证券代码：601997    证券简称：贵阳银行    公告编号：2024-033

　　优先股代码:360031                       优先股简称：贵银优1

　　贵阳银行股份有限公司第六届监事会

　　2024年度第一次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　贵阳银行股份有限公司(以下简称公司)第六届监事会2024年度第一次会议于2024年7月4日在公司总行4604会议室以现场方式召开。本次监事会应出席监事5名，亲自出席监事4名。因工作原因，张文婷监事委托孟海滨监事表决。经全体与会监事一致推举，会议由孟海滨监事主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于选举孟海滨先生为贵阳银行股份有限公司第六届监事会监事长的议案》

　　同意选举孟海滨先生为公司第六届监事会监事长，任期与公司第六届监事会任期一致。

　　表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。

　　二、审议通过了《关于选举贵阳银行股份有限公司第六届监事会各专门委员会委员的议案》

　　同意公司第六届监事会下设提名委员会和监督委员会2个专门委员会，各专门委员会委员组成如下：

　　1.提名委员会

　　委员：彭文宗、孟海滨、张文婷

　　主任委员：彭文宗

　　2.监督委员会

　　委员：吕凡、孟海滨、何坚

　　主任委员：吕凡

　　表决结果：5票赞成；0票反对；0票弃权。

　　经公司第五届第十次职工（工会会员）代表大会、2024年第一次临时股东大会审议通过，公司第六届监事会组成情况如下：

　　公司第六届监事会由5名监事组成，孟海滨先生、何坚女士为职工监事，张文婷女士为股东监事，吕凡先生、彭文宗先生为外部监事。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司监事会

　　2024年7月4日

　　证券代码：601997    证券简称：贵阳银行    公告编号：2024-032

　　优先股代码:360031                       优先股简称：贵银优1

　　贵阳银行股份有限公司第六届董事会

　　2024年度第一次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　贵阳银行股份有限公司（以下简称公司）第六届董事会2024年度第一次会议于2024年7月4日下午在公司总行401会议室以现场方式召开。本次会议应出席董事10名，亲自出席董事10名。因工作原因，柳永明独立董事、罗荣华独立董事、唐雪松独立董事、朱乾宇独立董事和沈朝晖独立董事以视频连线方式出席。经全体与会董事一致推举，会议由张正海董事主持，部分监事会成员及高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于选举张正海先生为贵阳银行股份有限公司第六届董事会董事长的议案》

　　同意选举张正海先生（简历见附件）为公司第六届董事会董事长，任期与公司第六届董事会一致。

　　表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。

　　二、审议通过了《关于选举贵阳银行股份有限公司第六届董事会各专门委员会委员的议案》

　　同意公司第六届董事会下设发展战略委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、审计委员会、提名委员会、薪酬委员会、消费者权益保护委员会七个专门委员会，各专门委员会委员组成如下：

