第一节 重要提示

　　1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到http://www.sse.com.cn网站仔细阅读年度报告全文。

　　2 未出席董事情况

　　■

　　3 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

　　4 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　公司2022年度利润分配预案为：以本次分红派息股权登记日的公司总股本为基数，向全体股东每10股（每股人民币1元）派发现金红利1.7元（含税）。上述方案已经第六届董事会第十四次会议审议通过，并由公司独立董事发表了独立意见，尚需公司股东大会审议批准。

　　第二节 公司基本情况

　　1 公司简介

　　■

　　■

　　2 报告期公司主要业务简介

　　本行分设公司金融、零售金融、金融市场三大业务条线。公司金融业务主要包括单位存款、结算业务、企业融资业务、国际业务等。零售金融业务主要包括储蓄业务、信用卡业务、个贷业务、电子银行业务等。金融市场业务主要包括同业业务、资金业务、投行业务、资产管理等。

　　公司金融板块：坚守主业支持实体，激活企业发展引擎

　　本行坚持对公业务发展特色，结合苏州地区全球制造业领先地位，围绕客户需求，加快融入区域产业转型升级，致力打造上市银行“制造业贷款占比第一行”。报告期末，对公贷款余额654.85亿元，比年初增加近80亿元，增长13.83%。公司贷款有效户5733户，较年初净增784户，增长15.84%。

　　积极开展“中小企业培育回归行动计划”，加大助企纾困实施力度，通过创设“首惠贷”小微专属产品、开展回归客户专项营销活动、制定新兴产业客户专项利率优惠政策等多措并举实现有效投放。全行共完成培育回归客户2500户。紧贴一体化示范区“生态绿色”发展主题，加快绿色信贷投放，全行人行口径绿色贷款余额36.95亿元，较年初增加8.16亿元，增长28.34%。落地苏州市农商行首笔再贷款资金支持下的“苏碳融”业务，与国开行合作发放苏州市首笔绿色转贷业务。积极承建“苏州市绿色低碳金融实验室”市级金融平台，“基于纺织企业碳排放表现的金融创新项目”获得苏州市绿色低碳金融实验室2022年重点培育项目评比二等奖。紧跟环太湖科创圈和吴淞江科创带发展规划，组建科创直营团队。完成“苏科贷”苏州城区首单业务落地，全年共计落地“苏科贷”业务26笔，落地金额8875万元，排名苏州市区银行业第二。成为苏州市科技局“科贷通”项目“一行一品牌”合作银行，自主创设产品“科贷通培育贷”纳入“科贷通”专项风险补偿。与吴江区东方国资对接，合作推出“创融贷”产品，围绕企业“认股选择权”深度开展“投贷联动”合作。全行科创贷款余额115.87亿元，较年初增加38.58亿元，增长49.92%。

　　零售金融板块：聚焦普惠助力三农，服务百姓安居乐业

　　本行持续加大零售转型力度，在客户、产品、渠道、场景等维度全面创新，步步为营打造“绕不开”的支付场景，构建“获客场景化+交易线上化”的新的业务赛道。报告期内，全行零售存款余额689.86亿元，增加157.73亿元，增长29.64%，占总存款比重提升至49.34%。

　　客户经营能力持续提升，AUM5万元（含）以上的零售客户数全年增加3.65万户，AUM增长150.88亿元，同比增量翻番。阳光信贷工程累计对接农户达到28万户，覆盖人数77万人。以三代社保卡换发为契机，加强城乡居民联系，存量有效社保卡客户数117.90万户，其中三代社保卡换发达83.37万户。产品体系建设更加完善，在资产端以苏农E贷为基础，推出“助力金”、“家庭备用金条”，以免息和大额解决客户不同痛点。在财富端上线代销理财产品，推动手机银行渠道线上化营销，全年理财产品线上销量占比92.78%。客户服务渠道精准触达，线上线下结合，打造客户交互模式。其中普惠金融服务点数量达到138个，建设“江村驿站”40个，下沉重心提升助农服务体验。微贷团队人数扩充至85人，年末贷款余额42.59亿元，较年初增加28.36亿元，增长199.30%，线上获客的客户数占比超95%。建成以手机银行、微信银行为核心渠道，电话客服为辅助渠道的综合客户服务体系。场景建设赋能推陈出新，以支付为基础，建设农批市场、农贸市场、智慧食堂、线上小店等大场景体系。以民生为核心，在教育、医疗、餐饮等领域深化合作，形成业务链条。以数字人民币为亮点，完善在财政补贴、代发工资、贷款发放、交通罚没款代收等场景的应用，年末个人钱包绑卡超过2.9万张，代发金额44.22亿元；开立公司钱包4998户，发放贷款8.19亿元。

