公司代码：601328 公司简称：交通银行
　　
　　一、重要提示
　　1.交通银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告摘要内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
　　2.年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行及附属公司（“本集团”）的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所（“上交所”）网站等证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。
　　3.本行第十届董事会第二十一次会议于2025年3月21日审议批准了2024年度报告和业绩公告。出席会议应到董事18名，亲自出席董事17名，委托出席董事1名，廖宜建非执行董事因其他公务，书面委托陈绍宗非执行董事出席会议并代为行使表决权。
　　4.本集团按照中国会计准则编制的财务报表经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并为本集团出具了标准无保留意见的审计报告。
　　5.本行已于2025年一季度实施2024年半年度利润分配，向普通股股东每股分配现金股利人民币0.182元。2024年度利润分配预案已经董事会审议：以报告期末本行普通股总股份742.63亿股为基数，向普通股股东每股分配现金股利人民币0.197元（含税），共分配现金股利人民币146.30亿元。本年度无送红股及资本公积转增股本预案。
　　6.公司简介
　　本行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一。1987年4月1日，本行重新组建后正式对外营业，成为中国第一家全国性国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月在香港联交所挂牌上市，2007年5月在上交所挂牌上市，2023年入选全球系统重要性银行。按一级资本排名，本行居全球银行第9位。
　　普通股和优先股简况
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　　联系人和联系方式
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　　二、主要业务简介
　　经金融监管总局批准，本行通过手机银行、网上银行等线上服务渠道，以及境内2,800余家网点、境外24家分（子）行及代表处，为284万公司客户和1.99亿零售客户提供综合金融服务，包括存贷款、产业链金融、现金管理、国际结算与贸易融资、投资银行、资产托管、财富管理、银行卡、私人银行、资金业务等。本集团通过全资或控股子公司，涉足金融租赁、基金、理财、信托、保险、境外证券和债转股等业务领域。
　　三、主要会计数据和财务指标
　　报告期末，本集团按照中国会计准则编制的主要会计数据和财务指标如下：
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　　注：
　　1. 按照证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益(2023年修订)》要求计算。
　　2. 客户贷款不含相关贷款应收利息，客户存款包含相关存款应付利息。
　　3. 按照证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）要求计算。
　　4. 为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股股东的股东权益除以期末普通股股本总数。
　　5. 利息净收入与平均生息资产总额的比率。
　　6. 根据监管口径计算。
　　7. 根据业务及管理费除以营业收入计算。
　　8. 根据金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其相关规定计量，计算范围包括本集团境内外所有分支机构及金融机构类附属子公司（不含保险公司）。
　　四、报告期内分季度主要会计数据
　　（人民币百万元）
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　　五、股本及股东情况
　　（一）普通股
　　报告期末，本行普通股股份总数74,262,726,645股，其中：A股股份39,250,864,015股，占比52.85%；H股股份35,011,862,630股，占比47.15%。本行普通股股份均为无限售条件可流通股份。
　　1.报告期末，本行普通股股东总数261,229户，其中：A股231,907户，H股29,322户。2025年2月28日，本行普通股股东总数274,225户，其中：A股245,103户，H股29,122户。
　　2.本行不存在控股股东，不存在实际控制人。
　　3.报告期末前十名普通股股东持股情况
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　　注：
　　1.相关数据及信息基于本行备置于股份过户登记处的股东名册及股东向本行提供的资料。
　　2.根据本行股东名册，汇丰银行持有本行H股13,886,417,698股。汇丰银行实益持有股份数量比本行股东名册所记载的股份数量多249,218,915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本行H股以及此后获得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。
　　3.含社保基金会国有资本划转六户持有的1,970,269,383股本行A股股份。除上表列示的持股情况外,社保基金会还持有本行H股632,052,295股，系通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金会持有本行A股和H股共计12,170,541,195股，占本行已发行普通股股份总数的16.39%。
　　4.香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行H股。持股数量为报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数，已剔除汇丰银行、社保基金会通过该公司间接持有的H股股份249,218,915股、7,027,777,777股，也未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行股东名册的H股股份13,886,417,698股、1,405,555,555股。
　　5.上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》（中国银监会令2018年第1号）规定的一致行动人，包括上述两家公司在内的7家中国烟草总公司下属公司，均授权委托中国烟草总公司出席本行股东大会并行使表决权。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行动人。
　　6.除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前10名股东未参与融资融券及转融通业务。
　　（二）本行与5%以上股东之间股权关系的方框图
