中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要提示

　　●  本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　●  本行法定代表人、董事长葛海蛟，副行长、主管财会工作负责人张毅，财会机构负责人董宗林保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　●  本行2024年第一季度财务报表未经审计。

　　一、 主要财务数据

　　1.1    基于中国企业会计准则编制的主要会计数据和财务指标

　　单位：百万元人民币（另有说明者除外）

　　■

　　注：

　　1   本报告期的相关指标均已考虑当季宣告的优先股股息及永续债利息因素。

　　1.2    非经常性损益项目和金额

　　单位：百万元人民币

　　■

　　注：

　　1  其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的收入和支出，包括出纳长款收入、结算罚款收入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。

　　1.3    主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　2024年1至3月，集团经营活动产生的现金流量为净流入人民币32.40亿元，上年同期为净流入人民币4,887.59亿元，主要是客户存款的现金流入较上年同期减少。

　　1.4    中国企业会计准则与国际财务报告会计准则合并财务报表差异说明

　　本集团按照中国企业会计准则编制的合并财务报表及按照国际财务报告会计准则编制的合并财务报表中列示的2024年及2023年1至3月的经营成果和于2024年3月31日及2023年12月31日的所有者权益并无差异。

　　二、 股东信息

　　2.1    普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况

　　2.1.1 2024年3月31日普通股股东总数：586,151名（其中包括418,478名A股股东及167,673名H股股东）

　　2.1.2 2024年3月31日，本行前十名普通股股东持股情况

　　单位：股

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　　注：

　　1    H股股东持有情况根据H股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。

　　2    香港中央结算（代理人）有限公司的持股数量是该公司以代理人身份，代表截至2024年3月31日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数。

　　3    中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。

　　4    香港中央结算有限公司的持股数量是该公司以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有本行A股股票合计数，其中包括中国香港及海外投资者持有的沪股通股票。

　　5    除上述情况外，本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　2.1.3 2024年3月31日，前十名股东参与转融通业务出借股份情况

　　单位:股

　　■

　　2.1.4 2024年3月31日，前十名股东较上期发生变化情况

　　单位:股

　　■

　　注：本行未知相关H股股东参与融资融券及转融通业务情况。

　　2.2   优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况

　　2.2.1  2024年3月31日优先股股东总数：82名（其中包括81名境内优先股股东及1名境外优先股股东）

　　2.2.2  2024年3月31日，本行前十名优先股股东持股情况

　　单位：股

　　■

　　注：

　　1    美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份，代表截至2024年3月31日，在清算系统Euroclear和Clearstream中的所有投资者持有197,865,300股境外优先股，占境外优先股总数的100%。

　　2    本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　三、其他重要信息

　　3.1    经营情况简要分析

　　2024年第一季度，集团实现净利润599.73亿元，实现归属于母公司所有者的净利润559.89亿元，同比分别下降2.84%和2.90%。平均总资产回报率（ROA）0.73%，净资产收益率（ROE）9.86%。核心一级资本充足率为12.02%，一级资本充足率2为14.00%，资本充足率2为18.52%。流动性覆盖率信息请参阅本集团《2024年第一季度第三支柱信息披露报告》相关内容。

　　3.1.1  利润表主要项目分析

　　1、集团实现利息净收入1,127.12亿元，同比减少46.22亿元，下降3.94%。净息差1.44%。

　　2、集团实现非利息收入481.06亿元，同比减少3.73亿元，下降0.77%。非利息收入在营业收入中占比为29.91%。其中，手续费及佣金净收入251.27亿元，同比减少12.05亿元，下降4.58%；其他非利息收入合计229.79亿元，同比增加8.32亿元，增长3.76%。

　　3、集团业务及管理费408.36亿元，同比基本持平。成本收入比（中国内地监管口径）25.39%。

　　4、集团资产减值损失 349.31亿元，同比增加18.71亿元，增长5.66%，其中，信用减值损失349.15亿元，同比增加18.78亿元，增长5.68%。

　　3.1.2  资产负债表主要项目分析

　　3月末，集团资产总计336,590.46亿元，比上年末增加12,268.80亿元，增长3.78%。负债合计308,748.54亿元，比上年末增加11,995.03亿元，增长4.04%。

　　1、客户存款总额241,059.88亿元，比上年末增加11,989.38亿元，增长5.23%。其中，公司存款121,290.97亿元，个人存款112,921.10亿元，发行存款证及其他存款3,900.32亿元。人民币客户存款总额194,546.64亿元，比上年末增加11,721.94亿元，增长6.41%。

