证券代码：002232      证券简称：启明信息        公告编号：2024-034

　　一、重要提示

　　本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。

　　所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。

　　非标准审计意见提示

　　□适用 √不适用

　　董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　□适用 √不适用

　　公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

　　董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

　　□适用 √不适用

　　二、公司基本情况

　　1、公司简介

　　■

　　2、主要会计数据和财务指标

　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

　　□是 √否

　　■

　　3、公司股东数量及持股情况

　　单位：股

　　■

　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　□适用 √不适用

　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

　　□适用 √不适用

　　4、控股股东或实际控制人变更情况

　　控股股东报告期内变更

　　□适用 √不适用

　　公司报告期控股股东未发生变更。

　　实际控制人报告期内变更

　　□适用 √不适用

　　公司报告期实际控制人未发生变更。

　　5、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□适用 √不适用

　　公司报告期无优先股股东持股情况。

　　6、在半年度报告批准报出日存续的债券情况

　　□适用 √不适用

　　三、重要事项

　　报告期内，公司无其他需投资者关注的重要事项。

　　启明信息技术股份有限公司

　　董事长（法定代表人）：张志刚

　　2024年8月29日

　　证券代码：002232        证券简称：启明信息         公告编号：2024-035

　　启明信息技术股份有限公司

　　关于对一汽财务有限公司的风险评估报告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　启明信息技术股份有限公司（以下简称“公司”）根据中国证监会、中国银保监会联合印发的《关于规范上市公司与企业集团财务公司往来的通知》（证监发[2022]48号）要求，根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号一一交易与关联交易》的要求，通过查验一汽财务有限公司（以下简称“财务公司”）的《企业法人营业执照》与《金融许可证》等资料，并审阅了包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司的定期财务报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

　　一、财务公司基本情况

　　（一）基本信息

　　财务公司于1987年12月22日经监管机构批准成立，原名为解放汽车工业财务公司，企业类型为有限责任公司，是中国第一汽车集团有限公司内第一家非银行金融机构。法定代表人：王晓东；注册地址：长春市净月高新技术产业开发区生态大街3688号；财务公司注册资本金1,000,000万元。金融许可证机构编码：L0033H222010001；统一社会信用代码：912201011239985608。

　　（二）股权结构信息

　　■

　　（三）经营范围

　　（1）对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；

　　（2）协助成员单位实现交易款项的收付；

　　（3）经批准的保险代理业务；

　　（4）对成员单位提供担保；

　　（5）办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；

　　（6）对成员单位办理票据承兑与贴现；

　　（7）办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；

　　（8）吸收成员单位的存款；

　　（9）对成员单位办理贷款及融资租赁；

　　（10）从事同业拆借；

　　（11）经批准发行财务公司债券；

　　（12）承销成员单位的企业债券；

　　（13）对金融机构的股权投资；

　　（14）有价证券投资；

　　（15）成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。

　　二、财务公司风险管理的基本情况

　　（一）风险管理环境

　　财务公司已按照《一汽财务有限公司章程》中的规定建立了股东会、董事会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责任进行了明确规定。财务公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了组织结构。

　　组织架构如下：

　　董事会：负责决策建立和维护财务公司健全有效的风险管理体系（包括风险管理的组织体系框架和政策体系框架）及基本原则；负责决策财务公司信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险等各类风险的可承受水平，决策可承受上述风险水平的依据和方法。

　　监事会：负责监督董事会、高级管理人员完善风险管理与内控体系；负责监督董事会、高级管理人员履行风险管理与内控职责；负责对董事会、高级管理人员疏于履行风险管理与内控职能的行为进行质询；负责要求董事及高级管理人员纠正其违反内控要求的行为，并根据规定程序实施问责。

　　总经理办公会：负责建立和完善财务公司风险管理相关组织机构，保证风险管理与内部控制的各项职责得到有效履行；负责制定财务公司风险管理政策、措施及方案并报董事会审批；负责监督和评价财务公司风险管理体系建设及运行情况；负责建立财务公司授权体系；负责组织建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的财务公司精神和风险管理文化。

　　风险管理委员会：总经理办公会下设风险管理委员会。风险管理委员会负责执行经董事会批准的风险管理政策；负责在董事会既定的风险管理基本制度框架下，审批涉及财务公司整体业务经营与风险控制的风险管理基本策略与基础政策；负责审批风险管理相关制度；负责审批重大风险事件或风险信息解决方案或处置措施；负责监督和评价风险控制部门的设置、组织方式、工作程序和效果；负责审批向董事会提交的财务公司风险管理工作报告。

