第一节 公司简介

　　一、 公司名称

　　1、法定中文名称：安联（中国）保险控股有限公司

　　缩写：安联控股

　　2、法定英文名称：Allianz (China) Insurance Holding Company Limited

　　二、 注册资本

　　公司注册资本为440,449.6890万元人民币。1

　　三、 注册地

　　中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1366号9楼902单元。

　　四、 成立时间

　　2019年11月28日。

　　五、 经营范围

　　经中国保险监督管理委员会批准，公司经营范围为：

　　（一）投资设立保险类企业；

　　（二）管理控股投资企业的各种国内国际业务；

　　（三）国家法律法规允许的投资业务；

　　（四）经批准开展国内国际保险业务；

　　（五）经中国银行保险监督管理委员会及国家有关部门批准的其他业务。

　　六、 法定代表人

　　公司法定代表人为Sergio Balbinot（塞吉奥·巴比诺特）。

　　第二节 财务会计信息

　　一、 资产负债表

　　安联（中国）保险控股有限公司合并及公司资产负债表

　　单位：人民币元

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　　二、 利润表

　　安联（中国）保险控股有限公司合并及公司利润表

　　单位：人民币元

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　　三、 现金流量表

　　安联（中国）保险控股有限公司合并及公司现金流量表

　　单位：人民币元

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　　四、 所有者权益变动表

　　安联（中国）保险控股有限公司合并所有者权益变动表

　　单位：人民币元

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　　安联（中国）保险控股有限公司所有者权益变动表

　　单位：人民币元

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　　五、 财务报表附注（除特别注明外，金额单位为人民币元）

　　(一) 财务报表的编制基础

　　本财务报表按照财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则——基本准则》、各项具体会计准则及相关规定(以下合称“企业会计准则”)编制。本财务报表以持续经营为基础编制。

　　(二) 遵循企业会计准则的声明

　　本公司2021年度财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本公司2021年12月31日的财务状况以及2021年度的经营成果和现金流量等有关信息。

　　(三) 重要会计政策和会计估计说明

　　公司重要会计政策和会计估计说明参见公司互联网网站，网址链接为：

　　安联控股：http://www.allianzholding.cn/annualFormtion

　　(四) 重要会计政策和会计估计的变更

　　本报告期会计估计变更除精算假设变更外，无其他重大会计估计变更。在计量资产负债表日的各项保险合同准备金时，本公司根据资产负债表日可获取的当前信息为基础重新评估了包括折现率、死亡率和发病率、费用假设、退保率、保单红利假设等精算假设的合理性。本公司2021年12月31日重新厘定上述有关假设，上述假设的变更增加2021年12月31日保险合同准备金人民币0.66亿元，减少税前利润合计人民币0.66亿元。

　　(五) 企业合并、分立的说明

　　1. 于2021年12月31日纳入合并范围的子公司

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　　(a) 本公司于2019年11月11日经中国银保监会以银保监复(2019)1016号文件批准开业，注册资本为人民币2,718,496,890.10元，其中以货币方式出资人民币2,000,000,000.00元，以德国安联保险集团(Allianz SE)持有的中德安联人寿保险有限公司（以下简称“中德安联人寿”）51%股权出资人民币718,496,890.10元，并于2019年11月28日取得了上海市市场监督管理局颁发的统一社会信用代码第91310000MA1FL71K65号的企业法人营业执照。自此，本公司持有中德安联人寿51%的股权。

　　中德安联人寿于2021年11月12日取得中国银保监会上海银保监局沪银保监复[2021]831号批复，批准中信信托有限责任公司将所持有中德安联人寿49%的股权转让给本公司。转让后本公司持有中德安联人寿100%的股权。

　　(b) 安联保险资产管理有限公司(以下简称“安联资管”)为本公司在中华人民共和国北京市注册成立的有限责任公司，于2021年7月27日取得了中国银保监会《中国银保监会关于安联保险资产管理有限公司开业的批复》(银保监复[2021]608号)。安联资管经批准的营业期限为2021年2月7日至长期，注册资本为人民币100,000,000元。本公司对安联资管的出资比例为100%，上述出资已经大信会计师事务所(特殊普通合伙)大信验字(2021)第1-00091号验资报告予以验证。

