根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》（以下简称“暂行规定”）等法律法规的规定和《建信优享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》的有关约定，经与基金托管人兴业银行股份有限公司协商一致并报中国证券监督管理委员会备案，建信基金管理有限责任公司（以下简称“我公司”）决定自2023年6月16日起对我公司管理的建信优享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）增加个人养老金基金份额（以下简称“Y类基金份额”）。

　　针对上述事宜，我公司对《建信优享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“《基金合同》”）作相应修改，具体情况如下：

　　一、新增个人养老金基金份额

　　Y类基金份额（基金代码：018696），基金简称为“建信优享平衡养老目标三年持有期混合发起（FOF）Y”。增加Y类基金份额后，本基金将设A类基金份额和Y类基金份额两个基金份额类别，本基金原有份额调整为A类基金份额。两类基金份额将分别设置基金代码，分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。

　　投资者可以自主选择A类基金份额或Y类基金份额对应的基金代码进行申购。目前已持有本基金基金份额的投资者，其基金账户中保留的本基金基金份额余额全部自动转换为A类基金份额。

　　Y类基金份额开通申购业务之日起开始公布基金份额净值，Y类基金份额的初始基金份额净值与当日A类基金份额的基金份额净值一致。法律法规另有规定的，从其规定。

　　二、增设个人养老金基金份额的方案

　　1、申购费、赎回费

　　本基金Y类基金份额的申购费、赎回费等费用详见更新的招募说明书、产品资料概要或相关公告。

　　2、基金管理费

　　通过个人养老金资金账户申购的Y类基金份额，适用优惠的管理费率。A类基金份额的年管理费率为0.90%，Y类基金份额的年管理费率为0.45%，基金财产中投资于本基金管理人所发行或运作管理的证券投资基金的部分不收取管理费。两类基金份额的管理费计算方法如下：

　　H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数

　　H为该类基金份额每日应计提的基金管理费

　　E=（前一日的基金资产净值（除去本基金管理人所发行或运作管理的证券投资基金的部分，如为负数取零））×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净值）

　　3、基金托管费

　　通过个人养老金资金账户申购的Y类基金份额，适用优惠的托管费率。A类基金份额的年托管费率为0.15%，Y类基金份额的年托管费率为0.075%，但基金财产中投资于由本基金托管人所托管的证券投资基金的部分不收取托管费。两类基金份额的托管费的计算方法如下：

　　H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数

　　H为该类基金份额每日应计提的基金托管费

　　E=（前一日的基金资产净值（除去由本基金托管人所托管的证券投资基金的部分，如为负数取零））×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净值）

　　4、个人养老金基金份额的收益分配方式

　　本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若A类基金份额基金份额持有人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；针对Y类基金份额，如若基金份额持有人不选择，默认的收益分配方式是红利再投资；基金份额持有人持有的基金份额（原份额）所获得的红利再投资份额的持有期，按照原份额的持有期计算。

　　三、本基金个人养老金基金份额适用的销售机构

　　基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择符合要求的机构销售本基金Y类基金份额，并在基金管理人网站公示。

　　四、《基金合同》的修订内容

　　为确保增加个人养老金基金份额符合法律、法规的规定，我公司就《基金合同》的相关内容进行了修订。本次修订对基金份额持有人利益无实质性不利影响，属于《基金合同》约定的不需召开基金份额持有人大会的情形。我公司已就修订内容与基金托管人兴业银行股份有限公司协商一致，并已报中国证监会备案。具体修订内容见附件《建信优享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同修订前后对照表》。

　　基金管理人将根据本公告更新本基金的招募说明书、基金产品资料概要相关内容。

　　投资者可通过本基金管理人的网站：www.ccbfund.cn或客户服务电话：400-81-95533（免长途通话费）了解详情。

　　风险提示：本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者购买证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金的过往业绩并不代表其将来表现。投资有风险，敬请投资者认真阅读基金的相关法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。

　　特此公告。

　　建信基金管理有限责任公司

　　2023年6月16日

　　建信优享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同修订前后对照表

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