　　信息科技管理委员会：负责审议信息科技战略规划、推进重大项目决策；负责监督信息科技建设各项职责落实情况，审核信息科技战略规划执行、信息科技预算和实际支出、信息科技整体情况；负责数据治理工作中的重大事项决策，包括并不限于数据治理年度工作计划，内控制度制定及完善，对外合作事项等；负责审议信息科技外包战略、外包管理制度流程、重大外包决策，审核外包合同，监控信息科技外包及其风险管理成效；负责审批公司信息安全方面建设规划、预算及建设方案，协调公司资源落实信息安全管理工作要求，审议信息安全评估报告，审批批准信息系统产生日志的复查频率及保存周期；审议确认年度信息科技业务连续性计划和年度应急演练结果；负责审议数字化转型管理评估和考核体系，确保各业务条线系统推进转型工作；负责审查、评估与监督公司金融科技伦理落地实施情况开展，防范、化解金融科技活动伦理风险；负责审批总经理办公会授权的其他信息科技管理事宜。

　　资产保全部: 负责公司各项业务风险资产的保全管理及组织和实施，具体包括催收、清收、诉讼、资产处置、呆账核销、核后管理及保全档案管理等；负责对区域风险资产的保全管理相关工作进行监督、检查和管理；负责对催收、清收、诉讼等外包机构的综合管理；负责清收暂存车辆的综合管理；负责外包服务费用的综合管理；负责风险资产管理过程中的档案管理；负责其他特殊问题的处理。

　　风控合规部: 负责全面风险管理、风险政策管理、风险监控、风险管理模型工具管理、风险处置、资产风险分类的认定与分析、内部控制、法律事务管理、合规风险管理、征信管理、反洗钱管理、重大事项报告、绿色信贷、消费者权益保护、非法集资管理、牵头案防工作、对接监管等。

　　（二）风险的识别、评估与监测

　　财务公司各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。财务公司各部门根据职能分工在其职责范围内对本部门相关业务风险进行识别与评估，并根据评估结果制定各自不同的风险控制制度、标准化操作流程及相应的风险应对措施。

　　财务公司建立较为完善的风险模型，持续开展操作风险与内部控制管理，强化风险预警监测，提升风险识别与评估，监测与报告的效率、质量与技术水平。

　　财务公司综合运用现场和非现场方式监控风险，并形成了较为完善的管理流程。

　　（三）控制活动

　　1、结算及资金管理

　　在结算及资金管理方面，财务公司根据监管规定，制定了《客户存款账户管理办法》《存款产品管理实施细则》《集团成员单位结算账户管理实施细则》《银行存款账户实施细则》《财企对账实施细则》等业务管理办法和实施细则，有效控制了业务风险。

　　（1）资金集中管理和内部结算业务。财务公司根据成员单位申请，在双方签订《账户管理协议》后为成员单位开设结算账户以及各类存款账户，用以存放各成员单位资金。成员单位可通过一汽金融综合服务平台提交划款指令实现资金划转，一汽金融综合服务平台设置了严格的访问权限控制措施，并提供了及时详尽的对账服务。财务公司通过信息系统控制和健全的制度控制，有效保障了成员单位的资金安全和结算便利。

　　（2）成员单位存款业务。财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则为成员单位办理存款业务，相关政策严格按照监管规定执行，充分保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。

　　（3）流动性管理。财务公司严格遵循《企业集团财务公司管理办法》相关规定进行资产负债管理，通过制定和实施严格的资金管理计划，保证了财务公司资金的安全性、效益性和流动性。

　　（4）资金融通。财务公司流动性充裕，目前主要通过银行间同业拆借和正回购进行对外融资。

　　2、信贷管理

　　财务公司建立了职责分工明确、审贷分离、前后台相互监督制约的信贷管理体制。为有效控制信贷风险，财务公司总经理办公会下设风险管理委员会，负责在授权范围内对财务公司的各类信贷业务进行审查和审批；财务公司业务条线负责贷前调查、贷后管理等工作；财务公司针对集团信贷业务特点制定了有关集团信贷客户授信业务、票据业务、保证业务、委托贷款业务、资产风险分类等规章制度。

　　财务公司的信贷业务对象的范围遵循《企业集团财务公司管理办法》的规定。财务公司根据原银保监会《流动资金贷款管理暂行办法》等监管法规的要求，对信贷资金的用途、收息情况、展期贷款、逾期贷款等进行监控，对信贷资产安全性和可回收性进行贷后检查，并根据信贷资产风险分类相关规定定期对信贷资产进行风险分类，按贷款损失的程度计提贷款损失准备。财务公司贷款拨备覆盖充足。

