证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2022-008
转债代码：128034 转债简称：江银转债
本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn)仔细阅读年度报告全文。
一、重要提示
1、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2、本行于2022年3月28日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司第七届董事会第八次会议，应出席董事11名，实到董事11名，以现场结合视频表决方式审议通过了关于《2021年年度报告》及摘要的议案。
3、本行董事长孙伟、行长宋萍、财务总监及会计机构负责人常惠娟声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
4、本年度报告所载财务数据及指标按照《企业会计准则》编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
5、立信会计师事务所（特殊普通合伙）根据《审计准则》对本行2021年度财务报告进行了审计并出具了标准无保留意见的审计报告。
6、本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
7、请投资者认真阅读本年度报告全文，本行已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，敬请参阅《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2021年年度报告》全文第三节“管理层讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。
8、本行经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.8元（含税），不送红股，不转增股本。
9、本年度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。
二、公司基本情况
1、公司简介
■
2、报告期主要业务或产品简介
（1）报告期内本行所处行业情况
2021年，全球经济总体保持复苏态势，中国统筹推进疫情防控和经济发展，总体呈现稳中向好、长期向好的态势，全年GDP同比增长8.1%，为银行业的稳健发展提供了良好基础。从行业政策层面来看，金融监管部门精准施策，积极引导商业银行加大对实体经济特别是小微企业、科技创新、绿色发展的支持。同时，银行业也迎来诸多变化：存款利率改革、理财业务创新、理财子公司扩容、数字人民币试点、系统重要性银行名单公布、粤港澳大湾区“跨境理财通”以及房地产金融审慎管理等一系列政策也纷纷落地。在这样的背景下，中国银行业恢复了良好发展态势，资产规模合理增长，信贷结构进一步优化，盈利能力持续增强，资产质量趋于改善，经营业绩稳健增长，行业景气度有所提升。对此，本行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，正确分析研究宏观形势，切实把握政策方向，秉持高质量发展理念，保持了较强的市场竞争力，年末江阴辖内存贷款市场份额保持第一。同时，本行异地机构积极融入当地，因地制宜培育自身竞争优势，对全行的利润贡献度持续提升。
（2）经营范围
本行主营业务经营范围为经中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会批准的下列业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算，办理票据承兑与贴现；代理收付款项及代理保险业务，代理发行、代理兑付、承销政府债券，从事银行卡业务，提供信用证服务与担保；买卖政府债券和金融债券；从事同业拆借；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证业务；代客外汇买卖业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。许可项目：证券投资基金销售服务。
（3）经营情况概述
2021年，本行积极应对风险和竞争的多重考验，贯彻新发展理念，落实高质量发展要求，抢先机、快转型、重创新，坚持问题、目标、结果导向，用实干、实绩、实效推动各项业务稳健可持续发展，经营发展总体呈现“稳中有进、稳中提质”的良好态势。回顾2021年，重点做好以下四个方面的工作：
1）主体业务勇攀“新高峰”。一是存款组织量质并举。坚持以场景和流量带增量、稳存量，以产品和服务拓市场、增份额，储蓄存款保持较好增势，对公存款结构明显趋优，外汇存款超额完成任务。年末各项存款总量达1144.6亿元，较年初增113.8亿元、增幅11.0%。同时，依赖高成本产品揽储的经营理念逐步转变，年内存款付息率逐季下降。二是信贷投放速效并重。坚守“支农支小”定位和“零售转型”战略，信贷结构持续优化，服务实体经济和“三农”的能力和水平不断提升。年末贷款总量达914.7亿元，较年初增112.4亿元、增幅14.0%。其中，母公司涉农贷款余额594.8亿元，较年初增90.9亿元、增幅18.0%；母公司普惠型小微企业贷款余额197.1亿元，较年初增58.6亿元、增幅42.3%，户数较年初增2601户、增幅37.4%。三是经营效益稳步提增。牢固树立高质量可持续发展理念，将精细化管理和降本增效工作摆在更加突出的位置，扎实推进增收创效深层次、结构化调整，促进盈利指标稳健提升，全年实现归母净利润12.7亿元，同比增长20.5%。
2）改革转型积蓄“新动能”。一是零售转型显成效。围绕“医、食、住、行、政”五个方面，在做强做优场景金融、决战决胜手机银行、实抓快抓线上贷款上“三向发力”。全年新增收单商户1.9万户、增幅36%；新增手机银行有效户12.6万户、增幅18.3%，总户数达81.3万户，交易替代率98.4%；线上贷款客户数较上年末增长4929户、增幅110.4％，线上贷款余额较上年末增长4.42亿元、增幅101.8％。二是联动营销出成果。建立“营销、信贷、风控”三大体系，对总行机关部室职能进一步梳理优化，形成前台更重营销指导，中后台侧重保障支撑，各机构各司其职、各尽其责的清晰格局。建成CMMS和网格化营销系统，有力支撑拓户增量成效进一步显现，全年新增信贷客户10234户，增幅25.7%，信贷客户总数突破5万户；新增信用卡1.8万张、增幅23.4%。三是改革创新有突破。合作创新服务模式，成功落地全省首笔对公不动产线上抵押登记业务、“金融+商超”案例、“澄事E站”项目等，直连江苏土地市场网“江苏省农村集体经营性建设用地网上交易系统”，大大提升业务便利性和普惠性；大力推广智慧运营，持续优化机具功能，推进笔笔清、智能授权和购物车等项目，持续释放柜面营销服务能力，年内共布设STM设备86台；试行信贷管理“五集中”，着力推进贷前、贷中及贷后各环节的操作流程重构，最大限度为增户扩面提供保障支撑。
3）案防风控取得“新成效”。一是资产质量进一步压实。加快存量风险处置，年末不良贷款率降至1.32%，比年初下降0.47个百分点。高度重视风险预警信号，狠抓前端风险化解不放松，减轻下迁不良贷款压力，年末逾欠息60天内贷款占比持续下降。严控大额贷款增量，不断调优信贷结构，进一步降低户均余额、分散信用风险，年末5000万元以上大额贷款占比较年初下降3.41个百分点。不断增强风险抵补能力，年末拨备覆盖率330.62%，比年初提升106.35个百分点。二是内控管理进一步夯实。深入推进“内控合规管理建设年”及“问题整改提升年”活动，围绕合规政策的外规内化、制度流程的合规执行、问题的追责整改，进一步修订完善合规考核管理办法，并细化日常规范考核评价，确保“一岗一表、全员覆盖”，将合规管控深度融入制度、流程和系统。统筹执行内外部各项检查审计，揭示问题、整改纠偏、问责追责能力不断增强，闭环管理和整改责任进一步压实。三是安全生产进一步落实。强化疫情防控，坚持外防输入、内防反弹，确保了广大客户和员工人身安全。强化源头治理，扎实开展消费者权益保护和反洗钱等各项工作，重点领域管理水平不断提升。强化安全保障，“135”工程顺利收官，全行90%网点完成改造，实现“安全零事故，案防零案件”。