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　　（三）优先股
　　1.优先股股东总数
　　报告期末，本行优先股股东总数65户。2025年2月28日，优先股股东总数64户。
　　2.报告期末前十名优先股股东持股情况
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　　注：
　　1.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
　　2.“比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股的股份总数的比例。
　　3.根据原银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》，据本行所知，中国烟草总公司河南省公司、中国烟草总公司山东省公司、中国烟草总公司广东省公司、中国烟草总公司四川省公司与本行前十名普通股股东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集团）股份有限公司存在关联关系。
　　4.本行未知其他前十名优先股股东之间，上述其他股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。
　　六、管理层讨论与分析
　　报告期内，本集团坚持稳中求进工作总基调，深化金融供给侧结构性改革，做细做实“五篇大文章”，切实履行服务实体经济和维护金融稳定的主力军、压舱石职责，业务经营整体保持稳健。
　　业务规模稳步提升。报告期末，集团资产总额14.90万亿元，较上年末增长5.98%。其中客户贷款余额8.56万亿元，较上年末增加5,980.37亿元，增幅7.52%；客户存款余额8.80万亿元，较上年末增加 2,491.20 亿元，增幅2.91%。
　　盈利增长保持韧性。报告期内，集团实现净利润（归属于母公司股东）935.86亿元，同比增长0.93%；实现营业收入2,598.26亿元，同比增长0.87%。
　　资产质量总体稳定。报告期末，集团不良贷款率1.31%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率201.94%，较上年末上升6.73个百分点。
　　（一）利润表分析
　　1.利润总额
　　报告期内，本集团实现利润总额1,034.75亿元，同比增加37.77亿元，增幅3.79%。利润增长主要来源于利息净收入同比增加和信用减值损失同比减少。报告期内，利息净收入同比增加3.48%，信用减值损失同比减少7.63%。
　　本集团在所示期间的利润表项目的部分资料如下：
　　(除另有标明外，人民币百万元)
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　　2.利息净收入
　　报告期内，本集团实现利息净收入1,698.32亿元，同比增加57.09亿元，在营业收入中的占比为65.36%，是本集团业务收入的主要组成部分。报告期内，本集团加强资产负债组合管理，做优资产业务结构，强化负债成本管控，利息支出同比降幅大于利息收入，整体利息净收入同比上升。
　　3.手续费及佣金净收入
　　手续费及佣金净收入是本集团营业收入的重要组成部分，报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入369.14亿元，同比减少60.90亿元，降幅14.16%。其中受居民消费意愿不足及主动优化客户结构影响，银行卡业务收入同比减少39.36亿元，降幅20.98%；受费率下调政策性因素影响，代理类业务收入同比减少17.72亿元，降幅33.60%。
　　4.业务及管理费
　　报告期内，本集团业务及管理费776.87亿元，同比增加3.18亿元，增幅0.41%；本集团成本收入比29.90%，同比下降0.14个百分点。
　　5.资产减值损失
　　报告期内，本集团资产减值损失542.07亿元，同比减少37.63亿元，降幅6.49%，其中贷款信用减值损失500.26亿元，同比减少41.11亿元，降幅7.59%。本集团持续遵循《商业银行预期信用损失法实施管理办法》，充分评估客户潜在风险情况，动态更新减值模型各项参数，充分体现前瞻性信息对预期信用损失的影响。同时，近年来持续夯实资产质量，合理计提拨备，具有充分的风险抵御和损失吸收能力。
　　6.所得税
　　报告期内，本集团所得税支出92.46亿元，同比增加28.00亿元，增幅43.44%。实际税率为8.94%，低于25%的法定税率，主要是由于本集团持有的国债和地方债等利息收入按税法规定为免税收益。
　　（二）资产负债表分析
　　1.资产
　　报告期末，本集团资产总额149,007.17亿元，较上年末增加8,402.45亿元，增幅5.98%，增长主要来自于发放贷款和垫款及金融投资规模的增长。
　　本集团在所示日期资产总额中主要组成部分的余额（拨备后）及其占比情况如下：
　　(除另有标明外，人民币百万元)
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　　客户贷款
　　报告期内，本集团坚决落实党中央决策部署，持续加大金融供给，动态调整业务策略，有效增强政策的精准性、一致性，在助力经济回升向好中践行大行担当，信贷投放实现了量的合理增长和质的有效提升。报告期末，集团客户贷款余额85,551.22亿元，较上年末增加5,980.37亿元，增幅7.52%。
　　本集团在所示日期客户贷款总额及构成情况如下：
　　(除另有标明外，人民币百万元)
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　　公司类贷款余额55,665.78亿元，较上年末增加3,870.45亿元，增幅7.47%，其中，短期贷款增加1,151.19亿元，中长期贷款增加2,719.26亿元。
　　个人贷款余额27,524.06亿元，较上年末增加2,793.06亿元，增幅11.29%，其中，个人住房贷款较上年末增加39.70亿元，增幅0.27%，信用卡贷款较上年末增加486.79亿元，增幅9.94%，个人经营贷款较上年末增加700.41亿元，增幅20.39%，个人消费贷款较上年末增加1,568.37亿元，增幅90.44%。
　　票据贴现余额2,361.38亿元，较上年末减少683.14亿元，降幅22.44%。
　　2.负债
　　报告期内，本集团认真落实负债质量“六性”管理要求，整体负债业务稳健发展。围绕经营的安全性、流动性和效益性目标，按照与经营战略、风险偏好和总体业务特征相适应的原则，不断优化完善与负债规模和复杂程度相适应的负债质量管理体系；不断夯实客户基础，加大客户存款拓展力度，提高多渠道获取资金的能力，持续优化负债结构，合理控制负债成本；加强对负债质量的监测与分析，持续提高负债质量管理的能力和水平。
　　报告期末，本集团负债总额137,451.20亿元，较上年末增加7,840.98亿元，增幅6.05%。其中，客户存款较上年末增加2,491.20亿元，增幅2.91%，在负债总额中占比64.03%，较上年末下降1.95个百分点；同业及其他金融机构存放款项较上年末减少596.07亿元，降幅5.26%，在负债总额中占比7.81%，较上年末下降0.93个百分点。
　　客户存款
　　客户存款是本集团最主要的资金来源。报告期末，本集团客户存款余额88,003.35亿元，较上年末增加2,491.20亿元，增幅2.91%。从客户结构上看，公司存款占比55.68%，较上年末下降3.28个百分点；个人存款占比42.38%，较上年末上升3.11个百分点。从期限结构上看，活期存款占比33.08%，较上年末下降1.25个百分点；定期存款占比64.98%，较上年末上升1.08个百分点。