　　(六) 重要财务报表项目

　　重要财务报表项目列示参见公司互联网网站，网址链接为：

　　安联控股：http://www.allianzholding.cn/annualFormtion

　　(七) 或有事项、资产负债表日后事项和表外业务说明

　　本年度本公司无需要特别说明的或有事项、资产负债表日后事项和表外业务。

　　(八) 对公司财务状况有重大影响的再保险的说明

　　本年度本公司无对公司财务状况有重大影响的再保险安排。

　　六、 审计报告的主要意见（全文请见公司官网）

　　本公司聘请普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)对公司2021年度财务报表进行了审计，审计意见如下：

　　“我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了安联控股2021年12月31日的合并及公司财务状况、2021年度的合并经营成果和现金流量以及2021年度的公司经营成果和现金流量。”

　　安联控股：http://www.allianzholding.cn/annualFormtion

　　第三节 保险责任准备金信息

　　本公司下属一家保险类子公司，为中德安联人寿保险股份有限公司（以下简称“中德安联人寿”）。中德安联人寿已披露2021年度保险责任准备金信息，具体内容详见中德安联人寿2021年年度信息披露报告相关部分，网址链接为：

　　中德安联人寿：https://www.allianz.com.cn/annual-information.php

　　第四节 风险管理状况信息

　　一、 风险管理总体概况

　　安联控股的风险管理组织架构包括公司董事会、董事会下设的风险管理委员会和其他专业委员会、风险管理部、法律合规部、内部审计部和其他业务部门。

　　董事会对本公司风险管理及内部控制的有效性负最终责任。董事会下设风险管理委员会、审计委员会、战略与投资决策委员会、提名薪酬委员会等。各专业委员会分别建立议事规则，确保各专业委员会的有效运作。

　　本公司设立了独立的风险管理部，部门负责人向公司副总经理兼财务负责人汇报。为配合公司开展经营管理活动，公司业已建立了《全面风险管理框架》、《风险策略与偏好》、《风险管理委员会议事规则》等纲领性制度，明确了公司风险管理的组织架构、流程和方法，以及各大类风险管理的概述；并在此基础上逐步制定了《反保险欺诈风险管理制度》、《内部控制评价标准》、《投资限额》《操作风险管理制度》《流动性风险管理制度》等专项指导文件，持续健全和完善风险管理制度体系建设。。

　　本公司下属子公司中德安联人寿及安联资管已披露2021年度风险管理相关信息。具体内容详见其2021年年度信息披露报告相关部分，网址链接为：

　　中德安联人寿：https://www.allianz.com.cn/annual-information.php

　　安联资管：http://iamc.allianzholding.cn/ndxx.html

　　二、 风险评估

　　(一) 保险风险

　　安联控股不经营保险业务，无直接保险风险敞口。下属保险子公司中德安联人寿的保险风险相关信息，可详见2021年度信息披露报告相关部分。

　　(二) 市场风险

　　市场风险是指由于利率、汇率、权益价格和商品价格等的不利变动而使公司遭受非预期损失的风险。2021年末，本公司市场风险敞口主要来自下属子公司中德安联人寿的利率风险敞口。下属保险子公司中德安联人寿的市场风险相关信息，可详见其2021年度信息披露报告相关部分。

　　(三) 信用风险

　　信用风险指由于债务人或交易对手不能履行或不能按时履行其合同义务，或者信用状况的不利变动而导致的风险。2021年度本公司资金运用形式主要为银行存款，包括活期存款、通知存款、定期存款。对手方以国有商业银行、股份制商业银行及高资质城商行为主，信用风险水平较低。

　　(四) 流动性风险

　　流动性风险是公司无法及时获得充足现金流入或无法及时以合理成本获得充足现金流以支付到期债务或履行其他支付义务的风险。

　　公司的流动性支出由日常经营支出以及项目支出为主，流动性需求可预测程度较高。公司主要通过配置活期存款、短期通知存款等流动性较高的资产来应对流动性需求，整体流动性风险较低。

　　(五) 操作风险

　　操作风险是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险。操作风险涉及公司所有部门、系统和流程，需要公司各职能单位的管理人员及员工广泛参与，进行管理。操作风险的风险责任人为各职能负责人，其对所管理范围内的操作风险负有直接责任。

　　公司成立至今的两年时间内，已基本建立了覆盖主要经营管理领域的风险管理及内部控制管理制度，各项制度流程基本健全且运行有效，操作风险水平整体可控。公司通过内控自评、风险评估等工作机制，及时识别管理流程中潜在的薄弱环节，并加以持续改进和优化。

