XIAMEN BANK CO.,LTD

　　第一节 重要提示

　　1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）网站仔细阅读半年度报告全文。

　　1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.3 公司全体董事出席董事会会议。本公司于2023年8月28日召开第八届董事会第三十七次会议审议通过了本报告，本次会议应出席的董事13人，亲自出席会议的董事13人。

　　1.4 本半年度报告未经审计，但已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具了审阅报告。

　　1.5 本报告期不进行利润分配，不实施公积金转增股本。

　　第二节 公司基本情况

　　2.1 公司简介

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　　2.2 公司主要会计数据和财务指标

　　2.2.1  近三年主要会计数据

　　单位：千元  币种：人民币

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　　注：1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告[2008]43号）的规定计算。

　　2、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。

　　3、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，下同。

　　2.2.2  近三年主要财务指标

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　　注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告[2010]2号）规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了永续债。

　　2、资本充足率指标根据原中国银保监会2012年发布的《商业银行资本管理办法（试行）》规定计算。

　　3、自2023年3月起，原厦门银保监局将本公司的拨备覆盖率和拨贷比最低监管要求分别调整为120%和1.5%。

　　2.2.3 非经常性损益项目和金额

　　单位：千元  币种：人民币

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　　2.2.4  补充财务指标

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　　注：流动性指标根据原中国银保监会2018年发布的《商业银行流动性风险管理办法》规定计算。

　　2.3 前10名股东持股情况表

　　单位: 股

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　　注：上述前十名股东持股情况中，富邦金融控股股份有限公司持有的公司股份中2,093,600股通过沪港通方式持有，已在香港中央结算有限公司的持股数量中减少计算该部分股份，并将其归在富邦金融控股股份有限公司名下。

　　2.4 截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表

　　□适用 √不适用

　　2.5 控股股东或实际控制人变更情况

　　□适用 √不适用

　　2.6 在半年度报告批准报出日存续的债券情况

　　□适用 √不适用

　　第三节 重要事项

　　1、经营情况的讨论与分析

　　2023年上半年，在经济复苏态势偏弱的环境下，公司迎难而上，勇于转型，坚定围绕年度工作计划，不断优化业务结构，持续加大战略转型步伐，为全行长远高质量发展奋勇拼搏。报告期内，公司经营绩效保持稳中向好。

　　截至2023年6月末，公司总资产3,529.16亿元，较上年末下降4.93%，公司致力于持续优化资产负债结构，提升优质资产占比，将资源聚焦于支持实体经济，截至6月末贷款及垫款总额为2,012.59亿元，贷款占总资产比例为57.03%，较上年末增长3.05个百分点；总负债3,271.79亿元，其中吸收存款总额1,850.64亿元，较上年末下降9.67%，2023年上半年公司积极改善存款结构，压降高息存款，提高存款稳定性，截至6月末结构性存款及保证金存款总额较上年末下降34.94%，2023年上半年存款平均成本率较去年同期下降0.17个百分点。

　　2023年1-6月，公司实现营业收入29.58亿元人民币，同比增长3.60%；实现利润总额16.47亿元人民币，同比增长26.48%；净利润14.75亿元人民币，同比增长16.90%；归属于上市公司股东的净利润14.28亿元人民币，同比增长15.92%，盈利能力保持稳定。

　　截至2023年6月末，公司不良贷款率0.80%，较上年末下降0.06个百分点，公司加大不良资产的清收、处置，资产质量稳中向好；拨备覆盖率394.86%，较上年末上升6.93个百分点，风险抵补能力进一步增强。

　　2、其他重要事项

　　详见本公司2023年半年度报告“重要事项”章节。

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　　证券代码：601187    证券简称：厦门银行    公告编号：2023-032

　　厦门银行股份有限公司

　　第八届董事会第三十七次会议决议公告

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　　厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第三十七次会议通知和补充通知分别于2023年8月18日、2023年8月24日以电子邮件方式发出，会议于2023年8月28日在厦门以现场方式召开，由姚志萍董事长召集并主持。本次会议应出席的董事13人，亲自出席会议的董事13人。公司监事、纪委书记及高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　与会董事对议案进行了审议，形成如下决议：

　　一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年半年度报告及其摘要的议案》

　　该报告内容及格式符合中国证券监督管理机构、银行业监督管理机构的相关规定，所包含的信息公允地反映了公司2023年上半年的财务状况和经营成果。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2023年半年度报告》及摘要。

　　二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年上半年集团层面全面风险报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于更新恢复计划与处置计划建议的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　四、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度公司治理评估结果及其整改情况的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　五、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度大股东评估报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　六、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度主要股东评估报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　七、审议并通过《关于修订〈厦门银行股份有限公司股权管理办法〉的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司股权管理办法》。

　　八、审议并通过《关于修订〈厦门银行股份有限公司关联交易管理办法〉的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司关联交易管理办法》

　　九、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年上半年消费者权益保护工作报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十、审议并通过《关于制定〈厦门银行股份有限公司消费者权益保护政策〉的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十一、审议并通过《关于制定〈厦门银行股份有限公司经济责任审计管理办法〉的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于厦门国贸控股关联次集团向公司申请授信的议案》

　　表决结果：以12票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　戴亦一独立董事因担任厦门国贸集团股份有限公司独立董事，主动回避了此议案的表决。

　　十三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于厦门象屿股份有限公司向公司申请授信的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十四、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于股东福建七匹狼集团有限公司申请股权质押备案的议案》

　　表决结果：以12票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　周永伟董事回避了此议案的表决。

　　本次会议还听取了《厦门银行股份有限公司关于2022年度监管意见与整改落实情况的报告》《厦门银行股份有限公司关于2023年上半年预算执行情况的报告》。

　　厦门银行股份有限公司董事会

　　2023年8月28日

　　证券代码：601187    证券简称：厦门银行    公告编号：2023-033

　　厦门银行股份有限公司

　　第八届监事会第二十二次会议决议公告

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　　厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届监事会第二十二次会议通知于2023年8月18日以电子邮件方式发出，会议于2023年8月28日在厦门以现场方式召开，由张永欢监事长召集并主持。本次会议应出席的监事6人，亲自出席会议的监事6人。公司纪委书记、高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　与会监事对议案进行了审议，形成如下决议：

　　一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年半年度报告及其摘要的议案》

　　公司《2023年半年度报告》及其摘要的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2023年半年度报告》及摘要。

　　二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年上半年集团层面全面风险报告的议案》

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度公司治理评估结果及其整改情况的议案》

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　四、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度大股东评估报告的议案》

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　五、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度主要股东评估报告的议案》

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　六、审议并通过《关于修订〈厦门银行股份有限公司股权管理办法〉的议案》

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司股权管理办法》。

　　七、审议并通过《关于修订〈厦门银行股份有限公司关联交易管理办法〉的议案》

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司关联交易管理办法》

　　八、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年上半年消费者权益保护工作报告的议案》

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　九、审议并通过《关于制定〈厦门银行股份有限公司消费者权益保护政策〉的议案》

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十、审议并通过《关于制定〈厦门银行股份有限公司经济责任审计管理办法〉的议案》

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本次会议还听取了《厦门银行股份有限公司关于2022年度监管意见与整改落实情况的报告》《厦门银行股份有限公司关于2023年上半年预算执行情况的报告》。

　　厦门银行股份有限公司监事会

　　2023年8月28日