　　本集团在所示日期客户存款总额及构成情况如下：
　　（除另有标明外，人民币百万元）
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　　（三）现金流量表分析
　　报告期末，本集团现金及现金等价物余额1,619.50亿元，较上年末净减少1,135.11亿元。
　　经营活动现金流量为净流出573.48亿元，同比多流出1,946.71亿元。主要是向央行借款等流动性管理工具产生的现金净流量上年为净流入，本年为净流出。
　　投资活动现金流量为净流出980.89亿元，同比少流出185.34亿元，主要是本期债券投资产生的现金净流出减少。
　　筹资活动现金流量为净流入425.20亿元，同比多流入376.32亿元，主要是本期发行和赎回债券产生的现金净流入增加。
　　（四）分部情况
　　1.按地区划分的经营业绩
　　本集团在所示期间各个地区的利润总额和营业收入如下：
　　(除另有标明外，人民币百万元)
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　　注：
　　1.包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益/（损失）、公允价值变动收益/（损失）、汇兑收益/（损失）、其他业务收入，资产处置收益 / (损失)和其他收益。下同。
　　2.总行含太平洋信用卡中心。
　　3.合计含少数股东损益。
　　4.因分部间收入分配考核规则的调整，同期比较数据已根据当期口径进行编制。
　　2.按业务板块划分的经营业绩
　　本集团的业务主要分成四类：公司金融业务、个人金融业务、资金业务和其他业务。本集团在所示期间按业务板块划分的利润总额和营业收入情况如下：
　　(除另有标明外，人民币百万元)
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　　注：因分部间收入和支出分配考核规则的调整，同期比较数据已根据当期口径进行编制。
　　（五）资产质量
　　本行恪守监管要求，保持严格的资产风险分类标准，资产质量基础不断夯实，资产质量水平稳中提质。报告期末，本集团不良贷款余额1,116.77亿元，不良贷款率1.31%，分别较上年末增加59.89亿元、下降0.02个百分点；逾期贷款余额较年初有所上升,占比保持不变。本集团对逾期贷款采取审慎的分类标准，逾期60天以上的境内对公贷款均已纳入不良贷款，逾期90天以上贷款全部纳入不良贷款，逾期90天以上贷款占不良贷款的67.79%。
　　按业务类型划分的关注类及逾期贷款分布情况
　　（除另有标明外，人民币百万元）
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　　按业务类型划分的贷款及不良贷款分布情况
　　（除另有标明外，人民币百万元）
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　　七、重要事项
　　对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响的分析说明
　　报告期内，有关本集团的会计政策变更，请参阅本行刊载于上交所网站的2024年度报告中的财务报告附注四、33。
　　公司名称 交通银行股份有限公司
　　法定代表人 任德奇
　　日 期 2025年3月21日
　　（负债来源稳定性、负债结构多样性、负债与资产匹配的合理性、负债获取的主动性、负债成本适当性、负债项目的真实性。）
　　
　　股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临 2025-012
　　交通银行股份有限公司
　　关于召开2025年第一次临时股东大会的通知
　　交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 股东大会召开日期：2025年4月8日
　　● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统（适用于A股股东）
　　一、召开会议的基本情况
　　（一）股东大会类型和届次
　　2025年第一次临时股东大会
　　（二）股东大会召集人：董事会
　　（三）投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式（网络投票适用于A股股东）
　　（四）现场会议召开的日期、时间和地点
　　日期时间：2025年4月8日 9:30
　　地点：上海市银城中路188号交银金融大厦
　　（五）网络投票的系统、起止日期和投票时间。
　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
　　网络投票起止时间：自2025年4月8日
　　至2025年4月8日
　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。
　　（六）融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 一 规范运作》等有关规定执行。
　　（七）涉及公开征集股东投票权
　　不适用
　　二、会议审议事项
　　（一）本次股东大会审议议案及投票股东类型
　　■
　　（二）各议案已披露的时间和披露媒体
　　本次股东大会议案1、2已经本公司第十届董事会第二十一次会议审议通过，并于2025年3月21日披露在《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
　　（三）特别决议议案：无
　　（四）对中小投资者单独计票的议案：2
　　（五）涉及关联股东回避表决的议案：无
　　应回避表决的关联股东名称：无
　　（六）涉及优先股股东参与表决的议案：无
　　三、股东大会投票注意事项
　　（一）本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
　　（二）持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。
　　持有多个股东账户的股东通过上海证券交易所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。
　　持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。
　　（三）同一表决权通过现场、上海证券交易所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
　　（四）股东对所有议案均表决完毕才能提交。
　　四、会议出席对象
　　（一）股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的本公司A股普通股股东，有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是本公司股东。H股股东参会事项，参见本公司发布的H股股东大会通知。
　　■
　　（二）本公司董事、监事和高级管理人员
　　（三）本公司聘请的律师
　　（四）其他人员
　　五、会议登记方法
　　（一）登记资料
　　1.自然人股东：本人有效身份证件、股票账户卡等股权证明；委托代理人出席会议的，须提交书面授权委托书（见附件）、代理人有效身份证件、委托人股票账户卡等持股凭证。