4）相融互促激活“新气象”。一是党建引领更加深入。深入开展党史学习教育，推进“两在两同”建新功行动，切实将党建共建的政治优势转化为助推普惠金融事业发展的“红色动能”。搭建市、镇、村党建“三级共建”架构，组建“三农顾问”团队，运用“网格员”纽带，形成“党建+网格”互动机制，积极推动整村、整企乃至整城授信工作落地见效。至年末与全市241个基层党组织开展结对共建，通过银村合作批量采集近30万户家庭信息，预授信金额达195亿元。加入“金融+”中小企业党建联盟，为186家优秀基层党组织企业发放“红色先锋贷”10.5亿元。二是人才梯队更显层次。突出中层管理人员梯队式导向，干部队伍平均年龄进一步下降。动态优化人才库设置，强化各级管理岗位后备人才供给。建立“3+N”教育培训体系，打造高品质的人才培养平台；强化分层分级管理和穿透式考核结果运用，打通客户经理的成长晋升空间。三是正风肃纪更有力度。压实主体责任，层层级级压紧压实从严治党主体责任，大力推动机关本部“转作风、提效能、强担当”，不断深化拓展为基层减负服务成效。强化警示教育，紧盯关键环节，开展穿透直查和专项监督，推进全面从严治党向基层延伸，风清气正的政治生态进一步形成。
3、主要会计数据和财务指标
（1）近三年主要会计数据和财务指标
公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
单位：人民币千元
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注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑收益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》的规定，需按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益，上表各比较期的每股收益、每股净资产、每股经营性活动产生的现金流量净额均需按调整后的股数重新计算。
（2）分季度主要会计数据
单位：人民币千元
■
上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异。
□ 是 √ 否
（3）吸收存款和发放贷款情况
单位：人民币千元
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（4）补充财务指标
■
注1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、拨备覆盖率、贷款拨备比按照中国银保监会监管口径计算。
2、上表中优质流动性资产充足率、流动性匹配率、正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率为中国银保监会母公司口径指标。
3、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。
4、总资产收益率=税后利润÷平均总资产；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%。
4、股本及股东情况
（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位：股
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■
■
■
■
（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
本行报告期无优先股股东持股情况。
（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系
报告期末，本行无实际控制人和控股股东。
5、在年度报告批准报出日存续的债券情况
（1）债券基本信息
■
（2）公司债券最新跟踪评级及评级变化情况
根据中国证券监督管理委员会《公司债券发行与交易管理办法》、《上市公司证券发行管理办法》和《深圳证券交易所股票上市规则》的有关规定，本行委托信用评级机构中诚信国际信用评级有限责任公司对本行2018年发行的“江银转债”进行了跟踪信用评级。评级机构中诚信国际信用评级有限责任公司在对本行经营状况、行业情况进行综合分析与评估的基础上，于2021年5月27日出具了《江苏江阴农村商业银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券跟踪评级报告(2021)》，本次本行主体信用评级结果为“AA+”，评级展望维持“稳定”；“江银转债”信用评级结果为“AA+”，本次评级结果较前次没有变化。
（3）截至报告期末公司近2年的主要会计数据和财务指标
单位：万元
■
三、重要事项
详见本行2021年年度报告全文。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2022年3月29日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2022-005
转债代码：128034 转债简称：江银转债
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
第七届董事会第八次会议决议公告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2022年3月17日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第七届董事会第八次会议的通知，会议于2022年3月28日在江阴市澄江中路1号银信大厦二楼会议室召开，按照疫情防控要求，会议以现场结合视频方式进行表决。本行应参会董事11名，实际参会董事11名，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定。因相关股东质押本行股权数量已超过其持有本行股权的50%，根据银保监会相关规定，董事龚秀芬本次会议无表决权。监事、高级管理人员列席会议，会议由孙伟董事长主持。本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案：
一、关于《2021年度经营情况报告》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
二、关于《2021年年度报告》及摘要的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
本行《2021年年度报告摘要》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）和《中国证券报》、《证券时报》披露，本行《2021年年度报告》全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
三、关于《2021年度社会责任报告》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
四、关于《2021年度董事会工作报告》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
五、关于《2021年度全面风险控制评估报告》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
六、关于《2021年度声誉风险评估报告》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
七、关于《2021年度信息科技风险管理报告》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
八、关于《2021年度合规管控自我评价报告》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
九、关于《2021年度内部控制自我评价报告》的议案
董事会认为，本行建立了一套较为科学、完整、合理的内部控制体系，有效促进本行稳健经营和可持续发展。
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
本行全体独立董事对此事项发表了意见，《2021年度内部控制自我评价报告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