　　1.发展战略委员会

　　委员：张正海、盛军、李松芸、梁诚、余瑞、侯福宁、柳永明

　　主任委员：张正海

　　2.风险管理委员会

　　委员：柳永明、张清芬、沈朝晖

　　主任委员：柳永明

　　3.关联交易控制委员会

　　委员：罗荣华、邓勇、朱乾宇

　　主任委员：罗荣华

　　4.审计委员会

　　委员：唐雪松、周业俊、罗荣华

　　主任委员：唐雪松

　　5.提名委员会

　　委员：侯福宁、张清芬、柳永明

　　主任委员：侯福宁

　　6.薪酬委员会

　　委员：沈朝晖、盛军、唐雪松

　　主任委员：沈朝晖

　　7.消费者权益保护委员会

　　委员：朱乾宇、余瑞、沈朝晖

　　主任委员：朱乾宇

　　李松芸先生、梁诚先生、余瑞女士、侯福宁先生尚需监管部门核准任职资格，自监管部门核准之日起生效。

　　各专门委员会委员任期与公司第六届董事会任期一致。

　　表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。

　　三、审议通过了《关于聘任盛军先生为贵阳银行股份有限公司行长的议案》

　　同意聘任盛军先生（简历见附件）为公司行长，任期与公司第六届董事会一致。

　　表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。

　　公司董事会提名委员会已对盛军先生的任职资格进行审查并发表审查意见为同意。

　　公司独立董事就本议案发表的独立意见为同意。

　　四、审议通过了《关于聘任李松芸先生为贵阳银行股份有限公司副行长的议案》

　　同意聘任李松芸先生（简历见附件）为公司副行长，任期与公司第六届董事会一致。

　　表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。

　　公司董事会提名委员会已对李松芸先生的任职资格进行审查并发表审查意见为同意。

　　公司独立董事就本议案发表的独立意见为同意。

　　五、审议通过了《关于聘任晏红武先生为贵阳银行股份有限公司总稽核的议案》

　　同意聘任晏红武先生（简历见附件）为公司总稽核，任期与公司第六届董事会一致。

　　表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。

　　公司董事会提名委员会已对晏红武先生的任职资格进行审查并发表审查意见为同意。

　　公司独立董事就本议案发表的独立意见为同意。

　　六、审议通过了《关于聘任李宁波先生为贵阳银行股份有限公司副行长的议案》

　　同意聘任李宁波先生（简历见附件）为公司副行长，任期与公司第六届董事会一致。

　　表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。

　　公司董事会提名委员会已对李宁波先生的任职资格进行审查并发表审查意见为同意。

　　公司独立董事就本议案发表的独立意见为同意。

　　七、审议通过了《关于聘任何开强先生为贵阳银行股份有限公司副行长的议案》

　　同意聘任何开强先生（简历见附件）为公司副行长，任期与公司第六届董事会一致。

　　表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。

　　公司董事会提名委员会已对何开强先生的任职资格进行审查并发表审查意见为同意。

　　公司独立董事就本议案发表的独立意见为同意。

　　八、审议通过了《关于聘任杨轩先生为贵阳银行股份有限公司副行长的议案》

　　同意聘任杨轩先生（简历见附件）为公司副行长，任期与公司第六届董事会一致。杨轩先生的任职自监管部门核准之日起生效。

　　表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。

　　公司董事会提名委员会已对杨轩先生的任职资格进行审查并发表审查意见为同意。

　　公司独立董事就本议案发表的独立意见为同意。

　　九、审议通过了《关于聘任邓勇先生为贵阳银行股份有限公司首席风险官的议案》

　　同意聘任邓勇先生（简历见附件）为公司首席风险官，任期与公司第六届董事会一致。

　　表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。

　　公司董事会提名委员会已对邓勇先生的任职资格进行审查并发表审查意见为同意。

　　公司独立董事就本议案发表的独立意见为同意。

　　十、审议通过了《关于聘任李云先生为贵阳银行股份有限公司首席财务官的议案》

　　同意聘任李云先生（简历见附件）为公司首席财务官，任期与公司第六届董事会一致。

　　表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。

　　公司董事会提名委员会已对李云先生的任职资格进行审查并发表审查意见为同意。同时，本议案已经董事会审计委员会事前认可。

　　公司独立董事就本议案发表的独立意见为同意。

　　十一、审议通过了《关于聘任何欣先生为贵阳银行股份有限公司首席信息官的议案》

　　同意聘任何欣先生（简历见附件）为公司首席信息官，任期与公司第六届董事会一致。何欣先生的任职自监管部门核准之日起生效。

　　表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。

　　公司董事会提名委员会已对何欣先生的任职资格进行审查并发表审查意见为同意。

　　公司独立董事就本议案发表的独立意见为同意。

　　十二、审议通过了《关于聘任李虹檠先生为贵阳银行股份有限公司董事会秘书的议案》

　　同意聘任李虹檠先生（简历见附件）为公司董事会秘书，任期与公司第六届董事会一致。李虹檠先生的任职自监管部门核准之日起生效。

　　表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。

　　公司董事会提名委员会已对李虹檠先生的任职资格进行审查并发表审查意见为同意。

　　公司独立董事就本议案发表的独立意见为同意。

　　十三、审议通过了《关于聘任何珮玲女士为贵阳银行股份有限公司证券事务代表的议案》

　　同意聘任何珮玲女士（简历见附件）为公司证券事务代表，任期与公司第六届董事会一致。

　　表决结果：10票赞成；0票反对；0票弃权。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2024年7月4日

　　附件

　　张正海先生，汉族，籍贯河南延津县，出生于1965年11月，中共党员，本科学历，经济学学士学位，高级经济师。现任公司党委书记、董事长。曾任中国人民银行成都分行内审处系统审核科交流干部，中国人民银行铜仁地区中心支行金管科副科长（正科级），中国人民银行毕节地区中心支行行长助理，中国人民银行黔东南州中心支行党委委员、行长助理，中国银行业监督管理委员会铜仁监管分局党委委员、副局长，中国银行业监督管理委员会贵州监管局财务会计处处长，中国银行业监督管理委员会贵州监管局法人金融机构非现场监管处处长，贵阳银行党委委员、监事长。

　　截至本次董事会召开日，张正海先生与公司的董事、监事、高级管理人员、持股5%以上的股东不存在关联关系；不存在《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号---规范运作》规定的不得被提名担任公司董事的情形；持有公司股票16,800股。

　　盛军先生，土家族，籍贯贵州思南，出生于1970年2月，中共党员，本科学历，法学学士学位，助理经济师。现任公司党委副书记、执行董事、行长。曾任中国工商银行贵州分行资产风险管理部主管、资产风险管理部见习副总经理、信贷管理部副总经理、信贷管理部总经理、信贷与投资管理部总经理，中国工商银行贵州铜仁分行行长、党委书记，中国工商银行贵州六盘水分行行长、党委书记。

　　截至本次董事会召开日，盛军先生与公司的董事、监事、高级管理人员、持股5%以上的股东不存在关联关系；不存在《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号---规范运作》规定的不得被提名担任公司高级管理人员的情形；未持有公司股票。

　　李松芸先生，汉族，籍贯四川资阳，出生于1979年3月，中共党员，本科学历，高级经济师。现任公司党委委员、副行长。曾任贵阳市商业银行白云支行营业部综合柜员，贵阳市商业银行白云支行市场营销部副经理、副经理（主持工作）、经理，贵阳银行白云支行行长助理、负责人、副行长（主持工作），贵阳银行白云支行党委书记、行长，贵阳银行公司金融部总经理。

　　截至本次董事会召开日，李松芸先生与公司的董事、监事、高级管理人员、持股5%以上的股东不存在关联关系；不存在《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号---规范运作》规定的不得被提名担任公司高级管理人员的情形；持有公司股票27,720股。

　　晏红武先生，汉族，籍贯贵州镇远，出生于1965年5月，中共党员，本科学历，硕士学位，高级经济师。现任公司党委委员、总稽核。曾任中国人民银行六盘水市分行稽核处副处长，中国人民银行六枝特区支行党组成员、副行长，贵阳城市合作银行稽核审计部副经理，贵阳市商业银行稽核审计部总经理，贵阳市商业银行总稽核。