　　2.法人股东：法定代表人出席会议的，提交法定代表人证明文件、本人有效身份证件、机构股票账户卡等持股凭证；委托代理人出席会议的，须提交书面授权委托书（见附件）、代理人有效身份证件、委托人机构股票账户卡等持股凭证。
　　（二）登记方法
　　请将授权委托书原件及其他相关登记资料的复印件（自然人股东登记资料复印件需有股东签字，法人股东登记资料复印件需加盖公司公章），于2025年4月7日（星期一）前通过邮寄、传真方式，或于2025年4月8日（星期二）8:30-9:30以专人送递方式送达本公司董事会办公室。为便于股东参会，股东或其代理人也可于2025年4月7日（星期一）前扫描下方二维码进行登记，上传与现场会议登记要求一致的文件。
　　■
　　六、其他事项
　　（一）会议联系方式
　　地址：上海市浦东新区银城中路188号交通银行董事会办公室
　　邮编：200120
　　联系人：潘先生、彭先生
　　电话：021-58766688，传真：021-58798398
　　电子邮箱：investor@bankcomm.com
　　（二）出席现场会议人员的交通及食宿费自理
　　特此公告
　　附件：交通银行股份有限公司2025年第一次临时股东大会授权委托书
　　交通银行股份有限公司董事会
　　2025年3月22日
　　附件：
　　交通银行股份有限公司
　　2025年第一次临时股东大会授权委托书
　　交通银行股份有限公司：
　　兹委托 □股东大会主席/ □先生（女士）代表本单位（或本人）出席2025年4月8日召开的贵公司2025年第一次临时股东大会，并代为行使表决权。
　　委托人持普通股数：
　　委托人股东账户号：
　　■
　　委托人签名（盖章）： 受托人签名：
　　委托人身份证号： 受托人身份证号：
　　委托日期： 年 月 日
　　备注：委托人应当在委托书中“同意”“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
　　/股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临2025-007
　　交通银行股份有限公司
　　第十届董事会第二十一次会议决议公告
　　交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　一、董事会会议召开情况
　　本公司第十届董事会第二十一次会议于2025年3月21日以现场和视频相结合的方式，在上海、香港召开。本公司于2025年3月7日以书面方式向全体董事和监事发出本次会议通知和文件。任德奇董事长主持会议。出席会议应到董事18名，亲自出席董事17名，委托出席董事1名，廖宜建非执行董事因其他公务，书面委托陈绍宗非执行董事出席会议并代为行使表决权。部分监事及高管列席会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《交通银行股份有限公司章程》的规定。
　　二、董事会会议审议情况
　　（一）关于2024年度董事会工作报告的决议
　　会议审议通过了《2024年度董事会工作报告》，同意将该报告提交股东大会审议批准。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　（二）关于2024年度行长工作报告的决议
　　会议审议批准了《2024年度行长工作报告》。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　（三）关于2024年度报告及业绩公告的决议
　　会议审议批准了《2024年度报告》及业绩公告，同意按照有关监管规定予以公开披露。
　　6名独立董事发表如下独立意见：同意。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　董事会审议前，董事会审计委员会审议同意将该议案提交董事会审议。详情请见本公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《交通银行2024年度报告》及《交通银行2024年度报告摘要》。
　　（四）关于2024年度财务决算报告的决议
　　会议审议通过了《2024年度财务决算报告》，同意将该报告提交股东大会审议批准。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　（五）关于2024年度利润分配方案的决议
　　会议审议通过了《2024年度利润分配方案》，同意将该方案提交股东大会审议批准。
　　6名独立董事发表如下独立意见：同意。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　详情请见本公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《交通银行2024年度利润分配方案公告》（编号：临2025-009）。
　　（六）关于2024年度社会责任（ESG）报告的决议
　　会议审议批准了《2024年度社会责任（ESG）报告》，同意按照有关监管规定予以公开披露。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　详情请见本公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《交通银行2024年度社会责任（ESG）报告》。
　　（七）关于2024年度资本管理第三支柱信息披露报告的决议
　　会议审议批准了《2024年度资本管理第三支柱信息披露报告》，同意在本公司官网披露。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　（八）关于2024年度内部控制与合规管理情况报告的决议
　　会议审议批准了《2024年度内部控制与合规管理情况报告》，同意按照有关监管规定予以公开披露。
　　6名独立董事发表如下独立意见：同意。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　董事会审议前，董事会审计委员会审议同意将该报告提交董事会审议。详情请见本公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《交通银行2024年度内部控制评价报告》。
　　（九）关于2024年度并表管理情况报告的决议
　　会议审议批准了《2024年度并表管理情况报告》。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　（十）关于2024年度关联交易管理情况报告的决议
　　会议审议批准了《2024年度关联交易管理情况报告》，同意向股东大会报告。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　（十一）关于2024年度消保工作情况和2025年度消保工作计划的决议
　　会议审议批准了《2024年度消保工作情况和2025年度消保工作计划》。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　（十二）关于优化董监办职能架构的决议
　　会议审议批准了《关于优化董监办职能架构的议案》。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　（十三）关于聘任杨涛先生为副行长的决议
　　会议同意聘任杨涛先生为副行长。杨涛先生的任职将在国家金融监督管理总局核准其副行长任职资格后生效。