十、关于《2021年度内部审计情况报告》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
十一、关于《2021年度异地分支机构及村镇银行经营管理和风险控制评估报告》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
十二、关于《2021年度内部资本充足评估报告》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
十三、关于《2021年度高级管理层对数据治理工作情况报告》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
十四、关于《2021年度流动性风险管理内部审计报告》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
十五、关于《2021年度关联交易执行情况报告》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。本行全体独立董事对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
十六、关于《董事会对董事、高级管理人员2021年度履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
十七、关于修订《独立董事制度》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
本议案需提交 2021 年年度股东大会审议。《独立董事制度》具体内容已在巨潮资讯网 （http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
十八、关于修订《董事会议事规则》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
本议案需提交 2021 年年度股东大会审议。《董事会议事规则》具体内容已在巨潮资讯网 （http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
十九、关于修订《股东大会议事规则》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
本议案需提交 2021 年年度股东大会审议。《股东大会议事规则》具体内容披露于巨潮资讯网 （http://www.cninfo.com.cn），供投资者查阅。
二十、关于修订本行《章程》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
本行根据中国银保监会《银行保险机构公司治理准则》、中国证监会《上市公司章程指引》及深圳证券交易所相关规定，结合本行经营情况等对本行《章程》进行修订。《章程》修订对照表在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议，通过后授权董事会报有关政府机构和监管部门核准，及向工商行政机关及其他相关政府机构办理工商备案登记。
二十一、关于修订《高管薪酬管理办法》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
二十二、关于《2021年度财务决算和2022年度财务预算报告》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
二十三、关于2021年度利润分配方案的议案
经立信会计师事务所审计， 2021年度母公司实现净利润126206.03万元。根据《企业会计准则》与本行《章程》，结合资本充足率监管要求，本行2021年度利润分配方案如下：
1、按净利润的10%提取法定盈余公积12620.60万元；
2、提取一般风险准备31000万元；
3、提取任意盈余公积20000万元；
4、以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.8元（含税）；
5、剩余未分配利润转入下一年。
本行2021年度的利润分配方案，符合《公司法》、本行《章程》等相关规定，符合本行当前的实际情况，与所处行业上市公司平均水平不存在重大差异。
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
公司全体独立董事对此事项发表意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
二十四、关于《董事会对行长授权书》（2022年）的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
二十五、关于信贷资产处置的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
二十六、关于《2022年度风险偏好陈述书》的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
二十七、关于2022年度科技项目费用投入计划的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
二十八、关于2022年度审计项目立项计划的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
二十九、关于2022年度日常关联交易预计额度的议案
1、江阴市振宏印染有限公司，授信类，12400万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
2、江阴市一斐服饰有限公司，授信类，2000万元。
同意票9票，反对票0票，弃权票0票。关联董事陈协东回避表决。
3、江阴市元博针织服饰有限公司，授信类，800万元。
同意票9票，反对票0票，弃权票0票。关联董事陈协东回避表决。
4、江阴双马服饰有限公司，授信类，1000万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
5、江阴奔达服饰有限公司，授信类，2500万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
6、江阴市富翔机械有限公司，授信类，500万元。
同意票9票，反对票0票，弃权票0票。关联董事范新凤回避表决。
7、江阴市大宏机械制造有限公司，授信类，500万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
8、兴业银行股份有限公司，授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资等业务），200000万元；同业拆入等非授信类业务，200000万元。
同意票9票，反对票0票,弃权票0票。关联董事朱青回避表决。
9、江苏靖江农村商业银行股份有限公司，授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资等业务），50000万元；同业拆入等非授信类业务，50000万元。
同意票9票，反对票0票，弃权票0票。关联董事卞丹娟回避表决。
10、江苏姜堰农村商业银行股份有限公司，授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资等业务），50000万元；同业拆入等非授信类业务，50000万元。
同意票9票，反对票0票，弃权票0票。关联董事卞丹娟回避表决。
11、关联自然人，信用卡、贷款授信额度，2500万元。
同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
本行全体独立董事对此事项发表了事前认可意见和同意的独立意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本公告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
三十、关于2022年度本行负责人履职待遇、业务支出预算方案的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
