● 本报记者 葛瑶
7月12日,华夏基金总经理李一梅在“2024基金业投教创新论坛”上表示,投教工作是公募基金践行普惠金融、落实投资者保护的责任所在,也是公募基金增强投资者信任、树立品牌影响力,提升市场竞争力的重要软实力。投教陪伴非一日之功,26年来,公募基金投教工作的内涵和形式都在不断创新。
公募投教持续创新
李一梅认为,过去的投教,常常是单向地把专业知识传递给投资者,类似师生角色。随着投资者知识素养不断提升,他们需要的不仅仅是知识,更是情绪价值。目前更多基金公司告别说教式投教,转向感同身受的陪伴,也就是理念创新。
中国证券投资基金业协会于2023年9月发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引(试行)》,对各机构开展投资者教育工作的目标、原则,投教的内容、形式及宣传渠道提出了明确要求。李一梅表示,有了行业纲领之后,各家基金公司抓紧构建公司内部的投教工作机制,组建专职投教队伍、成立专门投教部门,强化公司投教内外部协同机制、明确投教考核评价机制等,积极结合自身情况给出投教解决方案,即制度创新。
投教陪伴的承载形式紧跟科技发展节奏和投资者审美变化,形式不断丰富、内容日益体系化、阵地持续扩充、战线日益下沉,逐渐构建了全天候、全覆盖、追随式的陪伴服务,带来了形式创新。
引导投资者认识自身需求
提升投资者获得感是公募基金高质量发展的核心,也是投教陪伴工作的终极目标。谈及未来投教工作的发力方向,李一梅认为,在提升客户收益方面,不仅要聚焦投研能力的建设,提高资管产品的收益水平,还要通过投教陪伴减少客户因过度交易、追涨杀跌、过度自信等行为偏差带来的收益损耗。在管理客户预期方面,则要在服务全流程中帮助客户建立合理预期。做到对客户“有时治愈、常常帮助、总是安慰”,让客户能够理性看待波动,动态管理投资预期,从而提升投资中的获得感。
她表示:“投教陪伴不是试图培养专业的全能型投资者,而是引导投资者充分认识自身投资需求,关注除了业绩之外的其他投资维度,打破投资过程中的‘唯业绩论’,让客户认识到投资的复杂和风险,从而转向寻求专业的投顾服务。让投教成为投顾服务的重要组成部分,让专业投顾成为大多数普通人想到投资的第一选择。”