权委托书
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司：
　　兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2025年4月18日召开的贵公司2024年年度股东大会，并代为行使表决权。
　　委托人持普通股数：
　　委托人股东账户号：
　　■
　　委托人签名（盖章）： 受托人签名：
　　委托人身份证号： 受托人身份证号：
　　委托日期： 年 月 日
　　备注：
　　委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
　　证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2025-005
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
　　关于延长向不特定对象发行可转换公司债券
　　股东大会决议有效期及授权有效期的公告
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　
　　本行于2022年4月20日召开2021年年度股东大会，审议通过了关于《提请股东大会授权董事会及董事会授权人士处理本次公开发行A股可转换公司债券并上市有关事宜》等与本行向不特定对象发行可转换公司债券（以下简称“本次发行”）相关的议案，并授权董事会及董事会授权人士在股东大会审议通过的框架和原则下，在授权范围内全权决定和处理本次发行的相关事宜，授权期限为股东大会决议生效之日起十二个月，即2022年4月20日至2023年4月19日。
　　本行于2023年4月20日召开2022年年度股东大会，审议通过了关于《延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期及授权有效期》的议案，并授权董事会及董事会授权人士在股东大会审议通过的框架和原则下，在授权范围内全权决定和处理本次发行的相关事宜，授权期限为股东大会决议生效之日起十二个月，即2023年4月20日至2024年4月19日。
　　本行于2024年4月18日召开2023年年度股东大会，审议通过了关于《延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期及授权有效期》的议案，批准将本次发行方案决议有效期和授权有效期进行顺延，自上述有效期届满之日起延长12个月，即延长至2025年4月19日。本次发行决议的其他内容不变。
　　截至本公告披露日，本次发行相关工作正在积极稳妥推进中。为确保工作的延续性和有效性，本行第五届董事会第二次会议审议通过了关于《延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期及授权有效期》的议案，提请股东大会审议批准将本次发行方案决议有效期和授权有效期进行顺延，自上述有效期届满之日起延长12个月，即延长至2026年4月19日。本次发行决议的其他内容不变。
　　上述议案尚需提交本行股东大会审议。
　　特此公告。
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年3月27日
　　证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2025-003
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
　　关于2024年年度利润分配方案的公告
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　
　　重要内容提示：
　　● 分配比例：每10股派发现金股利人民币2.00元（含税），不派送红股，不实施资本公积金转增股本。
　　● 本次利润分配以本行2024年12月31日的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。
　　● 在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配比例不变，相应调整分配股息总额，并将另行公告具体调整情况。
　　● 本行不触及《上海证券交易所股票上市规则》第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。
　　● 本行立足于业务长远发展与服务区域实体经济的现实需要，结合证券监管机构关于现金分红的指导意见和银行监管机构对于商业银行资本审慎管理的要求，经综合考虑确定了2024年年度利润分配方案。本行留存未分配利润将转入下一年度，全部用于充实本行资本，持续推进战略落地，进一步支持各项业务发展，实现全行高质量发展，维护股东的长远利益。