三十一、关于董事会及专门委员会2022年度工作计划的议案
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
三十二、关于续聘2022年度外部审计机构的议案
本议案同意票10票,反对票0票,弃权票0票。
本行全体独立董事对此事项发表了事前认可意见和同意的独立意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
关于续聘2022年度外部审计机构的公告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案需提交股东大会审议。
三十三、关于召开2021年年度股东大会的议案
会议同意于2022年4月28日下午13:30在江阴国际大酒店（江阴市澄江西路299号）召开江苏江阴农村商业银行股份有限公司2021年年度股东大会，股东大会通知公告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2022年3月29日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2022-006
转债代码：128034 转债简称：江银转债
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
第七届监事会第八次会议决议公告
本行及监事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2022年3月17日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第七届监事会第八次会议的通知，会议于2022年3月28日在江阴市澄江中路1号银信大厦二楼会议室召开，按照疫情防控要求，本次会议以现场结合视频方式进行表决。本行应参会监事9名，实际参会监事9名，会议由金武监事长主持，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定，本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案：
一、关于《2021年度监事会工作报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
二、关于《2021年年度报告》及摘要审核意见的议案
监事会认为本行董事会编制和审核《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2021年年度报告》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。经审核，监事会同意将该报告提交股东大会审议。
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本行2021年年度报告摘要同日在《证券时报》、《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，本行《2021年年度报告》全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。
三、关于《2021年度利润分配方案》审核意见的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
四、关于《监事会对董事会、高级管理层2021年度履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
五、关于《监事会对董事、高级管理人员2021年度履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
六、关于《监事会对监事2021年度履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
七、关于修订《监事会议事规则》的议案
《监事会议事规则》具体内容在巨潮资讯网 （http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
八、关于修订《外部监事制度》的议案
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本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
九、关于修订《江苏江阴农村商业银行股份有限公司监事会对董事、高级管理人员的履职评价办法》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
十、关于修订《江苏江阴农村商业银行股份有限公司监事会对监事的履职评价办法》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
十一、关于《2022年度监事会及专门委员会工作计划》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十二、关于《2021年度内部控制自我评价报告》审核意见的议案
经审核，监事会认为：本行根据《企业内部控制基本规范》《商业银行内部控制指引》等建立了较为完善的内部控制体系，报告期内，未发现本行内部控制在完整性、合理性和有效性方面存在重大缺陷。
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十三、关于《董事会、高级管理层2021年度数据治理工作履职情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十四、关于《监事会对2021年度本行内控体系的架构建立和执行情况的评价报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十五、关于《2021年度岗位责任落地情况评估报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十六、关于《2021年度资产质量分类及风险管理情况的评估报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十七、关于《监事会对第七届董事会战略发展规划的评估报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
十八、关于《2021年度财务决算和2022年度财务预算报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
十九、关于续聘2022年度外部审计机构的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
本议案需提交股东大会审议。
二十、关于《2021年度流动性风险内部审计的评估报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
二十一、关于《2021年度声誉风险评估报告》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
二十二、关于修订《江苏江阴农村商业银行股份有限公司监事会审计监督委员会工作细则》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
二十三、关于修订《江苏江阴农村商业银行股份有限公司监事会提名委员会工作细则》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
二十四、关于修订《江苏江阴农村商业银行股份有限公司监事会监事质询工作制度》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
二十五、关于修订《江苏江阴农村商业银行股份有限公司经营层向监事会工作报告制度》的议案
本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司监事会
2022年3月29日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2022-007
转债代码：128034 转债简称：江银转债