　　2、客户贷款总额4208,829.59亿元，比上年末增加9,211.80亿元，增长4.61%。其中，企业贷款141,009.76亿元，个人贷款67,241.82亿元。人民币贷款总额175,812.85亿元，比上年末增加8,776.25亿元，增长5.25%。集团不良贷款总额2,585.79亿元，不良贷款率1.24%，比上年末下降0.03个百分点，不良贷款拨备覆盖率199.94%，比上年末上升8.28个百分点。

　　3、金融投资总额72,919.33亿元，比上年末增加1,332.16亿元，增长1.86%。其中，人民币投资55,702.00亿元，比上年末增加1,284.23亿元，增长2.36%；外币投资折合2,426.68亿美元，比上年末增加2.55亿美元，增长0.11%。

　　4、所有者权益合计27,841.92亿元，比上年末增加273.77亿元，增长0.99%。

　　3.2    本报告期内现金分红政策的执行情况

　　本行董事会于2023年4月28日审议通过了第二期境外优先股的股息分配方案，批准本行于2024年3月4日派发第二期境外优先股股息，派息总额约为1.015亿美元（税后），股息率3.60%（税后），该分配方案已实施完毕。

　　3.3    其他重大事项

　　报告期内，本行依据监管要求所披露的其他重大事项请参见本行在上海证券交易所网站、香港交易及结算所有限公司网站及本行网站刊登的公告。

　　四、 财务报表（按照中国企业会计准则编制）

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　　五、季度报告

　　本报告同时刊载于上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 及本行网站  www.boc.cn。根据国际财务报告会计准则编制的2024年第一季度报告亦同时刊载于香港交易及结算所有限公司网站 www.hkexnews.hk 及本行网站 www.boc.cn。

　　中国银行股份有限公司董事会

　　二○二四年四月二十九日

　　（在“经营情况简要分析”中，如无特殊说明，货币为人民币。）

　　（根据国家金融监督管理总局令2023年第4号《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。）

　　（资产减值损失包括信用减值损失和其他资产减值损失。）

　　（客户存款总额和客户贷款总额均包括应计利息。）

　　证券代码：601988             证券简称：中国银行            公告编号：临2024-022

　　中国银行股份有限公司董事会决议

　　公告

　　中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　中国银行股份有限公司（简称“中国银行”或“本行”）在北京以现场表决方式召开2024年第四次董事会会议，会议通知于2024年4月13日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有董事和监事。本次会议由副董事长刘金先生主持，会议应出席董事16名，亲自出席董事14名。董事长葛海蛟先生因其他重要公务未能亲自出席会议，委托副董事长、执行董事刘金先生代为出席并表决。执行董事林景臻先生因其他重要公务未能亲自出席会议，委托执行董事张毅先生代为出席并表决。监事会成员及高级管理层成员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中国银行股份有限公司章程》（简称“《公司章程》”）的规定。本次会议通过了如下议案：

　　一、中国银行2024年第一季度报告

　　赞成：16       反对：0           弃权：0

　　本行董事会审计委员会审议通过了中国银行2024年第一季度报告，并同意提交董事会审批。

　　详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2024年第一季度报告。

　　二、优先股股息分配方案

　　赞成：16       反对：0           弃权：0

　　批准本行于2024年6月27日按照发行条款以人民币支付第三期境内优先股股息，股息率4.5%，派息规模为人民币32.85亿元。

　　批准本行于2024年8月29日按照发行条款以人民币支付第四期境内优先股股息，股息率4.35%，派息规模为人民币11.745亿元。

　　批准本行于2025年3月4日按照发行条款以美元支付第二期境外优先股股息，股息率3.6%。本次境外优先股派息及缴税合计对外支付金额1.128亿美元。

　　独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：我们认为中国银行第三、四期境内优先股及第二期境外优先股股息分配方案符合法律法规和《公司章程》的相关规定，不存在损害本行和股东利益的情形。

　　三、发行债券计划

　　赞成：16      反对：0           弃权：0

　　同意本行在符合相关法律法规、本行证券上市地上市规则及任何其他政府或监管机构的所有适用法律、法规及规则的前提下于境内外市场发行债券（不包括资产担保债券、总损失吸收能力非资本债券以及二级资本债券、无固定期限资本债券、可转换公司债券等补充资本性质的债券），集团口径净新增规模不超过本行最近一期经审计的总资产规模的1%（即人民币3,243亿元）。债券募集资金用于本行一般用途。决议有效期自股东大会批准之日后一日起至下一年度股东大会召开之日止。