　　(六) 战略风险

　　战略风险是指由于战略制定和实施的流程无效或经营环境的变化，而导致战略与市场环境和公司能力不匹配的风险。

　　2021年新冠病毒疫情仍在持续，得益于中国政府部门采取了有力防疫政策，公司积极发挥主观能动性，配合社会各界采取防疫措施，确保公司实现经营活动不被中断。公司战略项目均实现顺利推进，安联控股完成了对中德安联人寿49%股权的收购，安联资管获批筹建并于2021年8月正式成立。公司未来将持续推进集团化进程，在满足监管要求的基础上，将安联集团的要求实现本土化落地，并基于集团并表管理要求逐步形成对下属子公司的管理与指导。

　　第五节 保险产品经营信息

　　本公司下属保险类子公司中德安联人寿已披露2021年度保险产品经营信息，具体内容详见中德安联人寿2021年年度信息披露报告相关部分，网址链接为：

　　中德安联人寿：https://www.allianz.com.cn/annual-information.php

　　第六节 偿付能力信息

　　2021年4季度末公司偿付能力指标如下：

　　单位：人民币元

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　　第七节 公司治理信息

　　一、 实际控制人及其控制本公司情况的简要说明

　　安联保险集团（Allianz SE）为公司唯一股东和实际控制人，持股比例为100%。

　　二、 持股比例在百分之五以上的股东及其持股变化情况

　　安联保险集团（Allianz SE）为公司唯一股东，持股比例为100%。自安联控股开业以来，持股无变化。

　　三、 股东大会职责、主要决议，至少包括会议召开时间、地点、出席情况、主要议题以及表决情况等

　　公司为单一股东，无股东大会。

　　四、 董事会职责、人员构成及其工作情况，董事简历，包括董事兼职情况

　　公司设有董事会，向股东负责并报告工作，工作职责包括：向股东报告工作；执行股东的决定；决定公司的经营计划和投资方案；制订公司的年度财务预算方案、决算方案；制订公司的年度财务预算方案、决算方案；制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；决定公司内部管理机构的设置；决定聘任或者解聘公司总经理、董事会秘书和审计责任人，并决定其报酬和奖惩事项；根据总经理的提议决定聘任或者解聘经除董事会秘书和审计责任人以外的其他高级管理人员，并决定其报酬和奖惩事项；以及法律法规、监管规定和公司章程规定的其他事项。

　　2021年根据公司章程规定，公司董事会由三名董事组成，其中董事长兼非执行董事一名，执行董事一名，非执行董事一名2。2021年公司董事会召开了7次现场会议（其中4次为定期会议、3次为临时会议），进行了3次通讯表决（其中2次为定期会议、1次为临时会议）。全年董事会共审议表决了55项议案，审阅了5项提请股东审议的议案，听取了21项报告。董事在任职期间勤勉尽责，董事简历及兼职情况如下：

　　Sergio Balbinot：男，1958年出生，意大利国籍，硕士研究生学历，自2019年11月起出任本公司董事长、非执行董事，任职批准文号为银保监复[2019]1016号。Sergio Balbinot先生自1982年起在意大利忠利保险公司任职并于2012年起担任集团首席保险官。他自2015年1月加入安联保险集团,并担任管理委员会成员。

　　Solmaz Altin3：男，1974年出生，德国国籍，硕士研究生学历，自2019年11月起出任本公司执行董事，任职批准文号为银保监复［2019］1016号。Solmaz Altin先生自1999年起先后在德累斯顿银行、普华永道、毕马威等知名银行和咨询公司工作。2009年开始，Solmaz Altin先生加入安联土耳其并先后担任首席风险官、首席财务官，2013年起担任首席执行官。2016年，Solmaz Altin先生担任安联保险集团首席数字官，2019年5月起担任安联保险集团新加坡分公司亚太区首席执行官。

　　Aaron Mitchell Fryer：男，1974年出生，澳大利亚国籍，本科学历，同时获得澳大利亚精算师协会会员资格。自2019年11月起出任本公司非执行董事，任职批准文号为银保监复[2019]1016号。Aaron Mitchell Fryer先生拥有近20年的保险行业经验，先后在加拿大宏利集团、英国保诚集团位于亚太区域的公司（包括新加坡、印度尼西亚、越南等地）任职，并主要从事产品分析、财务管理和精算等专业领域。2018年6月起，他正式加盟安联保险集团新加坡分公司，2019年1月起担任亚太区域首席财务官。

