一、重要提示

　　本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

　　除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次年报的董事会会议

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　　非标准审计意见提示

　　□适用√不适用

　　董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

　　董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

　　□适用√不适用

　　二、公司基本情况

　　1、公司简介

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　　2、报告期主要业务或产品简介

　　公司成立于1998年，经20余年发展，公司已经具备强大的综合竞争力，是中国城市发展进程中领先的“美好生活服务商”,位列中国企业500强第107位，中国民营企业500强第26位，重庆企业500强第1位。公司拥有房地产开发壹级资质、建筑工程施工总承包壹级资质、市政公用工程施工总承包壹级资质、物业管理壹级资质、建筑行业（建筑工程）设计甲级资质及建筑装修装饰工程专业承包壹级资质。

　　公司持续推动“四位一体、生态协同”的高质量发展战略落地实施，在精耕地产主业的同时，系统性打造“地产+”竞争能力，着力塑造智慧服务领先行业的科技赋能能力、大力强化科技产业投资运营能力、构建商旅康养IP打造能力，培育新的业务增长点，形成地产与“地产+”业务的协同发展与双向赋能。

　　地产主业以国家城市群发展战略为导向，紧密围绕“三圈一带”（即京津冀经济圈、长三角经济圈、珠三角经济圈和长江经济带）、“八大城市群”进行区域战略布局，事业遍布全国23个省、直辖市、自治区，主要分布在重庆、苏州、成都、南宁、合肥、济南、无锡、郑州等重点城市。报告期内，公司获得“2021中国房地产百强企业稳健TOP10”、“2021中国房地产上市公司综合实力20强”、“2021中国房地产上市公司A股十强”等荣誉。

　　智慧服务定位于全国领先的智慧生活服务商，以智慧服务平台为支撑，打造城市空间服务、美好生活服务、智慧科技服务产品体系，为中高端住宅、产业园区、商写楼宇、政企事业单位、城市高新区等多元化业态提供全方位服务。

　　科技产业秉承“以产促城，以城兴产，产城融合”的发展理念，围绕智能制造、数字科技、健康科技、总部经济、医康养等产业方向，构建产业综合运营服务体系。加速全国化布局，通过建设、运营高标准、高质量的产城项目，助推区域产业结构升级。同时，通过“轻重并举”积极开展轻资产服务输出，快速扩大产业园区在管面积，链接与服务更多行业企业。在此基础上进一步聚焦主题特色产业园区的培育，试点开展城市级产业服务，打造TO B端的企业服务平台。

　　商业方面公司抓住商业和文旅融合的趋势，构建文、商、旅结合的新商业模式，提升体验式综合服务。随着后疫情时代来临，金科商业结合市场变化积极探索新发展模式：一是把握社区商业发展的大趋势转型智能社区商业；二是通过产商融合参与城市更新综合业务；三是依托金科商业运营全链条优势和地产开发经验，拓展商业轻资产、代建业务。

　　康养方面积极探索符合中国市场需求的康养新模式，稳步推进包括以社区与居家养老为特色的养老业态。

　　3、主要会计数据和财务指标

　　（1）近三年主要会计数据和财务指标

　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

　　□是√否

　　单位：元

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　　注：上表中基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率、归属于上市公司股东的净资产指标均考虑了永续债的影响。

　　（2）分季度主要会计数据

　　单位：元

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　　上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

　　□是√否

　　4、股本及股东情况

　　（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　单位：股

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　　（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□适用√不适用

　　公司报告期无优先股股东持股情况。

　　（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

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　　注：黄洪英系实际控制人黄红云之近亲属。

　　5、在年度报告批准报出日存续的债券情况

　　√适用□不适用

　　（1）债券基本信息

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　　（2）债券最新跟踪评级及评级变化情况

　　1、债券最新跟踪评级

　　2021年2月9日，中诚信国际信用评级有限责任公司对公司及公司债券“21金科03”的信用状况进行评级，并出具《金科地产集团股份有限公司2021年面向专业投资者公开发行公司债券(第二期)信用评级报告》（信评委函字[2021]0424D号）,确定公司主体长期信用等级为AAA，评级展望维持稳定，“21金科03”的信用等级为AAA。

　　18金科01

　　2021年5月31日，联合资信评估股份有限公司对公司及公司债券“18金科01”的信用情况进行跟踪评级，并出具《金科地产集团股份有限公司公开发行公司债2021年跟踪评级报告》（联合[2021]3422号）,确定公司主体长期信用等级为AAA，评级展望维持稳定，“18金科01”的信用等级为AAA。