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
关于2022年度日常关联交易预计额度的公告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
特别提示：关联方信贷业务属于银行正常经营范围内发生的常规业务，而关联方的资金需求取决于其自身经营发展情况，因此本行的关联方交易预计存在着不确定性。
一、日常关联交易基本情况
（一）日常关联交易概述
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）日常关联交易是指本行或者控股子公司与关联方之间发生的转移资源或义务的事项，主要是本行在日常经营过程中与关联法人和关联自然人发生的贷款、信用卡授信额度等常规业务。
2022年3月28日，本行第七届董事会第八次会议审议通过了《关于2022年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事范新凤、陈协东、朱青、卞丹娟对其所关联的子议案回避表决。本次关联交易预计额度需提交股东大会审议。
（二）2022年度关联方关联交易预计额度
本行日常关联交易属于本行的日常银行业务，具体交易条款根据业务性质、交易金额及期限、市场状况、国家相关政策规定及适用行业惯例，按公平原则协商订立，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行。本行与关联方日常关联交易预计额度如下：
单位：万元
■
同时，本行根据有关规定及实际情况，对与兴业银行股份有限公司同业拆入等非授信类业务交易预计额度为20亿元、对江苏靖江农村商业银行股份有限公司同业拆入等非授信类业务交易预计额度为5亿元、对江苏姜堰农村商业银行股份有限公司同业拆入等非授信类业务交易预计额度为5亿元。
（三）上一年度日常关联交易实际发生情况
单位：万元、%
■
另外，本行与兴业银行股份有限公司另有三方存管业务，至2021年底余额为3069万元，截止披露日余额为3185万元。
二、关联方介绍
（一）江阴市振宏印染有限公司
1、基本情况：江阴市振宏印染有限公司成立于1999年，法定代表人赵正洪，注册地为江阴市华士镇曙新村巷门头63号，注册资本为人民币2000万元，经营范围：各种布匹的染色及整理；针织品、纺织品、纺织面料、纺织原料（不含籽棉）的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外；道路货物运输。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）2021年末，总资产99187万元，净资产77763万元，2021年度，主营业务收入72950万元，净利润6149万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事龚秀芬担任该公司财务总监。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（二）江阴市一斐服饰有限公司
1、基本情况：江阴市一斐服饰有限公司成立于2005年，法定代表人为陈协东，注册地为江阴市顾山镇云顾路306号，注册资本为人民币800万元，经营范围：服装的制造、加工；针织品、纺织品、纺织原料的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。医用口罩生产；医护人员防护用品生产（Ⅱ类医疗器械）；医用口罩批发；日用口罩（非医用）生产；日用口罩（非医用）销售；劳动保护用品生产；劳动保护用品销售；特种劳动防护用品生产；特种劳动防护用品销售；医护人员防护用品生产（Ⅰ类医疗器械）；医护人员防护用品批发；产业用纺织制成品制造；产业用纺织制成品销售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。许可项目：发电业务、输电业务、供（配）电业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）。2021年末，总资产10553.41万元，净资产8863.86万元，2021年度，主营业务收入7340.52万元，净利润533.22万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事陈协东控制并担任该公司董事长。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（三）江阴市元博针织服饰有限公司
1、基本情况：江阴市元博针织服饰有限公司成立于2001年，法定代表人为钱伟，注册地为江阴市顾山镇顾北村工业区，注册资本为人民币500万元，经营范围：服装、床上用品、一般劳保用品的制造、加工；织布；针织坯布的后整理加工；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）一般项目：信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广（除依法须经批准的项目外，任凭营业执照依法自主开展经营活动）。2021年末，总资产6911.79万元，净资产4216.44万元，2021年度，主营业务收入7814.06万元，净利润761.69万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事陈协东的近亲属控制并担任其执行董事、总经理。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（四）江阴双马服饰有限公司
1、基本情况：江阴双马服饰有限公司成立于2000年，法定代表人为唐淼淼，注册地为江苏省江阴市祝塘镇文林锡文路4号，注册资本为765.898万元人民币，经营范围：服装及其辅料、服饰、针织品、纺织品的制造、加工、销售;绣花;印花;纺织原料的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务,但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)；许可项目：道路货物运输(不含危险货物)(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准)。2021年末，总资产9704.79万元，净资产4088.22万元，2021年度，主营业务收入26596.68万元，净利润504.27万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行监事唐淼淼控制该公司。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（五）江阴奔达服饰有限公司
1、基本情况：江阴奔达服饰有限公司成立于2002年，法定代表人为唐良君，注册地为祝塘镇工业园B区，注册资本为1298.74万元人民币，经营范围：许可项目：货物进出口；技术进出口；进出口代理（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）一般项目：服装制造；面料纺织加工；面料印染加工；针织或钩针编织物及其制品制造；家用纺织制成品制造；产业用纺织制成品制造；服装服饰批发；针纺织品及原料销售（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。2021年末，总资产10580.59万元，净资产7494.88万元，2021年度，主营业务收入13232.40万元，净利润525.27万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行监事唐淼淼近亲属控制该公司。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（六）江阴市富翔机械有限公司