　　五、 独立董事工作情况

　　公司暂无独立董事

　　六、 监事会职责、人员构成及其工作情况，监事简历，包括监事兼职情况

　　公司未设立监事会，设立一名监事，该监事由股东委派。监事对股东负责，并依法行使下列职权：检查公司的财务；对公司董事、高级管理人员执行公司职务时的行为进行监督，对违反法律法规、监管规定、本章程或者股东决定的董事、高级管理人员提出罢免的建议；当公司董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正；核对董事会拟提交股东的财务报告、营业报告和利润分配方案等财务资料，发现疑问的，可以公司名义委托注册会计师、执业审计师帮助复审；以及法律法规、监管规定和公司章程规定的其他职权。

　　根据公司章程规定，公司设立一名监事，该监事由股东委派。2021年，2021年公司董事会召开了7次现场会议（其中4次为定期会议、3次为临时会议），进行了3次通讯表决，公司监事均亲自列席以上董事会现场会议。监事在任职期间勤勉尽责，监事简历及兼职情况如下：

　　黄捷4：男，1983年出生，中国国籍，研究生学历，自2019年11月起出任本公司监事，任职批准文号为银保监复［2019］1016号。黄捷先生自2008年起加入中德安联人寿险保险有限公司负责风险管理部门工作，自2016年4月起担任中德安联人寿险保险有限公司金融风险管理负责人职务。

　　七、 高级管理层构成、职责、人员简历

　　本公司高级管理层信息如下：

　　临时负责人：

　　Sergio Balbinot5：男，1958年出生，意大利国籍，硕士研究生学历，自2019年11月起出任本公司董事长、非执行董事，任职批准文号为银保监复[2019]1016号。自2021年12月起出任本公司临时负责人。

　　Sergio Balbinot先生自1982年起在意大利忠利保险公司任职并于2012年起担任集团首席保险官。他自2015年1月加入安联保险集团，并担任管理委员会成员。

　　Sergio Balbinot先生自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　副总经理：

　　Chen Liang（陈良）：男，1955年出生，美国国籍，硕士研究生学历，自2019年11月起出任本公司副总经理，任职批准文号为银保监复[2019]1016号。

　　Chen Liang先生自1999年起曾先后担任过知名保险公司的管理分析师、首席信息官、首席渠道官、首席运营官、首席执行官和董事以及中德安联人寿保险有限公司执行董事、首席执行官等职务。

　　Chen Liang先生自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　副总经理、财务负责人

　　Sun Lei (孙雷)：男，1975年出生，新加坡国籍，大学本科学历，自2019年11月起出任本公司副总经理，任职批准文号为银保监复[2019]1016号。自2020年3月起出任本公司财务负责人，任职批准文号为银保监复[2020]133号。

　　Sun Lei先生在2001年获得了英国精算学院合格精算师（F.I.A）证书，并在2005年获得了美国注册财务分析师（C.F.A）资格证书。Sun Lei先生自1998年起曾先后担任新加坡恒康人寿保险公司精算部经理，安联人寿保险公司（中国台湾）总精算师，中德安联人寿保险有限公司副总经理、首席财务官、总精算师，韩国ABL人寿保险公司总经理兼董事长。

　　Sun Lei先生自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　总经理助理

　　DR. ARNOLD MARKUS GOTTFRIED RUDOLF6，男，1966年出生，德国国籍，博士研究生学历，自2019年11月起出任本公司总经理助理，任职批准文号为银保监复[2019]1016号。DR. ARNOLD MARKUS GOTTFRIED RUDOLF先生于1995年加入安联保险集团，主要从事公司客户的产品设计与服务领域的相关工作，2008起任安联人寿公司客户业务区部负责人，2009年开始担任安联养老金公司（Allianz Pensionfonds AG，安联人寿（Allianz Leben）旗下全资子公司）董事会成员。DR. ARNOLD MARKUS GOTTFRIED RUDOLF先生自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　董事会秘书

　　Dr. Liu Sijia（刘思佳）：女，1982年出生，德国国籍，博士研究生学历，自2019年11月起出任本公司董事会秘书，任职批准文号为银保监复[2019]1016号。

