第一节 公司简介

　　一、 公司名称

　　1、法定中文名称：安联（中国）保险控股有限公司

　　缩写：安联控股

　　2、法定英文名称：Allianz (China) Insurance Holding Company Limited

　　二、 注册资本

　　公司注册资本为440,449.6890万元人民币。

　　三、 注册地

　　中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1366号富士康大厦9楼902单元。

　　四、 成立时间

　　2019年11月28日。

　　五、 经营范围

　　（一）投资设立保险类企业；

　　（二）管理控股投资企业的各种国内国际业务；

　　（三）国家法律法规允许的投资业务；

　　（四）经批准开展国内国际保险业务；

　　（五）经中国银行保险监督管理委员会及国家有关部门批准的其他业务。

　　六、 法定代表人

　　公司法定代表人为Sergio Balbinot1。

　　第二节 财务会计信息

　　一、 资产负债表

　　安联（中国）保险控股有限公司合并及公司资产负债表

　　单位：人民币元

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　　二、 利润表

　　安联（中国）保险控股有限公司合并及公司利润表

　　单位：人民币元

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　　三、 现金流量表

　　安联（中国）保险控股有限公司合并及公司现金流量表

　　单位：人民币元

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　　二、 所有者权益变动表

　　安联（中国）保险控股有限公司合并所有者权益变动表

　　单位：人民币元

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　　安联（中国）保险控股有限公司所有者权益变动表

　　单位：人民币元

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　　五、 财务报表附注（除特别注明外，金额单位为人民币元）

　　(一) 财务报表的编制基础

　　本财务报表按照财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则——基本准则》、各项具体会计准则及相关规定(以下合称“企业会计准则”)编制。本财务报表以持续经营为基础编制。

　　(二) 遵循企业会计准则的声明

　　本公司2022年度财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本公司2022年12月31日的财务状况以及2022年度的经营成果和现金流量等有关信息。

　　(三) 重要会计政策和会计估计说明

　　公司重要会计政策和会计估计说明参见公司互联网网站，网址链接为：

　　安联控股：http://www.allianzholding.cn/annualFormtion

　　(四) 重要会计政策和会计估计的变更

　　本报告期会计估计变更除精算假设变更外，无其他重大会计估计变更。在计量资产负债表日的各项保险合同准备金时，本公司根据资产负债表日可获取的当前信息为基础重新评估了包括折现率、死亡率和发病率、费用假设、退保率、保单红利假设等精算假设的合理性。本集团2022年12月31日重新厘定上述有关假设，上述假设的变更增加2022年12月31日保险合同准备金人民币4.47亿元，减少税前利润合计人民币4.47亿元。

　　(五) 企业合并、分立的说明

　　1. 于2022年12月31日纳入合并范围的子公司

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　　(a) 本公司于2019年11月11日经中国银保监会以银保监复(2019)1016号文件批准开业，注册资本为人民币2,718,496,890.10元，其中以货币方式出资人民币2,000,000,000.00元，以Allianz SE持有的安联人寿51%股权出资人民币718,496,890.10元，并于2019年11月28日取得了上海市市场监督管理局颁发的统一社会信用代码第91310000MA1FL71K65号的企业法人营业执照。自此，本公司持有安联人寿51%的股权。

　　安联人寿于2021年11月12日取得中国银保监会上海银保监局沪银保监复[2021]831号批复，批准中信信托有限责任公司(以下简称“中信信托”)将所持有安联人寿49%的股权转让给本公司。转让后本公司持有安联人寿100%的股权。

　　安联人寿于2022年11月28日取得中国银保监会上海银保监局沪银保监复[2022]665号批复，更名为安联人寿保险有限公司，并于2022年12月5日完成工商信息变更。

　　(b) 安联保险资产管理有限公司(以下简称“安联资管”)为本公司在中华人民共和国北京市注册成立的有限责任公司，于2021年7月27日取得了中国银保监会《中国银保监会关于安联保险资产管理有限公司开业的批复》(银保监复[2021]608号)。安联资管经批准的营业期限为2021年2月7日至长期，注册资本为人民币100,000,000元。本公司对安联资管的出资比例为100%，上述出资已经大信会计师事务所(特殊普通合伙)大信验字(2021)第1-00091号验资报告予以验证。

　　安联资管于2022年3月8日取得了中国银保监会《中国银保监会关于安联保险资产管理有限公司变更注册资本的批复》(银保监复[2022]158号)，注册资本由人民币100,000,000元变更为人民币500,000,000元，上述出资已经大信会计师事务所(特殊普通合伙)大信验字(2021)第1-10067号验资报告予以验证。

　　(六) 重要财务报表项目

　　重要财务报表项目列示参见公司互联网网站，网址链接为：

　　安联控股：http://www.allianzholding.cn/annualFormtion

　　(七) 或有事项、资产负债表日后事项和表外业务说明

　　本年度本公司无需要特别说明的或有事项、资产负债表日后事项和表外业务。

　　(八) 对公司财务状况有重大影响的再保险的说明

　　本年度本公司无对公司财务状况有重大影响的再保险安排。

　　四、 审计报告的主要意见（全文请见公司官网）

　　本公司聘请普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)对公司2022年度财务报表进行了审计，审计意见如下：

　　“我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了安联中国控股2022年12月31日的合并及公司财务状况以及2022年度的合并及公司经营成果和现金流量。”

　　安联控股：http://www.allianzholding.cn/annualFormtion

　　第三节 保险责任准备金信息

　　本集团涉及下属一家保险类子公司，为安联人寿保险有限公司（以下简称“安联人寿”）。安联人寿已披露2022年度保险责任准备金信息，具体内容详见安联人寿2022年年度信息披露报告相关部分，网址链接为：