　　一、利润分配方案内容
　　经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，本行(母公司)2024年度实现净利润1,904,272千元，加上以前年度未分配利润4,901,852千元，截至2024年12月31日，期末可供分配利润为人民币6,806,125千元。经董事会决议，本行2024年年度拟以本行2024年12月31日的总股本为基数分配利润。本次利润分配方案如下：
　　1.按本年实现净利润的10%提取法定盈余公积金190,428千元；
　　2.按本年实现净利润的30%提取一般风险准备571,282千元；
　　3.向投资者分配利润。以本行2024年12月31日的总股本1,962,161,395股为基数，拟向全体股东每10股派发现金股利人民币2.00元（含税），不派送红股，不实施资本公积金转增股本。
　　自本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，若本行总股本发生变化，拟维持每股分配比例不变，相应调整分配股息总额，并将另行公告具体调整情况。
　　本次利润分配方案尚需提交本行股东大会审议。
　　二、本行不触及其他风险警示情形说明
　　■
　　三、本年度现金分红比例低于30%的情况说明
　　2024年度，本行(合并报表)实现归属于上市公司股东的净利润1,921,704千元，拟分配的现金红利总额为人民币392,432千元，占本年度归属于上市公司股东的净利润比例为20.42%。本行立足于业务长远发展与服务区域实体经济的现实需要，结合证券监管机构关于现金分红的指导意见和银行监管机构对于商业银行资本审慎管理的要求，经综合考虑确定了2024年年度利润分配方案。本行留存未分配利润将转入下一年度，全部用于充实本行资本，持续推进战略落地，进一步支持各项业务发展，实现全行高质量发展，维护股东的长远利益。具体原因分项说明如下：
　　（一）本行所处行业特点
　　本行所属行业为金融业-货币金融服务业，属于资本密集型行业。2024年，中国银行业牢牢把握金融工作的政治性、人民性，以服务社会民生、服务实体经济、服务国家战略为着力点，深化金融供给侧结构性改革，着力做好“五篇大文章”，加大对重点领域和薄弱环节的金融服务力度，强化对“两重”“两新”的融资保障，大力支持因地制宜发展新质生产力，不断提升服务实体经济质效，为高质量发展贡献更多金融力量。同时，银行业的核心业务发展面临着诸多压力：零售业务资产荒现象持续加剧，存款定期化趋势愈发显著；对公业务资产收益率持续下降；金融市场波动对金融资产配置能力带来新考验；中间业务等非息净收入承压。经营环境因素的快速变化对银行业的发展提出了新的挑战，促使银行业积极探索新的业务发展策略，力争走出差异化竞争与错位发展的高质量发展道路。资本实力关乎银行支持实体经济、风险抵御的能力，因此近年来银行业资本补充需求持续增长。
　　（二）本行发展阶段和自身经营模式
　　本行目前正处于稳步发展阶段。2024年以来，本行以“1235”高质量发展战略为重要牵引，锚定高质量发展目标，坚守“支农支小”市场定位，扎根本土，向下服务，抓住金融“五篇大文章”重要发展机遇，深化金融产品和服务创新，支持新质生产力发展，进一步提升金融服务实体经济质效。
　　（三）本行盈利水平、偿债能力及资金需求
　　本行2024年度实现营业收入43.85亿元，归属于上市公司股东的净利润19.22亿元。2025年，本行将坚持以党建统领“1235”高质量发展规划实施，坚持“做小做散做特色、做实做精做持久”，聚焦“质的有效提升”与“量的合理增长”动态平衡，在支农支小主战场、数字转型新赛道、价值银行大格局中劈波斩浪，奋力开创高质量发展新局面。因此，本行2025年经营发展需要更加有力的资金及资本支持。
　　（四）本行留存未分配利润的确切用途以及预计收益情况
　　本行留存未分配利润将转入下一年度，全部用于充实本行资本。相关预计收益水平取决于宏观经济形势、资产质量变动、资产利率水平等多种因素影响。
　　（五）本行为中小股东参与现金分红决策提供便利的情况
　　本行已按照中国证监会《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红》等相关规定为中小股东参与现金分红决策提供了便利。本行股东大会以现场会议形式召开，并提供网络投票的方式为中小股东参与股东大会决策提供便利。本行已建立健全了多渠道的投资者沟通机制，中小股东可通过投资者热线、电子邮箱、上证e互动平台提问等多种方式来表达对现金分红政策的意见和诉求。同时，近年来本行还积极通过业绩说明会等形式，及时解答中小股东关心的问题。
　　（六）本行为增强投资者回报水平拟采取的措施