　　截至本公告日，杨涛先生与本公司董事、监事、高级管理人员及持股5%以上的股东不存在关联关系，亦不存在《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》第3.2.2条规定的不得担任上市公司高级管理人员的情形，未持有本公司股票。
　　6名独立董事发表如下独立意见：同意。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　杨涛先生简历请见附件。
　　（十四）关于2025年度经营计划的决议
　　会议同意2025年度经营计划，包含年度经营目标、年度工资总额以及年度资本充足率管理计划。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　（十五）关于2025年度固定资产投资计划的决议
　　会议审议通过了2025年度固定资产投资计划，同意将该计划提交股东大会审议批准。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　（十六）关于2025年度境外投资计划的决议
　　会议审议批准了2025年度境外投资计划。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　（十七）关于与交银金融租赁有限责任公司下设机构重大关联交易的决议
　　会议审议批准了《关于与交银金融租赁有限责任公司下设机构重大关联交易的议案》。
　　6名独立董事发表如下独立意见：同意。与交银金融租赁有限责任公司下设机构拟开展业务符合监管部门有关关联交易公允性、合规性等要求，已履行业务审查审批程序。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　（十八）关于2025年度风险偏好与风险政策的决议
　　会议审议批准了《2025年度风险偏好与风险政策》。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　（十九）关于内部审计2024年度工作总结和2025年度工作计划的决议
　　会议审议批准了《内部审计2024年度工作总结和2025年度工作计划》。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　（二十）关于聘用2025年度会计师事务所的决议
　　会议审议通过了《关于聘用2025年度会计师事务所的议案》，同意将该议案提交股东大会审议批准。
　　6名独立董事发表如下独立意见：同意。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　董事会审议前，董事会审计委员会审议同意将该议案提交董事会审议。详情请见本公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《交通银行续聘会计师事务所公告》（编号：临2025-010）。
　　（二十一）关于内部资本充足评估报告（2025-2027年）的决议
　　会议审议批准了《内部资本充足评估报告（2025-2027年）》。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　（二十二）关于估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案的决议
　　会议审议批准了《估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案》。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　详情请见本公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《交通银行估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案》（编号：临2025-011）。
　　（二十三）关于召开临时股东大会的决议
　　会议同意于2025年4月8日（星期二），以现场会议和网络投票相结合的方式（网络投票适用于A股股东）召开临时股东大会。
　　表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票
　　会议通知和会议资料将另行公布。
　　特此公告
　　附件：杨涛先生简历
　　交通银行股份有限公司董事会
　　2025年3月21日
　　附件：
　　杨涛先生简历
　　杨涛，男，1972年生，中国国籍，高级经济师。杨先生曾任国家开发银行评审管理部总经理，行业二部总经理，深圳分行副行长等职务。杨先生1993年于西南财经大学获经济学学士学位。
　　股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临2025-008
　　交通银行股份有限公司
　　第十届监事会第十二次会议决议公告
　　交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本公司”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　一、监事会会议召开情况
　　交通银行股份有限公司第十届监事会第十二次会议于2025年3月21日下午以现场和视频会议相结合的方式，在上海、南京、新加坡召开。本公司于2025年3月7日向全体监事发出本次会议通知。由于监事长空缺，半数以上监事共同推举林至红监事召集并主持会议。会议应到7人，实到7人。部分高管和部门负责人列席会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《交通银行股份有限公司章程》的有关规定。
　　二、监事会会议审议情况
　　（一）关于推举林至红监事为监事会会议召集和主持人的决议
　　会议审议通过了关于推举林至红监事为监事会会议召集和主持人的议案。
　　林至红监事因利害关系回避表决。
　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
　　（二）关于推举颇颖监事为监事会提名委员会会议召集和主持人的决议
　　会议审议通过了关于推举颇颖监事为监事会提名委员会会议召集和主持人的议案。
　　颇颖监事因利害关系回避表决。
　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票
　　（三）关于2024年度报告及业绩公告的决议
　　会议审议通过了关于2024年度报告及业绩公告的议案，会议认为本公司2024年度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映本公司的实际情况，同意按照有关监管规定予以公开披露。
　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票
　　（四）关于2024年度财务决算报告的决议
　　会议审议通过了关于2024年度财务决算报告的议案，同意提交本公司股东大会审议。
　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票
　　（五）关于2024年度利润分配方案的决议
　　会议审议通过了关于2024年度利润分配方案的议案，同意提交本公司股东大会审议。
　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票
　　（六）关于2024年度监事会工作报告的决议
