一、重要提示

　　1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　2.公司董事长、分管财务工作的副行长及会计机构负责人保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　3.公司第三季度财务报表未经审计。

　　二、主要财务数据

　　1.主要会计数据与财务指标

　　■

　　■

　　注：

　　（1）基本及稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。

　　基本每股收益=归属于母公司普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数。

　　稀释每股收益=（归属于母公司普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于母公司普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。

　　加权平均净资产收益率=归属于母公司普通股股东的净利润/归属于母公司普通股股东的加权平均净资产。

　　（2）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号一公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》的定义计算。

　　（3）归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具优先股、永续债部分）/期末普通股股本总数。

　　（4）成本收入比=业务及管理费/营业收入。

　　（5）报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未经年化处理。

　　（6）今年3月，公司对浦发优2优先股发放股息人民币7.215亿元（含税）。今年7月，公司对19浦发银行永续债支付利息人民币14.19亿元。在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时，公司考虑了优先股股息发放和永续债付息的影响。

　　2.非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币百万元

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　　3.主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　■

　　三、股东情况

　　1.普通股股东总数及前十名股东持股情况表

　　单位：户

　　■

　　单位：股

　　■

　　2.优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表

　　浦发优1

　　单位：户

　　■

　　浦发优2

　　单位：户

　　■

　　■

　　四、管理层讨论与分析

　　1.公司总体经营情况

　　今年以来，面对日益复杂严峻的内外部环境，公司深入贯彻党中央、国务院和上海市委市政府决策部署，认真落实监管要求，持续巩固习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育成果，深化业务结构调整，强化风险防范化解，加力服务实体经济，在应对各种困难挑战中，不断夯实高质量发展基础。

　　规模情况：报告期末，本集团资产总额88,083.20亿元，较上年末增加1,036.69亿元，增长1.19%；本外币贷款总额49,214.96亿元，较上年末增加208.34亿元，增长0.43%；对公贷款总额（不含贴现）27,287.32亿元，零售贷款总额18,533.62亿元。报告期末负债总额80,845.04亿元，较上年末增加866.28亿元，增长1.08%；其中，本外币存款总额49,556.87亿元，较上年末增加1,292.09亿元，增长2.68%。

　　经营效益：受贷款市场利率下行、存量贷款重定价和资本市场波动的影响，本集团息差进一步收窄，利息净收入同比下降，财富管理、理财、信用卡等中间业务收入贡献减少；同时，本集团加大不良资产化解处置和拨备计提力度，风险成本同比增加。年初至报告期末，本集团实现营业收入1,328.15亿元，同比减少108.65亿元，下降7.56%；利息净收入905.45亿元，在营业收入中占比68.17%；非利息净收入422.70亿元,其中手续费及佣金净收入196.33亿元。实现利润总额318.03亿元，同比减少136.61亿元，下降30.05%；税后归属于母公司股东的净利润279.86亿元，同比减少124.76亿元，下降30.83%。

　　资产质量：公司持续推进不良压降、严控风险成本、把控投放质量。报告期末，按贷款五级分类口径统计，本集团后三类不良贷款余额746.08亿元，较上年末减少0.11亿元；不良贷款率1.52%，较上年末持平；拨备覆盖率为177.04%，较上年末上升18.00个百分点；贷款拨备率2.68%，较上年末上升0.26个百分点。

　　资本情况：公司坚持审慎稳健的原则，保持合理的资本充足率水平，持续满足资本监管法规和政策要求，强化资产合理配置，提升资本使用效率。报告期末，公司核心一级资本充足率为9.10%，一级资本充足率为10.80%，资本充足率为12.94%。