　　截至本次董事会召开日，晏红武先生与公司的董事、监事、高级管理人员、持股5%以上的股东不存在关联关系；不存在《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号---规范运作》规定的不得被提名担任公司高级管理人员的情形；未持有公司股票。

　　李宁波先生，汉族，籍贯贵州习水，出生于1971年3月，中共党员，本科学历，经济学学士学位，会计师。现任公司党委委员、副行长。曾任中国人民建设银行遵义县支行乌江办事处员工，中国建设银行遵义县支行乌江办事处主任、副主任科员、主任科员，中国建设银行遵义分行遵义县支行副行长（主持工作）、党支部书记、行长，中国建设银行遵义分行公司业务部主任科员，遵义市商业银行客户管理部审查岗、总行办公室副主任、授信审查部副总经理，贵阳市商业银行中层副职管理人员、遵义分行副行长，贵阳银行遵义分行副行长、副行长（主持工作）、党委书记、行长，贵阳银行营业部党委书记、总经理，贵阳银行公司金融部（绿色金融部）总经理，贵阳银行成都分行党委书记、负责人、行长，贵阳银行市场营销总监。

　　截至本次董事会召开日，李宁波先生与公司的董事、监事、高级管理人员、持股5%以上的股东不存在关联关系；不存在《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号---规范运作》规定的不得被提名担任公司高级管理人员的情形；未持有公司股票。

　　何开强先生，汉族，籍贯贵州遵义，出生于1977年11月，中共党员，研究生学历，工商管理硕士学位，经济师。现任公司党委委员、副行长。曾任贵州省习水县邮政局业务工作人员、储汇业务监控室主任、储汇部主任，遵义市商业银行总行办公室综合文秘主管、副主任，遵义市商业银行营业部副总经理、小企业银行部总经理，贵阳银行中层副职管理人员、遵义分行副行长，贵阳银行白云支行党委书记、副行长（主持工作）、负责人，贵阳银行南明支行党委副书记、负责人（中层正职）、党委书记、负责人，贵阳银行普惠金融事业部总经理、零售信贷部（普惠金融部）总经理、授信评审部总经理。

　　截至本次董事会召开日，何开强先生与公司的董事、监事、高级管理人员、持股5%以上的股东不存在关联关系；不存在《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号---规范运作》规定的不得被提名担任公司高级管理人员的情形；未持有公司股票。

　　杨轩先生，仡佬族，籍贯贵州遵义，出生于1985年8月，中共党员，本科学历，经济学学士学位。现任公司党委委员。曾任中国银行西藏分行日喀则地区支行（现日喀则市分行）营业部柜员，中国银行西藏分行保密、品牌管理团队文员、行政经理、副主管、主管，中国银行西藏分行办公室副主任，中国银行西藏分行日喀则市分行党委委员、纪委书记，中国银行总行党务工作部组织建设团队副主管，贵安新区开发投资有限公司办公室（党委办公室、董事会办公室、总经理办公室）副主任，贵州贵安发展集团有限公司综合办公室（党委办公室、董事会办公室、总经理办公室）副主任，贵州贵安资本运营有限公司党委委员、副总经理，贵安新区新兴产业发展基金管理有限公司、贵安新区新型城镇化发展投资基金管理有限公司董事长、总经理（兼）。

　　截至本次董事会召开日，杨轩先生与公司的董事、监事、高级管理人员、持股5%以上的股东不存在关联关系；不存在《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号---规范运作》规定的不得被提名担任公司高级管理人员的情形；未持有公司股票。

　　邓勇先生，汉族，籍贯重庆，出生于1964年11月，本科学历，硕士学位，高级经济师。现任公司执行董事、首席风险官。曾任贵阳市第二城市信用社会计科副科长（主持工作）、分理处主任，贵阳市商业银行瑞金支行会计科副科长（主持工作）、分理处主任，贵阳市商业银行特殊资产管理部副总经理、总经理，贵阳市商业银行息烽支行负责人，贵阳市商业银行紫林支行行长，贵阳银行风险控制部总经理、职工监事。

　　截至本次董事会召开日，邓勇先生与公司的董事、监事、高级管理人员、持股5%以上的股东不存在关联关系；不存在《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号---规范运作》规定的不得被提名担任公司高级管理人员的情形；持有公司股票386,218股。

　　李云先生，彝族，籍贯贵州威宁，出生于1970年12月，本科学历，注册会计师、注册资产评估师、注册房地产估价师。现任公司首席财务官、计划财务部总经理。曾任六盘水市财政局三查办员工，六盘水市财政局科员，六盘水市财政局会计师事务所干部、副所长，贵阳市商业银行市场发展部员工，贵阳仁信会计师事务所员工，贵阳天信联合会计师事务所执业合伙人，贵阳银行计划财务部副总经理、负责人（主持工作）、副总经理（主持工作）。

　　截至本次董事会召开日，李云先生与公司的董事、监事、高级管理人员、持股5%以上的股东不存在关联关系；不存在《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号---规范运作》规定的不得被提名担任公司高级管理人员的情形；未持有公司股票。

　　何欣先生，汉族，籍贯浙江湖州，出生于1977年8月，中共党员，研究生学历，项目管理硕士学位，大数据高级工程师。现任公司信息科技部总经理。曾任贵阳市商业银行科技部软件开发岗，贵阳银行科技部总经理助理，贵阳银行信息科技部总经理助理、副总经理，贵阳银行直销银行部副总经理（主持工作）、互联网金融事业部副总经理（主持工作），贵阳银行直销银行部总经理、互联网金融事业部负责人，贵阳银行网络金融部总经理。