　　安联人寿：https://www.allianz.com.cn/public/publicDisclosure/AZ008

　　第四节 风险管理状况信息

　　一、 风险管理总体概况

　　（一） 全面风险管理体系建设

　　安联控股持续深化落实保险集团监管要求、偿二代二期监管要求等监管新规，结合安联控股业务发展情况，制定了集团化全面风险管理建设战略目标并有效达成初期目标，初步搭建了覆盖成员公司的全面风险管理体系。

　　公司建立了由董事会负最终责任，管理层直接领导，以风险管理部门为依托，相关职能部门密切配合，覆盖下属成员公司的集团整体风险治理架构。公司风险管理组织架构遵循“三道防线”管理原则，各相关职能部门是风险管理的第一道防线，负责有效识别和管理其经营管理活动中面临的风险；风险管理部和法律合规部是风险管理的第二道防线，负责组织、协调和监督全面风险管理体系的建立与完善；内部审计部是风险管理的第三道防线，负责定期检查、评估全面风险管理体系运行情况和运行效果，监督风险管理制度的执行情况。成员公司按照自身情况，持续完善与控股整体风险管理组织架构相匹配的、符合“三道防线”管理原则的全面风险管理组织体系，并对自身全面风险管理承担第一责任。

　　公司建立健全了主要的风险管理政策与制度，以《全面风险管理政策》及《风险偏好管理政策》作为总纲，并配套建立完善了集团特有风险、及一般风险管理领域的管理制度，覆盖主要经营管理及业务领域的管理流程，逐步形成授权清晰、运作规范、科学有效的风险管理制度体系。同时，公司借鉴并逐步引入和本土化安联集团完善的风险管理机制和经验，从治理体系有效性评估、重大风险评估、关键业务流程风险评估、风险导向的绩效考核机制等多维度持续推进全面风险管理体系建设。

　　（二） 风险管理策略与实施

　　基于安联控股发展规划目标、业务特征及经营现状，并充分结合银保监会关于保险集团并表管理及偿付能力监管规定、安联集团及亚太区风险偏好要求，公司研究制定了控股整体风险偏好体系，并形成了公司年度风险偏好陈述。风险偏好从资本、盈利和风险管理三个维度阐述了控股整体在实现经营目标过程中,对于风险的基本态度和策略目标，以及愿意并且能够承担的风险水平。同时，在风险偏好整体框架下，根据风险类别和业务特征进一步分解和细化了风险限额和监测指标，用以开展日常监控、并有效支持业务经营决策。

　　2022年，公司风险偏好整体执行情况良好，风险状况整体平稳，风险水平整体可控。

　　偿付能力方面，控股整体及安联人寿2022年4个季度均保持了充足的偿付能力水平,特别是在2022年二期工程正式实施后，实现了偿付能力水平较大幅度的提升，这主要是得益于安联控股整体始终采用审慎的资产负债管理策略，负债端加强保险产品的久期管理，同时持续配置长久期固收类资产，使得利率风险最低资本在新规则下实现了较大幅度的下降。截至2022年12月31日，安联控股整体核心和综合偿付能力充足率分别为257%和289%，较2021年末分别上升了25个百分点和57个百分点。

　　盈利波动性方面，安联使用在险利润（EAR, Earning at Risk），分析压力情境下弹性资产账面价值波动对国际会计准则下营业利润的影响，2022年在险利润水平符合风险偏好的要求。

　　风险管理方面，控股及两家子公司监管评估/评价结果均满足管理目标要求，风险水平整体可控，未发生重大行政处罚、未发生重大风险事件、未发生重大负面舆情。

　　安联控股2022年免于SARMRA监管评估，基于SARMRA自评估结果持续完善风险管理能力建设；保险集团IRR监管规则尚待公布。

　　安联人寿SARMRA监管得分为80.2分（最近一次为2018年监管评估结果），根据行业统计位于人身险公司前列；2022年前四个季度风险综合评级结果分别为“AAA级”、“AA级”、“AAA级”和“AAA级”。

　　安联资管在2022年度资管监管评级时，尚未运营满一年，但安联资管已按照监管要求完成自评及相关报送工作，并将持续提升自身管理水平，深入贯彻落实监管评级要求。

　　二、 风险评估

　　(一) 保险风险

　　控股公司旗下仅有寿险子公司安联人寿经营保险业务。安联人寿坚持“保险姓保”，在积极探索新业务模式的同时，加强产品责任设计、审慎定价，并采用严格的核保核赔管理机制以及合理的再保险安排，以有效控制保险风险水平。同时，重点监控长期产品的重疾发生率、死亡率、继续率，以及短期险产品综合成本率等精算假设与实际经验之间的不利偏差，并对精算假设进行定期更新，按照履行保险合同相关义务所需支出的合理估计金额的现值计提各项准备金。2022年，控股整体保险风险状况良好，发生率的变动总体保持平稳，长期产品理赔风险整体控制较好、短期产品综合成本率同比有所下降、13个月保费继续率持续维持在较高水平，保险风险整体可控。

　　(二) 资金运用风险

　　控股公司及子公司均秉承审慎的风险偏好和稳健的投资风格，资产配置方向主要是长期优质的固定收益类资产，持仓资产中以国债及准政府债为主，投资收益保持稳健。报告期内，投资端信用风险、市场风险及集中度风险可控。公司基于审慎的内部评级体系，严格把控准入标准，对现有持仓信用质量持续跟踪和分析，同时对重点关注项目及时进行风险预警及建议；通过量化风险分析模型对持仓品种的在险价值、回撤、风险敏感性等进行分析；对投资行业、交易对手、资产类别等维度进行严格的集中度风险监控。