　　2.公司重点业务经营情况

　　（1）公司业务

　　科创金融方面，公司积极响应国家科技强国战略，助力实现“科技自立自强”，持续深耕专精特新、高新技术等科创企业客群经营，充分发挥集团协同优势，开展“股贷债保”联动营销，为科创企业提供广渠道、多层次的全生命周期综合解决方案。搭建科创金融生态圈，加强数字化建设，提升精准营销效率。截至报告期末，公司服务科创企业超5万户，科创企业贷款余额超5,000亿元，较年初增长23%；在科创板上市企业中，超过70%为公司服务的客户，持续深化“浦发科创”品牌建设。

　　绿色金融方面，公司持续加快绿色金融创新步伐，巩固并扩大在绿色金融市场的领先优势,做强、做优“浦发绿创”品牌。报告期内，落地全国多区域首单碳金融业务，加大实体经济低碳转型支持力度，在同业中率先探索转型金融业务，以资金活水引导碳密集型企业平稳有序低碳转型；加深自身绿色运营实践，落地浦发银行首家国际、国内双认证“零碳”银行网点。截至报告期末，绿色信贷余额5,005亿元，较年初增长17%，居股份制同业前列。

　　自贸金融方面，公司持续提升自贸金融竞争力，充分发挥上海、深圳和海南三大自贸联动平台优势，服务全国优质客户自贸跨境金融服务需求，FT自贸业务核心指标始终保持股份制商业银行领先地位。截至报告期末，FT存、贷规模分别达人民币637.73亿元和686.34亿元。

　　投行业务方面，公司发挥牌照和特色业务优势，聚焦新基建、新能源、新兴产业、高端制造业、重要产业链供应链企业的投融资需求，重点服务长三角、京津冀、大湾区等国家战略区域。年初至报告期末，公司主承销各类债券金额5,019.97亿元，其中主承销债务融资工具3,729.25亿元，主承销企业资产证券化业务规模151.37亿元。年初至报告期末新发放并购贷款342.21亿元，并购贷款余额1,812.89亿元。

　　交易银行方面，坚持以客户为中心，深入汽车金融场景经营，以上下游一体化的经营思维，形成打通汽车上游供应商、核心企业、下游经销商为一体的全链条结算+融资的汽车“圈链”服务方案，落地首笔汽车金融供应链法透业务。截至报告期末，供应链核心客户达1,535户；上下游供应链客户数达19,422户；汽车金融上下游客户数达2,783户；跨境人民币收付业务量为7,477.71亿元。

　　（2）零售业务

　　财富管理方面，公司坚持客户导向、价值导向，结合市场环境和客户风险偏好变化，打造客户服务标准工作流，全面提升财富管理服务的广度与深度。保险着力满足多元配置需求，理财业务夯实“低波稳健”经营策略，基金把握市场趋势做好合理布局，私人银行打造浦发“企明星”特色平台。截至报告期末，个人客户（含信用卡）达到1.54亿户，个人存款余额13,576.85亿元，月日均金融资产600万元以上客户规模超4.3万户，管理客户金融资产超6,300亿元。

　　消费金融方面，持续锻造自营消费贷款经营能力，上线循环额度业务“浦闪贷”，通过强化推广“线上智能化+线下集约化”的经营模式，进一步提升公司客户经营能力、消费金融服务能力。截至报告期末，授信金额已超250亿元，投放超150亿元，服务客户超10万户；加大汽车贷款投放，与国内主机厂和新能源造车新势力等合作，围绕能力建设+绿色发展，实现汽车金融业务规模化、品牌化高质量发展。

　　信用卡方面，报告期内，信用卡业务克服外部环境影响，坚持以客户为中心聚焦商业新场景，打通普惠金融服务通道，助力消费扩容提质。截至报告期末，公司信用卡流通卡数4,917.50万张，信用卡贷款余额3,914.26亿元，信用卡交易额17,295.13亿元，实现总收入310.03亿元。通过浦大喜奔APP自有生态场景经营，扩大消费场景覆盖面，持续满足客户多元需求。截至报告期末，月活跃用户量达2,610万户。

