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2023年08月28日 星期一 上一期  下一期
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借力基金投顾
穿越投资迷雾
□本报记者 杨皖玉

  □本报记者 杨皖玉 

  

  作家周国平说,一个价值观正确而且坚定的人,知道人生中什么是重要的,什么是不重要的。对重要的看得准、抓得住,对不重要的看得开、放得下,大事有主见,小事能超脱,心态自然会好。

  投资也是一样。但对于普通投资者来说,既要知道自己想要什么,还要看得准、抓得住,并不容易。 

  某次饭局上,小周听到好友推荐了一只名字里含“稳健”的基金,很感兴趣。回到家后,小周在基金销售软件上搜索“稳健”二字,就有几百只基金出现在面前。小周犯了难:“这么多只基金,该选哪个呢?”

  当前,市场上的公募基金已经突破一万只。基金数量不断增加,产品类型不断丰富,对投资者来说可能也是“甜蜜的负担”。

  再加上同类基金的业绩表现差异很大,这就需要专业的研究能力和大量的时间投入才能做出选择。“很难选、不会投”已经成为很多投资者投基路上的“绊脚石”。 

  好的基金不是一下子就能选出来的。基金的选择是一个从全面到精细的过程,需要练就一门“精挑细选”的手艺活。

  专业的基金投顾便是掌握这门手艺的“匠人”。从超10000只基金到10余只基金组成的投顾组合,需要经历基金投顾的“千锤百炼”。

  以易方达基金投顾为例,他们首先会结合基金公司、基金经理和产品基本情况,同时考虑限购、可配置规模等因素,将四千只左右的产品纳入基础池;接着,根据不同基金的类型和特征,构建不同的评价指标,形成一套打分系统,通过综合打分,并结合定性调研,选出基金的备选池;最后,通过进一步定量和定性分析,为每只基金打上更细致的标签,通过模型测算结合市场分析,找到符合投资者风险收益目标的10余只基金的优选组合。

  知道自己想要什么,看清心之彼岸,是找到人生方向的关键。而学会向专业的“手艺人”借力,则是穿越投资迷雾的秘诀。

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