　　截至本次董事会召开日，何欣先生与公司的董事、监事、高级管理人员、持股5%以上的股东不存在关联关系；不存在《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号---规范运作》规定的不得被提名担任公司高级管理人员的情形；未持有公司股票。

　　李虹檠先生，汉族，籍贯四川南江，出生于1982年10月，中共党员，研究生学历，管理学博士学位，高级经济师，持有上海证券交易所董事会秘书任职资格证书。现任公司董事会办公室主任，中国上市公司协会第三届会员理事，贵州证券业协会第四届理事会副会长。曾任广发银行总行战略管理部战略规划管理岗，贵阳银行董事会办公室战略管理岗、主管、主任助理、副主任（主持工作）,贵阳银行证券事务代表，广元市贵商村镇银行股份有限公司董事，贵阳贵银金融租赁有限责任公司党委书记、董事长。

　　截至本次董事会召开日，李虹檠先生与公司的董事、监事、高级管理人员、持股5%以上的股东不存在关联关系；不存在《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号---规范运作》规定的不得被提名担任公司董事会秘书的情形；未持有公司股票。

　　何珮玲女士，汉族，籍贯贵州瓮安，出生于1989年7月，中共党员，研究生学历，理学硕士学位，高级经济师，国家法律职业资格A证，现任公司董事会办公室副主任。曾任中国建设银行贵阳河滨支行客户经理，贵阳银行董事会办公室战略管理岗、主管、主任助理。

　　截至本次董事会召开日，何珮玲女士与公司的董事、监事、高级管理人员、持股5%以上的股东不存在关联关系；不存在《上海证券交易所股票上市规则》规定的不得被提名担任公司证券事务代表的情形；未持有公司股票。

　　证券代码：601997    证券简称：贵阳银行    公告编号：2024-034

　　优先股代码:360031                       优先股简称：贵银优1

　　贵阳银行股份有限公司关于上海证券交易所对公司2023年年度报告信息披露监管工作函的回复公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　近日，贵阳银行股份有限公司（以下简称公司、本行或贵阳银行）收到上海证券交易所《关于贵阳银行股份有限公司2023年年度报告的信息披露监管工作函》（上证公函【2024】0741号）（以下简称《监管工作函》），要求公司作出书面回复，并履行信息披露义务。收到《监管工作函》后，公司积极组织相关部门就各个问题进行逐项核查并作出说明，现就《监管工作函》中的有关问题回复并公告如下：

　　一、关于经营业绩。年报显示，报告期内，公司实现营业收入150.96亿元，同比下降3.50%，实现归母净利润55.62亿元，同比下降8.92%。与此同时，报告期内，公司信用减值损失48.98亿元，同比增长14.30%，其中，发放贷款及垫款信用减值损失41.73亿元，同比增长35.58%，金融投资信用减值损失3.93亿元，同比下滑58.54%。公司净利润同比下降的主要原因是市场利率整体下行使得公司利息净收入出现下滑，以及公司计提信用减值损失有所增加。请公司补充披露：（1）区分规模因素、利率因素，量化分析对利息净收入变动的影响；（2）区分行业、贷款分类，列示发放贷款及垫款金额、信用减值损失计提情况，量化分析本期发放贷款和垫款信用减值损失增加的原因及合理性；（3）结合公司金融投资的具体情况，量化分析本期金融投资信用减值损失大幅减少的原因及合理性。请年审会计师发表意见。

　　【回复】

　　（1）区分规模因素、利率因素，量化分析对利息净收入变动的影响。

　　2023年，本行实现利息净收入135.76亿元，较上年减少2.56亿元，下降1.85%。其中，各项资产负债平均余额变动带动利息净收入增加8.35亿元，平均收益率和平均成本率变动导致利息净收入减少10.91亿元。

　　下表列示本行资产和负债项目的平均余额和平均利率变动对利息收支较上年变动的影响。

　　单位：千元

　　■

　　注：规模因素的影响根据平均余额的变化衡量，利率因素的变化根据平均利率的变化衡量。由平均余额和平均利率共同引起的变化分配在利率变化中。

　　会计师的核查程序及意见：

　　关于经营业绩的问题（1）

　　在对贵阳银行2023年度的财务报表审计中，我们针对利息收入及利息支出主要执行了以下审计程序：

　　1.了解、测试和评价与利息收入及利息支出相关内部控制（含相关的数据质量和信息系统）的设计和执行情况。

　　2.针对利息收入和利息支出，执行分析程序：

　　1）按产品（如：贷款，票据贴现，与同业/央行的拆借，金融投资，存放同业及同业存放，活期/定期存款等）的收益率/成本率，将本年收益率/成本率与适用的基准利率进行比较。

　　2）取得利息收入，利息支出的明细，将本年各账户金额与上年金额比较。

　　3）取得日均余额表及科目余额表，通过比较相关贷款、存款、拆借等科目的平均余额、期限分布等，复核其利息收入/支出的合理性。

　　4）重新测算本年净利息收益率和净利息率，并结合人民银行公布的中央银行基准利率、贷款市场报价利率、金融机构人民币存款基准利率以及银行间同业拆放利率进行分析。

　　3.获取利息计提明细清单，检查是否所有重大生息资产及付息负债均包含在内、利率是否符合国家政策及银行内部规定、利息计提基数是否计算正确、利息是否按照设定的利息计提公式计算；对于手工计息或手工进行利息调整的，了解是否有合理原因，并抽取重大利息调整凭证进行测试。