　　金融市场板块：开拓创新稳中求进，协同赋能推深做实

　　本行积极应对国内外形势复杂挑战，通过交易化转型及精细化管理，探索出一条“轻资产、重交易、控成本”的可持续发展道路。全行金融市场业务始终审慎稳健经营，不断优化资产结构，赋能经营发展。

　　通过交易业务实现资产组合收益增加，在保证资产安全性的同时，提升盈利能力。报告期内，债券交易业务团队整体及人均创利能力明显提升，同时积极开拓自营外汇买卖业务。加强条线联动赋能，开展再贴现专项支持跨境人民币项下外贸企业融资，积极办理外贸企业再贴现及绿色企业再贴现业务，加快外汇代客衍生品业务推进，完善代客衍生品产品体系，强化企业汇率风险中性管理意识。报告期内，落地包括T+3加利结、风险逆转期权等创新产品，以线上模式普及汇率管理及复杂衍生品应用理论，全年结算量较去年平稳增长，覆盖客户数量明显提升，为支行及公司条线赋能。搭建立体式信用风险防控体系，完善自主建设的信用库体系，将信用债投资由前台投资需求驱动转变为中台投研驱动，通过对授用信主体评级及资质动态管理，保证持仓资产整体风险可控，实现信用风险闭环管理。

　　3 公司主要会计数据和财务指标

　　3.1 近3年的主要会计数据和财务指标

　　单位：千元  币种：人民币

　　■

　　3.2 报告期分季度的主要会计数据

　　单位：千元 币种：人民币

　　■

　　季度数据与已披露定期报告数据差异说明

　　□适用 √不适用

　　4 股东情况

　　4.1 报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数和持有特别表决权股份的股东总数及前 10 名股东情况

　　单位: 股

　　■

　　■

　　■

　　■

　　4.2 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

　　□适用 √不适用

　　4.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

　　□适用 √不适用

　　4.4 报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况

　　□适用 √不适用

　　5 公司债券情况

　　□适用 √不适用

　　第三节 重要事项

　　1 公司应当根据重要性原则，披露报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项。

　　2022年，是党的二十大胜利召开之年,是向第二个百年奋斗目标进军的起步之年，更是十四五规划全面落实、新发展格局全面布局的重要一年。这一年里，本行聚焦高质量发展目标，奋力打造“标杆银行、价值银行、幸福银行”，开启新一轮五年战略规划，以必胜信心凝聚必胜力量，以创新之举应对非常之难，创造了令人欣慰的成绩。

　　规模体量创新高。报告期末，资产总额1802.78亿元，比年初增加215.53亿元，增长13.58%；存款总额1398.05亿元，比年初增加171.68亿元，增长14.00%；贷款总额1090.47亿元，比年初增加137.86亿元，增长14.47%。

　　经营效益再提升。报告期内，实现营业收入40.37亿元，同比增加2.03亿元，增长5.30%；归属于母公司股东的净利润15.02亿元，同比增加3.41亿元，增长29.42%；实现每股收益0.83元。

　　资产质量更扎实。报告期末，不良贷款余额10.38亿元，不良贷款率0.95%，较年初下降0.05个百分点，逾期60天以上贷款占不良贷款比例37.95%，关注类贷款较年初下降1.08个百分点，拨备覆盖率442.83%，较年初提升30.61个百分点，不良资产持续出清，抵补能力进一步夯实。

　　2 公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。

　　□适用 √不适用

　　证券代码：603323  证券简称：苏农银行 公告编号：2023-011

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司

　　第六届监事会第十三次会议决议公告

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　本行第六届监事会第十三次会议于2023年4月26日在本行东太湖办公大楼427会议室（苏州市吴江区东太湖大道10888号）以现场方式召开，会议通知已于2023年4月14日以邮件方式发出。本次会议应到监事9名，实际到会监事9名，会议由监事长吴大刚先生主持。会议符合《公司法》及《公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、2022年度监事会工作报告