　　会议审议通过了关于2024年度监事会工作报告的议案，同意提交本公司股东大会审议。
　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票
　　（七）关于监事会对董事会及其成员2024年度履职评价意见的决议
　　会议审议通过了关于监事会对董事会及其成员2024年度履职评价意见的议案，同意将评价结果向股东大会报告。
　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票
　　（八）关于监事会对高级管理层及其成员2024年度履职评价意见的决议
　　会议审议通过了关于监事会对高级管理层及其成员2024年度履职评价意见的议案，同意将评价结果向股东大会报告。
　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票
　　（九）关于监事会及其成员2024年度履职自我评价意见的决议
　　会议审议通过了关于监事会及其成员2024年度履职自我评价意见的议案，同意将评价结果向股东大会报告。
　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票
　　（十）关于2024年度总行审计监督局考核评价结果的决议
　　会议审议通过了关于2024年度总行审计监督局考核评价结果的议案。
　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票
　　（十一）关于2024年度并表管理情况报告的决议
　　会议审议通过了关于2024年度并表管理情况报告的议案。
　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票
　　（十二）关于2024年度内部控制与合规管理情况报告的决议
　　会议审议通过了关于2024年度内部控制与合规管理情况报告的议案，同意按照有关监管规定披露《交通银行2024年度内部控制评价报告》。
　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票
　　（十三）关于2024年度社会责任（ESG）报告的决议
　　会议审议通过了关于2024年度社会责任（ESG）报告的议案，同意按照有关监管规定予以公开披露。
　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票
　　（十四）关于2024年度消费者权益保护工作情况报告的决议
　　会议审议通过了关于2024年度消费者权益保护工作情况报告的议案。
　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票
　　交通银行股份有限公司监事会
　　2025年3月21日
　　股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临2025-009
　　交通银行股份有限公司
　　2024年度利润分配方案公告
　　交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示
　　● 每股分配现金股利0.197元（含税）
　　● 本次利润分配以本公司截至2024年12月31日的普通股总股本742.63亿股为基数。本公司若在本次权益分派的股权登记日前总股本发生变动，将维持分配现金股利总额不变，相应调整每股分配金额，并将另行公告具体调整情况。
　　● 本次利润分配方案不触及《上海证券交易所股票上市规则（2024年4月修订）》（以下简称《股票上市规则》）第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。
　　一、利润分配方案内容
　　经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所审计，截至2024年12月31日，本公司报表中期末未分配利润为人民币2,820.60亿元。经董事会决议，本公司2024年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润。本次利润分配具体方案如下：
　　（一）按照中国会计准则报表银行净利润的10%提取法定盈余公积人民币78.92亿元。
　　（二）按照一般准备余额不低于风险资产期末余额1.5%的原则等规定，提取一般准备人民币137.79亿元。
　　（三）以截至2024年12月31日的普通股总股本742.63亿股为基数，向本公司登记在册的A股股东和H股股东，每股分配现金股利人民币0.197元（含税），共分配现金股利人民币146.30亿元。在此基础上，加上本公司已派发的2024年半年度股息（每股分配现金股利人民币0.182元（含税）、共分配现金股利人民币135.16亿元），本公司2024年度全年每股分配现金股利0.379元（含税），共分配现金股利人民币281.46亿元，现金分红比例为32.68%（即分配的现金股利总额占归属于母公司普通股股东净利润的比例）。
　　（四）利润分配后，本公司国际财务报告准则及中国会计准则报表银行未分配利润均为人民币2,457.59亿元。
　　（五）本年度无送红股及资本公积转增股本预案。
　　自本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，如因可转债转股、回购股份、股权激励授予股份回购注销、重大资产重组股份回购注销等致使本公司总股本发生变动的，本公司将维持分配现金股利总额不变，相应调整每股分配金额。如后续总股本发生变化，将另行公告具体调整情况。
　　本次利润分配方案尚需提交股东大会审议批准。
　　二、本公司不触及其他风险警示情形说明
　　本公司上市满三个完整会计年度，本年度净利润为正值且母公司报表年度末未分配利润为正值，本公司不触及其他风险警示情形，具体指标如下：
　　■
　　三、已履行的决策程序
　　2025年3月21日，本公司第十届董事会第二十一次会议审议通过了《关于2024年度利润分配方案的议案》，该议案有效表决票18票，其中：同意18票、反对0票、弃权0票。该方案符合公司章程规定的利润分配政策。会议同意将该方案提交股东大会审议，同意提请股东大会授权董事会，并由董事会授权高级管理层根据本公司章程规定，确定分红派息实施过程中的具体事宜。
　　四、相关风险提示
　　本次利润分配方案考虑了本公司发展阶段、未来资金需求等因素，不会对本公司经营现金流产生重大影响，不会影响本公司正常经营和长期发展。
　　特此公告
　　交通银行股份有限公司董事会
　　2025年3月21日
　　股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临2025-011
　　交通银行股份有限公司估值提升计划
　　暨“提质增效重回报”行动方案
　　交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　一、估值提升计划的制定背景及审议程序
　　2024年，得益于本公司高质量发展阶段性成效和稳健经营，本公司A股股价全年上涨42.16%，但仍持续低于本公司每股净资产。根据中国证监会《上市公司监管指引第10号一一市值管理》及上海证券交易所《关于开展沪市公司“提质增效重回报”专项行动的倡议》，本公司于2025年3月21日召开第十届董事会第二十一次会议，审议通过了《交通银行股份有限公司估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案》（以下简称《估值提升计划暨行动方案》）。
　　二、《估值提升计划暨行动方案》具体内容