　　4.对于重大的表外利息收回，结合贷款本金变动分析其合理性，检查相应本金或利息收回的原始资料，确认依据是否充分、是否计入正确的会计期间。

　　5.检查已减值贷款利息冲转是否正确处理。

　　基于我们为贵阳银行2023年度的财务报表整体发表审计意见执行的审计工作，我们认为贵阳银行对利息收入及利息支出的计量和确认与公司的会计政策相符且在所有重大方面符合企业会计准则的相关规定。公司对利息净收入变动影响的分析说明，在所有重大方面与我们在执行审计工作中获取的资料以及了解的信息一致。

　　（2）区分行业、贷款分类，列示发放贷款及垫款金额、信用减值损失计提情况，量化分析本期发放贷款和垫款信用减值损失增加的原因及合理性。

　　①区分行业、贷款分类，列示发放贷款及垫款金额、信用减值损失计提情况如下：

　　单位：千元

　　■

　　②本期发放贷款和垫款信用减值损失增加的原因及合理性

　　本行严格按照《企业会计准则》和《商业银行预期信用损失法实施管理办法》等监管要求，采用预期信用损失法计量减值准备。2023年，本行贷款和垫款信用减值损失（含贴现）41.73亿元，同比增长35.58%，主要原因是：

　　一是受宏观经济形势影响，当前国内正处在结构调整转型的关键阶段，市场经营主体的信心和经济回升的动力都需要进一步增强，部分行业（如建筑业、批发和零售业）复苏缓慢，部分客户风险质态有所劣化。本行针对已识别的风险特征，严格按照预期信用损失法增提减值，以抵御潜在风险。

　　二是受本行不良贷款下迁影响，整体不良贷款结构有所调整，根据风险分类结果增加不良贷款减值计提。本行次级类贷款和可疑类贷款迁徙率较上年末有所上升，其中次级类贷款下降迁徙金额同比增加8.10亿元；可疑类贷款下降迁徙金额同比增加5.29亿元，导致不良资产尾部风险加大，为匹配相应风险增提减值。

　　三是贷款业务投放规模增长，贷款减值准备相应增加。截至2023年末，本行贷款及垫款总额3,240.41亿元，较年初增加387.52亿元，较上年增加额303亿元多增84.52亿元。同时，本行坚持稳健审慎的风险偏好，强化预期信用损失法管理，进一步加大拨备计提力度，确保减值能够有效抵补风险。截至2023年末,本行贷款及垫款较年初增长13.58%，贷款减值准备较年初增加18.18亿元，增长16.82%。

　　从计提结果看，截至2023年末，本行拨贷比为3.9%，较上年末增加0.11个百分点，在上市城商行中处于前列，本行贷款减值损失整体计提保持平稳，相关指标均满足监管要求，拨备能有效抵补风险。

　　（3）结合公司金融投资的具体情况，量化分析本期金融投资信用减值损失大幅减少的原因及合理性。

　　2023年本行金融投资信用减值损失3.93亿元，较上年9.48亿元减少5.55亿元，下降58.54%，具体原因如下：一是受金融投资业务规模和结构调整影响。2023年末，本行金融投资包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资和其他权益工具投资，其中需计提减值损失的是债权投资和其他债权投资，该部分资产未扣除减值准备且不考虑应计利息的金额共计2,243.80亿元，较年初减少257.04亿元。其中，债权投资金额1,396.43亿元，较年初减少356.86亿元。主要系本行调整业务结构，逐步压降非标规模，资产管理计划及信托计划减少401.66亿元。二是受资产风险分类结构变化影响。从金融投资阶段划分对应的五级分类来看，2022年划分到“阶段三”内资产主要为损失类，“阶段三”整体计提比例89.58%，2023年划分到“阶段三”内资产主要为次级类，“阶段三”整体计提比例63.4%，较上年有所下降。三是受金融投资资产质量变化影响。2022年部分客户风险质态劣化，本行按照风险分类要求，强化风险分类管理，并针对“资产管理计划及信托计划”中的高风险客户，进一步加大减值计提和处置力度，导致当年信用减值损失金额较高。2023年本行金融投资不良资产结构有所变化，违约风险特征有所弱化，资产质量得到一定控制。

　　2023年与2022年金融投资各项减值准备及变动情况如下：

　　单位：千元

　　■

　　从金融投资资产减值准备看，整体计提金额保持平稳，计提比例保持稳中有升。截至2023年末，本行金融投资损失准备金额35.99亿元，较上年末增加3.93亿元，整体计提比例1.60%，较上年末上升0.32个百分点。为进一步夯实资产质量，本行针对部分已识别风险特征（如外部评级下降和企业舆情增加）的企业债券，已加大减值计提以抵御其潜在风险。

　　会计师的核查程序及意见：

　　关于经营业绩的问题（2）-（3）

　　在对贵阳银行2023年度的财务报表审计中，我们针对信用减值损失主要执行了以下审计程序：

　　1.了解、测试和评价与预期信用损失相关内部控制（包括相关的数据质量和信息系统）的设计和执行情况。

　　2.获取贷款以及金融投资损失准备变动表，核对本年计提和回拨金额与利润表中的信用减值损失金额是否一致，本年转出与对应科目转入金额是否一致，以及本年核销金额与审批结果是否一致。