　　零售智能化方面，手机银行APP?推出财富选品筛选、诊断、对比等专业投资工具，完善政企便民类和适老化健康类服务，开展非金生态精细化运营。截至报告期末，零售手机银行MAU增至2,960.6万户，较年初增17%。?“卓信财富号”联合金融机构打造金融服务生态圈，为消费者提供财富体验、财富投教、财富增值三大服务。??“数字理专”深化APP分客群AI场景化经营，优化主动服务开场及引导。按揭贷款打造?“四快四省”智慧信贷模式，提升预批精准度和自动风险探测能力，提升客户体验?。

　　（3）金融市场业务

　　投资交易方面，强化策略研究执行，持续优化债券结构，积极增配合意资产，加大资产证券化业务等标准化资产配置，大力拓展票据直贴业务，增强经营效益。同时，积极发挥做市职能，助力提升要素市场能级和定价权。报告期内，公司银行间本币程序化报价量、交易量稳居市场前三位，期权业务排名保持全市场第一；落地全市场首单北向互换通交易、首单“债券篮子”交易、首单黄金充抵保证金业务、首单国际板黄金租借业务等，创新引领增强市场影响力。

　　代客交易方面，“浦银避险”业务发挥投研一体、靠近市场、专业经营的优势，持续向超2.3万客户提供“开放、整合、贴心”的金融衍生产品与风险管理服务。通过利率衍生产品套保支持企业客户额外降低融资成本，惠及企业融资规模超千亿。以数字科技赋能普惠金融，截至报告期末约2,800家中小微企业通过“外汇E联盟”线上平台进行汇率套保，累计交易规模超百亿美元。

　　资产托管方面，深化“靠浦托管”品牌经营，坚持高质量转型，托管业务保持稳健增长。聚焦数字化经营，建成“靠浦托管”在线、APP、小程序等全渠道线上服务平台，为客户提供更优服务体验。报告期末，公司资产托管规模为16.42万亿元，位列全行业第四位，年初至报告期末实现托管费收入17.14亿元。其中保险托管规模较年初增加超过1,700亿元，增幅31%，私募托管规模增加500亿元，公募和养老金托管规模增量均近400亿元。

　　五、银行业务数据

　　1.补充财务数据

　　单位：人民币百万元

　　■

　　注：

　　（1）平均总资产收益率、全面摊薄净资产收益率未经年化处理。

　　（2）平均总资产收益率=净利润/资产平均余额，资产平均余额=（期初资产总额＋期末资产总额）/2。

　　（3）全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的净利润/期末归属于母公司普通股股东的净资产。

　　（4）贷款总额为公司贷款、个人贷款及票据贴现本金余额的合计，存款总额为公司存款、个人存款和其他存款本金余额的合计。

　　（5）根据中国人民银行办公厅2022年7月印发的《黄金租借业务管理暂行办法》（银办发〔2022〕88号）有关规定，自2023年起，本集团与金融机构间开展的黄金租借业务，租出端从“贵金属”调整至“拆出资金”列报，租入端从“交易性金融负债”调整至“拆入资金”列报，同口径调整2022年末比较数据。

　　2.资本结构情况

　　根据原中国银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定计算：

　　单位：人民币百万元

　　■

　　注：

　　（1）以上为根据原中国银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》计量的集团和母公司口径资本充足率相关数据及信息。核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项；一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项；总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

　　（2）系统重要性银行附加资本：根据人民银行《系统重要性银行附加监管规定（试行）》，系统重要性银行应额外满足附加资本要求，公司入选国内系统重要性银行第二组，自2023年1月1日起，公司适用0.5%的附加资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不得低于8%、9%和11%。

　　3.杠杆率情况

　　根据原中国银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》，公司对杠杆率指标进行了计量。报告期末，集团杠杆率为6.97%，较上年末上升0.17个百分点；母公司杠杆率为6.58%，较上年末上升0.11个百分点。

　　单位：人民币百万元

　　■

　　注：系统重要性银行附加杠杆率要求：根据中国人民银行《系统重要性银行附加监管规定（试行）》，系统重要性银行应额外满足附加杠杆率要求，公司入选国内系统重要性银行第二组，适用附加杠杆率要求为0.25%，即2023年1月1日起，公司杠杆率不得低于4.25%。

