中国证券报 - 齐鲁银行股份有限公司

齐鲁银行股份有限公司

　　证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行公告编号：2023-020

　　可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债

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　　重要内容提示

　　一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　二、本行于2023年4月27日召开第八届董事会第三十一次会议，审议通过了2023年第一季度报告。本行全体董事出席董事会会议。

　　三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长及主管财务工作负责人张华、财务部门负责人高永生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。

　　五、第一季度财务报表是否经审计

　　□是 √否

　　一、主要财务数据

　　(一)主要会计数据和财务指标

　　单位：千元币种：人民币

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　　注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

　　2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

　　(二)非经常性损益项目和金额

　　单位：千元币种：人民币

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　　注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。

　　(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　单位：千元币种：人民币

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　　二、经营情况分析

　　2023年一季度，面对内外部经营形势变化，本行认真贯彻落实国家各项决策部署，坚持“守正奋发、转型创新、稳健合规、严管精治”的经营方针，提升服务实体经济质效，夯实高质量发展基础，加快推进转型创新，经营业绩持续向好。

　　业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额5,290.15亿元，较上年末增加230.02亿元，增长4.55%；贷款总额2,742.51亿元，较上年末增加169.90亿元，增长6.60%，占资产总额比例51.84%，较上年末提升1.00个百分点。负债总额4,924.26亿元，较上年末增加220.02亿元，增长4.68%；存款总额3,768.98亿元，较上年末增加272.48亿元，增长7.79%，占负债总额比例76.54%，较上年末提升2.21个百分点。

　　盈利水平稳步提升。报告期内，本行实现营业收入28.64亿元，同比增长8.72%，其中利息净收入22.04亿元，同比增长12.73%；实现净利润10.22亿元，同比增长12.24%；基本每股收益0.20元，同比增长17.65%；加权平均净资产收益率（年化）12.12%，同比提高0.58个百分点。

　　资产质量平稳向好。报告期末，本行不良贷款率1.28%，较上年末下降0.01个百分点；关注类贷款占比1.64%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率284.84%，较上年末提高3.78个百分点；贷款拨备率3.64%，较上年末提高0.01个百分点。

　　三、补充信息与数据

　　(一)主要业务数据

　　单位：千元币种：人民币

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　　注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。

　　(二)补充财务指标

　　单位：%

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　　注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照银保监会统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：

　　（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%

　　（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%

　　（3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100%

　　（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%

　　（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%

　　（6）存贷比=各项贷款余额/各项存款余额×100%，按照银监会于2014年6月30日发布实施的《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》计算

　　（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%

　　（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%

　　（9）净利差=（利息收入/生息资产平均余额-利息支出/付息负债平均余额）×100%

　　净息差=利息净收入/生息资产平均余额×100%

　　（10）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数

　　(三)资本构成情况

　　单位：千元币种：人民币

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　　注：上述数据和指标按照《商业银行资本管理办法（试行）》等监管规定计算。

　　(四)杠杆率情况

　　单位：千元币种：人民币

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　　注：上述数据和指标按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求计算。

　　(五)净稳定资金比例情况

　　单位：千元币种：人民币

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　　注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。

　　(六)流动性覆盖率情况

　　单位：千元币种：人民币

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　　注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。

　　(七)贷款五级分类情况

　　单位：千元币种：人民币

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　　四、股东信息

　　单位：股

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　　注：澳洲联邦银行持有本行741,374,358股，其中4,250,000股代理于香港中央结算有限公司名下。

　　五、其他提醒事项

　　经本行2023年第一次临时股东大会审议通过，本行发行的可转换公司债券“齐鲁转债”的转股价格调整为5.68元/股，修正后的转股价格自2023年2月6日起生效。

　　六、季度财务报表

　　合并资产负债表

　　2023年3月31日

　　编制单位：齐鲁银行股份有限公司

　　单位：千元币种:人民币审计类型：未经审计

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