　　(三) 操作风险

　　安联控股及子公司高度重视操作风险管理，将操作风险与内部控制紧密结合，综合运用安联集团综合风险控制评估（IRCS）、操作风险事件收集（OREC）及操作风险指标监控等管理工具，有效识别、和管理覆盖主要管理流程和控制环节的操作风险，并持续完善业务、财务、投资、运营等重点领域的管控措施，防范重大操作风险事件的发生。安联控股及子公司各职能部门在日常业务操作中有效落实所辖领域管理要求，并通过一道防线职能部门的自查、二道防线风险管理部门的评估与检查、以及三道防线内审部门的审计监督，持续监控风险管理与内部控制执行的有效性。

　　2022年，综合内控自评估、操作风险事件收集情况、综合风险控制评估来看，控股及子公司未发生重大操作风险事件，操作风险水平整体可控。

　　(四) 战略风险

　　战略制定方面，公司将安联保险集团的管理实践进行本土化落地，建立并完善了覆盖控股及成员公司的战略规划制定流程，确保在安联控股与成员公司间建立协调一致的整体战略目标。同时，在战略规划的制定过程中，公司充分结合风险偏好要求、以及重大风险评估，对战略规划开展独立的风险评估，分析战略规划的重要风险因素及其影响程度，审慎预测公司未来战略风险情况，确保公司战略与自身能力和外部环境、集团整体战略相匹配。

　　战略实施与跟踪方面，公司建立完善的业绩跟踪机制，通过实施月度经营分析、季度财务负责人联席会议等，持续跟踪控股及成员公司经营目标达成情况，以支持管理层经营决策。2022年，公司战略目标制定得当、执行有效，战略风险水平整体可控。

　　(五) 声誉风险

　　公司践行“预防为主”的声誉风险管理理念，建立并完善了控股整体的声誉风险管理体系，以及声誉风险的识别评估、监测预警和防范机制。公司持续做好舆情监控，依托专业舆情监测机构，对控股及下属成员公司的舆情情况进行7天×24小时全年无间断监控和预警提示，前瞻性地预判和应对负面舆情和潜在声誉风险事件。2022年，控股公司及下属成员公司全年声誉风险状况良好，风险水平整体可控，未发生重大声誉风险事件。

　　(六) 流动性风险

　　公司高度重视流动性风险的管理，基于监管要求和内部管理需要，于2022年修订完善了流动性风险管理制度，明确了流动性风险管理的组织架构，以及下属成员公司的主要职责，并进一步完善了流动性风险的识别与评估、限额管理、流动性储备及应急管理等要求。

　　控股公司整体2022年度流动性风险状况良好，预测未来3个月不存在现金流缺口，基本情景及必测压力情景下，公司整体拥有充足的优质流动性资产以应对未来3个月和12个月的现金流出，确保公司保持足够的流动性支持日常经营活动；集团整体负债融资规模可控，融资杠杆控制在较低水平，整体流动性风险水平较低。

　　(七) 风险传染

　　为防范风险在成员公司（含控股公司及子公司）之间的传递，2022年以来，控股公司及子公司在财务与资金管理、信息管理、人员管理、业务管理等领域均实施了有效的管控措施并得以有效落实，风险整体可控。

　　在内部关联交易方面，控股公司及旗下两家全资子公司安联人寿和安联资管均严格落实监管要求，重视并加强内部关联交易管理，严格遵循监管对于内部关联交易监测、审批、报告和披露的相关要求。2022年，安联控股、安联人寿及安联资管三家公司之间未发生重大内部关联交易，发生的内部关联交易未对集团财务状况产生重大影响；未占用风险传染最低资本，对集团偿付能力状况未产生重大影响；不存在不当利益输送、风险延迟暴露、监管套利、风险传染及其他对集团稳健经营的负面影响。

　　(八) 组织结构不透明风险

　　安联控股旗下共设两家全资子公司，即安联人寿和安联资管控股，股权结构清晰、透明，控制层级简单，截至报告期内，未发生内部交叉持股、违规认购资本工具等情况。

　　公司按照《中华人民共和国公司法》等相关法律法规，建立了符合自身发展战略和实际情况的公司治理架构，股东、董事会、监事及高级管理层按照《公司章程》赋予的职责，规范、审慎、有效地履行各自的权利及义务，管理结构清晰透明。控股公司以股权为纽带实现对下属子公司的管理，通过对子公司的投资控股实现合理适当的管控，不干预子公司的日常经营，控股公司和下属子公司内部职能部门职责权限明确，各司其职、各负其责，相互制约、相互协调，不存在职能交叉、缺失或权责过于集中的情况，运作流程清晰透明。控股公司自身不经营具体业务，下属子公司业务涵盖保险、资产管理等板块，业务类型不存在复杂或不透明的问题。总体而言，2022年公司在组织结构管理方面结构清晰透明、风险整体可控。

　　(九) 集中度风险

　　安联控股新建立了集团整体的集中度风险管理制度和流程方法，从交易对手、投资业务、保险业务、客户等维度分别设定了风险限额指标，对集中度风险逐步实施监控和有效管理。同时，两家子公司通过实施已有的较为完善的集中度风险相关制度要求和管理措施，就资产大类、信用评级、行业、单个交易对手（含再保险）等维度设置相应的限额并执行监控，实施总量管控和业务结构的持续优化。2022年，控股整体集中度风险分散程度较好，风险水平整体可控，符合公司风险偏好管理目标。