　　本公司深入贯彻党的二十大、中央金融工作会议、中央经济工作会议精神，致力于当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石，锚定高质量发展目标，持续提升投资价值，增强投资者回报。同时，结合本公司发展战略、经营目标和资本规划，制定《估值提升计划暨行动方案》。
　　（一）服务实体经济，实现高质量发展
　　坚持以金融活水赋能实体经济发展，加强对国家重大战略、重点领域和薄弱环节的支持力度，增加对制造业、战略性新兴产业、涉农、绿色金融、促销费等领域信贷投放，优化资产结构，增强价值创造。积极融入“双循环”新发展格局，把握产业链供应链发展和高水平对外开放机遇，提升跨境综合金融服务水平。聚焦客户需求，丰富线上化、场景化、定制化产品，完善服务体系，提升金融供给的覆盖度、可得性和便利性。深化“稳大、强中、扩小”客户经营策略，做大基础客群、做实优质客户，提升客户全链条经营能力，夯实高质量发展根基，促进业务规模持续增长、经营效益保持稳定。
　　（二）推进战略实施，做好金融“五篇大文章”
　　锚定“建设具有特色优势的世界一流银行集团”发展战略，高质量完成“十四五”规划目标，做实做细金融“五篇大文章”。
　　大力发展科技金融。积极对接科技强国战略，优化科技金融服务体系。重点围绕服务战略性新兴产业、先进制造业、科技创新、传统产业升级等领域，发挥集团“股、贷、债、租、托”全牌照优势，为科技型企业提供多元化、接力式金融服务，在“科技-产业-金融”的良性循环中助推新质生产力发展。
　　扩大绿色金融效能。持续完善绿色金融政策包，推进产品服务创新，扩大节能降碳、环境保护、资源循环产业贷款投放，加大绿色债券承销和投资，强化绿色运营，助力实现减碳、降污、节能、增绿目标。深入推进ESG评价、绿色识别等系统建设，提升数字化经营管理能力，加强专业人才配备和队伍专业能力建设。
　　增强普惠金融质效。持续加大对民营、小微企业、个体工商户和“三农”领域的金融支持，运用数字化思维、大数据工具做好服务下沉。组建“数字化经营中心”，以“信贷工厂”模式开展集中审批运营等，提升展业效率。深化房贷、车贷、消费贷、经营贷等全品类数字化经营，实现零售信贷扩面上量。
　　打造养老金融品牌。持续优化一站式个人养老金服务体系，做大养老金业务规模，厚植养老金融优势。借力集团综合经营，建立覆盖储蓄、基金、理财、保险、信托各领域的养老金融产品体系，丰富产品供给。满足老年人群多元养老消费、财富管理及特定生活场景金融需求，建设老年友好型银行。加大服务银发经济力度，加快发展养老产业金融。
　　持续推进数字化转型。夯实数字基础设施，深化数据治理与应用，发挥“模塑申城”行业示范基地作用，开展“人工智能＋”行动，打造系列“数字+”创新产品和服务，建强数字金融服务生态，提升科技、普惠、数实融合等重点领域金融服务便利性和竞争力。推动数字技术在客户基础提升、业务流程再造、网点业态重塑和基层减负增效的应用，持续增强数字化经营管理与风险防控能力。
　　（三）发挥上海主场优势，提升价值贡献度
　　围绕上海“五个中心”建设和上海2025年经济社会发展目标任务，迭代优化行动方案，增强上海主场竞争力。发挥总部在沪优势，巩固提升金融市场交易、要素市场服务、托管业务等领先地位。完善总分行、离在岸、境内外协同机制，用好区块链、大数据技术，打造离岸金融与跨境金融特色。发挥股权投资、航贸金融、跨境电商、数字人民币先发优势，加快复制、由点及面，提升量级。复制推广上海主场先行先试的经验模式，助力集团精简优化流程，高效服务客户。
　　（四）守牢风险底线，夯实稳健发展根基
　　将防范风险作为永恒主题，坚持底线思维、极限思维，统筹发展和安全。深化风险授信与反洗钱改革，进一步健全全面风险管理体制机制，不断提升风险“早识别、早预警、早暴露、早处置”能力，巩固贷投后管理质效，防范化解重点领域风险，资产质量保持稳健。织密信息科技安全防护网，形成“一云多芯”、多地多中心模式，增强安全韧性。推动子公司风险治理规范化，强化境外行稳健合规经营，守住不发生系统性金融风险的底线。
　　（五）稳定现金分红，增强投资者回报
　　本公司秉持投资者价值最大化理念，连续12年现金分红率保持30%以上。未来，在经营业绩平稳的前提下，本公司将保持分红政策的总体稳定，给予投资者可预期的、有吸引力的投资分红回报；平衡好投资者短期投资收益、中长期利益及本公司可持续发展的关系，确定合理、适度的分红水平。本公司计划未来三年（2025-2027年）每一年度以现金方式分配的利润不少于该会计年度集团口径下归属于本公司股东净利润的30%。分红频率上，本公司将适时实施一年多次分红，使投资者及时分享本公司发展的成果，增强投资者获得感。
　　（六）密切投资者沟通，促进价值认同
　　本公司致力于以主动、坦诚、开放的姿态，通过多种形式与投资者保持密切沟通，包括但不限于举办业绩发布会、接待投资者和分析师来访调研、参加投资者策略会、境内外路演、公司开放日等，促进投资者深入了解本公司战略实施、经营发展情况，主动回应投资者诉求，做好预期管理，增强投资者对本公司投资价值的认同。本公司将持续开展市值运行和估值变动监测工作，发挥投资者关系管理的资本市场桥梁作用，及时向本公司管理层反馈投资者、分析师对本公司经营发展的意见建议。
　　（七）优化信息披露，提高信息传递效率
　　秉持合规严谨高效原则，持续做好法定信息披露工作，发挥信息披露的沟通桥梁功能，保持监管最高评价。立足资本市场视角和投资者诉求，丰富完善定期报告信息，开展自愿性披露，以良好的透明度增强投资者持股信心。持续创新披露渠道和形式，通过官网、官方微信公众号等渠道，以“一张图”“短视频”等生动方式宣传定期业绩，提高投资价值传递效率。
　　三、董事会对《估值提升计划暨行动方案》的说明
　　本公司董事会认为《估值提升计划暨行动方案》符合公司实际情况，具备合理性和可行性，有助于提升本公司投资价值。
　　四、评估安排
　　本公司未来将持股跟踪股价表现，适时对《估值提升计划暨行动方案》的实施效果进行评估。评估后需要完善的，将提请董事会审议后披露。
　　五、风险提示
　　《估值提升计划暨行动方案》仅为本公司行动计划，不代表本公司对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。本公司业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。敬请投资者理性投资，注意投资风险。
　　特此公告
　　交通银行股份有限公司董事会
　　2025年3月21日
　　股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临2025-010
　　交通银行股份有限公司
　　续聘会计师事务所公告
　　交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
　　重要内容提示：
　　● 拟聘任的2025年度会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）(以下简称“毕马威华振”)、毕马威会计师事务所（以下简称“毕马威香港”）
　　一、毕马威华振基本情况
　　（一）机构信息
　　1.基本信息
　　毕马威华振会计师事务所于1992年8月18日在北京成立，于2012年7月5日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙），2012年7月10日取得工商营业执照，并于2012年8月1日正式运营。
　　毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层。