　　3、信息系统控制

　　财务公司信息科技风险管理完全对标商业银行的建设标准。截止目前已投入使用的系统有网上金融服务系统、综合柜面系统、信贷系统、票据系统、外汇系统、核心账务处理系统、客户信息管理系统、统一支付平台、总账系统、运控系统、统一监管报送系统、征信系统、费控系统、档案管理系统、投资管理系统等。基本涵盖风险监测、风险分析、不良资产处置等风险管理环节，基本实现了全过程风险的信息采集、传递、分析系统的建设。制定了《信息安全管理基本制度》《信息科技风险管理办法》等相关制度及操作规程，以保障财务公司运营的IT支撑。对网络安全、系统设备管理与维护、灾备及应急处理、用户及权限管理、密钥管理、异常业务处理等做了详细的规定，对各部门各岗位的系统权限逐一进行了明确，系统各关键控制环节均设置多级审批以控制操作风险，系统管理人员与业务操作人员等不相容岗位权限严格分离。

　　4、审计监督

　　内部审计方面， 2024年上半年内部审计能够持续坚持以风险为导向，在审计过程中关注资产安全、操作风险、信息科技风险，穿透业务本质开展监督检查，促进业务规范开展，合规稳健经营。截至6月末共完成审计项目4项，包含绩效薪酬管理审计、呆账核销审计、信息科技风险审计、商用车保全工作审计。公司内部审计部门全面盘点截至2024年上半年审计整改完成情况，确保整改及时性、有效性，夯实整改效果；同时持续开发审计监测指标和工具，提升审计监督效率和水平，全面促进风险防范。

　　三、财务公司经营管理及风险管理情况

　　（一）主要财务数据情况

　　截至2024年6月30日，财务公司合并口径资产合计16,873,937.2万元，所有者权益合计2,208,124.61万元，营业收入328,189.22万元，利润总额131,252.44万元，净利润98,619.13万元；2024年1-6月经营活动产生的现金流量净额517,093.89万元，现金及现金等价物净增加额1,989,429.55万元。（以上数据未经审计）。

　　（二）管理情况

　　财务公司自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及财务公司章程，规范经营行为，加强内部管理。根据对财务公司风险管理的了解和评价，未发现截至2024年6月30日止与财务报表相关的资金、信贷、稽核、信息管理等方面的风险控制体系存在重大缺陷。

　　（三）监管指标

　　根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至2024年6月30日，财务公司的各项监管指标均符合规定要求：

　　1、资本充足率不得低于10.5%：

　　财务公司资本充足率为12.66%。

　　2、 流动性比例不得低于25%：

　　财务公司流动性比例为70.50%。

　　3、投资比例不得高于资本净额70%：

　　财务公司投资比例为67.04%。

　　4、固定资产净额不得高于资本净额的20%：

　　财务公司固定资产占资本净额比例为0.98%。

　　四、本公司在财务公司的存贷情况

　　截至2024年6月30日，本公司在财务公司的结算账户上存款余额为4.67亿元，收到存款利息收入488.96万元；本公司在财务公司开具承兑汇票余额为0元；贴现余额为0元；本公司在财务公司的日常短期借款余额为0元，支付借款利息0元。本公司在财务公司的存款安全性和流动性良好，未发生财务公司因现金头寸不足而延迟付款的情况。

　　五、风险评估意见

　　本公司认为，财务公司风险管理体系制度健全，执行有效。根据对风险管理的了解和评价，财务公司在资金管理方面，较好地控制资金流转风险；在信贷业务方面，建立了相应的信贷业务风险控制程序，有较为先进的风险管理技术，可较为有效地控制风险。本公司未发现财务公司与财务报表相关资金、信贷、投资、审计、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷；财务公司运营正常，资金充裕，内控健全，信用风险相对可控，资本充足率可满足监管要求，贷款拨备充足，与其开展存款等金融服务业务的风险可控。

　　启明信息技术股份有限公司

　　董事会

　　二〇二四年八月二十九日

　　证券代码：002232        证券简称：启明信息        公告编号：2024-036

　　启明信息技术股份有限公司

　　关于董事会秘书辞职的公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　启明信息技术股份有限公司（以下简称“公司”）副总经理兼董事会秘书陈清华先生，由于工作调整原因，向公司董事会提出辞去副总经理兼董事会秘书职务，该辞职申请自送达公司董事会之日起生效。陈清华先生辞职后，将不在公司担任其他职务。

　　截至本公告披露日，陈清华先生不持有公司股份，不存在应当履行而未履行的承诺事项。陈清华先生在担任公司董事会秘书职务期间勤勉尽责，公司董事会对陈清华先生任职期间为公司发展所做出的贡献表示衷心感谢。