　　(十) 非保险领域风险

　　控股公司对非保险领域股权投资明确了总体的管理要求。截至报告期内，控股公司下属成员公司中无非保险类机构，未开展任何非保险业务，不存在非保险领域风险。

　　第五节 保险产品经营信息

　　本公司下属保险类子公司安联人寿已披露2022年度保险产品经营信息，具体内容详见安联人寿2022年年度信息披露报告相关部分，网址链接为：

　　安联人寿：https://www.allianz.com.cn/public/publicDisclosure/AZ008

　　第六节 偿付能力信息

　　单位：人民币百万元

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　　第七节 公司治理信息

　　一、 实际控制人及其控制本公司情况的简要说明

　　安联保险集团（Allianz SE）为公司唯一股东和实际控制人，持股比例为100%。

　　二、 持股比例在百分之五以上的股东及其持股变化情况

　　安联保险集团（Allianz SE）为公司唯一股东，持股比例为100%。自安联控股开业以来，持股无变化。

　　三、 股东大会职责、主要决议，至少包括会议召开时间、地点、出席情况、主要议题以及表决情况等

　　公司为单一股东，无股东大会。

　　四、 董事会职责、人员构成及其工作情况，董事简历，包括董事兼职情况

　　公司设有董事会，向股东负责并报告工作，工作职责包括：向股东报告工作；执行股东的决定；决定公司的经营计划和投资方案；制订公司的年度财务预算方案、决算方案；制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；决定公司内部管理机构的设置；决定聘任或者解聘公司总经理、董事会秘书和审计责任人，并决定其报酬和奖惩事项；根据总经理的提议决定聘任或者解聘经除董事会秘书和审计责任人以外的其他高级管理人员，并决定其报酬和奖惩事项；以及法律法规、监管规定和公司章程规定的其他事项。

　　根据最新公司章程规定，公司董事会由五名董事组成，其中非执行董事四名，独立董事一名。2022年公司董事会召开了6次现场会议（其中5次为定期会议、1次为临时会议），进行了3次通讯表决（其中2次为定期会议、1次为临时会议）。全年董事会共审议表决了75项议案，审阅了4项提请股东审议的议案，听取了22项报告。董事在任职期间勤勉尽责，董事简历及兼职情况如下：

　　Sergio Balbinot2：男，1958年出生，意大利国籍，硕士研究生学历，自2019年11月起出任本公司董事长、非执行董事，任职批准文号为银保监复[2019]1016号。Sergio Balbinot先生自1982年起在意大利忠利保险公司任职并于2012年起担任集团首席保险官。他自2015年1月加入安联保险集团,并担任管理委员会成员。

　　Anusha Thavarajah3：女，1967年生，马来西亚国籍，本科学历，同时拥有英国精算师和马来西亚精算师专业资质。自2022年3月起出任本公司非执行董事，任职批准文号为银保监复[2022]175号。Anusha Thavarajah女士曾任职于Noble Lowndes Consultants ＆ Actuaries（英国）、Malaysia National Insurance（马来西亚）、Aetna International Asia Pacific、GE Life（英国）、Barclays Life（英国）、ING Insurance Berhad（马来西亚）、AIA Berhad、AIA Group等多家知名保险公司，拥有近三十年的精算、财务及公司高层管理经验。Anusha Thavarajah女士现担任安联保险集团新加坡分公司亚太区首席执行官、中德安联人寿保险有限公司副董事长、Allianz Malaysia Berhad董事，拥有丰富的保险行业及公司管理经验。

　　Uwe Michel4：男，1964年生，德国国籍，硕士研究生学历。自2022年3月起出任本公司非执行董事，任职批准文号为银保监复[2022]174号。Uwe Michel先生自1994年加入安联集团，期间曾经担任过安联集团慕尼黑总部法律部法律经理、安联亚太区总法律顾问、安联集团慕尼黑总部分析和规划中心负责人、印度尼西亚安联财产保险公司董事总经理和安联集团卓越运营项目负责人。自2006年起，Uwe Michel先生的工作重心转移至亚太地区。2012年，Uwe Michel先生被任命为安联集团总部亚太部执行副总裁，之后又晋升为亚洲业务负责人，负责安联集团在整个亚洲地区的业务，包括人寿保险和财产险，涵盖中国和台湾地区等多个亚洲国家和地区。Uwe Michel先生现担任京东安联财产保险有限公司董事、中德安联人寿保险有限公司董事、国联安基金管理有限公司监事、安联亚太非洲有限责任公司董事总经理、安联EFU健康保险有限公司董事、InterEurope AG欧洲法务公司董事会主席、电子商务及国际法欧洲中心–数字化中心顾问委员会成员、OAV德国亚太商业协会董事、西班牙IESE商学院顾问委员会成员和中国西南财经大学客座教授。

　　Aaron Mitchell Fryer：男，1974年出生，澳大利亚国籍，本科学历，同时获得澳大利亚精算师协会会员资格。自2019年11月起出任本公司非执行董事，任职批准文号为银保监复[2019]1016号。Aaron Mitchell Fryer先生拥有近20年的保险行业经验，先后在加拿大宏利集团、英国保诚集团位于亚太区域的公司（包括新加坡、印度尼西亚、越南等地）任职，并主要从事产品分析、财务管理和精算等专业领域。2018年6月起，他正式加盟安联保险集团新加坡分公司，2019年1月起担任亚太区域首席财务官。