　　本行将深化坚守并践行农商“姓农姓小姓土”初心使命，坚持服务三农、服务民营小微、服务实体经济、服务当地发展，抓住金融“五篇大文章”重要发展机遇，坚持“做小做散做特色、做实做精做持久”，深化金融产品和服务创新，支持新质生产力发展，进一步提升金融服务实体经济质效，以自身的高质量发展持续为广大股东创造更大的价值。
　　本行已对过去三年已实施的股东分红回报规划的执行情况进行了评估，并在充分考虑本行实际经营情况及未来发展需要的基础上，制定了《2024-2026年股东回报规划》。该股东回报规划已经本行2024年第一次临时股东大会审议通过。
　　四、公司履行的决策程序
　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况
　　本行于2025年3月26日召开的第五届董事会第二次会议审议通过了关于《2024年年度利润分配方案》的议案，同意将该议案提交本行股东大会审议。本方案符合《公司章程》规定的利润分配政策和本行已披露的股东回报规划。
　　（二）监事会意见
　　本行监事会认为：2024年年度利润分配方案符合法律法规、《公司章程》规定和银行、证券监管机构指导意见；2024年年度利润分配方案内容完整、合理、公允，符合全体股东的整体利益，有利于促进本行的长远发展。同意该项议案。
　　五、相关风险提示
　　本次利润分配方案尚需提交本行2024年年度股东大会审议通过后方可实施。
　　特此公告。
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年3月27日
　　证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2025-006
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
　　关于部分关联方2025年度日常关联交易预计额度
　　的公告
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　
　　重要内容提示：
　　● 关联交易内容
　　2025年3月26日，本行第五届董事会第二次会议审议通过了关于《部分关联方2025年度日常关联交易预计额度》的议案，关联董事回避表决。
　　● 该日常关联交易事项尚需提交股东大会审议。
　　● 该事项对本行的持续经营能力、损益和资产状况不构成重要影响。
　　一、日常关联交易的基本情况
　　（一）日常关联交易履行的审议程序
　　2025年3月26日，本行第五届董事会第二次会议审议通过了关于《部分关联方2025年度日常关联交易预计额度》的议案，关联董事马仕秀、沈祥星、张勤良、沈幼生、虞兔良、顾洁萍回避表决。该日常关联交易事项尚需提交股东大会审议，关联股东将在股东大会上对相关议案回避表决。
　　2025年3月18日，本行第五届董事会独立董事第一次专门会议审议通过了前述关联交易议案，全体独立董事同意此议案。
　　（二）2025年度部分关联方关联交易预计额度
　　2024年度日常关联交易开展情况及2025年度日常关联交易预计额度如下表：
　　1、授信类关联交易
　　单位：人民币万元
　　■
　　注：（1）授信类业务预计额度合计560103万元；
　　（2）以上预计额度不构成本行对客户的授信承诺，实际额度将由高级管理层在上述预计额度范围内根据本行内部授权审批程序对关联交易额度项下的单笔交易进行审批；
　　（3）本行可根据实际情况调剂集团总额度内各成员公司之间的实际额度（包括未在上表内列示的其他集团内成员）。
　　2、存款类关联交易
　　■
　　注：上述存款为定期存款和结构性存款合计。
　　3、理财类关联交易
　　■
　　4、服务类关联交易
　　■
　　本次日常关联交易预计额度有效期：自股东大会批准之日起,至股东大会作出新的预计额度方案时止。
　　二、关联人介绍和关联关系
　　相关关联方的基本情况介绍和关联关系详见与本公告同时披露于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司部分关联方情况介绍》。
　　三、关联交易定价政策
　　上述关联交易均坚持遵循一般商业条款和正常业务程序进行，其定价原则与独立第三方交易一致，即以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
　　四、进行关联交易的目的及本次关联交易对本行的影响情况
　　上述关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，对本行的持续经营能力、损益和资产状况不构成重要影响。
　　特此公告。
　　附件：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司部分关联方情况介绍
　　浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
　　2025年3月27日
　　公司代码：601528 公司简称：瑞丰银行