　　陈清华先生辞职后，至新任董事会秘书聘任上岗前，公司由董事长张志刚先生代行董事会秘书职责。公司将尽快选聘新任董事会秘书并公告。

　　张志刚先生的联系方式如下：

　　电话：0431-89603547

　　通讯地址：长春市净月高新技术产业开发区百合街1009号启明科技园A座5楼董事会办公室

　　邮编：130000

　　特此公告。

　　启明信息技术股份有限公司

　　董事会

　　二○二四年八月二十九日

　　证券代码：002232      证券简称：启明信息        公告编号：2024-032

　　启明信息技术股份有限公司

　　第七届董事会第八次会议决议的公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　启明信息技术股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年8月28日10:30以现场会议方式召开了第七届董事会第八次会议。本次会议的会议通知已于2024年8月18日以书面、电话、电子邮件等方式通知各位董事，本次会议应出席并参与表决董事9人，实际现场出席并表决董事8人，独立董事刘衍珩先生由于个人原因无法现场参会，书面委托独立董事赵岩先生代为表决。董事长张志刚先生亲自出席并主持，本次会议的出席人数、召集、召开程序、议事内容均符合有关法律、法规和《公司章程》的规定。

　　董事会成员以现场投票方式，做出了如下决议：

　　1、会议以9票赞成，0票反对，0票弃权的表决结果审议通过了《关于2024年度上半年经营总结及下半年经营计划的议案》。

　　2、会议以9票赞成，0票反对，0票弃权的表决结果审议通过了《关于组织机构调整方案的议案》。

　　3、会议以9票赞成，0票反对，0票弃权的表决结果审议通过了《关于修订〈总经理办公会议事规定〉的议案》。

　　4、会议以9票赞成，0票反对，0票弃权的表决结果审议通过了《关于2024年半年度报告全文及摘要的议案》。

　　截至2024年6月30日，公司总资产19.26亿元，归属于上市公司股东的净资产13.82亿元，上半年累计实现营业收入3.10亿元,实现归属于上市公司股东的净利润53.17万元。

　　详细内容见于2024年8月29日刊登在《证券时报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上的《2024年半年度报告》全文及摘要（公告编号：2024-034）。

　　5、会议以6票赞成，0票反对，0票弃权的表决结果审议通过了《关于对一汽财务有限公司的风险评估报告的议案》。

　　由于中国第一汽车集团公司为本公司实际控制人，根据《深圳证券交易所股票上市规则》的有关规定，在此项议案进行表决时，关联董事张志刚先生、邓为工先生、欧爱民先生回避表决，非关联董事6人表决并一致通过了该议案。

　　公司独立董事就此议案以独立董事专门会形式进行了事前审核，认为一汽财务有限公司经营管理规范，内控健全，资金充裕，未发现公司与财务公司之间发生的金融业务存在风险问题，不存在损害公司及中小股东的利益的情况，同意将该事项提交公司董事会决策。

　　详细内容见于2024年8月29日刊登在《证券时报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上的《关于对一汽财务有限公司的风险评估报告》（公告编号：2024-035）。

　　特此公告。

　　启明信息技术股份有限公司

　　董事会

　　二○二四年八月二十九日

　　证券代码：002232        证券简称：启明信息         公告编号：2024-033

　　启明信息技术股份有限公司

　　第七届监事会第八次会议决议的公告

　　本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　启明信息技术股份有限公司（以下称“公司”）第七届监事会第八次会议于2024年8月28日11:00以现场会议形式召开。本次会议的会议通知已于2024年8月18日以书面、电话、电子邮件等方式通知各位监事，本次会议应出席并参与表决监事3人，实际出席并表决监事3人，公司监事会主席徐利女士亲自出席并主持本次会议，公司部分高级管理人员列席本次会议，会议的参加人数、召集、召开程序、议事内容均符合有关法律、法规和《公司章程》的规定。

　　本次会议以现场投票表决方式，做出如下决议：

　　1、会议以3票赞成，0票反对，0票弃权的表决结果审议通过了《关于2024年半年度报告全文及摘要的议案》。

　　截至2024年6月30日，公司总资产19.26亿元，归属于上市公司股东的净资产13.82亿元，上半年累计实现营业收入3.10亿元,实现归属于上市公司股东的净利润53.17万元。

　　经审核，监事会全体成员认为《2024年半年度报告》全文及摘要的编制和审核程序符合法律、行政法规、中国证监会的规定，报告的内容能够真实、准确、完整地反映公司的实际情况。

　　详细内容见于2024年8月29日刊登在《证券时报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上的《2024年半年度报告》全文及摘要（公告编号：2024-034）。

　　2、会议以3票赞成，0票反对，0票弃权的表决结果审议通过了《关于对一汽财务有限公司的风险评估报告的议案》。

　　详细内容见于2024年8月29日刊登在《证券时报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上的《关于对一汽财务有限公司的风险评估报告》（公告编号：2024-035）。

　　特此公告。

　　启明信息技术股份有限公司

　　监事会

　　二○二四年八月二十九日