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需经公司股东大会审议。

　　二、2022年度董事会及董事履职评价报告

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需经公司股东大会审议。

　　三、2022年度监事会及监事履职评价报告

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需经公司股东大会审议。

　　四、2022年度高级管理层及其成员履职评价报告

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需经公司股东大会审议。

　　五、关于2022年战略执行评估报告

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　六、2022年度利润分配方案审核意见

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　监事会同意2022年度利润分配方案，并出具如下意见：

　　1、2022年度利润分配方案符合法律、法规、公司章程规定和银行、证券监管机构指导意见；

　　2、2022年度利润分配方案符合公司《2020-2022年股东回报规划》；

　　3、2022年度利润分配方案内容合理，符合全体股东的整体利益，有利于促进本行的长远发展。

　　《2022年度利润分配方案》尚需经公司股东大会审议。

　　七、2022年年度报告及摘要审核意见

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　监事会对公司2022年年度报告及摘要进行了审核，并出具如下审核意见：

　　1、《2022年年度报告及摘要》的编制和审议程序符合有关法律、法规、公司章程和公司相关内部管理制度的规定；

　　2、《2022年年度报告及摘要》的内容与格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息真实反映出本公司报告期内的经营管理情况和账务状况等事项；

　　3、监事会提出本项意见前，没有发现参与《2022年年度报告及摘要》编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　　《2022年年度报告及摘要》尚需经公司股东大会审议。

　　八、2023年第一季度报告审核意见

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　监事会对公司2023年第一季度报告进行了审核，并出具如下审核意见：

　　1、《2023年第一季度报告》的编制和审议程序符合有关法律、法规、公司章程和公司相关内部管理制度的规定；

　　2、《2023年第一季度报告》的内容与格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息真实反映出本公司报告期内的经营管理情况和账务状况等事项；

　　3、监事会提出本项意见前，没有发现参与《2023年第一季度报告》编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　　九、2022年度财务决算报告及2023年度预算方案

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需经公司股东大会审议。

　　十、2022年度社会责任（ESG）报告

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　十一、2022年度内部控制评价报告

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　同意董事会对本公司内控制度完整性、合理性和有效性，以及内部控制情况的说明。

　　十二、2022年度内控体系架构建立情况的监督评价报告

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　十三、2022年度内控体系岗位责任落地情况的监督评价报告

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　十四、2022年度资产风险分类真实性评估报告

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　十五、2022年度不良核销合规性评估报告

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　十六、关于聘请2023年度会计师事务所的议案

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需经公司股东大会审议。

　　十七、2022年度重点风险监督评价报告

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　十八、2022年度监事薪酬待遇方案

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　十九、2022年度关联交易专项报告

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需经公司股东大会审议。

　　二十、关于部分关联方2023年度日常关联交易预计额度的议案

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需经公司股东大会审议。

　　二十一、关于修订《公司章程》的议案

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需经公司股东大会审议。

　　二十二、关于制定《2023-2025年股东回报规划》的议案

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　监事会对《2023-2025年股东回报规划》进行审议，认为《2023-2025年股东回报规划》符合中国证券监督管理委员会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》、《上市公司监管指引第 3 号——上市公司现金分红》等相关法律法规和《公司章程》的有关规定。外部监事认为，《2023-2025年股东回报规划》符合公司和全体股东利益,既重视对投资者的合理回报,又兼顾公司的可持续发展,有利于保护投资者合法权益,不存在损害公司利益和中小股东利益的情况。

　　本议案尚需经公司股东大会审议。

　　本次会议还听取了《2022年度审计报告》《2022年度对外投资情况报告》《2022年度消费者权益保护工作报告》《2022年度预期信用损失法实施模型验证报告》《2023年3月末监事关联关系情况报告》《关于聘请2022年度会计师事务所的监督意见》《2023年一季度资产质量分类报告》《2023年一季度经营情况报告》《2023年一季度内部审计工作报告》等报告。

　　特此公告。

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司监事会

　　2023年4月28日

　　证券代码：603323  证券简称：苏农银行  公告编号：2023-016

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司

　　关于修订《公司章程》的公告

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　本行第六届董事会第十四次会议于2023年4月26日召开，会议审议通过了《关于修订〈公司章程〉的议案》，同意对章程条款进行修订，上述议案尚需提交股东大会审议。

　　《公司章程》具体修订内容如下：

　　■

　　董事会同意将上述议案提交股东大会审议。同时，上述修订内容还需银行业监督管理机构核准后生效。

　　特此公告。

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会

　　2023年4月28日

　　证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2023-017

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司

　　关于召开2022年度业绩暨现金分红说明会的公告

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　●会议召开时间：2023年5月10日(星期三)上午9:00-10:00