　　3.在内部信用风险模型专家的协助下，了解并评价管理层使用的预期信用损失计提政策，模型及方法。

　　4.对于预期信用损失模型，执行以下程序：

　　1）检查预期信用损失计提方法是否保持一贯，是否存在重大改变，并评价其合理性。

　　2）检查单独计算减值及组合计算减值的清单，并将金额与总账核对一致。

　　3）结合宏观经济变化，评估预期信用损失模型方法论以及相关参数的合理性，包括违约概率、违约损失率、风险敞口、信用风险是否显著增加等。

　　4）评估管理层确定预期信用损失时采用的前瞻性信息，包括宏观经济变量的预测和多个宏观情景的假设及权重。

　　5）评估管理层对是否已发生信用减值的认定的合理性，并对已发生信用减值的发放贷款和垫款及金融投资，分析管理层预计未来现金流量的金额、时间以及发生概率，尤其是抵质押品的可回收金额。

　　6）检查预期信用损失计算结果的正确性。

　　5.查看债券的信用评级信息是否发生重大变化，查看市价低于账面价值的债券，检查是否存在减值迹象。

　　基于我们为贵阳银行2023年度的财务报表整体发表审计意见执行的审计工作，我们认为贵阳银行对信用减值损失的计提和确认与公司的会计政策相符且在所有重大方面符合企业会计准则的相关规定。公司对发放贷款及垫款信用减值损失以及本期金融投资信用减值损失量化分析的说明，在所有重大方面与我们在执行审计工作中获取的资料以及了解的信息一致。

　　二、关于信贷资产。年报显示，报告期末，公司不良率为1.59%，同比上升0.14个百分点；拨备覆盖率为244.50%，同比下降16.36个百分点。关注到，报告期末，公司次级类贷款和可疑类贷款迁徙率分别为94.71%和96.61%，较上年期末50.66%和90.14%的迁徙率水平均有显著增长。请公司补充披露：（1）结合分行业不良率情况、行业可比公司情况，说明公司不良率上升、拨备覆盖率下降的原因，以及对公司风险抵补能力的影响；（2）报告期内次级类、可疑类贷款明显向下迁徙的原因及合理性；（3）结合贷款风险分类方法，说明近三年相关政策和估计是否具有一致性，是否符合监管规定。

　　【回复】

　　（1）结合分行业不良率情况、行业可比公司情况，说明公司不良率上升、拨备覆盖率下降的原因，以及对公司风险抵补能力的影响。

　　①不良率上升的原因

　　2023年末，本行不良率上升主要是部分行业不良贷款余额增加导致。2023年末，本行不良贷款余额51.65亿元，同比增加10.21亿元，其中，批发和零售业不良贷款余额18.70亿元，同比增加11.10亿元，主要是由于经济增速放缓，批发和零售业行业景气度仍在恢复过程中,部分企业生产经营和现金流状况受到影响。

　　本行分行业不良率变动情况如下表所示：

　　单位：%

　　■

　　注：此表行业分类划分口径与监管G1101报表保持一致，行业分类中含个人经营性贷款。

　　与规模相近中西部上市城商行对比，本行不良率水平与可比上市城商行平均值相差不大。针对目前不良率上升情况，本行已经足额计提了减值准备，严格控制贷款风险，不断加强信贷资产风险管理，整体风险可控。

　　单位：亿元，%

　　■

　　②拨备覆盖率下降的原因

　　截至2023年末,本行贷款损失准备（含贴现）126.28亿元，较上年末增加18.18亿元，增长16.82%；其中，以摊余成本计量的贷款损失准备金额共计126.27亿元，贴现减值准备0.01亿元。

　　以摊余成本计量的贷款损失准备相关计提及核销情况如下表所示，2023年计提41.76亿元，较上年增加10.97亿元；收回以前年度已核销3.79亿元，较上年增加2.7亿元；但因加大不良资产处置力度消耗27.22亿元，较上年增加3.31亿元；已减值贷款利息收入0.12亿元；共计损耗信用减值损失准备27.34亿元，同比增加3.16亿元。

　　单位：千元

　　■

　　同时，受国内经济环境、产业结构升级转型影响，本行部分行业存量客户经营受到冲击，部分客户风险质态有所劣化，不良贷款余额有所上升，2023年末，本行不良贷款余额51.65亿元，较2022年末增加10.21亿元，增长24.64%，故拨备覆盖率较年初有所下降。

　　与规模相近中西部上市城商行对比，本行拨备覆盖率高于可比上市城商行平均值，拨备计提政策审慎稳健，贷款信用减值损失准备平稳增长，整体风险抵补能力较强。

　　单位：亿元，%

　　■

　　（2）报告期内次级类、可疑类贷款明显向下迁徙的原因及合理性。

　　截至2023年末，本行次级类贷款迁徙率较上年末上升，主要是次级类贷款向下迁徙金额同比增加8.10亿元；可疑类贷款迁徙率上升，主要是可疑类贷款向下迁徙金额同比增加5.29亿元。2023年次级类、可疑类贷款向下迁徙以对公贷款为主，主要是部分建筑业大额贷款客户处置难度大、处置周期较长，未能在2023年完成处置，故按分类办法下迁其分类等级，后续本行将持续推进此类客户不良贷款清收处置。

　　（3）结合贷款风险分类方法，说明近三年来相关政策和估计是否具有一致性，是否符合监管规定。

　　本行严格按照《商业银行金融资产风险分类办法(2023年1号）》等相关制度管理信贷资产质量，采用贷款风险分类方法监控贷款组合风险状况，严格执行风险分类流程，明确各层级职责和操作规范，并及时更新信贷系统自动分类规则。本行近三年施行的相关政策和估计具有一致性，并根据相关政策法规及时对本行风险分类办法进行修订和完善，2021年参考《商业银行金融资产风险管理暂行办法（征求意见稿）》修订《贵阳银行信贷资产风险分类管理规定》；2023年根据《商业银行金融资产风险分类办法(2023年1号）》要求及制度问答，制定并完善《贵阳银行金融资产风险分类管理规定》。资产风险分类新规实施后，本行在重组资产认定、交叉违约、减值指标等方面的风险分类按新规标准执行，符合相关监管规定。