　　Dr. Liu Sijia 女士于2009年加入安联保险集团并先后在集团运营部和亚洲业务部就职；2016年9月回到中国，就职于中德安联人寿保险有限公司，先后担任市场部副负责人（战略与规划）、监事和战略业务发展部负责人。

　　Dr. Liu Sijia女士自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　合规负责人

　　朱冰：女，1975年出生，中国国籍，硕士研究生学历，自2020年3月起出任本公司合规负责人，任职批准文号为银保监复[2020]135号。

　　朱冰女士自1996年起先后在多家单位从事法律相关工作；自2009年起在劳合社保险（中国）有限公司先后担任合规负责人、法律负责人、董事会秘书、副总经理等职务。

　　朱冰女士自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　总精算师

　　直挺：男，1979年出生，中国国籍，硕士研究生学历，自2020年7月起出任本公司总精算师，任职批准文号为银保监复[2020]450号。

　　直挺先生在2008年获得了英国精算学院合格精算师（F.I.A）证书。他曾任职于海尔纽约人寿保险有限公司产品开发主任。2007年12月，直挺先生加入中德安联人寿保险有限公司，曾先后担任过企业精算负责人、产品定价负责人、市场管理部负责人、产品管理部负责人并于2019年4月起担任中德安联人寿保险有限公司总精算师。

　　直挺先生自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　临时审计责任人：

　　吴加裕：女，1984年出生，中国国籍，硕士研究生学历，自2021年11月起出任本公司临时审计责任人。

　　吴加裕女士在2010年获得了注册内部审计师证书，曾服务于上海佳华会计师事务所担任审计工作。吴加裕女士于2008年加入中德安联人寿保险有限公司从事审计相关工作，2013年晋升为内部审计报告职能负责人。自2019年起，除了中德安联人寿内部审计相关工作外，吴加裕女士还同时支持安联（中国）保险控股有限公司筹备及开业后的内部审计相关工作，并于2020年12月转入安联（中国）保险控股有限公司从事审计相关工作。

　　吴加裕女士自任职以来，严格履行高级管理人员职责，遵守诚信原则，认真履行公司管理职责，有效维护了股东、公司、员工的权益和利益，为公司的全面健康发展发挥了极其重要的作用。

　　八、 薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬

　　公司薪酬制度以提供公平合理的劳动报酬，吸引和保留优秀人才，发挥薪酬对员工的激励作用，促进公司达成经营目标为宗旨。同时，公司的薪酬制度应以监管的相关要求为指导原则。

　　公司薪酬包括固定薪酬和目标浮动薪酬。固定薪酬的主要组成部分是基本薪酬和津贴，基本薪资基于岗位层级、个人资质，市场水平和绩效确定。可变薪酬指与绩效条件挂钩的浮动薪酬。可变薪酬的数目及占总薪酬的相对权重应取决于员工类型、具体工作岗位及管理层级。通常高级管理人员适用于更高的可变薪酬占比。根据《保险公司薪酬管理规范指引（试行）》的要求，保险公司高管人员和关键岗位人员绩效薪酬不得低于基本薪酬且应当实行延期支付。公司针对这些人员在年度绩效奖金里安排了当年支付和递延支付。一定职级以上的人员的递延绩效薪酬以集团股权激励的形式体现，股权激励在绩效年度结束后授予，并需在等待期结束后才可行权。