　　●会议召开地点：上海证券交易所上证路演中心（网址：http://roadshow.sseinfo.com/）

　　●会议召开方式：上证路演中心网络互动

　　●投资者可于2023年4月28日(星期五) 至5月9日(星期二)16:00前登录上证路演中心网站首页点击“提问预征集”栏目或通过本行邮箱office@szrcb.com进行提问。本行将在说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　本行已于2023年4月28日发布《2022年年度报告》，为便于广大投资者更全面深入地了解本行2022年度经营成果、财务状况，本行计划于2023年5月10日上午9:00-10:00举行2022年度业绩暨现金分红说明会，就投资者关心的问题进行交流。

　　一、说明会类型

　　本次投资者说明会以网络互动形式召开，本行将针对2022年度的经营成果及财务指标的具体情况与投资者进行互动交流和沟通，在信息披露允许的范围内就投资者普遍关注的问题进行回答。

　　二、说明会召开的时间、地点

　　（一）会议召开时间：2023年5月10日上午9:00-10:00

　　（二）会议召开地点：上证路演中心

　　（三）会议召开方式：上证路演中心网络互动

　　三、参加人员

　　出席本次说明会的人员包括：董事长徐晓军先生，独立董事朱建华先生，行长庄颖杰先生，董事会秘书陆颖栋女士，计划财务部总经理顾建忠先生。

　　四、投资者参加方式

　　（一）投资者可在2023年5月10日(星期三)上午9:00-10:00，通过互联网登录上证路演中心（http://roadshow.sseinfo.com/），在线参与本次业绩说明会，本行将及时回答投资者的提问。

　　（二）投资者可于2023年4月28日(星期五) 至5月9日(星期二)16:00前登录上证路演中心网站首页，点击“提问预征集”栏目（http://roadshow.sseinfo.com/questionCollection.do），根据活动时间，选中本次活动或通过本行邮箱office@szrcb.com向本行提问，本行将在说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　五、联系人及咨询办法

　　联系部门：苏农银行董事会办公室

　　联系电话：0512-63969870

　　联系传真：0512-63968772

　　联系邮箱：office@szrcb.com

　　六、其他事项

　　本次投资者说明会召开后，投资者可以通过上证路演中心（http://roadshow.sseinfo.com/）查看本次投资者说明会的召开情况及主要内容。

　　特此公告。

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会

　　2023年4月28日

　　证券代码：603323  证券简称：苏农银行 公告编号：2023-010

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司

　　第六届董事会第十四次会议决议公告

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　本行第六届董事会第十四次会议于2023年4月26日在本行东太湖办公大楼429会议室（苏州市吴江区东太湖大道10888号）以现场方式召开，会议通知已于2023年4月14日以邮件方式发出。本次会议应参加表决董事13人，实际参加表决董事13人，董事长徐晓军先生因公务原因委托董事庄颖杰先生出席并表决。会议由董事庄颖杰先生主持。会议的召开和表决符合《公司法》等法律、法规及《公司章程》的有关规定。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、2022年度董事会工作报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　二、2022年年度报告及摘要

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　2022年年度报告及摘要在《上海证券报》等法定信息披露媒体和上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）上披露。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　三、2022年度利润分配方案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　独立董事对此事项发表独立意见：公司2022年度的利润分配方案符合中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号—上市公司现金分红》《公司章程》等关于现金分红事项的规定和相关法律法规、部门规章及规范性文件关于利润分配的相关规定，同时结合了公司的行业特点、发展阶段和自身盈利水平等因素，兼顾了股东的合理回报和公司的可持续发展，不存在损害公司和股东、特别是中小股东权益的情形。公司2022年度利润分配方案已经第六届董事会第十四次会议审议通过，表决程序公开透明，审议程序符合法律法规及公司章程的规定。同意公司董事会拟定的2022年度利润分配方案，并同意将其提交公司股东大会审议。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　四、2022年度独立董事述职报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需报告公司股东大会。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　五、2022年度财务决算报告及2023年度预算方案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　六、2022年度关联交易专项报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　独立董事对此事项发表事前认可声明并发表独立意见：公司2022年度的关联交易符合法律法规、部门规章、规范性文件以及公司《关联交易管理办法》的规定，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司和股东、特别是中小股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。公司《2022年度关联交易专项报告》全面、客观、真实地反映了公司2022年度的关联交易活动，不存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。公司《2022年度关联交易专项报告》已经第六届董事会第十四次会议审议通过，决策程序合法合规。同意公司《2022年度关联交易专项报告》，并同意将其提交公司股东大会审议。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　七、2022年度大股东评估报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需报告公司股东大会。