1、基本情况：江阴市富翔机械有限公司成立于2002年，法定代表人为陈建武，注册地为江阴市夏港街道夏南路36号，注册资本为人民币2000万元，经营范围：锻件机械设备、五金机械配件、纺织印染机械配件、治金专用设备、金属结构件的制造、加工、安装、销售、技术服务；金属材料、劳保用品、五金产品、建材的销售；计算机软、硬件的技术咨询、技术开发、技术服务；房屋租赁（不含融资租赁）；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2021年末，总资产2046.89万元，净资产1198.14万元，2021年度，主营业务收入1936.90万元，净利润105.24万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事范新凤之近亲属控制该公司。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（七）江阴市大宏机械制造有限公司
1、基本情况：江阴市大宏机械制造有限公司成立于2009年，法定代表人董良，注册地为江阴市祝塘镇文林富堰路99号，注册资本为人民币300万元，经营范围：通用机械设备及其配件的制造、加工、修理；机械设备、电子产品、金属材料、拉链的销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2021年末，总资产2598.70万元，净资产1827.09万元，2021年度，主营业务收入1085.20万元，净利润67.51万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行监事王军的近亲属控制并担任该公司执行董事、总经理。该关联人符合6.3.3之（四）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（八）兴业银行股份有限公司
1、基本情况：兴业银行股份有限公司成立于1988年，法定代表人为吕家进，注册地为福建省福州市湖东路154号，注册资本为人民币2077419万元，经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2021年末，总资产86030.24亿元，净资产6841.11亿元，2021年度，主营业务收入2212.36亿元，净利润826.80亿元。
2、与公司的关联关系：本行独立董事朱青担任其外部监事。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（九）江苏靖江农村商业银行股份有限公司
1、基本情况：江苏靖江农村商业银行股份有限公司成立于1995年，法定代表人王国平，注册地为江苏省靖江市南环路66号，注册资本为人民币52020万元，经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内、国际结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；外汇票据承兑与贴现；外汇担保；资信调查、咨询和见证业务；提供保管箱服务；代客及自营外汇买卖业务、外汇同业存放和外汇同业拆借；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2021年末，总资产363.97亿元，净资产29.44亿元，2021年度，主营业务收入10.15亿元，净利润3.01亿元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事卞丹娟担任其董事。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（十）江苏姜堰农村商业银行股份有限公司
1、基本情况：江苏姜堰农村商业银行股份有限公司成立于2007年，法定代表人黄国锋，注册地为泰州市姜堰区姜堰大道128号，注册资本为人民币90720万元，经营范围：吸收本外币公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；结汇、售汇；办理外汇汇款；外汇贷款、外汇兑换；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2021年末，总资产402.16亿元，净资产33.80亿元，2021年度，主营业务收入8.70亿元，净利润2.59亿元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事卞丹娟担任其董事。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》6.3.3之（四）的规定。
3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。
（十一）关联自然人
1、直接或间接持有本行5%以上股份的自然人；
2、本行董事、监事及高级管理人员；
3、直接或者间接地控制本行的法人或者其他组织的董事、监事及高级管理人员；
4、第1项、第2项所述人士的关系密切的家庭成员；
5、在过去十二个月内或者根据相关协议安排在未来十二个月内，存在上述情形的自然人；
6、监管机构根据实质重于形式的原则认定的其他与本行有特殊关系，可能造成本行对其利益倾斜的自然人。
三、进行关联交易的目的及本次关联交易对本行的影响情况
上述关联交易是本行正常银行业务，对本行财务状况和经营成果不构成重大影响。在遵守《深圳证券交易所股票上市规则》审批及披露程序的前提下，上述日常关联交易的额度安排符合本行利益，也有利于提高本行上述日常关联交易的决策和执行效率。上述日常关联交易定价公允、合理，未损害本行股东利益，对本行的独立性不构成影响，本行主要业务不会因此而对关联方形成依赖或者被其控制。
四、独立董事事前认可意见及独立意见
1、关于2022年度日常关联交易预计额度的事前认可意见
本行已就本次与关联方的日常交易事项事先与我们进行了充分、有效的沟通，相关日常关联交易事项及资料已取得我们的认可，我们同意将该议案提交本行第七届董事会第八次会议审议，本次与关联方的日常关联交易事项是因本行正常经营需要而发生的，关联交易价格由交易方依据市场价格公平、合理地确定，均遵循了平等、自愿、等价、有偿的原则，不存在损害本行及股东利益，特别是中小股东利益的情形。
2、关于2022年度日常关联交易预计额度的独立意见
经核查，本行对2022年度日常关联交易的预计额度符合本行日常经营和业务发展的需要，符合本行及股东的整体利益；相关关联交易按市场方式定价，遵循了公开、公平、公正的原则，定价公允，不存在利用关联交易损害本行和股东利益，特别是中小股东利益的情况，不影响本行的独立性；本行董事会审议程序符合《公司法》、《证券法》等有关法律法规的规定。
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2022年3月29日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2022-009
转债代码：128034 转债简称：江银转债
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
关于续聘2022年度外部审计机构的公告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称 “本行”）于2022年3月28日召开第七届董事会第八次会议，审议通过了《关于续聘2022年度外部审计机构的议案》，同意续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“立信”）为本行2022年度外部审计机构，现将有关事项公告如下：
一、拟聘会计师事务所的基本情况
（一）机构信息
审计机构名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）
统一社会信用代码： 91310101568093764U
执行事务合伙人：朱建弟、杨志国
成立时期：2011年1月24日
营业场所：上海市黄浦区南京东路61号四楼
经营范围：审查企业会计表报，出具审计报告；验证企业资本，出具验资报告；办理企业合并、分立、清算事宜中的审计业务，出具有关报告；基本建设年度财务决算审计；代理记帐；会计咨询、税务咨询、管理咨询、会计培训；信息系统领域内的技术服务；法律、法规规定的其他业务。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