　　2021年度公司董事、监事和高级管理人员薪酬总额为16,202,531.18元。

　　九、 公司部门设置情况和分支机构设置情况

　　公司部门设置情况如下（本公司无分支机构）：

　　首席执行官办公室

　　- 支持管理层制定、执行公司战略，包括相关信息的搜集与整合，战略实施的追踪与反馈；

　　- 协调跨部门工作内容和项目的实施；

　　财务部

　　- 对安联控股预算进行管控，对整体费用进行管理；

　　- 搭建财务基础框架，建立财务体系；

　　- 向相关部门提供财务数据报告以支持公司的业务发展。

　　精算部

　　- 对安联控股和拟新设保险子公司的各项保险产品定价以及偿付能力进行监督等。

　　风险管理部

　　- 根据安联控股的战略完善业务风险评估及防控体系，建立风险分类评级模型；

　　- 监控安联控股内外部风险，有效规避风险，实现公司股东利益最大化。

　　业务发展部

　　- 对安联控股中长期业务发展进行调查、规划，制定和修订业务发展战略，识别中国保险业务市场的发展新机遇；

　　- 负责制定和部署安联控股的品牌管理战略和工具，提高安联在目标人群的品牌知名度和偏好。

　　法律合规部

　　- 提供法律意见，监控法律法规在整体上对安联控股的影响，处理相关法律事务；

　　- 合规风险管理；

　　- 负责业务许可申请，修订以及维持过程中法律相关事务；

　　- 监督、检查安联控股的法律与合规控制，并提出改进措施。

　　内部审计部

　　- 通过运用系统化和规范化的方法，审查、评价并改善安联控股的内部控制和风险管理的适当性和有效性，以促进安联控股完善治理、增加价值和实现目标；

　　- 监督、检查安联控股的内部审计控制，并提出改进措施。

　　投资管理部

　　- 负责收集各类信息，寻找有投资价值的企业或项目；

　　- 负责对所管理资产的资产运行进行监督，及时发现资产运行中的问题、并预警，提出处理意见并监督主管部门采取相关措施等。

　　信息技术运营部

　　- 负责提升安联控股办公网络系统的现代化和自动化；

　　- 提供安联控股的信息技术支持，协调管理内外信息技术资源；

　　- 负责促进和监督安联控股和拟新设子公司的保险业务管理模式数字化转型。

　　人力资源部

　　- 负责安联控股人才战略规划、招聘、员工职业发展规划与培训；

　　- 负责安联控股人员的薪资与福利制定、调整、实施；

　　- 负责安联控股人员绩效考核制度制定、调整、实施。

　　十、 对本公司治理情况的整体评价

　　本公司一贯遵守《公司法》、《保险法》等相关法律，忠实履行相关监管要求和《公司章程》等规章制度要求，坚守良好的企业管治原则，致力于不断提升企业管治水平，确保公司稳健发展并努力提升股东价值。

　　第八节 重大事项信息

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　　第九节 关联交易总体情况

　　一、关联交易管理制度制定情况

　　《安联（中国）保险控股有限公司关联交易管理制度》为安联（中国）保险控股有限公司（以下简称“安联控股”或“公司”）关联交易主要内部管控制度，内容主要包括关联方交易管理架构、关联方的认定标准、关联方交易的认定标准、关联方交易的定价、关联方交易金额的计算与比例标准、关联方交易的日常管理、关联方交易的信息报告与披露、责任追究。

　　2020年，安联控股对《关联交易管理制度》进行了修订，并于2020年4月28日通过公司第一届第二次董事会审议批准后颁布执行。

　　2021年11月18日，安联控股制定了《关联交易管理操作指南》，内容主要包括关联交易管理办公室的架构和职责、关联交易管理职能部门的职责、关联方名单识别和维护流程、关联交易的判定、发起和审核流程、关联交易报告和披露流程、关联交易监测。

　　二、关联交易内部决策程序执行情况

　　根据《关联交易管理制度》，一般关联交易将按公司一般流程予以施行，并于每季度结束后的首月拟定上季度一般关联交易报告，由关联交易管理办公室审核后，报关联交易控制委员会备案。重大关联交易（含统一交易协议），由关联交易管理办公室审核后提交关联交易控制委员会审议，并交董事会审批。董事会批准后，按公司一般授权流程予以施行，并根据监管要求进行逐笔报告及披露。

　　三、资金运用关联交易比例情况

　　公司在2021年发生1笔资金运用关联类关联交易，系公司向子公司安联保险资产管理有限公司（以下简称“安联资管”）增资人民币4亿元。截至2021年12月31日，公司对关联方的全部投资余额为人民币4亿元，因交易对手方为公司全资子公司，不适用资金运用关联交易比例的要求。

　　四、关联交易情况

　　1. 一般关联交易

　　本公司2021年一般关联交易累计发生金额9,881,881.14元，明细如下：

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　　2. 重大关联交易情况

　　本公司2021年发生3笔重大关联交易，明细如下：

　　■

　　3. 统一交易协议情况

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　　五、内部交易评估情况

　　根据集团公司并表管理要求，公司法律合规部、财务部、风险管理部共同协作，对2021年度集团内部交易进行了评估。截至报告日，安联控股共设立了2家子公司，分别为中德安联人寿保险有限公司（以下简称“中德安联人寿”）和安联资管。安联控股、中德安联人寿及安联资管三家公司均为集团成员，其中安联控股为集团母公司。