　　八、关于聘请2023年度会计师事务所的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　独立董事对此事项发表事前认可声明并发表独立意见：公司拟聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“安永华明”）为2023年度财务报告审计及内部控制审计机构，本次选聘相关程序符合法律法规及有关规定。安永华明具有较高的行业知名度、丰富的执业经验和专业的服务能力，根据对安永华明的服务意识、执业操守和履职能力的判断，同意聘请其为公司2023年度财务报告审计及内部控制审计机构，并同意将相关议案提交公司股东大会审议。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　九、关于部分关联方2023年度日常关联交易预计额度的议案

　　同意11票；弃权0票；反对0票。（关联董事唐林才、陈志明回避表决）

　　独立董事对此事项发表事前认可声明并发表了独立意见：公司预计的部分关联方2023年度日常关联交易额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司和股东、特别是中小股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。公司部分关联方2023年度日常关联交易预计额度已经出席第六届董事会第十四次会议的非关联董事一致通过，关联董事回避表决，决策程序合法合规。同意公司部分关联方2023年度日常关联交易预计额度相关事项，并同意将其提交公司股东大会审议。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　十、关于修订《公司章程》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　独立董事对此事项发表独立意见：本次修订符合相关法律法规、部门规章及规范性文件的要求，符合公司实际情况，不存在损害公司和股东、特别是中小股东利益的情形。同意本次《公司章程》修订，并同意将该议案提交公司股东大会审议。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　十一、关于制定《2023-2025年股东回报规划》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　独立董事对此事项发表独立意见：公司《股东回报规划》是在综合考虑相关监管部门要求、股东权利、银行业发展状况、公司战略发展规划、公司经营发展实际情况等因素的基础上制定的。公司《股东回报规划》考虑公司合理的资金需求，在满足监管机构对商业银行资本充足水平监管要求的前提下，兼顾业务持续健康发展的同时，实现对投资者的合理回报，不存在损害公司和股东、特别是中小股东利益的行为。公司制定的《股东回报规划》及决策机制符合相关法律法规及公司章程的规定。同意《股东回报规划》中的各项内容，并同意将其提交公司股东大会审议。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　十二、关于提名熊凛先生为第六届董事会非执行董事候选人的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　独立董事对此事项发表独立意见：公司第六届董事会第十四次会议审议通过了《关于提名熊凛先生为第六届董事会非执行董事候选人的议案》。本次提名的非执行董事候选人熊凛先生具备法律法规、行政规章、规范性文件以及《公司章程》所规定的相关任职人员资格，具备丰富的履行相关职责所需的工作经验；不存在《中华人民共和国公司法》、《公司章程》中规定的不得担任公司董事的情形，也不存在被中国证监会确定为市场禁入者且尚未解除的情况，未曾受过中国证监会和证券交易所的处罚和惩戒。本次非执行董事候选人的提名程序符合相关法律法规、规范性文件及《公司章程》的有关规定。同意本次非执行董事候选人的提名，并同意将其提交公司股东大会审议。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　非执行董事候选人简历：熊凛，男，1981年10月出生，湖北武汉人，高级管理人员工商管理硕士。2003年8月参加工作，历任中信银行股份有限公司苏州分行营业部客户经理；中国民生银行股份有限公司苏州分行营业部总经理助理；兴业银行股份有限公司苏州分行张家港支行副行长；中国民生银行股份有限公司苏州分行相城支行行长；中国民生银行股份有限公司苏州分行常熟支行行长；中国民生银行苏州分行机构金融部、城建开发部总经理；复星康健融资租赁（上海）有限公司总经理；重庆协信控股（集团）有限公司融资部总经理。现任江苏亨通金控投资有限公司总裁。

　　十三、关于召开2022年年度股东大会的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　同意于2023年5月26日（星期五）召开公司2022年年度股东大会。请详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　十四、2022年度董事薪酬待遇方案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　独立董事对此事项发表独立意见：公司2022年度董事薪酬待遇方案是公司董事会根据公司的年度实际经营情况，参照行业薪酬水平并结合绩效考核制定的，符合《商业银行稳健薪酬监管指引》以及《公司章程》等内部相关制度等规定，不存在损害公司和股东、特别是中小股东利益的情形。同意公司《2022年度董事薪酬待遇方案》。