　　19金科03

　　2021年4月30日，中诚信国际信用评级有限责任公司对公司及公司债券“19金科03”的信用状况进行跟踪评级，并出具《金科地产集团股份有限公司2019年面向合格投资者公开发行公司债券(第二期)跟踪评级报告》（2021）（信评委函字[2021]跟踪0267号）,确定公司主体长期信用等级为AAA，评级展望维持稳定，“19金科03”信用等级为AAA。

　　20金科01、20金科02、20金科03、20金科04

　　2021年4月30日，中诚信国际信用评级有限责任公司对公司及公司债券“20金科01”、“20金科02”、“20金科03”和“20金科04”的信用状况进行跟踪评级，并出具《金科地产集团股份有限公司2020年面向合格投资者公开发行公司债券(第一期、第二期)跟踪评级报告》（2021）（信评委函字[2021]跟踪0268号）,确定公司主体长期信用等级为AAA，评级展望维持稳定，“20金科01”、“20金科02”、“20金科03”和“20金科04”的信用等级为AAA。

　　21金科01、21金科03

　　2021年4月30日，中诚信国际信用评级有限责任公司对公司及公司债券“21金科01”和“21金科03”的信用状况进行跟踪评级，并出具《金科地产集团股份有限公司2021年面向专业投资者公开发行公司债券(第一期、第二期)跟踪评级报告》（2021）（信评委函字[2021]跟踪0269号）,确定公司主体长期信用等级为AAA，评级展望维持稳定，“21金科01”和“21金科03”的信用等级为AAA。

　　21金科04

　　2021年5月28日，中诚信国际信用评级有限责任公司对公司及公司债券“21金科04”的信用状况进行评级，并出具《金科地产集团股份有限公司2021年面向专业投资者公开发行公司债券(第三期)信用评级报告》（信评委函字[2021]1072D号）,确定公司主体长期信用等级为AAA，评级展望维持稳定，“21金科04”的信用等级为AAA。

　　2、评级变化

　　报告期内，公司主体评级不存在差异。

　　（3）截至报告期末公司近2年的主要会计数据和财务指标

　　单位：万元

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　　三、经营情况讨论与分析

　　（一）报告期内公司主要经营情况

　　2021年，国际形势复杂多变与新冠疫情交织，中国宏观经济内外承压，房地产调控升级，金融政策趋严，预售监管资金收紧，叠加市场下行，房企信用风险事件频出，行业发展面临转折与挑战。

　　公司主动顺应变化，在新一届董事会和经营管理层的领导下，全力推动高质量发展，及时确定“一稳二降三提升”的经营策略，主动优化财务结构，全力抢抓销售回款，充分重视现金安全，积极盘活优质资产，果断聚焦经营质效，稳步推进公司可持续健康发展。

　　（1）经营业绩方面

　　结算规模稳步增长，业绩阶段性承压：报告期内，公司实现营业收入1,123.10亿元，同比增长28.05%；结算面积1,200.96万平方米，同比增长18.34%；结算业绩阶段性承压，实现净利润66.88亿元，同比下滑31.08%，其中归属于上市公司股东的净利润36.01亿元，同比下滑48.78%。公司业绩下滑的主要原因为：

　　一是主要受拿地成本上升影响，报告期结算毛利率由上年的23.16%下滑至17.22%，同比下降5.94个百分点，导致毛利润下降9.74亿元；二是受房地产调控及现金流影响，公司按谨慎原则，在审慎评估项目所在市场变化后，对存在预期减值的存货等资产计提减值准备，计提金额21.62亿元，同比增长427%；三是受联营、合营企业所开发房地产项目收益减少影响，投资收益较上年减少5.09亿元，同比下降39.06%。

　　（2）现金流安全方面

　　有息负债规模大幅压降：报告期内，为实现更好的发展质量，保持合理的杠杆水平，公司在保障现金流安全的前提下，大幅压降有息负债规模，由上年末的976.64亿元下降至806.10亿元，同比压降规模约170亿元，较2020年6月末最高峰值压降规模近300亿元。

　　有息负债结构持续优化：报告期内，公司始终致力于打造优质的平台，加强资金保障、优化负债结构；公司银行融资余额为419.39亿元，占比52.03%；非银行金融机构融资余额降至197.13亿元，占比降至24.45%；公开市场融资余额为189.58亿元，占比提升至23.52%。

　　确保现金流安全：报告期内，公司为确保现金流安全，开展体系化的现金流管理工作，一是抢抓销售回款，提高经营性现金回款质量，实现销售回款1,853亿元，回款率（回款率计算公式为：当期收到的销售回款÷当期销售金额）达到101%，创历史新高；二是通过动态调整生产经营节奏等方式实现全年经营性现金流量净额142亿元，连续四年为正；三是处置风力发电资产收到股权处置款12.5亿元，通过金科服务引进战略投资者贡献现金超40亿元。

　　公开市场融资渠道通畅：报告期内，公司实现境内外各类公开市场债务融资（含公司