　　范勇宏：男，高级经济师，中国国籍，自2022年8月起出任本公司独立董事，任职批准文号为银保监复[2022]588号。范先生现任宏实资本管理公司执行董事、鹏扬基金管理公司董事长。范先生先后在中国建设银行总行、华夏基金管理公司、中国人寿资产管理公司等单位工作，从事金融投资工作30余年，积累了比较丰富的金融管理与投资经验。范先生于1998年7月获财政部财科所研究生部（中国财政科学研究院）经济学博士学位。

　　五、 独立董事工作情况

　　独立董事自2022年8月获得监管核准履职以来，严格保持独立性，恪尽职守、勤勉尽责，认真履行独立董事的职责和义务，积极参与公司治理和决策活动，认真审议了公司董事会会议的各项议题，对重大事项均发表了独立意见，为维护公司的合法权益发挥了作用。

　　六、 监事会职责、人员构成及其工作情况，监事简历，包括监事兼职情况

　　公司未设立监事会，设立一名监事，该监事由股东委派。监事对股东负责，并依法行使下列职权：检查公司的财务；对公司董事、高级管理人员执行公司职务时的行为进行监督，对违反法律法规、监管规定、本章程或者股东决定的董事、高级管理人员提出罢免的建议；当公司董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正；核对董事会拟提交股东的财务报告、营业报告和利润分配方案等财务资料，发现疑问的，可以公司名义委托注册会计师、执业审计师帮助复审；以及法律法规、监管规定和公司章程规定的其他职权。

　　2022年，公司监事亲自列席了自其任职起至2022年末期间的全部董事会现场会议。监事在任职期间勤勉尽责，监事简历及兼职情况如下：

　　Sung Woo Park：男，1970年出生，韩国国籍，硕士研究生学历，自2022年8月起出任本公司监事，任职批准文号为银保监复[2022]597号。Sung Woo Park先生先后任职于安联集团内多家知名保险公司，拥有近二十年的精算、风险及公司高层管理经验。他现任职于安联保险集团新加坡分公司亚太区首席风险官，拥有丰富的保险行业及公司管理经验。

　　七、 高级管理层构成、职责、人员简历

　　本公司高级管理层信息如下：

　　总经理

　　甄庆哲：女，1971年出生，中国国籍，硕士研究生学历，自2022年6月22日起出任本公司总经理，任职批准文号为银保监复[2022]387号。

　　甄庆哲女士分别在2007年及2008年获得北美精算师（FSA）及金融风险管理师（FRM）资格。其曾先后担任中意人寿保险有限公司投资部总经理、风险管理中心总经理、总经理助理及中意资产管理有限责任公司总经理，从事投资及风险等方面管理工作。甄庆哲女士于2020年加入安联（中国）保险控股有限公司，筹备安联保险资产管理有限公司（以下简称“安联资管”）并随后获批担任该公司董事兼总经理；自2022年3月起担任本公司副总经理，任职批准文号为银保监复[2022]176号；自2022年7月5日起不再担任安联资管总经理职务；自2022年9月29日起担任安联资管董事长职务，任职批准文号为银保监复[2022]695号。

　　甄庆哲女士自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　副总经理

　　Chen Liang（陈良）：男，1955年出生，美国国籍，硕士研究生学历，自2019年11月起出任本公司副总经理，任职批准文号为银保监复[2019]1016号。

　　Chen Liang先生自1999年起曾先后担任过知名保险公司的管理分析师、首席信息官、首席渠道官、首席运营官、首席执行官和董事，中德安联人寿保险有限公司执行董事、首席执行官以及安联保险资产管理有限公司董事长等职务。

　　Chen Liang先生自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　副总经理、财务负责人

　　Cui Cui：女，1975年出生，美国国籍，硕士研究生学历，自2022年9月起出任公司财务负责人，任职资格批准文号为银保监复[2022]676号，自2022年11月起出任公司副总经理，任职资格批准文号为银保监复[2022]801号。

　　Cui Cui女士曾服务于苏黎世保险集团，在其全球总部和亚太先后担任了财务规划与控制总监、亚太区战略与执行主管等重要的工作。Cui Cui女士于2016年加入安联先后任职于安联集团内多家保险公司，曾担任安联印尼分公司首席财务官和财务负责人，安联保险集团新加坡分公司亚太区财务主管，区域财务控制总监，以及中国市场战略发展主管。Cui Cui女士于2022年7月起至2022年9月期间出任安联（中国）保险控股有限公司临时财务负责人。

　　Cui Cui女士自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　副总经理

　　Xu Luyao：女，1984年出生，新加坡国籍，硕士研究生学历，自2022年11月起出任公司副总经理，任职资格批准文号为银保监复[2022]800号。

　　Xu Luyao女士自2010年加入安联，先后任职于安联集团内多家保险公司，2018年至今先后在安联保险集团新加坡分公司（即亚太总部）担任中国战略与市场拓展负责人职务，在安联（中国）保险控股有限公司担任首席人力资源官兼沟通官，在京东安联财产保险有限公司和安联保险资产管理有限公司担任董事。

　　Xu Luyao女士自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　董事会秘书

　　Dr. Liu Sijia（刘思佳）：女，1982年出生，德国国籍，博士研究生学历，自2019年11月起出任本公司董事会秘书，任职批准文号为银保监复[2019]1016号。

　　Dr. Liu Sijia女士于2009年加入安联保险集团并先后在集团运营部和亚洲业务部就职；2016年9月回到中国，就职于中德安联人寿保险有限公司，先后担任市场部副负责人（战略与规划）、监事和战略业务发展部负责人。