　　提请本行股东大会授权董事会并由董事会转授权高级管理层办理债券发行相关及后续所有事宜，例如根据市场情况、本行资产负债结构等决定债券发行规模、期限、利率、发行市场、发行方式、信息披露等。

　　四、中国银行2024年度中期利润分配相关安排

　　赞成：16       反对：0           弃权：0

　　同意本行根据经审阅的2024年上半年财务报告，合理考虑当期业绩情况，在本行2024半年度具有可供分配利润的条件下，实施2024年度中期分红派息，股息总额占集团实现的归属于母公司股东净利润的比例不高于30%。后续制订2024年度利润分配方案时，将考虑已派发的中期利润分配金额。2024年中期利润分配方案将根据相关法律法规及公司章程有关规定，履行公司治理程序后实施。

　　独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：我们认为中国银行2024年度中期利润分配相关安排符合法律法规和《公司章程》的相关规定，不存在损害本行和股东利益的情形，同意利润分配相关安排，并同意将该议案提交股东大会审议批准。

　　五、提名刘金先生连任本行执行董事

　　赞成：15       反对：0           弃权：0

　　执行董事刘金先生因利益冲突回避表决。

　　本行董事会人事和薪酬委员会已审议通过本议案，并同意将该议案提交董事会审议。

　　独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：我们认为刘金先生的任职资格、提名程序符合法律法规和《公司章程》的相关规定，同意提名刘金先生连任本行执行董事并提交股东大会审议。

　　刘金先生的简历请见本行2024年3月28日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2023年年度报告。

　　六、提名林景臻先生连任本行执行董事

　　赞成：15       反对：0           弃权：0

　　执行董事林景臻先生因利益冲突回避表决。

　　本行董事会人事和薪酬委员会已审议通过本议案，并同意将该议案提交董事会审议。

　　独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：我们认为林景臻先生的任职资格、提名程序符合法律法规和《公司章程》的相关规定，同意提名林景臻先生连任本行执行董事并提交股东大会审议。

　　林景臻先生的简历请见本行2024年3月28日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2023年年度报告。

　　七、内幕信息知情人管理办法（2024年修订）

　　赞成：16        反对：0         弃权：0

　　《中国银行股份有限公司内幕信息知情人管理办法（2024年修订）》全文请参见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）。

　　八、召开2023年年度股东大会

　　赞成：16       反对：0           弃权：0

　　九、“十四五”绿色金融规划（2024年修订）

　　赞成：16       反对：0           弃权：0

　　十、“十四五”普惠金融规划（2024年修订）

　　赞成：16       反对：0           弃权：0

　　十一、2024年第一季度第三支柱信息披露报告

　　赞成：16       反对：0           弃权：0

　　本行董事会审计委员会与风险政策委员会联席审议了该议题，均同意提交董事会审批。

　　详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2024年第一季度第三支柱信息披露报告。

　　以上第三至第六项议案将提交本行股东大会审议批准。本行股东大会会议通知和会议资料将另行公布。

　　特此公告

　　中国银行股份有限公司董事会

　　二〇二四年四月二十九日

　　证券代码：601988              证券简称：中国银行            公告编号：临2024-023

　　中国银行股份有限公司监事会决议

　　公告

　　中国银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　中国银行股份有限公司（简称“中国银行”或“本行”）在北京以现场表决方式召开监事会2024年第二次会议，会议通知于2024年4月22日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有监事。会议应出席监事5名，实际亲自出席监事5名。会议召开情况符合《中华人民共和国公司法》及《中国银行股份有限公司章程》的相关规定。经半数以上监事共同推举，本次会议由贾祥森监事主持，出席会议的监事审议并以记名方式投票表决通过了如下议案：

　　1.《中国银行2024年第一季度报告》

　　本监事会认为本行2024年第一季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

　　表决情况：五票同意，零票反对，零票弃权。

　　2.《中国银行2024年度中期利润分配相关安排》

　　表决情况：五票同意，零票反对，零票弃权。

　　3.《监事会对本行内部控制履职情况的监督评价意见》

　　表决情况：五票同意，零票反对，零票弃权。

　　4.《监事会对本行案件风险防控履职情况的监督评价意见》

　　表决情况：五票同意，零票反对，零票弃权。

　　5.《监事会对本行预期信用损失法管理履职情况的监督评价意见》

　　表决情况：五票同意，零票反对，零票弃权。

　　6.《监事会对本行数据治理履职情况的监督评价意见》

　　表决情况：五票同意，零票反对，零票弃权。

　　特此公告

　　中国银行股份有限公司监事会

　　二○二四年四月二十九日

　　证券代码：601988   证券简称：中国银行