　　会计师的核查程序及意见：

　　关于信贷资产的问题（1）-（3）

　　在对贵阳银行2023年度的财务报表审计中，我们针对公司贷款风险分类主要执行了以下审计程序：

　　1.了解、测试和评价与公司贷款风险分类相关的内部控制设计和执行情况。

　　2.结合宏观形势变化及银行自身信贷政策变化，执行分析性程序：

　　1）对贷款余额分别按照贷款种类、行业、地区、担保方式、五级分类等进行分析。

　　2）分析重大的贷款质量迁徙、不良贷款和不良率变动原因，及其对贷款损失准备、拨备覆盖率等的影响。

　　3）分析贷款五级分类与逾期账龄的逻辑关系是否正确。

　　3.获取信贷管理系统中的公司贷款清单，将其贷款总额与业务状况表及监管报表核对。

　　4.对于公司贷款，抽取样本（包括重大样本、高风险行业及具有高风险特征的样本以及随机样本）执行信贷审阅，根据贷款主要还款来源（借款人）、次要还款来源（担保、抵质押等）综合分析本息归还能力，检查五级分类的准确性。其中，对于自2023年7月1日起新发生的业务，以及对于2023年7月1日前发生的已完成重新分类的业务，根据国家金融监督管理总局（原名：中国银保监会）发布的《商业银行金融资产风险分类办法》，检查五级分类的准确性；对于2023年7月1日前发生的尚未完成重新分类的业务，根据国家金融监督管理总局（原名：中国银监会）发布的《贷款风险分类指引》，检查五级分类的准确性。

　　5.获取不良贷款核销清单，对于重大核销，则获取并检查相关审批资料。

　　6.获取不良贷款转让及抵债清单，对于重大不良贷款转让及抵债，检查转让合同、法院判决文件，等相关资料，根据权利与义务转移、风险与收益承担情况核查会计处理的准确性。

　　基于我们为贵阳银行2023年度的财务报表整体发表审计意见执行的审计工作，我们认为贵阳银行对公司贷款风险分类与公司的信贷政策相符，贷款的阶段划分在所有重大方面符合企业会计准则的相关规定。公司针对本期不良率，拨备覆盖率以及次级、可疑贷款变动相关的分析及说明，在所有重大方面与我们在执行审计工作中获取的资料以及了解的信息一致。

　　三、关于存款结构。年报显示，2021-2023年，公司经营活动现金流量净额分别为-141.14亿元、-45.35亿元、-5.71亿元，其中吸收存款和同业存放款项净增加额均低于客户贷款及垫款净增加额，吸收存款压力较大。同时，公司存款结构变动明显，公司定活期存款比由2022年的1.69提升至2023年的1.84。请公司补充披露：（1）结合宏观经济和同行业公司情况，说明存款趋势变化的原因和合理性；（2）就上述因素是否可能影响公司业绩和经营充分提示风险。

　　【回复】

　　（1）结合宏观经济和同行业公司情况，说明存款趋势变化的原因和合理性。

　　本行认真贯彻落实党中央、国务院决策部署和各级监管部门要求，全力支持实体经济发展，贷款保持较快增长。截至2023年末，本行发放贷款及垫款余额3,240.41亿元，近三年年均复合增长率11.94%。随着宏观经济增速趋缓，市场有效需求不足，企业资金活化程度下降，本行对公存款增长较为乏力，对总存款增长的支撑性不足。截至2023年末，本行存款余额4,002.20亿元，近三年年均复合增长率为4.06%，吸收存款净增加额低于发放贷款及垫款净增加额，使得近三年经营活动现金流量净额均为负值。近三年，半数以上A股上市城商行出现过吸收存款净增加额低于发放贷款及垫款净增加额的现象。为此，本行加强储蓄存款营销力度，2024年一季度末储蓄存款余额2,065.52亿元，较年初增加169.22亿元，增长8.92%，高于贵州省储蓄存款平均增幅，储蓄存款贡献度进一步提升。同时，本行通过调整资产结构的方式，使现金流量在投资活动和经营活动中维持动态平衡，2021-2023年本行投资活动现金净流入额分别为39.49亿元、57.19亿元、287.28亿元。

　　近年来，受资本市场波动和客户投资风险偏好变化等因素影响，客户倾向于选择更稳定、更安全的定期存款产品，活期存款占比有所下降，行业整体呈现出存款定期化趋势。2023年A股17家上市城商行定期活期存款比加权平均值为1.91，较2022年上升0.25，本行定期活期存款比为1.84，较2022年上升0.15，本行存款定活结构及变动与行业趋势保持一致。

　　（2）就上述因素是否可能影响公司业绩和经营充分揭示风险。

　　本行高度重视负债质量提升工作，并持续强化优质流动性资产管理，积极构建“以吸收存款为主、同业融资为辅”的多元化融资渠道，综合运用多种方式增加资金来源，支持全行业务稳健发展。近三年，流动性指标均表现良好。

　　定期存款相对于活期存款稳定性更强，有利于本行资产负债期限和流动性风险管理。随着存款定期化趋势加深，本行财务成本也会相应增加，净息差和盈利能力可能承受一定压力。本行持续加强息差管理，努力保持盈利能力相对稳定，截至2023年末，A股上市银行平均净息差为1.78%，净利差为1.69%，本行净息差为2.11%，净利差为1.96%，均高于上市银行平均水平。同时，存款增长对资产投放的匹配性不足问题也会降低负债质量，带来流动性风险管控压力。本行负债管理策略将始终坚持存款优先原则，通过不断强化存款营销和管理，持续优化调整内外部产品定价政策和激励约束机制，不断夯实客户基础和业务基础，努力实现负债总量适度、来源稳定、结构多元、期限匹配、量价协调发展的管理目标，不断提升负债质量和流动性风险应对能力。