　　4.流动性覆盖率情况

　　单位：人民币百万元

　　■

　　5.公司其他监管财务指标

　　■

　　注：

　　（1）本表中资本充足率、资产流动性比率、拨备覆盖率、贷款拨备率数据口径为母公司口径。

　　（2）根据原中国银保监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号）规定，对各股份制银行实行差异化动态调整“拨备覆盖率”和“贷款拨备率”监管标准。

　　6.信贷资产五级分类情况

　　报告期内，本集团资产质量保持稳定。截至报告期末，不良贷款余额为746.08亿元，比上年末减少0.11亿元，不良贷款率1.52%，较上年末持平。

　　单位：人民币百万元

　　■

　　六、其他事项

　　1.可转债变动情况

　　截至2023年9月30日，累计已有人民币140.6万元浦发转债转为公司普通股，累计转股股数95,999股，公司普通股股份总数增至29,352,176,396股，相关注册资本金变动尚需报请国家金融监督管理总局核准。

　　2.资本债券情况

　　报告期内，公司全额赎回了2018年第一期二级资本债券、2018年第二期二级资本债券。详见公司2023年9月8日、19日披露公告。

　　上海浦东发展银行股份有限公司

　　董事长（代为履职）：刘以研

　　2023年10月27日

　　2023年第三季度报告

　　合并及公司资产负债表

　　2023年9月30日

　　编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司            单位：人民币百万元审计类型：未经审计

　　■

　　■

　　财务报表由以下人士签署：

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　　合并及公司利润表

　　2023年1-9月

　　编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司     单位：人民币百万元审计类型：未经审计

　　■

　　合并及公司利润表

　　2023年7-9月

　　编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司单位：人民币百万元审计类型：未经审计

　　■

　　合并及公司现金流量表

　　2023年1-9月

　　编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司             单位：人民币百万元                     审计类型：未经审计

　　■

　　■

　　■

　　上海浦东发展银行股份有限公司

　　第七届监事会第五十九次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“公司”）第七届监事会第五十九次会议于2023年10月27日以书面传签方式召开，会议通知及会议文件于2023年10月20日以电子邮件方式发出。会议应参加表决监事9名，实际参加表决监事9名。本次会议符合《公司法》和《公司章程》关于召开监事会法定人数的规定，表决所形成决议合法、有效。

　　会议审议并经表决通过了：

　　1.《公司关于2023年第三季度报告的议案》

　　监事会认为：该报告的编制和审议程序符合法律法规和公司章程的规定，报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的相关规定，真实、准确、完整地反映了公司的经营管理和财务状况。同意对外披露。

　　同意：9票  弃权：0票  反对：0票

　　2.《公司关于优先股一期股息发放的议案》

　　同意：9票  弃权：0票  反对：0票

　　特此公告。

　　上海浦东发展银行股份有限公司监事会

　　2023年10月27日

　　■

　　上海浦东发展银行股份有限公司

　　第七届董事会第六十一次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“公司”）第七届董事会第六十一次会议于2023年10月27日以书面传签方式在上海召开，会议通知及会议文件于2023年10月20日以电子邮件方式发出。应参加会议董事10名，实际参加会议董事10名，符合《公司法》及《公司章程》关于召开董事会法定人数的规定，表决所形成的决议合法、有效。