　　Dr. Liu Sijia女士自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　临时合规负责人

　　李超田：男，1985年出生，中国国籍，硕士研究生学历，自2022年7月起出任本公司合规负责人临时负责人。

　　李超田先生现任安联保险资产管理有限公司合规负责人兼董事会秘书，分管公司法律合规。李超田先生曾任招商信诺资产管理有限公司合规负责人（拟任）兼法律合规部总经理、投后管理部总经理，中意资产管理有限责任公司法律合规部副总经理等职务。2021年12月，中国银保监会核准李超田安联保险资产管理有限公司董事会秘书的任职资格，批复文号为银保监复[2021]964号；核准李超田安联保险资产管理有限公司合规负责人的任职资格，批复文号为银保监复[2021]1038号。

　　李超田先生自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　总精算师

　　直挺：男，1979年出生，中国国籍，硕士研究生学历，自2020年7月起出任本公司总精算师，任职批准文号为银保监复[2020]450号。

　　直挺先生在2008年获得了英国精算学院合格精算师（F.I.A）证书。他曾任职于海尔纽约人寿保险有限公司产品开发主任。2007年12月，直挺先生加入中德安联人寿保险有限公司，曾先后担任过企业精算负责人、产品定价负责人、市场管理部负责人、产品管理部负责人并于2019年4月起担任中德安联人寿保险有限公司总精算师。

　　直挺先生自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　审计责任人

　　吴加裕：女，1984年出生，中国国籍，硕士研究生学历，自2022年7月起出任本公司审计责任人，任职批准文号为银保监复[2022]480号。

　　吴加裕女士在2010年获得了注册内部审计师证书，曾服务于上海佳华会计师事务所担任审计工作。吴加裕女士于2008年加入中德安联人寿保险有限公司从事审计相关工作，2013年晋升为内部审计报告职能负责人。自2019年起，除了中德安联内部审计相关工作外，吴加裕女士还同时支持安联（中国）保险控股有限公司筹备及开业后的内部审计相关工作，并于2020年12月转入安联（中国）保险控股有限公司从事审计相关工作。吴加裕女士自2021年11月起至2022年7月间出任本公司临时审计责任人。

　　吴加裕女士自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　八、 薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬

　　公司薪酬制度以提供公平合理的劳动报酬，吸引和保留优秀人才，发挥薪酬对员工的激励作用，促进公司达成经营目标为宗旨。同时，公司的薪酬制度应以监管的相关要求为指导原则。

　　公司薪酬包括固定薪酬和目标浮动薪酬。固定薪酬的主要组成部分是基本薪酬和津贴，基本薪资基于岗位层级、个人资质，市场水平和绩效确定。可变薪酬指与绩效条件挂钩的浮动薪酬。可变薪酬的数目及占总薪酬的相对权重应取决于员工类型、具体工作岗位及管理层级。通常高级管理人员适用于更高的可变薪酬占比。根据《保险公司薪酬管理规范指引（试行）》的要求，保险公司高管人员和关键岗位人员绩效薪酬不得低于基本薪酬且应当实行延期支付。公司针对这些人员在年度绩效奖金里安排了当年支付和递延支付。一定职级以上的人员的递延绩效薪酬以集团股权激励的形式体现，股权激励在绩效年度结束后授予，并需在等待期结束后才可行权。2022年公司根据监管的要求制定了《安联（中国）保险控股有限公司高管及关键岗位绩效薪酬追索扣回办法》，进一步健全绩效薪酬激励约束机制。

　　2022年度公司董事、监事和高级管理人员薪酬总额为17,315,546.47元。

　　九、 公司部门设置情况和分支机构设置情况

　　公司部门设置情况如下（本公司无分支机构）：

　　综合办公室

　　- 支持公司管理层日常经营管理相关工作，协同下属成员公司加强集团化的综合办公规范化和系统化建设。

　　- 统筹协调控股集团战略相关工作，推动安联集团关键战略项目的规划和实施。

　　- 发展与维护公司与内外部各单位的沟通与关系。

　　- 统筹管理公司综合行政服务。

　　- 协调下属成员企业股权及股东管理相关事务，协调其它关联企业事务。

　　- 完善控股集团重大事项披露及信息披露管理。

　　规划和控制部

　　- 牵头组织控股集团发展规划、负责统筹全面预算的制定。

　　- 持续跟踪分析和评估实际经营数据与目标的差异，为公司管理层提供有价值的建议。

　　- 负责公司预算管理工作，定期追踪费用使用情况，就费用超支/预算使用效率，提供分析及建议。

　　财务会计部

　　- 根据公司发展规划和业务规模，搭建和持续完善符合自身实际的财会工作管理机制和制度。

　　- 根据中国监管及安联集团相关要求，建立涵盖公司及下属成员公司的集团化合并财务报告机制与流程。

　　- 负责公司会计核算、财务报告、资金管理等财会工作，指导下属成员公司建立统一的会计政策。

　　- 为控股集团的战略投资等项目，提供财务相关的支持。

　　精算部

　　- 根据控股集团的战略和并表管理要求，牵头组织搭建和持续完善集团化资本管理体系和资产负债管理体系。

　　- 协助控股集团的战略并购、新设下属成员公司等重大战略项目，提供精算相关的支持。

　　- 审核公司及下属保险公司的各项保险产品定价、偿付能力等。

　　风险管理部

　　- 根据控股集团的战略，牵头组织搭建和持续完善集团化全面风险管理体系以及控股集团风险并表管控机制。

　　- 统筹完善控股集团全面风险管理相关的基本制度及流程，明确与控股集团当前战略目标相匹配的风险偏好及限额管控体系，确保下属成员公司承担合理的风险水平和审慎的风险管控。

