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公募规模首超银行理财 折射居民财富结构变迁
● 本报记者 张凌之 见习记者 王诗涵

  ● 本报记者 张凌之 见习记者 王诗涵

  

  一直占据居民理财“C位”的银行理财规模首度被公募基金超越。截至2023年6月底,银行理财市场存续规模为25.34万亿元,公募基金总规模为27.69万亿元,公募基金规模实现历史性首次超越。

  在多位公募基金公司高管看来,这一历史性的反超反映出居民财富结构的根本性变迁,即通过资本市场实现财富保值增值已成为投资者选择的重要方向。不过,当前公募基金规模贡献多来自固定收益类资产,公募基金需调整商业、产品、投研模式,以更好地适应新时代对公募基金的需求。

  公募基金规模持续增长

  银行业理财登记托管中心近日发布的《中国银行业理财市场半年报告(2023年上)》显示,截至6月末,银行理财市场存续规模为25.34万亿元,较2022年末的27.65万亿元减少逾2万亿元。

  在震荡市场下,公募基金管理规模实现反超。中国证券投资基金业协会最新数据显示,截至2023年6月底,我国境内共有基金管理公司144家,管理公募基金资产净值合计27.69万亿元。这意味着,在现有数据统计区间内,公募基金规模首度超越银行理财规模。而在2022年底,我国公募基金资产净值合计26.03万亿元,与当时银行理财存续规模相差1.62万亿元。

  公募基金规模的历史性超越,源于公募基金规模持续增长。截至2023年6月底,开放式基金资产净值总规模为23.94万亿元,较2022年末增长6.23%;封闭式基金资产净值总规模为3.75万亿元,较2022年末增长7.27%。

  从类型看,货币市场型基金、债券型基金、股票型基金和QDII均为公募基金规模增长贡献了可观增量。与2022年底相比,这几类基金的增幅分别达到9.82%、11.53%、8.86%和9.80%。

  拉长时间,从5年维度看,相较于2018年6月末,公募基金资产净值总规模实现翻倍增长,增幅约1.2倍。其中,封闭式基金5年来净值总规模增长超4倍;在开放式基金中,QDII、股票型基金、混合型基金规模增幅最高,分别实现了超3.1倍、超2.4倍、超1.9倍的增长。

  银行理财“缩水”

  公募基金规模持续增长的同时,银行理财规模却在“缩水”。报告显示,截至2023年6月末,全国共有265家银行机构和30家理财公司有存续的理财产品,(下转A02版)

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