立信由我国会计泰斗潘序伦博士于1927年在上海创建，1986年复办，2010年成为全国首家完成改制的特殊普通合伙制会计师事务所。首席合伙人为朱建弟先生。立信是国际会计网络BDO的成员所，长期从事证券服务业务，新证券法实施前具有证券、期货业务许可证，具有H股审计资格，并已向美国公众公司会计监督委员会（PCAOB）注册登记。截至2021年末，立信拥有合伙人252名、注册会计师2276名、从业人员总数9697名，立信的注册会计师和从业人员均从事过证券服务业务，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师人数707名。立信2020年业务收入（经审计）41.06亿元，其中审计业务收入34.31亿元，证券业务收入13.57亿元。立信2021年度为587家上市公司提供年报审计服务，主要行业为制造业、信息传输、软件和信息技术服务业、建筑业、房地产业、租赁和商务服务业，审计收费7.19亿元，同行业上市公司审计客户10家。
截至2021年末，立信已提取职业风险基金1.29亿元，购买的职业保险累计赔偿限额为12.5亿元，相关职业保险能够覆盖因审计失败导致的民事赔偿责任。
近三年在执业行为相关民事诉讼中承担民事责任的情况：
■
立信近三年因执业行为受到刑事处罚无、行政处罚1次、监督管理措施24次、自律监管措施无和纪律处分2次，涉及从业人员63名。
（二）项目信息
1.基本信息
项目合伙人：张爱国，1995年成为注册会计师，2002年开始从事上市公司审计，2012年开始在立信执业，近三年签署上市公司审计报告6家，2021年开始为本行提供审计服务。
签字注册会计师：曹佳，2017年成为注册会计师，2009年开始从事上市公司审计，2012年开始在立信执业，近三年签署上市公司审计报告4家，2021年开始为本行提供审计服务。
质量控制复核人：诸旭敏，1994年成为注册会计师，2000年开始从事上市公司审计，2012年开始在立信执业，近三年签署上市公司审计报告6家，2021年开始为本行提供审计服务。
2.诚信记录
项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人近三年不存在因执业行为受到刑事处罚，受到证监会及其派出机构、行业主管部门等的行政处罚、监督管理措施，受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分的情况。
3.独立性
立信及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人不存在可能影响独立性的情形。
二、审计业务收费
审计费用定价原则主要基于专业服务所承担的责任和需投入专业技术的程度，综合考虑参与工作员工的经验和级别相应的收费率以及投入的工作时间等因素定价。
经公开招标，本行2021 年度审计费用为115万元（其中财务报表审计费用为85万元，内控审计费用为30万元）。2022年度审计费用较2021年度无变化。
三、拟聘会计师事务所履行的程序
（一）审计委员会意见
本行董事会审计委员会已对立信进行了审查，认为其在独立性、专业胜任能力、投资者保护能力等方面能够满足本行对于审计机构的要求，同意向董事会提议续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本行2022年度审计机构。
（二）独立董事的事前认可情况和独立意见
1.关于续聘2022年度外部审计机构的议案的事前认可意见
经核查，立信会计师事务所（特殊普通合伙）具有A股企业审计资格，遵循独立、客观、公正的执业准则,具备多年为上市公司提供审计服务的经验与能力，能够满足本行2022年度审计工作的要求，不会损害全体股东和本行的利益。我们同意续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本行2022年度外部审计机构，并同意将该议案提交本行第七届董事会第八次会议审议。
2.关于续聘2022年度外部审计机构的独立意见
我们认为：立信会计师事务所（特殊普通合伙）具有从事上市公司审计工作的丰富经验和职业素养，能够满足本行2022年度外部审计工作要求，能够独立对本行财务状况进行审计。同意续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本行2022年度外部审计机构，并提交股东大会审议。
（三）董事会审议情况
本行于2022年3月28日召开第七届董事会第八次会议，审议通过了《关于续聘2022年度外部审计机构的议案》，同意拟续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本行2022年度外部审计机构。本次续聘2022年度外部审计机构事项尚需提交2021年年度股东大会审议，并自本行股东大会审议通过之日起生效。
四、报备文件
1.第七届董事会第八次会议决议
2.第七届董事会审计委员会第七次会议决议
3.独立董事事前认可意见及独立意见
4.拟聘任会计师事务所营业执业证照，主要负责人和监管业务联系人信息和联系方式，拟负责具体审计业务的签字注册会计师身份证件、执业证照和联系方式
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2022年3月29日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2022-010
转债代码：128034 转债简称：江银转债
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
关于召开2021年年度股东大会的通知
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）2021年年度股东大会定于2022年4月28日下午13：30召开，会议有关事项如下：
一、召开会议基本情况
（一）股东大会届次：2021年年度股东大会
（二）召集人：本行董事会
（三）会议召开的合法合规性说明：本行第七届董事会第八次会议审议通过了《关于召开2021年年度股东大会的议案》。本行董事会认为本次股东大会的召开符合有关法律、法规、规章和本行《章程》的规定。
（四）召开时间
1．现场会议召开时间：2022年4月28日（星期四）下午13:30。
2．网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2022年4月28日上午9:15～9:25、9:30～11:30，下午13:00～15:00；通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的时间为2022年4月28日上午9:15至下午15:00期间的任意时间。
（五）召开方式：本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。本行将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向本行股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。
（六）股权登记日：2022年4月21日 （星期四）
（七）出席对象：
1．截至2022年4月21日 （星期四）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的本行全体股东，均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是本行股东（授权委托书格式见附件二）。
2．本行董事、监事和高级管理人员。
3．本行聘请的见证律师。
投票规则：本行股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决，同一表决权出现重复表决的，以第一次有效表决结果为准。
（八）会议地点：江阴国际大酒店（江阴市澄江西路299号）。
二、会议审议事项
1．本次股东大会审议提案名称及编码
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2．提案披露情况
上述议案已经本行第七届董事会第八次会议，第七届监事会第八次会议审议通过，具体内容请见本行于2022年3月30日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第七届董事会第八次会议决议公告》和《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第七届监事会第八次会议决议公告》。