　　- 持续识别、评估、监控和报告控股集团整体风险，监督公司及下属成员公司全面风险管理主要工作的实施和落实。

　　法律合规部

　　- 根据中国监管及安联集团相关要求，推动公司治理体系的完善，指导下属成员公司建立良好的公司治理体系。

　　- 制定、维护和落实公司各项合规制度，提升合规管理水平，创建公司合规文化，监督下属成员公司合规体系和文化建设。

　　- 根据中国监管及安联集团相关要求，建立涵盖公司及下属成员公司数据和隐私保护合规体系。

　　- 根据相关法律法规及监管要求，对公司股权投资以及下属成员公司股权相关等项目提供法律建议及支持。

　　- 起草审阅公司相关监管报告、协议等法律文件，就公司日常事务提供法律建议。

　　内部审计部

　　- 根据中国监管及安联集团相关要求，建立集团内部审计相关方针、制度与计划，实施独立客观的内部审计项目。

　　- 通过采用系统的、规范的方法，评价并改善控股集团风险管理、控制和治理过程的有效性，以帮助公司及下属成员公司降低风险、协助加强治理流程和结构并帮助控股集团实现目标。

　　- 监督、检查公司及下属成员公司的内部控制，并提出改进措施。

　　投资管理部

　　- 根据中国监管及安联集团相关要求，统筹规划安联集团投资工作，建立控股集团层面的投资管理架构与制度。

　　- 根据控股集团的战略和并表管理要求，确定公司及下属成员公司的投资管理架构，审议资产配置规划及战略配置计划。

　　信息技术运营部

　　- 协调下属成员公司共同制定控股集团信息技术战略。

　　- 促进公司及下属成员公司的信息技术标准化、集中化，推动数字化转型。

　　- 负责公司相关运营工作以及集团化的保护与恢复管理工作。

　　传播及市场部

　　- 通过各种有效的对内、对外传播渠道和方式，积极鼓励和影响内外部利益相关方，指导和协调下属成员公司共同防范声誉风险，不断提升控股集团的企业知名度和影响力，保护并巩固企业声誉。

　　- 负责制定和部署集团化品牌管理战略和工具，指导和协调下属成员公司贯彻落实品牌规范，策划实施本土市场的品宣行动，整体提升控股集团品牌价值和知名度。

　　人力资源部

　　- 根据中国监管及安联集团相关要求，建立和完善集团化的人力资源战略、管理体系和制度流程等，并指导下属成员公司落实相关要求。

　　- 牵头开展控股集团重点人才的招募与吸引、发展与培训，提升员工能力、敬业度和工作效能，推动组织健康、可持续发展。

　　- 统筹协调公司及下属成员公司董监高的委派、选拔及考评工作，统筹规划控股集团的重点人才及关键岗位的评价及发展工作。

　　十、 对本公司治理情况的整体评价

　　本公司一贯遵守《公司法》、《保险法》等相关法律，忠实履行相关监管要求和《公司章程》等规章制度要求，坚守良好的企业管治原则，致力于不断提升企业管治水平，确保公司稳健发展并努力提升股东价值。

　　第八节 重大事项信息

　　■

　　第九节 关联交易总体情况

　　一、关联交易管理制度制定情况

　　《安联（中国）保险控股有限公司关联交易管理制度》为安联（中国）保险控股有限公司（以下简称“安联控股”或“公司”）关联交易主要内部管控制度，内容主要包括关联方交易管理架构、关联方的认定标准、关联方交易的认定标准、关联方交易的定价、关联方交易金额的计算与比例标准、关联方交易的日常管理、关联方交易的信息报告与披露、责任追究。

　　2022年，安联控股根据《银行保险机构关联交易管理办法》（银保监会令〔2022〕1号）（以下简称“《1号令》”）的相关要求，结合集团并表管理和偿付能力监管规则关于内部交易管理的要求，修订了《关联交易管理制度2.0版》并发布《关联交易管理制度3.0版》，该制度符合监管最新要求，并建立健全了安联控股关联交易以及内部交易的管控机制。为配合制度修订，公司同时修订了《关联交易管理操作指南》，并发布《关联交易管理办法2.0版》，进一步优化关联交易的具体管理流程。

　　二、关联交易内部决策程序执行情况

　　根据《关联交易管理制度》，一般关联交易将按公司一般流程予以施行，并于每季度结束后的首月拟定上季度一般关联交易报告，由关联交易管理办公室审核后，报关联交易控制委员会备案。重大关联交易（含统一交易协议），由关联交易管理办公室审核后提交关联交易控制委员会审议，并交董事会审批。董事会批准后，按公司一般授权流程予以施行，并根据监管要求进行逐笔报告及披露。

　　三、资金运用关联交易比例情况

　　2022年，公司共发生了1笔资金运用关联交易，认购关联方安联保险资产管理有限公司发行的资管产品，关联方为公司的子公司，底层资产不涉及关联方。根据《1号令》，该笔交易不纳入资金运用关联交易比例统计。