　　会计师的核查程序及意见：

　　关于存款结构的问题（1）-（2）

　　在对贵阳银行2023年度的财务报表审计中，我们针对存款主要执行了以下审计程序：

　　1.了解、测试和评价与存款相关的内部控制设计和执行情况。

　　2.获取按存款类别的明细表，将其与总账及监管报表核对一致。

　　3.针对存款执行分析性程序：

　　1）分别按照存款种类（如公司存款，个人存款，财政性存款等）、期限（如活期，定期等）等进行分析，对于重大的变动与管理层沟通原因并分析其合理性。

　　2）按照存款类型计算年末的应付利息与存款余额比率，调查重大及未预期的变化。

　　3）按存款种类或期限进行平均利率分析，并与央行基准利率、市场利率及上年相比较。

　　3.获取从信息系统导出的完整公司存款明细清单，抽取样本进行函证以取得存款存在性和准确性的审计证据。

　　基于我们为贵阳银行2023年度的财务报表整体发表审计意见执行的审计工作，我们认为贵阳银行对存款的确认，分类和计量与公司的会计政策相符且在所有重大方面符合企业会计准则的相关规定。公司针对存款趋势变化的说明，在所有重大方面与我们在执行审计工作中获取的资料以及了解的信息一致。

　　以上回复内容补充披露于公司年报修订稿“第五节管理层讨论与分析”之“六、经营中关注的重点问题”。

　　除以上补充内容外，公司原披露的《贵阳银行股份有限公司2023年年度报告》中的其他内容不变，更新后的《贵阳银行股份有限公司2023年年度报告（修订版）》与本公告同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2024年7月4日

　　证券代码：601997 证券简称：贵阳银行  公告编号：2024-031

　　优先股代码：360031 优先股简称：贵银优1

　　贵阳银行股份有限公司

　　2024年第一次临时股东大会决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　●  本次会议是否有否决议案：无

　　一、会议召开和出席情况

　　(一)股东大会召开的时间：2024年7月4日

　　(二)股东大会召开的地点：贵阳银行总行401会议室

　　(三)出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持有股份情况：

　　■

　　(四)表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，大会主持情况等。

　　本次股东大会由公司董事会召集，张正海董事长主持会议。本次股东大会采取现场和网络投票相结合的方式，符合《公司法》及《公司章程》的规定。

　　(五)公司董事、监事和董事会秘书的出席情况

　　1、公司在任董事12人，出席9人，董事张清芬女士、武剑女士、唐小松先生因公务未能出席会议；

　　2、公司在任监事5人，出席3人，监事张文婷女士和吕凡先生因公务未能出席会议；

　　3、公司部分高管人员列席会议。

　　二、议案审议情况

　　(一)非累积投票议案

　　1、议案名称：关于贵阳银行股份有限公司董事会换届选举的议案

　　审议结果：通过

　　表决情况：

　　■

　　2.00议案名称：关于选举贵阳银行股份有限公司第六届董事会非独立董事的议案

　　2.01议案名称：张正海先生

　　审议结果：通过

　　表决情况：

　　■

　　2.02议案名称：盛军先生

　　审议结果：通过

　　表决情况：

　　■

　　2.03议案名称：李松芸先生

　　审议结果：通过

　　表决情况：

　　■

　　2.04议案名称：邓勇先生

　　审议结果：通过

　　表决情况：

　　■

　　2.05议案名称：梁诚先生

　　审议结果：通过

　　表决情况：

　　■

　　2.06议案名称：余瑞女士

　　审议结果：通过

　　表决情况：

　　■

　　2.07议案名称：周业俊先生

　　审议结果：通过

　　表决情况：

　　■

　　2.08议案名称：张清芬女士

　　审议结果：通过

　　表决情况：

　　■

　　3、议案名称：关于贵阳银行股份有限公司监事会换届选举的议案

　　审议结果：通过

　　表决情况：

　　■

　　4.00议案名称：关于选举贵阳银行股份有限公司第六届监事会非职工监事的议案

　　4.01议案名称：张文婷女士

　　审议结果：通过

　　表决情况：

　　■

　　4.02议案名称：吕凡先生

　　审议结果：通过

　　表决情况：

　　■

　　4.03议案名称：彭文宗先生

　　审议结果：通过

　　表决情况：

　　■

　　(二)累积投票议案表决情况

　　5.00关于选举贵阳银行股份有限公司第六届董事会独立董事的议案

　　■

　　(三)涉及重大事项，5%以下股东的表决情况

　　■

　　(四)关于议案表决的有关情况说明

　　无。

　　三、律师见证情况

　　1、本次股东大会见证的律师事务所：北京市金杜律师事务所

　　律师：高照、朱泽鑫

　　2、律师见证结论意见：

　　公司本次股东大会的召集和召开程序符合《公司法》《证券法》等相关法律法规和《公司章程》的规定；现场出席本次股东大会的人员和召集人的资格合法有效；本次股东大会的表决程序和表决结果合法有效。

　　四、备查文件目录

　　1、经与会董事和记录人签字确认并加盖董事会印章的股东大会决议；

　　2、经见证的律师事务所主任签字并加盖公章的法律意见书。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2024年7月4日