3．特别提示
提案5、提案6、提案7、提案18属于影响中小投资者利益的重大事项，本行将对中小投资者表决单独计票，并根据计票结果进行公开披露。中小投资者是指除上市公司董事、监事、高级管理人员以及单独或者合计持有公司5%以上股份的股东以外的其他股东。提案7《关于2022年度日常关联交易预计额度的议案》需逐项表决，且该提案的子提案需关联股东回避表决。
提案12-15属于特别决议事项，须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。
4．本行独立董事将在本次股东大会上进行述职。
三、会议登记等事项
（一）登记手续
1．法人股东的法定代表人出席会议的，应持有营业执照复印件、法定代表人证明书、身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人出席会议的，代理人应持有营业执照复印件、法定代表人证明书、法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、股票账户卡办理登记手续。
2．个人股东持身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人股票账户卡、委托人身份证复印件办理登记手续。股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记。
（二）登记时间：2022年4月22日上午9:00-11:00 下午13:30-17:00
（三）登记地点：江苏省江阴市澄江中路1号银信大厦十一楼董事会办公室
（四）联系方式：
地址：江苏省江阴市澄江中路1号银信大厦十一楼董事会办公室
联系人：赵静怡、张晶晶
联系电话：0510-86851978 传真：0510-86805815
邮箱地址：jynsyh @sina.com
（五）与会股东食宿费及交通费自理，会期半天。
四、参加网络投票的具体流程
本次股东大会，股东可以通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（地址为http://wltp.cninfo.com.cn）参加投票，网络投票的具体操作流程见附件一。
五、特别提示
受新型冠状病毒肺炎疫情的影响，为减少人群聚集、保护股东健康，就参加 本次股东大会的相关注意事项等具体内容提示如下：
1．为降低公共卫生风险及个人感染风险，建议股东优先通过网络投票的方 式参加本次股东大会。
2．为保护股东健康，降低感染风险，将严格执行本地疫情防控政策。如不配合防疫工作的股东及股东代理人将无法进入会议现场。
3．请参加现场会议的股东及股东代理人做好往返途中的防疫措施。
六、备查文件
1、《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第七届董事会第八次会议决议》
2、《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第七届监事会第八次会议决议》
特此通知。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2022年3月29日
附件一：
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
网络投票的具体操作流程
一、网络投票的程序
1、投票代码为“362807”
2、投票简称为“江行投票”
3、填报表决意见或选举票数
对于非累积投票提案，填报表决意见：同意、反对、弃权。
4、股东对总议案进行投票，视为对除累积投票提案外的其他所有提案表达相同意见。
股东对总议案与具体提案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对具体提案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的具体提案的表决意见为准，其他未表决的提案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对具体提案投票表决，则以总议案的表决意见为准。
二、通过深圳证券交易所交易系统投票的程序
1.投票时间：2022年4月28日的交易时间，即9:15—9:25、9:30—11:30 和13:00—15:00。
2.股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。
三、通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的程序
1.互联网投票系统开始投票的时间为2022年4月28日上午9：15至下午15：00期间的任意时间。
2.股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务指引（2016年4月修订）》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深圳证券交易所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）规则指引栏目查阅。
3.股东根据获取的服务密码或数字证书，可登录（http://wltp.cninfo.com.cn）在规定时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。
附件二：
授权委托书
兹授权委托 先生/女士代表本公司/本人出席2022年4月28日在江阴市召开的江苏江阴农村商业银行股份有限公司2021年年度股东大会，受托人有权依照本授权委托书的指示对该次股东大会审议的事项进行投票表决，并代为签署该次股东大会需要签署的相关文件，本授权委托书的有效期限为自本授权委托书签署之日起至该次股东大会结束时止。
委托人对受托人的表决指示如下：
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说明：根据股东本人的意见选择同意、反对或者弃权，三者必选一项，用“√”表示，多选或未作选择的,则视为无效委托。
委托人签名： 委托人身份证号码：
（法人股东由法定代表人
签名并加盖单位公章）
委托人股东账号： 委托人持股性质及数量：
委托人联系电话：
受托人签名： 受托人身份证号码：
签署日期： 年 月 日
证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2022-011
转债代码：128034 转债简称：江银转债
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
关于举行2021年度报告说明会的公告
本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于 2022年3 月30日披露了《2021年年度报告》及其摘要，相关内容详见深圳证券交易所网站 （http://www.szse.cn/）。为便于广大投资者进一步了解本行 2021年度经营情况， 本行定于2022年4月8日（星期五）15:00-16:00 在全景网举办 2021年年度报告网上业绩说明会（以下简称“本次说明会”）。本次说明会将采用网络远程的方式举行，投资者可登录“全景路演”（http://rs.p5w.net）参与本次说明会。
出席本次说明会的人员有：董事长孙伟先生、行长宋萍女士、董事会秘书卞丹娟女士、财务总监常惠娟女士、独立董事周凯先生。
为充分尊重投资者、提升交流的针对性，现就本行2021 年度业绩说明会提前向投资者公开征集问题 ，广泛听取投资者的意见和建议。投资者可于 2022 年 4月2日（星期六）17:00前访问 http://ir.p5w.net/zj/，或扫描下方二维码，进入问题征集专题页面。本行将在2021年度业绩说明会上，对投资者普遍关注的问题进行回答。
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（问题征集专题页面二维码）
欢迎广大投资者积极参与。
特此公告。
江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会
2022年3月29日
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