　　十五、2022年度审计报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　十六、2022年度内部控制评价报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　独立董事对此事项发表独立意见：公司已建立较为完善、合规、有效的内部控制体系，各项内部控制制度符合法律法规和监管部门的要求，并能够结合自身的经营特点和发展情况持续优化，执行有效，保证了公司经营管理的正常进行。公司《2022年度内部控制评价报告》全面、客观、真实、完整地反映了公司内部控制体系建设和运作的实际情况。同意该报告。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　十七、2022年度社会责任（ESG）报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　十八、2022年度董事会审计委员会履职情况报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　十九、2023年第一季度报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　2023年第一季度报告在《上海证券报》等法定信息披露媒体和上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）上披露。

　　二十、关于制定《2023-2027年信息科技外包战略》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　二十一、2022年度主要股东履约评价报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本次会议还听取了《2022年度对外投资情况报告》《2023年一季度经营情况报告》等报告。

　　特此公告。

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会

　　2023年4月28日

　　证券代码：603323  证券简称：苏农银行 公告编号：2023-012

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司

　　关于部分关联方2023年度日常关联交易预计额度的公告

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 该日常关联交易事项须提交股东大会审议。

　　● 该事项对本行的持续经营能力、损益和资产状况不构成重要影响。

　　一、日常关联交易基本情况

　　（一）本次日常关联交易履行的审议程序

　　2023年4月26日，本行第六届董事会第十四次会议，以同意11票、反对0票、弃权0票审议通过了《关于部分关联方2023年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事唐林才、陈志明回避表决。本议案尚需提交股东大会审议，关联股东将在股东大会上对相关议案回避表决。

　　本关联交易在提交董事会审议前，已经公司独立董事一致认可。独立董事发表的事前认可声明及独立意见如下：

　　事前认可声明：公司预计的部分关联方2023年度日常关联交易额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，预测金额及所涉及交易内容符合业务实际需求，其定价遵循市场化原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，符合公允性原则，没有损害公司和股东、特别是中小股东的利益，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。对于本次关联交易事项，我们表示认可，并同意将《关于部分关联方2023年度日常关联交易预计额度的议案》提交公司第六届董事会第十四次会议审议，关联董事应按规定回避表决。

　　独立意见：公司预计的部分关联方2023年度日常关联交易额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司和股东、特别是中小股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。公司部分关联方2023年度日常关联交易预计额度已经出席第六届董事会第十四次会议的非关联董事一致通过，关联董事回避表决，决策程序合法合规。同意公司部分关联方2023年度日常关联交易预计额度相关事项，并同意将其提交公司股东大会审议。

　　（二）本次日常关联交易关联方范围及业务类型

　　根据中国银保监会、中国证监会和上交所的有关规定及本行《关联交易管理办法》，对亨通集团有限公司等7个企业类关联集团、江苏张家港农村商业银行股份有限公司等1个金融机构类关联方、吴江市飞洋化纤有限公司等1个单个关联法人以及公司关联自然人2023年度的授信业务预计额度进行了合理预计。同时，对照《银行保险机构关联交易管理办法》关于银行机构关联交易类型定义，对本行与关联方发生的服务类、存款类等关联交易额度进行预计。

　　授信业务具体是指本行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证，包括贷款、贷款承诺、承兑、贴现、证券回购、贸易融资、保理、信用证、保函、透支、拆借、担保、债券投资及其他实质上由本行或本行的理财产品承担信用风险的业务。服务类关联交易包括信用评估、资产评估、法律服务、咨询服务、信息服务、审计服务、技术和基础设施服务、财产租赁以及委托或受托销售等。存款类关联交易包括定期存款和结构性存款。

　　（三）本次日常关联交易预计金额及期限

　　根据中国银保监会、中国证监会和上交所的有关规定及本行《关联交易管理办法》，对本行部分关联方2023年度日常关联交易预计额度作如下安排：

　　单位：万元  币种：人民币

　　■

　　注：（1）预计额度、业务余额均为敞口授信额度与低风险额度（不含全额保证金业务）加总。

　　（2）公司2022年6月对苏州市奕双新材料有限公司新增授信额度5500万元，新增后授信敞口总额度17700万元，品种为信用证敞口。已根据一般关联交易管理要求，对该笔在预授信之外的新增授信进行备案。

　　本次日常关联交易预计额度有效期：自股东大会批准之日起，至股东大会作出新的预计额度方案时止。

　　二、关联方介绍和关联关系

　　（一）亨通集团有限公司及其关联体

　　1、亨通集团有限公司

　　（1）公司基本情况

　　亨通集团有限公司，成立于1992年11月20日，公司前身为吴江市光电通信线缆总厂，办

　　公司代码：603323                                                  公司简称：苏农银行

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司

　　（下转B731版）