　　2021年度，集团成员公司发生的内部交易情况具体如下：

　　1. 一般关联交易

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　　2. 重大关联交易

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　　3. 统一交易协议

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　　经公司法律合规部抽样检查，上述内部交易均严格遵循各成员公司关联交易管理制度及内部审批流程进行审批、报告和披露；经财务部评估，上述内部交易未对集团财务状况产生重大影响；经风险管理部评估，上述内部交易未达到偿付能力监管规定的阈值，未占用风险传染最低资本，对集团偿付能力状况未产生重大影响。

　　综上，上述内部交易不存在不当利益输送、风险延迟暴露、监管套利、风险传染和其他对保险集团稳健经营的负面影响。

　　第十节 消费者权益保护工作重大信息

　　一、 消费者权益保护体制和机制建设情况

　　公司根据《消费者权益保护工作指导意见》的规定及公司实际经营情况，于2020年9月制定了《消费者权益保护工作委员会章程》、《消费者权益保护审查工作制度》和《消费者重大紧急事件应急处理指导办法》，以上制度于2020年10月正式生效。

　　二、 产品规范情况

　　公司经营范围：（一）投资设立保险类企业；（二）管理控股投资企业的各种国内国际业务；（三）国家法律法规允许的投资业务；（四）经批准开展国内国际保险业务；（五）经中国银行保险监督管理委员会及国家有关部门批准的其他业务。根据经营范围，公司未开展保险产品销售或服务。

　　三、 消费者服务情况

　　鉴于本公司并未开展保险产品销售和服务，因此无消费者客户。本公司针对消费者服务工作主要以宣传和风险提示为主。公司通过官微对每年的消费者活动进行及时宣传，并且配合中德安联人寿子公司展开网络宣传。

　　四、 消费投诉处理情况

　　2021年本公司无消费者投诉事件。

　　截至2021年底，子公司中德安联人寿总计受理消费投诉563件（含监管转办案件）,同比下降37%，公司未发生重大声誉风险事件，所有消费投诉处理案件均得到有效处置,各项季度监管通报消费投诉数据均得到持续改善。

　　五、 消费者教育宣传开展情况

　　1. 2021年3.15 消费者教育宣传周，公司和下属子公司中德安联人寿开展了“以人民为中心 增强金融高消费者获得感”为主题的消费者宣传活动。

　　2. 2021 年9月，公司和下属子公司中德安联人寿根据要求开展了金融联合教育宣传活动，聚焦“一老一少”重点人群开展金融知识普及。

　　六、 信息安全保护执行情况

　　本公司根据法律法规和银保监会相关的要求，结合安联集团及公司相关规章制度，切实落地信息安全相关的措施以及数据隐私保护。2021年无相关信息安全事件发生。

　　1根据2021年10月26日《中国银保监会关于安联（中国）保险控股有限公司变更注册资本的批复》（银保监复[2021] 828号），安联控股于2021年11月24日在上海市市场监督管理局完成了《营业执照》的变更，公司注册资本从人民币 3,918,496,890.10元增加至人民币 4,404,496,890.10元。

　　2根据2022年1月19日《中国银保监会关于安联（中国）保险控股有限公司变更公司章程的批复》（银保监复[2022] 40号），安联控股董事会由五名董事组成，其中非执行董事四名，独立董事一名。董事会设董事长一人。

　　3经安联（中国）保险控股有限公司（以下简称"安联控股"）股东批准任命并获得中国银保监会任职资格核准，自2022年3月21日起，Anusha Thavarajah女士和Uwe Michel先生正式担任安联（中国）保险控股有限公司董事。同时，Solmaz Altin先生不再担任安联控股执行董事。

　　4黄捷先生自2022年2月19日起不再担任监事职务。（备案文号：安联中国控股发[2022]016号）

　　5Solmaz Altin先生自2021年12月1日起不再担任总经理职务。（备案文号：安联中国控股发[2021]094号）

　　6DR. ARNOLD MARKUS GOTTFRIED RUDOLF先生自2022年1月1日起不再担任总经理助理的职务。（备案文号：安联中国控股发[2022] 004号）