　　毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会计师资格。
　　于2024年12月31日，毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1,309人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过300人。
　　毕马威华振2023年经审计的业务收入总额超过人民币41亿元，其中审计业务收入超过人民币39亿元（包括境内法定证券服务业务收入超过人民币9亿元，其他证券服务业务收入约人民币10亿元，证券服务业务收入共计超过人民币19亿元）。
　　毕马威华振2023年上市公司年报审计客户家数为98家，上市公司财务报表审计收费总额约为人民币5.38亿元。这些上市公司主要行业涉及制造业，金融业，信息传输、软件和信息技术服务业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，交通运输、仓储和邮政业，批发和零售业，采矿业，房地产业，科学研究和技术服务业，农、林、牧、渔业，租赁和商务服务业，水利、环境和公共设施管理业，以及住宿和餐饮业。毕马威华振2023年本公司同行业上市公司审计客户家数为20家。
　　2.投资者保护能力
　　毕马威华振购买的职业保险累计赔偿限额和计提的职业风险基金之和超过人民币2亿元，符合法律法规相关规定。近三年毕马威华振在执业行为相关民事诉讼中承担民事责任的事项为：2023年审结债券相关民事诉讼案件，终审判决毕马威华振按2%-3%比例承担赔偿责任（约人民币270万元），案款已履行完毕。
　　3.诚信记录
　　毕马威华振及其从业人员近三年未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。曾受到一次出具警示函的行政监管措施，涉及四名从业人员。根据相关法律法规的规定，前述行政监管措施并非行政处罚，不影响毕马威华振继续承接或执行证券服务业务和其他业务。
　　（二）项目信息
　　1.基本信息
　　本项目的项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人的基本信息如下：
　　本项目的项目合伙人及国内准则审计报告的签字注册会计师石海云，2001年取得中国注册会计师资格。石海云1999年开始在毕马威华振执业，2001年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本公司提供审计服务。石海云近三年签署或复核上市公司审计报告12份。
　　本项目的国内准则审计报告的签字注册会计师李砾，2006年取得中国注册会计师资格。李砾2001年开始在毕马威华振执业，2001年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本公司提供审计服务。李砾近三年签署或复核上市公司审计报告3份。
　　本项目的国际准则审计报告的签字注册会计师陈少东，是香港会计师公会和英国特许公认会计师公会资深会员。陈少东1993年开始在毕马威执业，1995年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本公司提供审计服务。陈少东近三年签署或复核上市公司审计报告超过10份。
　　本项目的质量控制复核人金乃雯，1995年取得中国注册会计师资格。金乃雯1992年开始在毕马威华振执业，1998年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本公司提供审计服务。金乃雯近三年签署或复核上市公司审计报告超过 10 份。
　　2.诚信记录
　　项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人最近三年均未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，或证监会及其派出机构的行政监管措施，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。
　　3.独立性
　　毕马威华振及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人按照职业道德守则的规定保持了独立性。
　　4.审计收费
　　毕马威华振及毕马威香港的审计服务收费是按照业务的责任轻重、繁简程度、工作要求、所需的工作条件和工时及实际参加业务的各级别工作人员投入的专业知识和工作经验等因素确定。2025年度本项目的审计收费为人民币4,270万元，其中财务报表审计费用人民币3,642万元；内部控制审计费用为人民币185万元；相关专业服务费用为人民币443万元，较上一年审计费用增加人民币260万元，同比增加6%。
　　二、毕马威香港基本情况
　　（一）机构信息
　　1.基本信息
　　毕马威香港为一所根据香港法律设立的合伙制事务所，由其合伙人全资拥有。毕马威香港自1945年起在香港提供审计、税务和咨询等专业服务，为众多香港上市公司提供审计服务，包括银行、保险、证券等金融机构。毕马威香港自成立起即是与毕马威国际相关联的独立成员所全球性组织中的成员。
　　自2019年起，毕马威香港根据香港《会计及财务汇报局条例》注册为公众利益实体核数师。此外，毕马威香港经中华人民共和国财政部批准取得在中国内地临时执行审计业务许可证，并是在US PCAOB（美国公众公司会计监督委员会）和Japanese Financial Services Agency（日本金融厅）注册从事相关审计业务的会计师事务所。
　　2.投资者保护能力
　　于2024年12月，毕马威香港的从业人员总数超过2,000人。毕马威香港按照相关法律法规要求每年购买职业保险。
　　3.诚信记录
　　香港相关监管机构每年对毕马威香港进行独立检查。最近三年的执业质量检查并未发现任何对审计业务有重大影响的事项。
　　三、拟续聘会计师事务所履行的程序
　　（一）2025年3月20日，本公司第十届董事会审计委员会第十三次会议审议通过了《关于聘用2025年度会计师事务所的议案》，认为毕马威华振和毕马威香港具备应有的专业胜任能力、投资者保护能力、独立性及良好的诚信状况，同意将该议案提交董事会审议。
　　（二）本公司6名独立董事已就《关于聘用2025年度会计师事务所的议案》发表了事前认可意见，认为毕马威华振和毕马威香港在专业能力、投资者保护能力、诚信状况和独立性等方面符合监管规定。续聘毕马威华振和毕马威香港担任本公司2025年度会计师事务所的选聘决策程序符合相关法律法规和《交通银行股份有限公司章程》的规定，同意将该议案提交董事会审议。
　　（三）2025年3月21日，本公司第十届董事会第二十一次会议审议通过了《关于聘用2025年度会计师事务所的议案》，同意聘用毕马威华振和毕马威香港担任本公司2025年度会计师事务所，其中：毕马威华振负责本公司按中国会计准则编制的财务报表审计工作、内部控制审计工作及相关专业服务；毕马威香港负责本公司按国际财务报告准则编制的财务报表的审计工作及相关专业服务。聘期自本公司2024年度股东大会通过之时起，至本公司2025年度股东大会结束之时止。独立董事发表如下独立意见：同意。该议案有效表决票18票，其中：同意18票、反对0票、弃权0票。
　　（四）本次聘用2025年度会计师事务所事项尚需提交本公司2024年度股东大会审议，并自股东大会审议通过之日起生效。
　　特此公告
　　交通银行股份有限公司董事会
　　2025年3月21日