　　公司监事、高级管理人员通过审阅会议资料方式列席本次会议。

　　会议审议并经表决通过了：

　　1.《公司关于2023年第三季度报告的议案》

　　同意对外披露。

　　同意：10票 弃权：0票 反对：0票

　　2.《公司关于优先股一期股息发放的议案》

　　同意：10票 弃权：0票 反对：0票

　　3.《公司关于召开2023年第一次临时股东大会的议案》

　　同意：10票 弃权：0票 反对：0票

　　特此公告。

　　上海浦东发展银行股份有限公司董事会

　　2023年10月27日

　　证券代码：600000证券简称：浦发银行公告编号：临2023-068

　　优先股代码：360003  360008 优先股简称：浦发优1  浦发优2

　　■

　　上海浦东发展银行股份有限公司

　　关于召开2023年第一次临时股东大会的通知

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　●  股东大会召开日期：2023年11月17日

　　●  本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　一、召开会议的基本情况

　　(一)股东大会类型和届次

　　2023年第一次临时股东大会

　　(二)股东大会召集人：董事会

　　(三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

　　(四)现场会议召开的日期、时间和地点

　　召开的日期时间：2023年11月17日9 点 30分

　　召开地点：上海市莲花路1688号(近田林路);地铁交通：9号线漕河泾开发区站、12号线虹梅路站。

　　(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。

　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　网络投票起止时间：自2023年11月17日至2023年11月17日

　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

　　(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一规范运作》等有关规定执行。

　　(七)涉及公开征集股东投票权

　　不适用

　　二、会议审议事项

　　本次股东大会审议议案及投票股东类型

　　■

　　1、各议案已披露的时间和披露媒体

　　上述相关内容参见公司2023年9月9日在《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）刊登的相关公告。

　　2、特别决议议案：不适用

　　3、对中小投资者单独计票的议案：1

　　4、涉及关联股东回避表决的议案：不适用

　　应回避表决的关联股东名称：不适用

　　5、涉及优先股股东参与表决的议案：不适用

　　三、股东大会投票注意事项

　　(一)本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

　　(二)持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股数量总和。持有多个股东账户的股东通过上海证券交易所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股均已分别投出同一意见的表决票。持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。

　　(三)股东所投选举票数超过其拥有的选举票数的，其对该项议案所投的选举票视为无效投票。

　　(四)同一表决权通过现场、网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

　　(五)股东对所有议案均表决完毕才能提交。

　　四、会议出席对象

　　(一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

　　■

　　(二)公司董事、监事和高级管理人员。

　　(三)公司聘请的律师。

　　(四)其他人员。

　　五、会议登记方法

　　（一）现场会议登记手续

　　1、符合出席条件的法人股东持股东账户卡或持股凭证、法人代表授权委托书和出席人身份证办理登记手续。

　　2、符合出席条件的个人股东持股东账户卡或持股凭证及身份证办理登记手续；委托代理人持授权委托书、本人身份证和委托人股东账户或持股凭证办理登记手续。

　　3、异地股东可以用信函或传真方式办理登记。

　　（二）现场会议登记时间：2023年11月13日（星期一）上午9时至下午4时。

　　（三）现场会议登记地点

　　1、地址：东诸安浜路165弄29号4楼（纺发大楼），靠近江苏路。

　　2、交通情况：地铁2号线江苏路站4号口出，临近公交车有01路、62路、562 路、923路、44路、20路、825路、138路、71路、925路。

　　3、现场会议登记场所联系电话：021-52383315      传真：52383305

　　4、在上述登记时间段内，股东也可扫描下方二维码进行登记。

　　■

　　六、其他事项

　　公司联系部门：上海浦东发展银行董监事会办公室（上海市中山东一路12号）

　　电话：021一63611226

　　传真：021一63230807  邮编：200002

　　特此公告。

　　附件1：授权委托书

　　上海浦东发展银行股份有限公司董事会

　　2023年10月27日

　　附件1：授权委托书

　　授权委托书

　　上海浦东发展银行股份有限公司：

　　兹委托先生（女士）代表本单位（或本人）出席2023年11月17日召开的贵公司2023年第一次临时股东大会，并代为行使表决权。

　　委托人持普通股数：

　　委托人股东帐户号：

　　■

　　委托人签名（盖章）：         受托人签名：

　　委托人身份证号：           受托人身份证号：

　　委托日期：  年 月 日

　　备注：

　　委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。