　　截至2022年12月31日，公司未发生需要纳入资金运用关联交易比例统计的交易，比例执行情况符合《1号令》的规定。

　　四、关联交易情况

　　1. 一般关联交易

　　安联控股于2022年发生的一般关联交易累计金额达1797.69万元，明细如下：

　　■

　　2. 重大关联交易情况

　　2022年，公司未发生重大关联交易。

　　3. 统一交易协议情况

　　2022年，公司签订了2份统一交易协议。截至2022年12月31日，2份统一交易协议的发生情况具体如下：

　　■

　　五、内部交易评估情况

　　截至报告日，安联控股共设立了2家子公司，分别为安联人寿保险有限公司（以下简称“安联人寿”）和安联保险资产管理有限公司（以下简称“安联资管”）。安联控股、安联人寿及安联资管三家公司均为集团成员，其中安联控股为集团母公司。根据集团公司并表管理要求，公司法律合规部、财务部、风险管理部共同协作，对2022年度集团内部交易进行了评估。

　　2022年度，集团成员公司发生的内部交易情况具体如下：

　　1. 一般关联交易

　　■

　　2. 重大关联交易

　　2022年，集团成员之间未发生重大关联交易。

　　3. 统一交易协议

　　2022年，集团成员之间共签署1份统一交易协议，具体情况如下：

　　■

　　经法律合规部抽样检查，上述内部交易均严格遵循各成员公司关联交易管理制度及内部审批流程进行审批、报告和披露；经财务部评估，上述内部交易未对集团财务状况产生重大影响；经风险管理部评估，上述内部交易未达到偿付能力监管规定的阈值，未占用风险传染最低资本，对集团偿付能力状况未产生重大影响。

　　综上，上述内部交易不存在不当利益输送、风险延迟暴露、监管套利、风险传染和其他对保险集团稳健经营的负面影响。

　　第十节 消费者权益保护工作重大信息

　　一、 消费者权益保护体制和机制建设情况

　　公司根据《消费者权益保护工作指导意见》的规定及公司实际经营情况，于2020年9月制定了《消费者权益保护工作委员会章程》《消费者权益保护审查工作制度》和《消费者重大紧急事件应急处理指导办法》，于2022年底修订了以上制度并将《消费者重大紧急事件应急处理指导办法》更名为《消费者重大紧急投诉事件应急处理指导办法》。

　　二、 产品规范情况

　　公司经营范围：（一）投资设立保险类企业；（二）管理控股投资企业的各种国内国际业务；（三）国家法律法规允许的投资业务；（四）经批准开展国内国际保险业务；（五）经中国银行保险监督管理委员会及国家有关部门批准的其他业务。根据经营范围，公司未开展保险产品销售或服务。

　　三、 消费者服务情况

　　鉴于本公司并未开展保险产品销售和服务，因此无消费者客户。本公司针对消费者服务工作主要以宣传和风险提示为主。公司通过官微对每年的消费者活动进行及时宣传，并且配合子公司安联人寿展开网络宣传。

　　四、 消费投诉处理情况

　　2022年本公司无消费者投诉事件。

　　截至2022年底，子公司安联人寿总计受理消费投诉486件（含监管转办案件）,同比下降14%，公司未发生消费者权益保护方面重大声誉风险事件，消费投诉均得到及时、有效处置，各项监管行业通报消费投诉数据持续改善。

　　五、 消费者教育宣传开展情况

　　1. 2022年“3.15”消费者教育宣传周，我公司和下属子公司安联人寿围绕“共促消费公平 共享数字金融”的主题口号，从“强化特殊群体金融权益保护，推动解决‘数字鸿沟’，实现更大范围消费公平”，“聚焦特定区域，利用数字化技术拓展金融服务的广度和深度”，“加强资管新规教育宣传，利用风险提示，引导消费者树立理性投资、价值投资观念”，“开展诚信教育，加强银行保险业诚信文化建设”等方面着手，以线上线下相结合的形式开展消费者宣传活动。

　　2. 2022年12月，对全体员工进行消费者权益保护线上培训和宣传，内容覆盖公司的消费者权益保护组织，消费者保护重点法律条文以及部分保险行业案例。

　　六、 信息安全保护执行情况

　　本公司根据法律法规和监管相关的要求，结合安联集团及公司相关规章制度，切实落地信息安全相关的措施以及数据隐私保护。2022年无相关信息安全事件发生。

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　　1  经安联（中国）保险控股有限公司（以下简称"安联控股"）股东批准任命并获得中国银保监会任职资格核准，自2023年2月20日起，Renate Wagner女士正式担任安联（中国）保险控股有限公司董事长。同时，Sergio Balbinot先生不再担任安联控股董事长。根据公司章程规定，公司董事长为公司法定代表人。公司已于2023年3月9日在上海市市场监督管理局完成公司法定代表人、董事长的登记信息变更。

　　2 经安联（中国）保险控股有限公司（以下简称"安联控股"）股东批准任命并获得中国银保监会任职资格核准，自2023年2月20日起，Renate Wagner女士正式担任安联（中国）保险控股有限公司董事长。同时，Sergio Balbinot先生不再担任安联控股董事长。雷娜特·瓦格纳（Renate Wagner）：女，1974年出生，德国国籍，自2023年2月起出任本公司董事、董事长，任职批准文号为银保监复[2023]69号。Renate Wagner女士先后任职于多家知名银行、保险机构，拥有二十多年的风控、财务、寿险、人力资源及公司高层管理经验。她目前担任德国安联保险集团管理委员会成员，负责亚太业务、公司并购及人力资源板块。在此之前，她曾在安联保险集团总部及亚太地区总部，担任首席人力资源官、首席财务官等，拥有丰富的保险行业及公司管理经验。

　　3 经安联（中国）保险控股有限公司（以下简称"安联控股"）股东批准任命并获得中国银保监会任职资格核准，自2022年3月21日起，Anusha Thavarajah女士和Uwe Michel先生正式担任安联（中国）保险控股有限公司董事。

　　4 同上。